基金基本信息 - 基金名称为平安价值优享混合型证券投资基金，简称平安价值优享混合，分为A类（代码024471）和C类（代码024472）份额 [15] - 基金类别为混合型证券投资基金，运作方式为契约型开放式，存续期限为不定期 [15][1] - 基金发售面值为1.00元人民币，投资目标是在控制风险前提下追求超越业绩比较基准的收益 [15] 募集安排 - 募集期为2025年5月27日至6月18日，最长可延长至3个月，募集规模上限为50亿元人民币（不含利息） [1][19][20] - 若募集期内单日（T日）预计总规模接近或超过上限，将启动末日比例确认机制并可能提前结束募集 [2][20] - 募集成功条件为份额不少于2亿份、金额不少于2亿元人民币且认购人数不少于200人 [19] 投资者与认购规则 - 发售对象包括个人/机构投资者、合格境外投资者及符合法规的其他投资人 [1][16] - 单个投资者认购份额占比达50%时可能被限制，管理人有权拒绝规避比例要求的申请 [9][30] - 通过其他销售机构认购单笔最低500元（追加同），直销柜台首次5万元、追加2万元，网上交易首次500元 [3] 费用与份额计算 - A类份额收取认购费（费率1.20%），C类份额免认购费但计提销售服务费 [23][26] - A类份额认购公式：净认购金额=认购金额/(1+认购费率)，C类份额认购金额直接按面值折算 [27][29] - 管理费含固定（1.20%年费率）、或有及超额部分，最终费率取决于持有时长和收益水平 [11] 销售与开户 - 直销渠道包括平安基金官网（fund.pingan.com）及深圳福田区线下中心，支持网上交易和银行转账 [17][18][34] - 个人开户需提供身份证、银行账户等材料，机构需营业执照、法定代表人证件及公章文件 [31][42] - 无效认购情形包括资金未到账、开户失败或超时缴款等，款项将退回原账户 [41][54] 其他运作条款 - 基金可投资港股通股票及信用衍生品，但非必然配置港股 [8][9] - 启用侧袋机制时将特殊标识基金简称并暂停侧袋账户申赎 [10] - 登记机构为平安基金，验资后10日内向证监会备案，失败则30日内退还本金及利息 [55][56]

政策背景与行业动向 - 中国证监会印发《推动公募基金高质量发展行动方案》，鼓励优化基金运营模式，建立基金公司收入与投资者回报绑定机制，包括浮动管理费收取机制 [1] - 政策引导基金公司提升产品和服务质量，增强投资行为稳定性，避免风格漂移，确保投资者所见即所得 [4] 平安基金产品创新 - 平安基金响应政策，上报首只浮动管理费产品"平安价值优享混合型证券投资基金"，实现管理费与投资者收益挂钩 [1] - 该产品采用每日开放运作模式，管理费率根据持有期限和年化超额收益率动态调整：持有不足1年按1.2%收费，超额收益>6%且正收益时按1.5%收费，超额收益≤-3%时按0.6%收费，其他情况按1.2%收费 [2] 浮动管理费机制特点 - 打破固定管理费"旱涝保收"模式，实现管理人与投资者利益深度绑定，激励提升投资能力和长期业绩 [2][3] - 通过费率与超额收益挂钩，强化业绩基准作用，约束投资行为稳定性，避免风格漂移 [4] - 建立"优绩优酬"市场化机制，推动行业从规模驱动转向投研能力驱动，促进行业优胜劣汰 [5] 基金经理与投资策略 - 拟任基金经理何杰拥有15年从业经验，7年公募管理经验，坚持长期主义和左侧布局 [6] - 其管理的平安低碳经济混合近两年、近三年相对沪深300超额收益分别为12.15%、9.01%，业绩排名同类前20% [6] - 何杰判断当前市场估值处于历史低位，是左侧布局优质资产的时机，对中长期市场持积极态度 [7] 行业影响与发展方向 - 浮动管理费机制重塑管理人与投资者的共生关系，贯彻"以投资者为本"理念，促进行业回归本源 [3][5] - 该机制有助于提升投资者获得感，夯实行业核心价值观，同时服务实体经济与国家战略 [7]

| | | 26家基金公司上报新模式浮动费率基金产品名 | | --- | --- | --- | | | 基金公司 | 基金产品名称 | | | 易方达基金 | 易方达成长进取混合型证券投资基金 | | | 富国县金 | 富国均衡配置混合型证券投资基金 | | | 发基金 | 发价值稳进混合型证券投资基金 | | 4 | 中欧基金 | 中欧大盘智选混合型发起式证券投资基金 | | | 景顺长城基金 | 景顺长城成长同行混合型证券投资基金 | | 6 | 草或者等 | 嘉实成长共赢混合型证券投资基金 | | 71 | 汇添富基金 | 汇添富均衡潜力优选混合型证券投资基金 | | | 花夏基等 | 华夏瑞享回报混合型证券投资基金 | | 9 | 【银瑞信基金 | 银瑞信泓裕回报混合型证券投资基金 | | 10 | 兴证全球基金 | 兴证全球合熙混合型证券投资基金 | | 11 | 南方基金 | 南方瑞享混合型证券投资基金 | | 12 | 花安基金 | 华安竞争优势混合型证券投资基金 | | 13 | 腿在基金 | 鹏华共赢未来混合型证券投资基金 | | 14 | 招商基金 | 招商价值严选混合型证券投资基金 ...

记者从业内获悉，首批基于业绩比较基准的创新浮动费率产品今日上报，共26家基金管理人上报产品，代表性较强，其中基金管理规模或主动管理权益类基金 管理规模居行业前列的管理人21家，中小管理人4家，外商独资管理人1家，各家机构权益管理能力均较强。 相关管理人均表示，派出了旗下长期业绩表现较好的基金经理来管理浮动费率产品，全力做好产品业绩，切实为投资者创造回报。 | 序号 | 管理人 | 产品名称 | | --- | --- | --- | | 1 | 易方达基金 | 易方达成长进取混合型证券投资基金 | | 2 | 富国景金 | 富国均衡配置混合型证券投资基金 | | 3 | 广发基金 | 广发价值稳进混合型证券投资基金 | | ব | 中欧基金 | 中欧大盘智选混合型证券投资基金 | | 5 | 景顺长城基金 | 景顺长城成长同行混合型证券投资基金 | | 6 | 嘉实基金 | 嘉实成长共赢混合型证券投资基金 | | 7 | 汇添富基金 | 汇添富均衡潜力优选混合型证券投资基金 | | 8 | 束夏宴等 | 华夏瑞享回报混合型证券投资基金 | | g | 工银瑞信基金 | 工银瑞信泓裕回报混合型证券投资基金 | ...