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法巴农银理财、贝莱德建信理财业务获突破
中国基金报· 2025-07-20 21:41
外资控股合资理财公司发展概况 - 外资控股合资理财公司发展势头强劲 法巴农银理财规模突破600亿元人民币 贝莱德建信理财规模超过513亿元 [1] - 市场上共有5家外商控股合资理财公司 分别为汇华理财 贝莱德建信理财 施罗德交银理财 高盛工银理财和法巴农银理财 [2] - 中国理财市场规模约为30万亿元 外商控股理财公司占比仍然较小 但未来有较大发展空间 [4] - 安本投资和信银理财有意设立合资理财公司 以进入中国理财市场 [5] 法巴农银理财业务进展 - 法巴农银理财于2023年9月开业 是5家公司中开业最晚的一家 但业务发展较快 管理规模突破600亿元 [2] - 二季度以来进入发展快车道 4月底规模突破400亿元 两周前突破500亿元 [2] - 产品布局均衡 封闭型产品业绩基准达标率较好 农业银行大力支持形成良性循环 [2] - 产品布局聚焦三个方向 扩充QDII产品类型 加强量化能力开发 增加短期开放式产品供给 [2] - 公司规模需达到1500亿元才可能实现盈利 [4] 贝莱德建信理财业务进展 - 贝莱德建信理财2021年成立至今规模持续增长 已推出120只产品 最新规模超过513亿元 [3] - 产品线完整 分为八大系列 覆盖R1到R5各风险等级 包括人民币和外币 公募和私募等不同形态 [3] - 三大核心发展目标 第一是养老理财 拥有"养老理财"和"个人养老金"产品发行试点资格 已推出3只养老产品 [3] - 第二是全球配置能力 通过贝莱德全球平台应用战略资产配置理念 QDII产品是重要载体 [3] - 第三是重视风险管理 在产品设计 资产配置 运营管理等环节全面落实风险管理 [4] - 发展离不开建行的渠道力量 同时尝试多元化渠道建设 与中行建立合作关系 [4] 其他外资控股合资理财公司动态 - 高盛工银理财规模增长相当快 近期因产品到期规模有所降低 待新品发行后有望反弹 [4]
法巴农银理财、贝莱德建信理财业务获突破
中国基金报· 2025-07-20 21:35
外资控股合资理财公司发展概况 - 外资控股合资理财公司发展势头强劲,法巴农银理财规模突破600亿元人民币,贝莱德建信理财规模超过513亿元 [1] - 市场上共有5家外商控股合资理财公司,分别为汇华理财、贝莱德建信理财、施罗德交银理财、高盛工银理财和法巴农银理财 [3] - 中国理财市场规模约为30万亿元,外商控股理财公司占比仍然较小,但未来有较大发展空间 [7] 法巴农银理财业务进展 - 法巴农银理财于2023年9月开业,是5家公司中开业最晚的一家,但业务发展较快,管理规模突破600亿元 [3] - 二季度以来,法巴农银理财进入发展快车道,4月底规模突破400亿元,两周前突破500亿元 [3] - 产品布局聚焦三个方向:扩充QDII产品类型、加强量化能力开发、增加短期开放式产品供给 [3] - 公司规模需达到1500亿元才可能实现盈利 [7] 贝莱德建信理财业务进展 - 贝莱德建信理财2021年成立至今,规模持续增长,已推出120只产品,最新规模超过513亿元 [5] - 产品线分为八大系列,覆盖从R1到R5各风险等级,包括人民币和外币、公募和私募等不同形态 [5] - 三大核心发展目标:养老理财、全球配置能力、风险管理 [5][6] - 贝安心是首只10年期养老理财产品,过去两年表现出色,贝嘉目标风险实现了"222"的控制目标 [5] 行业动态与未来展望 - 高盛工银理财规模增长相当快,近期因产品到期规模有所降低,待新品发行后有望反弹 [7] - 安本投资和信银理财都有意设立合资理财公司,以进入中国理财市场 [7] - 外商控股理财公司应思考如何差异化发展,确定自己的位置,做出特色 [7]
管理规模超513亿元!贝莱德建信理财论道下半年组合配置
券商中国· 2025-07-19 10:03
外资控股合资理财公司发展态势 - 低利率环境下外资控股合资理财公司依托母公司全球配置资源和客群渠道实现管理规模增速显著高于行业均值[1] - 贝莱德建信理财成立4年保持每年规模翻倍节奏从26亿元增长至513亿元产品数量达120只覆盖全风险等级客户24万人[2] - 公司预计2024年管理规模将较2023年再翻一倍[3] 固收投资策略 - 债市呈现强预期与弱现实结合体特征期限利差和信用利差均压缩至历史低位当前估值偏贵但流动性宽松形成基本面支撑[5] - 团队在短债管理上生成子策略通过小波段操作提升收益同时关注中美关系缓和与宏观政策加码两大变量[5] - 预计下半年货币政策保持宽松利率中枢下行趋势不变可能通过降息实现[6] 权益资产配置 - 当前市场缺乏强烈买入冲动的资产但黄金作为对冲工具的重要性增强因其具备抗通胀和避险属性[7] - 美股短期胜率较高受AI领域二季报超预期和科技公司资本开支强劲支撑尽管估值略贵但基本面扎实[7] - 团队风险预算向权益倾斜因债券波动率上升且政府对股市支撑决心增强通过五维度分析权益市场[8] 养老金融业务布局 - 公司为唯一同时拥有养老理财试点和个人养老金产品发行双资质的合资理财公司[9] - 重点发展养老理财业务已推出三款产品:10年期"贝安心"净值1.16元个人养老金账户产品"贝嘉目标风险"年化收益4.27%回撤低于2%以及AI辅助股债配比的"贝嘉智能心"[10] - 养老产品应用股东贝莱德全球策略如SAE系统化主动投资策略权益配置比例5%-30%注重风险匹配与目标收益平衡[12]
合资理财新实验:将股债配置引入R2个人养老金产品!
券商中国· 2025-07-05 09:34
养老金融产品创新 - 公司在养老金融领域实现两度首发:首只十年期养老理财试点产品(贝安心)和首只合资理财个人养老金理财产品(贝嘉目标风险稳健型)[2] - 最新产品"贝嘉智能心"将股票资产引入R2低风险个人养老金产品,采用贝莱德旗舰策略系统化主动权益投资(SAE)和完全系统化的股债资产配置方法[3] - 该产品填补了R2固收类养老金产品中股票配置的空白,主要投向A股和中短久期信用债,未来还将扩充到港股通等其他标的[8] 产品业绩表现 - 截至6月30日,公司旗下3只养老理财产品运作表现优异: - "贝安心"成立以来年化收益率5.30%,在51只养老理财试点产品中位列第一[6] - 贝嘉目标风险成立以来年化收益率4.09%(A份额)、4.27%(L份额),在成立满一年的个人养老金理财产品中位列第二[6] - "贝嘉智能心"A份额年化收益3.84%,L份额3.93%,在今年以来新成立的个人养老金理财产品中位列第二[7] 市场规模数据 - 养老理财产品存续规模超1040亿元,个人养老金理财产品存续规模约120亿元,合计约1160亿元[5] - 贝莱德BSYS策略全球在管资产规模超过2560亿美元(截至一季度末)[9] 系统化投资策略 - 采用贝莱德BSYS平台策略,运用机器学习、自然语言处理等大数据分析方法,已有40年研究经验和投资实践[9] - 系统化投资团队每天分析超过15000只全球股票及3000家信用发行机构的数据[9] - "贝嘉智能心"采用完全系统化、动态化的股债配置过程,通过多维度指标构建权益择时信号确定最终配比[10] - 与市场上"分仓式"管理的固收+产品不同,该产品由固收及权益投资经理共同管理,实现1+1>2的效果[11]
贝莱德建信理财总经理张鹏军: 以全球视野深耕中国市场 打造特色理财服务
中国证券报· 2025-06-05 04:43
公司发展概况 - 贝莱德建信理财自成立以来资产管理规模从首只产品25亿元增长至400亿元,几乎每年实现规模和客户数量翻倍,2024年底目标为在现有基础上再翻一倍 [1] - 公司构建八大产品体系覆盖固收、权益、混合、QDII、养老等领域,涵盖四个风险等级,累计发行288只产品 [1][3] - 产品业绩表现突出:2024年到期固收封闭式理财产品达标率99%,"贝安心2032"养老产品成立以来年化收益率超5% [3][8] 股东优势整合 - 贝莱德集团提供系统化主动权益投资(SAE)策略、全球智库支持和运营管理经验 [4] - 淡马锡提供国内金融市场战略参考,建设银行贡献渠道优势及人才、信息系统等全方位支持 [4] - 融合形成"客户第一,追求卓越,同舟共济"的企业文化,兼具国际化视野与本土化特色 [4] 产品战略布局 - 采取"以正合,以奇胜"战略:固收类产品占比70%,重点加强低风险产品建设;同时布局海外(20%)、多资产(10%)等特色领域 [5][6] - 养老金融领域优势显著:唯一拥有"双资质"的合资理财公司,三只养老产品权益配置比例分别为30%/10%/5% [8][9] - 个人养老金产品表现优异:"贝嘉目标风险"年化收益率超4%,新产品"贝嘉智能心"业绩超预期 [8] 渠道与能力建设 - 拓展母行外渠道,3月"贝远稳航"产品登陆中国银行,未来将综合考量渠道禀赋扩大覆盖 [6] - 通过社会化招聘完善固收团队建设,实现投资策略多元化,同时挖掘另类资产潜力 [6] - 强调能力驱动的规模增长,注重投资管理、风险管理、产品设计等核心能力提升 [7] 养老金融规划 - 借鉴贝莱德集团管理11.6万亿美元资产中超半数养老资产的经验开发产品 [9] - 联合建设银行开展全国养老金融调研,计划发布养老金融白皮书指导行业发展 [10] - 认为理财产品"长投"特性与养老需求天然契合,可通过权益配置平衡风险收益 [10]
【福利】祝您新年享五“老”!还有656元权益待领取
中国建设银行· 2025-01-23 14:18
建设银行个人养老金产品 - 建设银行推出个人养老金相关理财产品 包括存款、理财、基金、保险等多种类型 [6] - 提供"建行严选"货架 精选冠军产品供客户选择 [6] - 推出缴存有礼活动 开户缴存后可抽取最高88元礼金 缴存达标后可抽取最高568元礼金 [6] - 推荐有礼活动 邀约好友参与个人养老金每月最高可得600元微信立减金 [7] 理财产品表现 - 贝嘉目标风险稳健型固定收益类理财产品L类份额成立以来年化收益率达4.73% 最低持有365天 [3] - 建信理财"安鑫"按日开放固定收益类理财产品L类份额2024年度年化收益率为4.39% 最低持有360天 [5] - 建信优享进取养老目标五年持有(FOF)Y近一年收益率达13.02% [5] - 建信添福悠享稳健养老目标一年持有(FOF)Y近一年收益率为3.37% [5] 基金产品详情 - 建信添福悠享稳健养老目标一年持有债券(FOF)Y自成立以来净值增长率为2.41% 同期业绩比较基准收益率为4.55% [11] - 建信优享进取养老目标五年持有期混合发起(FOF)Y自成立以来净值增长率为9.69% 同期业绩比较基准收益率为13.45% [11] - 建信优享进取养老目标五年持有(FOF)Y基金代码为020188 [5] - 建信添福悠享稳健养老目标一年持有(FOF)Y基金代码为020189 [5] 产品特点 - 理财产品均为固定收益类产品 但并非指收益固定或保本 [3][5] - 养老目标基金设有最短持有期限 在期限内不可赎回 [11] - 个人养老金资金账户缴存资金封闭运行 达到国家规定才可领取 [9]
【攻略】新年开好“投”,攻略来了
中国建设银行· 2025-01-16 15:01
养老财富配置攻略 - 个人养老金每人每年最高12000元投资额度 [5] - 建行代销贝嘉目标风险稳健型固收类理财产品 最低持有365天 L类份额成立以来年化收益率+4.73% [6] - 建信理财"安鑫"固收类产品最低持有360天 L类份额年化收益率+4.47% [6] - 建信优享进取养老目标五年持有(FOF)Y近一年收益率+13.02% 专属Y份额享费率优惠 [7] - 建信添福悠享稳健养老目标一年持有(FOF)Y近一年收益率+3.37% 债券仓位≥80% [7] - 建信悦享延年养老金保险(万能型)提供灵活交费选项 [8] 个人养老金激励政策 - 缴存个人养老金可获最高656元权益奖励 含缴存礼88元、进阶礼568元 [9] - 每月缴存达标可享最高600元奖励 [9] - 个人养老金投资可享税优额度 最高边际税率45%时年省税5400元 [10] - 全年应纳税所得额计算公式包含专项扣除、基本扣除等项 [11] 产品业绩数据 - 建信添福悠享稳健养老FOF成立以来净值增长率2.41% 同期基准4.55% [33] - 建信优享进取养老FOF成立以来净值增长率9.69% 同期基准13.45% [33] 其他 - 建行提供"严选"货架涵盖存款、理财、基金、保险等养老配置选项 [8]