OpenAI的战略转型 - OpenAI在DevDay活动中宣布ChatGPT可直接在对话界面调用第三方应用 如Spotify Canva Zillow 用户通过自然语言指令即可操作应用 [3] - 公司推出Apps SDK开发套件 基于Model Context Protocol 使开发者能将现有应用转化为ChatGPT集成应用 [5] - OpenAI计划上线Agentic Commerce Protocol 为ChatGPT内的第三方应用提供即时结账与交易等变现渠道 [5] AI操作系统的生态构建 - ChatGPT正从超级应用演变为AI操作系统 其角色涵盖操作系统 分发渠道和变现渠道 Apps SDK对应开发工具 Agentic Commerce Protocol对应变现渠道 [7] - ChatGPT负责人Nick Turley表示未来六个月ChatGPT将从有用应用转变为更接近操作系统的形态 [7] - 该平台已拥有高达8亿周活跃用户 庞大的用户基础是吸引第三方应用加入其生态体系的关键优势 [7] 行业竞争格局与权力转移 - AI赛道已成为资源消耗巨大的领域 许多AI初创企业融资规模跳过百万美元单位直接达到十亿美元级别 [7] - 对于多数互联网厂商而言 自建AI助手性价比低 当前市场上的AI助手多为科技巨头产品 仅有OpenAI Anthropic DeepSeek等少数技术驱动型参与者 [9] - ChatGPT通过引入第三方应用 从单一应用转变为拥有自身生态的平台 从而完成从独角兽到行业巨头的转变 掌握了流量和规则制定权 [11] 数据与用户角色的演变 - 互联网巨头以往的商业模式是用户以隐私数据和注意力换取服务 但此模式因用户隐私意识觉醒而面临挑战 Web3曾试图以去中心化改变权力结构但未成功 [13] - 作为AI厂商 OpenAI对数据有巨大需求 可能致力于将用户转化为"数据人矿" [13]

公司产品发布 - 数字化原生公司Globant发布了其专有人工智能平台Globant Enterprise AI (GEAI)的2.3版本 [1] - 新版本集成了Agentic Commerce Protocol (ACP)，使AI代理具备交易能力 [1][3] - 该协议是OpenAI描述的“即时结账”功能背后的开放标准，允许通过对话界面直接完成购买 [3] 平台功能与技术整合 - GEAI 2.3版本整合了模型上下文协议和代理到代理通信，增强了平台在复杂企业生态系统中连接、扩展和适配AI解决方案的能力 [2] - 此次更新提升了平台的互操作性，使企业能够在异构平台上构建、部署和管理AI代理 [2] - ACP通过利用现有支付系统和履约流程，提供了一个安全、兼容且企业就绪的AI驱动交易框架 [3] 管理层观点与产品定位 - 公司管理层认为企业未来的关键在于构建AI无缝嵌入每次交互的活生态系统，此次引入AI代理交易能力是向前迈出的重要一步 [5] - GEAI被设计为一个灵活、自适应的平台，能够几乎即时集成新模型和协议，允许组织通过简单的对话界面创建和配置自己的代理 [5] - 该平台不仅支持对话，还能实现真实的业务运营，使企业在快速、自信地部署AI方面获得明显优势 [5] 市场影响与客户成效 - 使用该平台的组织报告其遗留系统现代化时间显著减少了80%，使其能迅速适应不断变化的市场需求 [6] - 在软件开发领域，客户实现了50%的成本削减，提升了运营效率 [6] - 公司被IDC评为AI服务领域的全球领导者，并被认为是全球第五大最强IT品牌 [10][12] 公司背景与市场地位 - 公司拥有超过30,000名员工，业务遍及5大洲超过35个国家，为谷歌、艺电、桑坦德银行等公司服务 [10] - 公司是OpenAI、NVIDIA、AWS和Unity的全球合作伙伴，将世界级技术汇聚在一起以加速跨行业创新 [12] - 公司的案例研究在哈佛大学、麻省理工学院和斯坦福大学被引用 [12]

代理式商务的兴起与定义 - 代理式商务是由人工智能驱动的购物新趋势，AI聊天机器人可根据用户的个人喜好、家庭品味甚至财务状况提供个性化购物建议[1] - 该趋势为亚马逊、谷歌母公司Alphabet、Meta、沃尔玛、Shopify和eBay等电子商务生态系统中的大型公司带来重大增长机会[1] - OpenAI于9月29日宣布将很快允许用户直接通过ChatGPT购物，突显了这一潜在颠覆性趋势[1] 行业参与者的战略布局 - 大型科技公司和零售商正将AI购物代理作为主要焦点，探索将AI工具嵌入其运营的方式[3] - 亚马逊推出了购物助手Rufus，帮助用户缩小选择范围并回答产品问题；沃尔玛推出了具有类似功能的AI助手Sparky[11] - 谷歌于7月为其Gemini聊天机器人推出了一系列购物工具，包括虚拟试穿和价格跟踪；Meta则推广其Meta AI应用作为推荐平台[13] - 除平台外，个别品牌如Ralph Lauren也与微软合作推出Ask Ralph，提供造型灵感和全套服装建议[14] OpenAI的举措与市场影响 - OpenAI宣布与Etsy和Shopify合作，允许用户直接在ChatGPT内从美国商家购物，OpenAI将从交易中收取费用[6] - 此消息公布后，Etsy股价飙升16%，Shopify股价上涨6%[7] - OpenAI还推出了名为代理式商务协议的开源工具，旨在让其他电商平台和卖家能更轻松地通过ChatGPT直接提供产品购买[8] - 该举措可能加剧OpenAI、谷歌和亚马逊之间在争夺主导代理式AI入口的竞争[10] 市场数据与增长潜力 - 据eMarketer估计，仅美国消费者每年在电子商务交易上的支出就超过1万亿美元[3] - Adobe报告发现，7月份从AI机器人（包括ChatGPT）导向电子商务产品页面的推荐量同比增长4700%[4] - ChatGPT拥有超过7亿周活跃用户，美国银行证券分析师估计其今年将收到约200亿条与购物相关的信息[5] - 金融服务咨询公司Edgar, Dunn & Co.预测，代理式商务的总市场规模今年将达到1360亿美元，到2030年可能增长至1.7万亿美元[22] 对广告和支付领域的影响 - 亚马逊今年预计将收取676亿美元的广告收入，是零售媒体广告领域的领导者[32] - AI代理可能挑战基于搜索的广告模式，OpenAI的即时结账功能可能为其广告业务奠定基础[30] - 支付巨头万事达卡和Visa已推出专注于代理式商务的工具；PayPal、Block和Affirm等金融科技公司也在为代理购物者做准备[23] - 谷歌与PayPal、万事达卡等合作推出了代理支付协议，而OpenAI的代理式商务协议似乎是直接竞争对手[24] 消费者接受度与挑战 - 根据美国人口普查数据，4月、5月和6月美国人零售支出为1.8万亿美元，其中在线销售占16%[25] - 毕马威今年早些时候的一项调查发现，43%的美国消费者对公司使用生成式AI分析其个人数据以进行购物推荐感到不安[26] - 购物者在线购物时仍然最看重价值和快速配送，亚马逊在配送速度方面具有优势[28][29] - 分析师指出，AI购物代理对于拥有数百万用户和庞大产品目录的大型零售商最有意义，对于库存较少的小型零售商可能不适用[27]

核心观点 - 支付巨头Stripe推出稳定币发行平台和AI商务工具 旨在将其支付业务与数字美元及人工智能在在线交易中日益增长的作用相结合 [1][6] 稳定币发行平台 - 推出Open Issuance平台 使企业能够通过几行代码发行和赎回自己的稳定币 [1] - 该平台由去年以11亿美元收购的稳定币基础设施平台Bridge提供支持 [1] - Phantom的CASH代币将成为首个通过Open Issuance推出的稳定币 Hyperliquid的USDH和MetaMask的mUSD也将通过该协议发行 [2] - 发行方可在国债和现金之间平衡储备 资产管理由贝莱德、富达、Superstate和Lead Bank处理 [3] - Stripe的网络确保代币间的互操作性 旨在提供更低的转换成本 [3] AI商务工具 - 推出与OpenAI共同开发的Agentic Commerce Protocol 允许商家与AI代理进行交易 同时保持对履约和客户关系的控制 [4] - 合作伙伴包括Microsoft Copilot和Anthropic 目前也在测试该标准 [4] 公司战略举措 - 产品发布基于公司一系列以区块链为重点的举措 包括收购Bridge和加密货币钱包提供商Privy 以扩展内部加密基础设施工具 [5] - 公司还与加密风险投资公司Paradigm合作开发面向支付的区块链Tempo 旨在处理大规模交易 [5]

OpenAI进军电子商务 - OpenAI宣布在ChatGPT中推出直接购物功能Instant Checkout 支持用户不离开聊天界面即可完成购买 [1][3] - 该功能初期接入美国Etsy卖家 并计划未来增加超过100万家Shopify商户 [1] - 产品推荐为自然搜索结果且非赞助内容 排序完全基于与用户查询的相关性 [3] 合作伙伴市场反应 - Etsy股价在消息公布后大幅上涨14%至73.06美元 [5] - Shopify股价上涨超过5%至147.63美元 [5] - OpenAI与支付初创公司Stripe合作开发此项技术 并将底层技术Agentic Commerce协议向其他开发者开放 [4] 行业竞争格局 - 谷歌母公司Alphabet本月早些时候与PayPal联合推出了针对AI代理在线交易的协议 其Gemini是ChatGPT的竞争对手 [4] - 谷歌股价下跌0.5%至245.47美元 亚马逊股价微涨0.5%至221.12美元 [7] - 分析师认为此举是将互联网商业结构从通过搜索找到的以人为目标的网站 转变为可通过聊天发现的网站的重要里程碑 [7] 潜在行业影响 - ChatGPT作为获取产品推荐和礼物灵感工具的使用量增长 可能挑战现有电子商务和在线广告业务 [6] - 特别可能对与在线搜索和产品市场捆绑的广告业务构成挑战 [6] - 该举措的影响将超越Etsy和Shopify这两个早期合作伙伴 [6]