股东大会安排 - 公司2025年第二次临时股东大会于11月27日上午10时召开[3] - 11月24日至27日暂停办理H股股份过户登记[4] - 临时股东大会预计需时半日，采用现场投票表决[10] 参会资格及要求 - 11月21日营业结束时H股股东名册股东有权参会投票[4] - H股、内资股股东须在规定时间前送委任文件[9][10] 投票规则 - 股东质押股权达或超50%，已质押部分无表决权[10] - 联名股东投票以级别高者为准[10]

临时股东大会信息 - 2025年11月27日上午10时于北京召开临时股东大会[4][24] - 委任代理人出席需在2025年11月26日上午10时前交回表格[4][25] - 审议5项决议案，1、2项为特别决议案，3、4、5项为普通决议案[14] 股权结构 - 截至2025年6月，已发行普通股80,246,679,047股，内资股占55.93%，境外上市股份占44.07%[38] - 中国中信集团、财政部等为主要股东，分别持有对应股份数[38] 公司章程修订 - 修订《公司章程》，完善党建条款等，报金融监管总局核准[15] - 拟不再设立监事会，由董事会审计委员会行使职权[16] - 修订《股东大会议事规则》《董事会议事规则》，待《公司章程》核准后生效[18][19] 董事相关 - 董事会审议通过选项贤春为非执行董事议案，提请临时股东大会审议[20] - 董事会由7 - 15名董事组成，包括1名职工董事[81] 股东权利与义务 - 股东质押股权达或超50%，已质押部分在股东大会无表决权[25] - 股东查阅资料需书面通知并提供持股证明[51] 财务资助与股份收购 - 公司为他人取得股份提供财务资助累计总额不得超已发行股本总额10%[40] - 公司因特定情形收购股份有相关决议和处理规定[42] 利润分配与审计 - 税后利润先弥补亏损，再提取10%法定公积金[109] - 公司实行内部审计制度，内审部门受审计委员会监督[111] 公司解散与清算 - 公司合并、分立应通知债权人并公告[115] - 清算组成立及债权申报有相关规定[116][118]

人事变动 - 项贤春获提名非执行董事，任期三年，待核准履职[2] 规则修订 - 董事会建议修订《公司章程》等，已通过需股东大会审议[5] - 修订后《公司章程》需经金融监管总局核准生效[5]

南向资金持股动态 - 11月5日南向资金增持中信金融资产127.9万股[1] - 近5个交易日中有4天获增持，累计净增持4606.6万股[1] - 近20个交易日中有13天获增持，累计净增持9259.7万股[1] - 南向资金目前持有公司35.03亿股，占公司已发行普通股的9.9%[1] 近期持股变动详情 - 2025-11-05持股35.03亿股，增持127.90万股，变动幅度0.04%[2] - 2025-11-04持股35.02亿股，增持1833.60万股，变动幅度0.53%[2] - 2025-11-03持股34.84亿股，增持2797.00万股，变动幅度0.81%[2] - 2025-10-31持股34.56亿股，增持294.90万股，变动幅度0.09%[2] - 2025-10-30持股34.53亿股，减持446.80万股，变动幅度-0.13%[2] 公司业务概况 - 公司主营业务为资产管理，通过三大分部运营[2] - 不良资产经营分部从事不良债权资产经营、债转股资产经营等业务[2] - 金融服务分部主要从事金融租赁业务[2] - 资产管理及投资分部从事私募基金、财务性投资及国际业务等[2]

公司业务聚焦与风险化解成效 - 公司依托集团综合优势，自2022年以来累计投放房地产纾困项目93个，投放资金总规模559亿元，保障商品房交付7.59万套[1] - 公司积极投身重点领域风险化解，除房地产外，还以专业手段为中小银行、信托、证券等金融机构风险精准拆弹[1] - 2022年以来公司累计收购中小银行不良资产包债权约2200亿元，成功竞得多个跨区域资产包和大额单体资产[1] 主业经营与资产质量 - 公司不良资产经营分部资产占比接近90%，收入占比达到98.3%，较2022年初提升近40%[1] - 公司不良余额和不良率持续实现双降，资本充足率达到15.97%[1] - 母公司拨备覆盖率提升至270%，为公司高质量发展奠定坚实基础[1]

公司财务业绩 - 2024年归母净利润跃升至96.18亿元，为6年来最好成绩单 [1] - 2024年上半年归母净利润达到61.68亿元，年化平均股权回报率达21.1%，经营业绩实现三连增 [1] - 公司于2023年完成更名、扭亏为盈、走上正轨三件大事 [1] 资产质量与结构 - 截至2024年上半年，不良资产经营分部资产占比接近九成，收入占比达到98.3%，较2022年初提升近四成 [1] - 不良余额和不良率持续实现双降，资本充足率为15.97%，母公司拨备覆盖率提升至270% [1] - 2022年以来累计收购中小银行不良资产包债权约2200亿元，成功竞得多个跨区域资产包和大额单体资产 [1] 业务模式与能力 - 打造收购处置、并购重组、股权投资、特殊债券投资四大业务能力 [1] - 依托中信集团综合优势，开创中信特色产融协同化险模式 [2] - 累计投放纾困项目93个，总规模559亿元，保障商品房交付7.59万套，带动复工复产项目货值约2630亿元 [2] 战略布局与重点领域 - 三年多来对战略新兴产业和生态环保领域投放超过250亿元，涉及半导体、工业气体、新能源、新材料等产业 [2] - 投资26亿元支持抽水蓄能电站建设，参与国网新源增资扩股以推动能源绿色低碳转型 [2] - 深耕普惠金融，累计收购个贷不良债权规模突破百亿元，助力个体信用修复 [2]

法定/注册股份及股本 - 截至2025年10月底，H股法定/注册股份35,362,261,280股，股本35,362,261,280元[1] - 截至2025年10月底，内资股法定/注册股份44,884,417,767股，股本44,884,417,767元[1] - 2025年10月法定/注册股本总额80,246,679,047元，无增减[1] 已发行股份 - 截至2025年10月底，已发行H股35,362,261,280股，无增减[3] - 截至2025年10月底，已发行内资股44,884,417,767股，无增减[3]

项目业绩与市场表现 - 上海壹号院第五批次开盘一小时之内全部房源售罄 [1] - 上海壹号院2025年销售额超过220亿元 [1] - 项目占地面积9.57万平方米，是上海中心城区罕有的特大体量城市更新项目 [1] 项目背景与纾困过程 - 2022年因房企流动性紧张，项目陷入停滞，地方政府面临社会民生和区域金融风险化解压力 [1] - 2023年12月，在地方政府与监管部门支持下，公司牵头投入超40亿元纾困资金 [1] - 项目重组成功解决了4018户居民、87户企业拆迁款支付难题 [1] 公司策略与行业影响 - 公司认真落实中央城市工作会议精神，发挥主业专长和协同优势 [1] - 公司聚合集团产融协同效应，联动成员单位在客户沟通、交易结构、风险隔离等方面发挥专长 [1] - 项目为城市更新建设提供高质量金融支持，再创房企纾困新标杆，支持了保民生、保稳定、保交楼等目标 [1]

公司ABS发行情况 - “云帆系列”ABS累计发行总规模达200亿元，是2025年以来同类产品中发行规模最大的系列[1][3] - “云帆3期”于2025年10月21日成功发行，规模为49.8亿元，半年期发行利率1.73%，一年期发行利率1.78%[3] - “云帆2期”发行规模为50.1亿元，创下由信托公司担任管理人的同类专项计划最大规模[3] 公司财务与市场表现 - 公司2025年上半年实现总收入402.21亿元，同比增长21.1%；实现归母净利润61.68亿元，同比增长15.7%[4] - 若剔除金融租赁公司出表影响，净利润较2024年同期增长27.5%[4] - 2025年以来公司股价涨幅超过50%，领跑AMC行业[4] 公司战略举措与影响 - 发行ABS有效拓展公司融资渠道，为持续降低融资成本、优化债务结构提供支撑[4] - 公司拟发行规模不超过500亿元的资产支持票据（ABN），是资产证券化领域的又一重要举措[4] - 通过聚焦不良资产处置主业并发行ABS等措施，公司加速向“实体赋能型AMC”转型[4] 行业环境与产品特征 - 资产证券化是金融机构竞相布局的热门赛道，监管层放宽底层资产限制并加快审批流程[3] - 2025年上半年，企业ABS发行规模达7140.77亿元，同比增长26.1%[3] - “云帆系列”基础资产涵盖特定应收账款债权、信托受益权及财产份额，聚焦新能源等优质赛道，加权平均信用等级较高[4]

南向资金持股变动 - 10月22日南向资金减持中信金融资产1084.7万股，持股比例降至9.79% [1] - 近5个交易日中有2天获增持，累计净增持1337.5万股 [1] - 近20个交易日中有12天获增持，累计净增持1.02亿股 [1] 近期持股数据 - 10月21日持股增加2725.4万股，变动幅度为0.79% [2] - 10月20日持股减少2001.9万股，变动幅度为-0.58% [2] - 10月16日持股增加1763.6万股，变动幅度为0.51% [2] 公司业务概况 - 公司主营业务为资产管理，通过三大分部运营：不良资产经营、金融服务、资产管理及投资 [2] - 不良资产经营分部涉及不良债权资产经营、债转股资产经营及基于不良资产的房地产开发等业务 [2] - 金融服务分部主要从事金融租赁业务，资产管理及投资分部涉及私募基金和财务性投资等 [2]