公司治理 - 公司设置董事会管理、监督可持续发展相关影响、风险和机遇[7] - 公司建立可持续发展信息内部报告机制，董事会定期审议议案[7] - 2023年董事会制定并印发《ESG政策》[7] - 2024 - 2025年两次审议并推动印发《可持续发展管理办法》[7] - 2023 - 2025年连续三年印发《年度ESG管理体系建设工作要点》[7] 沟通合作 - 公司与政府、金融监管机构、股东和投资者等利益相关方多样沟通[8] 重要议题 - 积极应对气候变化议题具财务重要性[10] - 建立绿色运营体系议题具财务重要性[10] - 深化绿色金融等多个议题具双重重要性[10][11][12] - 负责任投资具影响重要性[11] - 支持生物多样性保护等5项议题无财务和影响重要性[12] - 公益慈善与社区参与无财务、影响及双重重要性[11]

审计相关 - 提议继续聘请毕马威为会计师事务所[2][3] - 多次对毕马威审计工作提要求[4] 报告审议 - 审议2024年年度、2025年半年度报告[6] - 2025年审议内部审计等报告[7] 经营情况 - 2025年前三季度经营好于预期，四季度争取净利息收入增长[6] 管理规范 - 2025年加强资本管理监督评价，规范关联交易管理[7][9]

2025 年度董事会审计与关联交易控制委员会 对会计师事务所履行监督职责情况报告 兴业银行股份有限公司 根据《国有企业、上市公司选聘会计师事务所管理办法》（财 会〔2023〕4 号）、《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号—规范运作》等监管规定和本行相关制度要求，董事会审计 与关联交易控制委员会积极履行对会计师事务所的监督和评估 职责，认真审查会计师事务所的专业水平和独立性，指导本行外 部审计工作合规、有序开展，切实发挥委员会审查监督职能。现 就 2025 年度监督职责情况报告如下： 一、评估与续聘会计师事务所 毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)(以下简称毕马威) 自 2019 年起担任本行会计师事务所，至今服务年限已满 5 年。 根据财政部发布《国有金融企业选聘会计师事务所管理办法》[财 金(2020)6号]规定:连续聘用同一会计师事务所年限原则上不超 过 5 年，但在履行制度规定的续聘程序后，可适当延长聘用年限， 最长不超过 8 年。本行采取行内评估、征询董事会审计与关联交 易控制委员会全体委员意见、外部处罚信息查询等方式，完成毕 马威履职评估工作。经审查评估，毕马威服务本行以来，能够遵 循独 ...

公告编号：临2026-011 A股代码：601166 A股简称：兴业银行 可转债代码：113052 可转债简称：兴业转债 兴业银行股份有限公司 第十一届董事会第十三次会议决议公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 兴业银行股份有限公司（以下简称本公司）第十一届董事会第十三次会议于 2026 年 3 月 13 日以书面方式发出会议通知，于 3 月 26 日在上海市举行。本次会 议应参加表决董事 14 名，实际表决董事 14 名，其中，陈信健副董事长委托吕家 进董事长代为出席会议并对会议审议事项行使表决权，贲圣林董事以视频接入方 式参会，符合《中华人民共和国公司法》和本公司章程的规定。本公司董事会秘 书列席会议。 本次会议由董事长吕家进先生主持，审议通过了以下议案并形成决议： 一、2025 年度董事会工作报告； 表决结果：同意 14 票，反对 0 票，弃权 0 票。 二、2025 年度行长工作报告； 表决结果：同意 14 票，反对 0 票，弃权 0 票。 三、2025 年度董事会战略与 ESG 委员会工作报告； 表决 ...

业绩总结 - 2025年度合并报表归母净利润774.69亿元，母公司法人口径净利润716.11亿元[3] 利润分配 - 2025年度普通股每股派现1.066元，中期已派0.565元，本次拟派0.501元[2] - 拟派现金股息总额106.03亿元，全年共计派225.60亿元[4] - 2025 - 2023年度现金分红总额分别为225.60亿、224.33亿、216.05亿元[5] - 近三年累计现金分红665.98亿元，现金分红比例86.20%[5][6] 其他 - 提取法定盈余公积1.94亿元，提取一般准备84.60亿元[4] - 利润分配预案待股东会审议通过，执行后留存利润补充核心一级资本[5][11]

财务数据关键指标变化：收入与利润 - 营业收入2,127.41亿元，同比增长0.24%[16] - 2025年营业收入为2127.41亿元人民币，同比微增0.24%[93] - 营业收入2127.41亿元，同比增长0.24%[140][143] - 归母净利润774.69亿元，同比增长0.34%[16] - 2025年归属于母公司股东的净利润为774.69亿元人民币，同比增长0.34%[93] - 归母净利润774.69亿元，同比增长0.34%[140][144] - 利息净收入1487.52亿元，同比增长0.44%[140][145] - 手续费及佣金净收入258.91亿元，同比增长7.45%[140][146] - 实现非息净收入639.89亿元，其中手续费及佣金净收入258.91亿元，同比增长7.45%[178] 财务数据关键指标变化：成本与费用 - 存款付息率同比下降33个基点[21] - 2025年存款付息率1.65%，同比大幅压降33个基点[165] - 企金存款余额4.13万亿元，较上年末增长4.16%，其存款付息率同比压降34个基点[165] - 零售存款余额1.80万亿元，较上年末增长14.81%，其存款付息率同比下降31个基点[165] - 同业存款付息率同比下降59个基点[165] - 2025年净息差为1.71%，同比下降11个基点[93] - 净息差1.71%，同比下降11个基点[153] - 净息差从2.36%降至1.71%，降幅好于行业平均水平[126] 财务数据关键指标变化：资产与负债 - 集团总资产达11.09万亿元，较上年末增长5.58%[16] - 2025年总资产达到11.09万亿元人民币，较上年末增长5.58%[96] - 总资产从2020年的7.89万亿元增长至2025年的11.09万亿元，稳居股份制商业银行第二位[119][126] - 截至2025年末集团总负债余额10.18万亿元，较上年末增长5.89%[165] - 2025年存款总额为5.93万亿元人民币，较上年末增长7.18%，其中定期存款增长11.82%[96] - 各项存款余额5.93万亿元，较上年末增长7.18%；其中零售存款增长14.81%[154] - 客户存款总额5.93万亿元，较上年末增长7.18%，在总负债中占比较上年提升0.70个百分点[165] - 企金存款从2020年的3.31万亿元增至2025年的4.13万亿元[120][126] - 零售存款从2020年的0.73万亿元增至2025年的1.80万亿元，跃居股份制商业银行第二位[123][126] - 2025年贷款总额为5.95万亿元人民币，较上年末增长3.70%，其中公司贷款增长8.63%[96] - 贷款总额从2020年的3.97万亿元增长至2025年的5.95万亿元[122][126] 财务数据关键指标变化：资产质量与风险抵补 - 不良贷款率由1.25%降至1.08%[7] - 不良贷款率1.08%，拨备覆盖率228.41%[16] - 拨备覆盖率从218.83%升到228.41%[7] - 2025年末不良贷款率为1.08%，较上年末微升0.01个百分点[105] - 2025年末拨备覆盖率为228.41%，较上年末下降9.37个百分点[105] - 不良贷款率从1.25%降至1.08%，拨备覆盖率从218.83%升至228.41%[127] - 不良贷款率1.08%，拨备覆盖率228.41%[141] - 公司不良贷款率1.08%，关注贷款率1.69%，拨备覆盖率228.41%[185] - 截至报告期末，零售贷款不良率0.88%[189] 财务数据关键指标变化：资本与流动性 - 年末集团核心一级资本充足率9.70%[21] - 2025年集团资本充足率为13.56%，一级资本充足率为10.64%[107] - 2025年经营活动产生的现金流量净额为6536.56亿元人民币，上年同期为负2372.58亿元[93] - 2025年末流动性比例（本外币合计）为65.72%，单一最大客户贷款比例为1.63%，最大十家客户贷款比例为10.08%[110] 业务线表现：公司金融 - 企金客户从93万户增至167万户[7] - 公司金融客户数达166.70万户，主结算账户带动日均结算性存款新增571亿元[19] - 企金客户从2020年的93万户增至2025年的167万户，增幅近80%[121][126] - 企金客户数166.70万户，较上年末增长8.57%[167] - 主结算账户净增加4,500户，增长44.22%[176] - 对公开户柜面办理时间由70分钟大幅缩短至15.35分钟[176] - 转型投行FPA达3.26万亿元，较上年末增长18.98%[180] - 企金财富AUM达3,525.91亿元，同比增长26.76%[180] - 公司“大投行FPA”涵盖债券承销、债券投资、并购贷款、银团贷款、资本市场和权益投资等投行产品[36] 业务线表现：零售金融 - 零售客户从7,956万户增至1.15亿户[7] - 零售客户数较上年末增长4.15%至1.15亿户，白金及以上客户58.85万户，同比增长17.87%[19] - 零售客户从2020年的0.80亿户增至2025年的1.15亿户，增幅44%[124][126] - 零售客户1.15亿户，较上年末增长4.15%[140][141] - 零售客户数1.15亿户，较上年末增长4.15%[167] - 零售AUM（银行口径）达3.70万亿元，AUM月日均5万元以上客户增幅8.01%[169] - 零售财富AUM（银行口径）达1.90万亿元，同比增长9.88%[180] - 通过公私联动新拓展零售代发工资客户267.2万户，较上年同期增长4.34%[170] - 报告期内通过公私联动新拓展零售代发工资客户267.2万户，同比增长4.34%[174] - 零售金融快捷支付年活动客户达1,791万户，带动结算性存款余额2,481亿元[174] - 代发零售结算性存款达1,144亿元，同比增加119亿元[165] - 代发客户零售结算性存款1,144亿元，同比增加119亿元[175] - 截至报告期末，信用卡不良贷款率、逾期率分别较上年末下降0.29个百分点和0.08个百分点[188] 业务线表现：财富管理与资产管理 - 兴银理财管理规模较上年末增长11.64%[22] - 集团五家资管子公司管理规模合计3.65万亿元，较上年末增长26.07%[150][152] - 公司托管的ETF产品规模超3,500亿元[183] - 公司托管权益ETF新发产品只数位列全市场第一[184] - 公司ETF产品托管业务实现跨越式增长，是前瞻战略布局构建ETF生态圈的成果[33] 业务线表现：重点领域贷款 - 科技金融与绿色金融贷款均跨过万亿元大关[7] - 制造业、绿色金融、科技金融贷款增长分别超过1倍、2倍、3倍[7] - 科技金融、绿色金融、普惠金融、制造业中长期贷款余额分别较上年末增长18.47%、19.05%、7.22%、14.91%[21] - 科技金融融资余额2万亿元[22] - 绿色贷款余额1.11万亿元，较上年末增长19.05%；科技贷款余额1.12万亿元，增长18.47%[141][147][148][152] - 科技、绿色、普惠、养老、数字经济产业贷款同比分别增长11.5%、20.2%、10.9%、50.5%、14.1%[137] 业务线表现：特定风险领域 - 对公房地产、信用卡新发生不良分别同比下降41.85%、12.98%[20] - 对公房地产融资余额6,918.92亿元，较上年末减少532.93亿元；不良余额300.16亿元，较上年末增加10.22亿元；不良资产率4.34%，较上年末上升0.45个百分点[187] - 报告期内，通过专项债置换累计压降地方政府融资平台业务敞口358亿元，回拨减值近17亿元[188] - 截至报告期末，地方政府融资平台债务余额577.04亿元，较上年末减少466.43亿元；不良资产余额37.60亿元，较上年末减少3.22亿元；不良资产率6.52%，较上年末上升2.60个百分点[188] - 报告期内实现集团账销案存清收162.12亿元，同比增长12.03%[185] 战略与规划 - 公司提出"1234"战略，坚持"轻资产、轻资本、高效率"转型方向，以"商行+投行"为抓手[53] - 公司2021年提出树牢擦亮绿色银行、财富银行、投资银行"三张名片"[53] - 公司2022年提出"巩固基本盘，布局新赛道"，加快科创金融、普惠金融、能源金融、汽车金融、园区金融"五大新赛道"发展[53] - 公司2024年提出着力提升"战略执行、客户服务、投资交易、全面风控、管理推动"五大核心能力建设[53] - 公司目标打造"盈利能力强、客户合作深、风险成本低、业务结构均衡、经营特色鲜明"的价值银行[53] - 公司通过体制机制改革推动资产负债表再重构和经营模式转型升级[53] - 公司战略落地成效持续显现，保持平稳向上的发展态势[53] - 公司2025年全面贯彻中央精神，统筹做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融“五篇大文章”[39] - 公司战略与中央金融工作会议提出的科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融"五篇大文章"高度契合[53] - 公司践行“商行+投行”战略助力科技企业发展，作为具体案例[34] - 公司以“一县一业一策”策略，通过产业链金融深耕县域特色产业[34] - 公司科技金融实施“1+20+150”组织架构，即总行领导小组+20家重点分行+150家科技支行[36] 风险管理与内部控制 - 公司推动风险管理体制机制改革，作为筑牢高质量发展安全基石的专题内容[33] - 公司调整风险管理职能架构，整合设置全面风险管理与授信管理、审查审批等专业管理部门[198] - 公司进一步明确信用卡业务转型发展方向，压实总分行经营管理各主体职责分工[198] - 公司优化财富与资管、银行合作等业务领域，以及财税合规、操作风险管理等合规保障领域体制机制[198] 数字化转型与科技投入 - 公司数字化转型从建设期加快迈向收获期，经营成效持续显现[33] - 公司实施科技人才万人计划，加大科技资源投入以推进数字化转型[58] - 公司进一步理顺科技管理体制机制，加强科技研发、运维、架构、安全、质量、创新职能的集中与优化[198] - 公司积极探索建立适应场景金融、产业金融发展的跨部门跨条线融合组织体制[198] 公司治理与人才发展 - 公司经营管理层具备突出的形势研判、战略执行、策略制定、风险管理等专业能力[56] - 公司坚持"专家办行"，持续加强领军人才引进，加快干部队伍年轻化[199] - 公司以总行处室"三化四能"建设为载体，细化干部员工能力素质七个维度[195] - 公司印发《2025年"三化"建设实施方案》，明确分行管理标准化、营销体系化、运营数字化建设内涵[198] 股东回报与分红 - 分红比例突破30%[7] - 2025年末期拟以每10股普通股派发现金股利5.01元（含税）[4] - 2020至2025年度现金分红率分别为26.00%、27.42%、28.31%、29.64%、30.73%，五年分红总额达1,069亿元[128] 市场地位与荣誉 - 全球银行业排名从第21位升至第14位[7] - 公司在《财富》"世界500强"中排名第242位，是唯一连续三年上榜《财富》中国ESG影响力榜的股份制商业银行[75] - 公司在《财富》"2025全球企业2000强"中排名第75位[77] - 公司在Brand Finance "2025年全球品牌价值500强"中排名第259名，国内银行中排名第10[75] - 公司在GY Brand "2025中国最具价值品牌500强"中排名第38位[76] - 公司在中国企业联合会"2025中国企业500强"中排名第61位[75] - 公司在财富中文网"2025年《财富》中国500强"中排名第62位[80] - 公司在每日经济新闻"2025中国上市公司品牌价值榜"中排名第54位[83] - 公司是唯一一家连续两年入选标普全球《可持续发展年鉴（中国版）2025》的境内银行[75] - 公司在上海清算所获得优秀清算会员等共计14个奖项[72] 区域表现 - 公司在福建省内各项融资余额由1.4万亿元增至2.1万亿元[133] - 公司在福建省内纳税864亿元[133] 行业与宏观环境 - 2025年末中国银行业金融机构资产总额480万亿元，较上年末增长8.0%[137] - 2025年末对实体经济发放的人民币贷款余额为268.40万亿元，较上年末增长6.3%[137] - 2025年中国银行业不良贷款率1.50%，与上年末持平[137] - 2025年中国银行业拨备覆盖率205.21%，较上年末下降5.98个百分点[137] - 2025年中国银行业流动性覆盖率157.99%，较上年末上升3.26个百分点[137] - 2025年中国GDP首次突破140万亿元[136] - 2025年中国研发经费投入强度达2.8%，较上年提升0.11个百分点[136] 其他重要事项 - 公司总资产超过11万亿元[7] - 贷款质量分析是财务报表分析的重要组成部分，具体数据需查阅第89页[32] - 公司总资产规模未在提供章节中披露具体数字，但财报结构显示包含利润表、资产负债表及现金流量表等详细分析[32]

审计相关 - 审计对象为兴业银行2025年12月31日财务报告内部控制有效性[2] - 董事会负责建立健全和有效实施内部控制并评价其有效性[3] - 注册会计师对财务报告内部控制有效性发表审计意见并披露非财务报告内部控制重大缺陷[4] 审计结果 - 兴业银行于2025年12月31日在所有重大方面保持了有效的财务报告内部控制[7] 其他 - 内部控制存在固有局限性，推测未来有效性有一定风险[5] - 审计报告日期为2026年3月26日[10]

业绩总结 - 2025年末集团资产总计11094256百万元，较2024年末增长5.58%[31] - 2025年末集团负债合计10180610百万元，较2024年末增长5.89%[35] - 2025年末集团股东权益合计913646百万元，较2024年末增长2.24%[39] - 2025年集团净利润为778.54亿元，2024年为774.91亿元[1][48] - 2025年集团营业收入为2127.41亿元，2024年为2122.26亿元[1] - 2025年集团利息净收入为1487.52亿元，2024年为1481.07亿元[1] - 2025年集团手续费及佣金净收入为258.91亿元，2024年为240.96亿元[1] - 2025年集团投资收益为273.19亿元，2024年为362.02亿元[1] - 2025年集团营业利润为899.48亿元，2024年为871.97亿元[1] 用户数据 - 未提及相关内容 未来展望 - 未提及相关内容 新产品和新技术研发 - 未提及相关内容 市场扩张和并购 - 未提及相关内容 其他新策略 - 未提及相关内容

公司治理 - 2025年度公司独立董事符合任职资格及独立性要求[1] - 公司董事会于2026年3月26日发布相关内容[2]

会议出席情况 - 2025 年独立董事出席 7 次董事会会议[2][15][27][41][54] - 独立董事出席 4 次独立董事专门会议[6][19][33][45] - 独立董事出席 2024 年年度股东会及 2025 年第一次临时股东会[6][20][33][46][59] - 独立董事出席董事会战略与 ESG 委员会全部 6 次会议[18][29] - 独立董事出席董事会审计与关联交易控制委员会全部 7 次会议[18][31][43] 委员会工作 - 独立董事召集并主持 5 次风险合规与消费者权益保护委员会会议，审议议案 41 项，听取报告 10 项[3] - 独立董事出席 4 次提名委员会会议，审议议案 5 项[5] - 2025 年独立董事召集并主持 4 次提名委员会会议，审议通过 5 项议案[28] - 出席 3 次风险合规与消费者权益保护委员会会议，审议 19 项议案，听取 5 项报告[56] - 出席 1 次提名委员会会议，审议 2 项议案[58] 调研活动 - 8 月独立董事赴四家国有大行开展人工智能与数据应用专题调研[8][60] - 9 月独立董事赴四家单位开展 ESG 专题调研[8] - 10 月独立董事赴伦敦代表处开展实地调研[8] - 12 月独立董事参加数字化转型专题调研，指导人工智能未来发展规划[8][61] 工作时长 - 2025 年独立董事为银行工作 36 个工作日[11] - 2025 年独立董事为公司工作 34.5 个工作日[24] - 2025 年独立董事投入 44 个工作日为本行工作[39] - 2025 年独立董事为公司工作 37 个工作日[51] - 2025 年 7 月任职以来累计工作 18.5 个工作日[64] 意见建议 - 独立董事建议论证单独编制数据资产子规划的必要性[27] - 独立董事建议关注高价值客户市场竞争问题[27] - 独立董事建议平衡成本管控与业务发展的关系[27] - 独立董事建议主动拥抱人工智能，重视大模型应用[27] - 独立董事建议将 IT 相关重要工作举措纳入 2026 年工作计划和考核计划[27] - 独立董事建议构建“3 + 1 + 1”企业级人工智能技术体系[55] - 独立董事建议将人工智能“1 + 7”领域规划与现有业务板块目标结合推进[55] 意见发表 - 独立董事对 2024 年度及 2025 年度中期利润分配方案发表独立意见[22][36][49][62] - 独立董事对提名董事、聘任高级管理人员等事项发表独立意见[36][49] - 独立董事对高级管理人员薪酬发表独立意见[36] - 独立董事对重大关联交易发表独立意见[36] - 独立董事认为本行战略规划等事项在董事会监督下正常运作，内部控制总体有效[37] - 对聘任首席合规官发表独立意见，认为程序符合要求[62]