股票代码：601328 股票简称：交通银行 编号：临2023-031 交通银行股份有限公司 第十届监事会第六次会议决议公告 交通银行股份有限公司（以下简称"交通银行"或"本公司"）监事会及全体监事保证 本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性 和完整性承担法律责任。 一、监事会会议召开情况 本公司第十届监事会第六次会议于2023年8月25日上午在上海召开，2名监事 分别在北京、新加坡视频参加。本公司于2023年8月11日向全体监事发出本次会 议通知。会议由徐吉明监事长主持，会议应到9人，实到9人。部分高管和部门负 责人列席会议。本次会议的召开符合《中华人民共和国公司法》和《交通银行股 份有限公司章程》的有关规定。 二、监事会会议审议情况 （一）关于2023 年半年度报告及业绩公告的决议 会议审议通过了关于2023年半年度报告及业绩公告的议案，同意按照有关监 管规定予以公开披露。 1 会议审议通过了关于2023年上半年战略实施情况评估报告的议案。 表决情况：同意9票，反对0票，弃权0票 （三）关于2022年度监事薪酬方案的决议 会议审议通过了关于2022年度监事薪酬方案的 ...

香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告之內容概不負責，對其 準確性或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示概不就因本公告全部或任何部分內容而 產生或因倚賴該等內容而引致之任何損失承擔任何責任。 Bank of Communications Co., Ltd. 03328 2023年中期業績公告 交通銀行股份有限公司（「本行」）董事會欣然宣佈本行及其附屬公司（「本集團」）截至2023 年6月30日止六個月（「報告期」），根據國際會計準則委員會頒佈的國際會計準則第34號 《中期財務報告》編製的未經審計的合併財務信息（「中期業績」）。本行董事會（「董事會」） 及其轄下的審計委員會已審閱並確認此中期業績。 一、公司基本情況 | | 股份簡稱 | 股份代號 | 上市交易所 | | --- | --- | --- | --- | | A股 | 交通銀行 | 601328 | 上海證券交易所 | | H股 | 交通銀行 | 03328 | 香港聯合交易所有限公司 | | 境內優先股 | 交行優1 | 360021 | 上海證券交易所 | 董事會秘書、公司秘書 | 姓名 | 何兆斌 | | --- | --- ...

交通银行股份有限公司 关于召开 2023 年半年度业绩发布会的公告 交通银行股份有限公司（以下简称"交通银行"或"本公司"）董事会及全体董事保证 本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性 和完整性承担法律责任。 重要内容提示 投资者如需提问，可于 2023 年 8 月 22 日（星期二）17:00 前将相关问 题发送至本公司投资者关系邮箱 investor@bankcomm.com，或于业绩发布会当日 登录上述直播地址问答区留言。 本公司拟于 2023 年 8 月 25 日（星期五）在上海证券交易所网站 （www.sse.com.cn）披露 2023 年半年度报告，并于同日 17:00-18:30 召开业绩 发布会，就 2023 年半年度业绩予以说明，与分析师、媒体记者、投资者进行交 流。 一、业绩发布会类型 股票代码：601328 股票简称：交通银行 编号：临 2023-029 会议召开时间：2023 年 8 月 25 日（星期五）17:00-18:30 会议召开方式：网络直播 网络直播地址：https://rs.p5w.net/html/139392.shtml （ ...

香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本通告之內容概不負責，對其 準確性或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不就因本通告全部或任何部分內容 而產生或因倚賴該等內容而引致之任何損失承擔任何責任。 Bank of Communications Co., Ltd. 03328 董事會會議通告 茲通知交通銀行股份有限公司（「本行」）董事會（「董事會」）將於二零二三年八月二十五日 （星期五）舉行董事會會議，藉以（其中包括）(i)審議及批准本行及其附屬公司截至二零二 三年六月三十日止六個月之中期業績；及(ii)考慮派付中期股息（如有）。 承董事會命 交通銀行股份有限公司 何兆斌 公司秘書 中國上海 2023年8月14日 於本通告發佈之日，本行董事為任德奇先生、劉珺先生、李龍成先生*、汪林平先生*、 常保升先生*、廖宜建先生*、陳紹宗先生*、穆國新先生*、陳俊奎先生*、羅小鵬先生*、 胡展雲先生 # 、蔡浩儀先生 # 、石磊先生 # 、張向東先生 # 、李曉慧女士 # 及馬駿先生 # 。 * 非執行董事 # 獨立非執行董事 ...

集团整体财务数据关键指标变化 - 截至2023年3月31日，集团资产总额13,654,273百万元，较调整后2022年增长5.10%[4] - 2023年1 - 3月，集团营业收入67,079百万元，较调整后2022年同期增长5.51%[4] - 2023年1 - 3月，归属于母公司股东的净利润24,633百万元，较调整后2022年同期增长5.63%[4] - 2023年1 - 3月，经营活动产生的现金流量净额132,977百万元，较2022年同期增长30.86%，主要因吸收存款现金流入大于发放贷款现金流出[4][7] - 2023年一季度末公司资产总额136,542.73亿元，较上年末增长5.10%；负债总额125,966.87亿元，较上年末增长5.34%；股东权益（归属于母公司股东）10,459.20亿元，较上年末增长2.34%[14] - 2023年1 - 3月公司实现营业收入670.79亿元，同比增长5.51%；实现净利润（归属于母公司股东）246.33亿元，同比增长5.63%[15] - 2023年3月31日公司资产总计13654.273亿元，较上年末12991.571亿元有所增加[25] - 2023年3月31日公司负债合计12596.687亿元，较上年末11958.049亿元有所增加[26] - 2023年3月31日公司股东权益合计1057.586亿元，较上年末1033.522亿元有所增加[26] - 2023年3月31日公司现金及存放中央银行款项8226.95亿元，较上年末8061.02亿元有所增加[25] - 2023年3月31日公司发放贷款和垫款7512.901亿元，较上年末7135.454亿元有所增加[25] - 2023年3月31日公司客户存款8498.74亿元，较上年末7949.072亿元有所增加[25] - 2023年1 - 3月交通银行营业收入670.79亿元，2022年为635.78亿元，同比增长5.51%[30] - 2023年利息净收入406.48亿元，2022年为425.19亿元，同比下降4.40%[30] - 2023年手续费及佣金净收入126.85亿元，2022年为137.39亿元，同比下降7.67%[30] - 2023年投资收益59.47亿元，2022年为26.40亿元，同比增长125.26%[30] - 2023年营业支出408.04亿元，2022年为384.31亿元，同比增长6.17%[30] - 2023年营业利润262.75亿元，2022年为251.47亿元，同比增长4.48%[30] - 2023年净利润249.51亿元，2022年为233.13亿元，同比增长6.94%[30] - 2023年其他综合收益的税后净额 - 8.11亿元，2022年为 - 37.16亿元，亏损收窄78.18%[30] - 2023年综合收益总额241.40亿元，2022年为195.97亿元，同比增长23.18%[31] - 2023年基本每股收益和稀释每股收益均为0.33元，2022年为0.31元，同比增长6.45%[31] - 2023年1 - 3月经营活动现金流入小计9030.82亿元，2022年同期为7516.33亿元；现金流出小计7701.05亿元，2022年同期为6500.12亿元；现金流量净额1329.77亿元，2022年同期为1016.21亿元[35] - 2023年1 - 3月投资活动现金流入小计1945.61亿元，2022年同期为1802.59亿元；现金流出小计2962.58亿元，2022年同期为2541.20亿元；现金流量净额 - 1016.97亿元，2022年同期为 - 738.61亿元[36] - 2023年1 - 3月筹资活动现金流入小计473.93亿元，2022年同期为366.44亿元；现金流出小计265.37亿元，2022年同期为220.25亿元；现金流量净额208.56亿元，2022年同期为146.19亿元[36] - 2023年1 - 3月汇率变动对现金及现金等价物的影响为 - 10.18亿元，2022年同期为 - 8.43亿元；现金及现金等价物净增加额511.18亿元，2022年同期为415.36亿元；期末现金及现金等价物余额2999.21亿元，2022年同期为2358.44亿元[36] - 2023年1 - 3月经营活动另一统计现金流入小计8429.80亿元，2022年同期为7235.55亿元；现金流出小计7466.39亿元，2022年同期为6393.91亿元；现金流量净额963.41亿元，2022年同期为841.64亿元[37][38] - 2023年1 - 3月投资活动另一统计现金流入小计1752.46亿元，2022年同期为1376.28亿元；现金流出小计2605.57亿元，2022年同期为2172.37亿元；现金流量净额 - 853.11亿元，2022年同期为 - 796.09亿元[38] - 2023年1 - 3月筹资活动另一统计现金流入小计402.87亿元，2022年同期为362.70亿元；现金流出小计105.48亿元，2022年同期为102.70亿元；现金流量净额297.39亿元，2022年同期为260.00亿元[38] - 2023年1 - 3月汇率变动对现金及现金等价物的影响另一统计为 - 6.57亿元，2022年同期为 - 6.67亿元；现金及现金等价物净增加额401.12亿元，2022年同期为298.88亿元；期末现金及现金等价物余额2538.62亿元，2022年同期为1911.74亿元[38] 股东相关信息 - 报告期末，本行普通股股东总数342,987户，其中A股311,999户，H股30,988户[8] - 中华人民共和国财政部持股比例17.75%（A股）和6.13%（H股）[9] - 香港上海汇丰银行有限公司持股比例19.03%（H股）[9] - 全国社会保障基金理事会持股比例16.37%（A股和H股合计）[9][10] - 2023年1 - 3月公司未发生优先股表决权恢复事项，报告期末优先股股东总数90户[11][12] 营业外收支及资产处置损益变化 - 2023年1 - 3月处置固定资产、无形资产产生的损益为32百万元，2022年同期为40百万元[6] - 2023年1 - 3月其他应扣除的营业外收支净额为225百万元，2022年同期为81百万元[6] 各业务线收入及成本指标变化 - 2023年1 - 3月公司利息净收入406.48亿元，同比减少18.71亿元，降幅4.40%；在营业收入中占比60.60%，同比下降6.28个百分点[16] - 2023年1 - 3月公司手续费及佣金净收入126.85亿元，同比减少10.54亿元，降幅7.67%；在营业收入中占比18.91%，同比下降2.70个百分点[17] - 2023年1 - 3月公司业务及管理费200.12亿元，同比增加13.38亿元，增幅7.17%；成本收入比29.83%，同比上升0.46个百分点[18] - 2023年1 - 3月公司资产减值损失154.70亿元，同比增加0.53亿元，增幅0.34%，其中贷款信用减值损失138.40亿元，同比减少6.24亿元，降幅4.31%[19] 客户存贷款数据变化 - 报告期末客户贷款余额76,814.05亿元，较上年末增加3,864.40亿元，增幅5.30%[20] - 报告期末客户存款余额84,987.40亿元，较上年末增加5,496.68亿元，增幅6.91%[21] 贷款质量指标变化 - 报告期末公司不良贷款余额1,029.45亿元，较上年末增加44.19亿元，增幅4.49%；不良贷款率1.34%，较上年末下降0.01个百分点[22] - 2023年3月31日公司贷款总额7681.405亿元，不良贷款率1.34%，较上年末1.35%有所下降[24] - 按业务类型，2023年3月31日公司类贷款占比66.13%，不良贷款率1.59%；个人贷款占比31.09%，不良贷款率0.92%[24] - 2023年3月31日住房贷款不良贷款率0.47%，信用卡不良贷款率2.21%，个人经营类贷款不良贷款率0.63%[24] 财务报表编制信息 - 2023年1 - 3月公司编制合并利润表，单位为百万元，币种为人民币，审计类型未经审计[28][29] 资本充足率及杠杆率相关指标 - 集团附加资本要求为0.75%[40] - 报告期末，集团资本充足率14.79%，一级资本充足率12.07%，核心一级资本充足率10.03%，均满足监管要求[40] - 2023年3月31日核心一级资本净额本集团8633亿元、本行7213亿元，2022年12月31日分别为8402亿元、7019亿元[41] - 2023年3月31日一级资本净额本集团10397亿元、本行8961亿元，2022年12月31日分别为10166亿元、8767亿元[41] - 2023年3月31日资本净额本集团12739亿元、本行11258亿元，2022年12月31日分别为12503亿元、11047亿元[41] - 2023年3月31日核心一级资本充足率本集团10.03%、本行9.36%，2022年12月31日分别为10.06%、9.40%[41] - 2023年3月31日一级资本充足率本集团12.07%、本行11.63%，2022年12月31日分别为12.18%、11.74%[41] - 2023年3月31日资本充足率本集团14.79%、本行14.61%，2022年12月31日分别为14.97%、14.80%[41] - 报告期末集团杠杆率6.94%，附加杠杆率要求为0.375%，满足监管要求[42] 流动性相关指标 - 2023年第一季度流动性覆盖率日均值为123.06%，较上季度上升1.06个百分点[44] 表内外资产余额变化 - 2023年3月31日调整后的表内外资产余额本集团149838亿元，2022年12月31日为143496亿元[43] 预期现金流量指标 - 2023年第一季度预期现金流入总量调整后数值为21799亿元，现金净流出量为18875亿元[46]

交通银行股份有限公司关于参加 2023 年上海辖区 上市公司年报集体业绩说明会的公告 交通银行股份有限公司（以下简称"交通银行"或"本公司"）董事会及全体董事保证 本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性 和完整性承担法律责任。 为进一步加强与广大投资者的沟通交流，本公司将参加"2023 年上海辖区 上市公司年报集体业绩说明会"活动，现将有关事项公告如下： 本次业绩说明会活动将采取网络的方式举行，投资者可以登录"上证路演中 心"网站（http://roadshow.sseinfo.com）或关注微信公众号上证路演中心参 与活动，活动时间为 2023 年 5 月 10 日（周三）15:00 至 17:00。 届时本公司周万阜副行长将通过网络在线交流形式，与投资者就公司治理、 发展战略、经营状况、可持续发展等投资者关注的问题进行沟通。欢迎广大投资 者积极参与。 股票代码：601328 股票简称：交通银行 编号：临 2023-014 特此公告 交通银行股份有限公司董事会 2023 年 4 月 26 日 ...

公司概况 - 公司名称为交通银行，成立于1908年，是中国历史最悠久的银行之一[13] - 公司战略目标是建设具有特色优势的世界一流银行集团，推进“一四五”战略，打造普惠金融、贸易金融、科技金融、财富金融四大业务特色[13] - 公司以“创造共同价值”为使命，致力于实现客户、股东、员工、社会的价值增长与和谐发展[14] 财务表现 - 2022年度利润分配预案为每股分配现金股利人民币0.373元，共分配现金股利人民币277.00亿元[3] - 2022年，交通银行在一级资本排名中全球银行排名第十位[13] - 2022年全年业绩中，利息净收入为169,937百万元，同比增长5.10%[18] - 2022年全年净利润（归属于母公司股东）为92,149百万元，同比增长5.22%[18] - 2022年平均资产回报率为0.75%，较2021年下降0.05个百分点[19] - 2022年非经常性损益项目中，非流动性资产处置损益为430百万元[20] - 2022年末，交行资产规模近13万亿元，一级资本排名提升到全球第十位[21] - 2022年末不良贷款率降至2015年以来最好水平，为1.35%[22] - 2022年末，集团资产总额129,924亿元，较上年末增长11.37%；实现归属母公司净利润921.49亿元，同比增长5.22%[23] - 2022年末，交行A股、H股股价较上年末分别提升10.58%、3.25%[23] - 2022年末公司不良贷款率为1.35%，逾期贷款率为1.16%，均降至2015年以来最佳水平[24] - 资产质量攻坚战全胜收官，拨备覆盖率显著提升至180.68%[24] - 2022年，公司实现净利润921.49亿元，同比增长5.22%[28] - 客户贷款余额7.30万亿元，较上年末增加7,358亿元，增幅11.22%[29] - 公司利润总额982.15亿元，同比增加42.56亿元，增幅4.53%[30] - 利息净收入同比增加82.44亿元，增幅5.10%[30] - 营业收入2729.78亿元，同比增长1.33%[30] - 利息净收入占营业收入比例为62.25%[31] - 本集团利息净收入同比增加82.44亿元，其中资产负债平均余额变动带动利息净收入增加206.65亿元，平均收益率和平均成本率变动导致减少124.21亿元[32] - 本集团实现利息收入4181.22亿元，同比增加404.76亿元，增幅10.72%[33] - 客户贷款利息收入同比增加254.86亿元，增幅9.57%[33] - 证券投资利息收入同比增加90.49亿元，增幅10.25%[33] - 存放中央银行款项利息收入同比增加3.21亿元，增幅3.00%[33] - 客户存款利息支出同比增加224.75亿元，增幅15.94%[34] - 同业及其他金融机构存放和拆入款项利息支出同比增加61.15亿元，增幅15.85%[34] - 应付债券及其他利息支出同比增加36.42亿元，增幅10.01%[34] - 公司全年手续费及佣金净收入446.39亿元，同比减少29.34亿元，降幅6.17%，其中理财业务减少16.21亿元，降幅13.77%[34] - 手续费及佣金净收入为446.39亿元，同比下降6.17%[35] - 业务及管理费为768.25亿元，同比增加22.80亿元，增幅3.06%[35] - 资产减值损失为623.08亿元，同比减少63.83亿元，降幅9.29%[36] - 客户贷款总额为72,961.55亿元，较上年末增加7,357.55亿元，增幅11.22%[36] - 金融投资净额为39,552.07亿元，较上年末增加4,319.58亿元，增幅12.26%[38] 业务发展 - 2022年，交行四大业务特色打造取得积极进展，普惠型小微贷款、消费贷款、产业链金融业务量、战略性新兴产业贷款等增速均超过30%[21] - 2022年末，全行绿色贷款余额较上年末增长33%[50] - 产业链金融业务量同比增长41.92%，服务融资客户2.63万户，普惠客户占比91.84%[52] - 科技金融授信客户数较上年末增长49.55%，战略性新兴产业贷款余额较上年末增长109.88%[52] - 普惠型小微企业贷款余额4,562.39亿元，较上年末增长34.66%[51] - 普惠型小微企业贷款不良率0.81%，较上年末下降0.35个百分点[51] - 产业链金融业务量4,791.26亿元，同比增长41.92%；服务融资客户2.63万户，普惠客户占比91.84%[52] - 科技金融授信客户数较上年末增长49.55%；战略性新兴产业贷款余额较上年末增长109.88%[52] 股东情况 - 财政部是公司第一大股东，持有公司A股及H股共计17,732,424,445股，持股比例23.88%[84] - 汇丰银行是公司第二大股东，持有公司H股共计14,135,636,613股，持股比例19.03%[84] - 社保基金会是公司第三大股东，持有公司H股9,050,128,332股，持股比例12.19%[89] 公司治理 - 公司以“建设公司治理最好银行”为愿景，

资产相关数据变化 - 截至2022年9月30日资产总额12,693,203百万元，较2021年末增长8.81%[3] - 2022年前三季度末集团资产总额126,932.03亿元，较上年末增长8.81%[12] - 2022年9月30日资产总计126932.03亿元，2021年12月31日为116657.57亿元[25] - 资产总计为11887308（上期10943336）[28] - 2022年9月30日现金及存放中央银行款项7885.06亿元，2021年12月31日为7347.28亿元[25] - 2022年9月30日发放贷款和垫款70463.35亿元，2021年12月31日为64122.01亿元[25] - 截至2021年12月31日调整后的表内外资产余额126133.2746亿元[38] - 2022年9月30日一级资本净额9935.62亿元，调整后的表内外资产余额140052.04亿元[43] 负债相关数据变化 - 负债总额11,680,766百万元，较2021年末增长9.28%[3] - 2022年前三季度末集团负债总额116,807.66亿元，较上年末增长9.28%[12] - 2022年9月30日负债合计116807.66亿元，2021年12月31日为106885.21亿元[26] - 负债合计为10945004（上期10028063）[28] 股东权益相关数据变化 - 2022年前三季度末集团股东权益（归属于母公司股东）9,997.97亿元，较上年末增长3.64%[12] - 2022年9月30日股东权益合计10124.37亿元，2021年12月31日为9772.36亿元[26] - 股东权益合计为942304（上期915273）[28] 营业收入相关数据变化 - 2022年7 - 9月营业收入66,690百万元，同比增长0.93%；1 - 9月营业收入210,076百万元，同比增长5.05%[3] - 2022年1 - 9月集团实现营业收入2,100.76亿元，同比增长5.05%[13] - 营业收入3个月期间2022年为66690（2021年66075），9个月期间2022年为210076（2021年199970）[29] - 2022年1 - 9月营业收入170,830百万元，2021年同期为161,858百万元[31] 净利润相关数据变化 - 2022年7 - 9月净利润（归属于母公司股东）23,843百万元，同比增长6.72%；1 - 9月净利润67,883百万元，同比增长5.47%[3] - 2022年1 - 9月集团实现净利润（归属于母公司股东）678.83亿元，同比增长5.47%[13] - 净利润3个月期间2022年为23888（2021年22619），9个月期间2022年为68020（2021年65492）[29] - 2022年1 - 9月净利润61,669百万元，2021年同期为55,624百万元[32] 利息净收入相关数据变化 - 2022年1 - 9月集团利息净收入1,280.27亿元，同比增加87.83亿元，增幅7.37%[14] - 利息净收入3个月期间2022年为42934（2021年40758），9个月期间2022年为128027（2021年119244）[29] - 2022年7月1日至9月30日利息净收入40,341百万元，2021年同期为38,196百万元[31] 手续费及佣金净收入相关数据变化 - 2022年1 - 9月集团手续费及佣金净收入347.32亿元，同比减少14.17亿元，降幅3.92%[15] - 手续费及佣金净收入3个月期间2022年为10078（2021年11183），9个月期间2022年为34732（2021年36149）[29] 客户贷款相关数据变化 - 客户贷款7,214,926百万元，较2021年末增长9.98%[3] - 报告期末集团客户贷款余额72,149.26亿元，较上年末增加6,545.26亿元，增幅9.98%[19] - 2022年9月30日公司类贷款46327.57亿元，占比64.21%，不良贷款793.95亿元，不良贷款率1.71%[24] - 2022年9月30日个人贷款23673.97亿元，占比32.81%，不良贷款225.23亿元，不良贷款率0.95%[24] 不良贷款相关数据变化 - 报告期末集团不良贷款余额1,019.61亿元，较上年末增加51.65亿元，增幅5.34%[22] - 报告期末公司资产质量保持稳定，不良贷款率和逾期贷款率较上年末有所下降，关注类贷款率较上年末有所上升[24] 客户存款相关数据变化 - 客户存款7,887,813百万元，较2021年末增长12.05%[3] - 2022年9月30日客户存款78878.13亿元，2021年12月31日为70397.77亿元[25] - 2022年1 - 9月客户存款和同业及其他金融机构存放款项净增加额6896.42亿元，2021年同期为5204.33亿元[35] 股东相关数据 - 报告期末普通股股东总数365,052户，其中A股333,726户，H股31,326户[6] - 中华人民共和国财政部持股比例17.75%（A股）、6.13%（H股）[6] - 香港中央结算(代理人)有限公司持股比例20.18%（H股）[6] - 香港上海汇丰银行有限公司实益持有本公司H股占已发行普通股股份总数的19.03%[8] - 中国移动通信集团有限公司持股100,000,000股，占比22.22%[11] 其他收益及指标相关数据 - 综合收益总额3个月期间2022年为26617（2021年24069），9个月期间2022年为68636（2021年65603）[30] - 基本每股收益3个月期间2022年为0.28元/股（2021年0.26元/股），9个月期间2022年为0.83元/股（2021年0.80元/股）[30] - 稀释每股收益3个月期间2022年为0.28元/股（2021年0.26元/股），9个月期间2022年为0.83元/股（2021年0.80元/股）[30] - 2022年1 - 9月营业利润63,001百万元，2021年同期为57,176百万元[32] 现金流量相关数据 - 2022年1 - 9月经营活动现金流入小计1,149,416百万元，2021年同期为1,072,838百万元[33] - 2022年1 - 9月经营活动现金流出小计(1,060,114)百万元，2021年同期为(1,208,856)百万元[33] - 2022年1 - 9月经营活动产生的现金流量净额89,302百万元，2021年同期为(136,018)百万元[33] - 2022年1 - 9月投资活动现金流入小计727,578百万元，2021年同期为725,947百万元[33] - 2022年1 - 9月投资活动现金流出小计(768,000)百万元，2021年同期为(752,610)百万元[33] - 2022年1 - 9月现金及现金等价物净增加额30,491百万元，2021年同期为(85,595)百万元[34] - 2022年1 - 9月经营活动产生的现金流量净额550.36亿元，2021年同期为-1842.06亿元[36] - 2022年1 - 9月投资活动(使用)/产生的现金流量净额-368.08亿元，2021年同期为201.69亿元[36] - 2022年1 - 9月筹资活动产生的现金流量净额8.33亿元，2021年同期为676.96亿元[36] 资本充足率及杠杆率相关数据 - 集团附加资本要求为0.75%，报告期末资本充足率14.41%，一级资本充足率12.16%，核心一级资本充足率10.00%[39][40][41] - 集团附加杠杆率要求为0.375%，报告期末集团杠杆率7.09%[42] - 2022年6月30日杠杆率7.05%，2022年3月31日杠杆率7.30%，2021年12月31日杠杆率7.60%[43] 流动性覆盖率相关数据 - 资产规模不小于2000亿元的商业银行流动性覆盖率最低监管标准为100%[44] - 公司2022年第三季度流动性覆盖率日均值为126.13%，较上季度下降2.02个百分点[44] - 第三季度合格优质流动性资产折算后数值为2333289百万元[44] - 零售存款、小企业客户存款折算后数值为2605210百万元和251119百万元[44] - 稳定存款折算后数值为185993百万元和9197百万元[44] - 欠稳定存款折算后数值为2419217百万元和241922百万元[44] - 无抵（质）押批发融资折算后数值为5181241百万元和2141893百万元[44] - 预期现金流出总量折算后数值为3817084百万元[44] - 预期现金流入总量折算后数值为2383170百万元和2049898百万元[44] - 调整后合格优质流动性资产为2228340百万元，现金净流出量为1767186百万元[45] 公司入选名单相关数据 - 2022年9月公司入选国内系统重要性银行名单[37] 股本相关数据 - 2022年9月30日股本742.63亿元，与2021年12月31日持平[26]

公司基本信息 - [公司始建于1908年，1987年重新组建后成为中国第一家全国性国有股份制商业银行，2005年在香港联交所上市，2007年在上海证券交易所上市][13] - [公司经银保监会批准为客户提供各类公司和个人金融产品和服务，集团通过子公司涉足金融租赁、基金等业务领域][13] - [公司立足新发展阶段，围绕“十四五”高质量发展要求，聚焦“上海主场”和数字化新交行建设两大领域创新突破][85] - [公司坚持绿色发展，打造四大业务特色、建强五大专业能力，推动经营量增质升][86] 财报审议与利润分配 - [公司于2022年8月26日审议批准2022年半年度报告和业绩公告，出席会议应到董事15名，亲自出席董事15名][2] - [2022年半年度不进行利润分配和公积金转增股本][2] 经营业绩 - [2022年上半年公司净利润440.40亿元，同比增长4.81%，营业收入1433.86亿元，同比增长7.09%][17] - [报告期内利润总额456.17亿元，同比减少9.71亿元，降幅2.08%][19] - [利息净收入850.93亿元，同比增长8.42%，手续费及佣金净收入246.54亿元，同比下降1.25%][20] - [信用减值损失368.27亿元，同比增加37.45亿元，增幅11.32%][19] - [年化平均资产回报率0.73%，年化加权平均净资产收益率10.45%，净利息收益率1.53%][17] - [归属于公司普通股股东的非经常性损益合计13.1亿元，2021年同期为27.3亿元][16] - [公司营业收入为1433.86亿元，同比增长7.09%，净利润为441.32亿元，同比增长2.94%，归属于母公司股东的净利润为440.40亿元，同比增长4.81%][22] 资产负债情况 - [报告期末公司资产总额12.58万亿元，较上年末增长7.84%][18] - [报告期末客户贷款余额7.09万亿元，较上年末增加5273.30亿元，增幅8.04%][18] - [报告期末客户存款余额7.81万亿元，较上年末增加7715.86亿元，增幅10.96%][18] - [报告期末不良贷款率1.46%，较上年末下降0.02个百分点，拨备覆盖率173.10%，较上年末上升6.60个百分点][18] - [报告期末集团资产总额125805.76亿元，较上年末增加9148.19亿元，增幅7.84%，增长主要来自发放贷款及金融投资规模的增长][46] - [报告期末集团客户贷款余额70,877.30亿元，较上年末增加5,273.30亿元，增幅8.04%，境内银行机构人民币贷款较上年末增加4,822.82亿元，增幅8.21%][48] - [公司类贷款余额45,538.48亿元，较上年末增加4,152.66亿元，增幅10.03%，占比增加1.16个百分点至64.25%，中长期贷款占比提高至43.82%][49] - [个人贷款余额23,488.90亿元，较上年末增加637.94亿元，增幅2.79%，占比下降1.69个百分点至33.14%，信用卡贷款较上年末减少117.27亿元，降幅2.38%][49] - [票据贴现较上年末增加482.70亿元，增幅35.31%][49] - [报告期末集团金融投资净额36,926.14亿元，较上年末增加1,693.65亿元，增幅4.81%][53] - [报告期末集团债券投资余额31,886.76亿元，较上年末增加1,674.04亿元，增幅5.54%，未来将强化研判，做好增量配置和存量优化][55] - [报告期末集团持有金融债券4,585.38亿元，政策性银行债券和同业及非银行金融机构债券占比分别为25.76%和74.24%][57] - [报告期末集团抵债资产净值101.0亿元，较上年末减少2.0亿元][59] - [报告期末集团负债总额115,916.40亿元，较上年末增加9,031.19亿元，增幅8.45%][60] - [客户存款较上年末增加7,715.86亿元，增幅10.96%，占比67.39%，较上年末上升1.53个百分点；同业及其他金融机构存放款项较上年末减少493.95亿元，降幅4.50%，占比9.03%，较上年末下降1.23个百分点][60] - [报告期末集团客户存款余额78113.63亿元，较上年末增加7715.86亿元，增幅10.96%][61] - [公司存款占比63.78%，较上年末下降0.85个百分点；个人存款占比34.92%，较上年末上升0.79个百分点][61] - [活期存款占比37.55%，较上年末下降3.82个百分点；定期存款占比61.15%，较上年末上升3.76个百分点][61] 利息收支情况 - [利息净收入为850.93亿元，同比增加66.07亿元，占营业收入的59.35%，是主要收入组成部分][23][24] - [生息资产平均余额为11247.74亿元，同比增加1020.91亿元，年化平均收益率为3.63%；计息负债平均余额为10770.45亿元，同比增加971.47亿元，年化平均成本率为2.20%][25] - [利息净收入同比增长8.42%，净利差1.43%，同比下降3个基点，净利息收益率1.53%，同比下降2个基点][26] - [各项资产负债平均余额变动带动利息净收入增加88.44亿元，年化平均收益率和年化平均成本率变动致使利息净收入减少22.37亿元][27] - [利息收入为2025.68亿元，同比增加186.16亿元，增幅10.12%，其中客户贷款利息收入、证券投资利息收入和存放中央银行款项利息收入占比分别为70.68%、23.16%和2.60%][28][29] - [客户贷款利息收入为1431.77亿元，同比增加135.51亿元，增幅10.45%，主要因客户贷款平均余额同比增加7157.56亿元，增幅11.87%，增长部分主要来自公司类和个人类中长期贷款][30] - [证券投资利息收入为469.23亿元，同比增加37.68亿元，增幅8.73%，主要由于证券投资平均余额同比增加2334.43亿元，增幅8.74%][32] - [存放中央银行款项利息收入为52.64亿元，同比减少1.19亿元，降幅2.21%，主要由于存放中央银行款项平均余额同比减少236.98亿元，降幅2.99%][33] - [报告期内存放、拆放同业及其他金融机构款项利息收入72.04亿元，同比增加14.16亿元，增幅24.46%，平均余额同比增加954.08亿元，增幅12.98%，年化平均收益率同比上升16个基点][34] - [报告期内集团利息支出1174.75亿元，同比增加120.09亿元，增幅11.39%，客户存款、同业及其他金融机构存放和拆入款项、应付债券及其他占比分别为65.45%、17.68%、16.88%][35] - [报告期内客户存款利息支出768.82亿元，同比增加73.46亿元，增幅10.56%，占全部利息支出的65.45%，客户存款平均余额同比增加5873.27亿元，增幅8.83%][36] 其他收入情况 - [手续费及佣金净收入为246.54亿元，同比减少1.25%；公允价值变动收益为 - 19.72亿元，同比下降256.14%；汇兑及汇率产品净收益为43.91亿元，同比增长203.67%；保险业务收入为135.19亿元，同比增长22.65%；其他业务收入为91.21亿元，同比增长16.77%][23] - [报告期内集团实现手续费及佣金净收入246.54亿元，同比减少3.12亿元，降幅1.25%，理财业务收入同比下降，支付结算和银行卡收入增长缓慢][39] 成本与支出情况 - [报告期内集团业务及管理费389.23亿元，同比增加33.86亿元，增幅9.53%，成本收入比28.31%，同比上升0.53个百分点，还原后约为26%][43] - [报告期内集团资产减值损失375.17亿元，同比增加40.17亿元，增幅11.99%，其中贷款信用减值损失345.92亿元，同比增加34.19亿元，增幅10.97%][44] - [报告期内集团所得税支出14.85亿元，同比减少22.30亿元，降幅60.03%，实际税率为3.26%，低于25%的法定税率][45] 现金流量情况 - [报告期末集团现金及现金等价物余额1791.43亿元，较上年末净减少151.65亿元][65] - [经营活动现金流量为净流入891.09亿元，同比多流入2018.52亿元][65] - [投资活动现金流量为净流出1082.78亿元，同比多流出1172.42亿元][65] - [筹资活动现金流量为净流入21.09亿元，同比少流入760.14亿元][65] 地区与业务收入占比 - [2022年1 - 6月长江三角洲地区营业收入20869亿元，占比45.75%；2021年同期为21857亿元，占比46.92%][66] - [2022年6月30日长江三角洲地区贷款余额1947910百万元，占比27.48%；2021年12月31日为1780637百万元，占比27.14%][68] - [2022年公司金融业务营业收入61401百万元，占比42.82%；2021年为60492百万元，占比45.17%][71] 资本充足率情况 - [2022年6月30日集团核心一级资本净额为794,487百万元，一级资本净额为970,873百万元，资本净额为1,152,895百万元][74] - [2022年6月30日集团核心一级资本充足率为9.99%，一级资本充足率为12.20%，资本充足率为14.49%，均满足监管要求][74][75] - [2022年6月30日信用风险加权资产为7,276,312百万元，市场风险加权资产为285,227百万元，操作风险加权资产为394,538百万元，风险加权资产合计为7,956,077百万元][77] - [2022年6月30日市场风险资本要求合计为22,818百万元][79] - [2022年1 - 6月风险价值（VaR）平均为1,659百万元，压力风险价值（SVaR）平均为3,754百万元][81] - [2022年6月30日银行账簿股权风险总计公开交易股权风险暴露为1，非公开交易股权风险暴露为13,681百万元，未实现潜在的风险收益为 - 5,173百万元][82] - [2022年6月30日集团杠杆率为7.05%，满足监管要求，附加杠杆率要求为0.375%][83] - [根据2021年相关规定，公司附加资本要求为0.75%][73] 业务发展成果 - [报告期内为上海市提供疫情防控贷款超1100亿元，长三角区域利润总额208.69亿元，对集团利润贡献占比45.75%][87] - [报告期内代发个人客户较年初净增13.75万户，开放银行零售场景获新客户30.48万户，数字人民币累计开立钱包367.75万个，累计消费额1.68亿元][88] - [报告期内普惠型小微企业贷款余额较上年末增长19.21%，有贷款余额的客户数增长15.84%，跨境电商业务量同比增长413%，外贸综合服务平台业务量同比增长114%，贸易融资发生额同比增长43.57%][89] - [报告期末科技金融授信客户较上年末增长21.72%，战略性新兴产业贷款余额增长71.85%，服务专精特新“小巨人”企业1785户，市场覆盖度36.30%，贷款余额增长28.72%，绿色贷款增长20.42%，绿色债券投资余额增长104%][90][91] - [报告期末境内行管理的个人金融资产较上年末增长5.2%，手机银行MAU增长6.4%，报告期内财富管理手续费及佣金收入85.43亿元][91] - [报告期内集团公司类贷款较上年末增加4152.66亿元，增幅10.03%，三大区域贷款余额较上年末增长9.92%，贷款余额占比53.05%，较上年末提升0.90个百分点][92] - [报告期末境内行对公客户总数较上年末增长5.76%，集团客户成员8.84万户，较上年末增加5498户，政府机构客户7.29万户，较上年末增加2079户，小微基础客户215.04万户，较上年末增加11.80万户][93] - [智慧金服平台累计签约客户突破10万户，较上年末新增2.10万户，收款结算量2305.29亿元，同比增长131.80%，上半年智慧记账交易量累计突破600亿元][94] - [报告期末普惠型小微企业贷款余额4038.93亿元，较上年末增长19.21%，有贷款余额的客户数24.58万户，增长15.84%，贷款累放平均利率3.84%，较上年下降0.16个百分点，不良率0.94%，较上年末下降0.22个百分点][95] - [报告期内产业链金融业务量同比增长35.66%，报告期末融资余额1744.49亿元，较上年末增长11.83%，NAFMII口径债券承销规模2235.73亿元，同比增长18.54%，主承销绿色债券41.65亿元，同比增长47.23%，境内外并购金融新增规模512亿元，同比增长26%][96][97] - [报告期末中高端客户数较上年末增长5.76%，借记卡线上获客占比较去年提升2.44个百分点，信用卡线上获客占比超

财务数据关键指标变化 - 资产负债相关 - 截至2022年3月31日，公司资产总额123236.54亿元，较2021年末增长5.64%；客户贷款69279.71亿元，增长5.60%；负债总额113269.32亿元，增长5.97%；客户存款74970.69亿元，增长6.50%；股东权益（归属于母公司股东）9841.72亿元，增长2.02%[3] - 2022年一季度末集团资产总额123,236.54亿元，较上年末增长5.64%；负债总额113,269.32亿元，较上年末增长5.97%；股东权益9,841.72亿元，较上年末增长2.02%[12] - 报告期末客户贷款余额69,279.71亿元，较上年末增加3,675.71亿元，增幅5.60%[18] - 报告期末客户存款余额74,970.69亿元，较上年末增加4,572.92亿元，增幅6.50%[19] - 报告期末集团金融投资净额35,884.78亿元，较上年末增加652.29亿元，增幅1.85%[20] - 2022年3月31日公司贷款总额6927.971亿元，不良贷款率1.47%，较上年末的6560.4亿元和1.48%，总额上升、不良率略降[22] - 2022年3月31日公司资产总计12323.654亿元，较上年末的11665.757亿元有所增加[25] - 2022年3月31日公司负债合计11326.932亿元，较上年末的10688.521亿元有所增加[25] - 2022年3月31日公司股东权益合计996.722亿元，较上年末的977.236亿元有所增加[25] - 2022年3月31日现金及存放中央银行款项8057.52亿元，较上年末的7347.28亿元增加[24] - 2022年3月31日存放同业款项1467.99亿元，较上年末的1198.9亿元增加[24] - 2022年3月31日拆出资金5039.29亿元，较上年末的4394.5亿元增加[24] - 2022年3月31日客户存款74970.69亿元，较上年末的70397.77亿元增加[25] - 2022年3月31日已发行存款证10002.3亿元，较上年末的8920.2亿元增加[25] - 2022年3月31日应付债券5221.56亿元，较上年末的5035.25亿元增加[25] 财务数据关键指标变化 - 营收利润相关 - 2022年1 - 3月，公司营业收入736.08亿元，同比增长7.70%；净利润（归属于母公司股东）233.36亿元，同比增长6.33%[3] - 2022年1 - 3月集团实现营业收入736.08亿元，同比增长7.70%；净利润233.36亿元，同比增长6.33%[12] - 2022年1 - 3月集团利息净收入425.33亿元，同比增加39.80亿元，增幅10.32%，占营业收入57.78%，同比上升1.37个百分点[13][14] - 2022年1 - 3月集团手续费及佣金净收入136.39亿元，同比增加11.05亿元，增幅8.82%，占营业收入18.53%，同比上升0.19个百分点[15] - 2022年1 - 3月集团业务及管理费191.41亿元，同比增加13.76亿元，增幅7.75%，成本收入比27.09%，同比下降0.14个百分点[16] - 2022年1 - 3月集团资产减值损失154.17亿元，同比增加3.32亿元，增幅2.20%，其中贷款信用减值损失144.64亿元，同比增加6.49亿元，增幅4.70%[17] - 2022年1 - 3月交通银行营业收入736.08亿元，2021年同期为683.44亿元，同比增长7.70%[29] - 2022年1 - 3月净利润233.38亿元，2021年同期为223.12亿元，同比增长4.60%[30] - 2022年1 - 3月利息净收入425.33亿元，2021年同期为385.53亿元，同比增长10.32%[29] - 2022年1 - 3月手续费及佣金净收入136.39亿元，2021年同期为125.34亿元，同比增长8.82%[29] - 2022年1 - 3月营业支出484.28亿元，2021年同期为434.73亿元，同比增长11.39%[29] - 2022年1 - 3月基本每股收益0.31元/股，2021年同期为0.30元/股，同比增长3.33%[30] - 2022年1 - 3月综合收益总额195.45亿元，2021年同期为235.29亿元，同比下降16.93%[30] 财务数据关键指标变化 - 现金流量相关 - 2022年1 - 3月，经营活动产生的现金流量净额1016.21亿元，上年同期为净流出823.66亿元，同比多流入1839.87亿元，同比变动223.38%，主要是吸收存款流入增加[3][6] - 2022年1 - 3月经营活动现金流入小计7581.57亿元，2021年同期为6032.66亿元，同比增长25.68%[34] - 2022年1 - 3月客户存款净增加额5657.17亿元，2021年同期为4103.34亿元，同比增长37.87%[34] - 2022年1 - 3月收取的利息、手续费及佣金915.61亿元，2021年同期为839.92亿元，同比增长8.99%[34] - 2022年1 - 3月经营活动产生的现金流量净额为8.4164亿人民币，2021年同期为 - 10.8016亿人民币[37] - 2022年1 - 3月投资活动产生的现金流量净额为 - 7.9609亿人民币，2021年同期为5.1759亿人民币[38] - 2022年1 - 3月筹资活动产生的现金流量净额为2.6亿人民币，2021年同期为 - 0.3774亿人民币[38] - 2022年1 - 3月现金及现金等价物净增加额为2.9888亿人民币，2021年同期为 - 6.0365亿人民币[38] 财务数据关键指标变化 - 其他指标相关 - 2022年1 - 3月，处置固定资产、无形资产产生的损益为40百万元，2021年同期为30百万元；其他应扣除的营业外收支净额为81百万元，2021年同期为74百万元[4][5] - 每股净资产（归属于母公司普通股股东）2022年3月31日为10.90元，较2021年末增长2.44%[3] - 加权平均净资产收益率（年化）2022年1 - 3月为11.67%，较2021年同期下降0.12个百分点[3] 股东相关信息 - 报告期末，公司普通股股东总数363211户，其中A股331453户，H股31758户[7] - 中华人民共和国财政部持股比例6.13%，香港中央结算(代理人)有限公司持股比例20.17%，香港上海汇丰银行有限公司实益持股比例19.03%，全国社会保障基金理事会持股比例16.37%[7][8] - 上海海烟投资管理有限公司与云南合和(集团)股份有限公司属于一致行动人[8] - 2022年1 - 3月，公司未发生优先股表决权恢复事项，报告期末，优先股股东总数92户[9] 资本充足率相关 - 2022年3月31日本集团核心一级资本充足率为10.29%，一级资本充足率为12.54%，资本充足率为15.24%[39][40] - 2021年12月31日本集团核心一级资本充足率为10.62%，一级资本充足率为13.01%，资本充足率为15.45%[40] - 2022年3月31日本银行核心一级资本充足率为9.63%，一级资本充足率为12.13%，资本充足率为15.05%[40] - 2021年12月31日本银行核心一级资本充足率为10.01%，一级资本充足率为12.67%，资本充足率为15.29%[40] - 本集团附加资本要求为0.75%[39] 杠杆率相关 - 报告期末集团杠杆率7.30%，附加杠杆率要求为0.375%[42] - 2022年3月31日一级资本净额未给出，2021年12月31日为979,545百万元，2021年9月30日为960,225百万元，2021年6月30日为919,374百万元[43] - 2022年3月31日调整后的表内外资产余额未给出，2021年12月31日为13,416,205百万元，2021年9月30日为12,632,573百万元，2021年6月30日为12,283,568百万元[43] - 2022年3月31日杠杆率为7.30%，2021年9月30日为7.60%，2021年6月30日为7.48%[43] 流动性覆盖率相关 - 公司2022年第一季度流动性覆盖率日均值为115.77%，较上季度上升0.07个百分点[44][45] - 第一季度合格优质流动性资产折算后数值为2,228,659百万元[46] - 第一季度预期现金流出总量为3,699,681百万元[46] - 第一季度预期现金流入总量为2,146,134百万元（另一值为1,849,703百万元）[46] - 第一季度调整后合格优质流动性资产为2,139,284百万元[46] - 第一季度现金净流出量为1,849,978百万元[46] - 第一季度流动性覆盖率为115.77%[46]