公司章程修订与监管核准 - 公司章程修订于2025年6月27日经股东大会审议通过 并于近日获国家金融监督管理总局核准生效 核准文号为金复〔2025〕565号 [1] - 修订依据包括法律法规 最新监管规定及公司治理实践 修订后章程全文发布于上海证券交易所及公司官网 [1] 监事会架构调整 - 公司自2025年9月25日起正式不再设立监事会 由董事会审计委员会承接原监事会职权 [2] - 原监事王学庆 苏治 林至红 丰冰 颇颖不再担任职务 监事会相关制度同步废止 [2] - 调整基于2025年6月27日股东大会审议通过的《关于不再设立监事会的议案》 [2] 股东大会决议事项 - 2025年第三次临时股东大会于9月25日召开 审议通过《股东大会议事规则》及《董事会议事规则》修订议案 均为特别决议案 获表决权三分之二以上通过 [5][6][8] - 选举第十一届董事会成员 包括任德奇 张宝江 殷久勇 周万阜为执行董事 常保升 廖宜建 陈绍宗 穆国新 艾栋为非执行董事 均为普通决议案 获表决权过半数通过 [6][7][8] - 会议出席董事12人 监事3人 由上海市锦天城律师事务所见证法律程序有效性 [6][9] 资本债券赎回操作 - 公司全额赎回2020年9月发行的300亿元无固定期限资本债券 行使赎回权时间为2025年9月25日 [12] - 该债券发行规模为人民币300亿元 赎回条款约定发行满5年可按面值赎回 [12] 董事会换届及专门委员会构成 - 第十一届董事会第一次会议选举任德奇为董事长 张宝江为副董事长 投票结果均为14票同意 0票反对 [13][14] - 新设董事会专门委员会包括战略委员会（普惠金融发展委员会） 审计委员会 风险管理与关联交易控制委员会 人事薪酬委员会 社会责任（ESG）与消费者权益保护委员会 [15][16][17][18][19] - 各委员会主任委员由任德奇（战略） 李晓慧（审计） 张向东（风控） 肖伟（人事薪酬） 张宝江（ESG）担任 [15][16][17][18][19]

国有六大银行公司治理结构变革 - 工商银行、中国银行、农业银行、建设银行、交通银行及邮储银行六大国有银行宣布不再设立监事会 由董事会审计委员会承接监事会职权 [2][4][6][7][8] - 工商银行于2025年6月27日股东大会审议通过章程修订 国家金融监督管理总局于2025年以批复文号金复〔2025〕564号核准新章程 [2][4] - 中国银行、农业银行及建设银行均在近日获监管核准章程修订 自核准之日起撤销监事会 [6][7] - 邮储银行通过2025年8月29日董事会审议相关议案 待股东大会审批 调整自章程获核准之日起生效 [7] 监事职务变动情况 - 工商银行监事黄力、张杰和刘澜飚不再担任职务 中国银行监事魏晗光、贾祥森、惠平、储一昀不再任职 [6] - 农业银行监事邓丽娟、黄涛、汪学军、刘红霞、徐祥临、王锡锌不再担任职务 [6] - 建设银行监事林鸿、刘军、赵锡军、刘桓和贲圣林自2025年9月23日起不再任职 [7] - 邮储银行监事长陈跃军于2025年9月23日因退休辞任 [7] - 五家大行监事长已于2022年9月至2024年2月期间相继辞任 包括工商银行黄良波（工作变动）、农业银行王敬东（年龄）、建设银行王永庆（年龄）、中国银行张克秋（年龄）及交通银行徐吉明（岗位调整） [8] 监管政策背景与改革动因 - 国家金融监督管理总局2024年12月发布《关于公司治理监管规定与公司法衔接有关事项的通知》 允许金融机构以董事会审计委员会替代监事会 [8] - 撤销监事会旨在提高公司治理效率 解决传统监事会职能有限及与董事会职责重叠问题 降低管理成本并提升决策效率 [8] - 董事会审计委员会由具备财务、法律专业背景的独立董事组成 在财务监督和合规审查方面更具专业优势 [8] 配套治理规则更新 - 工商银行同步生效《股东会议事规则（2025年版）》《董事会议事规则（2025年版）》及提名委员会、薪酬委员会工作规则 [4] - 邮储银行《监事会议事规则》等制度相应废止 [7]

核心事件 - 国有六大银行（工商银行、中国银行、农业银行、建设银行、交通银行、邮储银行）于9月25日集体宣布不再设立监事会 [2][7][8][9] - 公司章程修订均获国家金融监督管理总局核准 撤销监事会及监事职位 [2][4][7][8][9] - 邮储银行相关议案尚待股东大会审批 其他银行已生效 [9] 监管背景 - 2024年12月国家金融监督管理总局发布《关于公司治理监管规定与公司法衔接有关事项的通知》 允许金融机构以董事会审计委员会替代监事会职能 [10] - 新规要求审计委员会由具备财务、法律专业背景的独立董事组成 强化专业监督能力 [10] 公司治理调整 - 工商银行于2025年6月27日股东年会审议通过章程修订 监事会撤销后黄力、张杰、刘澜飚不再担任监事 [2][4][7] - 中国银行由董事会审计委员会承接监事会职权 魏晗光、贾祥森、惠平、储一昀离任监事 [7] - 农业银行监事会撤销后邓丽娟、黄涛等6人不再担任监事 [7] - 建设银行自2025年9月23日起由审计委员会行使监事会职能 林鸿、刘军等5人离任监事 [8] - 邮储银行拟废止《监事会议事规则》 监事长陈跃军于9月23日因退休离任 [9] 行业治理趋势 - 撤销监事会旨在解决职能重叠问题 提升公司治理效率 [10] - 简化治理层级可降低管理成本 加速决策流程 [10] - 五家国有大行监事长已于2022年9月至2024年2月期间相继辞任 [9]

公司治理结构变革 - 工商银行、中国银行、农业银行、建设银行、交通银行五大国有银行于9月25日同日公告不再设立监事会，相关公司章程修订获国家金融监督管理总局核准 [2][6] - 邮储银行虽未发布公告，但同日披露的股东大会资料显示拟不再设立监事会及下设专门委员会，相关议案已通过董事会审议待股东大会审批 [7] - 自公司章程核准之日起，各银行监事会及监事依法撤销，监事会议事规则同时废止，原任监事均确认与银行无不同意见且无其他需告知股东事项 [6][7] 职权承接安排 - 董事会审计委员会将全面承接原监事会职权，包括行使《公司法》及其他法律、监管法规规定的监督职能 [6][7] - 审计委员会通常由具备财务、法律等专业背景的独立董事组成，在财务监督和合规审查方面具备更强专业能力 [8] 人事变动情况 - 五大行监事长已于2022年9月至2024年2月期间相继辞任：工商银行黄良波（工作变动）、农业银行王敬东（年龄）、建设银行王永庆（年龄）、中国银行张克秋（年龄）、交通银行徐吉明（岗位调整） [8] - 邮储银行监事长陈跃军于9月23日因达到法定退休年龄辞任 [7] 政策背景与行业影响 - 2024年12月国家金融监督管理总局发布《关于公司治理监管规定与公司法衔接有关事项的通知》，明确金融机构可在董事会设审计委员会行使监事会职权而不设监事会 [8] - 撤销监事会旨在提高公司治理效率，解决传统监事会职能有限、与董事会职责重叠的问题，通过简化治理层级降低管理成本并提升决策效率 [8]

乡村振兴金融服务战略 - 交通银行青岛分行以总行"1+N"政策框架为根本遵循 从体制机制 信贷支持 定点帮扶 产品供给四大维度服务乡村振兴 [1] - 截至8月末涉农贷款较年初增幅11.67% 其中粮食重点领域贷款增幅21.1% 普惠型涉农贷款增幅20.83% [1] 体制机制建设 - 将乡村振兴纳入分行战略发展全局 衔接总行《2025年金融服务乡村全面振兴行动方案》 [2] - 通过乡村振兴工作领导小组统筹协调 建立问题台账销号机制 配套考核激励倾斜与专项资源配置 [2] 信贷支持措施 - 围绕农副产品加工 畜牧业养殖 饲料销售等优势产业提供产业链授信支持 [3] - 为城阳区"渔光互补"项目定制专属授信方案 提供5.5亿元专项贷款并优化融资利率 [3] - 配套FTP利率补贴与风险资本减免优惠政策 建立涉农贷款尽职免责办法 [3] 定点帮扶模式 - 以山西省浑源县为重点 采用"引进社会资金+助销农产品+落地帮扶项目"组合模式 [4] - 通过"以购代扶""以销助农"方式帮助特色农产品打通产销对接环节 [4] 产品创新体系 - 推出"交银益农通"综合金融服务品牌 覆盖信贷融资 支付结算 智慧专区等全场景服务 [5] - 打造"兴农快贷"标准化线上融资产品 实现线上申请 自动审批与实时放款 [6] - 针对畜牧业开发"奶牛贷""肉鸡贷"等场景定制产品 创新"养殖e贷"全流程线上融资 [6]

公司治理结构变革 - 五大国有银行及多家股份制银行、城商行、农商行不再设立监事会 涉及超过20家上市银行 [1] - 变革源于2024年7月实施的新《公司法》及国家金融监督管理总局12月发布的配套《通知》 [1] - 金融机构可在董事会设置由董事组成的审计委员会行使原监事会职权 [2] 治理结构优化效益 - 精简银行治理结构并降低管理成本 特别有利于资源有限的中小银行 [2] - 减少治理层级可提高决策效率 增强银行对市场变化的反应能力 [2] - 使中国银行治理结构更接近国际主流模式 提升公司治理现代化水平 [2] 审计委员会职能强化 - 审计委员会由具备财务审计专业背景的独立董事组成 可提升监督专业性 [3] - 消除原监事会与审计委员会的职能重叠 避免重复监督并优化资源配置 [3] - 审计委员会直接隶属董事会 促进监督与决策紧密结合并优化内控体系 [3] 监督机制转型要求 - 审计委员会成员需具备更高独立性、专业能力和勤勉尽责精神 [3] - 银行需重视审计委员会建设以确保有效履行原监事会监督职责 [3] - 需警惕监督力量弱化风险 防止出现内部监督缺位问题 [3]

大宗交易情况 - 交通银行9月25日发生一笔大宗交易 成交量290.70万股 成交金额1991.30万元 成交价6.85元 与当日收盘价持平[1] - 买方为广发证券西安南广济街证券营业部 卖方为国泰海通证券总部[1] - 近3个月累计发生2笔大宗交易 合计成交金额5419.18万元[2] 股价表现与资金流向 - 当日收盘价6.85元 下跌0.44% 日换手率0.50% 成交额8.93亿元[2] - 全天主力资金净流入146.41万元 近5日累计下跌0.72% 资金净流入2713.93万元[2] - 融资余额18.43亿元 近5日减少2894.49万元 降幅1.55%[2]

董事会人事变动 - 交通银行于临时股东大会上通过普通决议案重选任德奇、张宝江、殷久勇及周万阜担任第十一届董事会执行董事 [1] - 股东批准常保升、廖宜建、陈绍宗、穆国新及艾栋担任第十一届董事会非执行董事 [1] - 股东批准张向东、李晓慧、马骏、王天泽及肖伟担任第十一届董事会独立非执行董事 [1] - 委任刘瑞霞担任第十一届董事会独立非执行董事 [1] - 第十届董事会董事罗小鹏在临时股东大会结束后退任 [1] 董事会领导层选举 - 第十一届董事会第一次会议于2025年9月25日召开 [1] - 董事会选举任德奇担任交通银行董事长 [1] - 董事会选举张宝江担任交通银行副董事长 [1]

董事会人事变动 - 股东大会批准重选任德奇、张宝江、殷久勇及周万阜担任第十一届董事会执行董事 常保升、廖宜建、陈绍宗、穆国新及艾栋担任非执行董事 张向东、李晓慧、马骏、王天泽及肖伟担任独立非执行董事 委任刘瑞霞担任独立非执行董事[1] - 罗小鹏于临时股东大会结束后退任第十届董事会董事职务[1] - 第十一届董事会第一次会议选举任德奇担任董事长 张宝江担任副董事长[1] 董事会委员会组建 - 组建战略委员会（普惠金融发展委员会） 任德奇担任主任委员 张宝江、穆国新、艾栋、马骏担任委员 另预留1名委员由财政部后续提名[1] - 组建审计委员会 李晓慧担任主任委员 常保升、穆国新、张向东、王天泽、肖伟担任委员 另预留1名委员由财政部后续提名[1] - 组建风险管理与关联交易控制委员会 张向东担任主任委员 殷久勇、马骏、王天泽、刘瑞霞担任委员 另预留1名委员由财政部后续提名[1] - 组建人事薪酬委员会 肖伟担任主任委员 廖宜建、李晓慧、刘瑞霞担任委员 另预留1名委员由财政部后续提名[1] - 组建社会责任（ESG）与消费者权益保护委员会 张宝江担任主任委员 周万阜、常保升、陈绍宗担任委员 另预留1名委员由职工代表大会选举产生[1]

董事会人事变动 - 临时股东大会批准重选任德奇、张宝江、殷久勇及周万阜担任第十一届董事会执行董事 常保升、廖宜建、陈绍宗、穆国新及艾栋担任非执行董事 张向东、李晓慧、马骏、王天泽及肖伟担任独立非执行董事 委任刘瑞霞担任独立非执行董事[1] - 第十届董事会董事罗小鹏于临时股东大会结束后退任[1] - 第十一届董事会第一次会议选举任德奇担任董事长 张宝江担任副董事长[1] 董事会委员会构成 - 组建战略委员会（普惠金融发展委员会） 任德奇担任主任委员 张宝江、穆国新、艾栋、马骏担任委员 另1名委员由财政部后续提名[1] - 组建审计委员会 李晓慧担任主任委员 常保升、穆国新、张向东、王天泽、肖伟担任委员 另1名委员由财政部后续提名[1] - 组建风险管理与关联交易控制委员会 张向东担任主任委员 殷久勇、马骏、王天泽、刘瑞霞担任委员 另1名委员由财政部后续提名[1] - 组建人事薪酬委员会 肖伟担任主任委员 廖宜建、李晓慧、刘瑞霞担任委员 另1名委员由财政部后续提名[1] - 组建社会责任（ESG）与消费者权益保护委员会 张宝江担任主任委员 周万阜、常保升、陈绍宗担任委员 另1名委员由职工代表大会选举产生的职工董事担任[1]