审计相关 - 毕马威华振审计报告编号为第2504362号[3] - 审计报告日期为2025年3月26日[5] 财务内控 - 公司于2024年12月31日在重大方面保持有效财务报告内部控制[3]

董事会与会议情况 - 2024年召开董事会9次，独立董事应参加6次，实出席6次[3] - 2024年召开独立董事专门会议2次，应参加1次，实出席1次[5] 独立董事履职 - 2024年5月履职后现场工作15日[3] - 7月19日起主持召开5次委员会会议，讨论27项议案[5] - 12月30日起任发展战略规划委员会委员[5] 培训情况 - 2024年9月参加《董监高减持规定》培训[7] - 参加交易所后续及反舞弊专题培训[7]

董事会相关 - 2024年召开董事会9次，独立董事黄志刚应参加9次，实出席9次，均投赞成票[4] - 2024年12月30日，董事会审议通过聘任陈钢梁为财务负责人[9] 独立董事履职 - 2024年黄志刚现场工作不少于15日[5] - 2024年参加审计委员会会议7次[5] - 2024年参加2次独立董事专门会议，讨论2项议案[11] 培训情况 - 2024年9月参加《董监高减持规定》培训[11] - 参加交易所组织的后续及反舞弊专题培训[11]

公司治理 - 2024年召开董事会9次，独立董事鲁瑛均应参加9次，实际出席9次[4] - 2024年召开独立董事专门会议2次，鲁瑛均应参加2次，实际出席2次，讨论2项议案[10] 人员动态 - 2024年12月30日，董事会审议通过聘任陈钢梁为财务负责人[9] 履职情况 - 鲁瑛均2024年现场工作不少于20日，3月实地调研共富示范地[5] - 鲁瑛均主持召开7次审计委员会会议，讨论34项议案[5] 专业培训 - 2024年9月，鲁瑛均参加《董监高减持规定》培训[10] - 鲁瑛均参加交易所组织的后续及专题培训[11] 相关评价 - 鲁瑛均认为定期报告披露信息真实准确完整，内控评价报告反映实际情况[6][7] - 鲁瑛均认为关联交易决策程序合规，交易公允，未损害股东利益[11] 审计安排 - 鲁瑛均同意毕马威华振为2024年度审计机构[8]

文章核心观点 独立董事鲁瑛均向董事会和股东大会提交瑞丰银行2024年度述职报告，说明履职情况，其履职有效促进公司治理水平提升，推动银行高质量发展，维护银行和全体股东合法权益 [1][7] 基本情况 - 鲁瑛均1977年5月出生，中国国籍，博士研究生学历，中共党员，现任上海对外经贸大学会计学院教授等职，担任瑞丰银行独立董事、审计委员会主任委员 [1] - 鲁瑛均及直系亲属不在瑞丰银行及其附属企业任职或享有权益，与银行及其主要股东无妨碍独立客观判断的关系，自查及董事会评估均确认其保持独立性 [1] 年度履职概况 出席会议及现场工作情况 - 鲁瑛均本年应参加董事会9次，实际亲自出席9次，对提交董事会的议案均投赞成票；参加股东大会0次 [2] - 2024年3月，鲁瑛均实地调研瑞丰银行共富示范地，了解银行战略定位及业务布局 [2] 参与专门委员会情况 - 鲁瑛均作为审计委员会主任委员，主持召开7次委员会会议，讨论34项议案 [2][3] - 鲁瑛均审核财务报表，认为信息真实准确完整，提出优化建议；评估监督内部控制情况，认为银行已建立完善有效体系；评估毕马威华振会计师事务所，同意其为2024年度审计机构；认可陈钢梁担任财务负责人 [4] 参与独立董事专门会议情况 - 鲁瑛均应参加独立董事专门会议2次，实际亲自出席2次，讨论2项关联交易议案，审核交易公平合理合法，提出建议维护股东利益 [5] 与中小股东的沟通交流情况 - 鲁瑛均通过参加业绩说明会等与中小股东密切沟通，关注监管评价和媒体报道，反馈信息给银行 [5] 参加学习培训情况 - 鲁瑛均参加瑞丰银行组织的《董监高减持规定》培训及交易所组织的后续培训和专题培训，提升履职能力 [5] 履职重点关注事项情况 应当披露的关联交易 - 鲁瑛均审核关联交易会议材料，认为瑞丰银行关联交易在日常业务中发生，决策程序合规，交易公允，未损害股东利益 [6] 其他情况 - 鲁瑛均作为审计委员会主任委员，与内部审计部门和会计师事务所密切沟通，讨论交流财务及业务情况，参加年报审计方案汇报会，维护审计结果客观公正 [7] 行使特别职权情况 - 不适用 [7] 总体评价 - 鲁瑛均了解银行情况，与管理层高效沟通，提建设性意见，促进公司治理提升，推动银行发展，维护合法权益，遵守纪律规范，保持独立性公正性 [7]

文章核心观点 公司为确保向不特定对象发行可转换公司债券工作的延续性和有效性，拟提请股东大会审议批准将发行方案决议有效期和授权有效期顺延12个月至2026年4月19日，其他内容不变 [3] 分组1：过往决议情况 - 2022年4月20日公司召开2021年年度股东大会，审议通过发行相关议案，授权期限为2022年4月20日至2023年4月19日 [1] - 2023年4月20日公司召开2022年年度股东大会，审议通过延长有效期议案，授权期限为2023年4月20日至2024年4月19日 [2] - 2024年4月18日公司召开2023年年度股东大会，审议通过延长有效期议案，有效期延长至2025年4月19日 [2] 分组2：当前进展 - 截至公告披露日，发行相关工作正积极稳妥推进 [3] - 第五届董事会第二次会议审议通过延长有效期议案，尚需提交股东大会审议 [3]

文章核心观点 公司公布2024年年度利润分配方案，每10股派发现金股利2元含税，不派送红股和实施资本公积金转增股本，留存利润用于充实资本支持业务发展，方案尚需股东大会审议 [1][2][8] 利润分配方案内容 - 经审计公司2024年度母公司实现净利润1904272千元，加上以前年度未分配利润，期末可供分配利润为6806125千元 [2] - 以2024年12月31日总股本为基数，向全体股东每10股派发现金股利2元含税，不派送红股，不实施资本公积金转增股本 [1][2] - 若总股本变动，维持每股分配比例不变，调整分配股息总额并另行公告，方案需提交股东大会审议 [1][2] 不触及其他风险警示情形说明 - 2024 - 2022年现金分红总额分别为392432千元、353189千元、226403千元，2022年现金分红比例为56.33% [3] - 公司不触及可能被实施其他风险警示的情形 [1][5] 本年度现金分红比例低于30%的情况说明 - 拟分配现金红利总额392432千元，占本年度归属于上市公司股东净利润比例为20.42% [5] - 行业属资本密集型，发展面临零售业务资产荒、对公业务资产收益率下降等压力，资本补充需求增长 [5] - 公司处于稳步发展阶段，以“1235”战略为牵引，坚守“支农支小”定位，需资金支持 [6] - 2024年度实现营业收入43.85亿元，净利润情况未提及，2025年经营发展需资金及资本支持 [6] - 留存未分配利润用于充实资本，预计收益受多种因素影响 [6] - 为中小股东参与现金分红决策提供便利，建立多渠道投资者沟通机制 [6] - 深化金融产品和服务创新，制定《2024 - 2026年股东回报规划》提升投资者回报 [7][8] 公司履行的决策程序 - 2025年3月26日第五届董事会第二次会议审议通过利润分配方案议案并提交股东大会 [8] - 监事会认为方案符合规定和全体股东利益，同意该项议案 [8]

董事会会议概况 - 第五届董事会第二次会议于2025年3月26日以现场和视频结合方式召开，应出席董事16名，实际出席15名，虞兔良董事委托董事长吴智晖表决 [1] - 会议审议通过27项议案，包括2024年度董事会工作报告、年度报告、利润分配方案等，所有议案均获全票通过（部分涉及关联董事回避表决）[2][3][4][5][6][7][8][9] 核心经营与财务事项 - 通过2024年度经营情况暨2025年度工作计划报告，需提交股东大会审议 [2] - 批准2024年年度利润分配方案，具体内容见同日披露的公告（2025-003）[2] - 通过2024年度财务决算及2025年度财务预算报告，需提交股东大会审议 [2] - 通过2025年度估值提升计划，详情见公告（2025-004）[3] 资本与风险管理 - 审议通过2024年资本充足率管理情况与2025年资本充足率管理计划报告 [4] - 批准2025年度流动性风险管理政策方案 [4] - 通过2024年度全面风险管理报告和关联交易专项报告 [6] ESG与战略规划 - 发布2024年度环境、社会及管治（ESG）报告 [3] - 审议"1235"高质量发展战略规划2024年度执行评估报告 [3] - 通过绿色金融发展三年（2024-2026）行动计划 [6] 公司治理与关联交易 - 认定关联方名单并通过部分关联方2025年度日常关联交易预计额度（关联董事回避表决，同意10票）[5] - 修订《员工行为管理实施办法》并通过2024年度员工行为管理评估报告 [6][10] - 通过2024年度执行董事、高级管理人员薪酬考核方案（执行董事回避表决，同意12票）[7] 审计与信息披露 - 续聘2025年度会计师事务所，已获董事会审计委员会通过 [5] - 通过2024年度内部控制评价报告和全面风险审计报告 [6][10] - 披露2024年年度第三支柱信息报告和前次募集资金使用情况报告 [4] 其他重要事项 - 延长向不特定对象发行可转换公司债券股东大会决议及授权有效期 [4] - 通过2024年度独立董事述职报告和董事会关于独立董事独立性专项意见 [9][10] - 审阅2024年度三农金融服务、反洗钱、消费者权益保护等28项专项工作报告 [10][11]

۩ћݎՉۺܷͫࣁИ֢ࡨӆѫઋ٤ؙઋӕөؙઋд䂑㿄ҽࣶЙӌߖЏୣ੧ਁѡ߄ஒ Ҹ՛ (љЈএ०ȔࣶЙୣ੧ȕ) 2024 چوٴङીԇܕ੮ͫԕܬ 2024 وٴ 12 ߃ 31 ޙङՠۇٴՃୣ੧ фિ❔੮ͫ2024 چوٴङՠۇٴՃୣ੧ӯ䃔੮澝ՠۇٴՃୣ੧࣫ࡶ੮澝ՠۇٴՃୣ੧ਁБߓञ ճ澞ܕઋؙङ۞ґऊޗՇдޙ 26 ߃ 3 وٴ 2025 йۇٴͫࡨ੮ܕՊԈ੮љՃबҼીԇ ֨ثЇଚીԇܕ੮ؘޑؙઋङׂॅЇͫ۩ћثեङࣶЙୣ੧ 2024 چوٴளੈۅԩ ऀՃҿѕҼ৻ەߛڪӑۈࡍ੮ (љЈএ० Ȕۈࡍ੮ȕ ) ۼ੧д߄ஒґચङચЏԇ澞 关于浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司 2024 年度非经营性资金占用及其他关联资金往来情况的专项报告 您可使用手机"扫一扫"或进入"注册会计师行业统一监管平台（http://acc.mof.gov.cn）"进行查验 报告编码:京2560KW5NDK ۱зԇ٤Ԣ㞦ѫઋࡂ (࠺ࣔޯପՠѪ) И֢Ԙч Б؍੪ 1 ՚ ك 8 ࠡםࡂ֫ٺސБ ु:100738ݺଽ ऄઢ +86 (10) 8508 5000 Ѯऱ +86 (10) 8518 5111 ৠ֭ kpmg.com/cn һи䁿㾲 ...

浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司 2024 年度董事会审计委员会履职情况报告 根据《上市公司治理准则》《上海证券交易所上市公司董事 会审计委员会运作指引》以及《公司章程》《董事会审计委员会 议事规则》等规定，浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司（以 下简称"本行"或"公司"）董事会审计委员会本着勤勉尽职的原 则，积极履行审计监督职责，较好地发挥了职能作用。现将 2024 年度履职情况报告如下： 一、审计委员会组成情况 审计委员会由 3 名董事组成，其中非执行董事 1 名、独立董 事 2 名，主任委员由独立董事担任，成员构成符合监管法规和公 司治理有关制度的要求。 三、2025 年工作计划 2025 年，审计委员会将继续认真履行《公司章程》《董事会 审计委员会议事规则》等赋予的职责，依法合规履行职责，强化 审计委员会的监督审查作用，主要从以下几方面做好工作： 二、2024 年工作情况 审计委员会全体委员恪尽职守，积极履职，较好地发挥了应 有的职能作用。2024 年，审计委员会共组织召开会议 7 次，成员 能按要求出席会议。会议情况具体如下： | 会议届次 | 召开时间 | 审查内容 | 1.《2023 | ...