章程修订 - 依据《公司法（2023修订）》，“股东大会”修订为“股东会”[2][3][9][10][19][20][26][27][49] - 依据《公司法（2023修订）》，以审计委员会取代监事会，删除监事表述[2][9][10][19][20][26][27][40][41][49] 股份相关 - 发起人持有的本行股份，自本行成立之日起1年内不得转让[3] - 公开发行股份前已发行的股份，自股票上市交易之日起1年内不得转让[3] - 董事、高级管理人员任职期间每年转让股份不得超过所持有同一种类股份总数的25%[3] - 董事、高级管理人员所持本行股份自上市交易之日起1年内不得转让，离职后半年内不得转让[3] 股东权利与义务 - 单独或者合并持有公司表决权股份总数3%以上的股东，有权向股东会提出审议事项或者质询案[5] - 单独或者合计持有公司表决权股份总数1%以上的股东，有权向股东会提出审议事项或者质询案[5] - 连续180日以上单独或合并持有公司1%以上股份的股东可请求相关机构诉讼[7] - 股东自决议作出之日起60日内可请求撤销瑕疵决议[7] 股东会相关 - 年度股东会每年召开1次，应于上一会计年度结束后的6个月内召开[12] - 召开股东会应至少提前3个工作日通知监管机构[12] - 本行在事实发生之日起2个月以内召开临时股东会[12] - 股东会普通决议需出席股东会的普通股股东（含表决权恢复的优先股股东，包括股东代理人）所持表决权过半数通过[21] - 股东会特别决议需出席股东会的普通股股东（含表决权恢复的优先股股东，包括股东代理人）所持表决权的三分之二以上通过[21] 董事相关 - 董事每届任期3年，届满后连选可以连任[28] - 董事会定期会议每年度至少召开四次，会议召开10日前书面通知全体董事[38] - 董事会会议需过半数董事出席方可举行，决议须经全体董事过半数通过[38] 利润分配 - 公司利润分配政策由董事会拟订并经三分之二以上董事同意，提交股东会并经出席股东会的股东所持表决权的三分之二以上通过[43] - 公司利润分配方案由董事会拟订并经三分之二以上董事同意，提交股东会并经出席股东会的股东所持表决权的过半数通过[43] 公司变更与清算 - 公司合并应自作出合并决议之日起10日内通知债权人，并于30日内公告，债权人接到通知30日内、未接到通知自公告之日起45日内可要求清偿债务或提供担保[46] - 公司分立应自作出分立决议之日起10日内通知债权人，并于30日内公告[46] - 公司减少注册资本应自决议之日起10日内通知债权人，并于30日内公告，债权人接到通知30日内、未接到通知自公告之日起45日内有权要求清偿债务或提供担保[46] - 公司出现解散事由应在10日内公示[47] - 公司解散应在解散事由出现15日内成立清算组[47]

审计机构相关 - 审计委员会同意续聘天健为2024年度外部审计机构并提交审议[1] - 审计委员会向董事会提聘用天健建议[4] 审计沟通与监督 - 与天健沟通2024年度审计服务方案并交换重大审计问题意见[2] - 监督天健独立、客观执业并开展评价[4] 财务报表审阅 - 审阅2024年各期财务报表及审计报告[3]

关联交易额度 - 2024年湖南省通信产业服务有限公司及关联企业授信类预计额度10.82亿元，使用6.50亿元；非授信类预计1.00亿元，使用0.40亿元[5] - 2025年湖南省通信产业服务有限公司及关联企业授信类预计额度11.00亿元，非授信类预计1.00亿元[7] - 2024年长沙通程实业（集团）有限公司及关联企业授信类预计额度4.00亿元，使用2.57亿元；非授信类预计0.10亿元，使用0.01亿元[5] - 2025年长沙通程实业（集团）有限公司及关联企业授信类预计额度4.00亿元，非授信类预计0.10亿元[8] - 2024年湖南友谊阿波罗商业股份有限公司及关联企业授信类预计额度15.25亿元，使用14.50亿元；非授信类预计0.20亿元，使用0.04亿元[5] - 2025年湖南友谊阿波罗商业股份有限公司及关联企业授信类预计额度14.50亿元，非授信类预计0.20亿元[8] - 2024年长沙房产（集团）有限公司及关联企业授信类预计额度21.85亿元，使用21.05亿元；非授信类预计0.20亿元，使用0.05亿元[5] - 2025年长沙房产（集团）有限公司及关联企业授信类预计额度28.10亿元，非授信类预计0.20亿元[8] - 公司对关联自然人2025年度预计授信额度为4亿元，单户预计授信不超过2000万元[19] - 公司2025年度预计非授信类额度为2000万元，用于房屋租赁费用等支出[19] 企业财务数据 - 截至2024年12月末，湖南通服资产总额88.67亿元，负债总额35.48亿元，净资产53.19亿元，营业收入47.90亿元，净利润2.55亿元[10] - 截至2024年9月末，长沙农商行总资产1802.18亿元，负债总额1632.22亿元，净资产169.96亿元，营业收入30.28亿元，净利润5.16亿元[16] - 截至2024年12月末，祁东农商行资产总额193.40亿元，负债总额183.40亿元，净资产10亿元，营业收入4.16亿元，净利润0.76亿元[17] - 截至2024年12月31日，公司对关联自然人的授信余额约为1.73亿元[18] 其他要点 - 2025年4月24日公司第七届董事会第十五次会议审议通过2025年度日常关联交易预计额度议案，尚需提交股东大会审议[3] - 长沙农商行成立于2016年9月7日，注册资本50.00亿元[15] - 祁东农商行成立于2017年11月20日，注册资本6.00亿元[17] - 公司预计的2025年度日常关联交易遵循市场化定价原则[20] - 公司开展日常关联交易有利于发挥优质关联方客户资源优势开展业务[21] - 公司与关联方交易符合公允性原则，不影响独立性和持续经营能力[21]

股东大会信息 - 2024年度股东大会2025年5月21日召开[2] - 现场会议14点在长沙银行总行1908会议室召开[2] - 网络投票2025年5月21日进行[4] 议案相关 - 审议28项议案，含2024年度董事会等工作报告[6][7] - 选举第八届董事会独立董事应选4人[8] - 特别决议议案为9、11、12、13、14号[9] 其他信息 - 股权登记日是2025年5月15日[14] - 会议登记时间为2025年5月16 - 20日[15] - 联系地址在长沙银行总行34楼董事会办公室[16]

报告审议 - 《长沙银行2024年度董事履职评价报告》表决通过，待股东大会审议[1] - 《长沙银行2024年年度报告》及摘要表决通过，待股东大会审议[5] - 《长沙银行2025年第一季度报告》表决通过[6] 利润与交易 - 《长沙银行2024年度利润分配预案》表决通过，待股东大会审议[8] - 《长沙银行2025年度日常关联交易预计额度的议案》表决通过，待股东大会审议[10] 其他事项 - 《长沙银行续聘2025年度会计师事务所的议案》表决通过，待股东大会审议[13] - 《长沙银行收购宜章长行村镇银行股份设立分支机构的议案》表决通过，待股东大会审议[13] - 《修订〈长沙银行股份有限公司章程〉的议案》表决通过，待股东大会审议[14] - 《长沙银行关于取消监事会的议案》表决通过，待股东大会审议[16]

证券代码：601577 证券简称：长沙银行 编号：2025-019 优先股代码：360038 优先股简称：长银优 1 长沙银行股份有限公司 第七届董事会第十五次会议决议公告 会议对以下议案进行了审议并表决： 一、长沙银行股份有限公司 2024 年度董事会工作报告 表决情况：同意 10 票，反对 0 票，弃权 0 票。 本议案尚须提交本行股东大会审议。 二、《长沙银行股份有限公司 2024 年年度报告》及摘要（具体 内容详见本行在上海证券交易所披露的《长沙银行股份有限公司 2024 年年度报告》及摘要） 表决情况：同意 10 票，反对 0 票，弃权 0 票。 1 本议案已经本行董事会战略委员会、董事会审计委员会审议通过， 同意提交董事会审议。 本议案尚须提交本行股东大会审议。 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 长沙银行股份有限公司（简称"本行"）第七届董事会第十五次 会议于 2025 年 4 月 24 日上午在长沙银行总行 33 楼 3315 会议室以现 场加视频方式召开。会议应出席董事 10 人，实际出席董事 9 ...

长沙银行股份有限公司第七届董事会 独立董事 2025 年第 3 次专门会议决议 （2025 年 4 月 23 日） 长沙银行股份有限公司（以下简称"本行"）第七届董事会独立 董事 2025 年第 3 次专门会议于 2025 年 4 月 23 日以书面传签表决方 式召开。根据《长沙银行股份有限公司独立董事专门会议议事规则》， 经全体独立董事一致同意，会议豁免在召开前至少一日发布会议通知 的通知时限要求。会议由独立董事易骆之召集并主持。会议应出席独 立董事 4 人，实际出席独立董事 4 人。董事会秘书彭敬恩列席本次会 议。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证 券法》《上市公司独立董事管理办法》等法律法规、监管规定。会议 对以下事项进行了审议并表决： 一、长沙银行股份有限公司 2024 年度利润分配预案 经审议，独立董事认为：2024 年度利润分配预案符合相关法律 法规关于利润分配和现金分红的相关规定，既考虑了监管部门对上市 公司现金分红指导意见的要求，又有利于保障内源性资本的持续补充 以支持银行业务的持续健康发展，同时还兼顾了投资者的合理投资回 报要求，不存在损害全体股东特别是中小股东利益的情 ...

业绩总结 - 2024年归属于上市公司普通股股东净利润7,508,575千元[4] - 最近三个会计年度年均净利润7,048,927千元[4] 利润分配 - 2024年度拟每股派现0.42元，派现1,689,053千元，占净利润22.49%[1][3] - 截至2024年末可供分配利润33,227,850千元，分配后剩余31,538,797千元结转[3] - 最近三年累计现金分红4,624,787千元，比例65.61%[4] 其他 - 2025年4月24日董事会通过利润分配预案，待股东大会审议[7][9]

按照《企业内部控制审计指引》及中国注册会计师执业准则的相关要求，我 们审计了长沙银行股份有限公司（以下简称长沙银行）2024 年 12 月 31 日的财 务报告内部控制的有效性。 目 录 一、内部控制审计报告………………………………………………第 1—2 页 内部控制审计报告 天健审〔2025〕2-257 号 长沙银行股份有限公司全体股东： 我们认为，长沙银行于 2024 年 12 月 31 日按照《企业内部控制基本规范》 第 1 页 共 2 页 和相关规定在所有重大方面保持了有效的财务报告内部控制。 天健会计师事务所（特殊普通合伙） 中国注册会计师： 一、企业对内部控制的责任 按照《企业内部控制基本规范》《企业内部控制应用指引》以及《企业内部 控制评价指引》的规定，建立健全和有效实施内部控制，并评价其有效性是长沙 银行董事会的责任。 二、注册会计师的责任 我们的责任是在实施审计工作的基础上，对财务报告内部控制的有效性发表 审计意见，并对注意到的非财务报告内部控制的重大缺陷进行披露。 三、内部控制的固有局限性 内部控制具有固有局限性，存在不能防止和发现错报的可能性。此外，由于 情况的变化可能导致内部控制变得不 ...

收入和利润（同比环比） - 本报告期营业收入6809292千元，同比增长3.78%；归属于上市公司股东的净利润2173115千元，同比增长3.81%[4] - 2025年一季度，公司实现营业收入68.09亿元，同比增长3.78%[26] - 2025年一季度，归属于上市公司股东的净利润21.73亿元，同比增长3.81%[26] - 2025年第一季度营业总收入68.09亿元，较2024年第一季度的65.61亿元增长3.78%[32] - 2025年第一季度净利润21.89亿元，较2024年第一季度的21.79亿元增长0.44%[32] - 2025年第一季度归属于母公司股东的净利润21.73亿元，较2024年第一季度的20.93亿元增长3.81%[32] - 2025年第一季度基本每股收益和稀释每股收益均为0.54元/股，2024年第一季度均为0.52元/股[33] - 2025年第一季度手续费及佣金净收入6.34亿元，较2024年第一季度的4.14亿元增长53.08%[32] - 2025年第一季度公司营业总收入5,902,000千元，较2024年第一季度的5,657,436千元增长4.32%[41] - 2025年第一季度公司营业利润2,548,884千元，较2024年第一季度的2,401,734千元增长6.13%[41] - 2025年第一季度公司利润总额2,551,570千元，较2024年第一季度的2,388,072千元增长6.84%[41] - 2025年第一季度公司净利润2,152,562千元，较2024年第一季度的2,000,710千元增长7.59%[41] 成本和费用（同比环比） - 2025年第一季度公司营业总支出3,353,116千元，较2024年第一季度的3,255,702千元增长2.99%[41] 其他财务数据 - 本报告期末总资产1211242255千元，较上年度末增长5.62%；发放贷款和垫款本金总额587940511千元，增长7.86%；吸收存款本金总额750707385千元，增长3.84%[5] - 截至报告期末，公司资产总额12112.42亿元，较年初增加644.94亿元，增幅5.62%[26] - 截至报告期末，吸收存款本金总额7507.07亿元，较年初增加277.33亿元，增幅3.84%[26] - 截至报告期末，发放贷款及垫款本金总额5879.41亿元，较年初增加428.32亿元，增幅7.86%[26] - 2025年3月31日公司资产总计1,152,879,767千元，较2024年12月31日的1,093,774,401千元增长5.40%[38] - 2025年3月31日公司负债合计1,075,141,941千元，较2024年12月31日的1,017,303,381千元增长5.68%[39] - 2025年3月31日公司所有者权益合计77,737,826千元，较2024年12月31日的76,471,020千元增长1.66%[39] 资本充足率相关数据 - 2025年3月31日核心一级资本充足率9.74%，一级资本充足率11.33%，资本充足率13.64%[9] 流动性相关数据 - 2025年3月31日流动性覆盖率400.69%，合格优质流动性资产171794525千元，未来30天现金净流出量期末数值42875073千元[12] - 2025年3月31日净稳定资金比例128.85%，可用的稳定资金743030497千元，所需的稳定资金576653130千元[14] 贷款质量相关数据 - 2025年3月31日不良贷款率1.18%，贷款损失准备21466856千元，拨备覆盖率309.82%，拨贷比3.65%[19] - 截至报告期末，公司不良贷款率1.18%，拨备覆盖率309.82%，拨贷比3.65%[26] 股东信息 - 报告期末普通股股东总数31824，长沙市财政局持股676413701股，持股比例16.82%[21] - 报告期末优先股股东总数为29[24] - 光大证券资管－光大银行－光证资管鑫优3号集合资产管理计划持有优先股840万股，持股比例14.00%[24] - 中国邮政储蓄银行股份有限公司持有优先股740万股，持股比例12.33%[24] - 中信保诚人寿保险有限公司－分红账户持有优先股500万股，持股比例8.33%[24] 现金流量相关数据 - 经营活动产生的现金流量净额为-52785184千元，因年初至报告期末以交易目的而持有的金融资产净增加额同比增加[8] - 2025年第一季度经营活动现金流量净额为 -52.79亿元，2024年第一季度为 -23.71亿元[36] - 2025年第一季度投资活动现金流量净额为46.02亿元，2024年第一季度为 -3.80亿元[36][37] - 2025年第一季度筹资活动现金流量净额为9.08亿元，2024年第一季度为27.46亿元[37] - 2025年第一季度末现金及现金等价物余额为71.87亿元，2024年第一季度末为62.78亿元[37] - 2025年第一季度公司其他综合收益的税后净额为 - 885,756千元，2024年第一季度为95,649千元[41] - 2025年第一季度公司综合收益总额1,266,806千元，较2024年第一季度的2,096,359千元下降39.57%[42] - 2025年第一季度客户存款和同业存放款项净增加额为26,804,879千元，2024年同期为 - 1,052,325千元[43] - 2025年第一季度收取利息、手续费及佣金的现金为7,046,226千元，2024年同期为7,765,818千元[43] - 2025年第一季度经营活动现金流入小计为37,484,661千元，现金流出小计为89,724,386千元，现金流量净额为 - 52,239,725千元[43] - 2025年第一季度投资活动现金流入小计为110,285,363千元，现金流出小计为66,081,543千元，现金流量净额为44,203,820千元[43] - 2025年第一季度筹资活动发行债券收到的现金为96,283,567千元，2024年同期为63,470,568千元[44] - 2025年第一季度筹资活动现金流入小计为96,283,567千元，现金流出小计为87,092,977千元，现金流量净额为9,190,590千元[44] - 2025年第一季度汇率变动对现金及现金等价物的影响为102千元，2024年同期为555千元[44] - 2025年第一季度现金及现金等价物净增加额为1,154,787千元，2024年同期为 - 204,286千元[44] - 2025年第一季度期初现金及现金等价物余额为65,047,520千元，期末余额为66,202,307千元[44] 非经常性损益 - 非经常性损益合计3614千元，其中非流动性资产处置损益-1132千元，计入当期损益的政府补助1687千元等[7] 会计准则相关 - 2025年起公司不涉及首次执行新会计准则或准则解释等调整当年年初财务报表[45]