证券代码：601577 证券简称：长沙银行 编号：2025-032 优先股代码：360038 优先股简称：长银优 1 长沙银行股份有限公司 第八届董事会第一次会议决议公告 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 长沙银行股份有限公司（简称"本行"）第八届董事会第一次会 议于 2025 年 5 月 21 日下午在长沙银行总行 33 楼 3315 会议室以现场 加视频方式召开。会议应出席董事 7 人，实际出席董事 7 人，郭子嘉 女士、王宗润先生、曹虹剑先生、程青龙先生 4 人待任职资格经监管 部门核准后方可行使表决权。经出席会议的全体董事一致推举，会议 由赵小中董事主持。部分高级管理人员列席本次会议。会议的召开符 合《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》等法律、行 政法规、部门规章、规范性文件及《公司章程》的有关规定，会议所 形成的决议合法、有效。 会议对以下议案进行了审议并表决： 一、关于选举长沙银行股份有限公司第八届董事会董事长的议案 董事会同意选举赵小中先生为本行第八届董事会董事长，任期与 第八届董事会一致 ...

证券代码：601577 证券简称：长沙银行 公告编号：2025-031 优先股代码：360038 优先股简称：长银优 1 长沙银行股份有限公司 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： ? 本次会议是否有否决议案：无 一、 会议召开和出席情况 (一) 股东大会召开的时间：2025 年 5 月 21 日 (二) 股东大会召开的地点：湖南省长沙市岳麓区滨江路 53 号楷 林商务中心 B 座长沙银行总行 1908 会议室 (三) 出席会议的普通股股东和恢复表决权的优先股股东及其持 有股份情况： 份总数的比例（%） (四) 表决方式是否符合《公司法》及《公司章程》的规定，股 东大会主持情况等。 本次股东大会由董事会召集，由董事长赵小中主持，采取现场投 票和网络投票相结合的方式召开。本次会议的召集、召开及表决方式 符合《公司法》 《公司章程》的规定。 (五) 公司董事和董事会秘书的出席情况 事郑超愚、张颖、王丽君因公未出席； 二、 议案审议情况 (一) 非累积投票议案 审议结果：通过 表决情况： 股东 同意 反对 ...

证券代码：601577 证券简称：长沙银行 公告编号：2025-031 优先股代码：360038 优先股简称：长银优 1 长沙银行股份有限公司 2024年度股东大会决议公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 本次会议是否有否决议案：无 一、 会议召开和出席情况 (一) 股东大会召开的时间：2025 年 5 月 21 日 (二) 股东大会召开的地点：湖南省长沙市岳麓区滨江路 53 号楷 林商务中心 B 座长沙银行总行 1908 会议室 (三) 出席会议的普通股股东和恢复表决权的优先股股东及其持 有股份情况： | 1、出席会议的股东和代理人人数 | 243 | | --- | --- | | 2、出席会议的股东所持有表决权的股份总数（股） | 2,375,082,876 | | 3、出席会议的股东所持有表决权股份数占公司有表决权股 | 59.8320 | | 份总数的比例（%） | | (四) 表决方式是否符合《公司法》及《公司章程》的规定，股 东大会主持情况等。 符合《公司法》《公司章程》的规定。 ...

表决情况：同意 2 票，反对 0 票，弃权 0 票。 长沙银行股份有限公司第八届董事会 独立董事 2025 年第 1 次专门会议决议 （2025 年 5 月 21 日） 长沙银行股份有限公司（以下简称"本行"）第八届董事会独立 董事 2025 年第 1 次专门会议于 2025 年 5 月 21 日以现场加视频方式 召开。根据《长沙银行股份有限公司独立董事专门会议议事规则》， 经全体独立董事一致同意，会议豁免在召开前至少一日发布会议通知 的通知时限要求。会议应出席独立董事 2 人，实际出席独立董事 2 人， 王宗润先生、曹虹剑先生 2 人待董事任职资格经监管部门核准后方可 行使表决权。经出席会议的全体独立董事一致推举，会议由独立董事 易骆之主持。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《中华人民 共和国证券法》《上市公司独立董事管理办法》等法律法规、监管规 定。会议对以下事项进行了审议并表决： 一、关于聘任长沙银行股份有限公司行长的议案 经审议，独立董事认为：张曼女士符合法律法规、监管规定的行 长任职资格要求，未发现其存在法律法规、监管规定的不得担任行长 的情形。提名程序合法合规。 全体独立董事同意将本议案提交本 ...

人事任命 - 选举赵小中为第八届董事会董事长[1] - 聘任张曼为行长[4] - 聘任彭敬恩为董事会秘书和首席风险官[5][8] - 聘任吴四龙、白晓等7人为副行长[6][7] - 聘任邬胜为首席信息官[8] - 聘任郝芳为证券事务代表[9] 会议决议 - 同意下设5个委员会[3] - 通过《长沙银行股份有限公司2024年度主要股东评估情况报告》[9] - 听取《长沙银行股份有限公司2024年度互联网贷款评估报告》[9]

二〇二五年五月 湖南翰骏程律师事务所 关于长沙银行股份有限公司 2024 年度股东大会的 法律意见书 致：长沙银行股份有限公司 湖南翰骏程律师事务所 关于 长沙银行股份有限公司 2024 年度股东大会的 法 律 意见书 2. 出席会议的股东或其代理人的身份证明文件、持股证明文件、授权委托书 等； 湖南翰骏程律师事务所（以下简称"本所"）接受长沙银行股份有限公司（以 下简称"公司"）的委托，指派本所律师出席了公司 2024 年度股东大会（以下简 称"本次股东大会"），对本次股东大会的召集和召开程序、出席会议人员及召 集人的资格、表决程序和表决结果的合法有效性进行现场律师见证，并发表本法 律意见。 本所律师根据《中华人民共和国公司法》（以下简称"《公司法》"）、《中 华人民共和国证券法》（以下简称"《证券法》"）、《上市公司股东会规则》 （以下简称"《股东会规则》"）等我国现行法律、法规、规范性文件以及《长 沙银行股份有限公司章程》（以下简称"《公司章程》"）的有关规定出具本法 律意见书。 为出具法律意见书，本所律师特作声明如下： （一）本所律师根据本法律意见书出具日以前已经发生或者存在的事实，严 格履行了法定职 ...

长沙银行股份有限公司(简称"本行"）于 2025 年 5 月 20 日召开 第六届职工代表大会第四次会议，选举程青龙先生为本行第八届董事 会职工董事，其董事任职资格自国家金融监督管理总局湖南监管局核 准后生效，任期自监管机构核准其任职资格之日起至第八届董事会届 满之日止。 证券代码：601577 证券简称：长沙银行 编号：2025-030 优先股代码：360038 优先股简称：长银优 1 长沙银行股份有限公司 关于选举第八届董事会职工董事的公告 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 程青龙先生简历如下： 程青龙，男，1972 年 5 月出生，中共党员，大学本科，中级经 济师。历任建设银行常德桃源县支行储蓄监督岗、计财科副科长、营 业部主任、办公室主任、副行长，长沙银行常德分行桃源支行行长， 长沙银行常德分行副行长、行长，湘西长行村镇银行党委书记、董事 长。 长沙银行股份有限公司董事会 2025 年 5 月 22 日 ...

金融机构公司治理改革 - 长沙银行拟取消监事会 其职权由董事会审计委员会行使 成为2024年年度股东大会议题之一 [1] - 工商银行 农业银行 建设银行等国有大行及招商银行 华夏银行等股份制银行 以及中国人保等保险机构相继发布公告拟撤销监事会 [6] - 改革源于《公司法》修订 允许有限责任公司通过董事会审计委员会行使监事会职权 金融监管总局2024年12月发布《通知》明确金融机构适用该条款 [6] 监事会取消的背景与动因 - 监事会与董事会审计委员会职能重叠导致监督效率低下 增加运营成本 [7] - 新公司法实施单层制治理模式 为金融机构提供法律依据 可根据公司规模 业务复杂度自主选择治理结构 [7][9] - 中小金融机构撤销监事会可降低管理成本 大型机构则能通过优化治理结构提升决策效率 [9][10] 审计委员会的职能扩展 - 招商银行 华夏银行等明确由董事会审计委员会承接监事会职权 该委员会通常由独立董事主导 负责财务报告监督与风险管理 [8] - 重庆农商行指出国资背景企业可依据新公司法直接由审计委员会行使监事会职权 [8] - 审计委员会需强化关联交易审查机制 避免因监督职能集中导致内部制衡失效 [12] 改革争议与实施建议 - 市场质疑审计委员会"自我监督"的有效性 独立董事因非全职任职可能存在信息不对称问题 [11] - 专家建议按资产规模分类实施：100亿以下机构可不设监事会 100-500亿机构设3人简化监事会 500亿以上机构保留完整监事会 [12] - 需同步完善独立董事制度 确保单层制下监督职能不弱化 [12] 治理结构其他调整动态 - 中国银行 农业发展银行等机构增设专职党委副书记 强化党管金融 宁波银行 招商银行等亦出现高管转任党委副书记案例 [13][14][15] - 专职副书记通过参与重大决策统筹纪检与业务监督 构建风险防控体系 [15][16]

资产规模与区域战略 - 2024年资产规模同比增长12%至1.2万亿，2025年一季度末突破1.2万亿，同比增长14.13%，较年初增长5.62% [1] - 对公贷款新增561亿元（同比多增67亿元），零售贷款新增47亿元（同比少增80亿元），票据减少41亿元，资产结构持续优化 [3] - 县域贷款余额增速18.7%（新增317亿），存款增速14.5%（新增296亿），县域存贷款新增占比分别达45.64%和59.21% [4] - 通过"湘农快贷—稻虾米贷"专案为近百户种植户授信超2000万元，带动产业链贷款近亿元 [5] 信贷投放与产业支持 - 2024年新增信贷投放211.40亿元（同比+20.45%），重点支持工程机械、新能源等湖南重点行业及165个省市级项目 [3] - 科技、绿色、普惠、养老领域贷款余额分别增长17.9%、23.1%、15.9%、157%，显著高于整体贷款增速 [3] - 2025年一季度新增贷款428.32亿元（同比+26.25%），"千企万户大走访"行动预计助推全年资产规模增长 [5] 财务表现与战略转型 - 2024年营收259.36亿元（+4.57%），归母净利润78.27亿元（+4.87%）；2025年一季度营收68.09亿元（+3.78%），净利润21.73亿元（+3.81%） [7] - 非息收入占比提升至25%，手续费及佣金净收入同比+53.08%，投资净收益同比+123.63%，轻资本转型成效显著 [7] - 净息差2.11%优于城商行平均水平（1.38%），计息负债成本率降至1.75%（环比-23BP） [8] 零售金融发展 - 零售AUM达4,552.08亿元（+13.75%），财富客户132.48万户（+12.30%），个人存款占比提升至53.46% [10] - 推出"VISA卡快速发卡"服务，优化"快乐秒贷"产品，获得国债承销资格及家族信托业务资质 [11] - 打造"超能力俱乐部"养老品牌和"布蕉绿俱乐部"亲子品牌，全年营销活动超5000场 [11] 数字化与绿色金融 - 手机银行7.0用户突破1160万户，微信支付交易额居城商行首位，智能授权率提升30%，客户等候时长减少32.67% [12] - 绿色贷款余额528.29亿元（+23.14%），发行绿色债券50亿元，上线全流程绿色金融管理平台 [13]

报告行业投资评级 未提及 报告的核心观点 - 2025年银行基本面承压，净息差和手续费净收入压力减轻，其他非息收入压力加大，资产质量平稳，拨备有反哺空间但会使拨备覆盖率下降，预计上市银行营收和归母净利润同比增速约为 -1%、0% [88] - 基本面和资金面推动银行板块配置价值增强，建议关注重点指数权重股、高股息股以及中小银行资本补充相关股票 [3][101] 各部分总结 业绩概览 - 25Q1上市银行营收、净利润同比 -1.7%、-1.2%，增速较24A下滑1.8pct、3.5pct，盈利受其他非息收入和拨备影响走弱，但净息差降幅收窄等有积极表现 [3] - 各类银行表现分化，城农商行领跑，国有行偏弱，股份行盈利表现最弱 [3] 规模 - 一季度末上市银行生息资产同比增速 +7.5%，信贷投放靠前发力，贷款同比 +7.9%，金融投资高增，同业资产增速大幅转负 [3][17] - 城商行信贷投放领先，国有行一般贷款投放偏弱，股份行贷款增速低位 [3][17] 息差 - 25Q1上市银行净息差为1.37%，同比收窄13bp，降幅小于上年同期，环比24Q4下降5bp，负债成本改善对冲生息资产收益率降幅 [3][48] - 国有行息差降幅相对大，部分股份行、城农商行息差企稳回升 [3][50] 非息 - 中收降幅继续收窄，25Q1城农商行中收增速回正，国股行降幅明显收窄 [3] - 25Q1债市调整，其他非息收入下滑，国有行、农商行正增长，股份行、城商行负向拖累大 [3][60] 资产质量 - 25Q1上市银行不良率、关注率环比下降，24年不良贷款生成率总体稳定，资产质量压力稳健，零售贷款不良生成压力大 [3] - 拨备覆盖率和拨贷比下降，后续拨备反哺利润空间或缩窄，城农商行空间相对大 [3] 投资建议 - 关注重点指数权重股招行、兴业、工行、交行 [3][101] - 延续高股息选股逻辑 [3][101] - 从中小银行资本补充角度，关注齐鲁、上海、重庆、常熟 [3][101]