公司财务状况 - 2023年第三季度末，平安银行资产总额达到5,516,388百万元，较上年末增长3.7%[4] - 归属于本行普通股股东的股东权益为395,916百万元，同比增长8.5%[4] - 第三季度营业收入为39,024百万元，同比下降15.6%；归属于本行股东的净利润为14,248百万元，同比下降2.2%[4] - 经营活动产生的现金流量净额为不适用，全年累计现金流量净额为115,930百万元，同比增长25.3%[4] 业务发展 - 公司在2023年1-9月持续升级零售、对公、资金同业业务经营策略，不断深化全面数字化转型，重塑资产负债经营，整体经营业绩保持稳健[11] - 2023年1-9月，公司实现净利润396.35亿元，同比增长8.1%[12] - 公司资产总额55,163.88亿元，较上年末增长3.7%；发放贷款和垫款本金总额34,260.92亿元，较上年末增长2.9%[12] 零售业务 - 2023年9月末，本行管理零售客户资产（AUM）39,988.48 亿元，较上年末增长11.5%[14] - 2023年1-9月，本行实现财富管理手续费收入56.36 亿元，同比增长10.4%[14] - 2023年9月末，本行零售客户数达 12,482.37 万户[15] 信贷业务 - 2023年9月末，公司个人贷款余额为20,482.63亿元，其中抵押类贷款占比57.2%[17] - 2023年9月末，公司汽车金融贷款余额为3,079.26亿元，较上年末下降4.1%；新能源汽车贷款新发放为271.17亿元，同比增长65.3%[18] 投资业务 - 2023年1-9月，“三新赛道”资产投放规模71468.90亿元，同比增长31.2%[30] - 2023年1-9月，并购业务发生额330.19亿元，银团业务发生额916.28亿元[30] 技术与数字化 - 公司以客户为中心，通过数字化经营、数字化管理、数字化运营实现对不同客群的精准触达、提供更适配的产品和服务[19] - 公司全面升级AI平台能力，虚拟数字人已上线包括理财陪伴、活动推荐、问答提醒、AI视频外呼等63个场景[21] 风险管理 - 2023年9月末，平安银行不良贷款率为1.04%，较上年末下降0.01个百分点；拨备覆盖率为282.62%，风险抵补能力保持良好[12] - 平安银行逾期90天以上贷款拨备覆盖率为426.15%，较上年末上升6.93个百分点[57]

证券代码：000001 证券简称：平安银行 平安银行股份有限公司投资者关系活动记录表 | 编号： | □特定对象调研 | □分析师会议 | | | | | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | □媒体采访 | 业绩说明会 | □新闻发布会 | □路演活动 | | | | | 投资者关系活动类别 | □现场参观 | | | | | | | □其他 | （投行会议） | | | | | | | 参与单位名称及人员姓名 | 境内外投资者 | | | | | | | 时间 | 年 | 月 | 日 | 2023 | 8 | 24 | | 地点 | 深圳 | | | | | | | 形式 | 实地调研 | 介绍公司发展战略、经营业绩，回答投资者提问 | | | | | | 1. | 请问贵行战略方向和经营策略？ | 我行以"中国最卓越、全球领先的智能化零售银行"为战略目标， | | | | | | 坚持"科技引领、零售突破、对公做精"十二字策略方针，持续深化 | 战略转型，着力打造"数字银行、生态银行、平台银行"三张名片， | | | | | | | 持续升级零售、 ...

证券代码：000001 证券简称：平安银行 平安银行股份有限公司投资者关系活动记录表 | | 编号： | | --- | --- | | | □特定对象调研 □分析师会议 □媒体采访 □业绩说明会 | | 投资者关系活动类别 | □新闻发布会 路演活动 | | | □现场参观 | | | □其他 （投行会议） | | 参与单位名称及人员姓名 | 境外机构投资者 | | 时间 | 年 月 日 2023 9 19 | | 地点 | 深圳 | | 形式 | 电话沟通 | | | 介绍公司发展战略、经营业绩，回答投资者提问 | | | 1. 2023年上半年贵行资产质量表现如何？ | | | 我行积极应对宏观经济环境变化，加强资产质量管控，推动风险 | | | 防范和化解，资产质量整体平稳。6月末，我行不良贷款率1.03%，较 | | | 上年末下降0.02个百分点；逾期60天以上贷款偏离度及逾期90天以 | | | 上贷款偏离度分别为0.83和0.67；拨备覆盖率291.51%，较上年末上 | | | 升1.23个百分点。 | | | 2. 请问贵行如何把控房地产行业风险及资产质量？ | | | 我行高度重视房地 ...

| | 编号： | | --- | --- | | | □特定对象调研 □分析师会议 □媒体采访 □业绩说明会 | | 投资者关系活动类别 | □新闻发布会 路演活动 | | | □现场参观 | | | □其他 （投行会议） | | 参与单位名称及人员姓名 | 境内投资者 | | 时间 | 2023 年 9 月 4-5 日 | | 地点 | 北京、上海、深圳、广州 | | 形式 | 实地调研 | | | 介绍公司发展战略、经营业绩，回答投资者提问 | | | 1. 请问管理层如何展望2023下半年经济形势及对银行业的影响？ | | | 展望2023年下半年，经济金融仍将保持持续向好态势，银行业仍 将持续保持稳健经营，新发展格局的构建将给银行业发展带来新的 | | | 机遇。银行业将持续保持对宏观经济、市场变化与客户需求的敏锐洞 | | | 察，深化全面数字化转型，强化金融风险防控，持续推动金融服务回 | | | 归本源。 | | | 2. 与集团的联动效果如何？MGM模式表现如何？ | | | 综合化银行是新模式的能力层，是零售业务发展的驱动器。我行 | | | 全面升级综合化银行，打造零售业务的数据、产品 ...

私行业务表现 - 6月末管理零售客户资产（AUM）38,640.24亿元，较上年末增长7.7% [1] - 财富客户AUM余额18,850.29亿元，较上年末增长16.3% [1] - 财富客户133.52万户，较上年末增长5.5%，私行达标客户38.65万户，较上年末增长7.5% [1] - 2023年上半年财富管理手续费收入41.75亿元，同比增长13.2% [1] 私行产品升级成果 - 6月末代理个人理财收入4.62亿元，同比增长9.0% [1] - 代理非货币公募基金持仓客户数较上年末增长15.3% [1] - 代理个人保险收入22.07亿元，同比增长107.2% [1] - 上半年协助客户新设立家族信托及保险金信托规模440.86亿元，同比增长39.3% [1] - 6月末协助客户累计设立保险金信托规模突破1,000亿元 [1] 私行客群差异化打法 - 首创全账户检视服务，提供综合投资咨询服务 [1] - 打造高端医养、子女教育、慈善规划等王牌权益 [1] 财富队伍建设策略 - 建立制式化财富管理培训体系 [2] - 深化新银保业务改革，打造懂保险的新财富队伍 [2] - 升级智能化展业工具，强化人机协同 [2] 私行品牌建设成就 - 获评《亚洲私人银行家》“最佳私人银行”、《零售银行》“最佳客群经营”等奖项 [2] - 6月末“平安乐善”慈善权益服务近8万捐赠人，为超千位客户提供慈善服务咨询等 [2] - 平安公益平台入驻21家公益基金会，上线超70个公益项目，受益超20万人 [2] 新银保业务情况 - 6月末新队伍在职人数超2,000人 [2] - 上半年代理个人保险收入22.07亿元，同比增长107.2% [2] 信用卡业务表现 - 上半年信用卡新户首刷率同比上升3.4个百分点 [2] - 信用卡线上消费占比同比上升9.0个百分点 [2] - 信用卡循环及分期日均余额较去年同期增长1.8% [2] 信用卡业务策略 - 推进客群精细化经营 [2] - 布局线上线下场景化经营 [2] - 升级智能化工具，驱动数字化运营，6月末智能语音中台渗透到1,809个业务场景 [2] 零售存款业务情况 - 6月末个人存款余额11,474.81亿元，较上年末增长10.9% [2] - 上半年个人存款日均余额11,055.53亿元，较去年同期增长35.0% [2] 科技赋能数字化转型成果 - 上半年IT资本性支出及费用投入同比下降1.8% [3] - 上半年成本收入比26.45%，同比下降0.01个百分点 [3]

平安银行股份有限公司独立董事候选人声明 声明人潘敏，作为平安银行股份有限公司第十二届董事会独立董事候选人， 现公开声明和保证，本人与该公司之间不存在任何影响本人独立性的关系，且符 合相关法律、行政法规、部门规章、规范性文件和深圳证券交易所业务规则对独 立董事候选人任职资格及独立性的要求，具体声明并承诺如下事项： 一、本人已经通过平安银行股份有限公司第十二届董事会提名委员会资格审 查，提名人与本人不存在利害关系或者可能妨碍本人独立履职的其他关系。 是 □ 否 二、本人不存在《中华人民共和国公司法》第一百四十六条等规定不得担任 公司董事的情形。 是 □ 否 三、本人符合中国证监会《上市公司独立董事管理办法》和深圳证券交易所 业务规则规定的独立董事任职资格和条件。 是 □ 否 四、本人符合该公司章程规定的独立董事任职条件。 是 □ 否 五、本人已经参加培训并取得证券交易所认可的相关培训证明材料（如有）。 是 □ 否 六、本人担任独立董事不会违反《中华人民共和国公务员法》的相关规定。 是 □ 否 是 □ 否 八、本人担任独立董事不会违反中共中央组织部《关于进一步规范党政领导 干部在企业兼职（任职）问题的意见》的相关规 ...

平安银行股份有限公司独立董事提名人声明 提名人平安银行股份有限公司董事会现就提名潘敏为平安银行股份有限公 司第十二届董事会独立董事候选人发表公开声明。被提名人已书面同意出任平安 银行股份有限公司第十二届董事会独立董事候选人。本次提名是在充分了解被提 名人职业、教育背景、专业资格、工作经历、全部兼职等情况后作出的，本提名 人认为被提名人符合相关法律、行政法规、部门规章、规范性文件和深圳证券交 易所业务规则对独立董事候选人任职资格及独立性的要求，具体声明并承诺如下 事项： 一、被提名人已经通过平安银行股份有限公司第十二届董事会提名委员会资 格审查，提名人与被提名人不存在利害关系或者其他可能影响独立履职情形的密 切关系。 是 □ 否 二、被提名人不存在《中华人民共和国公司法》第一百四十六条等规定不得 担任公司董事的情形。 是 □ 否 三、被提名人符合中国证监会《上市公司独立董事管理办法》和深圳证券交 易所自律监管规则规定的独立董事任职资格和条件。 是 □ 否 四、被提名人符合公司章程规定的独立董事任职条件。 是 □ 否 五、被提名人已经参加培训并取得证券交易所认可的相关培训证明材料（如 有）。 是 □ 否 六、被提 ...

平安银行股份有限公司独立董事相关独立意见 根据《上市公司独立董事管理办法》、《上市公司治理准则》和《平安银行 股份有限公司章程》（以下简称"《公司章程》"）等有关规定，作为平安银行 股份有限公司（以下简称"公司"）独立董事，对公司第十二届董事会第十五次 会议审议的《关于提名潘敏先生为平安银行股份有限公司第十二届董事会独立董 事候选人的议案》发表如下独立意见： 1、公司独立董事候选人的提名和审议程序符合法律法规和《公司章程》的 相关规定。 2、经审核潘敏先生的个人简历等相关资料，未发现有《公司法》和《公司 章程》等相关规定不得担任独立董事的情形，不存在被中国证监会确定为市场禁 入者并且禁入尚未解除的情况。 3、同意提名潘敏先生为公司第十二届董事会独立董事候选人，并将该议案 提交公司股东大会审议。 （本页无正文，为《平安银行股份有限公司独立董事相关独立意见》之签署页） 平安银行股份有限公司董事会独立董事： 杨军、艾春荣、刘峰、吴志攀、郭田勇 2023 年 10 月 24 日 ...

平安银行股份有限公司 2023 年第二次临时股东大会文件 平安银行股份有限公司 2023 年第二次临时股东大会议程 召开方式：现场投票与网络投票相结合 现场会议时间：2023 年 11 月 14 日下午 14:30 现场会议地点：广东省深圳市深南东路 5047 号本公司六楼多功能会议厅 现场登记时间：2023 年 11 月 14 日下午 12:00-14:15 现场登记地点：广东省深圳市深南东路 5047 号本公司六楼多功能会议厅 序号 议程 | 1 | 主持人宣布会议开始 | | --- | --- | | 2 | 介绍参加会议的领导、来宾，宣布出席本次现场会议的股东人数、代表股份数及会议议程 | | 3 | 议案介绍 | | | 议案：《关于选举潘敏先生为平安银行股份有限公司第十二届董事会独立董事的议案》 | | 4 | 宣布投票规则 | | 5 | 股东审议以上议案并投票表决 | | 6 | 股东发言 | | 7 | 宣布表决结果 | | 8 | 律师宣布见证结果 | | 9 | 主持人宣布会议闭幕 | 议案材料 关于选举潘敏先生为 平安银行股份有限公司第十二届董事会独立董事的议案 经公司第十二届董事会 ...

证券代码：000001 证券简称：平安银行 公告编号：2023-042 优先股代码：140002 优先股简称：平银优 01 平安银行股份有限公司监事会决议公告 2023 年 10 月 25 日 本公司及监事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导 性陈述或重大遗漏。 平安银行股份有限公司（以下简称"本行"）第十一届监事会第六次会议于 2023 年 10 月 24 日在本公司召开。本次会议的召开符合有关法律、法规、规章 和公司章程的规定。会议应到监事 7 人（包括外部监事 3 人），监事长叶望春， 监事车国宝、韩小京、孙永桢、邓红现场参加了会议，监事王春汉、王松奇通过 电话参加了会议。 会议由本行监事长叶望春主持。会议审议通过了《平安银行股份有限公司 2023 年第三季度报告》。 经审核，监事会认为董事会编制和审议本行 2023 年第三季度报告的程序符 合法律、行政法规及中国证监会的规定，报告内容真实、准确、完整地反映了本 行的实际情况，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 以上议案同意票 7 票，反对票 0 票，弃权票 0 票。 特此公告。 平安银行股份有限公司监事会 ...