证券代码：000001 证券简称：平安银行 公告编号：2023-052 优先股代码：140002 优先股简称：平银优 01 平安银行股份有限公司关联交易公告 （二）与上市公司的关联关系 本行为中国平安保险（集团）股份有限公司（以下简称"中国平安"）的控 股子公司，平安健康为中国平安的联营公司，平安健康董事陈心颖女士同时担任 本行董事。根据《银行保险机构关联交易管理办法》和《深圳证券交易所股票上 市规则》等相关规定，平安健康构成本行关联方。本行与上述关联方之间的交易 构成关联交易。 （三）审议表决情况 本次关联交易金额占本行最近一期资本净额 5%以上，占本行最近一期经审 计净资产绝对值 0.5%以上，根据相关监管规定及本行关联交易管理办法，本次 业务构成本行重大关联交易，需经董事会审批，并对外披露。 本行第十二届董事会第十八次会议审议通过了《关于与平安健康医疗科技有 限公司关联交易的议案》，董事长谢永林、董事陈心颖和蔡方方回避表决。本行 全体独立董事对前述关联交易进行了事前审核，同意将前述关联交易议案提交董 事会审议，并发表了审核意见。 1 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载 ...

证券代码：000001 证券简称：平安银行 公告编号：2023-049 优先股代码：140002 优先股简称：平银优 01 平安银行股份有限公司董事会决议公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导 性陈述或重大遗漏。 平安银行股份有限公司（以下简称"本行"）第十二届董事会第十七次会议 通知以书面方式于 2023 年 11 月 24 日向各董事发出。会议于 2023 年 11 月 27 日 在本行召开。本次会议的召开符合有关法律、法规、规章和本行公司章程的规定。 会议应到董事 13 人（包括独立董事 5 人），董事长谢永林，董事冀光恒、蔡方方、 郭建、杨志群、郭世邦、项有志、杨军、艾春荣、刘峰、吴志攀和郭田勇共 12 人 到现场、通过视频或电话参加了会议。非执行董事陈心颖因事不能参加会议，委 托非执行董事谢永林行使表决权。 本行第十一届监事会监事车国宝、王春汉、王松奇、韩小京、孙永桢和邓红 到现场或通过电话列席了会议。 会议由本行董事长谢永林主持。会议审议通过了如下议案： 一、审议通过了《关于提名郭晓涛先生为平安银行股份有限公司第十二届董 事会非执行董事候选人的议案》。 ...

（本页无正文，为《平安银行股份有限公司独立董事独立意见》之签署页） 平安银行股份有限公司董事会独立董事： 杨军、艾春荣、刘峰、吴志攀、郭田勇 （一）平安银行董事会关于前述关联交易的表决程序合法合规； （二）平安银行前述关联交易按商业原则协商订立具体交易条款，定价以不 优于对非关联方同类交易的条件进行，不存在损害本行及股东利益的情形，前述 关联交易也不会影响本行独立性。 1 平安银行股份有限公司独立董事相关独立意见 根据《上市公司独立董事管理办法》、《上市公司治理准则》和《平安银行 股份有限公司章程》等有关规定，作为平安银行股份有限公司（以下简称"平安 银行"、"本行"）独立董事，对本行第十二届董事会第十六次会议审议的《关 于与平安证券股份有限公司关联交易的议案》发表如下独立意见： 2023 年 11 月 20 日 2 ...

证券代码：000001 证券简称：平安银行 公告编号：2023-048 优先股代码：140002 优先股简称：平银优 01 平安银行股份有限公司关联交易公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导 性陈述或重大遗漏。 一、关联交易概述 （一）本次关联交易基本情况 平安银行股份有限公司（以下简称"平安银行"、"本行"）第十二届董事 会第十六次会议审议通过了《关于与平安证券股份有限公司关联交易的议案》， 同意与平安证券股份有限公司（以下简称"平安证券"）进行资金交易业务，交 易金额合计不超过人民币100亿元，其中，50亿元用于债券买卖业务，50亿元用 于利率互换等金融衍生品业务，业务期间不超过1年。 （二）与上市公司的关联关系 本行和平安证券同为中国平安保险（集团）股份有限公司的控股子公司。根 据《银行保险机构关联交易管理办法》和《深圳证券交易所股票上市规则》等相 关规定，平安证券构成本行关联方，本行与上述关联方之间的交易构成关联交易。 （三）审议表决情况 本行与平安证券在资金交易业务方面展开合作，预计交易金额（包括但不限 于交易对价、利息收支等）合计不超过100亿元，其中， ...

本议案同意票 13 票，反对票 0 票，弃权票 0 票。 二、审议通过了《平安银行表外业务风险管理办法》。 本议案同意票 13 票，反对票 0 票，弃权票 0 票。 三、审议通过了《关于与平安证券股份有限公司关联交易的议案》。 证券代码：000001 证券简称：平安银行 公告编号：2023-047 优先股代码：140002 优先股简称：平银优 01 平安银行股份有限公司董事会决议公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导 性陈述或重大遗漏。 平安银行股份有限公司（以下简称"本行"）第十二届董事会第十六次会议 以书面传签方式召开。会议通知以书面方式于 2023 年 11 月 17 日向各董事发出， 表决截止时间为 2023 年 11 月 20 日。本次会议的召开符合有关法律、法规、规 章和本行章程的规定。会议应到董事 13 人（包括独立董事 5 人），董事长谢永 林，董事冀光恒、陈心颖、蔡方方、郭建、杨志群、郭世邦、项有志、杨军、艾 春荣、刘峰、吴志攀和郭田勇共 13 人参加了会议。 本次会议审议通过了如下议案： 一、审议通过了《平安银行系统重要性银行管理办法》。 本议案 ...

平安银行股份有限公司 关于行长、董事任职资格核准的公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导 性陈述或重大遗漏。 近日，平安银行股份有限公司（以下简称"本公司"）收到《国家金融监督 管理总局关于平安银行冀光恒任职资格的批复》（金复〔2023〕446 号），国家金 融监督管理总局核准冀光恒先生平安银行股份有限公司行长、董事的任职资格。 冀光恒先生的简历请见本公司于 2023 年 6 月 9 日在 巨 潮 资 讯 网 （http://www.cninfo.com.cn）上发布的《平安银行股份有限公司董事会决议公告》。 特此公告。 平安银行股份有限公司董事会 2023 年 11 月 17 日 证券代码：000001 证券简称：平安银行 公告编号：2023-046 优先股代码：140002 优先股简称：平银优 01 ...

证券代码：000001 证券简称：平安银行 公告编号：2023-045 优先股代码：140002 优先股简称：平银优 01 平安银行股份有限公司 2023 年第二次临时股东大会决议公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导 性陈述或重大遗漏。 特别提示 1、本次股东大会没有出现否决提案的情形。 2、本次股东大会不涉及变更以往股东大会已通过的决议。 一、会议召开情况 （一）召开时间： 1、现场会议召开时间：2023 年 11 月 14 日下午 14:30。 2、网络投票时间：通过深圳证券交易所交易系统进行网络投票的时间为 2023 年 11 月 14 日 9:15—9:25，9:30—11:30 和 13:00—15:00；通过深圳证券交 易所互联网投票系统投票的时间为 2023 年 11 月 14 日 9:15—15:00 期间的任意 时间。 （二）现场会议召开地点：广东省深圳市深南东路 5047 号本公司六楼多功 能会议厅。 （三）召集人：平安银行股份有限公司第十二届董事会。 （四）召开方式：采取现场投票与网络投票相结合的方式。 （五）主持人：平安银行股份有限公司执行 ...

根据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国公司法》（以下统称"有关 法律"）及《平安银行股份有限公司章程》（以下称"公司章程"）的规定，北京市 海问（深圳）律师事务所（以下称"本所"）作为平安银行股份有限公司（以下称 "公司"）的特聘法律顾问，应公司的要求，指派邝佩珠律师和黄博文律师（以下 称"本所律师"）出席 2023 年 11 月 14 日召开的公司 2023 年第二次临时股东大会 （以下称"本次会议"），对本次会议召开的合法性进行见证，并依法出具本法律 意见书。 在本法律意见书中，本所律师仅对本次会议召集和召开的程序、出席本次会 议的人员资格及表决程序是否符合有关法律和公司章程的规定以及本次会议审 议议案的表决结果发表意见，并不对本次会议所审议的议案内容以及该等议案所 表述的事实或数据的真实性和准确性发表意见。本所律师假定公司提交给本所律 师的资料（包括但不限于有关人员的居民身份证、授权委托书、营业执照、网络 投票结果等）真实、完整，资料上的签字和/或印章均是真实的，资料的副本或 复印件均与正本或原件一致。 本所律师按照律师行业公认的业务标准、道德规范和勤勉尽责的精神，对与 出具本法律意见书有关的资 ...

战略规划与经营业绩 - 公司以"中国最卓越、全球领先的智能化零售银行"为战略目标，坚持"科技引领、零售突破、对公做精"策略方针，打造"数字银行、生态银行、平台银行"三张名片 [1] - 1-9月营业收入1,276亿元，同比下降7.7%；净利润396.35亿元，同比增长8.1% [1] - 受让利实体经济、市场波动及资产负债结构优化影响，净息差及营业收入同比下降 [1] 业务发展情况 银保业务 - 2023年9月末新银保队伍在职人数超2,500人 [1] - 1-9月代理个人保险收入28.55亿元，同比增长98.3% [1] 地方政府融资平台业务 - 2023年9月末地方政府融资平台广义口径风险业务余额1,791亿元 [1] - 地方政府融资平台贷款余额741.05亿元，占发放贷款和垫款本金总额的2.2%，无不良贷款 [2] 对公贷款 - 重点支持先进制造业、专精特新、民营企业、中小微企业、乡村振兴、绿色金融、基础设施等领域 [3] - 推进"数字化驱动的新型交易银行、行业化驱动的现代产业金融"两大赛道建设 [3] 财富管理 - 1-9月实现财富管理手续费收入56.36亿元，同比增长10.4% [4] - 将持续升级产品、队伍、专业及科技能力，优化产品货架 [4] 资本充足率 - 2023年9月末核心一级资本充足率9.23%，较上年末上升0.59个百分点 [2] - 一级资本充足率10.95%，较上年末上升0.55个百分点 [2] - 资本充足率13.52%，较上年末上升0.51个百分点 [2]

资产质量 - 2023年9月末，不良贷款率1.04%，较上年末下降0.01个百分点；逾期贷款余额及占比较上年末双降；逾期60天以上和逾期90天以上贷款偏离度分别为0.80和0.66；拨备覆盖率282.62% [1] - 2023年9月末，地方政府融资平台广义口径风险业务余额1790.85亿元，较上年末增加237.61亿元；地方政府融资平台贷款余额741.05亿元，较上年末增加69.21亿元，增幅10.3%，占发放贷款和垫款本金总额的比例为2.2%，较上年末上升0.2个百分点，无不良贷款 [2] - 2023年1 - 9月，宏观经济有回升但银行资产质量管控仍有挑战，公司资产质量整体平稳，未来将强化管控措施确保可控 [3] 零售业务 - 2023年1 - 9月，公司深化零售业务数字化转型，业务总体稳健 [1] - 2023年9月末，管理零售客户资产（AUM）39988.48亿元，较上年末增长11.5%，其中私行达标客户AUM余额19003.16亿元，较上年末增长17.2%；财富客户136.93万户，较上年末增长8.2%，其中私行达标客户8.93万户，较上年末增长10.9% [2] - 2023年1 - 9月，实现财富管理手续费收入56.36亿元，同比增长10.4% [2] 对公业务 - 2023年1 - 9月，对公业务加大对先进制造业等领域融资支持，推进两大核心赛道建设 [1] - 2023年9月末，对公客户数71.76万户，较上年末增加10.17万户，增幅16.5%；开放银行服务企业客户较上年末增长67.2%；企业贷款余额13778.29亿元，较上年末增长7.5% [1] 新银保业务 - 2023年9月末，新队伍在职人数超2500人 [2] - 2023年1 - 9月，代理个人保险收入28.55亿元，同比增长98.3% [2] 净息差 - 2023年1 - 9月，净息差2.47%，较去年同期下降30个基点，受让利实体经济、优化资产负债结构、贷款重定价效应及市场利率变化影响 [2] 房地产贷款 - 公司落实监管要求，保持房地产领域信贷投放平稳有序，支持保障性住房等融资需求，加强风险管控 [2]