利润分配 - 公司拟以4940629165股为基数，向全体股东每10股派发现金红利0.05元[4] - 公司以4940629165股为基数，每10股派息0.05元，现金分红金额24703145.83元[144][149] - 可分配利润38855301.98元，现金分红总额占利润分配总额的比例为100%[148] 公司整体财务数据 - 2021年营业收入495.83亿元，较2020年增长20.35%[21] - 2021年归属于上市公司股东的净利润4.71亿元，较2020年减少18.88%[21] - 2021年经营活动产生的现金流量净额41.73亿元，较2020年减少80.52%[21] - 2021年末总资产2639.04亿元，较2020年末增长10.23%[21] - 2021年末归属于上市公司股东的净资产225.53亿元，较2020年末增长6.71%[21] - 2021年基本每股收益0.10元/股，较2020年减少16.67%[21] - 2021年加权平均净资产收益率2.16%，较2020年减少0.59%[21] - 2021年各季度营业收入分别为127.58亿元、101.65亿元、125.65亿元、140.95亿元[25] - 2021年各季度归属于上市公司股东的净利润分别为2.25亿元、0.90亿元、0.38亿元、1.18亿元[25] - 2021年非流动资产处置损益为 - 67.37万元，计入当期损益的政府补助为9718.96万元[26] - 2021年营业收入495.83亿元，同比增长20.35%，营业成本492.01亿元，同比无变化[69][73] - 2021年净利润8.80亿元，同比下降21.26%，主要受业务结构优化及资本市场波动等因素影响[76] - 2021年已赚保费373.84亿元，同比增长29.38%，保险业务收入381.36亿元，同比增长16.38%，主要因保费收入增加[76] - 2021年分出保费8.16亿元，同比下降78.62%，摊回分保退保金、摊回保险责任准备金、摊回分保费用均因再保险业务因素有较大变动[76] - 2021年投资收益4.08亿元，同比增长133.12%，主要因对联营企业投资收益增加[76] - 2021年退保金303.59亿元，同比增长1336.01%，主要因保险产品期限原因[76] - 2021年提取保险责任准备金77.68亿元，同比下降76.69%，受业务结构影响[76] - 2021年业务及管理费用21.56亿元，同比增加19.35%，受业务结构影响[77] - 2021年经营活动现金流入433.49亿元，同比增加44.57%，因保费收入增加[78] - 2021年经营活动现金流出391.77亿元，同比增加357.51%，因报告期退保支出增加[78] - 2021年投资活动现金流入947.20亿元，同比增加39.74%，因到期资产增加[78] - 2021年投资活动现金流出1101.04亿元，同比增加45.90%，因报告期新增投资[78] - 2021年末货币资金232.50亿元，占总资产比例8.81%，较年初减少2.41%[80] - 2021年末长期股权投资101.13亿元，占总资产比例3.83%，较年初增加0.14%，因新增长期股权投资[80] - 2021年末贷款及应收款项类投资688.79亿元，占总资产比例26.10%，较年初增加8.24%，因适度调整资产配置[80] - 2021年末保户储金及投资款450.30亿元，占总资产比例17.06%，较年初减少0.02%，因业务规模增加[82] - 2021年末少数股东权益149.21亿元，占总资产比例5.65%，较年初增加0.03%，因子公司少数股东出资[82] 公司业务结构 - 报告期内公司主要通过控股子公司国华人寿从事寿险业务[20] - 公司母公司为投资控股型公司，主要通过国华人寿从事保险业务[33][34] - 保险行业面临需求增长机遇，但也有转型和产品同质化压力[33] - 2021年保险业务收入占公司主营业务收入99.93%，为国华人寿核心业务[38] 国华人寿情况 - 国华人寿治理结构完善，2015年成为国内首家间接登陆资本市场的保险公司[35] - 国华人寿是行业内首批获投资全牌照的保险公司，2021年5月国华兴益资管获开业批复[35] - 2021年国华人寿银保业务推进价值转型，互联网渠道巩固与头部平台合作[37] - 国华人寿全面启动康养产业，融合养老保险与康养服务[37] - 2021年国华人寿通过多方面优化持续提升客户服务能力[37] - 截至2021年底，国华人寿总资产2572.27亿元，净资产303.25亿元，营业收入495.83亿元，净利润8.49亿元[38] - 2021年国华人寿保险业务收入381.36亿元，同比增长16.38%；已赚保费373.84亿元，同比增长29.38%[38] - 2021年公司总规模保费456.71亿元，同比增长3.03%；新单保费279.06亿元，续期保费177.65亿元，续期保费同比增长18.25%[41] - 2021年期交保费88.35亿元，同比增长59.69%；原保费收入378.41亿元，同比增长16.29%[41] - 2021年主力银保渠道长期价值类业务新单保费增长62.04%，互联网渠道长期储蓄及风险保障类业务增长39.33%[41] - 2021年续期保费在总保费中占比从33.89%提升至38.90%，原保费在总规模保费占比从73.41%提升至82.86%[41] - 2021年风险保障型业务保费9.29亿元，同比增长1.74%，其中健康保险同比增长1.62%[41] - 2021年银行保险渠道原保险保费收入343.85亿元，长期价值业务同比增长62.04%；直销及互联网业务原保险保费收入15.92亿元，同比增长16.96%[44] - 2021年华东地区原保险保费收入115.93亿元，占总体30.64%；华北地区收入83.73亿元，占比22.13%[44] - 2021年公司赔付支出17.46亿元，同比增长14.80%，健康保险赔付支出增长2.67亿元[47] - 2021年公司手续费及佣金支出34.15亿元，同比增长43.37%，寿险、健康险、意外险手续费及佣金支出分别增长41.61%、153.85%、63.31%[48] - 2021年12月31日，公司保险合同准备金余额1547.79亿元，较2020年12月31日增长5.28%，其中未决赔款准备金、寿险责任准备金、长期健康险责任准备金分别增长32.97%、4.99%、41.63%[49] - 截止2021年12月31日，公司总资产为2572.27亿元，扣除相关余额后总资产2418.09亿元，较2020年底增加180.55亿元，期末投资资产占总资产比为88.61%[53] - 2021年12月31日投资资产规模为2279.22亿元，较2020年12月31日增长10.71%[53] - 按投资对象分类，定期存款、债券、基础设施投资、信托计划、基金、股票、投资性房地产、现金及现金等价物、长期股权投资、其他投资增减变动分别为-22.61%、11.53%、-36.52%、28.93%、31.38%、8.36%、1.90%、-14.05%、14.58%、11.48%[53] - 按投资意图分类，可供出售金融资产、持有至到期投资、贷款及应收款项、交易性金融资产、现金及现金等价物、权益法核算的长期股权投资、其他增减变动分别为-8.06%、75.45%、61.11%、-14.27%、-14.05%、14.58%、22.19%[53] - 截止报告期末，公司投资资产规模为2279.22亿元，较上年末增加10.71%[57] - 信托计划投资占总投资资产比例为23.62%，较上年末增加3.34个百分点；现金及现金等价物占比为10.00%，较上年末减少2.88个百分点[57] - 可供出售金融资产占比为42.29%，较上年末减少8.63个百分点；贷款及应收款项资产占比为30.22%，较上年末增加9.45个百分点[57] - 公司实现总投资收益113.41亿元，同比减少1.67%，年化净投资收益率为4.71%，较上年同期下降0.80%[57] - 报告期内分保费收入2.9509亿元，同比增加29.28%；分出保费8.1556亿元，同比减少78.62%[59] - 2021年12月31日未决赔款准备金-再保险业务7341万元，同比增加330.01%；长期健康险责任准备金-再保险业务 -1.1608亿元，同比减少1031.95%[59] - 2021年12月31日核心偿付能力充足率为131.19%，较2020年12月31日的161.22%下降；综合偿付能力充足率为166.02%，较2020年12月31日的186.34%下降[59] - 2021年12月31日资产负债率为88.21%，与2020年12月31日的88.22%基本持平[59] - 2021年12月31日内含价值为365.5442亿元[64] - 计算有效业务价值和新业务价值的贴现率假定为11.0%，假设未来年度投资收益率为5%，所得税率假设为每年25%[65] - 未来保单红利向保单持有人分配比例不低于可分配盈余的70%[66] - 公司在最优估计基础上进行敏感性测试，如投资收益率增加50个基点，有效业务价值达70.59亿元，新业务价值达11.79亿元[66] - 子公司国华人寿保险股份有限公司注册资本48.4625亿元，总资产2572.55亿元，净资产303.46亿元，营业收入495.85亿元，净利润8.48亿元[92] - 国华人寿未来将全面提升十大核心能力，向成熟寿险公司迈进[97] - 2022年国华人寿规划适度保费规模，从四方面优化业务结构提升新单业务价值[97] - 2021年国华人寿全公司培训覆盖率达到84%[143] - 国华人寿构建了完整的内部控制制度和程序框架，形成统一内部控制管理体系[151] - 2021年国华人寿各分公司开展扶贫公益活动，如秦皇岛中心支公司捐赠近万元物品，广东分公司筹得善款16946.5元、购买农产品17145.6元等[168] - 2021年5月子公司国华人寿与新理益集团共同发起设立非全资子公司国华兴益保险资产管理有限公司，持股比例80%[181] - 2021年9月子公司国华人寿通过新设方式设立全资子公司上海瑜华东滩健康管理有限公司[181] 公司经营风险 - 公司面临保险、市场、信用等七种主要经营风险[97] - 公司建立了覆盖所有业务领域的风险管理组织体系[99] - 公司保险风险通过完善机制使各类产品假设偏差率正常，风险整体可控[99] - 公司市场风险通过完善机制和分析方法监测预警，风险整体可控[99] - 公司信用风险通过设置多维度限额评估控制，风险整体可控[99] - 公司2021年四个季度操作风险综合评级结果均为A类，风险整体可控[99] - 截至2021年第四季度，公司在基本和压力情景下未来三年净现金流预计为正，流动性风险整体可控[103] 股东大会情况 - 2021年第一次临时股东大会投资者参与比例为67.15%，召开日期为2021年1月25日[112] - 2020年年度股东大会投资者参与比例为67.35%，召开日期为2021年5月21日[112] - 2021年第二次临时股东大会投资者参与比例为68.02%，召开日期为2021年8月20日[113] 公司治理 - 公司治理实际状况与相关规定不存在重大差异[107][108] - 公司与控股股东在人员、资产、财务、机构和业务方面做到“五分开”[107][110] - 公司与控股股东之间不存在同业竞争和关联交易问题[107] - 公司建立了有效的绩效评价和激励约束机制[107] - 公司严格规范信息披露，保证投资者及时公平获得信息[107] - 公司充分尊重和维护利益相关者合法权利，推动共同发展[107] - 2021年公司完成董事会、监事会换届选举，独立董事毕建林任期届满离任，张晓苗当选独立董事[116] - 公司董事、监事薪酬经2021年第二次临时股东大会审议通过并按年全额支付，高级管理人员薪酬由董事会薪酬与考核委员会考核后全额支付[122] - 2021年确定董事长年度报酬为43.5万元（税前），董事年度津贴为1.5万元/人（税前），独立董事年度津贴为12万元/人（税前）[122] - 2021年确定监事会主席年度津贴为1.5万元/人（税前），其他监事年度津贴为0.6万元/人（税前）[122] - 2021年董事长刘益谦从公司获得税前报酬0万元，在关联方获取报酬；董事、总经理周文霞获得201.5万元；董事、财务总监陈大力获得59.04万元[123] - 202

营业收入相关 - 本报告期营业收入182.15亿元，上年同期127.58亿元，同比增长42.77%[2] - 营业总收入本期为182.15亿元，上期为127.58亿元，同比增长42.76%[19] 净利润相关 - 归属于上市公司股东的净利润1.47亿元，上年同期2.25亿元，同比下降34.39%[2] - 净利润本期为2.79亿元，上期为4.31亿元，同比下降35.21%[20] 经营活动现金流量净额相关 - 经营活动产生的现金流量净额-41.78亿元，上年同期16.85亿元，同比下降347.94%[2] - 经营活动现金流入小计为156.54亿元，上期为108.76亿元；经营活动现金流出小计为198.32亿元，上期为91.91亿元；经营活动产生的现金流量净额为-41.78亿元，上期为16.85亿元[25] 总资产相关 - 本报告期末总资产2686.00亿元，上年度末2639.04亿元，同比增长1.78%[2] - 期末资产总计268,599,951,368.02元，年初总计263,903,965,776.01元[16] 买入返售金融资产相关 - 买入返售金融资产本报告期末3.64亿元，上年度末23.99亿元，同比下降84.82%[6] - 期末买入返售金融资产余额364,140,129.10元，年初余额2,399,284,486.65元[15] 应收账款相关 - 应收账款本报告期末4774.03万元，上年度末2874.42万元，同比增长66.09%[6] - 期末应收账款余额47,740,264.42元，年初余额28,744,159.10元[15] 已赚保费相关 - 已赚保费本报告期151.85亿元，上年同期99.09亿元，同比增长53.24%[7] - 已赚保费本期为151.85亿元，上期为99.09亿元，同比增长53.24%[19] 退保金相关 - 退保金本报告期169.42亿元，上年同期65.93亿元，同比增长156.96%[7] - 退保金本期为169.42亿元，上期为65.93亿元，同比增长156.97%[19] 经营活动现金流入小计相关 - 经营活动现金流入小计本报告期156.54亿元，上年同期108.76亿元，同比增长43.93%[7] 投资活动现金流入小计相关 - 投资活动现金流入小计本报告期317.31亿元，上年同期115.42亿元，同比增长174.92%[7] - 投资活动现金流入小计为317.31亿元，上期为115.42亿元；投资活动现金流出小计为317.78亿元，上期为164.44亿元；投资活动产生的现金流量净额为-0.47亿元，上期为-49.02亿元[25] 股东信息相关 - 报告期末普通股股东总数为80,635名[8] - 新理益集团有限公司持股比例44.56%，持股数量2,201,658,177股，质押955,440,000股[8] - 王薇持股比例11.25%，持股数量555,604,700股，质押102,000,000股[8] - 刘益谦持股比例10.47%，持股数量517,500,000股，其中限售股388,125,000股，质押116,000,000股[8] 货币资金相关 - 期末货币资金余额26,562,719,974.89元，年初余额23,250,296,395.01元[15] 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产相关 - 期末以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产余额2,159,908,558.21元，年初余额2,907,532,483.42元[15] 流动资产合计相关 - 期末流动资产合计53,394,775,801.93元，年初合计50,358,426,062.72元[16] 流动负债合计相关 - 流动负债合计本期为208.08亿元，上期为130.60亿元，同比增长59.32%[17] 非流动负债合计相关 - 非流动负债合计本期为2121.57亿元，上期为2133.69亿元，同比下降0.57%[17] 负债合计相关 - 负债合计本期为2329.64亿元，上期为2264.29亿元，同比增长2.97%[17] 所有者权益合计相关 - 所有者权益合计本期为356.36亿元，上期为374.75亿元，同比下降4.90%[18] 投资收益相关 - 投资收益本期为30.12亿元，上期为24.82亿元，同比增长21.33%[19] 赔付支出净额相关 - 赔付支出净额本期为5.72亿元，上期为4.43亿元，同比增长29.10%[19] 综合收益相关 - 公司综合收益总额为-18.39亿元，上期为7.34亿元；归属于母公司所有者的综合收益为-9.33亿元，上期为3.79亿元；归属于少数股东的综合收益为-9.06亿元，上期为3.55亿元[23] 每股收益相关 - 基本每股收益为0.03元，上期为0.0454元；稀释每股收益为0.03元，上期为0.0454元[23] 筹资活动现金流量相关 - 筹资活动现金流入小计为76.16亿元，上期为44.25亿元；筹资活动现金流出小计为0.75亿元，上期为0.25亿元；筹资活动产生的现金流量净额为75.41亿元，上期为43.99亿元[26] 汇率变动对现金及现金等价物的影响相关 - 汇率变动对现金及现金等价物的影响为-263.64万元，上期为1123.28万元[26] 现金及现金等价物净增加额相关 - 现金及现金等价物净增加额为33.13亿元，上期为11.94亿元；期初现金及现金等价物余额为232.49亿元，上期为268.57亿元；期末现金及现金等价物余额为265.63亿元，上期为280.51亿元[26] 原保险合同保费现金相关 - 收到原保险合同保费取得的现金为151.67亿元，上期为101.34亿元[24] 原保险合同赔付款项现金相关 - 支付原保险合同赔付款项的现金为4.50亿元，上期为68.77亿元[25] 卖出回购金融资产款现金净额相关 - 收到卖出回购金融资产款现金净额为75.58亿元，上期为44.25亿元[26]

营业收入情况 - 本报告期营业收入125.65亿元，同比增长63.71%；年初至报告期末为354.88亿元，同比增长2.40%[3] - 公司营业总收入35,488,151,296.07元，较上期34,655,347,307.78元增长2.4%[19] 净利润情况 - 本报告期归属于上市公司股东的净利润3769.27万元，同比下降31.73%；年初至报告期末为3.53亿元，同比下降38.76%[3] - 公司营业利润442,482,946.56元，较上期563,880,874.34元下降21.5%[19] - 公司利润总额417,986,667.50元，较上期998,704,546.09元下降58.1%[19] - 公司净利润649,378,911.12元，较上期1,109,221,128.54元下降41.5%[19] - 持续经营净利润本期为6.4937891112亿美元，上期为11.0922112854亿美元[20] - 归属于母公司所有者的净利润本期为3.5250670421亿美元，上期为5.7562670386亿美元[20] 现金流量情况 - 经营活动产生的现金流量净额年初至报告期末为 -22.03亿元，同比下降113.00%[3] - 经营活动产生的现金流量净额同比下降113.00%，是业务结构优化，主动压缩5年期趸交产品规模所致[7] - 投资活动产生的现金流量净额同比下降393.15%，因报告期公司调整资产配置，增加债券等资产的配置[7] - 经营活动现金流入小计本期为300.205379103亿美元，上期为232.2401020796亿美元[23] - 经营活动现金流出小计本期为322.2372458557亿美元，上期为62.7381942428亿美元[23] - 投资活动现金流入小计本期为683.1544790606亿美元，上期为572.7890804186亿美元[23] - 筹资活动现金流入小计本期为79.62051亿美元[24] - 现金及现金等价物净增加额本期为 - 49.2685846497亿美元，上期为99.8307750182亿美元[24] 资产情况 - 本报告期末总资产2547.06亿元，较上年度末增长6.39%；归属于上市公司股东的所有者权益223.84亿元，较上年度末增长5.91%[3] - 买入返售金融资产较上年末增长204.54%，原因为时点因素[5] - 应收利息较上年末增长43.90%，原因为时点因素[5] - 2021年9月30日货币资金为21,930,290,560.91元，2020年12月31日为26,857,149,025.88元[13] - 2021年9月30日应收账款为43,377,619.13元，2020年12月31日为15,931,648.78元[13] - 2021年9月30日应收保费为575,681,461.51元，2020年12月31日为431,429,487.52元[13] - 2021年9月30日流动资产合计47,656,521,809.43元，2020年12月31日为51,743,051,112.67元[13] - 2021年9月30日可供出售金融资产为114,415,803,359.76元，2020年12月31日为104,833,575,821.50元[13] - 2021年9月30日长期股权投资为9,983,725,151.13元，2020年12月31日为8,826,213,291.92元[13] - 公司资产总计254,706,491,290.07元，较上期239,402,637,169.94元增长6.4%[15] - 公司投资性房地产为10,612,519,985.80元，较上期10,526,669,779.83元增长0.8%[15] - 公司独立账户资产为5,786,277,881.47元，较上期4,433,853,944.37元增长30.5%[15] 负债与所有者权益情况 - 公司负债合计217,563,857,950.17元，较上期204,814,717,027.69元增长6.2%[16] - 公司所有者权益合计37,142,633,339.90元，较上期34,587,920,142.25元增长7.4%[16] 其他综合收益与综合收益总额情况 - 其他综合收益的税后净额本期为18.5462620728亿美元，上期为 - 9.9440953522亿美元[20] - 综合收益总额本期为25.040051184亿美元，上期为1.1481159332亿美元[20] 每股收益情况 - 基本每股收益本期为0.0713，上期为0.1165[20] 股东情况 - 报告期末普通股股东总数为78,394，表决权恢复的优先股股东总数为0[8] - 新理益集团有限公司持股比例44.56%，持股数量2,201,658,177股，质押965,000,000股[8] - 王薇持股比例11.25%，持股数量555,604,700股，质押63,000,000股[8] - 刘益谦持股比例10.47%，持股数量517,500,000股，其中有限售条件股份388,125,000股，质押116,000,000股[8] 会计科目调整情况 - 2020年12月31日至2021年1月1日，流动资产合计均为517.43亿元，调整数为0[26][27] - 2020年12月31日非流动资产合计为1876.59亿元，2021年1月1日为1877.26亿元，调整数为6685.54万元[27] - 2020年12月31日资产总计为2394.03亿元，2021年1月1日为2394.69亿元，调整数为6685.54万元[27] - 2020年12月31日流动负债合计为80.16亿元，2021年1月1日为79.94亿元，调整数为 - 2187.83万元[27] - 2020年12月31日非流动负债合计为1967.98亿元，2021年1月1日为1968.87亿元，调整数为8873.37万元[28] - 2020年12月31日负债合计为2048.15亿元，2021年1月1日为2048.82亿元，调整数为6685.54万元[28] - 2020年12月31日与2021年1月1日所有者权益合计均为345.88亿元，调整数为0[28] - 2021年1月1日起适用新租赁准则，新增“使用权资产”7595.13万元和“租赁负债”6685.54万元两个会计科目[27][28] - 2021年起首次执行新租赁准则不追溯调整前期比较数据[29] 报告审计情况 - 公司第三季度报告未经审计[29] 保险业务相关指标变化 - 退保金较上年同期增长2465.88%，受保险产品期限影响[5] - 分保费收入较上年同期增长117.33%，因保险分入业务因素[5]

财务表现 - 公司2021年上半年营业收入为229.23亿元，同比下降15.04%[23] - 归属于上市公司股东的净利润为3.15亿元，同比下降39.51%[23] - 经营活动产生的现金流量净额为-72.16亿元，同比下降155.70%[23] - 基本每股收益为0.064元，同比下降41.82%[23] - 加权平均净资产收益率为1.48%，同比下降0.99个百分点[23] - 总资产为2468.41亿元，同比增长3.11%[23] - 归属于上市公司股东的净资产为214.97亿元，同比增长1.71%[23] - 公司2021年上半年营业收入为229.23亿元，同比下降15.04%，主要由于业务结构优化[53] - 公司2021年上半年归属于母公司股东的净利润为3.15亿元，同比下降39.51%，主要由于资本市场波动导致投资收益减少[53] - 公司2021年上半年经营活动产生的现金流量净额为-72.16亿元，同比下降155.70%，主要由于业务结构优化和主动压缩5年期趸交产品规模[53] - 公司2021年上半年投资活动产生的现金流量净额为-65.50亿元，同比下降2,193.06%，主要由于调整资产配置，增加债券等资产的配置[53] - 公司2021年上半年筹资活动产生的现金流量净额为97.33亿元，同比增加299.42%，主要由于收到卖出回购金融资产款[53] - 公司2021年上半年退保金为217.15亿元，同比增加3,017.67%，主要由于保险产品期限影响[53] - 公司2021年上半年提取保险责任准备金为-46.62亿元，同比下降120.21%，主要由于业务结构影响[53] - 公司2021年上半年持有至到期投资为97.82亿元，同比增加75.77%，主要由于适度调整资产配置，增加债券等长期资产配置[55] - 公司2021年上半年卖出回购金融资产款为143.50亿元，同比增加213.05%，主要由于报告期新增卖出回购业务[55] - 公司2021年上半年货币资金为228.17亿元，占总资产比例为9.24%，同比下降1.98%，主要由于时点因素[57] - 公司2021年上半年净利润为15,077,235.03元，同比下降64.3%[174] - 公司2021年上半年经营活动产生的现金流量净额为-7,215,820,935.99元，同比下降155.7%[177] - 公司2021年上半年投资活动产生的现金流量净额为-6,549,974,284.25元，同比下降2194.3%[178] - 公司2021年上半年筹资活动产生的现金流量净额为9,733,456,686.89元，同比增长299.4%[180] - 公司2021年上半年现金及现金等价物净增加额为-4,040,542,072.73元，同比下降125.7%[180] - 公司2021年上半年收到原保险合同保费取得的现金为17,369,639,872.15元，同比下降19.8%[177] - 公司2021年上半年支付原保险合同赔付款项的现金为22,259,788,121.46元，同比增长3245.7%[177] - 公司2021年上半年收回投资收到的现金为32,548,168,854.23元，同比下降6.1%[178] - 公司2021年上半年投资支付的现金为43,691,953,880.99元，同比增长13.4%[178] - 公司2021年上半年吸收投资收到的现金为100,000,000.00元，去年同期无此项收入[178] - 2021年半年度营业总收入为229.23亿元，同比下降15.0%[166] - 2021年半年度保险业务收入为177.43亿元，同比下降19.9%[166] - 2021年半年度投资收益为51.54亿元，同比下降7.9%[166] - 2021年半年度净利润为5.90亿元，同比下降41.4%[168] - 2021年半年度归属于母公司所有者的净利润为3.15亿元，同比下降39.5%[170] - 2021年半年度基本每股收益为0.064元，同比下降41.8%[172] - 2021年半年度综合收益总额为7.81亿元，同比增长282.6%[170] - 2021年半年度营业总成本为224.51亿元，同比下降15.1%[168] - 2021年半年度退保金为217.15亿元，同比增长3018.5%[168] - 2021年半年度提取保险责任准备金净额为-46.62亿元，同比下降120.2%[168] 资产与负债 - 总资产为2468.41亿元，同比增长3.11%[23] - 归属于上市公司股东的净资产为214.97亿元，同比增长1.71%[23] - 公司总资产为2,402.64亿元，扣除债券回购融入资金余额和独立账户资产余额后总资产2,201.04亿元[37] - 2021年上半年公司投资资产占比为88.35%，期末投资资产为212,273.57百万元，较上年末增长3.11%[37][39] - 债券投资占总投资资产比例为17.10%，较上年末增加1.34个百分点；股票投资占总投资资产比例为5.05%，较上年末减少1.01个百分点[39] - 公司实现总投资收益55.47亿元，同比减少12.41%，年化净投资收益率为4.83%[45] - 核心偿付能力充足率为134.22%，综合偿付能力充足率为157.90%[47] - 定期存款增加19.84%至5,292.63百万元，债券投资增加11.89%至36,304.62百万元[37] - 现金及现金等价物减少15.04%至22,525.41百万元[39] - 持有至到期投资资产占比为4.61%，较上年末增加1.90个百分点[39] - 资产负债率为88.23%，较上年末基本持平[44] - 公司货币资金从2020年底的268.57亿元减少至2021年6月30日的228.17亿元，下降了15.0%[153] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产从2020年底的339.16亿元减少至2021年6月30日的267.77亿元，下降了21.1%[153] - 应收账款从2020年底的1.59亿元增加至2021年6月30日的4.71亿元，增长了195.8%[153] - 应收保费从2020年底的4.31亿元增加至2021年6月30日的6.41亿元，增长了48.6%[153] - 应收分保账款从2020年底的111.35亿元减少至2021年6月30日的54.97亿元，下降了50.6%[153] - 其他应收款从2020年底的585.38亿元增加至2021年6月30日的599.70亿元，增长了2.4%[153] - 存货从2020年底的1071.62亿元增加至2021年6月30日的1096.76亿元，增长了2.3%[155] - 可供出售金融资产从2020年底的10483.36亿元增加至2021年6月30日的10943.51亿元，增长了4.4%[155] - 长期股权投资从2020年底的882.62亿元增加至2021年6月30日的938.55亿元，增长了6.3%[155] - 投资性房地产从2020年底的1052.67亿元增加至2021年6月30日的1058.32亿元，增长了0.5%[155] - 独立账户资产从4,433,853,944.37元增长至5,809,886,417.77元，增长31.0%[157] - 非流动资产合计从187,659,586,057.27元增长至200,504,144,943.14元，增长6.8%[157] - 资产总计从239,402,637,169.94元增长至246,841,327,565.68元，增长3.1%[157] - 流动负债合计从8,016,359,399.47元增长至17,506,482,069.44元，增长118.4%[159] - 保户储金及投资款从40,899,674,764.93元增长至41,277,156,706.51元，增长0.9%[159] - 寿险责任准备金从145,792,868,968.96元减少至140,879,909,117.29元，减少3.4%[159] - 负债合计从204,814,717,027.69元增长至211,422,132,683.85元，增长3.2%[159] - 归属于母公司所有者权益合计从21,134,911,592.71元增长至21,497,322,646.95元，增长1.7%[161] - 母公司货币资金从343,951,077.10元减少至291,198,594.46元，减少15.3%[162] - 母公司长期股权投资保持稳定，为14,946,158,698.80元[163] - 期末现金及现金等价物余额为8.76亿元人民币[186] - 归属于母公司所有者权益为21.13亿元人民币[186] - 少数股东权益为13.45亿元人民币[186] - 所有者权益合计为34.59亿元人民币[186] - 公司本期期末归属于母公司所有者权益为34,063,118.42元[196] - 公司本期期末少数股东权益为13,226,153.35元[196] - 公司本期期末所有者权益合计为34,063,118.42元[196] - 公司本期期末资本公积为11,096,290.19元[196] - 公司本期期末盈余公积为196,953,609.99元[196] - 公司本期期末未分配利润为5,855,317.84元[196] - 公司本期期末专项储备为20,883,904.07元[196] - 公司本期期末其他综合收益为-410,221,140.30元[194] - 公司本期期末一般风险准备为5,855,317.84元[196] - 公司本期期末股本为4,940,629,165.00元[196] - 母公司所有者权益合计为15,936,203,001.18元[199] - 本期所有者权益变动金额减少34,329,056.62元[199] - 综合收益总额为15,077,235.03元[199] - 股本为4,940,629,165.00元[199] - 资本公积为11,043,849,030.06元[199] - 其他综合收益为-310,066,379.23元[199] - 盈余公积为202,757,470.95元[199] - 未分配利润为59,033,714.40元[199] 投资与收益 - 公司实现总投资收益55.47亿元，同比减少12.41%，年化净投资收益率为4.83%[45] - 债券投资占总投资资产比例为17.10%，较上年末增加1.34个百分点；股票投资占总投资资产比例为5.05%，较上年末减少1.01个百分点[39] - 公司2021年上半年持有至到期投资为97.82亿元，同比增加75.77%，主要由于适度调整资产配置，增加债券等长期资产配置[55] - 公司2021年上半年卖出回购金融资产款为143.50亿元，同比增加213.05%，主要由于报告期新增卖出回购业务[55] - 公司金融资产期初数为48,153,942,519.89元，期末数为48,088,790,159.41元，本期公允价值变动损益为-105,270,517.86元[62] - 公司投资性房地产期初数为10,526,669,779.83元，期末数为10,583,167,916.80元，本期购买金额为89,791,876.84元，本期出售金额为33,293,739.87元[62] - 公司证券投资中，债券18农发06期初账面价值为3,200,197,000.00元，期末账面价值为3,202,290,000.00元，本期损益为61,604,422.71元[65] - 公司证券投资中，债券20附息国债04期初账面价值为3,065,622,000.00元，期末账面价值为3,118,920,000.00元，本期损益为55,742,403.05元[65] - 公司证券投资中，债券18附息国债24期初账面价值为2,477,292,000.00元，期末账面价值为2,526,852,000.00元，本期损益为46,611,618.12元[65] - 公司证券投资中，债券19附息国债08期初账面价值为1,877,220,000.00元，期末账面价值为1,900,260,000.00元，本期损益为35,669,296.51元[65] - 公司证券投资中，债券20国开05期初账面价值为1,714,104,000.00元，期末账面价值为1,730,393,000.00元，本期损益为26,323,700.01元[65] - 公司证券投资中，股票包钢股份期初账面价值为1,826,499,997.53元，期末账面价值为1,562,107,218.95元，本期损益为-222,179,460.88元[65] - 公司证券投资中，债券19铁道02期初账面价值为1,372,545,000.00元，期末账面价值为1,407,645,000.00元，本期损益为27,541,377.05元[65] - 公司主要子公司国华人寿保险股份有限公司总资产为240,263,520,276.38元，净资产为28,286,498,063.19元，营业收入为22,923,126,005.36元，净利润为575,913,606.51元[74] - 公司持有深圳天宝秋石投资企业（有限合伙）98.8142%的份额，实收基金为387,130,000.00元[75] - 公司持有互生恒泰（武汉）资产管理合伙企业（有限合伙）99.9998%的份额，实收基金为4,509,700,000.00元[75] - 投资活动现金流入小计为44.98亿元人民币[182] - 投资活动现金流出小计为42.7亿元人民币[182] - 投资活动产生的现金流量净额为2.28亿元人民币[182] - 筹资活动现金流入小计为100万元人民币[182] - 筹资活动现金流出小计为4.94亿元人民币[182] - 筹资活动产生的现金流量净额为-4.94亿元人民币[182] 风险管理 - 国华人寿市场风险处于正常可控范围，持续监控市场风险最低资本、规模调整后的修正久期缺口等核心指标[77] - 国华人寿信用风险敞口可控，主要通过强化制度建设、严格执行交易对手内部授信及信用评级制度来应对[77] - 国华人寿保险风险通过定期回顾历史经验数据和主要假设的敏感性分析来评估和监控[77] - 国华人寿操作风险整体可控，2021上半年未出现重大监管处罚[77] - 国华人寿声誉风险管理建立常态长效机制，积极引入专业舆情监测合作商[77] - 国华人寿流动性风险控制措施包括主动调整业务结构、定期进行未来现金流预测及压力测试[79] 股东与股权 - 公司计划不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本[5] - 董事长刘益谦持有的517,500,000股中，2021年有129,375,000股转为无限售条件股份，剩余388,125,000股仍处于限售状态[125] - 新理益集团有限公司为公司最大股东，持股比例为44.56%，持有2,201,658,177股，其中质押股份为971,800,000股[128] - 王薇为公司第二大股东，持股比例为11.25%，持有555,604,700股，其中质押股份为254,000,000股[136] - 刘益谦为公司第三大股东，持股比例为10.47%，持有517,500,000股，其中质押股份为314,000,000股[136] - 民生加银基金－平安银行－民生加银鑫牛定向增发76号资产管理计划持有211,012,658股，持股比例为4.27%[136] - 王扬超持有70,323,488股，持股比例为1.42%，其中质押股份为20,220,000股[136] - 香港中央结算有限公司持有57,386,972股，持股比例为1.16%[136] - 中信建投证券股份有限公司持有35,315,055股，持股比例为0.71%[136] - 泰达宏利基金－浦发银行－富立天瑞华商投资管理有限公司－富立天瑞华商凤凰山七号私募投资基金持有17,114,195股，持股比例为0.35%[136] 社会责任与公益 - 国华人寿2021年上半年为贫困生提供扶贫助学金共计45000元[86] - 国华人寿在2021年初石家庄疫情期间捐款一万余元[87] 关联交易 - 公司与新理益集团的关联交易金额为316.82万元，占同类交易金额的63.86%[99] - 公司与长江证券的关联交易金额为87.94万元，占同类交易金额的17.72%[99] - 公司与一仟（上海）信息技术服务有限公司的关联交易金额为3.47万元，占同类交易金额的0.70%[101] - 公司与重庆龙的美术馆的关联交易金额为66.04万元，占同类交易金额的13.31%[101] 其他 - 公司报告期不存在按照国际会计准则与按照中国会计准则披露的财务报告中净利润和净资产差异情况[24] - 公司报告期无重大诉讼、仲裁事项[97] - 公司报告期

财务总体指标 - [本报告期营业收入为127.58亿元，较上年同期减少27.57%][7] - [归属于上市公司股东的净利润为2.25亿元，较上年同期减少41.59%][7] - [经营活动产生的现金流量净额为16.85亿元，较上年同期减少66.98%][7] - [基本每股收益为0.0454元/股，较上年同期减少43.25%][7] - [本报告期末总资产为2492.13亿元，较上年度末增长4.10%][7] - [归属于上市公司股东的净资产为215.14亿元，较上年度末增长1.79%][7] - [2021年第一季度营业总收入为127.58亿元，上年同期为176.13亿元][53] - [2021年第一季度已赚保费为99.09亿元，上年同期为144.04亿元][53] - [2021年第一季度保险业务收入为103.07亿元，上年同期为144.33亿元][53] - [2021年第一季度投资收益为24.82亿元，上年同期为27.41亿元][53] - [2021年第一季度公允价值变动收益为 - 2.21亿元，上年同期为2423.66万元][53] - [公司2021年第一季度营业总成本为123.93亿元，上年同期为172.71亿元][55] - [公司2021年第一季度净利润为4.31亿元，上年同期为7.52亿元][55] - [归属于母公司股东的2021年第一季度净利润为2.25亿元，上年同期为3.84亿元][55] - [公司2021年第一季度基本每股收益为0.0454元，上年同期为0.08元][57] 股东信息 - [报告期末普通股股东总数为80,680人][12] - [新理益集团有限公司持股比例为44.56%，持股数量为22.02亿股][12] - [王薇持股比例为11.25%，持股数量为5.56亿股][12] - [刘益谦持股比例为10.47%，持股数量为5.18亿股][12] 资产负债项目变动 - [买入返售金融资产较上年末减少90.10%，从171,700,291.40元降至17,000,000.00元，因国华人寿部分买入返售金融资产到期][22] - [其他应收款较上年末增加30.34%，从1,941,355,046.99元增至2,530,365,240.04元，因国华人寿应收投资款增加][22] - [营业收入较上年同期减少27.57%，从17,613,172,533.85元降至12,758,043,222.03元，因国华人寿业务结构优化][22] - [分出保费较上年同期增加2,049.33%，从18,423,515.35元增至395,982,517.01元，因国华人寿再保险业务因素][22] - [退保金较上年同期增加1,856.17%，从337,050,329.47元增至6,593,283,927.45元，因国华人寿保险产品期限原因][22] - [提取保险责任准备金较上年同期减少80.01%，从14,746,968,660.00元降至2,947,253,997.37元，因国华人寿业务结构因素][22] - [应付账款较上年末增加718.53%，从35,011,752.07元增至286,582,281.18元，因时点因素][22] - [卖出回购金融资产款较上年末增加96.54%，从4,583,818,000.00元增至9,008,819,000.00元，因国华人寿新增卖出回购金融资产][22] - [2021年3月31日公司资产总计2492.13亿元，较2020年12月31日的2394.03亿元增长4.09%][40] - [2021年3月31日公司流动资产合计532.60亿元，较2020年12月31日的517.43亿元增长2.93%][40] - [2021年3月31日公司非流动资产合计1959.53亿元，较2020年12月31日的1876.60亿元增长4.41%][40] - [2021年3月31日公司流动负债合计133.79亿元，较2020年12月31日的80.16亿元增长66.90%][42] - [2021年3月31日公司货币资金为280.51亿元，较2020年12月31日的268.57亿元增长4.44%][38] - [2021年3月31日公司应收账款为3778.02万元，较2020年12月31日的1593.16万元增长137.14%][38] - [2021年3月31日公司应付账款为2.87亿元，较2020年12月31日的3501.18万元增长719.96%][42] - [2021年3月31日公司卖出回购金融资产款为90.09亿元，较2020年12月31日的45.84亿元增长96.52%][42] - [2021年3月31日负债合计为2138.91亿元，2020年12月31日为2048.15亿元][44] - [2021年3月31日所有者权益合计为353.22亿元，2020年12月31日为345.88亿元][44] - [2021年3月31日母公司资产总计为159.52亿元，2020年12月31日为159.44亿元][50] - [2021年3月31日母公司负债合计为7287.04万元，2020年12月31日为7372.04万元][50] - [2021年3月31日母公司所有者权益合计为159.45亿元，2020年12月31日为159.36亿元][52] 证券投资情况 - [公司期末证券投资合计最初投资成本61,265,581,074.03元，期末账面价值58,968,388,955.69元，本期公允价值变动损益 -2,058,127,234.30元][28] 合规情况 - [公司报告期不存在衍生品投资、委托理财、违规对外担保、控股股东及其关联方非经营性占用资金情况][29][31][32][33] 投资者沟通 - [2021年3月31日公司接待个人投资者电话沟通，投资者了解公司经营情况][34] 现金流量情况 - [公司2021年第一季度收到原保险合同保费取得的现金为101.34亿元，上年同期为139.88亿元][64] - [公司2021年第一季度保户储金及投资款净增加额为2.77亿元，上年同期为 - 68.17亿元][64] - [公司2021年第一季度经营活动现金流入小计为108.76亿元，上年同期为74.01亿元][64] - [公司2021年第一季度经营活动现金流出小计为91.91亿元，上年同期为22.99亿元][64] - [公司2021年第一季度经营活动产生的现金流量净额为16.85亿元，上年同期为51.03亿元][64] - [公司2021年第一季度投资活动现金流入小计为115.42亿元，上年同期为228.25亿元][64] - [投资活动产生的现金流量净额为 -49.02 亿元，上年同期为 56.74 亿元][66] - [筹资活动现金流入小计为 44.25 亿元，上年同期为 28.40 亿元][66] - [筹资活动产生的现金流量净额为 43.99 亿元，上年同期为 27.86 亿元][66] - [现金及现金等价物净增加额为 11.94 亿元，上年同期为 135.82 亿元][66] - [期末现金及现金等价物余额为 280.51 亿元，上年同期为 265.62 亿元][66] - [母公司经营活动产生的现金流量净额为 85.50 万元，上年同期为 -1099.99 万元][69] - [母公司投资活动产生的现金流量净额为 -6.50 万元，上年同期为 -34090.00 万元][69] - [母公司现金及现金等价物净增加额为 79.00 万元，上年同期为 -35190.00 万元][69] - [母公司期末现金及现金等价物余额为 34474.10 万元，上年同期为 11630.77 万元][69] 准则执行与审计情况 - [2021 年起首次执行新租赁准则，不调整年初资产负债表科目和前期比较数据，第一季度报告未经审计][71][72]

财务数据关键指标变化 - 2020年营业收入41,200,410,695.35元，较2019年的50,192,084,322.32元减少17.91%[20] - 2020年归属于上市公司股东的净利润580,292,292.66元，较2019年的1,775,935,211.13元减少67.32%[20] - 2020年经营活动产生的现金流量净额21,421,088,420.00元，较2019年的28,599,558,516.60元减少25.10%[20] - 2020年末总资产239,402,637,169.94元，较2019年末的205,273,945,588.93元增长16.63%[20] - 2020年末归属于上市公司股东的净资产21,134,911,592.71元，较2019年末的21,223,052,939.02元减少0.42%[20] - 2020年非流动资产处置损益为 -467,270.28元，2019年为170,568,713.11元，2018年为185,276,005.74元[25] - 2020年计入当期损益的政府补助为79,224,841.65元，2019年为211,801,580.55元，2018年为15,551,279.67元[25] - 2020年企业取得子公司等投资成本小于应享有净资产公允价值产生的收益为361,500,662.48元[25] - 2019年持有交易性金融资产等产生的投资收益为623,265,985.48元，2018年为1,000,000.00元[25] - 2020年非经常性损益合计为142,690,464.37元，2019年为679,486,018.93元，2018年为405,390,423.58元[27] - 2020年第一季度营业收入17,613,172,533.85元，归属于上市公司股东的净利润384,344,442.14元[24] - 2020年第二季度营业收入9,367,071,641.45元，归属于上市公司股东的净利润136,069,859.95元[24] - 2020年第三季度营业收入7,675,103,132.48元，归属于上市公司股东的净利润55,212,401.77元[24] - 2020年第四季度营业收入6,545,063,387.57元，归属于上市公司股东的净利润4,665,588.80元[24] - 2020年公司营业收入为412.0041069535亿元，占比100%，2019年为501.9208432232亿元，占比100%，同比减少17.91%[69][71] - 2020年管理费用为18.0610170181亿元，2019年为21.1645926004亿元，同比减少14.66%[75] - 2020年经营活动现金流入小计为299.8406535129亿元，同比减少34.18%；现金流出小计为85.6297693129亿元，同比减少49.49%；现金流量净额为214.2108842亿元，同比减少25.10%[75] - 2020年投资活动现金流入小计为677.8507583977亿元，同比减少24.35%；现金流出小计为754.6724928689亿元，同比减少39.46%；现金流量净额为-76.8217344712亿元[75] - 2020年筹资活动现金流入小计为24.51亿元，同比增加56.04%；现金流出小计为22.7841250587亿元，同比增加411.46%；现金流量净额为1.7258749413亿元，同比减少84.66%[75] - 2020年末货币资金为268.5714902588亿元，占总资产比例11.22%，较2019年末增加4.89%[78] - 2020年末存货为107.1615763228亿元，占总资产比例4.48%，较2019年末增加2.69%[78] - 2020年现金分红金额占合并报表中归属于上市公司普通股股东净利润的比率为8.51%[117] - 2019年现金分红金额642,281,791.45元，占合并报表中归属于上市公司普通股股东净利润的比率为36.17%[117] - 2018年现金分红金额148,218,874.95元，占合并报表中归属于上市公司普通股股东净利润的比率为11.17%[117] - 商誉账面原值期初余额为61.8632329653亿元，本期增加588.786013万元，期末余额为61.9221115666亿元[164] 各条业务线数据关键指标变化 - 2020年国华人寿银保渠道规模稳健发展保持市场前列，长期缴价值类业务占比大幅提升[35] - 2020年国华人寿深化与头部互联网渠道合作，推进定制化旗舰产品迭代和创新，实现互联网业务价值转型[35] - 国华人寿自2014年起连续7年保持较高盈利水平，2020年全年经营持续盈利，偿付能力充盈[35] - 2020年国华人寿在湖北武汉、上海两地投资布局康养社区，其余重点城市康养项目在积极开拓中[36] - 截至2020年12月31日，国华人寿总资产2327.72亿元，净资产274.20亿元，营业收入411.80亿元，占天茂集团合并报表总收入99.95%；净利润11.10亿元，归属于母公司股东的净利润11.22亿元[41] - 2020年国华人寿保险业务收入32768.23万元，较2019年减少13.07%；总投资收益11533.95万元，较2019年增长7.81%；净利润1110.32万元，较2019年减少49.89%[41] - 2020年公司实现总规模保费443.28亿元，新单保费293.05亿元，续期保费150.23亿元，同比增长140.60%；原保费收入325.40亿元[44] - 2020年公司新业务价值增长294.52%，主力银保渠道长期价值类业务新单保费增长158.31%，占比从4.08%提升至18.71%；互联网渠道长期储蓄类及风险保障类业务增长254.80%[44] - 2020年累计续期保费150.23亿元，同比增长140.60%，续期保费在总保费中占比由11.57%提升至33.89%；原保费在总规模保费占比从69.63%提升至73.41%[45] - 2020年公司实现风险保障型业务保费9.13亿元，同比增长12.89%，其中健康保险同比增长14.37%[45] - 2020年银行保险渠道原保险保费收入299.00亿元，银保长期价值业务新单保费48.54亿元，同比增长158.31%[47] - 2020年直销及互联网业务原保险保费收入13.61亿元，同比增长49.13%[48] - 2020年健康保险原保险保费收入9.06亿元，同比增长14.38%[48] - 2020年公司原保险保费收入超50%业务来源于华东和华北地区，华东地区收入104.99亿元，占比32.26%；华北地区收入70.14亿元，占比21.56%[50] - 截至2020年12月31日，公司总资产2327.72亿元，扣除部分后为2237.54亿元，较2019年底增加352.75亿元[52] - 2020年末投资资产2058.68亿元，较上年末增加12.02%，期末投资资产占总资产比为88.44%[54][56] - 2020年定期存款、债券、信托计划等投资资产有增减变动，如定期存款增长54.72%，基础设施投资下降53.03%[54] - 截至报告期末，信托计划投资占比20.28%，较上年末增加2.53个百分点；股票投资占比6.06%，较上年末减少1.08个百分点[60] - 2020年公司实现总投资收益115.34亿元，同比增加7.81%，年化净投资收益率为5.51%，较上年同期下降1.09%[58][60] - 2020年12月31日，核心资本326.61亿元，较2019年的263.30亿元增加；实际资本377.50亿元，较2019年的278.50亿元增加[62] - 2020年12月31日，最低资本202.58亿元，较2019年的200.33亿元略有增加[62] - 2020年12月31日，核心偿付能力充足率161.22%，较2019年的131.43%上升；综合偿付能力充足率186.34%，较2019年的139.02%上升[62] - 2020年12月31日，资产负债率88.22%，较2019年的86.55%上升[63] - 2020年12月31日，国华人寿内含价值342.06亿元，风险贴现率11%[64] - 国华人寿2020年12月31日扣除持有要求资本成本前的有效业务价值为98.0767亿元，持有要求资本成本为-41.9536亿元，扣除后为56.1231亿元，风险贴现率为11%[65] 利润分配情况 - 公司以4,940,629,165股为基数，向全体股东每10股派发现金红利0.1元，不送红股，不以公积金转增股本[4] - 2020年年度利润分配以总股本4,940,629,165股为基数，每10股派现金红利0.1元，共分配49,406,291.65元[116][119] - 公司报告期内盈利且母公司可供普通股股东分配利润为正但未提出普通股现金红利分配预案[113] 金融资产情况 - 交易性金融资产（不含衍生金融资产）期初数为13.7780367197亿元，本期公允价值变动损益为3.1587585772亿元，本期购买金额为108.2552110933亿元，本期出售金额为91.3239108535亿元，期末数为33.9162787175亿元[80] - 可供出售金融工具期初数为503.3296158955亿元，计入权益的累计公允价值变动为-24.6142347546亿元，本期计提的减值为0.2706206675亿元，本期购买金额为198.7903807524亿元，本期出售金额为256.4809847791亿元，期末数为447.6231464814亿元[80] - 金融资产小计为517.11亿元，投资性房地产为99.73亿元，上述合计为616.84亿元[82] - 证券投资最初投资成本合计为562.16亿元，期末账面价值合计为537.14亿元，报告期损益为41.04亿元[84] - 债券“18农发06”最初投资成本29.90亿元，期末账面价值32.00亿元，报告期损益1.59亿元[82] - 境内外股票“包钢股份”最初投资成本31.53亿元，期末账面价值18.26亿元，计入权益的累计公允价值变动为 - 13.27亿元[84] - 金融资产本期公允价值变动损益为3.16亿元，计入权益的累计公允价值变动为 - 24.61亿元[82][84] - 证券投资本期购买金额为375.01亿元，本期出售金额为347.87亿元[84] 2021年业务规划 - 2021年保险业务规划适度保费规模，从四方面优化业务结构提升新单业务价值[94] - 2021年积极推进湖北、上海康养项目落地，加快康养生态建设[94] - 2021年资产配置预防流动性风险，调整资产久期缩小与负债久期差距[94] 风险管理情况 - 公司面临保险、市场等七种主要经营风险，已建立风险管理组织体系[97] - 公司各类产品假设偏差率处于正常区间，保险风险整体可控[98] - 公司2020年四个季度的风险综合评级结果均为A类，操作风险整体可控[102] - 截至2020年第四季度，公司未来三年内净现金流预计均为正，流动性风险整体可控[105] 调研与接待情况 - 2020年接待调研等活动243次，接待个人数量243人，接待机构和其他对象数量为0[109] 子公司设立与股权交易情况 - 2020年5月18日国华人寿新设全资二级子公司国华不动产有限公司[125] - 2020年6月11日国华人寿通过国华不动产新设三级子公司宁波朗华企业管理咨询有限公司[125] - 2020年6月22日国华人寿通过国华不动产新设三级子公司宁波瑜华投资有限公司、宁波重华投资有限公司[125] - 2020年4月21日国华人寿新设全资二级子公司国华保合健康养老产业发展有限公司[126] - 2020年5月29日公司购买上海佰山企业管理有限公司100%股权[126] - 2020年11月18日公司购买嘉兴浦晨投资有限公司100%股权[126]

公司整体财务数据关键指标变化 - 本报告期末总资产229,147,631,098.54元，较上年度末增长11.63%[9] - 归属于上市公司股东的净资产20,797,472,557.73元，较上年度末减少2.01%[9] - 本报告期营业收入7,675,103,132.48元，同比减少17.51%；年初至报告期末营业收入34,655,347,307.78元，同比减少18.38%[9] - 本报告期归属于上市公司股东的净利润55,212,401.77元，同比减少79.44%；年初至报告期末净利润575,626,703.86元，同比减少43.35%[9] - 本报告期经营活动产生的现金流量净额3,995,100,078.72元，同比增长8.52%；年初至报告期末净额16,950,190,783.68元，同比减少35.64%[9] - 本报告期基本每股收益0.01元/股，同比减少83.33%；年初至报告期末0.12元/股，同比减少42.86%[9] - 营业收入为346.55亿元，上年同期为424.58亿元，同比下降18.38%，因疫情影响控股子公司国华人寿新业务收入增长承压[23] - 归属于母公司股东的净利润为5.76亿元，上年同期为10.16亿元，同比下降43.35%，受宏观环境和子公司股权出售影响[23] - 经营活动产生的现金流量净额为169.50亿元，上年同期为263.38亿元，同比下降35.64%，因国华人寿万能险保户储金及投资款净减少[23] - 投资活动产生的现金流量净额为 -21.26亿元，上年同期为 -306.02亿元，同比增长93.05%，因疫情影响国华人寿适度调整投资策略[23] - 筹资活动产生的现金流量净额为 -48.27亿元，上年同期为 -18.21亿元，同比下降165.10%，因报告期国华人寿支付回购金融资产款[23] - 货币资金为229.63亿元，上年末为129.92亿元，同比增长76.75%，因时点因素[23] - 2020年9月30日货币资金为22,962,626,092.25元，较2019年12月31日的12,991,687,927.55元有所增加[42] - 2020年9月30日以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产为835,555,949.38元，较2019年12月31日的2,211,803,671.97元减少[42] - 2020年9月30日流动资产合计为39,849,699,484.37元，非流动资产合计为189,297,931,614.17元，资产总计为229,147,631,098.54元[44] - 2020年9月30日流动负债合计为6,944,096,822.13元，较2019年12月31日的8,433,860,854.02元减少[46] - 2020年9月30日保户储金及投资款为40,723,227,736.15元，较2019年12月31日的44,912,033,312.29元减少[46] - 2020年9月30日寿险责任准备金为141,412,036,453.85元，较2019年12月31日的113,020,343,779.79元增加[46] - 2020年9月30日负债合计195,171,495,046.88元，较2019年12月31日的170,920,471,751.16元增长14.18%[48] - 2020年9月30日所有者权益合计33,976,136,051.66元，较2019年12月31日的34,353,473,837.77元下降1.09%[48] - 本报告期营业总收入7,675,103,132.48元，较上期的9,304,010,352.55元下降17.51%[57] - 本报告期投资收益2,945,456,302.45元，较上期的2,376,580,130.74元增长23.94%[57] - 本报告期资产减值损失778,741,201.08元，较上期的512,498,783.49元增长51.95%[57] - 本报告期营业总成本7,659,400,645.43元，较上期的8,779,201,837.27元下降12.76%[57] - 公司2020年第三季度净利润为1.0084549819亿元，上年同期为3.7646791302亿元[59] - 公司2020年第三季度归属于母公司所有者的净利润为5521.240177万元，上年同期为2.6849993405亿元[63] - 公司2020年第三季度基本每股收益为0.01元，上年同期为0.06元[63] - 公司2020年第三季度稀释每股收益为0.01元，上年同期为0.06元[63] - 公司2020年年初到报告期末营业总收入为346.5534730778亿元，上年同期为424.5753304568亿元[69] - 公司2020年年初到报告期末已赚保费为246.8757728587亿元，上年同期为331.8947719556亿元[69] - 公司2020年年初到报告期末保险业务收入为275.6342378064亿元，上年同期为332.8748600767亿元[69] - 公司2020年年初到报告期末分保费收入为1.0138379035亿元[69] - 公司2020年年初到报告期末分出保费为28.5682156765亿元，上年同期为1.0255779563亿元[69] - 公司2020年年初到报告期末提取未到期责任准备为1902.492712万元，上年同期为 - 454.898352万元[69] - 公司投资收益为85.44亿元，上年同期为75.53亿元[71] - 公允价值变动收益为877.40万元，上年同期为1458.06万元[71] - 营业总成本为340.91亿元，上年同期为402.53亿元[71] - 营业利润为5.64亿元，上年同期为22.04亿元[73] - 利润总额为9.99亿元，上年同期为24.01亿元[73] - 净利润为11.09亿元，上年同期为18.71亿元[73] - 归属于母公司所有者的净利润为5.76亿元，上年同期为10.16亿元[73] - 其他综合收益的税后净额为 -9.94亿元，上年同期为9.20亿元[73] - 综合收益总额为1.15亿元，上年同期为27.91亿元[75] - 基本每股收益为0.12元，上年同期为0.21元[75] - 经营活动现金流入小计本期为280.72亿元，上期为413.61亿元；经营活动现金流出小计本期为111.22亿元，上期为150.23亿元；经营活动产生的现金流量净额本期为169.50亿元，上期为263.38亿元[81][83] - 投资活动现金流入小计本期为572.79亿元，上期为806.52亿元；投资活动现金流出小计本期为594.05亿元，上期为1112.54亿元；投资活动产生的现金流量净额本期为 - 21.26亿元，上期为 - 306.02亿元[83] - 筹资活动现金流出小计本期为48.27亿元，上期为18.21亿元；筹资活动产生的现金流量净额本期为 - 48.27亿元，上期为 - 18.21亿元[84] - 汇率变动对现金及现金等价物的影响本期为 - 1410万元，上期为 - 142万元[84] - 现金及现金等价物净增加额本期为99.83亿元，上期为 - 60.87亿元；期初现金及现金等价物余额本期为129.80亿元，上期为183.05亿元；期末现金及现金等价物余额本期为229.63亿元，上期为122.19亿元[84] 母公司财务数据关键指标变化 - 2020年9月30日母公司流动资产合计945,570,208.57元，较2019年12月31日的1,608,809,349.63元下降41.22%[52] - 2020年9月30日母公司非流动资产合计14,949,507,336.99元，较2019年12月31日的14,949,552,364.26元下降0.00%[52] - 2020年9月30日母公司负债合计9,552,688.11元，较2019年12月31日的186,134,405.76元下降94.87%[54] - 2020年9月30日母公司所有者权益合计15,885,524,857.45元，较2019年12月31日的16,372,227,308.13元下降2.97%[56] - 母公司经营活动现金流入小计本期为769.73万元，上期为27057.79万元；经营活动现金流出小计本期为19841.13万元，上期为36403.33万元；经营活动产生的现金流量净额本期为 - 1907.14万元，上期为 - 934.55万元[85][87] - 母公司投资活动现金流入小计本期为512515.63万元，上期为130467.24万元；投资活动现金流出小计本期为427000万元，上期为57291.98万元；投资活动产生的现金流量净额本期为85515.63万元，上期为73175.26万元[87] - 母公司筹资活动现金流出小计本期为49406.29万元，上期为15426.02万元；筹资活动产生的现金流量净额本期为 - 49406.29万元，上期为 - 15426.02万元[87][89] - 母公司现金及现金等价物净增加额本期为17037.94万元，上期为48403.70万元；期初现金及现金等价物余额本期为46820.76万元，上期为2903.99万元；期末现金及现金等价物余额本期为63858.70万元，上期为48694.10万元[89] 公司股东持股及质押情况 - 新理益集团有限公司持股比例42.13%，持股数量2,081,658,177股，质押1,449,682,500股[12] - 刘益谦持股比例12.90%，持股数量637,500,000股，其中478,125,000股有限售条件，质押343,000,000股[12] - 王薇持股比例11.25%，持股数量555,604,700股，质押444,000,000股[12] - 民生加银基金相关资管计划持股比例4.27%，持股数量211,012,658股[12] 公司业务特定项目财务数据变化 - 分出保费为28.57亿元，上年同期为1.03亿元，同比增长2685.57%，因国华人寿再保险业务增加[23] - 其他收益为7507.87万元，上年同期为698.61万元，同比增长974.69%，因国华人寿确认政府补助[23] - 手续费及佣金为17.21亿元，上年同期为29.33亿元，同比下降41.32%，因国华人寿业务结构优化[23] - 营业外收入为4.95亿元，上年同期为2.07亿元，同比增长139.76%，因报告期国华人寿部分金融资产转换收益[23] 公司其他信息 - 2020年公司接待投资者调研沟通活动3次，分别在4月28日、8月26日和9月30日[38] - 公司报告期不存在衍生品投资、委托理财、违规对外担保、控股股东及其关联方非经营性占用资金情况[33][34][35][37] - 公司募集资金投资项目进展、对2020年度经营业绩预计、日常经营重大合同均不适用[34] - 2020年公司第三季度报告未经审计，且不适用2020年起首次执行新金融工具准则、新收入准则、新租赁准则调整首次执行当年年初财务报表相关项目及追溯调整前期比较数据[90] - 天茂实业集团董事长为刘益谦[91] - 时间为2020年10月30日[91] 期末其他证券投资情况 - 期末其他证券投资为34,659,794,195.39元，合计为55,753,238,635.57元[32]

报告期信息 - 报告期为2020年1月1日至6月30日[14] 利润分配计划 - 公司计划不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本[5] - 公司计划半年度不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本[80] 公司整体财务数据 - 营业收入269.80亿元，较上年同期减少18.62%[26] - 归属于上市公司股东的净利润5.20亿元，较上年同期减少30.39%[26] - 经营活动产生的现金流量净额129.55亿元，较上年同期减少42.82%[26] - 总资产2287.41亿元，较上年度末增加11.43%[26] - 归属于上市公司股东的净资产208.39亿元，较上年度末减少1.81%[26] - 非经常性损益合计1.82亿元[30] - 本报告期营业收入269.80亿元，同比减少18.62%；营业成本264.32亿元，同比减少16.02%；管理费用8.39亿元，同比减少30.15%；所得税费用 -1753.82万元，同比减少104.55%[53] - 经营活动产生的现金流量净额129.55亿元，同比减少42.82%；投资活动产生的现金流量净额3.13亿元，上年同期为 -231.91亿元；筹资活动产生的现金流量净额24.37亿元，上年同期为 -19.06亿元[55] - 现金及现金等价物净增加额157.23亿元，上年同期为 -24.40亿元[55] - 本报告期末货币资金287.03亿元，占总资产比例12.55%，较上年同期末增加4.24%[58] - 本报告期末应收账款3946.14万元，占总资产比例0.02%，较上年同期末减少0.04%[58] - 本报告期末存货39.05亿元，占总资产比例1.71%，较上年同期末增加0.92%[58] - 2020年6月30日货币资金为28,703,045,644.54元，较2019年12月31日的12,991,687,927.55元有增长[162] - 2020年6月30日以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产为625,000,000.00元，较2019年12月31日的2,211,803,671.97元减少[162] - 2020年6月30日应收账款为39,461,387.01元，较2019年12月31日的19,016,965.39元增加[162] - 2020年6月30日应收保费为556,031,469.08元，较2019年12月31日的173,113,222.14元增加[162] - 2020年6月30日应收分保账款为1,851,833,351.16元，较2019年12月31日的149,097,922.94元大幅增加[162] - 2020年6月30日流动资产合计44,390,736,644.79元，较2019年12月31日的25,785,001,771.98元增加[164] - 2020年6月30日非流动资产合计184,350,018,277.95元，较2019年12月31日的179,488,943,816.95元增加[164] - 2020年6月30日资产总计228,740,754,922.74元，较2019年12月31日的205,273,945,588.93元增加[164] - 2020年6月30日流动负债合计129.61亿元，2019年12月31日为84.34亿元[166] - 2020年6月30日非流动负债合计1817.14亿元，2019年12月31日为1624.87亿元[168] - 2020年6月30日负债合计1946.75亿元，2019年12月31日为1709.20亿元[168] - 2020年6月30日归属于母公司所有者权益合计208.39亿元，2019年12月31日为212.23亿元[168] - 2020年6月30日母公司流动资产合计9.41亿元，2019年12月31日为16.09亿元[172] - 2020年6月30日母公司非流动资产合计149.49亿元，2019年12月31日为149.50亿元[174] - 2020年6月30日母公司资产总计158.90亿元，2019年12月31日为165.58亿元[174] - 2020年6月30日母公司流动负债合计621.39万元，2019年12月31日为1.86亿元[174] - 2020年6月30日母公司负债合计621.39万元，2019年12月31日为1.86亿元[176] - 2020年6月30日母公司所有者权益合计158.84亿元，2019年12月31日为163.72亿元[176] - 2020年上半年营业总收入269.80亿元，2019年上半年为331.54亿元[177] - 2020年上半年投资收益55.99亿元，2019年上半年为51.77亿元[177] - 2020年上半年营业总成本264.32亿元，2019年上半年为314.74亿元[179] - 2020年上半年营业利润5.48亿元，2019年上半年为16.79亿元[179] - 2020年上半年净利润10.08亿元，2019年上半年为14.95亿元[181] - 2020年上半年归属于母公司所有者的净利润5.20亿元，2019年上半年为7.48亿元[181] - 2020年上半年基本每股收益0.11元，2019年上半年为0.15元[183] - 2020年上半年稀释每股收益0.11元，2019年上半年为0.15元[183] - 2020年上半年母公司营业收入为0元，2019年上半年也为0元[184] - 2020年上半年母公司营业利润1668.33万元，2019年上半年为1.03亿元[184] - 2020年上半年净利润为5683345.05元，2019年上半年为118744038.90元[186] - 2020年上半年经营活动现金流入小计17177952967.84元，2019年上半年为34362043080.91元[188] - 2020年上半年经营活动现金流出小计4222862262.88元，2019年上半年为11705663612.92元[190] - 2020年上半年经营活动产生的现金流量净额为12955090704.96元，2019年上半年为22656379467.99元[190] - 2020年上半年投资活动现金流入小计39364186277.20元，2019年上半年为48961606623.89元[190] - 2020年上半年投资活动现金流出小计39051248412.25元，2019年上半年为72152743711.85元[190] - 2020年上半年投资活动产生的现金流量净额为312937864.95元，2019年上半年为 - 23191137087.96元[190] - 2020年上半年筹资活动现金流入小计3019704000.00元，2019年上半年无相关数据[190] - 2020年上半年筹资活动现金流出小计582787321.47元，2019年上半年为1905725959.14元[192] - 2020年上半年筹资活动产生的现金流量净额为2436916678.53元，2019年上半年为 - 1905725959.14元[192] - 投资活动现金流入小计为44.9805016165亿元，上年同期为6.9570463829亿元[195] - 投资活动现金流出小计为42.7亿元，上年同期为5.729198亿元[195] - 投资活动产生的现金流量净额为2.2805016165亿元，上年同期为1.2278483829亿元[195] - 筹资活动现金流出小计为4.940629165亿元，上年同期为0.291156375亿元[195] - 筹资活动产生的现金流量净额为 -4.940629165亿元，上年同期为 -0.0291156375亿元[195] - 现金及现金等价物净增加额为 -4.5945141243亿元，上年同期为0.0004685118亿元[195] - 本年期初所有者权益合计为343.5347383777亿元[198] - 本期所有者权益增减变动金额为 -2.8813671935亿元[198] - 综合收益总额为2.040204533亿元[198] - 利润分配金额为 -4.940629165亿元[200] 公司业务模式 - 公司母公司作为投资控股型公司，主要通过控股子公司国华人寿从事保险业务[33] - 报告期内主要经营模式未发生重大变化[33] 长期股权投资变动 - 长期股权投资变化超30%，主因新增权益法核算的长期股权投资[34] 国华人寿机构情况 - 截至报告期末，国华人寿开设18家省级分公司、90家中心支公司等共179家分支机构[40] 国华人寿财务数据 - 截止2020年6月30日，国华人寿总资产2216.11亿元，净资产269.48亿元，营业收入269.61亿元，净利润10.03亿元，归属于母公司股东的净利润10.10亿元[40] - 2020年1 - 6月，保险业务收入221.57亿元，较2019年同期减少16.98%；总投资收益63.32亿元，较2019年同期增加10.67%；净利润10.03亿元，较2019年同期减少28.90% [41] - 2020年6月30日，总资产2216.11亿元，较2019年12月31日增加12.22%；净资产269.48亿元，较2019年12月31日增加0.74% [41] - 国华人寿13个月继续率为94.83%，较2019年增加0.33% [41] - 2020年上半年，个人寿险收入220.49亿元，较2019年同期减少17.35%；团体保险收入0.66亿元，较2019年同期减少42.52% [44] - 2020年上半年，银行保险渠道收入209.59亿元，较2019年同期减少18.18%；公司直销及互联网收入5.20亿元，较2019年同期增加13.12% [44] - 2020年上半年原保险保费收入220.55亿元，同比下降17.36%；总规模保费316.66亿元，同比下降24.50%；新业务价值6.04亿元，较2019年全年增长105%[45] - 2020年上半年续期保费87.11亿元，同比增长210.55%[45] - 2020年上半年银行保险渠道规模保费297.54万元，原保险保费收入209.59亿元，同比下降18.18%[45] - 2020年上半年直销及互联网渠道原保险保费收入5.20亿元，较上年同期增长13.12%[45] - 2020年上半年健康保险累计原保险保费收入4.54亿元，同比增长14.68%[45] - 2020年上半年公司超50%业务源于华东和华中地区，华东原保险保费收入71.53亿元，占比32.43%；华中44.27亿元，占比20.07%[47] - 截止2020年6月30日，公司总资产2216.11亿元，扣除相关余额后总资产2090.46亿元，较2019年底增加205.67亿元，期末投资资产占比91.10%[47] - 2020年6月30日投资资产2018.91亿元，较2019年12月31日增长9.86%[47] - 2020年6月30日定期存款23.53亿元，较2019年12月31日下降17.55%[47] - 2020年6月30日信托计划374.38亿元，较2019年12月31日增长14.71%[47] - 截止报告期末，公司投资资产规模为2018.91亿元，较上年末增长9.86%[49] - 报告期内，公司总投资收益63.32亿元，同比增加10.67%，年化净投资收益率为6.49%，较上年同期略有下降[51] - 2020年6月30日，核心偿付能力充足率为151.12%，较2019年12月31日的131.43%有所提升；综合偿付能力充足率为158.34%，较2019年12月31日的139.02%有所提升[52] - 国

整体财务业绩指标 - 本报告期营业收入176.13亿元，上年同期226.75亿元，同比减少22.32%[9] - 归属于上市公司股东的净利润3.84亿元，上年同期3.29亿元，同比增长16.70%[9] - 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润2.06亿元，上年同期3.23亿元，同比减少36.08%[9] - 经营活动产生的现金流量净额51.03亿元，上年同期164.20亿元，同比减少68.92%[9] - 基本每股收益0.08元/股，上年同期0.07元/股，同比增长14.29%[9] - 稀释每股收益0.08元/股，上年同期0.07元/股，同比增长14.29%[9] - 加权平均净资产收益率1.81%，上年同期1.68%，同比增加0.13%[9] - 营业总收入本期为176.13亿元，上期为226.75亿元[55] - 营业总成本本期为172.71亿元，上期为218.46亿元[55] - 营业利润本期为3.42亿元，上期为8.28亿元[57] - 利润总额本期为7.91亿元，上期为8.31亿元[57] - 净利润本期为7.52亿元，上期为6.61亿元[57] - 归属于母公司所有者的净利润本期为3.84亿元，上期为3.29亿元[57] - 少数股东损益本期为3.68亿元，上期为3.31亿元[57] - 综合收益总额本期为 - 7306.11万元，上期为25.19亿元[59] - 基本每股收益本期为0.08元，上期为0.07元[59] - 稀释每股收益本期为0.08元，上期为0.07元[59] - 2020年第一季度投资收益为10100112.33元，上年同期为1490112.33元[62] - 2020年第一季度营业利润为9979892.60元，上年同期为509298.62元[62] - 2020年第一季度净利润为 - 15607.40元，上年同期为509298.62元[62] 资产负债情况 - 本报告期末总资产2169.63亿元，上年度末2052.74亿元，同比增加5.69%[9] - 归属于上市公司股东的净资产211.87亿元，上年度末212.23亿元，同比减少0.17%[9] - 货币资金本报告期末为265.74亿元，较上年末增加104.55%，因国华人寿一季度新增保费收入[22] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产本报告期末为11.85亿元，较上年末减少46.42%，国华人寿报告期末交易性金融资产减少[22] - 应收保费本报告期为5.86亿元，较上年同期增加238.26%，因国华人寿一季度新增保费收入，业务规模相应增加[22] - 退保金本报告期为3.37亿元，较上年同期减少94.62%，国华人寿业务结构优化，负债久期提升，本期退保金减少[22] - 营业外收入本报告期为4.92亿元，较上年同期增加8678.51%，国华人寿报告期部分金融资产转换收益[22] - 营业外支出本报告期为4344.25万元，较上年同期增加1519.67%，因新冠疫情公司和国华人寿进行捐赠[24] - 所得税费用本报告期为3907.59万元，较上年同期减少77.08%，报告期有免税和抵免项目[24] - 国华人寿报告期末无买入返售金融资产，上年末为7亿元[22] - 2020年第一季度末证券投资合计成本535.0233505292亿元，公允价值505.1483026152亿元[30] - 2020年3月31日货币资金为265.7394904936亿元，较2019年12月31日的129.9168792755亿元增长约104.54%[40] - 2020年3月31日应收账款为4.595084037亿元，较2019年12月31日的1.901696539亿元增长约141.63%[40] - 2020年3月31日应收保费为5.8556672028亿元，较2019年12月31日的1.7311322214亿元增长约238.26%[40] - 2020年3月31日流动资产合计392.1555303765亿元，较2019年12月31日的257.8500177198亿元增长约52.08%[42] - 2020年3月31日定期存款为14.8574572627亿元，较2019年12月31日的18.35741844亿元减少约19.07%[42] - 2020年3月31日可供出售金融资产为1038.5187619815亿元，较2019年12月31日的1103.539504494亿元减少约5.90%[42] - 2020年3月31日长期股权投资为153.5062560678亿元，较2019年12月31日的101.8425690678亿元增长约50.73%[42] - 2020年3月31日资产总计2169.6316801436亿元，较2019年12月31日的2052.7394558893亿元增长约5.70%[42] - 2020年第一季度末流动负债合计115.52亿元，较2019年末的84.34亿元增长36.98%[44] - 2020年第一季度末非流动负债合计1711.29亿元，较2019年末的1624.87亿元增长5.31%[46] - 2020年第一季度末负债合计1826.81亿元，较2019年末的1709.20亿元增长6.88%[46] - 2020年第一季度末归属于母公司所有者权益合计211.87亿元，较2019年末的212.23亿元下降0.17%[46] - 2020年第一季度末所有者权益合计342.82亿元，较2019年末的343.53亿元下降0.21%[46] - 2020年3月31日母公司流动资产合计15.89亿元，较2019年12月31日的15.90亿元基本持平[50] - 2020年3月31日母公司非流动资产合计149.69亿元，较2019年12月31日的149.69亿元基本持平[50] - 2020年3月31日母公司负债合计1.85亿元，较2019年12月31日的1.86亿元下降0.45%[52] - 2020年3月31日母公司所有者权益合计163.72亿元，较2019年12月31日的163.72亿元基本持平[54] - 2020年第一季度末负债和所有者权益总计2169.63亿元，较2019年末的2052.74亿元增长5.70%[46] 股东情况 - 报告期末普通股股东总数为80371户，前三大股东分别为新理益集团有限公司（持股42.13%）、刘益谦（持股12.90%）、王薇（持股11.25%）[13] 公司重大事项 - 公司拟吸收合并国华人寿并募集配套资金，相关重新评估等工作截至2020年第一季度报告披露之日尚未完成[25] 合规情况 - 公司报告期不存在超期未履行完毕的承诺事项[26] - 公司报告期不存在委托理财、衍生品投资、接待调研等活动，无违规对外担保及控股股东非经营性占用资金情况[32][33][34][35][36] 现金流量情况 - 2020年第一季度收到原保险合同保费取得的现金为13988382180.82元，上年同期为19092210581.97元[64] - 2020年第一季度经营活动现金流入小计为7401239438.58元，上年同期为25586022204.38元[64] - 2020年第一季度经营活动现金流出小计为2298634336.33元，上年同期为9165832063.67元[64] - 2020年第一季度经营活动产生的现金流量净额为5102605102.25元，上年同期为16420190140.71元[64] - 2020年第一季度投资活动产生的现金流量净额为5674179720.99元，上年同期为 - 12359775304.31元[65] - 2020年第一季度筹资活动产生的现金流量净额为2785963300.87元，上年同期为 - 1485531201.01元[65] - 2020年第一季度现金及现金等价物净增加额为13582261121.80元，上年同期为2573891574.61元[65] - 经营活动现金流入本期为297,459.65元，上期为82,429,622.26元[69] - 经营活动现金流出本期为11,297,437.13元，上期为53,061,468.24元[69] - 经营活动产生的现金流量净额本期为 - 10,999,977.48元，上期为29,368,154.02元[69] - 投资活动现金流入本期为2,544,100,112.33元，上期为405,490,112.33元[69] - 投资活动现金流出本期为2,885,000,000.00元，上期为406,000,000.00元[69] - 投资活动产生的现金流量净额本期为 - 340,899,887.67元，上期为 - 509,887.67元[69] - 筹资活动现金流出上期为29,115,637.50元，筹资活动产生的现金流量净额上期为 - 29,115,637.50元[71] - 现金及现金等价物净增加额本期为 - 351,899,865.15元，上期为 - 257,371.15元[71] - 期初现金及现金等价物余额本期为468,207,557.72元，上期为2,903,992.32元[71] - 期末现金及现金等价物余额本期为116,307,692.57元，上期为2,646,621.17元[71]

公司整体财务业绩 - 2019年营业收入501.92亿元，较2018年增长62.17%[20] - 2019年归属于上市公司股东的净利润17.76亿元，较2018年增长33.88%[20] - 2019年经营活动产生的现金流量净额285.99亿元，较2018年增长90.90%[20] - 2019年末总资产2052.74亿元，较2018年末增长15.16%[20] - 2019年末归属于上市公司股东的净资产212.23亿元，较2018年末增长11.75%[20] - 2019年第一季度至第四季度营业收入分别为226.75亿元、104.79亿元、93.04亿元、77.35亿元[25] - 2019年第一季度至第四季度归属于上市公司股东的净利润分别为3.29亿元、4.18亿元、2.68亿元、7.60亿元[25] - 2019年非流动资产处置损益为170,568,713.11元，计入当期损益的政府补助为211,801,580.55元[26] - 2019年非经常性损益合计679,486,018.93元[28] - 截止2019年12月31日，公司总资产为1974.76亿元，扣除相关余额后总资产1884.79亿元，较2018年底增加253.44亿元[58] - 2019年12月31日投资资产为18377.747亿元，较2018年增长36.09%[59] - 截止报告期末，公司投资资产规模为1837.77亿元，较上年末增长36.09%[67] - 2019年12月31日，公司核心资本263.30亿元，较2018年末的169.89亿元增长；实际资本278.50亿元，较2018年末的184.21亿元增长；最低资本200.33亿元，较2018年末的143.69亿元增长[73] - 2019年12月31日，公司核心偿付能力充足率131.43%，较2018年末的118.24%提升；综合偿付能力充足率139.02%，较2018年末的128.20%提升[73] - 2019年12月31日，公司资产负债率86.55%，较2018年末的91.85%下降[73] - 2019年公司营业收入合计501.92亿元，同比增长62.17%，其中保险业务收入489.78亿元，占比97.58%，同比增长62.85%[78] - 2019年公司营业成本中保险行业营业支出464.24亿元，占比99.28%，同比增长66.96%[81] - 2019年公司经营活动产生的现金流量净额285.99亿元，同比增长90.90%[87] - 2019年公司投资活动产生的现金流量净额 -350.44亿元，同比增长281.94%[87] - 2019年公司筹资活动产生的现金流量净额11.25亿元，同比下降16.07%[87] - 2019年公司现金及现金等价物净增加额 -53.21亿元，同比下降174.43%[87] - 2019年公司管理费用21.16亿元，同比增长27.96%[88] - 2019年末货币资金129.92亿元，占总资产比例6.33%，较2018年末减少3.95%[89] - 2019年末应收账款1901.70万元，占总资产比例0.01%，较2018年末减少0.02%[89] - 2019年末存货36.72亿元，占总资产比例1.79%，较2018年末减少0.35%[89] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产期末数为22.12亿元，本期公允价值变动损益为 - 2423.66万元[91] - 可供出售金融资产期初数231.21亿元，期末数503.33亿元，本期计提减值5.12亿元[91] - 投资性房地产期初数92.45亿元，期末数99.73亿元，本期公允价值变动损益为1.20亿元[91] - 截至报告期末，其他货币资金受限账面原值为1213.93万元，受限原因为保证金[94] - 债券“18农发06”最初投资成本36亿元，期末账面价值38.59亿元，报告期损益9945.89万元[96] - 境内外股票“包钢股份”最初投资成本31.53亿元，期末账面价值20.61亿元，报告期损益1092.78万元[96] - 期末持有的其他证券投资最初投资成本322.69亿元，期末账面价值298.81亿元，报告期损益18.71亿元[96] - 2019年合计金额为535.02亿元，证券投资为控股子公司国华人寿的投资[98] 利润分配 - 公司拟以49.41亿股为基数，向全体股东每10股派发现金红利1元（含税）[7] - 2019年现金分红金额为6.4228179145亿元，占合并报表中归属于上市公司普通股股东净利润的比率为36.17%[137] - 2019年年度利润分配预案以总股本49.40629165亿股为基数，每10股派发现金红利1元（含税），共计分配利润4.940629165亿元[136] - 2019年半年度利润分配预案以总股本49.40629165亿股为基数，每10股派发现金红利0.3元（含税），共计分配利润1.4821887495亿元[136] - 2018年现金分红金额为1.4821887495亿元，占合并报表中归属于上市公司普通股股东净利润的比率为11.17%[137] - 2018年半年度利润分配预案以总股本49.40629165亿股为基数，每10股派发现金红利0.3元（含税），共计分配利润1.4821887495亿元[135] - 2017年现金分红金额为4940.629165万元，占合并报表中归属于上市公司普通股股东净利润的比率为3.73%[137] - 2017年度利润分配预案以总股本49.40629165亿股为基数，每10股派发现金红利0.1元（含税）[135] - 公司以4,940,629,165股为基数，每10股拟派发现金红利1元（含税），共计分配利润494,062,916.5元，现金分红总额占利润分配总额的比例为100%[139] 公司业务结构 - 报告期内公司主要通过控股子公司国华人寿从事寿险业务[20] - 公司通过控股子公司国华人寿从事保险业务，主要经营各类人身保险业务[33] 公司股权与股东 - 报告期内公司控股股东无变更，仍为新理益集团有限公司[20] - 新理益集团有限公司、刘益谦、王薇的再融资限售承诺于2019年2月17日履行完毕，自非公开发行股票上市之日起36个月内不得转让[140] - 新理益集团有限公司和刘益谦出具的避免同业竞争承诺正在履行中，承诺时间为2009年7月20日，期限为长期[144] 国华人寿经营情况 - 2019年4月，公司等向国华人寿增资95亿元，公司出资48.45亿元，占增资后总股本51%[36] - 截至2019年底，国华人寿有184家分支机构，覆盖中国中东部和主要保费大省[42] - 2019年国华人寿总资产19,747,559.99万元，净资产2,674,888.62万元，营业收入4,897,841.98万元，占天茂集团合并报表总收入97.58%，净利润221,571.36万元[42] - 2019年国华人寿保险业务收入37,695.97百万元，同比增长9.18%[42] - 2019年国华人寿总投资收益10,698.18百万元，同比增长15.00%[42] - 2019年国华人寿净利润2,215.71百万元，同比增长7.82%[42] - 2019年底国华人寿总资产197,475.60百万元，同比增长15.63%；净资产26,748.89百万元，同比增长90.35%[42] - 2019年末公司累计实现总规模保费539.72亿元，同比下降5.98%，原保费收入375.80亿元，同比增长8.85%[45] - 2019年新单保费中预计存续10年及以上业务153.16亿元，同比增长超3倍，占比由6.72%提升至32.09%[45] - 2019年累计实现新单期缴保费126.48亿元，同比增长287.30%，占比由6.18%提升至26.50%[45] - 2019年银行保险渠道实现原保险保费收入354.55亿元，同比增长8.64%，期缴新单保费119.94亿元，同比增长352.80%[50] - 2019年末银保外勤人力达到4467人，较去年年末增长48%[50] - 2019年直销业务原保险保费收入9.24亿元，同比增长24.23%，互联网渠道保障型产品新单保费3.18亿元[51] - 2019年健康保险原保险保费收入7.92亿元，同比增长42.11%[52][54] - 2019年华南地区原保险保费收入43.51亿元，同比增速超200%[54] - 2019年12月31日，国华人寿内含价值326.47亿元，其中自由盈余109.21亿元，要求资本169.49亿元，扣除持有要求资本成本后的有效业务价值47.77亿元[73] - 国华人寿2019年12月31日扣除持有要求资本成本前的有效业务价值99.51亿元，持有要求资本成本 - 51.74亿元，扣除后有效业务价值47.77亿元[73] - 国华人寿为子公司，注册资本48.4625亿元，总资产1974.756亿元，净资产267.2485亿元，营业收入489.7842亿元，营业利润25.542亿元，净利润22.1571亿元[116] 公司投资情况 - 截止报告期末，定期存款占总投资资产比例为1.55%，较上年末增加0.15个百分点；信托计划投资占比17.76%，较上年末减少2.42个百分点；基金投资占比2.87%，较上年末增加1.90个百分点；股票投资占比7.14%，较上年末增加1.67个百分点；现金及现金等价物占比6.81%，较上年末下降6.65个百分点；其他投资占比35.66%，较上年末增加7.04个百分点[67][70] - 从投资意图看，截至报告期末，可供出售金融资产较上年末增长84.04%[70] - 本报告期公司实现总投资收益106.98亿元，同比增加15.00%，年化净投资收益率为6.60%，与上年同期基本持平[70] 募集资金使用 - 2017年度非公开募集资金总额48.45亿元，本期已使用1.37亿元，累计使用49.82亿元[100] - 2017年非公开实际发行6.81亿股，募集资金净额48.06亿元[104] - 2018年募集资金项目投入48.45亿元，累计利息收入和投资收益1.75亿元[105] - 2019年4月将节余募集资金利息收入1.37亿元永久性补充流动资金[105] - 对国华人寿增资承诺投资48.45亿元，累计投入48.45亿元，进度100%，本期实现效益22.16亿元[106] - 节余募集资金利息收入永久性补充流动资金承诺投资0元，调整后1.37亿元，本期投入1.37亿元，进度100%[106] - 不存在尚未使用的募集资金，节余募集资金利息收入已用于永久性补充流动资金[108] 公司业务发展规划 - 预计未来人身险行业将进入高质量发展新阶段，保障型业务有望持续中高速增长[118] - 公司将以“2310”发展战略为指导，围绕资本运作和保险经营两条主线发展[120] - 2020年业务发展规划适度保费规模，从四方面优化业务结构提升新单业务价值[121] - 资产配置以稳健审慎为原则，以“资产负债匹配”为核心要求[122] - 公司将持续完善经营管理体系，提升经营管理能力推动战略执行[122] 公司接待活动 - 报告期内接待调研、沟通、采访等活动62次，接待个人数量62人，接待机构数量和其他对象数量均为0[129] 公司风险管理 - 公司建立了覆盖所有业务领域的风险管理组织体系以应对各类风险[123] - 公司当前整体现金流情况较好，并采取多项措施控制流动性风险[128] 公司会计政策 - 公司及子公司2019年不执行新金融工具准则，执行修订后的《企业会计准则第7号——非货币性资产交换》《企业会计准则第12号——债务重组》及《关于修订印发2019年度一般企业财务报表格式的通知》，对会计报表列报格式等无影响[145][147][153] 公司子公司变动 - 2019年11月8日，子公司国华人寿注销间接控股100%的二级子公司北京华瑞保险经纪有限公司；11月14日，设立全资二级子公司成都国华旅居康养有限公司；2019年度，国华人寿纳入合并范围的结构化主体有深圳天宝秋石投资企业和互生恒泰（武汉）资产管理合伙企业[149][150] - 2019年7月31日，公司出售全资子公司湖北百科亨迪药业有限公司和荆门天茂化工有限公司，股权处置价款合计570,000,000元，差额合计168,979,229.98元[155] - 2019年7月29日公司将湖北百科亨迪药业有限公司和荆门天茂化工有限公司全部股权转让并完成工商变更登记[198][200]