业绩总结 - 安永华明对公司2024年度财报出具无保留意见审计报告[2] 数据相关 - 截至2024年末，无控股股东等非经营性资金占用情况[8] - 与粤海集团财务公司关联资金往来年末余额15493.88万元[8] - 多家子公司往来资金年末余额分别为1619.50万元、1631.14万元等[12] - 多家子公司其他应收款年末余额分别为10150.90万元、32139.40万元等[12]

公司概况 - 粤海财务公司2015年成立，注册资本10亿元，2021年12月增至20亿元[2] - 广东粤海控股集团出资14.2亿元，比例71%；广东粤海资本出资5.8亿元，比例29%[2] - 董事会设董事5名，下设三个委员会[6] - 监事会成员3人，含2名股东监事和1名职工监事[7] - 高级管理层设总经理1名、副总经理3名，下设三个委员会[8] - 截至2024年12月末，内设八个部门[8] - 党支部书记、董事长由1人担任，配副书记1名，支部委员2名[5] 业绩数据 - 截至2024年12月31日，资产总额150.96亿元，负债127.10亿元，所有者权益23.86亿元[22] - 2024年利息净收入1.49亿元，净利润1.14亿元[22] - 2024年自营贷款累计投放44.22亿元，各项贷款余额83.94亿元，无不良贷款[23] - 2024年末资本充足率22.00%，高于标准值[25] - 2024年末流动性比率75.42%，高于标准值[25] - 2024年末贷款比例57.74%，低于标准值[25] - 2024年末集团外负债比例0，低于标准值[25] - 2024年末票据承兑比1为5.21%，低于标准值[25] - 2024年末票据承兑比2为15.65%，低于标准值[25] - 截至2024年12月31日，公司及下属公司存款余额1.55亿元，占比1.24%，无信贷业务余额[26] 其他要点 - 2024年结合信贷等系统上线对非现场监管报送等系统更换升级[20] - 2024年度涉及财务公司关联交易的金融服务协议执行良好[30] - 保荐人对永顺泰2024年度涉及财务公司关联交易的金融业务无异议[30]

公司治理 - 公司章程和制度完备合规且有效执行，人员、资产等独立，无同业竞争[2] 内部控制 - 按规定建立制度和部门，各层级按季度汇报，对募集资金定期审计[2][3] 信息披露 - 已披露公告与实际一致、内容完整，无应披露未披露事项[3] 业绩情况 - 业绩无大幅波动，与同行业可比公司相比无明显异常[4] 检查结果 - 现场检查未发现问题[5]

会议召开 - 2024年召开股东大会4次，董事会8次会议[4] - 2024年独立董事参加各委员会会议多次且均亲自出席[5] 人事变动 - 2024年2月聘任周涛为财务总监并提名补选为非独立董事[15] - 2024年5月聘任张前为总经理并提名补选为非独立董事[15] 报告披露 - 2024年及时编制并披露定期及专项报告[13] 审计相关 - 拟聘请安永华明为2024年度审计机构，9月5日通过审议[18] 制度管理 - 2024年制定《委托理财管理办法》，修订多项内部管理制度[20] 未来展望 - 2025年独立董事将提高履职能力，加强沟通[22]

会议召开 - 2024年召开股东大会4次、董事会8次[4] - 2024年独立董事参加战略委员会会议3次、专门会议3次[5] - 2024年8月30日召开半年度业绩说明会[9] - 2024年6月28日召开独立董事第一次专门会议[13] - 2024年7月16日召开第二届董事会第八次会议[14] 人员聘任 - 2月6日聘任周涛为财务总监并提名补选为非独立董事[18] - 5月23日聘任张前为总经理并提名补选为非独立董事[18] 报告披露 - 完成2023年年度报告等定期及专项报告并披露[15] 审计机构 - 拟聘请安永华明为2024年度审计机构，9月5日通过审议[16][17] 未来展望 - 2025年独立董事将继续履职[20]

会议召开情况 - 2024年召开股东大会4次、董事会8次[4] - 2024年独立董事应参加审计等委员会会议，均亲自出席[6] 议案审议情况 - 2024年独立董事对全部议案均投赞成票[8] - 2024年6月28日审议关联交易议案，7月16日通过[20] 人员变动情况 - 2024年2月6日补选周涛为非独立董事[21] - 2024年5月23日补选张前为非独立董事并任总经理[22] 报告编制与审计 - 及时编制并披露定期及专项报告[14] - 拟聘请安永华明为2024年度审计机构[17] 其他事项 - 2024年独立董事现场工作达16天[9] - 2024年5月10日召开业绩说明会[11] - 2024年组织会议审议绩效考核和指标设置[23]

文章核心观点 - 永顺泰2024年营收下降但净利润和基本每股收益增长 拟进行现金分红 [1] 公司业绩情况 - 2024年营业收入42.82亿元 同比下降11.53% [1] - 归属于上市公司股东的净利润2.99亿元 同比增长72.50% [1] - 基本每股收益0.6元/股 同比增长71.43% [1] 公司分红计划 - 公司拟向全体股东每10股派发3元现金红利(含税) 不送红股 不以公积金转增股本 [1]

关于粤海集团财务有限公司的风险持续 评估报告 粤海永顺泰集团股份有限公司（以下简称"本公司"）已与粤海 集团财务有限公司（以下简称"粤海财务公司"）签订了《金融服务 协议》，根据《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 7 号——交 易与关联交易》的要求，本公司通过查验粤海财务公司《金融许可证》 《营业执照》等证件资料，并审阅包括资产负债表、利润表、现金流 量表等财务报告，对粤海财务公司的经营资质、业务和风险状况进行 了评估，现将有关风险持续评估情况报告如下： 一、 粤海财务公司基本情况 粤海财务公司于 2015 年 11 月 18 日经原中国银行业监督管理委 员会批准取得《金融许可证》，于 2023 年 12 月 15 日取得最新的《金 融许可证》，于 2015 年 12 月 28 日取得营业执照，注册地址位于广东 省广州市天河区天河路 208 号粤海天河城大厦 35 楼 01、02A、07B、 08 房，统一社会信用代码为 91440000MA4UL4RC78，经营范围为：吸 收成员单位存款；办理成员单位贷款；办理成员单位票据贴现；办理 成员单位资金结算与收付；提供成员单位委托贷款、债券承销、非融 资性保函 ...

1 粤海永顺泰集团股份有限公司 截至 2024 年 12 月 31 日止年度非经营性资金占用及其他关联资金往来情况汇总表（续） 粤海永顺泰集团股份有限公司 截至 2024 年 12 月 31 日止年度非经营性资金占用及其他关联资金往来情况汇总表 单位：万元 | 非经营性资金 | 资金占用方名 | 占用方与上 | 上市公司 | 2024 期初 | 2024 年度占用 | 2024 | 年度 占用资金的 | 年度偿还 2024 | 2024 | 年末占用 | 占用形成 | | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 占用 | 称 | 市公司的关 | 核算的会 | 占用资金余 | 累计发生金额 | | 利息（如 | 累计发生金额 | | 资金余额 | 原因 | 占用性质 | | | | 联关系 | 计科目 | 额 | （不含利息） | | 有） | | | | | | | 控股股东、实 | | | | | | | | | | | | | | 际控制人及其 | 无 | 不适用 | 不适用 | - ...

业绩相关 - 纳入评价范围单位资产总额等占合并报表对应项目100%[7] 内控标准 - 财务报告内控重大、重要、一般缺陷定量标准[12] - 非财务报告内控重大、重要、一般缺陷定量标准[14] 内控情况 - 报告期公司无财务、非财务报告内控重大及重要缺陷[18][19] - 安永华明认为公司财务报告内控有效[21] - 保荐人认为公司内控符合要求且重大方面有效[22] - 内控评价报告真实反映公司内控情况[22]