审计机构聘请 - 公司聘请毕马威华振为2024年度财务报告和内控审计机构[1] - 2024年相关会议通过聘请议案[3] 审计机构情况 - 2024年末毕马威华振有合伙人241人，注会1309人，签过证券审计报告超300人[2] 审计结果 - 毕马威华振认为公司财报编制合规，内控有效，出具无保留意见报告[4] 公司评价 - 公司认为毕马威华振态度公允，素质良好，审计规范及时[6]

股东回报规划 - 制定2024 - 2026年度股东回报规划[1] 利润分配方式 - 优先现金分配利润[3] 现金分红条件及比例 - 满足条件每年现金分红，不少于当年可分配利润40%[5] 其他分配方案 - 经营良好可提股票股利方案，董事会可提议中期分配[5] 审议流程及政策调整 - 分配方案经董事会、股东大会审议，可调整政策[8]

财务公司情况 - 财务公司注册资本50亿元，招商局集团持股51%，中国外运长航集团持股49%[5] - 截至2024年12月31日，资产总额525亿元，所有者权益67.8亿元等[8] 协议续签 - 公司拟与财务公司续签三年《金融服务协议》[2] - 2025年4月1日董事会和独立董事专门会议通过续签议案[3][26] 交易数据 - 日终存款余额不超80亿元，每日最高未偿还贷款结余不超100亿元等[2] - 截至目前，公司及下属公司存款余额29.09亿元，贷款余额10.39亿元[24] 其他 - 本次关联交易尚需提交股东大会审议，关联股东回避表决[4]

担保数据 - 2024年度公司并表内担保余额141.42亿元，外担保余额3.42亿元，总计144.84亿元[3][4] - 未来十二个月拟为控股或参股公司新增不超111.39亿元担保额度[5] - 对资产负债率超70%的控股子公司新增担保额度35.88亿元[5] - 对资产负债率未超70%的控股子公司新增担保额度74.08亿元[5] - 对并表外资产负债率未超70%的参股公司新增担保额度1.44亿元[5] 各公司担保情况 - 招商局港口对South Asia Commercial And Logistics Hub Limited持股70%，拟新增担保额度8.1977亿元，占净资产1.3%[6] - 招商局港口对深圳海星港口发展有限公司持股67%，现担保余额8.888亿元，拟新增19.3774亿元，占比3.2%[7] - 招商局港口对安速捷码头仓储服务（深圳）有限公司持股100%，拟新增担保额度46.5亿元，占比7.6%[7] - 招商局港口对CMHI Finance (BVI) Co., Ltd持股100%，现担保余额93.4492亿元，拟新增35.876亿元，占比5.8%[7] - 招商局港口对Terminal Link SAS持股49%，现担保余额1.7448亿元，拟新增1.435亿元，占比0.2%[7] 各公司业绩情况 - South Asia Commercial And Logistics Hub Limited 2024年净利润 - 168万美元[10] - 深圳海星港口发展有限公司2024年营业收入60166万元，净利润17544万元[11] - 安速捷码头仓储服务（深圳）有限公司2024年营业收入2839万元，净利润512万元[12] - CMHI Finance (BVI) Co.,Ltd 2024年营业收入0港币，净利润 - 39198万港币[13] - 招商局国际码头（青岛）有限公司2024年营业收入15157万元，净利润4500万元[14][16] - PT PBM Adipurusa 2024年营业收入6796亿印尼盾，净利润589亿印尼盾[17] - Terminal Link SAS 2024年营业收入910万欧元，净利润5043万欧元[18][19] 会议与担保结果 - 2025年4月1日董事会第四次会议审议通过担保议案[21] - 2025年4月1日第一次独立董事专门会议审议通过担保议案[25] - 本次担保后公司及并表子公司担保额度总金额276.6亿元，对外担保总余额251.4亿元，占净资产40.9%[26] - 公司及并表子公司对合并报表外单位担保额度6.5亿元，占净资产1.1%，担保总余额4.9亿元，占比0.8%[26]

审计相关人员 - 2024年12月31日，毕马威华振有合伙人241人，注册会计师1309人，超300人签过证券服务业务审计报告[2][3] 审计决策流程 - 2024年6月19日，审计委员会同意聘毕马威华振为2024年度会计师事务所并提交董事会[5] - 2024年，董事会及股东大会审议通过聘请毕马威华振为2024年度会计师事务所[4] 审计沟通与督促 - 2024年12月20日，审计委员会与毕马威华振沟通2024年度审计工作[6] - 2025年3月，审计委员会向毕马威华振发提交2024年度审计报告督促函[7] 报告审议 - 2025年4月1日，审计委员会审议通过2024年相关报告并同意提交董事会[7]

融资业务 - 公司拟与招商租赁开展融资租赁业务，额度不超33.52亿元[2] - 自股东大会通过起12个月内，最高信贷余额不超33.52亿元[13] 交易情况 - 2025年1月1日至公告披露日，累计关联交易7200万元[15] 决策通过 - 2025年4月1日董事会、独立董事专门会议通过议案[2][16] 招商租赁情况 - 2024年营收26.73亿元，净利润8.66亿元[7] - 截至2024年底，资产546.52亿元，负债460.99亿元，净资产85.53亿元[7]

关联交易金额 - 2024年度公司与关联方日常关联交易实际发生总金额为6.10亿元，2025年度预计总额为5.71亿元[2] - 2025年预计向中国外运等公司提供劳务及租赁等金额及截至2月发生额、上年发生额[6] 占比与差异 - 2024年向各关联方提供劳务等实际发生额占同类业务比例及与预计金额差异[8][9] 关联方财务 - 截至2024年底中国外运资产规模、净资产、营收、净利润[10] - 截至2024年9月南山开发资产规模、1 - 9月营收、净利润[14] - 截至2024年底招商蛇口资产总额、营收、净利润[17] 关联关系 - 副董事长徐颂历任南山开发董事构成关联关系[15] - 公司与招商蛇口均为招商局集团控制构成关联关系[18] 交易相关 - 2025年预计日常关联交易类型[23] - 关联交易价格定价方式[23] - 关联交易利于业务拓展，价格公允[25] 会议审议 - 2025年4月1日独董会议通过相关议案[26] - 相关议案将提交董事会会议审议[26] 备查文件 - 包括董事会和独董会议决议[28]

公司概况 - 财务公司于2011年5月17日成立，注册资本50亿元[1] - 招商局集团有限公司出资25.5亿元，占比51%[1] - 中国外运长航集团有限公司出资24.5亿元，占比49%[1] 风险管理 - 制定结算管理与业务制度控制结算业务风险[7] - 制定结售汇业务相关制度规范日常操作[9] - 对信贷业务实施全流程风险管理[12] - 票据承兑业务严控信用风险[13] - 票据贴现业务严控操作风险[14] - 担保业务仅对外提供非融资性保函[15] - 审计稽核部按季度对业务及管理活动进行监督评价[16] 业绩数据 - 截至2024年12月31日，资产总额525.00亿元，所有者权益67.80亿元[19][20] - 截至2024年12月31日，吸收成员单位存款456.15亿元，利润总额4.37亿元，净利润3.40亿元[19][20] - 截至2024年12月31日，资本充足率18.99%（监管要求≥10.5%）[21] - 截至2024年12月31日，流动性比例56.19%（监管要求≥25%）[21] - 截至2024年12月31日，贷款比例54.05%（监管要求≤80%）[21] - 截至2024年12月31日，集团外负债比例0.00%（监管要求≤100%）[21] - 截至2024年12月31日，票据承兑余额/资产总额为1.03%（监管要求≤15%）[21] - 截至2024年12月31日，票据承兑余额/存放同业余额为2.90%（监管要求≤300%）[21] - 截至2024年12月31日，（票据承兑+转贴现）/资本净额为7.52%（监管要求≤100%）[21] 客户数据 - 截至2024年12月31日，招商局集团有限公司存款49.86亿元，贷款无[22] - 截至2024年12月31日，中国外运长航集团有限公司存款15.38亿元，贷款无[22] - 截至2024年12月31日，本公司及下属公司存款总额47.46亿元，贷款总额9.92亿元[22]

会议信息 - 2025年第一次独立董事专门会议3月21日通知，4月1日召开[1] - 应出席独立董事4名，实际出席4名[1] - 独立董事为高平、李琦、郑永宽、柴跃廷[5] 议案通过情况 - 全票通过《关于<招商局集团财务有限公司2024年12月31日风险评估报告>的议案》[1] - 全票通过《关于确认2024年度日常关联交易及预计2025年度日常关联交易的议案》[1] - 全票通过《关于2025年度在招商银行存贷款等业务暨关联交易的议案》[2][3] - 全票通过《关于2025年度与关联方开展融资租赁业务暨关联交易的议案》[3] - 全票通过《关于与招商局集团财务有限公司续签<金融服务协议>暨关联交易的议案》[3] - 全票通过《关于确认公司2024年度对外担保进展以及预计未来十二个月内新增对外担保额度的议案》[3] - 全票通过《关于开展2025年度金融衍生品业务或构成关联交易的议案》[3]

业绩总结 - 2024年无关联方非经营性资金占用情况[2] - 2024年所有关联资金往来期初余额374,120万元，累计发生额2,416,411万元，利息5,070万元，偿还额2,167,944万元，期末余额627,657万元[4] 关联资金往来 - 与招商局集团财务有限公司2024年期初余额209,008万元，累计发生额2,200,445万元，利息5,064万元，偿还额1,939,918万元，期末余额474,599万元[4] - 与广东中外运船务代理有限公司2024年期初余额277万元，累计发生额3,558万元，偿还额3,671万元，期末余额164万元[4] - 与中外运集装箱运输有限公司2024年期初余额276万元，累计发生额1,789万元，偿还额1,615万元，期末余额450万元[4]