财务公司情况 - 财务公司注册资本50亿元，招商局集团持股51%，中国外运长航集团持股49%[5] - 截至2024年12月31日，资产总额525亿元，所有者权益67.8亿元等[8] 协议续签 - 公司拟与财务公司续签三年《金融服务协议》[2] - 2025年4月1日董事会和独立董事专门会议通过续签议案[3][26] 交易数据 - 日终存款余额不超80亿元，每日最高未偿还贷款结余不超100亿元等[2] - 截至目前，公司及下属公司存款余额29.09亿元，贷款余额10.39亿元[24] 其他 - 本次关联交易尚需提交股东大会审议，关联股东回避表决[4]

会议信息 - 2025年第一次独立董事专门会议3月21日通知，4月1日召开[1] - 应出席独立董事4名，实际出席4名[1] - 独立董事为高平、李琦、郑永宽、柴跃廷[5] 议案通过情况 - 全票通过《关于<招商局集团财务有限公司2024年12月31日风险评估报告>的议案》[1] - 全票通过《关于确认2024年度日常关联交易及预计2025年度日常关联交易的议案》[1] - 全票通过《关于2025年度在招商银行存贷款等业务暨关联交易的议案》[2][3] - 全票通过《关于2025年度与关联方开展融资租赁业务暨关联交易的议案》[3] - 全票通过《关于与招商局集团财务有限公司续签<金融服务协议>暨关联交易的议案》[3] - 全票通过《关于确认公司2024年度对外担保进展以及预计未来十二个月内新增对外担保额度的议案》[3] - 全票通过《关于开展2025年度金融衍生品业务或构成关联交易的议案》[3]

审计相关人员 - 2024年12月31日，毕马威华振有合伙人241人，注册会计师1309人，超300人签过证券服务业务审计报告[2][3] 审计决策流程 - 2024年6月19日，审计委员会同意聘毕马威华振为2024年度会计师事务所并提交董事会[5] - 2024年，董事会及股东大会审议通过聘请毕马威华振为2024年度会计师事务所[4] 审计沟通与督促 - 2024年12月20日，审计委员会与毕马威华振沟通2024年度审计工作[6] - 2025年3月，审计委员会向毕马威华振发提交2024年度审计报告督促函[7] 报告审议 - 2025年4月1日，审计委员会审议通过2024年相关报告并同意提交董事会[7]

审计机构续聘 - 公司2025年4月1日董事会会议通过续聘毕马威华振为2025年度会计师事务所，聘期一年[1] - 续聘议案12票同意通过，尚需股东大会审议生效[9] 审计机构情况 - 2024年12月31日毕马威华振有合伙人241人，注册会计师1309人[3] - 毕马威华振2023年业务收入超41亿，审计超39亿，证券服务超19亿[3] - 2023年上市公司年报审计客户98家，收费约5.38亿[4] 审计人员情况 - 项目合伙人吴惠煌近三年签或复核上市公司审计报告10份[6] - 签字注册会计师李丹为1份，质量控制复核人徐海峰为17份[6] 审计费用 - 2024年度审计费用1080万元，毕马威华振审计收费707.45万元[7] - 内控审计费用41万元，毕马威会计师事务所审计收费372.55万元[7] 其他 - 毕马威华振购买保险和计提基金之和超2亿[4] - 2023年审结债券诉讼，按2% - 3%担责约270万[4]

关联交易额度 - 2025年公司在招行最高存款余额不超100亿元，最高信贷余额不超150亿元，有效期12个月[2][23] 业务进展 - 2025年1月1日至披露日，公司在招行存款余额28.69亿元，贷款余额23.29亿元[28] - 2025年1月1日至披露日，公司在招行存款利息455.01万元，贷款利息1712.91万元[28] 资金运用 - 公司拟用闲置自有资金买结构性存款及低风险理财产品，额度不超最高存款余额且可循环使用[7][25] 决策流程 - 2025年4月1日董事会会议以6票同意通过存贷款等业务关联交易议案[3] - 2025年4月1日，第一次独立董事专门会议以4票同意通过相关议案并提交董事会审议[30] 制度与原则 - 公司制定《证券投资管理制度》防范投资风险，多部门监督[18] - 关联交易遵循公平合理定价原则，以市场价格为基础协商确定[21]

股东回报规划 - 制定2024 - 2026年度股东回报规划[1] 利润分配方式 - 优先现金分配利润[3] 现金分红条件及比例 - 满足条件每年现金分红，不少于当年可分配利润40%[5] 其他分配方案 - 经营良好可提股票股利方案，董事会可提议中期分配[5] 审议流程及政策调整 - 分配方案经董事会、股东大会审议，可调整政策[8]

关联交易金额 - 2024年度公司与关联方日常关联交易实际发生总金额为6.10亿元，2025年度预计总额为5.71亿元[2] - 2025年预计向中国外运等公司提供劳务及租赁等金额及截至2月发生额、上年发生额[6] 占比与差异 - 2024年向各关联方提供劳务等实际发生额占同类业务比例及与预计金额差异[8][9] 关联方财务 - 截至2024年底中国外运资产规模、净资产、营收、净利润[10] - 截至2024年9月南山开发资产规模、1 - 9月营收、净利润[14] - 截至2024年底招商蛇口资产总额、营收、净利润[17] 关联关系 - 副董事长徐颂历任南山开发董事构成关联关系[15] - 公司与招商蛇口均为招商局集团控制构成关联关系[18] 交易相关 - 2025年预计日常关联交易类型[23] - 关联交易价格定价方式[23] - 关联交易利于业务拓展，价格公允[25] 会议审议 - 2025年4月1日独董会议通过相关议案[26] - 相关议案将提交董事会会议审议[26] 备查文件 - 包括董事会和独董会议决议[28]

独立董事评估 - 公司对现任独立董事高平、李琦、郑永宽、柴跃廷独立性情况进行评估[1] - 独立董事未在公司及主要股东公司担任其他职务，与公司及主要股东无利害关系[1] - 公司独立董事符合相关法规对独立性的要求[1] 意见发布 - 董事会发布意见的日期为2025年4月3日[2]

新策略 - 拟开展货币交叉掉期业务，交易金额不超35亿（等值人民币），一年有效且额度可循环[2][3][14] 业务背景 - 外币有息负债占比大、融资成本高，人民币综合成本有阶段性优势[4] 业务风险 - 汇率利率波动影响损益，存在信用、操作、法律风险[5][6][8] 风险应对 - 制定管理办法、选对手方、关注信用、制定预案、按准则核算[9][10][11][12][13]

公司概况 - 财务公司于2011年5月17日成立，注册资本50亿元[1] - 招商局集团有限公司出资25.5亿元，占比51%[1] - 中国外运长航集团有限公司出资24.5亿元，占比49%[1] 风险管理 - 制定结算管理与业务制度控制结算业务风险[7] - 制定结售汇业务相关制度规范日常操作[9] - 对信贷业务实施全流程风险管理[12] - 票据承兑业务严控信用风险[13] - 票据贴现业务严控操作风险[14] - 担保业务仅对外提供非融资性保函[15] - 审计稽核部按季度对业务及管理活动进行监督评价[16] 业绩数据 - 截至2024年12月31日，资产总额525.00亿元，所有者权益67.80亿元[19][20] - 截至2024年12月31日，吸收成员单位存款456.15亿元，利润总额4.37亿元，净利润3.40亿元[19][20] - 截至2024年12月31日，资本充足率18.99%（监管要求≥10.5%）[21] - 截至2024年12月31日，流动性比例56.19%（监管要求≥25%）[21] - 截至2024年12月31日，贷款比例54.05%（监管要求≤80%）[21] - 截至2024年12月31日，集团外负债比例0.00%（监管要求≤100%）[21] - 截至2024年12月31日，票据承兑余额/资产总额为1.03%（监管要求≤15%）[21] - 截至2024年12月31日，票据承兑余额/存放同业余额为2.90%（监管要求≤300%）[21] - 截至2024年12月31日，（票据承兑+转贴现）/资本净额为7.52%（监管要求≤100%）[21] 客户数据 - 截至2024年12月31日，招商局集团有限公司存款49.86亿元，贷款无[22] - 截至2024年12月31日，中国外运长航集团有限公司存款15.38亿元，贷款无[22] - 截至2024年12月31日，本公司及下属公司存款总额47.46亿元，贷款总额9.92亿元[22]