关联交易金额 - 2024年度公司与关联方日常关联交易实际发生总金额为6.10亿元，2025年度预计总额为5.71亿元[2] - 2025年预计向中国外运等公司提供劳务及租赁等金额及截至2月发生额、上年发生额[6] 占比与差异 - 2024年向各关联方提供劳务等实际发生额占同类业务比例及与预计金额差异[8][9] 关联方财务 - 截至2024年底中国外运资产规模、净资产、营收、净利润[10] - 截至2024年9月南山开发资产规模、1 - 9月营收、净利润[14] - 截至2024年底招商蛇口资产总额、营收、净利润[17] 关联关系 - 副董事长徐颂历任南山开发董事构成关联关系[15] - 公司与招商蛇口均为招商局集团控制构成关联关系[18] 交易相关 - 2025年预计日常关联交易类型[23] - 关联交易价格定价方式[23] - 关联交易利于业务拓展，价格公允[25] 会议审议 - 2025年4月1日独董会议通过相关议案[26] - 相关议案将提交董事会会议审议[26] 备查文件 - 包括董事会和独董会议决议[28]

公司概况 - 财务公司于2011年5月17日成立，注册资本50亿元[1] - 招商局集团有限公司出资25.5亿元，占比51%[1] - 中国外运长航集团有限公司出资24.5亿元，占比49%[1] 风险管理 - 制定结算管理与业务制度控制结算业务风险[7] - 制定结售汇业务相关制度规范日常操作[9] - 对信贷业务实施全流程风险管理[12] - 票据承兑业务严控信用风险[13] - 票据贴现业务严控操作风险[14] - 担保业务仅对外提供非融资性保函[15] - 审计稽核部按季度对业务及管理活动进行监督评价[16] 业绩数据 - 截至2024年12月31日，资产总额525.00亿元，所有者权益67.80亿元[19][20] - 截至2024年12月31日，吸收成员单位存款456.15亿元，利润总额4.37亿元，净利润3.40亿元[19][20] - 截至2024年12月31日，资本充足率18.99%（监管要求≥10.5%）[21] - 截至2024年12月31日，流动性比例56.19%（监管要求≥25%）[21] - 截至2024年12月31日，贷款比例54.05%（监管要求≤80%）[21] - 截至2024年12月31日，集团外负债比例0.00%（监管要求≤100%）[21] - 截至2024年12月31日，票据承兑余额/资产总额为1.03%（监管要求≤15%）[21] - 截至2024年12月31日，票据承兑余额/存放同业余额为2.90%（监管要求≤300%）[21] - 截至2024年12月31日，（票据承兑+转贴现）/资本净额为7.52%（监管要求≤100%）[21] 客户数据 - 截至2024年12月31日，招商局集团有限公司存款49.86亿元，贷款无[22] - 截至2024年12月31日，中国外运长航集团有限公司存款15.38亿元，贷款无[22] - 截至2024年12月31日，本公司及下属公司存款总额47.46亿元，贷款总额9.92亿元[22]

融资业务 - 公司拟与招商租赁开展融资租赁业务，额度不超33.52亿元[2] - 自股东大会通过起12个月内，最高信贷余额不超33.52亿元[13] 交易情况 - 2025年1月1日至公告披露日，累计关联交易7200万元[15] 决策通过 - 2025年4月1日董事会、独立董事专门会议通过议案[2][16] 招商租赁情况 - 2024年营收26.73亿元，净利润8.66亿元[7] - 截至2024年底，资产546.52亿元，负债460.99亿元，净资产85.53亿元[7]

审计相关人员 - 2024年12月31日，毕马威华振有合伙人241人，注册会计师1309人，超300人签过证券服务业务审计报告[2][3] 审计决策流程 - 2024年6月19日，审计委员会同意聘毕马威华振为2024年度会计师事务所并提交董事会[5] - 2024年，董事会及股东大会审议通过聘请毕马威华振为2024年度会计师事务所[4] 审计沟通与督促 - 2024年12月20日，审计委员会与毕马威华振沟通2024年度审计工作[6] - 2025年3月，审计委员会向毕马威华振发提交2024年度审计报告督促函[7] 报告审议 - 2025年4月1日，审计委员会审议通过2024年相关报告并同意提交董事会[7]

会议信息 - 2025年第一次独立董事专门会议3月21日通知，4月1日召开[1] - 应出席独立董事4名，实际出席4名[1] - 独立董事为高平、李琦、郑永宽、柴跃廷[5] 议案通过情况 - 全票通过《关于<招商局集团财务有限公司2024年12月31日风险评估报告>的议案》[1] - 全票通过《关于确认2024年度日常关联交易及预计2025年度日常关联交易的议案》[1] - 全票通过《关于2025年度在招商银行存贷款等业务暨关联交易的议案》[2][3] - 全票通过《关于2025年度与关联方开展融资租赁业务暨关联交易的议案》[3] - 全票通过《关于与招商局集团财务有限公司续签<金融服务协议>暨关联交易的议案》[3] - 全票通过《关于确认公司2024年度对外担保进展以及预计未来十二个月内新增对外担保额度的议案》[3] - 全票通过《关于开展2025年度金融衍生品业务或构成关联交易的议案》[3]

业绩总结 - 2024年无关联方非经营性资金占用情况[2] - 2024年所有关联资金往来期初余额374,120万元，累计发生额2,416,411万元，利息5,070万元，偿还额2,167,944万元，期末余额627,657万元[4] 关联资金往来 - 与招商局集团财务有限公司2024年期初余额209,008万元，累计发生额2,200,445万元，利息5,064万元，偿还额1,939,918万元，期末余额474,599万元[4] - 与广东中外运船务代理有限公司2024年期初余额277万元，累计发生额3,558万元，偿还额3,671万元，期末余额164万元[4] - 与中外运集装箱运输有限公司2024年期初余额276万元，累计发生额1,789万元，偿还额1,615万元，期末余额450万元[4]

会议情况 - 第十一届董事会第四次会议于2025年4月1日召开，12名董事全部出席[2] - 多项议案以12票同意、0票反对、0票弃权审议通过[3][4][5][6][7][9][10] 财务相关 - 同意购买上市公司2025年度董责险，保险期间为2025年7月1日至2026年6月30日，保单限额1亿元，保费不超35万元[6] - 公司2025年度对外捐赠预算额为3000万元[11] - 2025年度公司及并表范围内子公司拟向非关联方融资不超977.8亿元[18] - 公司及并表子公司各类债券产品注册及发行总规模合计不超250亿元[20] 报告与预案 - 《2024年度董事会工作报告》等多项报告将提交公司2024年度股东大会审议[3][4] - 公司现任独立董事提交《2024年度独立董事述职报告》，将在2024年度股东大会上述职[3] - 《2024年年度报告》等议案已通过第十一届董事会审计委员会2025年度第一次会议审议[4][6] - 公司2024年度利润分配预案议案获审议通过并将提交股东大会[12] 关联交易 - 确认2024年度日常关联交易及预计2025年度日常关联交易议案获审议通过并将提交股东大会[14] - 2025年度在招商银行存贷款等业务暨关联交易议案获审议通过并将提交股东大会[15] - 2025年度与关联方开展融资租赁业务暨关联交易议案获审议通过并将提交股东大会[15] - 与招商局集团财务有限公司续签《金融服务协议》暨关联交易议案获审议通过并将提交股东大会[16] 其他事项 - 公司2025 - 2029年度战略规划议案获审议通过[11] - 招商局集团财务有限公司2024年12月31日风险评估报告议案获审议通过[13] - 确认公司2024年度对外担保进展以及预计未来十二个月内新增对外担保额度议案获审议通过并将提交股东大会[17] - 发行债券产品议案通过，将提交2024年度股东大会审议[20] - 续聘2025年度会计师事务所议案通过，需提交2024年度股东大会审议[23] - 开展2025年度金融衍生品业务或构成关联交易议案通过，将提交股东大会审议[24] - 公司严格执行董事会决议，无未按决议执行或执行不到位情形[24]

业绩总结 - 2024年度合并归母净利润4,516,301,317.16元，母公司净利润1,890,551,147.34元[1] - 2024年末母公司累计未分配利润2,285,715,457.11元[2] 利润分配 - 拟提取153,556,766.82元列入法定公积金[2] - 每十股派现7.40元，共派现1,842,769,687.18元[2] - 2024年现分和回购合计1,893,318,218.05元，占归母净利润41.92%[4] 财务数据对比 - 近三年平均净利润3,808,516,100.71元，累计现分及回购4,417,632,775.61元[7] - 2023和2024年相关报表项目核算列报金额占比2.82%和2.91%[8]

回购方案 - 2024年10月通过回购股份方案，回购价不超31.50元/股，资金1.95 - 3.89亿元[3] - 回购实施期限自2024年10月29日起12个月内[3] 回购进展 - 截至2025年3月31日，累计回购11,155,474股，占比0.446%[5] - 截至2025年3月31日，最高成交价20.99元/股，最低18.50元/股[5] - 截至2025年3月31日，支付资金2.1820463417亿元[5] 后续计划 - 后续根据市场情况在期限内继续回购并披露信息[7]

业绩数据 - 2024年公司收入118.42亿港元，较2023年增长3.14%[5] - 2024年公司年内利润90.81亿港元，较2023年增长22.97%[5] - 2024年公司股息37.2亿港元，较2023年增长27.22%[5] - 2024年公司综合收益总额52.59亿港元，较2023年下降27.95%[7] - 2024年公司总资产1694.74亿港元，较2023年下降1.65%[8] - 2024年公司总负债480.42亿港元，较2023年下降6.66%[9] 业务收入 - 2024年码头操作费收入109.92亿港元，较2023年增长2.92%[13] - 2024年仓储服务收入6.39亿港元，较2023年增长7.76%[13] - 2024年投资物业租金总收入2.11亿港元，较2023年增长0.96%[13] - 2024年港口业务收入109.92亿港元，较2023年增长2.92%[17][18] - 2024年保税物流业务收入6.39亿港元，较2023年增长7.76%[17][18] 地区收入 - 2024年中国内地、香港及台湾地区收入60.04亿港元，2023年为63.48亿港元[16] - 2024年巴西收入22.37亿港元，较2023年增长13.15%[16] - 2024年其他地区收入36.01亿港元，较2023年增长14.06%[16] 其他财务数据 - 2024年公司净流动负债74.96亿港元，较2023年增加182%[9] - 2024年有一名客户收入20.28亿港元，2023年为18.45亿港元[16] - 2024年集团非流动资产146.809亿港元，较2023年略降[16] - 2024年其他收入及其他收益净额1045百万港元，较2023年增长109.84%[23] - 2024年融资收入399百万港元，较2023年下降10.14%[24] - 2024年融资成本1718百万港元，较2023年下降3.16%[24] - 2024年融资成本净额1319百万港元，较2023年下降0.83%[24] - 2024年综合损益表扣除之税项1197百万港元，较2023年增长1.96%[26] - 2024年年内利润扣除员工成本2288百万港元，较2023年增长7.67%[27] - 2024年年内利润扣除物业等折旧1336百万港元，较2023年下降5.78%[27] - 2024年年内利润扣除使用权资产折旧496百万港元，较2023年略增[27] - 2024年年内利润扣除无形资产摊销313百万港元，较2023年增长5.74%[27] - 2024年核数师酬金审计及相关服务11百万港元，较2023年增长10%[27] - 2024年核数师酬金非审计服务2百万港元，较2023年增长100%[27] 股息数据 - 2024年已派中期股息每股0.25港元，金额10.5亿港元，2023年为0.22港元，金额9.09亿港元[28] - 2024年拟派末期股息每股0.636港元，金额26.7亿港元，2023年为0.48港元，金额20.15亿港元[28] 权益与股份数据 - 2024年归属公司权益持有者利润79.19亿港元，较2023年增长27.05%[17][18][29] - 2024年已发行普通股加权平均数41.98亿股，较2023年增长3.19%[29] 账款数据 - 2024年应收贸易账款8.64亿港元，较2023年增长3.10%[30] - 2024年0 - 90日应收贸易账款8.16亿港元，较2023年增长6.53%[30] - 2024年应付贸易账款3.70亿港元，较2023年增长3.06%[31] - 2024年0 - 90日应付贸易账款3.08亿港元，较2023年下降9.94%[31] - 2024年91 - 180日应付贸易账款0.33亿港元，较2023年增长371.43%[31] 信贷期数据 - 集团贸易客户平均信贷期2024年和2023年均为90天[30]