财务表现 - 2025年上半年营业收入约5.78亿元，同比减少7.84% [2] - 归属于上市公司股东的净利润亏损约7918万元 [2] - 基本每股收益亏损0.1054元 [2]

公司治理 - 公司第六届第二次董事会会议于2025年8月18日召开[1] - 会议审议《关于修订部分公司管理制度的议案》等文件[1] 业务构成 - 2024年金融行业收入占比98.47%[2] - 非金融行业收入占比1.53%[2] 市值数据 - 公司当前市值195亿元[3]

股东会召开 - 年度股东会每年召开一次，需在上一会计年度结束后六个月内举行[3] - 单独或合计持有公司10%以上股份的股东可请求召开临时股东会[3][5][6] 股东会通知 - 董事会收到提议后需在十日内反馈[4][5] - 董事会同意召开应在决议后五日内发出通知[4][5] - 公司召开年度股东会提前二十日公告，临时股东会提前十五日公告[8] 会议时间 - 网络投票开始不早于现场会召开前一日下午3:00，结束不早于现场会结束当日下午3:00[9][21] - 股权登记日与会议日期间隔不多于七个工作日且不得变更[9] - 延期召开需在原定召开日前至少二个工作日发布通知[10] 股东权利 - 单独或合计持有1%以上股份股东有权提名非职工代表董事候选人[18] - 欲提名非职工代表董事的股东最迟应在股东会召开10日前书面提交提案[18] 会议准备 - 董事会应在股东会召开前至少5个工作日公布相关报告[17] 会议主持 - 董事长不能履职时由过半数董事推举主持，审计委员会同理，股东自行召集由召集人或代表主持[21][22] 提案要求 - 董事会提出改变募股资金用途提案应说明相关情况[17] - 解聘或不再续聘会计师事务所提案应事先通知并说明原因[18] 决议通过 - 普通决议需出席股东所持表决权过半数通过，特别决议需三分之二以上通过[34] - 一年内重大资产交易或担保超总资产30%需特别决议通过[35] 决议撤销 - 股东可自决议作出之日起60日内请求法院撤销违法违规决议[35] 会议记录 - 会议记录保存期限为十年[37] 投票规则 - 累积投票制下股东表决权总数计算方式[29] - 累积投票制下每个当选非职工代表董事最低得票数[29] - 关联股东不参与关联交易投票，股份不计入有效表决总数[30] - 同一表决权重复表决以第一次结果为准[31] - 未填、错填等表决票视为弃权[32] 其他规则 - 议事规则由董事会拟定、解释，经股东会审议通过生效[39][40] - 规则中部分表述含本数情况说明[39] - 议事规则未尽事宜按法律法规及章程执行修订[39]

对外投资决策标准 - 董事会审议批准标准涉及资产总额、营业收入、净利润等占比及绝对金额[8] - 股东会审议标准涉及资产总额、营业收入、净利润等占比及绝对金额[9][10] 投资资金来源 - 包括自有资金、增资配股、银行贷款、无形资产等[13] 决策与执行机构 - 股东会、董事会、董事长为对外投资决策机构[6] - 董事长为对外投资实施主要负责人[8] 部门职责 - 财务部负责资金筹措等[6] - 内审部负责内部审计监督[7] - 证券事务部负责日常管理和档案记录[7] - 董事会秘书负责信息披露[7] 控股子公司管理 - 控股公司财务报表须合并审计[15] - 原则上委派出任董事或总经理等[15] 投资项目管理 - 实行项目负责人制度[15] - 完成后整理资料、决算并预验收[15] - 证券事务部跟踪监督并报告收益[15] 投资收回与转让 - 经营期限届满等可收回投资[16] - 发展战略调整等可转让投资[16] - 转让按规定办理[17] 制度相关 - 由董事会拟定、解释，股东会审议通过生效[19] - 未尽事宜按规定执行修订[19]

资金支取与通知 - 公司一次或十二个月内累计从募集资金专户支取金额超5000万元或募集资金净额的20%，应通知保荐机构或独立财务顾问[5] 项目论证 - 募集资金投资项目搁置超一年，公司应重新论证项目可行性[11] - 超过最近一次募集资金投资计划完成期限且投入金额未达相关计划金额50%，公司应重新论证项目[11] 节余资金处理 - 单个或全部募集资金投资项目完成后，节余资金低于500万元且低于该项目募集资金净额5%，可豁免特定程序[12] - 节余募集资金达到或超该项目募集资金净额10%且高于1000万元，需经股东会审议通过[13] 资金置换 - 公司以募集资金置换预先投入的自筹资金，原则上在募集资金转入专户后六个月内实施[13] - 支付人员薪酬、购买境外产品设备等以自筹资金支付后，可在六个月内用募集资金置换[13] 现金管理 - 现金管理产品期限不得超过十二个月[13] 专户管理 - 募集资金专户数量原则上不超募集资金投资项目个数[5] 协议签订 - 公司应在募集资金到位后一个月内签订三方监管协议[5] 资金使用公告 - 公司使用闲置募集资金现金管理需公告募集资金基本情况等内容[14] - 公司使用暂时闲置募集资金临时补充流动资金需符合多项条件并公告相关内容[15] 资金归还 - 补充流动资金到期前需归还至专户，无法按期归还需公告相关原因及期限[16] 超募资金使用 - 超募资金应用于在建及新项目、回购股份，需明确使用计划并按计划投入[18] 用途变更 - 募集资金用途变更包括取消原项目等情形，变更需经董事会和股东会审议[20] 项目实施 - 公司拟合资经营募集资金投资项目应控股，改变实施地点需董事会审议并公告[21] 资金使用检查 - 公司财务部门对募集资金使用设台账，内审部门至少每季度检查一次[23] 投资计划调整 - 募集资金投资项目实际与计划差异超30%，公司应调整投资计划并披露[23] 专项审核 - 公司当年使用募集资金需聘请会计师事务所专项审核并披露鉴证结论[24] 现场检查 - 保荐机构或独立财务顾问至少每半年对募集资金情况现场检查并出具核查报告[25]

关联人定义 - 持有公司5%以上股份的法人或自然人及其一致行动人为关联人[4] 关联交易事项 - 包括购买或出售资产、对外投资等多种事项[6] 关联交易表决 - 股东会审议时关联股东需回避表决[9] - 董事会审议时关联董事需回避表决，决议须经非关联董事过半数通过[10] 关联交易审批 - 交易超3000万元且占净资产绝对值5%以上（除担保）需董事会决议并股东会批准[11] - 为关联人担保不论数额需董事会审议后提交股东会，为控股股东等担保需对方反担保[11] - 与关联自然人交易超30万元（除担保、财务资助）需独立董事同意后董事会审议[11] - 与关联法人交易超300万元且占净资产绝对值0.5%以上（除担保、财务资助）需独立董事同意后董事会审议[11] 关联交易计算 - 连续十二个月内与同一关联人或不同关联人进行与同一交易标的相关的关联交易按累计计算适用决策权限[12] 关联交易披露 - 交易超3000万元且占净资产绝对值5％以上（除担保）需披露交易标的审计报告或评估报告[13] - 与关联自然人交易超30万元需及时披露关联交易[16] - 与关联法人交易超300万元且占净资产绝对值0.5％以上需及时披露关联交易[16] - 与关联人交易超3000万元且占净资产绝对值5％以上除及时披露外还需披露评估或审计报告[17] 特殊关联交易处理 - 涉及“提供财务资助”等按发生额在连续十二个月内累计计算[17] - 日常关联交易可预计当年度总金额，超预计金额需重新审议披露[17] - 日常关联交易协议期限超三年应每三年重新履行审议程序和披露义务[17] 关联交易豁免 - 参与面向不特定对象的公开招标等部分交易可豁免提交股东会审议[18] - 一方以现金认购另一方不特定对象发行的证券等部分关联交易可免予履行相关义务[19] 关联交易文件保管 - 关联交易决策记录等文件由董事会秘书保管，保管期限不少于十年[21] 制度生效与修改 - 本制度经公司股东会审议通过之日起生效，修改亦同[21]

公司基本信息 - 公司于2014年1月3日首次发行1385万股，1月27日在创业板上市[6] - 公司注册资本为751,003,080元[7] - 公司发起人共45名[12] 股权结构 - 唐球设立时认购11467500股，比例34.75%，上市前持股15590385股，比例34.6453%[13][15] - 鄢建红设立时认购3217500股，比例9.75%，上市前持股4374225股，比例9.7205%[13][15] - 华软创业投资无锡合伙企业持股2691855股，占比5.9819%[16] 股份限制与规定 - 实施员工持股计划资助不超已发行股本10%[17] - 董事、高管任职年转让股份不超所持25%[23] - 公开发行前股份上市一年内不得转让[23] 股东权益与会议 - 股东对决议异议60日内可请求法院撤销[28] - 连续180日以上持股1%以上股东可请求起诉[30] - 年度股东会每年一次，上年度结束6个月内举行[40] 公司决策权限 - 董事会决定交易资产占总资产10%-50%事项[82] - 董事长决定交易资产占总资产10%以下事项[84] - 审计委员会3人，2名独立董事，会计专业召集[96] 高管与财务 - 设总经理1名，任期3年可连聘连任[101][103] - 会计年度结束4个月内披露年报，半年结束2个月内披露中报[107] - 分配利润提10%法定公积金，累计达50%可不提[107] 公司变更与清算 - 合并支付不超净资产10%需董事会决议[124] - 公司解散10日内公示，15日内成立清算组[129] - 清算结束制作报告报确认并申请注销[132] 章程相关 - 三种情形下公司应修改章程[134][135] - 章程经股东会审议通过生效[138]

担保范围 - 公司及控股子公司可对符合条件独立法人提供担保，风险小但不符条件经特定程序也可担保[2][5] 审议规则 - 单笔担保额超公司最近一期经审计净资产10%须董事会审议后提交股东会[8] - 公司及控股子公司对外担保总额超公司最近一期经审计净资产50%后提供的担保须董事会审议后提交股东会[8] - 为资产负债率超70%的担保对象提供的担保须董事会审议后提交股东会[8] - 连续十二个月内担保金额超公司最近一期经审计净资产50％且绝对金额超5000万元人民币须董事会审议后提交股东会[8] - 公司及其控股子公司提供的担保总额超公司最近一期经审计总资产30%后提供的担保须董事会审议后提交股东会[8] - 连续十二个月内担保金额超公司最近一期经审计总资产30％须股东会审议并经出席会议股东所持表决权三分之二以上通过[9] - 股东会审议为股东等关联人提供的担保议案时，相关股东不得参与表决，由其他股东所持表决权半数以上通过[9] - 董事会审议对外担保事项须经出席董事会全体成员三分之二以上董事同意[9] 信息披露 - 公司对外担保需在指定报刊披露，含董事会或股东会决议、担保总额及占净资产比例[14] - 公司应按规定履行对外担保信息披露义务，相关部门和责任人有报告及提供资料责任[16] - 已披露担保事项在被担保人债务到期15个交易日未还款或出现严重影响还款能力情形时需及时披露[17] - 公司控股子公司对外担保比照规定执行，需及时通知公司披露[17] 保密与追责 - 公司需控制担保信息知情范围，知悉者有保密义务[17] - 董事会视情况处分有过错责任人[19] - 董事等擅自越权签订担保合同造成损害，公司追究当事人责任[19] - 被担保对象失当造成公司垫款，公司追偿并追究有关责任人责任[19] - 有关责任人违规造成损失应赔偿，情节严重可罚款或处分，触犯刑法移送司法[19] 控股子公司定义 - 本制度所称“控股子公司”指公司持有其50%以上股份或能实际控制的公司[22]

独立董事任职资格 - 董事会成员中独立董事应占三分之一以上[3] - 审计委员会中独立董事应过半数且由会计专业人士担任召集人[3] - 特定自然人股东及其亲属不得担任独立董事[5] - 在特定股东任职的人员及其亲属不得担任独立董事[5] - 独立董事原则上最多在三家境内上市公司任职[9] 提名与任期 - 董事会、特定股东可提出独立董事候选人[9] - 独立董事连续任职不得超过六年[10] 补选与解除 - 独立董事特定情形辞职或被解除职务，公司应60日内补选[11] - 独立董事连续两次未出席会议，董事会30日内提议解除职务[13] 工作要求 - 独立董事每年现场工作时间不少于十五日[15] - 年度述职报告最迟在发年度股东会通知时披露[16] - 专门会议提前三天通知，紧急情况可电话或口头通知[18] 资料保存 - 独立董事工作记录及资料保存至少十年[19] - 董事会专门委员会会议资料保存至少十年[22] 费用与津贴 - 公司承担独立董事聘请专业机构等费用[23] - 津贴标准由董事会制订、股东会审议并披露[23] 制度生效 - 本制度经股东会审议通过生效，修改亦同[26]

董事会构成 - 公司董事会由9名董事组成，含3名独立董事、1名职工代表董事[4] - 董事会设战略、审计、提名、薪酬与考核四个专门委员会[4] 交易审批 - 交易涉及资产等多指标占比及金额达一定标准需董事会或股东会审议[8][9] 会议规定 - 董事会每年至少召开两次会议，需过半数董事出席[12] - 定期会议提前十日、临时会议提前三日通知[14] - 议案最迟会前5日送达相关人员[16] - 决议须全体董事过半数通过，重大问题三分之二以上同意[17] 记录与备案 - 会议记录原件由证券事务部保存10年[22] - 会后两个工作日内将决议报证券交易所备案[26] 董事会秘书 - 需有五年以上证券工作经验[28] - 受谴责或多次通报批评者不得担任[28] - 负责协调组织信息披露等九项职责[29] 规则说明 - “以上”等含本数，“过”等不含[31] - 规则由董事会拟定、解释，股东会审议生效[32]