北京宇信科技集团股份有限公司 独立董事关于公司第三届董事会第十八次会议相关事项的 独立意见 根据《公司法》、《证券法》、《上市公司独立董事规则》、《深圳证券交 易所创业板股票上市规则》、《上市公司自律监管指引第2号——创业板上市公 司规范运作》等有关规定，我们作为北京宇信科技集团股份有限公司（以下简称 "公司"）独立董事，本着认真、严谨、负责的态度，就公司第三届董事会第十八 次会议审议的相关事项发表独立意见如下： 1 （本页无正文，为《北京宇信科技集团股份有限公司独立董事关于公司第三届董 事会第十八次会议相关事项的独立意见》之签字页） 独立董事签字： 陈 静：___________ 张秋生：___________ 李 军：___________ 李 锋：___________ 一、《关于调整募投项目内部投资结构、增加募投项目实施主体以及募投 项目建设期延期的议案》 经审核，我们认为：公司本次调整募投项目内部投资结构、增加募投项目实 施主体以及募投项目建设期延期的事项，是公司依据经营情况、发展战略以及市 场环境变化等情况审慎决策，有助于提高募集资金的使用效率，符合相关法律法 规以及规范性文件的规定，不存在损害公 ...

证券代码：300674 证券简称：宇信科技 公告编号：2023-077 北京宇信科技集团股份有限公司（以下简称"公司"）第三届监事会第十七 次会议于2023年9月12日在公司6层需求阁会议室以现场会议的方式召开，会议通 知已于2023年9月11日以电子邮件方式向各位监事发出。本次会议应到监事3人， 实到监事3人，会议由监事会主席甄春望先生主持。本次会议的召集、召开符合 《公司法》等相关法律法规以及《公司章程》的规定。 二、监事会会议审议情况 1、审议并通过了《关于调整募投项目内部投资结构、增加募投项目实施主 体以及募投项目建设期延期的议案》 北京宇信科技集团股份有限公司 第三届监事会第十七次会议决议公告 本公司及监事会全体成员保证公告内容真实、准确和完整，不存在任何 虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 一、监事会会议召开情况 北京宇信科技集团股份有限公司监事会 2023年9月12日 1 表决结果：3 票同意，0 票反对，0 票弃权。 具体内容详见公司同日在巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）披露的公告《关 于调整募投项目内部投资结构、增加募投项目实施主体以及募投项目建设期延期 的公告》。 三、备查文 ...

证券代码：300674 证券简称：宇信科技 公告编号：2023-079 北京宇信科技集团股份有限公司 关于调整募投项目内部投资结构、增加募投项目实施主体以 及募投项目建设期延期的公告 本公司及监事会全体成员保证公告内容真实、准确和完整，不存在任何 虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 重要内容提示： 北京宇信科技集团股份有限公司（以下简称"公司"或"宇信科技"）于 2023 年 9 月 12 日召开第三届董事会第十八次会议、第三届监事会第十七次会议分别 审议通过了《关于调整募投项目内部投资结构、增加募投项目实施主体以及募投 项目建设期延期的议案》，同意公司拟调整募投项目内部投资结构、拟增加合并 报表范围内的 11 家子公司为公司募投项目实施主体，以及募投项目建设期延期 一年，即由 2023 年 12 月调整至 2024 年 12 月。 本次调整募投项目内部投资结构、增加募投项目实施主体以及募投项目建设 期延期事项不构成关联交易，尚需提交公司 2023 年第二次临时股东大会审议。 现将本次调整事项的具体情况公告如下： 1 公司拟调整募投项目内部投资结构，以提高募集资金整体使用效率； 公司拟增加公司合并报表范围内的 ...

参会信息 - 投资者关系活动类别为特定对象调研和业绩说明会，时间为2023年8月30日10:00 - 11:30、15:30 - 16:30，地点在北京，形式为电话会议结合网络会议 [2][3] - 参与单位众多，包括中金公司、浙商证券、中邮人寿保险等多家机构及其他22名投资者，上市公司接待人员为副总经理戴士平先生和董事会秘书周帆女士 [2][3] 2023年上半年业绩情况 整体业绩 - 整体收入增长20.94%，扣非归母净利润增长39.57%，剔除股份支付后，扣非归母净利润同比增长24.4%，经营活动现金流较去年同期增长47% [3][4] 业务板块 - 软件业务占比约80%，同比增长16.3%，毛利率较去年上半年同期下降2.5%，但环比从去年年底的26%恢复到31.9%；大行和股份制银行贡献50% - 60%的收入，股份制软件业务收入增长74% [4] - 系统集成业务受益于信创发展，上半年增长50%，毛利率保持健康态势，未来3 - 5年信创在中小银行推进将是积极因素 [4] - 运营业务上半年与去年收入持平，毛利率进一步提升 [4] 费用情况 - 管理费用率持续下降，销售费率因增加销售人员应对信创需求而有所提升，研发费用上半年与去年同期比放缓，占整体收入比例的10%，研发方向围绕信创、人工智能和数据资产应用场景布局 [4][5] 业绩说明会问答 信创相关 - 信创在未来银行IT投入中非常确定且重要，大型资产规模银行推进更快，一两年后中小银行会跟上；公司率先通过大行和股份制打造案例和服务体系，后续向中小银行输出能力；目前各层面客户都有信创需求，公司会与合作伙伴推进产品迭代并输出咨询能力 [5] - 信创集成需求会带来软件改造，上半年已看到相关业务系统升级改造等商机，约为去年同期3倍，后续有软件迁移、重构和运维机会，公司已做相应储备并在大型客户试点 [6][7] AI应用 - 公司与通用大模型公司合作迭代，提升垂直行业研发迭代能力；在信贷、数据、代码开发、数字银行渠道业务等场景有需求，引入AI大模型组件提升开发效率，全面更新产品线 [6] 收入与费用节奏 - 上半年人员环比下降1.75%，公司以提升员工综合质量布局；管理费用持续下降，销售费用因补充销售人员略有提升但可控；客户订单时间和数量明确，支付能力强，收入有望保持较好增长 [6] 集成业务 - 集成收入5年前体现信创，毛利稳定在9个点上下，净利也稳定，与客户选择管理和集成交付能力相关 [6] 创新业务 - 创新业务按年初目标推进，上半年收入主要来自存量客户，因新客户项目上线进度未达预期；公司对后续创新业务收入增长有信心，认为能在机会与风险中找到平衡 [7] 海外业务 - 海外业务一步一个脚印推进，疫情下线上交流和远程交付使业务更扎实，单个客户合作深度加强，目前在柬埔寨、香港有收入，还在关注香港、越南和中东机会 [7] 微通新成收购 - 基于与微通新成的持续合作及信创环境下国密、商密机会，公司进行收购；微通新成产品标准化、毛利高，与公司整合后能覆盖更多银行，满足金融行业信创商密需求；收购后产品整合和市场推广效果明显，公司希望未来多做行业和产品线整合收购 [7][8]

公司基本信息 - 北京宇信科技集团股份有限公司股票代码为300674[1] - 公司的股票简称为宇信科技，股票代码为300674，股票上市证券交易所为深圳证券交易所[8] - 公司的法定代表人为洪卫东，联系人为周帆和王琼，联系地址为北京市朝阳区酒仙桥东路9号院电子城研发中心A2号楼东5-6层，电话为010-59137700-558，传真为010-59137800，电子信箱为ir@yusys.com.cn[9] - 公司注册地址为北京市大兴区经济开发区科苑路18号院3幢二层R2223室，公司网址为https://www.yusys.com.cn/[9] 公司治理信息 - 公司负责人洪卫东、主管会计工作负责人戴士平及会计机构负责人梁文芳保证本半年度报告中财务报告的真实、准确、完整[2] - 公司计划不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本[3] 公司运营情况 - 公司2023年上半年营业收入达到19.37亿元，同比增长20.94%[18] - 公司2023年上半年归属于上市公司股东的净利润为1.65亿元，同比增长35.76%[20] - 公司2023年上半年系统集成业务增长50.32%，实现收入为3.82亿元[20] - 公司2023年上半年软件开发及服务业务收入达到14.83亿元，同比增长16.31%[20] - 公司2023年上半年创新运营业务收入为0.71亿元，基本持平[20] 公司财务状况 - 公司2023年上半年总资产为5,464,589,814.39元，较上年度末减少6.10%[14] - 公司2023年上半年净资产为3,922,592,771.25元，较上年度末增加2.29%[14] - 公司2023年上半年基本每股收益为0.2375元，较上年同期增长34.94%[14] - 公司2023年上半年稀释每股收益为0.2372元，较上年同期增长35.39%[14] - 公司2023年上半年加权平均净资产收益率为4.21%，较上年同期增加0.96%[14] 公司业务拓展 - 公司软件业务在2023年上半年保持稳定增长，股份制银行收入增长74.39%，达到5.37亿元[21] - 公司海外业务在2023年上半年同比去年增长8倍，体现出海外战略的稳定推进和执行效果[21] - 公司数据资产业务线在上半年市场拓展、产品创新及信创业务合作上按照年初预期发展[22] 公司技术创新 - 公司在人工智能领域与多家国内通用型AI技术公司建立了深度合作，应用到信贷产品、数字银行业务产品等各产品线上[26] - 公司推出了AIOps智能运维软件产品，基于信创技术体系下的新一代运维产品，结合AI和大数据技术，提升产品性能，满足金融机构的需求[26] 公司股权激励 - 公司2023年限制性股票激励计划获得董事会通过，旨在吸引和留住优秀人才，调动员工积极性[115] - 公司确定向2023年限制性股票激励计划激励对象授予741.3212万股限制性股票，授予价格为10.31元/股[118] 公司社会责任 - 公司积极履行社会责任，捐资支持教育助学项目，开展公益活动，努力促进企业与社会的和谐发展[129] 公司风险及发展战略 - 公司未来可能面临的风险包括市场竞争、服务对象行业及销售客户相对集中、技术与产品开发质量、侵权、核心技术人员流失、季节性、监管和海外市场风险[99][100][101][102] - 公司未来发展战略包括加大产品研发投入、提升大客户市场占有率、深化合作推广区块链+金融行业级解决方案等[102] 公司股东情况 - 前10名持股5%以上的股东中，珠海宇琴鸿泰创业投资集团有限公司持有184,256,896股，占比25.93%[169] - 公司报告期末普通股股东总数为38,796人，持有特别表决权股份的股东总数为0人[169]

北京宇信科技集团股份有限公司 关于2023年员工持股计划部分预留份额分配的公告 本公司及董事会全体成员保证公告内容真实、准确和完整，不存在任何 虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 北京宇信科技集团股份有限公司（以下简称"公司"）于 2023 年 8 月 29 日召 开第三届董事会第十七次会议，审议通过了《关于公司 2023 年员工持股计划部 分预留份额分配的议案》。根据公司 2022 年年度股东大会的授权及《北京宇信 科技集团股份有限公司 2023 年员工持股计划（草案）》、《北京宇信科技集团 股份有限公司 2023 年员工持股计划管理办法》的规定，本次部分预留份额的分 配事项属于董事会权限范围内，无需提交股东大会审议。现将有关情况公告如下： 一、2023 年员工持股计划实施进展 公司于 2023 年 3 月 29 日召开第三届董事会第十三次会议及第三届监事会第 十二次会议、2023 年 4 月 20 日召开 2022 年年度股东大会，分别审议通过了《关 于<北京宇信科技集团股份有限公司 2023 年员工持股计划（草案）>及其摘要的 议案》等相关议案，具体内容详见公司于 2023 年 3 月 31 日、202 ...

二、关联方介绍 （一）湖北消费金融股份有限公司 1、基本情况 华泰联合证券有限责任公司 关于北京宇信科技集团股份有限公司 向关联方存款暨关联交易的核查意见 华泰联合证券有限责任公司（以下简称"华泰联合证券"或"保荐机构"） 作为北京宇信科技集团股份有限公司（以下简称"宇信科技"或"公司"）向特 定对象发行股票的保荐机构，根据《证券发行上市保荐业务管理办法》《深圳证 券交易所创业板股票上市规则》及《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 13 号——保荐业务》等有关规定，对宇信科技向关联方存款暨关联交易事项进行了 核查，具体核查情况如下： 一、关联交易概述 2023 年 8 月 29 日，公司召开了第三届董事会第十七次会议，审议通过《关 于向湖北消费金融股份有限公司和晋商消费金融股份有限公司存款暨关联交易 的议案》，同意公司以自有资金向关联方湖北消费金融股份有限公司（以下简称 "湖北消金"）和晋商消费金融股份有限公司（以下简称"晋商消金"）分别存款 不超过 1 亿元，存款期限不超过一年，存款利率为 3.55%-4.00%。湖北消金和晋 商消金分别拥有国家金融监督管理总局（原中国银行保险监督管理委员会）批准 的消费 ...

证券代码：300674 证券简称：宇信科技 公告编号：2023-066 北京宇信科技集团股份有限公司 第三届监事会第十六次会议决议公告 本公司及监事会全体成员保证公告内容真实、准确和完整，不存在任何 虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 一、监事会会议召开情况 北京宇信科技集团股份有限公司（以下简称"公司"）第三届监事会第十六 次会议于2023年8月29日在公司6层需求阁会议室以现场会议的方式召开，会议通 知已于2023年8月19日以电子邮件方式向各位监事发出。本次会议应到监事3人， 实到监事3人，会议由监事会主席甄春望先生主持。本次会议的召集、召开符合 《公司法》等相关法律法规以及《公司章程》的规定。 二、监事会会议审议情况 1、审议并通过了《关于<2023年半年度报告>全文及摘要的议案》 表决结果：3 票同意，0 票反对，0 票弃权。 公司监事会对董事会编制的《2023 年半年度报告》全文及摘要进行了认真、 严格的审核，并签署书面确认意见及发表如下审核意见：经审核，监事会认为董 事会编制和审核公司《2023 年半年度报告》全文及摘要的程序符合法律、法规 和《公司章程》的规定，报告内容真实、准确、完整地反映了公 ...

北京宇信科技集团股份有限公司 独立董事关于公司第三届董事会第十七次会议相关事项的 事前认可意见 根据《公司法》、《证券法》、《上市公司独立董事规则》、《深圳证券交 易所创业板股票上市规则》、《上市公司自律监管指引第2号——创业板上市公 司规范运作》等有关规定，我们作为北京宇信科技集团股份有限公司（以下简称 "公司"）独立董事，本着认真、严谨、负责的态度，就公司第三届董事会第十七 次会议审议的相关事项发表独立意见如下： 一、《关于向湖北消费金融股份有限公司和晋商消费金融股份有限公司存 款暨关联交易的议案》 经核查，我们认为：公司董事会在审议本次向关联方存款暨关联交易议案之 前，根据有关规定履行了将本次关联交易议案提交给我们进行事前审核的程序。 本次关联交易符合公司和全体股东的利益，不存在损害中小股东利益的行为和情 况，符合中国证监会和深圳证券交易所的有关规定，我们同意将本次关联交易议 案提交公司董事会审议。 （以下无正文） 1 （本页无正文，为《北京宇信科技集团股份有限公司独立董事关于公司第三届董 事会第十七次会议相关事项的事前认可意见》之签字页） 独立董事签字： 陈 静：___________ 张秋生：___ ...

1、公司拟以自有资金向关联方湖北消金、晋商消金分别存款不超过 1 亿元， 存款期限不超过一年，存款利率为 3.55%-4.00%。 2、本次交易构成关联交易，但不构成《上市公司重大资产重组管理办法》 规定的重大资产重组情况，无需经过有关部门批准。 证券代码：300674 证券简称：宇信科技 公告编号：2023-072 北京宇信科技集团股份有限公司 关于向关联方存款暨关联交易的公告 本公司及董事会全体成员保证公告内容真实、准确和完整，不存在任何 虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 特别提示： 3、湖北消金、晋商消金分别拥有国家金融监督管理总局（原中国银行业监 督管理委员会）批准的消费金融牌照并持有《金融许可证》，具有办理存款业务 的资质。 一、关联交易概述 北京宇信科技集团股份有限公司（以下简称"宇信科技"或"公司"）于 2023 年 8 月 29 日召开了第三届董事会第十七次会议，审议通过《关于向湖北消 费金融股份有限公司和晋商消费金融股份有限公司存款暨关联交易的议案》，同 意公司以自有资金向关联方湖北消费金融股份有限公司（以下简称"湖北消金"） 和晋商消费金融股份有限公司（以下简称"晋商消金"）分别存款不超 ...