资金安排 - 公司2025年度拟向银行申请不超过28.50亿元的综合授信额度[13] - 公司拟使用不超过5.00亿元自有资金进行委托理财，期限12个月内可循环滚动[15] - 公司拟使用4.27亿元闲置募集资金暂时补充流动资金，期限不超十二个月[16] 会议表决 - 第四届监事会第四次会议于2025年3月27日召开，应到监事3人，实到3人[2] - 《关于<2024年度监事会工作报告>》等多项议案表决结果均为3票同意，0票反对，0票弃权[3][4][6][7][8][11] H股发行 - 本次发行股票为H股普通股，每股面值人民币1.00元[24] - 发行时间由股东大会授权董事会及相关人士根据市场和监管情况决定[26] - 发行方式为香港公开发售及国际配售新股[27] - 未行使超额配售权时，拟公开发行不超过发行后总股本的15%，董事会可授予承销商不超过发行股数15%的超额配售选择权[28] - 发行价格由股东大会授权董事会及相关人士和整体协调人根据簿记结果协商确定[31] - 香港公开发售与国际配售比例按《香港联交所上市规则》设“回拨”机制[32] - 公司为H股发行上市需转为境外募集股份有限公司[35] - 募集资金扣除费用后用于扩大业务、研发等，董事会可在批准范围内调整用途[36] - 发行H股并上市决议有效期为股东大会通过之日起18个月，若取得核准或备案文件则延长至发行上市完成日[38] - 发行H股并上市前滚存未分配利润由新老股东按发行后持股比例共享[39]

北京宇信科技集团股份有限公司 第四届董事会独立董事专门会议第三次会议决议公告 北京宇信科技集团股份有限公司（以下简称"公司"）第四届董事会独立董 事专门会议第三次会议于 2025 年 3 月 27 日以现场会议结合通讯会议的方式召 开；会议通知已于 2025 年 3 月 22 日以电子邮件的方式送达全体独立董事。本次 会议应到独立董事 4 人，实到独立董事 4 人，出席本次会议的独立董事对本次会 议的议案进行了认真审议，并表决通过以下决议： 表决结果：4 票同意，0 票反对，0 票弃权。 3、逐项审议并通过了《关于公司发行H股股票并在香港联合交易所有限公 司上市方案的议案》 3.1、上市地点 1、审议并通过了《关于 2025 年度日常关联交易预计的议案》 公司董事会在审议本次关联交易议案之前，根据有关规定履行了将本次关联 交易议案提交给我们进行事前审核的程序。本次关联交易符合公司和全体股东的 利益，不存在损害中小股东利益的行为和情况，符合中国证监会和深圳证券交易 所的有关规定，同意将本次关联交易议案提交公司董事会审议。关联董事洪卫东 先生、吴红女士、戴士平先生需要回避本次表决。 表决结果：4 票同意，0 票反 ...

财务安排 - 2025年度与关联方日常经营相关关联交易预计总金额不超22115.64万元[14] - 2025年度拟向银行申请不超28.50亿元综合授信额度[17] - 公司及其子公司拟用不超5.00亿元自有资金进行委托理财[17] - 拟使用4.27亿元闲置募集资金暂时补充流动资金，使用期限不超十二个月[19] 议案表决 - 《关于<2024年度总经理工作报告>的议案》8票同意通过[2] - 《关于<2024年度董事会工作报告>的议案》8票同意，尚需股东大会审议[3] - 《关于<2025年度内部董事薪酬方案的议案>》5票同意，3票回避，尚需股东大会审议[11] - 《关于<2025年度独立董事薪酬方案的议案>》4票同意，4票回避，尚需股东大会审议[12] - 《关于2025年度高级管理人员薪酬方案的议案》8票同意通过[14] - 《关于<2024年度募集资金存放与使用情况的专项报告>的议案》8票同意通过[15] - 国际配售部分占比根据香港公开发售部分比例决定，8票同意通过[36] - 《关于公司转为境外募集股份有限公司的议案》8票同意，尚需提交2024年年度股东大会审议[38] - 公司发行H股募集资金扣除费用后用于扩大业务等，董事会提请授权调整用途，8票同意，需2024年年度股东大会审议[39] - 公司发行H股并上市决议有效期提请为通过之日起18个月，若获核准文件则延长至完成日，8票同意，需2024年年度股东大会审议[42] - 董事会提请授权处理发行H股并上市事项，8票同意，需2024年年度股东大会审议[43] - 董事会同意授权董事长洪卫东行使相关权利，授权期限与《授权议案》相同，8票同意，需2024年年度股东大会审议[44] - 公司发行H股前滚存未分配利润由新老股东按持股比例共享，8票同意，需2024年年度股东大会审议[46] - 制定《公司章程（草案）》及其《议事规则（草案）》，生效后现行章程失效，8票同意，需2024年年度股东大会审议[47] - 制定《境外发行证券与上市相关保密和档案管理工作制度》，自董事会通过生效，8票同意，需2024年年度股东大会审议[49] 业务发展 - 公司计划先以自有资金支付募投项目相关款项，后续以募集资金等额置换[21] - 公司拟发行H股股票并在香港联交所主板挂牌上市[24] - 本次发行的H股为普通股，每股面值人民币1.00元[27] - 未行使超额配售权时，公司拟公开发行不超发行后总股本的15%，董事会有权授予承销商不超发行股数15%的超额配售选择权[31] - 本次发行方式为香港公开发售及国际配售新股[29] - 本次发行对象包括香港公众投资者、国际投资者、境内合格投资者（QDII）等[32] - 本次发行价格由股东大会授权相关人士和整体协调人根据簿记结果协商确定[33] - 公司拟在香港进行非香港公司注册，用于境外公开发行H股并在港交所主板上市[50] - 公司拟向香港联交所电子呈交系统申请，用于境外公开发行H股并在港交所主板上市[51] 制度与会议 - 公司制定《自愿性信息披露制度》[21] - 公司审议通过《2024年度可持续发展报告》[22] - 公司第四届董事会第四次会议于2025年3月27日召开，应到董事8人，实到8人[1] - 公司拟定于2025年4月21日召开2024年年度股东大会，表决8票同意通过[53]

证券代码：300674 证券简称：宇信科技 公告编号：2025-018 北京宇信科技集团股份有限公司 关于2024年度利润分配预案的公告 1 本公司及董事会全体成员保证公告内容真实、准确和完整，不存在任何 虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 一、审议程序 北京宇信科技集团股份有限公司（以下简称"公司"）于 2025 年 3 月 27 日 召开的第四届董事会第四次会议、第四届监事会第四次会议分别审议通过了《关 于 2024 年度利润分配预案的议案》，并将该议案提交公司 2024 年年度股东大会 审议。现将有关情况公告如下： 二、利润分配预案的基本情况 经立信会计师事务所（特殊普通合伙）审计，截至2024年12月31日，公司期 末可供分配利润为人民币1,841,295,508.35元。 基于公司目前经营状况、盈利水平和未来发展的成长性，为增强公司实力， 并充分考虑广大投资者的利益和合理诉求，更好的回报股东，在符合相关法律法 规和《公司章程》利润分配规定、保证公司正常运营和长远发展的前提下，公司 提出2024年度利润分配预案：以公司总股本704,057,060股扣减回购的社会公众股 16,698,456股后的数量6 ...

财务数据关键指标变化 - 2024年公司实现利润总额3.91亿元，同比增长19.33%[4] - 2024年公司整体综合毛利率达到29.02%，比上年同期增加3.08个百分点[4] - 2024年公司经营活动净现金流为9.41亿元，同比增长110.67%[4] - 2024年营业收入39.58亿元，较2023年减少23.94%[22] - 2024年归属于上市公司股东的净利润3.80亿元，较2023年增长16.62%[22] - 2024年归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润3.49亿元，较2023年增长10.48%[22] - 2024年经营活动产生的现金流量净额9.41亿元，较2023年增长110.67%[22] - 2024年末资产总额58.25亿元，较2023年末增长4.65%[22] - 2024年末归属于上市公司股东的净资产42.75亿元，较2023年末增长4.00%[22] - 2024年四个季度营业收入分别为6.01亿元、8.89亿元、8.61亿元、16.07亿元[25] - 2024年非流动性资产处置损益为 -28.07万元，2023年为 -58.57万元，2022年为17.20万元[28] - 2024年计入当期损益的政府补助为4041.58万元，2023年为1206.58万元，2022年为2096.71万元[28] - 2024年非经常性损益合计3063.73万元，2023年为963.25万元，2022年为859.36万元[28] - 2024年公司实现营业收入39.58亿元，综合毛利率29.02%，同比增加3.08个百分点，利润总额3.91亿元，同比增长19.33%，归属于上市公司股东的净利润3.80亿元，同比增长16.62%[43] - 经营活动产生的现金流量净额9.41亿元，较上年增加4.94亿元，同比增长110.67%[45] - 研发投入4.34亿元，占营业收入比例10.95%[46] - 2024年银行行业收入31.90亿元，占比80.59%，较2023年同比减少21.19%[79] - 2024年银行IT解决方案收入34.61亿元，占比87.45%，较2023年同比减少25.78%[79] - 2024年华北地区收入23.81亿元，占比60.16%，较2023年同比减少30.29%[79] - 2024年公司自营收入39.58亿元，占比100%，较2023年同比减少23.94%[79] - 2023年第四季度收入占比40.61%，收入确认存在季节性[81] - 2024年银行行业毛利率29.99%，较2023年增加2.87%[83] - 2024年银行IT解决方案毛利率28.10%，较2023年增加4.73%[83] - 2024年华北地区毛利率28.59%，较2023年增加2.90%[83] - 2024年华东地区毛利率26.61%，较2023年增加1.26%[83] - 2024年营业成本合计28.08亿元，占比99.96%，较2023年的38.53亿元下降27.11%[91] - 2024年人工成本19.54亿元，占营业成本69.57%，较2023年下降11.32%[91] - 2024年软硬件采购成本7.79亿元，占营业成本27.71%，较2023年下降49.37%[91] - 2024年销售费用1.24亿元，较2023年下降23.21%，主要因业务招待费减少[97] - 2024年管理费用2.95亿元，较2023年下降2.29%[97] - 2024年财务费用 -4732.03万元，较2023年下降155.96%，因利息收入增加及利息费用减少[97] - 2024年研发费用4.30亿元，较2023年下降24.33%，主要因职工薪酬减少[97] - 2024年研发人员数量为1357人，较2023年的1883人减少27.93%，占比从14.57%降至11.76% [108] - 2024年研发投入金额为4.34亿元，占营业收入比例为10.95%，研发支出资本化金额为356.78万元，占研发投入比例为0.82% [109] - 后端平台研发项目资本化金额为55.17万元，大模型应用研发项目资本化金额为301.61万元，均在进行中 [111] - 2024年经营活动现金流入小计48.58亿元，同比减少12.87%，现金流出小计39.17亿元，同比减少23.63%，现金流量净额9.41亿元，同比增加110.67% [114] - 2024年投资活动现金流入小计3.78亿元，同比增加2829.88%，现金流出小计4.11亿元，同比增加73.07%，现金流量净额-3311.40万元，同比增加85.26% [114] - 2024年筹资活动现金流入小计1.46亿元，同比减少85.05%，现金流出小计4.07亿元，同比减少72.00%，现金流量净额-2.60亿元，同比增加44.97% [114] - 2024年现金及现金等价物净增加额6.48亿元，同比增加361.33%，主要因经营、投资、筹资活动现金流量变化所致 [114] - 报告期内经营活动现金流量净流入额较上年增加4.94亿元，因软件业务现金净流入增加 [114] - 报告期内投资活动现金流量净流出额较上年减少1.91亿元，因本期支付股权投资款减少 [115] - 报告期内筹资活动现金流量净流出额较上年减少2.13亿元，因借款净流出减少 [116] - 公允价值变动损益为 -1765404.37 元，占比 -0.45%；资产减值为 -4642051.78 元，占比 -1.19%；营业外收入为 658830 元，占比 0.17%；营业外支出为 579725.55 元，占比 0.15%；其他收益为 45306429.97 元，占比 11.59%[121] - 2024 年末货币资金 2709800796.57 元，占总资产 46.52%，较年初增加 9.91%；应收账款 785590013.41 元，占比 13.49%，较年初减少 7.47%[123] - 2024 年末合同资产 70394015.69 元，占总资产 1.21%，较年初减少 0.34%；存货 1024946636.73 元，占比 17.60%，较年初减少 2.46%[123] - 2024 年末投资性房地产 13932967.94 元，占总资产 0.24%，较年初减少 0.03%；长期股权投资 580869829.81 元，占比 9.97%，较年初减少 0.33%[123] - 2024 年末在建工程 292033505.83 元，占总资产 5.01%，较年初增加 1.22%；使用权资产 27277567 元，占比 0.47%，较年初增加 0.22%[123] - 2024 年末短期借款 11000000 元，占总资产 0.19%，较年初增加 0.19%；合同负债 564346429.31 元，占比 9.69%，较年初增加 1.92%[123] - 2024 年末租赁负债 20814625.4 元，占总资产 0.36%，较年初增加 0.34%；预付款项 36995434.87 元，占比 0.64%，较年初增加 0.46%[123] - 交易性金融资产期末数为 18341775.38 元，本期公允价值变动 -1216280.55 元；其他权益工具投资期末数为 27470234.55 元，本期公允价值变动 7769426.22 元[127] - 期末货币资金受限账面价值为 27474132.99 元，受限原因为保证金、冻结资金[128] - 报告期投资额为 393249109.82 元，上年同期投资额为 151129285.58 元，变动幅度为 160.21%[129] - 金融资产合计为80766745.72、5984580.25、 - 23646778.39、286388400.00、275560385.26、174592.88、97753933.59 [132] - 截止2024年12月31日，募集资金累计使用68645.40万元，使用比例62.59% [133] - 募投项目累计支付50631.28万元，其中2024年投入及2025年1月支付2390.02万元 [133] - 补充流动资金18014.12万元 [133] - 尚未使用募集资金总额41036.19万元 [133] - 变更用途的募集资金总额47435.74万元，占比42.54% [133] - 募集资金利息收入2388.22万元，支付手续费1.61万元 [133] 各条业务线数据关键指标变化 - 银行IT产品与解决方案收入34.61亿元，占比87.45%，毛利率28.10%，同比增加4.73个百分点；非银IT产品与解决方案收入3.71亿元，占比9.37%，毛利率24.56%；创新运营业务收入1.22亿元，占比3.08%，毛利率67.49%[43] - 国有大型商业银行等贡献主营业务收入52.49%，中小银行和农信社贡献26.89%，非银金融机构等贡献20.62%[44] - 2024年海外业务新签订单近亿元规模，中标某跨国银行香港和国际分行新一代核心银行系统项目[49] - 2024年信贷业务线中标多个超千万级项目，某单项目金额超信贷条线历史新高[51] - 2024年数据资产业务线传统强项业务稳健发展，新产品、新业务加速孵化与落地[52] - 2024年金融监管业务新增订单金额同比增长超100%，打造全链条解决方案，“一表通”一体机完成场景验证[54] - 2024年数字银行条线形成完整能力闭环，业务规模快速增长，取得多项突破性进展[55] - 2024年智能金融业务在多领域取得进展，开拓证券市场，多个垂直领域结合AI应用创新[57] - 零售信贷存量业务稳步增长，与农商行合作成效显著，新签约智能营销服务项目[59] - 平台业务稳健推进，与多家机构建立合作关系，开展自营网贷业务一体化运营[60] 公司业务拓展与合作 - 公司与厦门资管合资设立的科技公司落地，涉足个贷不良资产处置领域科技业务[5] - 公司中标某跨国银行香港及国际分行新一代核心银行系统项目，为海外最大单一软件项目订单[5] - 公司开发多款AI Agent产品，构建大模型全栈服务体系[7] - 公司将数智化产品和应用能力推向海外市场，助力海外金融机构数智化升级[10] - 公司已为中国人民银行、三大政策性银行、六大国有商业银行、12家股份制银行、180多家区域性商业银行、200余家农村信用社等、农商行和村镇银行、50余家外资银行及40余家非银机构提供服务[35][40] - 公司深耕银行IT二十余年，与1000余家金融机构建立全面合作[39] - 持续中标某国家部委近1.3亿元信创项目及数家大型央国企信创产品服务项目[47] - 公司与厦门资产管理有限公司设立合资公司，拓展个贷不良业务[62] - 与腾讯云发布“1+2+N+O”金融数据中台联合解决方案并应用实践[71] 公司研发成果 - 大模型应用场景平台研发项目成功孵化出星辰ChatBI明星产品及智能信贷助手等场景应用[98] - 2024统一开发平台产品研发项目打造了稳定可靠的技术基础平台，扩展低码平台使用场景至需求设计阶段[98] - 2024调度平台研发项目已发布，使用Java语言重构调度引擎，提升调度效率与系统稳定性[98] - 2024工作流平台研发项目已发布，支撑全行级和农信社模式流程管理接入[98][100] - 2024元素设计平台研发项目已发布，完善相关功能模块，提升设计阶段工作效率[100] - 信贷统一门户研发项目已发布V1.5.1版本，构建标准化消息中枢与场景化待办集成框架[100] - 信贷研发中台项目已发布V2.3版本，实现信贷产品灵活定制，梳理业务数据标准[100] - 一体化催收研发项目已发布V1.0版本，可支持银行集中化和属地化催收管理要求[100] - 信贷产品工厂研发为公司带来加速产品创新、提升风控能力等多重价值[100] - 通用技术和业务功能组件集成可用，提升项目实施效率，降低公司投入成本[100] - 2024年统一数据中台底座（UDMB）研发项目已发布V1.2版本，为数据中台体系提供支撑[104] - 2024年数据效能提升 - 数据迁移与模型开发效能提升研发项目已发布V1.0版本，预期降低数据迁移30%以上成本投入，在数据仓库模型设计工作中降低20%以上成本投入[104] - 2024年创新业务运营 - 数据要素场景配套及产品研发项目已发布V1.0版本，搭建数据要素场景生态[104] - 2024年数据智能服务已发布V1.0版本，研发

报告披露 - 《2024年年度报告》及摘要将于2025年3月31日披露[1] 业绩说明会 - 召开时间为2025年3月31日15:00 - 16:00[2] - 采用电话会议结合网络会议方式召开[3] - 出席人员包括董事长、总经理洪卫东等[4] 投资者参与 - 需于2025年3月27日18:00前将问题发至ir@yusys.com.cn[5] - 网络参会手机端可登录进门财经APP或小程序搜索“300674”进入[9] - 网络参会电脑端可点击链接https://s.comein.cn/tsyqe175参与[10] - 电话参会中国拨打（+86）4001510269等，参会密码756160[11] 报名咨询 - 报名相关问题联系电话010 - 59137700 - 558[11] 公告时间 - 公告发布时间为2025年3月25日[13]

资金使用 - 2024年3月28日公司同意用不超6.40亿元闲置募集资金补流[1] - 2024年4月公司使用63,982.87万元闲置募集资金补流[2] - 截至2025年3月25日公司归还全部补流募集资金[2]

股份解除质押 - 宇琴鸿泰本次解除质押股份18660000股，占其所持股份10.13%[1] 持股与质押情况 - 截至公告日，宇琴鸿泰持股184256896股，占总股本26.17%[3] - 累计质押股份24430000股，占所持股份13.26%，占总股本3.47%[3] 影响与风险 - 本次部分股份解除质押对公司经营和治理无影响[4] - 已质押股份不存在平仓或被强制过户风险[4]

活动基本信息 - 活动时间为2025年3月13 - 14日，形式为线下、线上会议，接待人员有董事会秘书周帆女士、证券事务代表王琼女士、投资者关系经理钟雷先生 [2] - 参与机构有申万宏源证券、中移投资、禾永投资等多家机构 [2] 产品技术应用 - 公司产品体系全面接入DeepSeek模型，涵盖信贷、数据、营销渠道等领域，推出DeepSeek大模型场景一体机，采用多重加密和安全防护措施，支持多种开源模型接入，与华为、腾讯、南大等深度适配 [2] - 2023年底推出开发助手CodePal，提供代码补全、自动化bug检测等功能；推出可视化大模型应用开发平台，预置多个应用场景；在内部资源管理系统上线AI助手，为技术人员和职能人员提供支持 [4] 业务效益与策略 - 公司产品和服务聚焦为金融机构“增效”，新一代智能客服系统提升服务效率，优化人力资源配置 [3] - 投资策略包括构建信创全产业链能力，形成从系统级软件到硬件的闭环；加强数字化生态能力建设，补充数据和业务融合能力；积极拓展海外市场，寻找具备互补性和协同性的公司合作并购 [5] 风险提示 - 本次投资者关系活动涉及的公司未来发展规划、业绩预期等内容，不构成实质承诺，投资者需充分认识相关风险 [6]

公司基本信息 - 证券代码为300674，证券简称为宇信科技 [1] - 2025年3月5 - 6日开展路演活动，参与机构有国寿资产、平安资管等多家，接待人员有董事会秘书周帆女士等 [2] 产品相关 AI - SCRM私域智慧运营平台4.0版本 - 针对传统企微运营痛点，集成DeepSeek等金融大模型，以“AI + RPA + 大数据”技术矩阵构建银行私域运营智能中枢，打造数智营销 [2] - 创新推出“零代码”Agent构建平台，将复杂AI模型训练转化为拖拽操作，运营人员可通过图形化界面完成智能客服等流程配置，重塑银行私域运营范式 [2] 星辰ChatBI - 作为率先深度融合DeepSeek的智能决策平台，以全链路透明推导 + 零门槛交互重塑智能决策标杆 [2][3] - 依托DeepSeek逻辑推理能力，实现思考过程透明化，提升分析结果可信度与决策效率 [3] 星辰Agent - 将持续接入数据开发等原子能力，以统一Chat方式串联用数流程和业务能力，满足用户数据应用需求，打造一站式数据服务体验 [3] 业务发展 个贷不良资产处置业务 - 个贷不良处置是蓝海市场，公司和厦资管成立合资公司建设个贷不良全流程科技管控平台，为资产全生命周期管理提供服务 [4] - 融合大数据等新型技术，打造科技服务平台，提供创新服务模式和数智化技术赋能，助力建设行业生态 [4] 信创业务 - 公司深耕金融科技25年，积累综合能力，将信创和数字化转型升级能力拓展到央国企、党政机关和海外客户 [5] - 融入领先实践和案例，与合作伙伴打造金融科技生态体系，为海内外客户升级助力 [5] 海外业务 - 出海是重要战略，以东南亚市场为桥头堡，围绕一带一路拓展 [7] - 抓住AI + 机遇，发挥多产品线优势，输出领先产品、服务和业务运营能力，帮助海外金融机构数字化转型 [7]