文章核心观点 投资者做股票买卖决策常参考华尔街分析师建议，但券商评级建议有局限性，可结合Zacks Rank做投资决策，高盛当前ABR和Zacks Rank均显示可买入 [1][2][3][7] 高盛券商评级情况 - 高盛平均券商建议（ABR）为1.71，介于强力买入和买入之间，基于24家券商实际建议计算得出 [1] - 24条建议中，15条为强力买入，占比62.5%；1条为买入，占比4.2% [1] 券商评级建议的局限性 - 券商评级建议对指导投资者选有升值潜力股票作用不大，因券商对所覆盖股票有既得利益，分析师评级有强烈积极偏差 [2] - 券商每给出一条“强力卖出”建议，就会给出五条“强力买入”建议，机构利益与散户投资者利益不总是一致 [2] Zacks Rank介绍 - Zacks Rank是公司专有的股票评级工具，将股票分为从强力买入到强力卖出五个等级，能有效指示股票近期价格表现 [3] - Zacks Rank基于盈利预测修正，与近期股价走势有强相关性，且在各等级分配上保持平衡 [5] - Zacks Rank更新及时，能快速反映券商分析师盈利预测修正，而ABR可能不及时 [6] ABR与Zacks Rank的区别 - ABR仅基于券商建议计算，通常显示为小数；Zacks Rank是定量模型，利用盈利预测修正，显示为整数 [4] 高盛投资分析 - 高盛当前年度Zacks共识预测在过去一个月增长3.8%至37.15美元，分析师对公司盈利前景更乐观 [7] - 基于盈利预测变化及其他因素，高盛获Zacks Rank 2（买入）评级，ABR可作为投资者有用参考 [7]

文章核心观点 消费者金融保护局（CFPB）将责令高盛就信用卡业务欺诈和退款处理问题支付超5000万美元罚款 高盛正配合相关调查 且业务重心逐渐从零售银行业务转向华尔街和企业贷款业务 [1][2] 监管调查 - CFPB调查高盛信用卡业务客户服务运营 尤其关注其与苹果信用卡的合作 [1] - 调查围绕持卡人退款和欺诈处理等问题展开 [1] - 2022年8月高盛披露正配合CFPB对其信用卡业务的调查 [1] - CFPB调查聚焦高盛“信用卡账户管理实践” 包括退款应用、不符规付款入账、账单错误解决、广告宣传和向信用机构报告等方面 [2] - 2023年2月联邦对高盛信用卡业务的调查范围扩大 高盛称正配合CFPB和其他政府机构的调查及问询 [2] 罚款情况 - CFPB将责令高盛支付超5000万美元与信用卡业务欺诈和退款处理相关的罚款 最快本周宣布执法行动 [1] 业务转型 - 10月15日高盛财报显示其持续从零售银行业务转型 目标是在华尔街和企业贷款领域占据更大份额 [2] 苹果信用卡业务 - 10月15日财报电话会议上 高盛首席执行官大卫·所罗门表示公司正缩小消费业务版图 苹果信用卡业务在正常运营并改进 [3]

文章核心观点 - 高盛集团2024年第三季度业绩出色，持续剥离以消费者为中心的资产，专注投资银行和财富管理业务，各业务板块有不同表现，股票触发上升三角形突破 [1][5][7] 公司业绩表现 - 2024年第三季度每股收益8.40美元，超分析师预期1.61美元，营收同比增长7.4%至127亿美元，超分析师预期近10亿美元 [7] - 资产与财富管理部门营收同比增长16%，监管资产增至3.10万亿美元，管理费用达26.2亿美元创纪录 [1] - 全球银行与市场部门营收增长7%至85.5亿美元，咨询收入同比增长5%至8.75亿美元，股权承销费同比增长25%至3.85亿美元，投资债务承销费同比增长46%至6.05亿美元 [5] - 固定收益、货币和大宗商品（FICC）收入同比下降12%至29.6亿美元，因大宗商品和利率产品收入降低 [4] 业务战略调整 - 公司持续剥离以消费者为中心的资产，包括信用卡合作、个人贷款组合和消费贷款产品，专注投资银行和财富管理业务 [1] 行业对比情况 - 与富国银行等以消费者为中心的货币中心银行相比，高盛在不同业务领域表现相反，如2024年第三季度富国银行净利息收入同比下降11%，高盛则同比增长70%至26.2亿美元 [3] - 2024年第三季度富国银行投资银行收入同比下降2.56%至4.19亿美元，高盛投资银行费用同比增长20%至18.7亿美元，本季度并购和普通股发行排名世界第一 [3] - 2024年第三季度富国银行FICC费用增长16%，高盛FICC收入下降12%，因2023年第三季度高盛FICC收入表现出色 [4] 市场与股价表现 - 公司股票触发上升三角形突破，突破517.26美元平顶阻力位，股价一度突破528.83美元斐波那契水平，随后回调 [10] - 每日锚定成交量加权平均价格（VWAP）支撑位在495.33美元，斐波那契回调支撑位在517.26美元、500.16美元、486.74美元和467.89美元 [10] - 平均共识目标价为524.68美元，最高分析师目标价为614.00美元，有14位分析师给予买入评级，5位给予持有评级，股票远期市盈率为14.88倍 [10] 公司展望与决策 - 公司维持2024年全年预测，并批准向2024年12月2日登记在册的股东每股派息3.00美元，将于12月30日支付 [7] - 首席执行官大卫·所罗门认为美国经济有韧性，通胀下降，失业率数据有利，降息周期开始为软着陆带来乐观情绪，将刺激经济活动增加 [8] 投资策略建议 - 看涨投资者可考虑在斐波那契回调支撑位使用现金担保看跌期权买入股票，并卖出有保护的看涨期权执行轮动策略获取收益，同时享受2.27%的年度股息收益率 [10]

文章核心观点 - 标普500指数今年涨幅超过23%,创历史新高 [1] - 投资银行高盛(GS)股价今年涨幅超过37% [1] - 高盛作为行业内的佼佼者,其股票是否仍值得买入 [1] 行业分析 1. 投资银行业务包括并购咨询、IPO承销、固定收益和股票交易等 [2] 2. 这些业务受经济环境和利率变化的影响较大,收益波动较大 [2][3] 3. 在利率下降和并购活动回暖的环境下,高盛的投资银行业务有望改善 [3] 4. 高盛的资产管理业务规模超过3万亿美元,占收入近30%,为公司带来更稳定的收入 [4] 5. 高盛正在减少资本密集型投资,使资产管理业务更轻资本、更稳定、更注重收费 [4] 公司分析 1. 高盛股价当前市盈率为17倍,处于近5年高位,反映了投资者对其业务前景的预期 [5] 2. 高盛正在出售消费金融业务,将使其业务模式更轻资本,有利于降低监管资本要求 [5] 3. 高盛在投资银行业务上已建立了难以撼动的护城河,加上行业环境改善,长期投资者仍可考虑买入 [6]

文章核心观点 - 高盛在2024年建设者与创新者峰会上将Restaurant365首席执行官兼联合创始人托尼·史密斯评为2024年最杰出企业家之一，峰会汇聚高成长公司创始人与首席执行官，往届获奖者曾领导数十亿美元公司 [1][2] 人物相关 - 托尼·史密斯职业生涯专注用软件解决餐饮行业业务问题，作为Restaurant365首席执行官和联合创始人，设计创建集成式后台餐厅管理平台，现主要关注公司愿景、文化、增长和长期战略，包括集成人工智能和自动化以助力餐厅经营者决策和提高效率 [2] - 托尼·史密斯称获高盛认可反映团队奉献精神和与全国餐厅经营者建立的伙伴关系，公司使命是为餐厅提供发展所需工具 [2] - 高盛董事长兼首席执行官大卫·所罗门称托尼及其团队打造了令人印象深刻且持续大规模增长的业务，期待今年参会者分享多方面见解 [2] 公司相关 - Restaurant365是餐饮行业领先的后台会计、库存、劳动力管理和工资解决方案提供商，其一体化餐厅管理平台简化各级领导日常管理，帮助控制食品成本、优化劳动力和改善客户体验，基于云架构和强大集成功能连接数百家POS提供商、供应商和银行，提供全面准确见解 [3] - Restaurant365总部位于加利福尼亚州欧文市，在得克萨斯州奥斯汀设有办事处，获贝西默风险投资公司、ICONIQ、KKR、L Catterton和Serent Capital支持 [3] - 高盛是全球领先金融机构，为包括企业、金融机构、政府和个人在内的广泛客户提供一系列金融服务，成立于1869年，总部位于纽约，在全球主要金融中心设有办事处 [4] 活动相关 - 高盛建设者与创新者峰会已举办13年，是高成长公司创始人与首席执行官不容错过的盛会，除表彰杰出企业家外，还包括由经验丰富企业家、学者、商业领袖和常驻学者主持的大会和研讨会 [2]

文章核心观点 - 云API技术领先开发商Kong公司CEO兼联合创始人Augusto Marietti被高盛评为2024年最杰出企业家之一 ，Kong公司技术助力企业创新发展 [1][2] 关于Kong公司 - 是云API技术领先开发商 ，使命是让全球公司成为“API优先”并安全加速AI采用 [3] - 帮助全球从初创企业到财富500强企业释放开发者生产力、安全构建并加速上市时间 [3] - Kong Konnect是AI的API平台 ，专注性能、安全、治理和成本效率 ，助力企业创新 [2] 关于Augusto Marietti - 是发明家、科技企业家和天使投资人 ，是Kong公司CEO兼联合创始人 [1] - 拥有五项美国专利 ，是超20家初创企业的天使投资人 ，包括Hugging Face [1] 关于高盛 - 是全球领先金融机构 ，为包括企业、金融机构、政府和个人在内的多元化客户提供广泛金融服务 [4] - 1869年成立 ，总部位于纽约 ，在全球主要金融中心设有办事处 [4]

文章核心观点 - 高盛集团第三季度财报表现乐观，不同分析师对其评级和目标价进行了调整，并对财报结果进行分析 [1] 各机构观点 Oppenheimer - 分析师Chris Kotowski重申跑赢大市评级，将目标价从577美元上调至614美元 [2] - 高盛每股收益8.40美元，超出市场共识的6.89美元，核心运营每股收益约9.02美元，本季度核心有形普通股股东权益回报率约11.7% [2] - 业绩主要受超预期的投资银行和股票交易收入推动，银行总收入达127亿美元，同比增长7.5% [2] RBC Capital Markets - 分析师Gerard Cassidy维持行业表现评级，将目标价从500美元上调至558美元 [3] - 剔除一次性项目后，银行核心每股收益估计为9.02美元，本季度表现强劲，得益于超预期的总收入和低于预期的费用 [3] - 高盛正从消费银行业务向传统投资银行、股票和固定收益、外汇及大宗商品交易以及财富/资产管理业务转型 [3] Bank of America - 分析师Ebrahim Poonawala重申买入评级，将目标价从563美元上调至575美元 [4] - 盈利超预期得益于资本市场表现强劲，投资银行收入同比增长20%（市场共识为9%），交易收入增长2%（市场预期下降8%） [4] - 有韧性的交易收入和反弹的投资银行活动将推动每股收益预期上调，对并购和首次公开募股复苏的信心增强将吸引投资者增加股票持仓 [4] 股价表现 - 截至周三发布时，高盛股价上涨1%，至527.61美元 [4]

文章核心观点 - 高盛第三季度利润大涨45%,反映了华尔街并购交易的复苏势头 [1][2][3] - 高盛CEO表示,利率下降、经济强劲以及企业融资需求增加,都将推动未来并购活动的增长 [4] - 高盛认为,并购市场仍有很大的增长空间,可能出现"并购超级周期" [4] - 除并购外,低利率还可能带动企业贷款、IPO和股票发行等其他业务的复苏 [4] 行业和公司总结 行业概况 - 华尔街并购交易出现复苏迹象,高盛等投行从中获益 [1][2][3] - 利率下降、经济强劲以及企业融资需求增加,将推动未来并购活动的增长 [4] - 并购市场仍有很大的增长空间,可能出现"并购超级周期" [4] - 除并购外,低利率还可能带动企业贷款、IPO和股票发行等其他业务的复苏 [4] 高盛表现 - 高盛第三季度利润大涨45%,达到29.9亿美元 [1][2] - 收入增长7%,达到127亿美元 [2] - 业绩超出分析师预期,反映了高盛在并购顾问、股票和债券承销等核心业务的增长 [3]

文章核心观点 高盛最新财报显示其在远离传统零售业务、强化华尔街及企业贷款业务布局 公司核心业务增长与美国经济韧性相关 同时在信用卡业务调整、各业务营收变化等方面有新动态 且面临非银行竞争对手挑战 [1][3][4] 分组1：公司战略与经济背景 - 高盛随着业务从传统零售业务转移 目标是强化在华尔街及企业贷款领域的布局 [1] - 公司CEO指出核心传统面向市场业务增长 美国经济有韧性但消费者行为有“疲软”迹象 [1] - CEO表示降息周期开始使市场对经济软着陆重燃乐观情绪 有望刺激经济活动 [3] 分组2：苹果卡业务情况 - 针对苹果卡未来 公司CEO称在持续缩小消费业务版图 目前在运营并改进苹果卡 [2] - 摩根大通正与苹果洽谈成为苹果信用卡新发行方 高盛与苹果去年同意结束合作 但尚未确定新发行方 苹果有次级贷款风险敞口 [2] 分组3：信用卡业务财务数据 - 高盛三季度信用卡组合损失拨备达3.97亿美元 同比增长121% 环比增长41% 部分受净冲销影响 [3] - 截至三季度 高盛信用卡相关贷款总额达200亿美元 高于二季度的190亿美元和去年的180亿美元 [3] - 公司CEO称通用汽车卡退出协议已签署但未完成 目标在2025年第三季度完成 [3] 分组4：业务营收情况 - 公司CFO指出股票承销收入增长25% 但交易量仍远低于长期平均水平 [3] - 债务承销收入同比增长46% 达6.05亿美元 得益于杠杆融资和投资级业务活动增加 [3] 分组5：业务需求与竞争 - 公司CFO表示客户对承诺收购融资的需求增加 预计随着并购活动增加将持续 [4] - 针对非银行竞争对手进入固定收益市场的影响 公司CEO称各业务竞争一直存在 高盛能为全球领先资本配置者和资产管理者提供综合服务 [4] 分组6：股价表现 - 周二盘中高盛股价持平 [4]

文章核心观点 - 高盛集团第三季度业绩强劲 利润大幅增长 股价和期权交易活跃 市场情绪有一定变化 [1][2] 业绩表现 - 高盛集团今早开盘前公布第三季度强劲业绩 利润跃升45% 每股收益达8.40美元 投资银行和股票交易收入推动盈利增长 CEO称运营环境正在改善 [1] 股价走势 - 事件发生后高盛股价早盘一度飙升至创纪录的540.51美元 随后回落 最新报520.32美元 下跌0.5% 年初至今 该股上涨35.3% 过去一年的两次较大回调均被上升的120日移动平均线所覆盖 [1] 期权交易 - 高盛在期权市场很受欢迎 目前已成交3.8万份看涨期权和2.8万份看跌期权 是其日均期权成交量的4倍 10月530看涨期权是最受欢迎的合约 正在开设新头寸 [1] 市场情绪 - 近期看跌期权比往常更受欢迎 这种情绪略有转变 在国际证券交易所 芝加哥期权交易所和纳斯达克OMX PHLX 高盛10日看跌/看涨成交量比率为1.19 高于过去一年94%的读数 [2]