文章核心观点 - 汉考克惠特尼公司（HWC）提高季度现金股息，有股票回购计划，财务状况良好有望维持资本分配活动提升股东价值；此外还介绍了其他宣布股息上调的银行 [1][3][6] 汉考克惠特尼公司（HWC）股息情况 - 公司将季度现金股息提高12.5%至每股45美分，将于2025年3月17日支付给3月5日登记在册的股东 [1] - 2024年4月公司曾将股息提高33.3%至每股40美分，过去五年三次提高股息，增长率为7.5%，股息支付率为30% [1] - 截至1月31日收盘价59.74美元，考虑增加派息后，公司远期股息收益率为3% [2] 汉考克惠特尼公司（HWC）股票回购计划 - 2024年12月宣布的回购计划授权公司回购至多5%的股份，于2025年1月1日生效，2026年12月31日到期 [3] - 2023年1月宣布的前一个计划授权回购至多430万股，于2024年12月31日到期，截至2024年12月31日，该授权下约有360万股仍可回购 [3] - 2021年4月公司曾宣布回购计划，授权回购至多430万股，于2022年12月到期 [4] 汉考克惠特尼公司（HWC）财务状况与表现 - 截至2024年12月31日，公司总债务为8.496亿美元，总贷款为233亿美元，总存款为295亿美元 [5] - 2024年第四季度末，公司一级普通股资本比率为14.14%，总资本比率为15.93%，远高于监管要求 [5] - 过去一年公司股价上涨41.3%，高于行业32%的涨幅 [6] - 公司目前Zacks评级为2（买入） [7] 其他宣布股息上调的银行 - 上个月，奥扎克银行（OZK）将季度现金股息提高2.4%至每股42美分，于2025年1月21日支付给1月14日登记在册的股东，此前在2024年10月曾将股息提高2.5%至每股41美分，过去58个季度均提高季度现金股息 [10] - 2024年12月，首选银行（PFBC）宣布将季度现金股息提高7.1%至每股75美分，于2025年1月23日支付给1月9日登记在册的股东，此前在2023年12月曾将股息提高27.3%至每股70美分 [11]

文章核心观点 - 过去一年Hancock Whitney股票表现强劲，涨幅达32%，目前接近52周高位，已收复2023年地区银行危机期间的全部失地 [1] 分组1 - Hancock Whitney股票过去一年涨幅32% [1] - 股票目前接近52周高位 [1] - 股票已收复2023年地区银行危机期间全部失地 [1]

文章核心观点 - 投资者梦想从金融投资组合中获得高回报，收益型投资者注重从流动资产投资中产生稳定现金流，汉考克惠特尼公司是有吸引力的投资机会 [1][7] 现金流与股息 - 现金流可来自债券利息、其他投资利息和股息，股息是公司向股东分配的收益，股息收益率是衡量股息占当前股价百分比的指标，许多学术研究表明股息在长期回报中占很大比例，很多情况下超过总回报的三分之一 [2] 汉考克惠特尼公司情况 股价与股息收益 - 公司总部位于格尔夫波特，属金融行业，今年以来股价变化为7.77%，目前每股股息为0.4美元，股息收益率为2.71%，而东南银行行业收益率为2.28%，标准普尔500指数收益率为1.49% [3] 股息增长 - 公司目前年化股息为1.60美元，较去年增长6.7%，过去5年股息同比增长2次，年均增长率为7.74%，未来股息增长取决于盈利增长和派息率，当前派息率为30% [4] 盈利增长 - 本财年公司盈利增长态势良好，2025年Zacks共识预期为每股5.39美元，预计较上年同期增长1.32% [5] 股息投资建议 - 投资者因多种原因喜欢股息，但并非所有公司都提供季度派息，高增长公司或科技初创公司很少提供股息，大型、盈利更稳定的成熟公司通常是最佳股息选择，利率上升期间，收益型投资者需注意高收益股票往往表现不佳 [6][7]

财务表现 - 公司2024年第四季度每股收益为1.40美元，超过Zacks共识预期的1.28美元，较去年同期的1.26美元有所增长 [1] - 2024年全年调整后每股收益为5.31美元，超过共识预期的5.19美元，同比增长2.5% [3] - 2024年第四季度净收入为1.221亿美元，较去年同期的5060万美元大幅增长，超过预期的1.084亿美元 [2] - 2024年全年净收入（GAAP）为4.608亿美元，同比增长17.4% [3] 收入与支出 - 2024年第四季度总收入为3.648亿美元，同比增长18.3%，超过共识预期的3.613亿美元 [4] - 2024年全年总收入为14.5亿美元，同比增长4.3%，超过共识预期的14.4亿美元 [4] - 2024年第四季度非利息收入为9120万美元，大幅增长，主要受信托费用、存款账户服务费及银行卡和ATM费用增加驱动 [6] - 2024年第四季度非利息支出（GAAP）为2.023亿美元，同比下降11.7%，低于预期的2.054亿美元 [6] 净利息收入与利润率 - 2024年第四季度净利息收入（税后等价）为2.763亿美元，同比增长1.5%，净利息收益率为3.41%，扩大14个基点 [5] - 2024年第四季度效率比率降至54.46%，较去年同期的55.58%有所下降，表明盈利能力提升 [7] 贷款与存款 - 截至2024年12月31日，公司总贷款为233亿美元，较上一季度略有下降，总存款为295亿美元，环比增长1.8% [7] 信用质量 - 2024年第四季度信贷损失拨备为1190万美元，同比下降29.7%，低于预期的1860万美元 [8] - 2024年第四季度净冲销率为0.20%，同比下降7个基点 [8] 资本与盈利能力比率 - 截至2024年12月31日，公司一级杠杆比率为11.29%，较去年同期的10.10%有所提升，普通股一级资本比率为14.14%，较去年同期的12.33%有所提升 [9] - 2024年第四季度平均资产回报率为1.40%，较去年同期的0.56%有所提升，平均普通股回报率为11.74%，较去年同期的5.64%有所提升 [9] 股票回购 - 2024年第四季度公司以每股52.50美元的平均价格回购了15万股股票 [10] 收购与战略扩展 - 公司通过其全资银行子公司Hancock Whitney Bank同意收购位于佛罗里达州圣彼得堡的Sabal Trust Company，交易预计将在2025年第二季度完成 [11][12] - 该交易预计将立即对公司的GAAP收益产生积极影响，Sabal Trust在2024年录得收入2210万美元，管理资产近30亿美元 [13] 行业表现 - Bank OZK 2024年第四季度每股收益为1.56美元，超过共识预期的1.45美元，同比增长4% [15] - Synovus Financial Corp 2024年第四季度调整后每股收益为1.25美元，超过共识预期的1.16美元，较去年同期的0.80美元大幅增长 [16]

财务数据和关键指标变化 - 公司未在电话会议中提供具体的财务数据和关键指标变化 [1][2][3][4] 各条业务线数据和关键指标变化 - 公司未在电话会议中提供各条业务线的具体数据和关键指标变化 [1][2][3][4] 各个市场数据和关键指标变化 - 公司未在电话会议中提供各个市场的具体数据和关键指标变化 [1][2][3][4] 公司战略和发展方向和行业竞争 - 公司未在电话会议中详细讨论公司战略、发展方向和行业竞争 [1][2][3][4] 管理层对经营环境和未来前景的评论 - 公司提醒投资者注意当前经济环境正在快速演变和变化，任何前瞻性陈述仅代表陈述当日的观点，实际结果可能与预期有重大差异 [3][4] 其他重要信息 - 公司提醒投资者仔细审查与财报发布和演示文稿一起发布的安全港语言，以及公司最近的10-K和10-Q文件中的风险和不确定性 [3] 问答环节所有提问和回答 - 公司未在电话会议中提供问答环节的具体内容 [1][2][3][4]

财务表现 - 公司2024年第四季度营收为3.6477亿美元 同比增长18.3% [1] - 每股收益(EPS)为1.40美元 高于去年同期的1.26美元 [1] - 营收超出Zacks共识预期0.95% EPS超出预期9.38% [1] 关键指标 - 净利息收益率(TE)为3.4% 与分析师平均预期一致 [4] - 效率比率为54.5% 优于分析师平均预期的56.6% [4] - 总净冲销占平均贷款比例为0.2% 低于分析师平均预期的0.3% [4] - 平均总生息资产为323.3亿美元 略高于分析师平均预期的322亿美元 [4] 资产质量 - 总不良贷款为9734万美元 高于分析师平均预期的8727万美元 [4] - 总不良资产为1.2513亿美元 高于分析师平均预期的1.1596亿美元 [4] 收入构成 - 非利息收入为9121万美元 高于分析师平均预期的8849万美元 [4] - 净利息收入(TE)为2.7629亿美元 与分析师平均预期一致 [4] - 次级抵押贷款市场业务收入为256万美元 略高于分析师平均预期的247万美元 [4] - 银行卡和ATM费用为2140万美元 高于分析师平均预期的2075万美元 [4] - 投资和年金费用及保险佣金为1090万美元 高于分析师平均预期的994万美元 [4] 股价表现 - 公司股价在过去一个月上涨8% 优于同期标普500指数1.2%的涨幅 [3] - 目前Zacks评级为3(持有) 预计短期内表现将与大盘一致 [3]

公司业绩表现 - 公司最新季度每股收益为1.40美元，超出市场预期的1.28美元，同比增长11.11% [1] - 公司最新季度营收为3.6477亿美元，超出市场预期的0.95%，同比增长18.27% [2] - 公司过去四个季度均超出市场每股收益预期 [2] - 公司过去四个季度均超出市场营收预期 [2] 股价表现 - 公司股价年初至今上涨8%，同期标普500指数上涨2% [3] - 公司当前Zacks评级为3（持有），预计未来表现与市场持平 [6] 未来展望 - 公司下一季度每股收益预期为1.23美元，营收预期为3.5942亿美元 [7] - 公司当前财年每股收益预期为5.16美元，营收预期为14.7亿美元 [7] - 公司所属的东南部银行行业在Zacks行业排名中位列前28% [8] 同行业公司 - 同行业公司Veritex Holdings预计最新季度每股收益为0.56美元，同比下降3.5% [9] - Veritex Holdings预计最新季度营收为1.133亿美元，同比增长45.7% [10]

业绩总结 - 2024年第四季度净收入为1.221亿美元，每股摊薄收益为1.40美元，较2024年第三季度有所增长[26] - 2024年净收入为4.608亿美元，每股摊薄收益为5.28美元，较2023年增长17.5%[27] - 2024年第四季度的净收入同比增长71.5%[96] - 2024年全年净收入为4608.15万美元，较2023年增长17.4%[109] 用户数据 - 2024年末的总贷款为233.3亿美元，较上季度下降3%[31] - 2024年末的总存款为295.0亿美元，较上季度增长7%[39] - 2024年末的批评商业贷款总额为6.23亿美元，占总商业贷款的3.47%[42] - 2024年末的非应计贷款总额为9700万美元，占总贷款的0.42%[42] 财务指标 - 贷款总额减少1.56亿美元，环比下降3%[26] - 存款总额增加5.1亿美元，环比增长7%[26] - CET1比率为14.14%，较上季度提高36个基点[26] - 净利差（NIM）为3.41%，较第三季度上升2个基点[26] - 预提信用损失为1190万美元，较第三季度减少[26] - 2024年有效税率为19.7%，预计2025年在20%-21%之间[75] 未来展望 - 预计2025年贷款余额将比2024年年底增长中个位数[75] - 预计2025年存款余额将比2024年年底增长低个位数[75] - 预计2025年净利息收入将比2024年增长3.5%-4.5%[75] - 预计2025年调整后的预拨备净收入将比2024年增长3%-4%[75] 新产品与技术研发 - 2024年证券投资组合总额为82亿美元，收益率为2.71%[48] - 2024年第四季度的非利息收入为9120万美元，较上季度下降5%[63] 其他信息 - 2024年第四季度的效率比率为54.46%，较上季度上升4个基点[100] - 2024年末的流动性总额为191.1亿美元，剩余可用流动性超过180亿美元[95] - 2024年调整后的资产回报率为1.32%，预计2025年将达到1.40%-1.50%[75]

净收入与每股收益 - 公司第四季度净收入为1.221亿美元，每股收益（EPS）为1.40美元，较上一季度的1.156亿美元和1.33美元有所增长[1] - 2024年全年净收入为4.60815亿美元，同比增长17.4%[35] - 2024年第四季度每股收益为1.40美元，同比增长141.4%[35] - 公司2024年第四季度净收入为12.21亿美元，同比增长141.3%[40] - 2024年第四季度净收入为122,074千美元，同比增长141.2%[44] - 2024年全年净收入为460,815千美元，同比增长17.4%[44] - 2024年第四季度每股基本收益为1.41美元，同比增长143.1%[44] - 2024年全年每股基本收益为5.30美元，同比增长17.5%[44] 贷款与存款 - 公司第四季度贷款总额为233亿美元，较上一季度减少1.561亿美元，降幅为1%[5] - 公司第四季度存款总额为295亿美元，较上一季度增加5.099亿美元，增幅为2%[7] - 2024年第四季度贷款总额为232.99447亿美元，同比下降2.6%[35] - 2024年第四季度存款总额为294.92851亿美元，同比下降0.7%[35] - 2024年第四季度贷款总额为232.99亿美元，同比下降2.6%[40] - 总贷款从2023年12月31日的23,921,917千美元略微下降至2024年12月31日的23,299,447千美元[49] - 商业非房地产贷款从2023年12月31日的9,957,284千美元下降至2024年12月31日的9,876,592千美元[49] - 商业房地产-收入生产贷款从2023年12月31日的3,986,943千美元增长至2024年12月31日的3,798,612千美元[49] - 总资产从2023年12月31日的35,578,573千美元略微下降至2024年12月31日的35,081,785千美元[49] - 无息存款从2023年12月31日的11,030,515千美元下降至2024年12月31日的10,597,461千美元[49] - 总存款从2023年12月31日的29,690,059千美元下降至2024年12月31日的29,492,851千美元[49] - 公司总贷款在2024年12月31日为232.49亿美元，较2023年12月31日的235.95亿美元略有下降[52] - 2024年12月31日的总存款为291.08亿美元，较2023年12月31日的294.78亿美元有所下降[52] - 公司2024年总贷款平均余额为23,630.7百万美元，较2023年的23,594.6百万美元略有增长[59] - 2024年12月31日，公司平均贷款总额为232.485亿美元，其中商业及房地产贷款为179.159亿美元[65] 净利息收入与净利息收益率 - 公司第四季度净利息收入为2.763亿美元，较上一季度增加180万美元，增幅为1%[13] - 公司第四季度净利息收益率（NIM）为3.41%，较上一季度上升2个基点[13] - 公司2024年第四季度净利息收入为2.73556亿美元，同比增长1.5%[35] - 2024年第四季度净利息收益率为3.41%，同比增长4.3%[35] - 公司2024年第四季度净利息收入为27.36亿美元，同比增长1.5%[40] - 公司2024年第四季度净利息收益率为3.41%，同比增长4.3%[40] - 2024年第四季度净利息收入为276,291千美元，同比增长1.5%[44] - 2024年全年净利息收入为1,093,007千美元，同比下降1.4%[44] - 2024年12月31日的净利息收益率为3.41%，较2023年12月31日的3.27%有所提升[55] - 2024年净利息收入为1,093.0百万美元，净利息收益率为3.37%，较2023年的3.34%有所提升[59] - 公司2024年第四季度净利息收入为2.73556亿美元，同比增长1.52%[69] 非利息收入与非利息支出 - 公司第四季度非利息收入为9120万美元，较上一季度减少470万美元，降幅为5%[15] - 公司第四季度非利息支出为2.023亿美元，较上一季度减少150万美元，降幅为1%[17] - 2024年第四季度非利息收入为9120.9万美元，同比增长134.1%[35] - 2024年全年非利息支出为8.1991亿美元，同比下降2.0%[35] - 2024年第四季度非利息收入为9.12亿美元，同比增长134.1%[40] - 2024年第四季度非利息收入占总收入比例为24.82%，同比增长98.4%[40] - 2024年第四季度非利息收入为91,209千美元，同比增长134.1%[44] - 2024年全年非利息收入为364,129千美元，同比增长26.2%[44] - 2024年第四季度非利息支出为202,333千美元，同比下降11.7%[44] - 2024年全年非利息支出为819,910千美元，同比下降2.0%[44] - 2024年全年调整后非利息支出为8.06697亿美元，同比增长0.94%[69] 信用损失准备金与贷款损失 - 公司第四季度信用损失准备金为1190万美元，较上一季度的1860万美元有所减少[10] - 2024年第四季度贷款损失准备金占期末贷款比例为1.37%，同比增长6.2%[40] - 2024年非应计贷款为97,335千美元，占总贷款的0.42%，较2023年的0.25%有所上升[62] - 2024年贷款损失准备金为318,882千美元，占总贷款的1.37%，较2023年的1.29%有所增加[62] - 2024年净冲销额为46,033千美元，占平均贷款的0.19%，较2023年的0.27%有所下降[62] - 2024年商业和房地产贷款净冲销额为31,318千美元，占平均贷款的0.17%，较2023年的0.28%有所下降[62] - 2024年消费者贷款净冲销额为14,930千美元，占平均贷款的1.08%，较2023年的0.79%有所上升[62] - 2024年总信用损失准备金为342,935千美元，占总贷款的1.47%，较2023年的1.41%有所增加[62] - 2024年贷款损失准备金占非应计贷款的比例为327.61%，较2023年的521.56%有所下降[62] - 2024年12月31日，公司非应计贷款为9733.5万美元，占总贷款的0.42%[65] - 2024年12月31日，公司总非应计贷款及止赎资产为1.251亿美元，占总贷款及止赎资产的0.54%[65] - 2024年12月31日，公司90天以上逾期贷款为2185.2万美元，占总贷款的0.09%[65] - 2024年12月31日，公司贷款损失准备金为3.189亿美元，占总贷款的1.37%[65] - 2024年12月31日，公司总信用损失准备金为3.429亿美元，占总贷款的1.47%[65] - 2024年12月31日，公司净冲销额为1174.1万美元，占平均贷款的0.20%[65] 资本比率与风险资本 - 公司第四季度普通股一级资本比率（CET1）估计为14.14%，较上一季度上升36个基点[20] - 公司第四季度总风险资本比率估计为15.93%，较上一季度上升37个基点[20] - 普通股股东权益从2023年12月31日的3,803,661千美元增长至2024年12月31日的4,127,636千美元[49] - 普通股占总资产的百分比从2023年12月31日的10.69%增长至2024年12月31日的11.77%[49] - 一级资本比率从2023年12月31日的10.10%增长至2024年12月31日的11.29%[49] - 总风险资本比率从2023年12月31日的13.93%增长至2024年12月31日的15.93%[49] 效率比率与资产回报率 - 2024年第四季度效率比率为54.46%，同比下降2.0%[35] - 公司2024年第四季度平均资产回报率为1.40%，同比增长150%[35] - 公司2024年第四季度平均资产回报率为1.40%，同比增长84.6%[40] - 2024年第四季度平均普通股回报率为11.74%，同比增长108.2%[40] - 2024年第四季度效率比率为54.46%，同比下降2.0%[40] - 2024年第四季度效率比率为54.46%，同比下降1.12个百分点[69] 利息收入与利息支出 - 2024年12月31日的商业和房地产贷款平均余额为179.16亿美元，利息收入为2.834亿美元，利率为6.29%[55] - 2024年12月31日的住宅抵押贷款平均余额为39.68亿美元，利息收入为3830万美元，利率为3.86%[55] - 2024年12月31日的消费者贷款平均余额为13.65亿美元，利息收入为2910万美元，利率为8.47%[55] - 2024年12月31日的总生息资产平均余额为323.33亿美元，利息收入为41.7亿美元，收益率为5.14%[55] - 2024年12月31日的总利息负债成本为195.99亿美元，利息支出为14.07亿美元，成本率为2.86%[55] - 2024年12月31日的净利息差为2.28%，较2023年12月31日的2.05%有所提升[55] - 2024年总利息收入为1,704.1百万美元，较2023年的1,631.6百万美元有所增长[59] 税前净收入与调整后税前净收入 - 2024年12月31日，公司税前净收入为1.624亿美元，全年税前净收入为6.261亿美元[68] - 2024年12月31日，公司调整后税前净收入为1.652亿美元，全年调整后税前净收入为6.410亿美元[68] 其他财务指标 - 2024年全年总GAAP收入为14.4605亿美元，同比增长4.33%[69] - 2024年全年调整后收入（TE）为14.57136亿美元，同比增长0.86%[69] - 2024年第四季度摊销无形资产为220.6万美元，同比下降17.44%[69] - 2024年全年FDIC特别评估费用为38万美元，同比下降85.45%[69]

核心观点 - 华尔街分析师预测Hancock Whitney (HWC) 即将发布的季度财报中，每股收益为1.28美元，同比增长1.6% 预计收入为3.6132亿美元，同比增长17.2% [1] 财务预测 - 过去30天内，分析师对HWC的每股收益预期下调了0.2% 这反映了分析师在此期间对初始预测的重新评估 [2] - 分析师预测净息差(TE)将达到3.4% 去年同期为3.3% 效率比率预计为56.6% 去年同期为55.6% [5] - 分析师预计平均总生息资产余额为322亿美元 去年同期为331.3亿美元 总不良贷款预计为8727万美元 去年同期为5904万美元 [6] - 分析师预计总不良资产将达到1.1596亿美元 去年同期为6266万美元 总非利息收入预计为8849万美元 去年同期为3895万美元 [7] - 分析师预计净利息收入(TE)为2.7629亿美元 去年同期为2.7229亿美元 净利息收入预计为2.7308亿美元 去年同期为2.6946亿美元 [8] - 分析师预测银行卡和ATM费用将达到2075万美元 去年同期为2071万美元 投资和年金费用及保险佣金预计为994万美元 去年同期为1109万美元 其他收入预计为1530万美元 去年同期为3197万美元 [9] - 分析师预计存款账户服务费将达到2250万美元 去年同期为2164万美元 [10] 市场表现 - 过去一个月，HWC股价上涨1.2% 同期标普500指数下跌3.3% [10] - 目前HWC的Zacks评级为3级(持有) 表明其未来表现可能与整体市场一致 [11]