帮信罪司法适用新规 - 最高人民法院、最高人民检察院、公安部联合发布意见 对帮信罪等犯罪的司法适用提出更明确的定罪量刑标准和政策指引规则 [1] - 意见旨在应对帮信犯罪职业化、跨境化趋势 以及被告人呈现"三低一高"特点(低龄化、低学历、低收入、初犯比例高) [1] - 意见共5部分16条 全面系统规定了办理帮信犯罪及其关联犯罪的总体要求、认定标准、刑事政策等问题 [1] 涉"两卡"犯罪认定标准调整 - 将出售、出租本人银行账户的"情节严重"标准从原规定调整为出售、出租3个以上账户并达到相应流水金额 [2] - 收购、出售、出租电话卡的"情节严重"标准调整为不再区分他人或本人 统一为20张以上 [2] - 针对职业化、组织化帮信犯罪 意见要求对组织者、策划者等从严惩处 对未成年人、在校学生等从宽处理 [2] 综合治理措施细化 - 意见细化了行刑衔接、职业禁止和禁止令等措施的具体规则 [3] - 明确了制发司法建议和检察建议、开展法治宣传教育等落实措施 [3]

意见规定，应在全面准确把握行为人是否"明知他人利用信息网络实施犯罪"，是否"为他人利用信息网 络实施犯罪"提供帮助，行为是否属于"情节严重"构成要件基础上，综合认定行为人是否构成帮信罪， 并突出强调在涉"两卡"帮信犯罪案件中，应先行查证流入资金中被帮助对象涉嫌犯罪金额等，是否达到 被帮助对象实施的相关信息网络犯罪的入罪标准，防止仅依据行为人的行为符合"情节严重"一项情形， 即一概认定构成帮信罪，切实避免客观归罪。 意见将原规定的出售、出租本人银行账户、支付账户并达到相应流水金额的"情节严重"标准，明确为出 售、出租本人三个银行账户、支付账户并达到相应流水金额的"情节严重"标准。同时，意见还将原规定 的收购、出售、出租他人电话卡20张以上属于"情节严重"情形，调整为不再区分他人、本人，只要收 购、出售、出租电话卡20张以上，即认定属于"情节严重"情形，进一步严密刑事法网。 汪斌表示，人民法院将继续会同公安、检察机关扎实做好意见的贯彻落实，积极加强部门协作配合，对 办案过程中发现金融、电信、互联网等企业和有关监管部门、行业组织存在系统性风险隐患的，及时制 发司法建议书，并会同有关部门加强落实监督，提前"亮红灯"， ...

帮信犯罪现状与特征 - 帮信犯罪案件数量2023年超过10万件 2024年虽同比大幅下降但仍处于高位 [1] - 涉"两卡"掩隐犯罪案件同期大幅增长 去年以来虽下降但总体仍处高位 [1] - 帮信犯罪呈现职业化、跨境化特征 涉案人员低龄化特点明显 [1] - 35岁以下被告人占比超80% 25岁以下占比三分之一 [2] - 未成年人、在校学生群体涉案问题突出 社会危害严重 [2] 帮信犯罪行为模式 - "一对多""多对多"帮信行为成为重要形态 [2] - 专门提供非法软件、"解封"服务等技术支持的独立犯罪形式 [2] - 涉"两卡"帮信犯罪形成"卡农-卡商-卡头"组织模式 [2] - 出现职业开卡人、职业养卡人等不法群体 [2] - 跨境实施电信诈骗、网络赌博导致帮信行为增多 [2] 司法政策与打击措施 - 对组织性、职业性、跨境协同实施的帮信犯罪从严惩处 [1] - 明确帮信罪主观明知认定规则和"情节严重"认定标准 [2] - 区分帮信罪与掩隐罪、诈骗罪等关联犯罪共犯的规则 [2] - 强调避免仅依据"情节严重"就认定构成帮信罪 [3] - 对未成年人、在校学生等情节较轻人员依法从宽处理 [3] 综合治理机制 - 强化行政执法与刑事司法衔接 [3] - 加强与金融、电信、网信等多部门协作 [3] - 既要"抓末端治已病"更要"抓前端治未病" [3] - 推动帮信犯罪综合治理打好"组合拳" [3]

案件回顾 - 一名70岁老人持印有"XX银行""精准扶贫"标识的假冒银行卡到银行查询"400余万元余额" [1] - 银行核查发现无该卡账户信息 确认老人遭遇电信诈骗 [3][4] - 诈骗分子通过邮寄假冒"养老补贴专用卡" 以"制卡费""保费"名义骗取老人1000余元 [4] - 虚假App展示虚构的400余万元余额及"金条、空调"等赠品增强可信度 [4] 骗术特点 - 伪造带有银行或政府项目标识的假冒银行卡 伪装成"补贴卡""福利卡" [5] - 以"激活卡""手续费"等名义索要费用 [6] - 通过虚假APP配合假卡 虚构"余额""赠品"制造可信度 [7] - 借机套取个人信息为后续诈骗做准备 [8] 警方提醒 - 正规银行卡需本人到银行办理 陌生邮寄"专用卡"多为假卡 [10] - 凡要求先交钱才能使用的"银行卡"均为诈骗 [11] - 遇可疑卡片应立即到银行核实或报警 [12] 传播警示 - 需提高警惕并转发家人群互相提醒 [13] - 案件线索由北京市大兴区某银行报送 [1]

近期，中国信通院旗下信息通信行业反诈中心官方微信公众平台发布多则曝光涉诈APP的文章。其中，有 关内容也被公安部刑事侦查局官方微信公众号转载发布。 据了解，随着电信网络诈骗手段持续翻新、花样繁多，涉诈APP常以各类极具迷惑性的形式进行伪装，构成诈 骗陷阱。信息通信行业反诈中心发布文章内容称，为切实保障公众财产安全，信息通信行业反诈中心汇总近期 高发的涉诈APP信息，助力公众快速识别诈骗迷局。 近期涉诈APP曝光 信息通信行业反诈中心在名为"【涉诈APP曝光台】近期涉诈APP合集"文章内容中汇总了近期共17个不同类型 的涉诈APP，其中有极具迷惑的"腾讯支付""抖音扶贫钱包""360借条""美团无人配送""京东社区"等。此类APP 假借大型互联网平台的名义，施行诈骗之实。 实际上，今年5月28日，工信部反诈专班消息就有提示，其接用户举报发现有一款名为"腾讯支付"的理财 APP。据了解，诈骗分子利用腾讯公司的名气，打着"高端支付产品"等旗号，号称开启全新的支付生活方式， 从而开展诈骗活动。 "腾讯支付"诈骗的步骤也被工信部反诈专班详细披露，即通过诱导用户登录、填写个人信息、发布赠送原始股 等诱惑性公告，随后要求绑 ...

新型电信网络诈骗手段分析 诈骗模式 - 诈骗分子在淘宝、抖音、快手等知名电商平台开设虚假店铺，售卖U盘、小风扇、大米等日常商品，随后故意发错货或寄送劣质商品（如玩具发成小苏打、落地风扇发成手持风扇、蓝月亮洗衣液发成低劣品牌）[1][3][5][10] - 消费者因货不对板联系客服后，被引导扫描私人二维码或添加微信，脱离平台监管进入私下交易环节[3][9][14] - 后续通过"刷单返利""投资盈利"等利诱手段（如承诺5%收益）或"账号冻结""法律追责"等恐吓方式实施诈骗[11][17][19] 诈骗特征 - 虚假店铺使用非法购买的营业执照和身份证注册，成本仅需数百元，店铺名称与经营商品明显不符（如建筑公司卖小商品）[11] - 核心目标是将受害者引流至非官方渠道（微信、独立App等）以脱离平台监管，近期某平台一个半月内已关停16000家涉诈店铺[12][14][15] - 诈骗App内设置虚假聊天群（上千人规模），伪造中奖记录增强可信度，分阶段诱导充值（从158元逐步提升至15.8万元）[16][17][19][22] 典型案例 - 李先生购买玩具收到小苏打后被诱导扫码进入私下理赔流程[3][5] - 林先生被"彩票内部号"诱导下载诈骗App，前期小额充值获返利（158元至2000元），后期被要求补交15.8万元，警方拦截时发现另有2名受骗者同地点送现金[16][19][22][27][29] - 诈骗分子要求受害者通过京东链接购买手机等高价商品（累计投入近14000元），收货地址集中在广东、福建、浙江等地[23][24] 行业影响 - 此类"假理赔真诈骗"案件在电商平台呈快速增长趋势，涉及跨平台作案（抖音私信引流至微信、App）[1][12][16] - 诈骗团伙利用平台监管漏洞，通过低成本开设临时店铺实施短期诈骗，单店诈骗即可回本[11] - 警方联合市场监管、网信、税务等部门加强打击，敦促互联网企业落实反诈责任，提前识别问题商铺[12]

未成年人电信诈骗现状 - 互联网和电子通信技术发展导致未成年人沉迷手机 诈骗分子将目标转向思想单纯 社会经验不足的青少年 [1] - 北京市反诈中心发现多起未成年人被诱骗发送电诈引流短信事件 涉及小学 初中 高中各学段学生 年龄最小11岁 最大17岁 [1] 诈骗手法分析 - 诈骗分子利用QQ 微信等社交平台发布兼职信息 以"低门槛 高回报"为诱饵诱骗学生群发诈骗短信 短信内容多为"快递到件""订单异常"等引导收件人回拨诈骗电话 [4] - 广西都安瑶族自治县人民法院审理典型案件 犯罪分子通过骗取中小学生微信账号密码实施诈骗 2023年10月至2024年3月实施犯罪活动11起 获利数万元 [4] 主要诈骗类型 - 免费皮肤骗局 宣称免费赠送游戏装备 通过"激活费 认证费 验证费"骗取钱财 诱导未成年人用家长手机转账 [6] - 红包返利骗局 通过短视频网站 聊天工具发布虚假红包返利信息 以手续费 转账费 红包费等借口诈骗 [7] - 防沉迷骗局 以"解除游戏防沉迷限制"为由 通过屏幕共享欺骗未成年人获取亲属微信或支付宝账号及支付密码 [8][9] - 明星粉丝骗局 诱骗未成年人加入粉丝群 以打榜等名义实施诈骗 声称完成任务可领取礼品或明星签名 诱导转账或刷单 [10] 法律后果 - 法院对10名被告人以诈骗罪 盗窃罪 掩饰 隐瞒犯罪所得罪判处有期徒刑四年六个月不等 并处罚金 [5]

2025年6月16日，"全民反诈在行动"集中宣传月活动启动。近年来，电信网络诈骗犯罪呈高发态势，诈 骗分子通过各种方式，利用技术伪装和人性弱点，精准掌握他人的个人信息，手段之狡猾令人防不胜 防。 据统计，2025年以来，截至5月29日，北京市公安局共计破获电信网络诈骗案件2600余起，同比上升 29.2%，刑拘电信网络诈骗及关联人员3200余人，同比上升24.4%；返还群众被骗资金3.6亿元。北京市 海淀区人民法院梳理了四大典型电信网络诈骗类型，提醒公众提升防范意识。 套路一： 扫码申领"劳动补贴" 实为登录钓鱼网站 被告人王某伙同他人窃取企业邮箱账户的登录权限，虚构"领取劳动补贴"等事实，利用前述邮箱向不特 定多数人发送电信网络诈骗邮件，骗取多名被害人钱款共计21万余元。案件在法院审理过程中，被告人 王某自愿退缴3.5万元。 据被害人郭女士称，同事给她的邮箱发了封邮件，通知扫码可申请个人季度劳动补贴。扫码输入她的银 行卡号、支付密码、手机号之后，获取一个验证码，输入验证码之后，进度条一直在"跑"，到99%的时 候提示验证码超时，请重新输入。先后输入四遍后，看到手机上的银行App显示转出四笔钱，随即报 警。 ...

电信网络诈骗犯罪打击治理成效 - 2025年上半年烟台市公安机关与金融部门协作配合 快速止付冻结涉案资金2010万元 [1] 典型案例分析 芝罘区王女士诈骗案 - 财务经理王女士因微信群冒充老板诈骗 涉案金额432万元 经反诈中心多级账户追踪后全额返还 [2] 牟平区彭先生诈骗案 - 彭先生被虚假投资导师诱导购买彩票 转账315万元 反诈中心紧急止付后返还250万元 [3] 芝罘区宋先生诈骗案 - 宋先生遭遇网络投资理财诈骗 已取现100万元准备交付 经民警上门劝阻成功避免损失 [4] 莱州市辛女士诈骗案 - 辛女士因"百万医疗"扣费骗局被共享屏幕转走56.68万元 反诈中心及时冻结并全额返还 [5] 莱阳市隋先生诈骗案 - 隋先生被荐股群诱导购买"原始股" 累计被骗50万元 反诈中心通过资金流向分析全额追回 [6] 反诈工作机制 - 市县两级反诈中心采用紧急拦截挽损机制 包括资金流向分析 多级账户止付冻结 资金溯源等核心手段 [2][3][5][6] - 通过现金预警线索识别潜在受害人 结合电话劝阻与上门干预实现财产保护 [4]

柬埔寨打击电诈行动 - 柬埔寨首相洪玛奈签发指令要求各地彻底清除电诈团伙，警方在金边市、西哈努克省等地展开大规模突击行动，累计逮捕超过1000名涉诈人员，包括来自印尼、越南、中国大陆及中国台湾地区的人员 [1] - 洪玛奈主持召开闭门会议，召集全国各省省长、警察局长及宪兵司令研究并部署打击网络诈骗行动，要求各省份立即加大打击力度 [1] - 洪玛奈特别强调，凡不严格执行命令、不配合执法的官员，将面临撤职、调岗等处理 [2] 行动细节与成果 - 西哈努克省警方在4个目标地点突袭，逮捕63名越南籍涉诈人员 [2] - 柬埔寨警方在波贝市波贝分区突袭一处电诈窝点，271名印尼人被捕 [2] - 涉案人员来自至少20个国家，其中中国籍、越南籍、印尼籍人员数量居多 [2] 国家层面部署 - 柬埔寨国家警察总署、移民总局负责依法制定程序，驱逐非法入境、居留或从事犯罪活动的外国人 [1] - 边境执法机构加强陆地与水路边境防控，阻止外国人非法越境 [1] - 柬埔寨王家军及特种部队全面进入待命状态，随时支援执法 [1] - 博彩委员会被要求对持牌赌场与博彩中心实施更严格监管，全面防止电信网络诈骗、非法拘禁、人口贩运等犯罪行为 [1] 行动意义与评价 - 柬埔寨媒体将此次行动评价为"前所未有的清剿行动"，释放出明确信号——将以紧急、零容忍的态度严厉打击电信网络诈骗及跨境犯罪网络 [2] - 该指令被称为恢复柬埔寨国际形象的"关键转折点" [2]