贵金属和宝石行业反洗钱监管 - 中国人民银行发布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》自2025年8月1日起施行 [1][10] - 单笔或日累计现金交易达人民币10万元或等值外币需履行反洗钱义务包括客户尽职调查和大额交易报告 [3][10] - 大额交易报告需在交易发生之日起5个工作日内提交至中国反洗钱监测分析中心 [3] 金融行业网络安全事件管理 - 中国人民银行施行网络安全事件报告管理办法明确金融从业机构需按规定报告境内网络安全事件 [12] - 办法规定特别重大、重大、较大和一般网络安全事件的分级标准底线规则 [12] 政务数据共享管理 - 《政务数据共享条例》自8月1日起施行要求政务数据统一目录管理禁止擅自扩大使用范围或提供给第三方 [5] - 政府部门通过共享获取数据后不得向公民、法人和其他组织重复收集数据 [5] 职业病分类调整 - 新版《职业病分类和目录》调整为12大类135种职业病新增职业性肌肉骨骼疾病和职业性精神和行为障碍类别 [6] - 新增两个类别中各包含1种新职业病 [6] 网络信息安全处罚 - 《网信部门行政处罚裁量权基准适用规定》明确危害网络信息内容安全、数据安全及违反未成年人保护等情形需从重处罚 [8] 特种设备召回管理 - 《缺陷特种设备召回管理规则》将电梯、客运索道和大型游乐设施纳入召回管理流程包括缺陷调查与认定及召回实施 [14] 化妆品安全风险监测 - 《化妆品安全风险监测与评价管理办法》重点监测五类风险物质包括非法添加物质及对儿童孕妇等群体的健康威胁成分 [16] 中药饮片标签管理 - 《中药饮片标签管理规定》要求标签标注生产日期和保质期保质期由生产企业自主研究确定并自2025年8月1日起实施 [18]

中国人民银行发布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》 - 中国人民银行于2025年6月22日发布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，自2025年8月1日起施行 [1][3] - 该办法旨在贯彻落实《中华人民共和国反洗钱法》，规范贵金属和宝石行业的反洗钱和反恐融资工作 [2] - 通知要求中国人民银行上海总部、各省级分行以及相关行业协会将办法传达至辖区内从业机构 [2] 大额现金交易监管要求 - 从业机构对单笔或日累计金额达人民币10万元（含）或等值外币的现金交易，需履行反洗钱义务 [2] - 对大额现金交易（10万元及以上），从业机构需遵循"了解你的客户"原则，开展客户尽职调查 [2] - 大额现金交易需在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交报告 [3] 适用范围及执行机构 - 办法适用于上海黄金交易所、中国黄金协会、中国珠宝玉石首饰行业协会、上海钻石交易所等机构及其会员单位 [2] - 执行过程中如遇问题，需及时向中国人民银行报告 [2]

中国人民银行发布贵金属和宝石行业反洗钱新规 - 中国人民银行发布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，将于2025年8月1日起施行 [1] - 新规要求从业机构对单笔或日累计金额人民币10万元以上（含10万元）或等值外币现金交易履行反洗钱义务 [1] - 从业机构需遵循"了解你的客户"原则，根据客户特征和交易活动性质开展尽职调查 [1] - 对于大额现金交易（人民币10万元以上或等值外币），从业机构需在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交报告 [1]

核心政策内容 - 中国人民银行发布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》 自2025年8月1日起施行[1][3] - 针对贵金属和宝石行业从业机构 要求履行反洗钱义务 适用于单笔或日累计金额人民币10万元以上或等值外币现金交易[3] 监管要求细节 - 从业机构需遵循"了解你的客户"原则 根据客户特征和交易活动性质开展客户尽职调查[3] - 大额现金交易需在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交报告[3] - 现金交易报告门槛为单笔或日累计金额人民币10万元或等值外币[3] 实施时间与来源 - 管理办法正式施行时间为2025年8月1日[3] - 政策信息来源为中国人民银行官网发布[3]

贵金属和宝石行业反洗钱新规 - 中国人民银行发布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》 自2025年8月1日起施行[1] - 单笔或日累计现金交易达人民币10万元或等值外币时 从业机构需履行反洗钱义务并开展客户尽职调查[1] - 大额现金交易需在5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交报告 适用于黄金、钻石等贵金属和宝石交易[1][5] 政务数据管理新规 - 《政务数据共享条例》8月1日施行 实行统一目录管理并禁止政府部门擅自扩大数据使用范围或提供给第三方[3] - 政府部门通过共享获取数据后不得向公民、法人重复收集数据[3] 职业病分类调整 - 新版《职业病分类和目录》8月1日实施 类别由10大类132种调整为12大类135种职业病[3] - 新增职业性肌肉骨骼疾病和职业性精神和行为障碍两个类别 每个类别分别新增1种职业病[3] 网络安全与数据监管 - 《网信部门行政处罚裁量权基准适用规定》8月1日施行 对危害网络数据安全、违法处理个人信息等行为从重处罚[5] - 《中国人民银行业务领域网络安全事件报告管理办法》同步施行 明确金融从业机构网络安全事件分级标准与报告要求[5] 特种设备召回管理 - 《缺陷特种设备召回管理规则》8月1日实施 将电梯、客运索道、大型游乐设施纳入召回管理范围[5] - 召回流程包括缺陷信息收集与分析、缺陷调查与认定、召回实施及监督[5] 化妆品与中药监管 - 《化妆品安全风险监测与评价管理办法》8月1日施行 重点监测非法添加物质、儿童孕妇健康威胁成分等五类风险物质[6] - 《中药饮片标签管理规定》要求中药饮片标签标注生产日期和保质期 保质期标注要求自2025年8月1日起实施[6]

贵金属和宝石行业反洗钱新规 - 中国人民银行发布《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，自2025年8月1日起施行 [1][2][10] - 从业机构对单笔或日累计金额人民币10万元以上（含10万元）或等值外币现金交易需履行反洗钱义务 [2][3][10] - 大额现金交易需在5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交报告 [3][10] - 机构需遵循"了解你的客户"原则，根据客户特征和交易风险状况开展尽职调查 [3] 其他行业新规 - 《政务数据共享条例》8月1日施行，要求政务数据统一目录管理，禁止擅自扩大使用范围或提供给第三方 [5] - 新版《职业病分类和目录》调整为12大类135种职业病，新增职业性肌肉骨骼疾病和职业性精神和行为障碍两类 [6] - 《网信部门行政处罚裁量权基准适用规定》8月1日施行，对危害网络数据安全等严重违法行为从重处罚 [8] - 《化妆品安全风险监测与评价管理办法》8月1日施行，重点监测非法添加物质等五大类风险物质 [15] - 《中药饮片标签管理规定》要求标注生产日期和保质期，保质期标注要求自2025年8月1日起实施 [15]

新规核心内容 - 中国人民银行发布针对贵金属和宝石从业机构的新管理办法，自2025年8月1日起施行 [1] - 新规要求对单笔或日累计金额达到人民币10万元或等值外币的现金交易履行反洗钱义务 [1] - 从业机构需遵循"了解你的客户"原则，根据客户特征和交易风险状况开展客户尽职调查 [1] - 对于达到上述门槛的现金交易，机构须在交易发生之日起5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告 [1] 对行业的影响 - 新规将显著加强对贵金属和宝石行业现金交易的监管力度 [1] - 从业机构需建立或完善相应的客户尽职调查和交易监控流程以符合监管要求 [1] - 现金交易门槛的明确为行业提供了统一的操作标准 [1]

公司活动概述 - 中国民生银行济宁微山支行在当地包装企业开展反洗钱宣传活动 通过发放宣传折页和微课堂形式提升一线员工反洗钱意识 [1] - 活动累计发放宣传折页60余份 参与员工达50余人次 [2] 宣传内容与形式 - 宣传折页聚焦风险防范 定义洗钱概念并揭示其危害国家安全、破坏金融秩序及助长犯罪的后果 [1] - 通过图解形式揭露常见洗钱手法 包括地下钱庄、虚拟货币转移、空壳公司走账、艺术品洗钱和非法集资等伪装方式 [1] - 微课堂讲解近期典型案例 剖析虚假贸易、虚开发票、跨境结算和跑分平台等资金清洗手段 [1] 活动成效与反馈 - 员工反馈显示活动提升了对洗钱犯罪的认知 增强风险识别技能及金融自我保护能力 [1][2] - 企业员工明确了解举报可疑交易的官方渠道与方式 包括向金融机构或人民银行监管机构报告 [1] 未来计划 - 公司表示将持续推进反洗钱宣传工作 计划将相关知识送入更多家庭以构建安全防护体系 [2]

公司活动 - 民生银行济宁兖州支行于2025年7月18日走进兖州区某代发企业开展反洗钱宣传活动 [1] - 活动通过宣传展板 宣传手册 宣传折页等资料介绍洗钱定义 手段及危害 [1] - 银行员工举办专题讲座 结合案例阐述反洗钱工作重要性与紧迫性 [1] 宣传内容 - 重点讲解如何有效识别和防范洗钱风险 提醒员工遵守金融交易规定并对可疑交易保持敏感 [1] - 设置咨询答疑环节 企业员工积极提问 银行工作人员耐心解答相关问题 [1] 战略意义 - 此次活动是银行践行社会责任 推动反洗钱工作深入开展的重要举措 [2] - 未来将继续加大反洗钱宣传力度 创新宣传方式 提高宣传效果 [2] - 旨在构建安全稳定的金融环境 [2]

新版《职业病分类和目录》实施 - 新版目录由原10大类132种职业病调整为12大类135种职业病[3] - 新增2个职业病类别：职业性肌肉骨骼疾病和职业性精神和行为障碍[3] - 每个新增类别中分别新增1种职业病[3] 贵金属和宝石行业反洗钱新规 - 现金购买黄金等贵金属超10万元需上报[3] - 从业机构需对人民币10万元以上现金交易履行反洗钱义务[3] - 大额交易需在5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心提交报告[3] 金融业网络安全事件报告管理 - 金融业机构需按规定向中国人民银行报告网络安全事件[3] - 明确了特别重大网络安全事件的上报要求[3]