企业可持续披露准则 - 财政部联合相关部门制定《企业可持续披露准则——基本准则(试行)应用指南》 涵盖价值链等八部分内容 实施初期由企业自愿执行[1] - 企业需在重大事件或情况变化时重新评估整个价值链中受影响的可持续风险、机遇及影响范围[1] - 可持续信息使用者包括投资者、债权人、政府及其他利益相关方 披露核心是展示企业对经济、社会、环境的实际或潜在积极/消极影响[1] 会计师事务所反洗钱管理 - 财政部出台《会计师事务所反洗钱工作管理办法》共五章三十二条 要求事务所建立与风险状况匹配的内控制度[2] - 事务所需定期识别评估洗钱风险 对高风险客户采取强化尽职调查措施 包括来自高风险国家地区人员、外国政要及其关联人等[2] - 事务所可拒绝承接或终止阻挠尽职调查客户的业务 并根据情况提交可疑交易报告[2] 财政部近期会计规范动态 - 财政部就会计基础规范及凭证账簿操作指南公开征求意见[3] - 发布企业会计准则解释第19号征求意见稿[3] - 印发地方政府专项债券会计处理规定[3]

核心观点 - 《经营主体登记申请及代理行为管理办法》于9月15日正式施行 旨在规范登记申请和代理行为 防范虚假登记 对接国际反洗钱规则 提升登记注册质量 维护市场秩序 [1] 登记联络员及代理人管理 - 登记联络员须由经营主体任命或指定内部工作人员担任 代表主体办理登记及备案事项 [1] - 登记代理人需具备专业知识 直接接受经营主体委托 原则上不得兼任登记联络员 [1] - 登记代理人必须如实记载执业情况 妥善保存执业记录 禁止从事虚假登记行为及扰乱市场秩序 [1] 登记代理人信息管理制度 - 市场监管总局负责建设全国经营主体登记注册代理人信息系统 记录并公开全国登记代理人 机构负责人 从业人员 代理业务及被限制登记人员等信息 [2] - 登记代理人需通过该系统表明代理身份 对相关人员或组织进行身份核验 规范登记申请行为 [2] 监管与惩戒机制 - 完善监督惩戒机制 明确虚假登记一般性罚则和从重性罚则 [2] - 对提交虚假材料或欺诈手段取得登记者 登记机关可将相关人员列为直接责任人 [2] - 自登记被撤销之日起3年内 登记机关对直接责任人作为联络员或代理人提交的申请不予登记 [2] 反洗钱合规要求 - 登记代理人接受委托时需依法履行反洗钱义务 接受反洗钱监督管理 [2] - 必须协助配合反洗钱调查 禁止在代理登记业务中从事洗钱活动或提供便利 [2]

企业可持续披露准则 - 财政部会同相关部门联合制定《企业可持续披露准则——基本准则（试行）》应用指南 涵盖价值链等八部分内容 由企业自愿实施 [1] - 企业在发生重大事件或情况重大变化时需重新评估整个价值链中所有受影响的可持续风险、机遇和影响范围 [1] - 可持续信息使用者包括投资者、债权人、政府及其有关部门和其他利益相关方 披露核心是使使用者了解企业活动对经济、社会和环境的实际或潜在积极/消极影响 [1] 会计师事务所反洗钱管理 - 财政部制定《会计师事务所反洗钱工作管理办法》共五章三十二条 要求会计师事务所建立健全与风险状况相适应的反洗钱内部控制制度 [2] - 会计师事务所需定期识别评估洗钱风险 根据结果制定风险管理制度措施 对客户阻挠尽职调查可拒绝承接业务或终止业务关系并提交可疑交易报告 [2] - 对来自高风险国家地区、涉嫌洗钱犯罪人员、外国政要及相关人员等高风险客户及业务需采取强化尽职调查措施 [2]

核心监管框架 - 市场监管总局与中国人民银行联合发布《经营主体登记申请及代理行为管理办法》，自2025年9月15日起施行，旨在规范登记申请及代理行为、防范虚假登记、强化反洗钱监管[2][4][43][57][58] - 办法明确登记联络员需由经营主体内部人员担任并在登记机关备案，登记代理人需具备专业知识且原则上不得兼任登记联络员[7][61] - 建立全国统一的登记代理人信息系统，归集并公开代理人身份、业务及受罚信息，强化信息透明度与管理效率[7][13][58] 登记申请规范 - 经营主体可通过登记联络员或委托登记代理人提交申请，两者均需年满18周岁且具备完全民事行为能力[9][10] - 登记机关需加强实名核验，登记联络员及代理人需提供本人实名登记的电话号码并作出诚信声明[11] - 禁止登记代理人兼任经营主体登记联络员（自行出资设立的主体除外），确保代理行为独立性[11] 登记代理人信息管理 - 登记代理人需通过全国信息系统表明代理身份，提交个人/机构信息、委托职务详情及委托人身份信息，信息变更需在60日内更新[13][14] - 省级市场监管部门归集本辖区代理人业务信息、行政处罚记录及异常经营名录信息，并汇总至国家层面[15] 登记代理行为规范 - 代理人需遵循诚实信用原则，签订授权委托书，核对申请材料真实性，建立执业记录并保存至少10年[17][40] - 必须对委托人进行身份核验，记录其姓名、证件号码、住所及法定代表人等详细信息[20][21] - 严禁伪造材料、冒用身份、教唆提供虚假信息等行为，不得为洗钱或危害国家安全的活动提供便利[13][22][23] 反洗钱与反恐怖融资要求 - 登记代理人需履行反洗钱义务，接受监督管理，不得为洗钱活动提供便利[28][59] - 机构需建立反洗钱内部控制制度，开展客户尽职调查，根据风险状况分类管理并保存资料10年[30][31][40] - 对高风险国家地区、外国政要关联委托人等情形需强化尽职调查，要求提供资金来源证明[24][36] - 发现可疑交易需向中国人民银行报告，并对恐怖活动名单对象采取特别预防措施[27][44] 监督管理与法律责任 - 登记机关可对代理人采取约谈、限制代理、行政处罚等措施，涉嫌犯罪的移送公安机关[32][39][47] - 对虚假登记的直接责任人（包括代理人及委托人）实施3年内禁止提交申请的惩戒[38][50] - 明确从重处罚情形：多次违法、性质恶劣或造成严重后果的代理行为[35][48][49] 行业自律与能力建设 - 鼓励建立登记代理行业组织，制定服务规范与标准，参与登记注册服务体系建设[16][25] - 登记机关可对代理人进行业务能力评价，对合格者激励、不合格者约谈警示[40][52]

北京公募基金高质量发展系列活动启动 - 北京证监局指导北京证券业协会联合公募基金管理人、销售机构、评价机构及主流媒体于9月8日启动"北京公募基金高质量发展系列活动" [1] - 活动以"新时代·新基金·新价值"为主题 旨在落实《推动公募基金高质量发展行动方案》 提升北京国家金融管理中心引领作用 [1] 工银瑞信反洗钱教育创新实践 - 工银瑞信基金在2025年服贸会金融服务展区推出"正'钱'方"反洗钱卷宗迷宫展 作为高质量发展系列活动重要实践 [2] - 展览通过沉浸式互动体验设置四大主题关卡 以案例场景化演绎方式传递客户身份识别、可疑交易监测、风险评估等反洗钱核心知识 [2] - 此举是对新《反洗钱法》的积极响应 探索合规治理与公众教育融合的创新路径 为行业高质量发展筑牢合规根基 [2] 投资者保护与服务体系构建 - 公司将投资者权益保护纳入顶层规划和日常经营 创新构建"投教宣讲伙伴+渠道营销伙伴+客户成长伙伴"三位一体服务体系 [4] - 通过与银行、券商深度合作打造全生命周期陪伴体系 覆盖投前、投中、投后全流程 [4] - 成立业内首家投资者保护委员会 建成基金行业首个国家级投教基地 2018年至今连续六年获监管"优秀"考评 [4] 投教品牌建设与创新实践 - 投教基地创新打造"投知里"特色服务品牌 推出楼宇型"投教快闪店"、社区投教驿站、养老主题馆"夕拾馆"及金融风险防范主题密室逃脱"集'装'箱"等线下活动 [4] - 秉持"创新、绿色、开放、共享"新发展理念 通过专业多元模式践行知识普及与权益保护 [4] 公司战略定位与发展方向 - 公司深入践行金融工作政治性、人民性 坚持金融服务实体经济宗旨 恪守"受人之托、忠人之事"信义义务 [3] - 以打造一流投资机构为长期战略 坚持投资者最佳利益为核心经营理念 服务居民财富管理、支持实体经济发展、助推国家战略落地 [5]

行业活动与倡议 - 北京证券业协会联合公募基金管理人、销售机构、评价机构及主流媒体启动"新时代·新基金·新价值"高质量发展系列活动 [1] - 活动在北京市证监局指导下开展 旨在推动公募基金行业高质量发展 [1] 公司创新实践 - 工银瑞信基金于9月10日至13日在服贸会首钢园金融服务专题展区推出"正'钱'方"反洗钱卷宗迷宫展 [1] - 展览以"规范获得财富的方法"为核心理念 通过沉浸式互动体验普及反洗钱合规教育 [1][3] - 设置四大主题关卡：爆单疑云、帮信暗流、金融迷雾、直播幻境 通过典型案例场景化传递反洗钱知识 [3] - 采用"卷宗解密+任务闯关"形式 弱化传统说教 提升客户身份识别、可疑交易监测等实用技能 [3] - 作为工银瑞信投教基地继"投知里""夕拾馆"后的创新力作 突出沉浸式、故事化、互动性特色 [3] 战略意义与行业影响 - 展览响应新《反洗钱法》实施 践行"合规为民"理念 强化投资者保护 [3] - 系统展示金融机构在客户尽职调查、大额与可疑交易监测等领域的实践成果 [4] - 通过揭示"现金花束""直播打赏"等新型洗钱陷阱 帮助投资者建立风险防范意识 [4] - 将合规教育延伸至县乡客群、高校学生等长尾群体 通过"一司一省一高校""金融知识进社区"活动拓宽普惠边界 [5] - 为公募基金行业合规治理与公众教育融合探索创新路径 [3][5]

洗钱活动的危害 - 破坏金融秩序 [1] - 助长犯罪活动 [1] - 威胁经济安全 [1] - 损害社会公平 [1]

专题：北京公募基金高质量发展系列活动 新时代、新基金、新价值 责任编辑：石秀珍 SF183 MACD金叉信号形成，这些股涨势不错！ ...

活动背景与定位 - 公司于2025年9月10日在中国国际服务贸易交易会北京石景山首钢园展区启动"正'钱'方"反洗钱卷宗迷宫展 作为北京辖区公募基金高质量发展引领行动专项宣传的重要组成部分 [1] - 公司为国内首家银行系基金公司 积极响应中国人民银行反洗钱工作集中宣传部署 通过创新投教形式助力公募基金行业高质量发展 [1] 展览核心设计特点 - 采用全景式剧情闯关模式 以"助力黎明镇重振辉煌"为故事主线 设置爆单疑云、帮信暗流、金融迷雾、直播幻境四大核心关卡 将反洗钱知识融入沉浸式解谜体验 [5][6] - 通过真实改编洗钱案件模拟 使参与者深度代入反洗钱守护者角色 学习客户尽职调查与可疑交易监测等专业知识 实现"玩一次就懂"的投教效果 [6][7] 互动体验创新 - 设计四位特色NPC角色"莫达伊、莫投济、莫檀立、莫悦娴" 其名称谐音"莫大意、莫投机、莫贪利、莫越线" 通过角色经历传递反洗钱核心警示 [12][13] - 结合投教IP"投多多"啄木鸟形象 提供全程陪伴式知识解答 强化金融安全守护者定位 [13] - 运用多种黑科技互动设备：正钱方报纸机生成专属日报宣传公民义务 "穿越火线"游戏隐喻筑牢法治防线 AI虚拟形象相机强化个人信息保护理念 反洗钱宣言树及图谱绘制增强参与仪式感 [16] 展览时效与影响力 - 展览持续至9月14日 位于服贸会5号馆 设有隐藏任务及礼品奖励机制 持续吸引公众参与反洗钱知识普及 [23] - 活动为2025年服贸会金融专题展注入金融安全能量 提升公众对公募基金行业创新投教模式的关注度 [1][22]

公司活动 - 工银安盛人寿烟台中支于9月5日下午在龙口市中学开展金融宣传周活动[1] - 公司工作人员向学生和家长发放折页并面对面讲解防范非法集资、反洗钱、防范电信诈骗等金融知识[1] - 活动提高了学生和家长对非法集资等非法行为的判断力并加深了金融知识理解[1] 社会反响 - 宣传活动获得学生和家长一致好评[5] - 公司将继续积极走进学校助力筑牢未成年人金融安全防线[5]