反诈宣防工作会议 - 中信银行北京分行联合北京市公安局刑侦总队、总行财富管理部召开反诈宣防工作会，采用"现场+视频"形式，参会人员达1000余人 [1] - 会议旨在落实北京市委市政府打击电信网络诈骗的批示精神，强化警银协同反诈防线，提升工作质效 [1] 电信诈骗形势与应对措施 - 北京市公安局刑侦总队通过真实案例揭示电信诈骗严峻形势及新型作案手段，重点提出涉诈风险排查、大额交易监控等专业化建议 [1] - 刑侦总队针对警银协作机制、反诈模型建设提出优化举措，总行财富管理部介绍"哨兵"系统运行情况及底层扑救路径 [1] 银行反诈工作部署 - 北京分行分管领导以盗刷案例强调资金保护体系重要性，提出四点要求：提升政治站位、深化警银协作、强化岗位协同、创新宣传模式 [2] - 具体措施包括总行完善模型侦查、分行信息共享、支行联动宣防，以及全流程把控开户取现等业务风险 [2] 反诈工作长效机制 - 会议明确通过科技赋能、机制创新和全员参与构建立体防控体系，将反诈与金融服务深度融合 [2] - 中信银行北京分行计划以会议为契机，推动反诈工作再上新台阶，守护群众财产安全 [2]

保险公众宣传活动 - 幸福人寿泰安中支联合6家同业公司组成金融知识宣传队，在岱岳区光彩大市场开展"7.8保险五进入"活动，采用"双轮驱动"宣传模式 [1] - 活动围绕"爱和责任 保险让生活更美好"年度主题，旨在增强公众对保险的认知与信任 [1] 金融知识普及内容 - 宣传队设立"金融知识驿站"，通过发放宣传折扇等形式向商户普及金融知识 [3] - 宣传内容涵盖四大维度：惠民保险政策解读、新《反洗钱法》修订要点、非法金融活动手法剖析、安全生产建设要求宣导 [3] - 结合典型案例分析，帮助商户识别金融风险并树立科学理财观念 [3] 反诈专题培训 - 活动设置"反诈微课堂"，通过"法律条文解读+真实案例还原+现场互动答疑"方式揭露"代理退保黑产""虚假理赔骗局"等新型诈骗手段 [4] - 重点警示老年群体易受骗的"高收益理财"骗局，并展示保险业反欺诈工作成果 [4] 公司长期规划 - 幸福人寿泰安中支将持续强化责任担当，构建常态化金融知识普及机制 [4] - 公司计划持续开展基层宣教、优化培训内容，以提升公众金融素养并营造健康金融环境 [4]

核心观点 - 湖北联通将反诈工作列为"总经理办实事"重点项目，以技术创新为核心构建全链条反诈防控体系[1][4] - 公司通过自主研发智能反诈平台、深化警企联动、强化源头治理等举措有效遏制电信网络诈骗[4] - 下一步将探索大数据、AI等前沿技术在反诈领域的深度应用[10] 反诈成效 - 成功协助侦破FaceTime诈骗案件，抓获3名犯罪嫌疑人，缴获作案手机34部、流量号卡50张、随身WiFi设备2部，查获非法获利U币8000个，累计涉案金额超500万元[2] - 自主研发的"九头鸟反诈系统"近一年监测处置高风险号码30余万次[5] - 2024年以来向公安提供GOIP设备线索上千条，协助捣毁诈骗窝点300余个，缴获设备200多台，抓获嫌疑人600余人，缴获电话卡近2000张[7] 技术防控 - 建立覆盖事前、事中、事后的全链条反诈防控体系，采用"五个抓"策略（抓整体布局、工作机制、关键环节、风险源头、闭环管理）[5] - 构建"电信网络诈骗态势感知平台"实现实时监控与精准阻断[5] - 通过大数据与AI算法动态识别高风险号卡行为，提前预警诈骗风险[5] 源头治理 - 严格执行"两核对、两告知、一询问、一必签"的入网制度[8] - 开展断卡行动、清源行动等专项治理，构建10多种高危行为特征库识别高风险号卡[8] - 每日利用大数据分析异常通信行为，通过智能核查和外呼核验进行阻断[8] 宣传教育 - 打造"科技助老+反诈护航"模式，开展"银龄防诈"讲堂，发放《防诈服务手册》超万份[9] - 通过线上线下活动覆盖学生、残障等重点人群，发放宣传资料2万余份[9] - 累计开展"进校园"等活动100余场，发送公益短信覆盖上千万人次[9] - 创新采用动画、短视频等形式提升宣传效果[9]

反诈宣传活动 - 建行临沂付庄支行联合社区举办反诈宣传活动，聚焦老年群体，通过多元形式普及反诈知识[1] - 活动以真实案例为切入点，深度拆解保健品诈骗、扶贫款骗局、冒充公检法诈骗等常见套路[1] - 工作人员举例说明诈骗分子常打着"专家讲座""免费体检"旗号，利用老年人注重健康的心理推销高价无效"神药"[1] 活动形式与效果 - 活动突破传统宣讲模式，播放真实案例改编的采访视频，用当事人亲身经历警示老年人[1] - 工作人员用方言俚语将复杂骗术转化为易懂故事，现场互动环节气氛热烈[1] - 社区居民对活动反响积极，表示增强了识骗防骗能力，在社区形成了浓厚反诈氛围[2] 未来计划 - 建行临沂付庄支行表示将持续开展此类惠民活动，以更丰富的形式和服务保护老年群体财产安全[2] - 计划让反诈意识扎根社区每一个角落[2]

银行反诈骗案例 - 滨州农商银行滨海支行成功拦截一起涉及9.99万元扶贫款诈骗案件，客户赵女士在工作人员劝阻下避免资金损失[3][4] - 诈骗分子通过"星火燎原"APP伪装国家扶贫补贴发放渠道，诱导客户取现转移涉诈资金[3] - 银行工作人员通过客户异常行为（神情紧张/频繁查看手机）识别风险，并采取临时账户管控措施[3] 银行风险防控措施 - 建立与反诈中心联动机制，在劝阻无效时通过警方介入完成风险处置[4] - 通过社区反诈宣讲提升公众防骗意识，强化工作人员识诈能力培训[4] - 以锦旗事件为契机，持续完善金融安全防护体系，承诺守护居民资金安全[1][4] 客户服务细节 - 工作人员主动询问大额取现用途，发现客户声称"分发9.9万元扶贫款"的异常逻辑[3] - 采用"现金不安全"等话术延缓交易，为风险处置争取时间窗口[3] - 事后获得客户高度认可，体现银行在纠纷处理中的专业价值[1][4]

反诈案例分享 - 网友遭遇假冒微信客服诈骗 对方以"百万保单退保"为由诱导操作 声称不操作将月扣2000元 通过伪造保单页面获取信任 但拒绝添加QQ客服并质疑身份后诈骗分子显露急躁情绪 [2] - 网友识破冒充公检法诈骗 通过口音破绽发现对方非天津警方 自称检察院工作人员反制 诈骗电话被挂断后立即安装国家反诈中心App [2] 反诈防御策略 - 转账要求均为诈骗标志 司法机关不会电话通知涉案信息 [4] - 切勿泄露验证码 特别是向陌生号码提供 验证码泄露可能导致重大财产损失 [4] - 避免点击不明短信链接 可能导向恶意程序或钓鱼网站 [4] - 任何通讯场景都需保护敏感信息 包括银行卡号 密码 身份证号 医保卡号等核心个人信息 [4] 反诈核心理念 - 建立"不轻信 不转账 不泄露"的三不防御机制 可有效应对多数诈骗场景 [4]

鉴于上述种种可疑迹象，支行员工深知必须尽快劝阻老人转账。他们将老人请到安静的休息区，为老人 倒上一杯温水，耐心安抚其情绪后，用温和的语气详细解释了事件中的可疑之处及潜在风险。 在员工的耐心劝导下，老人的情绪逐渐稳定下来，开始认真思考员工的话。最终，老人恍然大悟，意识 到自己差点上当受骗。他对支行员工的及时提醒和暖心服务感激不已，紧紧握着员工的手说："太感谢 你们了，要不是你们，我这养老钱可就没了！" 成功劝阻老人转账后，农行济南燕山支行并没有就此止步。为了确保老人的资金安全，员工协助老人修 改了银行卡密码，并为其开通了账户安全提醒服务。同时，支行还安排专人对老人进行定期回访，了解 老人的生活情况和资金使用需求，为老人提供更加贴心的金融服务。 一个平常的工作日，一位老年客户来到农行济南历下燕山支行，要求办理转账业务。当支行员工像往常 一样询问转账对象和用途时，客户表示要给一个自称"四妹"的人转账，用于支付代购药品的费用。 工作人员敏锐地察觉到，这笔转账有些不同寻常。考虑到老人年纪较大，且转账金额较大，员工没有急 于办理业务，而是更加细致地与客户沟通，耐心询问药品的详细信息、代购的具体流程以及与"四妹"的 相识过 ...

近日，中央宣传部、公安部联合启动"全民反诈在行动"集中宣传月活动，进一步加强反诈宣传力度，不 断提升群众防骗意识，切实营造全社会反诈浓厚氛围。此次集中宣传月活动的主题是"反诈是门必修 课，筑牢防线守好责"。根据活动安排，各地各部门将在全国范围内组织开展防范电信网络诈骗犯罪"进 社区、进农村、进家庭、进学校、进企业"的"五进"活动，着力构建立足社区、覆盖全社会的反诈宣传 体系。 作为始终坚持践行金融消费者权益保护的合规平台，省呗凭借深厚的技术沉淀与强烈的社会责任感，积 极响应号召，从科技赋能、知识普及、基层覆盖等多维度发力，全力守护用户财产安全，为维护金融秩 序稳定贡献力量。 智能反诈筑牢安全防线 省呗依托自主研发的反欺诈技术体系，打造了一套高效、精准的反欺诈风控系统。该系统深度融合 AI、大数据分析与云计算技术，如同一位 24 小时值守的 "安全卫士"，对金融交易全流程进行实时监测 与智能分析，精准识别潜在风险。 当用户提交借款申请，系统立即开启多维度大数据建模，反欺诈模型极为敏锐，能快速捕捉身份伪造、 团伙欺诈、异常交易等风险信号，动态用户画像技术则精准刻画用户特征，为风险评估提供坚实依据。 在成果方面，省 ...

反诈社会治理格局 - 公安机关与社区基层组织紧密协作 形成"全民反诈"的社会治理格局 [1] - 资阳警方通过微信群和朋友圈发布预警信息 全城联动寻找被害人 [3] - 社区物业人员提供关键线索 协助警方锁定可疑网约车司机 [3] 网约车行业参与反诈 - 网约车司机曾先生接到异常订单 乘客要求运送"一口汤锅"但未上车 车费高达百元而货物价值仅三五十元 [6][8] - 司机通过业主群收到警方预警信息 结合订单异常果断改变路线驶向派出所 [9] - 警方在汤锅内发现15捆现金 每捆1万元 总计15万元 [10] 诈骗手法分析 - 诈骗团伙通过陌生快递二维码诱导被害人加入刷单群 使用"J"购物软件实施诈骗 [19] - 初期小额返利诱骗被害人 首笔充值3000元显示返利4200元 但无法提现 [21] - 以"操作失误"为由要求追加充值 累计骗取近20万元 其中15万元被警方拦截 [25][27][29] 取现团伙运作模式 - 境内取现团伙与境外诈骗集团勾结 通过加密货币转移赃款 佣金比例15%-25% [37] - 团伙分工明确 包含"联络员""观察哨""取款手"三类角色 [39] - 取现地点选择偏僻路段 逃避警方侦查 [39] 案件侦破进展 - 警方通过网约车司机线索锁定嫌疑人 在一小区内抓获4名犯罪嫌疑人 [35] - 嫌疑人供述仅负责取现 诈骗主谋位于境外 [35] - 案件正在进一步侦办中 犯罪嫌疑人已被采取刑事强制措施 [41]

电信诈骗现状与特征 - 电信网络诈骗呈现技术智能化、组织产业化、链条跨境化特征 [1] - 诈骗手法高度多样化 2025年监测到超过100种不同类型案例 并呈现季节性变化规律 夏季以色情诱骗和虚假购物充值类为主 [3] - 诈骗目标人群呈现全年龄段覆盖特点 假冒"平台客服"类骗局使受骗群体从老年人扩展至年轻人 [4] 高发诈骗类型与手段 - 5类主要高发诈骗形式包括刷单返利、虚假网贷、虚假理财、冒充公检法、冒充客服 [2] - 高考季针对考生家庭的升学类诈骗高发 包括招生录取、查分改分、内部名额等类型 [3] - AI技术被黑灰产滥用 用于批量生成逼真文本图像 实施深度伪造 短时间内生成大量涉诈应用 [4] 行业反诈技术措施 - 首创App反诈电子标识认证 试点中涉案量最高降幅达90% [2] - 推广"反诈名片"服务 公安机关反诈电话日均提醒量55万次 [2] - 抖音自研多模态大模型 每日封禁涉诈账号超8万个 拦截异常投稿评论超400万条 发送站内信提醒700万条 [4] 平台治理与用户防护 - 抖音新增客服联系记录、动态验证口令等功能 日均保护潜在受害人超5万名 [5] - 用户可通过拨打官方客服95152或使用"验证助手"进行信息核验 [5] - 平台邀请8位创作者担任反诈大使 通过线上线下多渠道开展反诈宣传 [5] 跨部门协作机制 - 形成"打击、防范、治理、宣传"四位一体综合发力模式 [2] - 北京通管局联合公安网信等部门提升全链条打击效能 [5] - 需政府监管、企业履责、行业自律和用户参与同向发力 [5]