文章核心观点 - 全国人大常委会将“制定金融法”列为2025年重点立法任务，标志我国“深化金融体制改革”的法治建设进入立法攻坚期；我国金融法治体系历经五个阶段发展，但现阶段存在局限性，《清华金融评论》从多方面探寻制定金融法的有效路径 [1][14] 我国金融法治体系的演进过程 - 第一阶段（1949 - 1978年）：新中国成立后建立以中国人民银行为核心的“大一统”金融体系，金融活动由国家行政指令主导，金融法律体系以临时性政策为主，未形成现代法治框架 [3] - 第二阶段（1978 - 1994年）：改革开放后金融体系从“大一统”转向专业化分工，1986年《银行管理暂行条例》确立分业监管雏形，初步构建分业监管框架，但运作仍依赖行政手段 [4] - 第三阶段（1995 - 2011年）：1993年提出建立现代金融制度，1995年核心法律密集出台推动法律体系升级，确立分业经营与监管框架；2003年形成“一行三会”分业监管格局；2005年推动资本市场法治化；加入WTO后修订相关条例应对跨境风险 [5] - 第四阶段（2012 - 2021年）：2008年金融危机暴露分业监管漏洞，2018年银保监会合并成立，出台《资管新规》整治问题，推出补充性规定，法治重点转向服务实体经济和防范系统性风险 [6][7] - 第五阶段（2022年至今）：2021年定调“稳字当头”推动金融法治转型，2023年提出“加快建设金融强国”目标；一方面加速前沿领域立法，另一方面聚焦金融监管体系制度性规范建构，“一行一局一会”金融监管新架构落地，强化党对金融工作的集中统一领导 [8] 现阶段我国金融法治体系的局限性与改革方向 - 分业立法监管框架存在问题：我国金融法律体系以分业为主，法与法之间协同、兼容能力不足，存在监管空白和盲区，需明确金融活动范围和监管协作关系，协调相关法律关系 [10] - 难以适应新业态需求：金融环境变化使新兴金融活动频繁复杂，我国金融法律修改间隔长、频率低，无法及时适应法律协调需求，可探索建立修法制度并设置缓冲期 [11] 《清华金融评论》解读如何“制定金融法” - 制定金融法意义重大：是贯彻落实党中央决策部署、深化改革、推动金融高质量发展、防范化解金融风险的必然要求 [13][14] - 专家观点：北京金融法院院长张雯认为金融法有望成为综合性立法，统筹协调现有法律法规体系；杨赫指出要回应重要课题，建立逻辑框架，借鉴他国经验，处理好重要关系；刘燕认为“金融法”应定位为金融监管基本法，可将《金融稳定法》并入其立法轨道；伏军提出金融立法要追求效率、维护安全、保护公共利益，以金融基本法为主线展开；王湘淳强调金融法是确保金融市场稳定运行的基石；肖京指出要准确理解含义，系统规划思路，把握定位，选择模式，构建体系，探寻路径 [14][15][16]

广东民营经济与科技创新司法保障 民营经济司法支持 - 广东民营经济贡献全省50%以上GDP、60%以上出口额和税收、70%以上技术创新成果、80%以上新增就业、90%以上经营主体 [1] - 法院审结涉民营企业案件116.5万件，二审改判率同比下降1.67%，严格区分经济纠纷与犯罪界限 [3] - 网络司法拍卖成交金额达541.93亿元，创新"司法拍卖贷"模式缓解融资难题 [4] - 2024年促成金融纠纷调解成功38.8万件，涉及金额超3000亿元，执结拖欠中小企业账款案件8.9万件追回款项76.0亿元 [5] 科技创新司法护航 - 广东拥有7.7万家高新企业、138个国家企业技术中心，"深圳-香港-广州"科技集群创新指数全球第二 [6] - 2024年审结知识产权案件8.8万件（占全国1/4），其中技术类案件1.77万件涉及移动通信、生物医药等领域 [7] - 建成全国首个技术调查实验室，312名粤港澳专家参与3000+案件技术调查 [8] - 涉外知识产权案件调解成功率提升40%，专利无效审查周期平均缩短2个月 [8] 营商环境优化 - 市场主体超1800万户，审结涉港澳民商事案件1.35万件（占全国2/3） [9][10] - 发布120个跨境纠纷典型案例，聘请120名港澳调解员，上线3万+部域外法查明平台 [10] - 2024年审结2970家企业破产案件，化解债务3487亿元，105家企业通过重整重生 [10] 民生司法保障 - 审结民生案件158.73万件，执结案件77.68万件到位2400亿元，周期压缩26.5天 [11] - 建立劳动维权联动机制，追回务工人员25亿元欠薪 [12] - 诉讼服务网提供线上服务225.98万次，健全残疾人手语翻译等保障机制 [12]

研究部署2025年金融法治工作。 3月5日，中国人民银行召开2025年金融法治工作会议。会议以习近平新时代中国特色社会主义思想和习近 平法治思想为指导，深入贯彻党的二十届三中全会和中央经济工作会议精神，按照中国人民银行工作会议 部署，总结工作，分析问题，研究部署2025年金融法治工作。中国人民银行党委委员、副行长陶玲出席会 议并讲话。 会议认为，2024年中国人民银行不断提升依法行政水平，加快推进金融领域重点立法修法，金融稳定法草 案经全国人大常委会第二次审议、反洗钱法完成修订。出台《中国人民银行行政处罚裁量基准适用规 定》，修订行政许可事项清单，依法合规开展执法检查和行政处罚。认真贯彻新行政复议法，依法开展行 政复议应诉，扎实做好法律顾问、法治研究和普法宣传，为中央银行高效履职提供坚强法治保障，有力支 持金融服务实体经济和防范化解金融风险。 证券时报各平台所有原创内容，未经书面授权，任何单位及个人不得转载。我社保留追 究相关 行 为主体 法律责任的权利。 转载与合作可联系证券时报小助理，微信ID：SecuritiesTimes END 会议要求，做好金融法治工作，全面深化法治央行建设，要坚持和加强党的领导， ...

文/《清华金融评论》 丁开艳 2月2 4日，民营经济促进法草案提交全国人大常委会二审。草案二审稿吸 收了有的常委会组成人员和地方、企业、社会公众提出的进一步突出法治 保障作用的建议，充实完善了相关内容。草案二审稿增加了多项新规定， 对于全社会稳定预期、振奋信心、凝聚力量，激发民营经济发展动能具有 重要意义。 其二，针对同一检查对象的多个检查事项,应当尽可能合并或者纳入跨部门联合检查范围。 其三，任何单位不得违反法律、法规向民营经济组织收取费用,不得实施没有法律、法规依据的罚 款,不得向民营经济组织摊派财物。 为充分发挥行业协会商会在促进民营经济发展中的作用,草案二审稿增加规定： 有关行业协会商会依照法律、法规和章程,发挥协调和自律作用,及时反映行业诉求,为民营经济组 织及其经营者提供信息咨询、宣传培训、市场拓展、权益保护、纠纷处理等方面的服务。 促进民营经济发展壮大必须进一步强化法治保障 司法部部长贺荣表示，党的二十届三中全会明确提出，制定民营经济促进法。作为我国第一部专 门关于民营经济发展的基础性法律，将改革开放以来特别是党的十八大以来党中央、国务院关于 民营经济的方针政策和实践中的有效做法确定为法律制度， ...

合规管理适用范围 - 办法适用于公司、全资及控股公司[2] 合规管理原则 - 公司合规管理工作遵循坚持党的领导、全面覆盖、权责清晰、务实高效原则[3] 合规管理职责 - 董事会审议批准合规管理基本制度、体系建设方案和年度报告等[6] - 经理层拟订合规管理体系建设方案并组织实施[6] - 业务及职能部门建立健全本部门业务合规管理制度和流程[7] - 合规管理部门组织起草合规管理基本制度、具体制度、年度计划和工作报告等[7] 合规管理机制 - 公司建立合规风险识别评估预警机制，定期更新合规风险数据库[13] - 公司将合规审查作为必经程序嵌入经营管理流程[13] - 公司设立违规举报平台，对举报属实的举报人可给予适当奖励[14] - 公司定期开展合规管理体系有效性评价，纳入对所出资企业的考核评价[15] 合规管理举措 - 公司将合规管理纳入党委法治专题学习[17] - 公司建立常态化合规培训机制并制定年度培训计划[18] - 公司加强合规宣传教育，发布合规手册并组织签订合规承诺[19] - 公司加强合规管理信息化建设，将相关内容纳入信息系统[20] - 公司定期梳理业务流程，查找合规风险点并嵌入防控措施[21] - 公司加强合规管理信息系统与其他信息系统的互联互通[22] - 公司利用大数据技术对重点领域和关键节点进行实时动态监测[23] 责任追究与子公司要求 - 公司对履职中存在违规问题的单位和人员开展责任追究[24] - 公司全资及控股子公司需制定完善合规管理制度[25] 办法施行 - 本办法自印发之日起施行，旧办法同时废止[26]