在家庭教育行业从"野蛮生长"走向"规范发展"的过程中，兴智家庭教育凭借其专业实力与服务品质，收获了一系列沉甸甸的荣誉，成为行业合规发展的标杆 企业。 同年12月，在中央广播电视总台央广网"声彻中国"年度教育盛典上，兴智荣膺2024年"教育强国·教育榜样品牌"，成为家庭教育领域唯一获此殊荣的企业。 这一来自国家级媒体平台的荣誉，标志着兴智的教育实践与"教育强国"战略同频共振。 2025年8月，兴智再添一项重量级荣誉——荣获中国孔子基金会孔子学堂授牌，成为江西省首家获此殊荣的家庭教育企业。此次授牌是对兴智"文化+教育"创 新实践的认可，也标志着兴智成为传承中华优秀家教文化的"先行者"。 从行业影响力品牌到国家级合规认证，从教育强国榜样到传统文化传承，兴智家庭教育的每一项荣誉，都是其对"成就三亿幸福家庭"初心的坚守，也是其推 动家庭教育科学化的有力见证。 2024年，兴智迎来行业里程碑式突破——荣获中国质量认证中心（CQC）合规管理体系认证证书，成为国内家庭教育行业第一家且唯一一家同时通过合规 管理体系国内国际双标准认证的企业。这意味着兴智在服务流程、用户隐私保护、风险防控等方面达到国际一流水平。 ...

资深金融监管政策专家周毅钦告诉记者，具有监管背景的首席合规官开展工作有两大优势：一是熟悉各 类监管规则、检查标准以及处罚裁量尺度，到金融机构任职后能够快速进入新角色；二是凭借多年深厚 的金融监管工作沉淀和人脉关系，对金融监管政策趋势的洞察更精准，监管政策的传达与机构诉求的反 馈将更加畅通。 2024年6月，赵蕾曾以北京金融监管局股份处处长的身份带队，赴光大银行北京分行开展"坚守合规底 线、筑牢金融防线"——支行长纪规警示教育宣讲。宣讲中，赵蕾围绕涉刑、违纪、知规违规等案例进 行深刻剖析，告诫支行长要珍惜职业生涯，对违规违法行为保持警惕。 10月31日，记者从多个信源获悉，北银理财董事会同意聘任赵蕾为公司首席合规官，至其任职资格获得 国家金融监督管理总局北京监管局核准之日前，由其代为履行首席合规官职责。 2024年12月，金融监管总局发布《金融机构合规管理办法》（以下简称《办法》）。《办法》提出，金 融机构应当在机构总部设立首席合规官，首席合规官是高级管理人员，接受机构董事长和行长（总经 理）直接领导，向董事会负责。《办法》将自2025年3月1日起施行。 根据《办法》，首席合规官主要履行下列四项合规管理职责：负 ...

10月31日，重庆证监局发布关于对中银国际证券股份有限公司重庆分公司采取出具警示函措施的决定。 经查，该公司存在从业人员使用他人证券账户持有、买卖股票，违规操作客户证券账户，将客户证券账 户交由他人使用的行为。该公司未能及时发现并有效防范上述行为，反映出内部管理薄弱，对股票异常 交易情形缺乏有效监测和处理，对从业人员合规管理不到位。 监制 陈燕青 公开信息显示，中银证券及其分支机构已多次因合规问题被证监局采取监管措施，涉及业务领域包括基 金销售、投资顾问业务、营业部员工行为管理等。 今年7月，内蒙古证监局发布关于对中银国际证券股份有限公司呼和浩特新华东街证券营业部采取出具 警示函措施的决定。 编辑 信嘉毅责编 李耿光 校审谭录岗 今年6月，湖北证监局对中银国际证券十堰上海路证券营业部薛航采取出具警示函措施，因薛航存在未 登记成为证券投资顾问的情况下向客户提供证券投资建议的行为。 据江西证监局官网5月14日公告，郭清平因在中银证券赣州新赣州大道证券营业部担任经纪人期间，超 出公司授权的执业范围，向他人推介非中银证券提供的投资信息及发行或代销的金融产品信息，受到了 被出具警示函的行政监管措施。 5月12日，新疆证 ...

近日，据国家金融监督管理总局，宁波东海银行因以不正当手段吸收存款等多项违法违规行为，被罚款 240万元，相关人员分别给予警告。对此，宁波东海银行回复南都·湾财社，目前已按监管要求整改完 毕，未来将进一步做好合规管理。 国家金融监督管理总局宁波监管局官网显示，宁波东海银行因监管发现问题整改不到位、绩效考核指标 和延期支付范围设置不合规、部分员工存在失范行为、以不正当手段吸收存款、对公信贷业务管理不审 慎、个人信贷业务管理不审慎等违法违规行为，被处以罚款240万元。对4名相关责任人分别给予警告。 10月29日，宁波东海银行相关负责人对南都·湾财社记者表示，上述处罚发现的违规行为发生在去年， 目前已经按照监管要求整改完毕。未来宁波东海银行将持续改进，进一步做好合规管理。 图源：宁波东海银行官网 据不完全统计，今年以来宁波东海银行已收到3张罚单。4月2日，宁波东海银行因承兑汇票保证金余额 超过吸收存款规模的10%，被中国人民银行宁波市分行警告、通报批评；4月22日，该行因违反信用信 息查询管理规定等违法行为被央行宁波市分行警告，并处罚款227.1万元。 今年年初，宁波东海银行刚刚"换帅"，迎来新任"女掌门人"。公开资 ...

欧洲玩具工业协会一次抽检结果显示，Temu平台上19款产品中18款不合格，合格率仅5%，这直接引发了平台对卖家保证金与检测要求的大幅 调整 在Temu跨境电商运营中，平台对认可检测机构的名单正随时可能调整，而供应链的稳定性已成为卖家们面临的最大挑战。一位卖家感叹："活动都还没报 完，就得先去补报告。"这种突发性政策变动在Temu跨境电商圈引起不小震动。 Temu近期正全面收紧玩具类商品管控，拟将店铺保证金大幅上调至人民币3万元，同时检测报告要求也更为严格。平台仅认可天祥、必维、通标、南德等 八家特定权威机构出具的报告，而且这份名单很可能随政策动态调整。 这场整顿源于2023年底欧洲玩具工业协会对Temu的抽检，结果显示合格率仅5%，引发欧盟监管机构持续关注。根据欧盟《数字服务法》，若平台被认定 存在系统性违规，最高将面临年收入6%的罚款。 合规压力已经从平台向供应链上游传递。业内人士分析，Temu跨境电商的整顿不会止步于玩具类，婴童用品、小家电、厨房器具等涉及安全标准与欧盟 监管风险的品类，未来都可能被纳入新规。 面对不断变化的检测要求，从事Temu跨境电商的卖家需要构建能够快速适应的供应链体系。单一依赖某家 ...

监管处罚事件 - 渤海证券北京广顺北大街证券营业部在2020年7月至2022年11月期间存在员工委托第三方进行客户招揽的违规情形 [2] - 北京证监局对该营业部及时任负责人曹硕、时任合规专员强晓彤采取出具警示函的行政监管措施 [2] - 方健作为直接责任人被认定对违规情况负有责任，同样被采取出具警示函的行政监管措施 [2] 公司内部管理问题 - 违规情况反映出该证券营业部内部合规管理不到位 [2] - 时任营业部负责人及合规专员未能尽到合规管理责任 [2]

监管处罚事件概述 - 新疆证监局于2025年10月15日对申万宏源西部证券有限公司五家渠振兴街证券营业部采取出具警示函的行政监管措施 [2][3] - 监管文号为〔2025〕34号，该处罚被记入证券期货市场诚信档案 [2][3] - 时任营业部负责人魏泽因对违规事项负有责任而被一同问责 [2][5] 具体违规行为 - 营业部委托银行工作人员进行客户招揽，破坏市场竞争秩序并存在客户信息泄露风险 [5] - 前任负责人违反内部规定引入实习生并列支费用，违反财务制度并可能引发管理混乱 [5] - 营业部规避内部管理规定，借用员工名义挂靠客户并获取业绩提成，扰乱业绩考核体系 [5] - 时任负责人魏泽本人存在直接违规行为，包括引入实习生列支费用和挂靠客户获取提成，并对整体违规负有领导责任 [5] 公司合规历史问题 - 公司近年来合规问题频发，2023年11月石河子北四路营业部因向无资格员工摊派销售任务和挂靠业绩提成被罚 [5] - 2024年8月兰州西津西路营业部因未将从业人员手机号纳入合规监测系统等问题被点名 [5] - 2025年7月公司及相关人员因反洗钱问题收到罚单，表明公司合规管理体系亟待完善 [5] 监管要求与后续影响 - 新疆证监局要求五家渠振兴街营业部在30日内完成整改并提交书面报告 [6] - 公司需深刻反思，加强内部管理并完善合规体系，否则可能面临更严厉监管措施 [6] - 持续的合规问题可能影响公司声誉和市场竞争力 [6]

中国企业全球化新阶段 - 中国企业全球化进入资本、技术、品牌与管理全方位出海的新阶段 [1] - 民营企业成为出海大潮中的先锋力量 [1] - 2025年安永中国海外投资论坛以新质生产力驱动全球化、中企出海与价值链跃升为主题 [1] 浙江企业出海投资概况 - 2024年浙江省共备案境外投资项目1696个，投资额达170亿美元，项目数量和投资规模均居全国第二位 [3] - 浙江企业出海从产品出海、劳务出海向技术出海、品牌出海跃迁 [3] - 2025年上半年浙江企业投资前五目的国中有四个为东南亚国家，包括印度尼西亚、泰国、越南、马来西亚 [3] 浙江企业出海四大转变 - 从被动外迁转向主动布局，企业主动适应全球产业链重构并拓展海外市场 [5] - 从出口欧美转向布局全球，加快在越南、柬埔寨、泰国、墨西哥、坦桑尼亚等五大洲国家的布局 [5] - 今年前三季度浙江对美出口下降，但对东盟、中东、拉美市场出口同比增长均超过10个百分点 [5] - 从传统产业转向新兴产业，以新能源汽车、锂电池、光伏组件为代表的新三样出海同比增长接近20% [5] - 劳动密集型产品如日用品出口增长为4.8% [5] - 从产品出海向品牌出海迭代升级，全省自主品牌出口占比越来越高 [5] 全球供应链重构下的发展策略 - 中国企业需进行多元化市场布局与供应链优化，分散生产基地以降低对单一市场依赖 [6] - 企业需持续加大研发和品牌投入，加强核心技术优势并投资当地生态系统 [6] - 加强数字化建设，利用互联网、大数据、人工智能等技术提升全球运营效率 [6] - 合规管理是确保企业在海外市场稳定运营的关键前提 [7] 浙江企业的挑战与机遇 - 2024年浙江对美出口达到6300亿元，占全省出口的16.2% [7] - 企业可开拓东盟、中东等新兴市场以降低对美依赖，提升抗风险能力 [7] - 浙江拥有完整灵活的产业链，尤其在智能制造和数字经济方面有助于企业快速调整 [7] - 数字经济领军企业有助于提升整体创新和国际竞争力，实现高质量发展 [7]

监管处罚概况 - 华瑞银行在2025年内收到来自监管部门的第三张罚单，罚款金额为70万元[2][3] - 此次罚单的违规事由为生产环境数据安全管控不足、现场检查发现问题整改不彻底[3][4] - 时任信息科技部安全团队团队长刘玉轩因上述违规问题被监管给予警告[4] 历史处罚记录 - 2025年2月18日，华瑞银行因12项违法违规问题被上海金融监管局罚没共计680.12万元[5] - 违法违规问题包括绩效薪酬管理不到位、向关系人发放信用贷款、贷款五级分类不准确、以不正当手段吸收存款等[5] - 2025年6月，华瑞银行因违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定被中国人民银行上海市分行罚款29.64万元[6] 公司背景与回应 - 上海华瑞银行是首批试点的五家民营银行之一，由均瑶集团作为第一大股东持股30%[3] - 针对2025年的罚单，华瑞银行回应称处罚是针对去年监管现场检查所指出的问题，目前已全面完成相关整改工作[5] - 知情人士解释三张罚单所指向的情况均发生在过往年份，只是集中在2025年披露[2][6] 财务表现 - 华瑞银行在2024年实现营业收入20.67亿元，同比增长41.29%[6] - 2024年实现净利润2.21亿元，同比增长316.98%[6] - 2024年19家民营银行中仅有6家实现营收与净利润“双增长”，华瑞银行为其中之一[6]

培训概况 - 云财富期货公司近期组织开展了"期货业2024年处罚案例分享专项培训" [1] - 培训采用"案例复盘+风险预警+法条解读"的三维模式 [1] - 培训旨在强化全员合规意识、夯实合规管理体系、培育深层次合规文化 [1] 培训内容与结构 - 培训第一环节为"监管概况与数据透视"，系统梳理了监管部门重点关注领域 [1] - 通过权威数据对比直观呈现了2024年行业处罚案件的数量分布、处罚类型及高频违规主体特征 [1] - 第二环节"违规领域解析及风险提示"精选了2024年具有典型性的处罚案例 [2] - 案例涵盖客户适当性管理不到位、交易行为合规性存疑、信息披露不及时不完整、内控流程执行流于形式等高频违规场景 [2] - 第三环节"常见违规法条追踪"聚焦《期货交易管理条例》《期货公司监督管理办法》等核心监管法规 [2] - 该环节逐一解读了2024年处罚案例中涉及的高频违规条款的适用场景、违规认定标准及法律责任 [2] 培训目标与行业背景 - 培训紧扣期货行业监管动态与业务实操痛点 [1] - 目标是让员工清晰把握当前"严监管、强问责"的行业态势，从宏观层面建立合规敬畏心 [1] - 通过案例还原、原因剖析、后果解读的方式引导员工吸取教训，将合规风险意识融入日常工作细节 [2] - 帮助员工准确理解法规要求与业务实操的衔接要点，避免因对法条理解偏差导致的合规风险 [2] - 在行业高质量发展浪潮中，公司将合规视为可持续发展的坚实根基 [3]