中国经济网北京9月15日讯近日，中国证券业协会官网发布《关于对深圳市红筹投资有限公司采取列入 网下投资者限制名单以及警示的自律措施决定书》。 决定书显示，深圳市红筹投资有限公司因未履行报价评估和决策程序；定价依据不充分；研究报告撰写 机制不完善；未建立健全必要的投资决策机制等问题，被限制网下打新6个月。 具体来看，深圳市红筹投资有限公司存在未履行报价评估和决策程序；定价依据不充分；研究报告撰写 机制不完善；未建立健全必要的投资决策机制；未制定完善的合规管理制度、相关合规检查工作执行不 到位；未履行报价复核机制；通讯设备管控执行不到位；未建立健全首发证券内部问责机制和薪酬考核 机制，未设置首发证券风险绩效考核指标，未对报价的客观性、审慎性进行回溯验证等多种情形。 上述情况不符合《首次公开发行证券网下投资者管理规则》(以下简称《管理规则》)第十八条、第二十 五条、第二十六条、第四十二条、第四十三条等有关规定要求。根据《管理规则》第五十八条、第五十 九条、第六十一条等有关规定，按照从旧兼从轻处理原则，证券业协会决定对该公司采取列入网下投资 者限制名单六个月以及警示的自律措施。 私募排排网显示，深圳红筹投资的最新管理 ...

本报记者 彭 妍 9月11日，瑞丰银行2025年第一次临时股东大会审议通过了"变更经营范围"及"修订《公司章程》"两项 议案，在修订后的《公司章程》条款中，该行在其他高级管理人员中新增了"首席合规官"。 银行设立首席合规官是加强合规管理的重要举措。据了解，2024年12月底，国家金融监督管理总局发布 的《金融机构合规管理办法》（以下简称《办法》）提出，金融机构应当在机构总部设立首席合规官。 该《办法》自2025年3月1日起施行，过渡期为《办法》施行之日起一年。不符合《办法》规定的，应当 在过渡期内完成整改。 高政扬表示，一方面，金融机构总部设立首席合规官岗位，以此强化合规管理的顶层设计与统筹力度； 另一方面，在金融监管不断强化的趋势下，银行需主动推动合规管理嵌入业务全流程，首席合规官这一 专职岗位，能有效增强合规体系的独立性与权威性，确保业务开展全程符合监管要求。 高政扬认为，首席合规官的设立将推动行业合规管理向标准化、规范化方向发展，有望推动金融机构完 成从架构设计、制度完善到执行监督的全链条优化升级，进一步压缩合规漏洞，降低金融系统性风险， 为行业稳健发展筑牢合规根基。对于银行而言，该岗位可通过统筹合规审 ...

"通证的大规模应用可能面临挑战。"Safeheron创始人兼CEO王威在9月12日召开的2025Inclusion·外滩大会"在变局中远航:香港'超级联系人'角色与全 球机遇"主题论坛中表示，基金通证化的大规模应用需要一个多维度的基础设施体系，涵盖区块链技术、安全托管、合规管理、交易流动性、数据隐私 和用户体验。 王威指出，首先是安全与合规的基础设施问题：基金份额通证化后，投资者和管理人的交互环节会高度依赖链上基础设施。这就要求托管、转账、 赎回的整个流程必须具备银行级的安全保障，避免因私钥管理不当或系统漏洞造成资产损失。同时，不同司法辖区对基金份额的数字化、证券化有不同 的法律定义与合规要求，如果底层的技术基础设施没有为监管合规预留空间，就可能面临法律和运营风险。与监管机构、传统金融和区块链生态的协作 至关重要，以确保技术可扩展性和市场接受度。 "区块链链上第一性原理是私钥，持有私钥意味着持有资产，过去10年以来，数字资产行业总共有750亿美元的机构数字资产被盗，这里面有内部团 队作恶、外部黑客攻击等。所以，任何一个机构进入数字资产市场，包括基金通证化后的托管、流通都需要一个安全底座。"王威称。 第二个挑战 ...

中国经济网北京9月12日讯 华夏理财有限责任公司今日公告显示，近日，国家金融监督管理总局对 其2023年风险管理及内控有效性检查中发现的问题罚款人民币1200万元。公司表示诚恳接受，已全面落 实整改工作要求，目前理财产品运作有序，将持续强化合规管理。 公告全文： 对于监管部门的上述处罚决定，公司诚恳接受、高度重视，已严格按照监管意见，全面落实了整改 工作要求。目前，公司理财产品运作有序、业绩稳健。下一步，公司将坚持举一反三，持续强化业务合 规管理，增强风险管控能力，切实维护投资者权益，为广大投资者提供更高质量的金融服务。 特此公告。 华夏理财有限责任公司 2025年9月12日 （责任编辑：魏京婷） 华夏理财有限责任公司临时信息披露公告 近日，国家金融监督管理总局对华夏理财有限责任公司（以下简称"公司"）出具了行政处罚决定书 （金罚决字〔2025〕207号），对2023年风险管理及内控有效性检查中发现的问题罚款人民币1200万 元。 ...

监管处罚 - 华夏银行因贷款、票据、同业业务管理不审慎及监管数据报送不合规被国家金融监管总局罚款8725万元[1][2] - 浙商银行因互联网贷款业务管理不审慎被罚没1130.8万元[2] - 华夏银行2025年以来累计罚单金额超过9900万元包括本次处罚[1][4] 业务违规详情 - 华夏银行温州分行因贷款三查不到位、信贷资金挪用及违规发放借名贷款被罚170万元[3] - 深圳分行因不良资产转让违规及内控问题被罚560万元太原杏花岭支行和廊坊支行均因贷后管理问题各罚30万元[3] - 石家庄分行因掩盖不良贷款违规新增贷款及上调五级分类被罚65万元宁波分行因存贷款及票据业务问题被罚125万元[3] 财务表现 - 2025年上半年营业收入455.22亿元同比减少5.86%净利润114.7亿元同比减少7.95%[1][5] - 利息净收入305.74亿元同比减少3.6%占营业收入67.16%[5] - 投资收益等合计86.87亿元同比减少25.42亿元降幅22.64%其中公允价值变动收益-1.86亿元同比降106.37%[5] 资产与贷款状况 - 总资产4.55万亿元较上年末增长3.96%贷款总额2.42万亿元增长2.15%存款总额2.32万亿元增长7.99%[6] - 不良贷款率1.60%与上年末持平拨备覆盖率156.67%下降5.22个百分点贷款拨备率2.51%下降0.08个百分点[6] 资产质量分析 - 个人贷款余额7161.47亿元较上年末减少58.8亿元不良率2.27%上升0.47个百分点不良余额增加32.17亿元[7] - 公司贷款余额1.65万亿元增加809.27亿元不良率1.36%下降0.23个百分点不良余额减少24.61亿元[7] - 华夏银行不良贷款率为A股9家上市股份行中最高[1][7] 管理层回应 - 华夏银行公告称诚恳接受处罚已落实整改并对相关责任人员问责[2] - 行长瞿纲表示将强化资产质量精细化管理优化风险监测体系并加大问题资产清收力度[8]

盈利能力 - 2025年上半年营业收入122.70亿元 同比增长5.91% 归属于母公司股东的净利润66.17亿元 同比增长7.29% 但增速较2022-2024年同期的31.52%、25.10%、10.60%显著回落 [4] - 手续费及佣金净收入2.5亿元 同比大幅下降45% 主要受理财手续费收入减少拖累 反映中间业务存在产品创新和市场竞争短板 [4][5] 资产质量 - 不良贷款率0.66% 与2024年末持平 但房地产行业不良率2.44% 较年初上升29个基点 批发零售行业不良率2.09% 较年初上升32个基点 [7][8] - 按揭贷款不良率1.03% 较年初上升26个基点 消费贷不良率0.78% 较年初上升9个基点 [9] - 逾期贷款总额64.02亿元 较2024年末的52.16亿元增长22.7% 其中逾期1-90天贷款从13.87亿元增至18.33亿元 [9][10] 资本与监管 - 核心一级资本充足率8.61% 较2024年末下降0.45个百分点 一级资本充足率9.24% 下降0.5个百分点 资本充足率13.13% 下降0.75个百分点 [13] - 2025年1月因基金销售业务存在内部控制制度不健全、部分销售人员无从业资格等问题 收到四川证监局警示函 [13][14]

资产规模与增长 - 截至2025年6月末，兰州银行资产总额达5,097.42亿元，较年初增长4.82%，首次突破5,000亿元大关 [2] - 流动性比例72.61%，较2024年末略有提升，体现稳健经营策略 [2] 负债成本与存款付息率 - 存款付息率较年初下降25BP，较同期下降31BP [3] - 付息负债成本较年初下降27BP，较同期下降33BP [3] 贷款业务与资产质量 - 民营企业贷款余额745.17亿元，较年初净增35.03亿元，增幅4.93% [4] - 不良贷款率1.81%，较年初下降0.02个百分点，拨备覆盖率207.89% [7] - 科技型企业贷款余额163.10亿元，较年初新增41.31亿元，增速33.92%，支持企业482户 [5] - 绿色贷款余额165.59亿元，较年初净增21.07亿元，增幅14.58% [7] - 累计发放碳减排贷款3.16亿元，带动碳减排量9.6万吨二氧化碳当量 [7] - 小微企业贷款余额909.45亿元（不含转贴），较年初增长36.58亿元，增幅4.19% [10] 资本管理与分红政策 - 剩余不超过20亿元的二级资本债券额度，将在监管机构批复期限内按需择机发行 [5] - 上市三年累计分红23.98亿元，为上市募集资金的1.18倍，年均现金分红比例33.49% [5][7] - 2024年度分红方案为每10股1.01元，股息率约4% [5] - 2025年中期分红方案将由董事会制定并公告 [11] 战略规划与未来发展 - 推进"1363"战略规划，聚焦"轻型化、数字化、绿色化"三大方向 [8] - 启动"十五五"战略规划制定工作，明确未来五年发展方向 [8][9] - 通过收购合并四家村镇银行，增加商誉3.41亿元，未来将按需进行减值测试 [8] 品牌活动与产品创新 - 作为兰州马拉松总冠名商，推出"兰马系列黄河之韵"贵金属产品、兰马专属理财、纪念卡等特色产品 [3] - 落地甘肃省首笔"取水权质押贷款" [7] 股价与投资者回报 - 2025年8月末股价为2.48元/股，较年初上涨4.54% [7] - A股42家上市银行除招商银行外全部处于破净状态 [7]

今年7月末，莱商银行前高管亓金波以党委书记身份亮相德州银行相关活动。 按照行业惯例以及该行过往领导架构设置情况，亓金波后续大概率将接任德州银行董事长一职，这一变动有望结束德州银行长达近两年的董事长职位空缺状 态。 新帅履新之际能为德州银行带来新的发展突破吗？ 今年5月，中国证券监督管理委员会山东监管局向德州银行出具行政监管措施决定书，该文件揭示了该行在合规管理工作中存在的薄弱环节。 根据监管核查结果，德州银行在基金销售业务开展过程中，存在四项违规行为。 此次违规，监管部门要求其限期整改并提交报告，该行能否彻底补齐合规短板仍待验证。 其中，"未取得相应从业资格人员从事相关业务资质"的问题较为突出，不仅直接从事基金销售的一线岗位人员未具备基金从业资格，就连承担业务审查、监 督职责的合规与风险控制岗位人员，同样未取得对应资质。这一情况导致该行基金销售业务的合规风控机制未能有效发挥作用。 更令人担忧的是，该行在业务流程设计上存在一定的缺陷，未设立专门的基金产品准入委员会或小组，导致产品筛选与管理缺乏统一标准。 年报显示，2024年该行实现营业收入13.29亿元，较2023年的13.47亿元微降1.25%；净利润为1. ...

陈立彤 大成上海 高级合伙人 陈立彤律师是大成律师事务所高级合伙人，拥有中国律师及美国纽约州律师资格。陈律师业务领域涵盖合规管理体系建设、刑事辩护、ESG体系建设、数据 信息保护与网络安全合规、进出口管制与经济制裁、反贿赂反舞弊调查、争议解决等。在合规领域，陈律师成绩斐然，已助力百余家著名央国企、民营企业 建设合规管理体系、反贿赂管理体系、经济制裁与出口管制体系建设，其中申请贯标ISO 37301、ISO 37001的30多家企业均获得认证，并帮助客户开展了一 系列内部反舞弊反贿赂案件调查。在刑事辩护方面，陈律师主要承接职务犯罪的辩护业务。作为香港国际仲裁中心仲裁员、新加坡调解中心调解员，陈律师 处理了多起争议解决案件。陈立彤律师是「注册信息安全专业人员」（CISP）、「重要信息系统保护人员」（CIIP-A），为客户提供网络安全及数据治理 服务。陈律师曾任福特汽车公司前亚太区合规总监、瑞幸咖啡特聘合规专员，现任中国出入境检验检疫协会合规工作委员会首席合规专家等职务。同时，作 为全国机构治理标准化技术委员会委员，陈律师参与了多项国际国内标准的制定。陈律师入选司法部"全国千名涉外律师人才名单"，并登上钱伯斯、Le ...

董事会会议召开情况 - 会议于2025年8月14日以书面方式召开 全体9名董事实际出席 其中5名董事以通讯方式参与[1] - 会议由董事长顾伟主持 监事及高级管理人员列席 会议程序符合法律法规及公司章程规定[1] 审议通过议案 - 2025年半年度报告获全票9票通过 报告及摘要同步发布于上海证券交易所网站[1][2] - 年度中期全面风险管理报告获全票9票通过 已通过董事会风险控制委员会预审[2] - 2025年半年度募集资金存放与使用情况专项报告获全票9票通过 已通过董事会审计委员会预审[2] - 合规管理基本制度修订案获全票9票通过 已通过董事会风险控制委员会预审[2] - 国联通智科技资产股权投资基金设立暨关联交易议案获6票通过 3名关联董事回避表决 已通过审计委员会及独立董事专门会议预审[3]