电信诈骗案例与银行应对措施 - 招商银行客户经理通过例行回访发现异常情况 客户声音与以往录音不符 触发警觉 [1] - 客户经理采取三路阻断措施 包括联系客户家属 拨打客服电话冻结账户 报警以及柜台调整限额 成功阻止资金外流 [1] - 客户事后到网点修改账户信息并赠送锦旗 表示将增强防范意识 [2] - 诈骗分子利用大额扣费引起恐慌 操控客户账户 案例显示电信诈骗手法不断翻新 [2] 银行服务理念与反诈实践 - 招商银行践行"以客户为中心"理念 将客户资金安全放在首位 [1][3] - 银行理财经理强调专业与服务并重 既要做好财富规划 更要守护资金安全 [3] - 招商银行南昌分行将持续加强反诈防线建设 包括宣传教育和措施完善 [3]

银行服务与防诈骗 - 农行济南泺源大观园支行员工丁倩及时发现并阻止了一起针对老人的电信诈骗案件 [1] - 诈骗手法为冒充公安局工作人员，谎称账户存在安全问题并要求转账至"安全账户" [1] - 工作人员通过耐心解释电信诈骗特征和银行账户安全措施，成功劝阻老人转账 [1][2] 客户教育与后续措施 - 银行为老人提供防骗宣传资料，并详细讲解识别和防范电信诈骗的技巧 [2] - 提醒客户遇到类似情况需保持冷静，及时与家人或银行工作人员沟通 [2] - 支行承诺未来将继续提供专业服务，筑建金融安全防线 [2]

电信诈骗识别与拦截 - 银行工作人员发现客户声称借款用于医疗但无法提供凭证且坚持现金支付 与医院实际结算方式不符[2] - 账户存在异常交易行为 包括微信转出2500元和药房POS消费 触发反诈预警系统[2] - 通过拖延业务处理时间并与警方联动 查获客户使用"土豆"社交软件进行涉案资金往来[2] 银行风控机制有效性 - 银行严格执行"三问四提示"标准化操作规范 展现高度警觉的风险防范意识[3] - 从风险识别到应急处置各环节响应迅速 团队配合默契实现无缝衔接[3] - 成功冻结涉案资金5.7万元 体现金融机构守护群众财产安全的责任担当[2][3]

电信诈骗拦截事件 - 北京银行上海长三角一体化示范区支行成功拦截一起电信诈骗 为客户保住10万元资金 [1] - 客户要求办理理财赎回及预约取现业务 声称要投资非持牌金融机构的高收益产品 [3] - 客户次日改变说辞 要求立即支取10万元现金用于"外甥女补课费" 与之前说法矛盾 [3] 银行应对措施 - 银行工作人员凭借丰富经验识别异常 启动应急预案 [4] - 工作人员联系客户女儿核实情况 同时向属地反诈中心上报可疑情况 [4] - 警方介入后确认是"杀猪盘"骗局 诈骗分子通过伪造投资收益截图诱导转账 [4] 事件结果与影响 - 在警银协作下 10万元资金在汇出前被成功拦截 [4] - 公安机关向支行送上表扬信 认可工作人员的敏锐洞察力和专业判断力 [4] - 公司表示将坚持"金融为民"理念 加强防范非法金融活动宣传 提升金融服务水平 [4]

事件概述 - 平安银行上海分行市北支行成功拦截一起电信诈骗案件 保护客户380余万元资金 [1] - 事件处置过程仅耗时10分钟 涉及未到期存单赎回及境外转账企图 [1] 诈骗手法分析 - 诈骗分子使用特殊APP屏蔽外部通讯 仅允许接听骗子电话 切断客户与外界联系 [1] - 利用镜面反射绕过人脸识别系统 以"身份确认"为由实施转账操作 [1] 银行应对措施 - 理财经理周俊琪发现异常交易行为 包括连续赎回4笔未到期存单及大额境外转账 [1] - 内控主任陈珊启动应急机制 联动虹口反诈中心及分行完成保护性止付 [1] 行业影响 - 事件在人行上海总部及上海反诈中心指导下完成处置 [2] - 银行员工展现专业风险防范意识 体现"以客户为中心"服务理念 [2] - 该案例将作为内部培训素材 提升全行反诈意识和服务水平 [2] 后续计划 - 平安银行上海分行承诺持续优化服务效率 强化金融安全保障能力 [2] - 计划通过专业服务赢得客户口碑 为社会金融安全建设贡献力量 [2]

抖音百万保障服务 - 抖音支付联手国有保险公司为用户免费提供账户安全保障服务"抖音百万保障" 该项目不收取任何费用且无需续保 长期有效 [1] - 直播间收入功能是为主播提供的免费功能 用户开启后允许他人在直播间送礼物 但用户本身不会产生任何付费行为 [1] - 电商会员实为商家免费赠送的会员卡 并非抖音官方会员 不存在关闭会员操作 [1] 官方客服识别方法 - 抖音官方客服不会通过电话告知用户某项服务需要扣费 也不会要求用户下载软件 共享屏幕或添加社交好友 [2] - 官方客服主动外呼仅限于问题跟进 材料补充或满意度调研 均不涉及费用问题 [2] - 用户可通过拨打95152官方服务热线或使用App内"验证助手"功能核实信息真实性 [2] - 与手机厂商合作实现官方电话认证 显示"抖音XX热线"等认证名的来电为官方电话 未认证号码自称客服要求关闭功能可判定为诈骗 [2]

反诈宣讲活动内容 - 活动以"关注金融安全，谨防电信诈骗"为主题，通过案例视频、知识讲解、互动问答等形式提升企业员工防诈意识 [1][2][3][4] - 播放真实诈骗案例视频，包括"猜猜我是谁"熟人诈骗、网络购物退款诈骗、投资理财诈骗等类型，揭示诈骗手段的复杂性和隐蔽性 [2] - 结合工作生活场景讲解防范技巧，涵盖识别虚假信息、保护个人信息、不点击不明链接、守住验证码安全防线等实用方法 [3] 活动形式与效果 - 设置互动问答环节并发放礼品，员工参与度高，现场气氛热烈，有效巩固反诈知识 [4] - 发放防范电信诈骗宣传手册，内容涵盖诈骗类型、防范要点、报案方式等实用信息 [5] - 采用线上线下结合方式覆盖全国2000余名员工，显著提升企业整体防诈能力 [5] 银行反诈工作规划 - 兴业银行武汉分行坚持"金融为民"理念，将持续走进企业、社区、学校开展多样化反诈宣传活动 [5] - 活动获得企业高度认可，负责人评价其"及时必要"，希望多举办类似活动 [5]

电信诈骗现状 - 广发银行北京分行在2025年3-4月两个月内堵截近30起电信诈骗案例，涉及金额近500万元，受害者均为老年客户 [1] - 新型骗局呈现高度集中趋势，犯罪分子通过更具欺骗性的手段疯狂作案 [1] 新型骗局手法分析 - 诈骗分子采用"骗中骗"伎俩，先制造恐慌（如虚假保险扣费、法院起诉等），再以"协助解决问题"名义实施诈骗 [2] - 诱导受害者下载伪造的会议类APP（如"银联会议""银监会议"），通过技术手段突破手机安全屏障，远程操控手机并获取银行密码 [3] - 该手法可在受害者未主动泄露账户信息的情况下，通过控制手机银行APP瞬间转移全部存款 [3] 银行防范机制创新 - 广发银行开发"定转活"防范机制，基于三大特征识别诈骗：针对老年群体、大额定转活操作、手机银行APP被攻击迹象 [5] - 系统对符合特征的客户自动升级防护等级，临时关闭向陌生账号大额汇款的线上渠道，并进行电话核实 [6] - 该机制自2025年3月上线后成效显著，例如北京来广营支行单月成功堵截4起同类案件，挽回客户90万元损失 [7][9] 行业技术升级与局限 - 防范机制依托智能风控系统升级，实现大数据模型实时运算和差异化风险处置 [10] - 当前技术存在局限性：客户若同时使用多家手机银行APP，其他银行账户仍可能受损 [10]

交通运输 - "五一"假期全国铁路旅客发送量连续3天同比增长超10% 5月1日达2311.9万人次创历史新高 [2] 能源行业 - 中国海油深圳分公司番禺11-12平台投产 这是国内首个应用无人平台远程开发的海上稠油油田 [2] 旅游消费 - 湖南浏阳推出"闪耀中国红"创意烟花秀 采用烟花+无人机组合呈现科技与艺术融合的表演 [13] - 江西望仙谷景区因游客滞留问题实施限流措施 并延长接驳车运营时间 [6] - 甘肃陇南开放学校等场所安置滞留游客 承诺提供基本保障 [6] 文体产业 - 中国羽毛球队3:0战胜日本队晋级苏迪曼杯决赛 [2] - 中国选手王宗源夺得2025年世界泳联跳水世界杯男子三米板冠军 [15] 教育服务 - 沈阳辽美中等职业学校就演出服集体退货事件致歉 承诺回收服装并承担费用 [4] - 三亚某摩托艇俱乐部因未配备足额向导人员被责令停业整改 [4] 网络安全 - 公安部网安局警示扫码领红包等行为存在个人信息泄露风险 可能涉及电信诈骗和帮信罪 [9]

电信诈骗案件与金融机构应对 - 兴业银行常州分行成功阻截一起电信诈骗案件 为客户挽回经济损失86万元 [1] - 案件触发"受害人临时性保护模型" 系统监测到账户被异常登录并发生大额定期提前支取行为 [1] - 反诈专班启动应急机制 包括通知网点人员联系客户和联系本地反诈中心民警上门劝阻 [1] 诈骗手法与银行反制措施 - 诈骗分子冒充"抖音客服" 谎称客户开通"直播会员"服务并威胁每月扣费近千元及影响征信 [2] - 客户下载屏幕共享软件后手机被远程操控 诈骗分子将其名下多笔定期存款进行提前支取 [2] - 银行反欺诈模型迅速预警并自动管控账户 使其进入"只收不付"状态 成功保护86万元资金 [2] 金融机构反诈体系建设 - 兴业银行通过多级联动 科技赋能 广泛宣传 员工培训等措施完善电诈"资金链"精准治理体系 [2] - 银行呼吁市民对涉及转账汇款 索要验证码的陌生来电务必通过官方渠道核实 谨慎使用"共享屏幕"功能 [2]