公司活动安排 - 公司将于2025年11月5日星期三美国东部时间上午9点至下午2点在纽约举办投资者日活动 [1] - 活动将通过网络直播进行 直播链接可在公司投资者关系网站的“活动与演示”菜单下获取 [2] - 活动结束后 存档录像也将在公司投资者关系网站的相同位置提供 [3] 公司战略与业务介绍 - 投资者日活动将包括由公司高管团队进行的演示 内容涵盖战略方向、增长计划、技术与数据能力以及长期财务目标 [2] - 公司定位为美国领先的数字市场银行 致力于通过创新技术和移动优先的体验重塑银行模式 [4] - 公司拥有超过500万会员 通过提供快速便捷的信贷渠道和奖励明智的财务选择来服务客户 [4] 公司核心竞争力 - 信贷风险管理是公司成功的关键驱动力 其先进的承销模型基于超过1500亿个专有数据单元 这些数据源自经济周期中数千万次的还款事件 [5] - 公司的核心优势包括领先的信赖专业知识和稳健的银行基础、轻资本的贷款市场、数十年的贷款经验以及人才团队 [5] - 公司是LendingClub银行的国家协会的母公司及运营者 该银行是FDIC成员 [6]

融资情况 - 公司宣布完成1500万美元的A轮和种子轮融资组合 [1] - A轮融资由FinTech Collective领投，种子轮融资由Peak XV领投，Hoxton Ventures持续参与 [1] - 融资将用于支持公司在纽约的扩张、加速团队建设以及加强在金融生态系统内的数据与技术合作伙伴关系 [1] 产品定位与价值主张 - 公司是一个为投资银行和资产管理公司打造的人工智能原生平台 [1] - 平台针对金融行业的独特需求设计，声称可为每个岗位、用户和工作流程提供个性化服务 [3] - 平台旨在帮助金融专业人士从被动执行任务转向主动的、由洞察驱动的决策制定 [4] 行业痛点与解决方案 - 金融机构面临通用AI解决方案无法解决的限制，特别是在处理机密信息和重大非公开信息时需要严格控制和强大治理 [2] - 前台工作人员对AI幻觉零容忍，因其可能在客户沟通、投资文件和市场研究中引入风险，因此需要准确、实时的数据 [2] - 公司平台被设计为安全、可扩展且可验证的，不仅能支持工作流程，还能预测工作流程 [4] 市场机遇与客户基础 - 投资银行和资产管理公司面临以更快速度提供更深入洞察的压力日益增大 [5] - 公司已与多家领先的金融机构建立合作伙伴关系，包括全球顶级投资银行和资产管理公司 [4] 团队建设与领导层 - 公司创始人兼首席执行官Sid Jayakumar在创立公司前曾在Google DeepMind工作七年 [3] - 公司吸引了来自Revolut、摩根士丹利、罗斯柴尔德公司和Visible Alpha等全球金融和科技公司的资深领袖加入 [5] - Chris Andrews已加入公司担任首席运营官，驻扎纽约，拥有在摩根士丹利近二十年的工作经验 [6]

招聘活动概况 - 深圳政企组团在清华大学举办“AI汇英才”校园招聘会，超330家用人单位线上线下参会，释放超1.8万个优质岗位 [1] - 招聘会重点聚焦人工智能、金融科技、智慧医疗等前沿领域 [1] - 活动将于10月18日走进北京大学继续进行 [3] 人才需求与薪酬水平 - 招聘岗位中半数以上提供年薪超过30万元，超2800个岗位年薪达50万元以上，年薪百万以上岗位超170个 [1] - 针对关键技术攻关的高层次人才岗位，招聘单位提供“薪酬面议、上不封顶”的待遇 [1] 企业与城市发展 - 深圳正加快建设人工智能先锋城市，已集聚规模以上人工智能企业超2600家 [2] - 华为、比亚迪等企业代表在现场进行企业宣介，分享发展前景和人才需求 [2] - 深圳科技创新局每年计划投入1亿元以上，资助1000个以上创新项目和100个以上创业项目 [2] 人才流动与校地合作 - 仅2025届就有440余名清华毕业生赴深圳就业，过去5年共有2000余名清华大学毕业生选择到深圳发展 [1][2] - 清华大学校方鼓励学子选择深圳、建设深圳，推动深圳高质量发展 [1]

论坛概况 - 2025金融街论坛年会将于10月27日至30日在北京金融街举办 主题为“创新 变革 重塑下的全球金融发展” [2] - 论坛将迎来全球30多个国家和地区的400余位重要嘉宾 主论坛包括开 闭幕式等7场议题活动 [2] - 中国人民银行行长潘功胜 金融监管总局局长李云泽 证监会主席吴清等国家金融管理部门主要负责同志将在开幕式上做主题演讲 届时系列金融政策将在年会期间发布 [2] 主要活动与发布 - 年会期间将发布一批金融政策 集中揭牌一批重要机构 签署一批国际合作备忘录 推出一批金融科技 绿色发展 产业金融等领域的代表性项目与报告 [2] - 中国人民银行将举办“变局下的国际金融治理与合作”主场论坛和成方金融科技论坛 并在年会期间发布一系列金融标准 [2][7] - 金融监管总局将举办国际咨询委员会会议 中欧保险创新论坛和“安全开发应用人工智能助力数字金融高质量发展”论坛 并发布数字金融相关实践成果 [3][8][12] 细分领域焦点 - 证监会国际顾委会会议将首次在论坛期间举办 围绕“创新 包容 开放 更好促进资本市场高质量发展”主题设置多个议题 [3][13][15] - 证监会科技司将承办资本市场金融科技论坛 聚焦“人工智能赋能资本市场创新” 推动资本市场高质量数字化智能化转型 [3][15] - 中欧保险创新论坛将围绕保险车型综合分级 智能驾驶及行业协同发展 绿色保险发展等创新议题进行深入研究探讨 [3][11][12] 国际合作与交流 - 国家外汇局将于10月30日下午主办专场活动暨闭幕式 主题为“全球变局下的国际经贸韧性合作” [3][16][18] - 闭幕式活动将围绕“汇聚未来 全球投资格局与发展动力”开展圆桌交流 围绕“构建韧性未来 央行在新全球格局中的角色”开展高峰对话 [3][18] - 论坛积极倡导在先进制造业 数字技术 绿色能源等领域加强贸易投资合作 为全球经贸发展贡献增长点 [19]

公司董事会变动 - 公司宣布选举马克斯·莱夫钦为董事会新成员 [1] - 马克斯·莱夫钦现年50岁 是PayPal联合创始人 并曾担任其首席技术官 [1] - 莱夫钦在PayPal被eBay收购后 创办并领导金融科技公司Affirm [1] 新任董事背景 - 新任董事是一位长期的技术专家和企业家 [1] - 其于1998年联合创立了Confinity公司 该公司后来发展为PayPal [1] - 除PayPal和Affirm外 其还创办了包括Slide在内的多家企业 [1]

美联储支付系统运营时间扩展计划 - 美联储计划将Fedwire资金服务和国家结算服务支付系统的运营日扩展至周日和部分节假日，但最早要到2028年才会生效[8] - 运营时间将保持不变，Fedwire资金服务每日运营22小时，国家结算服务每日运营21.5小时[4] - 变更后，两大支付系统将实现每周六天运营（周日至周五及工作日节假日），取代现行的周一至周五运营模式[8] 支付系统的重要性与运营历史 - Fedwire资金服务每日处理约4.7万亿美元的全球商业交易，是金融机构用于最高1000万美元电子转账的大额支付服务[3] - 国家结算服务为私营部门清算所的参与者提供清算服务[3] - 美联储多年来一直在考虑扩展支付服务的运营日和/或运营时间，甚至在2019年考虑过每周7天、每天24小时运营[4] 政策推动与时间线 - 去年美联储就支付系统"全年每日运营"的提案征求公众意见，并将意见征询期延长至去年9月[5] - 在去年5月的初步提案中，美联储曾表示可能在2027年前实施每周7天运营的变更[5] - 一个两党国会团体在2024年7月致信美联储主席，敦促其在2027年前扩展支付服务运营时间[6][7] - 美联储表示将监控需求，以评估未来进一步扩展至每周7天运营的可能性[8]

公司人事任命 - 公司宣布晋升Brock McKinley为总裁[1] - 此项任命标志着公司向全面记录保存和金融科技公司战略重组的重要一步[1] 新任总裁背景与职责 - Brock McKinley在过去几年中一直是公司转型的主要推动力，拥有金融服务、技术和领导经验[2] - 其亲力亲为的运营方法以及将技术与财务效率相结合的能力为公司下一阶段增长奠定基础[2] - 新任总裁将领导公司的战略执行，专注于运营卓越、技术整合以及在记录保存和金融科技领域的增长[3] 公司战略方向 - 公司正发展成为一个由世界级技术驱动的下一代记录保存公司[3] - 公司持续专注于增强其金融科技平台，以更好地服务雇主、顾问和个人[3] - 公司致力于通过其独特的技术解决方案改善财务数据管理和福利管理[3] 公司业务概览 - 公司是一家总部位于内华达州的公开交易金融科技公司，专注于实现金融、退休和福利生态系统的记录保存现代化[4] - 公司通过先进技术和战略领导力，重新定义雇主和个人市场中财务数据的管理、核对和交付方式[4]

融资交易概述 - 公司成功完成总额2000万美元的融资 [1] - 此次融资由Funicular Funds, LP领投，并得到第六自治市资本内部人士的积极参与 [1] 融资结构细节 - 融资包含1000万美元的5年期可转换债券，票面利率为11%，转换价格为每股0.75美元 [2] - 融资同时包含1000万美元的单位发售，每单位价格为0.60美元，其中包含425万美元由近期债务融资转换而来 [2] - 每个单位包含一股普通股和一份认股权证 [2] - 在计入近期债务融资转股后，此次交易为公司带来1575万美元的毛现金收益 [3] 资金用途与管理层观点 - 所获资本将用于加速公司战略执行、吸纳新的代理机构以及拓展额外收入来源 [4] - 融资将为公司提供资源以扩大运营规模、扩充团队并部署有望创造持久竞争优势的技术 [4] 公司业务介绍 - 公司致力于构建技术赋能的金融服务平台，以现代化创新金融产品的交易、清算、结算和银行业务 [6] - 业务重点服务于中小型金融机构 [6] - 通过其子公司Wilson-Davis & Co, Inc（一家自1968年运营的全服务证券经纪交易商）结合行业专业知识和长期基础设施 [6] - 公司计划通过收购怀俄明州商业银行的母公司，整合一家自1915年提供服务的联邦储备系统成员银行，以实现垂直整合 [6] - 公司领导团队包括曾创办或领导过ICE Clear、Legent Clearing、COR Clearing等机构的资深行业专家 [6] 交易相关方 - Dawson James担任此次交易的独家配售代理 [5]

融资公告核心信息 - AtlasClear Holdings公司宣布达成一项总额为2000万美元的融资协议 [1] - 此次融资由Funicular Funds LP领投，并包含Sixth Borough Capital的参与 [2] - 融资结构包括：1000万美元为5年期、票面利率11%、转换价格为0.75美元的可转换债券；以及1000万美元的单位融资（每股0.60美元，包含一股普通股和一份行权价为0.75美元的认股权证），其中425万美元由近期债务融资转投而来 [6] 融资资金用途 - 融资净收益（在债务转投后为1575万美元，需扣除配售代理费和其他交易费用）将用于全面加速公司商业模式 [2] - 资金将用于增加员工、带宽和能力，并帮助部署各种有望创造竞争优势的技术 [3] - 具体计划包括引入新的代理经纪商，并拓展其他收入来源 [2] 公司业务与战略定位 - 公司致力于构建一个技术驱动的金融服务平台，以现代化创新金融产品的交易、清算、结算和银行业务，重点服务中小型金融机构 [4] - 通过其子公司Wilson-Davis & Co Inc（一家自1968年运营的全服务证券代理经纪商）以及计划收购的Commercial Bancorp of Wyoming（ Farmers State Bank的母公司，一家自1915年运营的联邦储备系统成员银行），公司计划提供垂直整合的经纪、清算、风险管理、监管报告和商业银行解决方案 [4] - 公司领导团队包括来自ICE Clear、Legent Clearing、COR Clearing、Axos Clearing、NexTrade、StoneX和Anderen Bank等公司的行业资深人士 [4] 交易相关方 - Dawson James担任此次交易的独家配售代理 [3]

文章核心观点 - OEXN平台在深刻变革的全球金融市场中，通过前瞻性战略定位，致力于为全球投资者提供安全、高效、便捷的金融服务 [1] - 公司通过科技创新、资源整合和以客户为中心的理念，在全球金融科技生态中确立独特竞争优势，把握数字化浪潮的机遇 [1][11] 全球金融市场趋势 - 当前全球市场主要趋势包括数字化渗透、市场波动常态化、投资者需求个性化以及对透明度与合规要求日益严格 [2] - 全球经济格局深度调整、地缘政治不确定性增强、科技革命加速演进，为金融市场参与者带来机遇与挑战 [2] 技术创新战略 - 公司战略核心支点之一是对技术创新的深度投入，重点应用人工智能、大数据分析、云计算和区块链等前沿技术 [7] - 技术投入旨在通过高效算法优化服务响应速度，利用数据挖掘洞察市场风险与机会，并构建安全底层技术架构保障用户资产安全 [7] - 技术赋能提升了平台运营效能，并成为满足用户对智能化、便捷化投资服务需求的利器 [7] 资源整合与本地化 - 公司采取“全球视野，本地深耕”策略，构建覆盖主要市场的服务网络，整合全球流动性资源和市场信息 [8] - 平台高度重视目标市场的本地化，建立本地团队以遵守各地监管法规、适应投资习惯和文化偏好，提供定制化服务 [8] - 全球资源协同与本地精细运营相结合的模式，使公司能灵活应对多元化市场环境，建立韧性 [8] 人才与合规管理 - 公司汇聚来自全球顶尖金融机构和技术领域的专业人才，构建具备金融素养、市场洞察力和技术能力的复合型团队 [9] - 公司将合规与安全置于发展生命线，严格遵循全球监管要求，构建全面风险管理框架和安全防护体系 [9] - 对人才与合规安全的重视，为平台长期声誉和用户信任奠定坚实基础 [9] 客户导向理念 - 公司战略灵魂在于坚定以客户需求为导向，将用户需求、体验和满意度放在首位 [10] - 平台不仅提供丰富投资产品和高效交易执行，更注重打造全方位服务生态，包括易用界面、透明资讯、分析工具及及时客服 [10] - 通过持续客户反馈机制优化服务流程和产品功能，致力于提供个性化、有温度的投资旅程 [10] 战略总结与展望 - 公司凭借清晰前瞻的战略定位，在金融科技竞争中脱颖而出，有效应对市场波动并把握数字化发展契机 [11] - 战略本质是通过科技赋能、合规经营和深度服务，为全球投资者构建可信赖、高效便捷的未来金融投资生态 [11] - 该定位是公司未来在全球金融市场持续提升影响力、创造更大价值的重要保障 [11]