专题：《金融新启航》丨养老金融篇 养老金融的高质量发展离不开资本市场的支持，而资本市场同样需要包括养老金等中长期资金入市的支持。 在人口老龄化浪潮席卷全球的时代背景下，养老金融已然成为关乎国计民生、社会稳定与经济可持续发展的核心议题。自中央金融工作会议将养老金融列 为金融"五篇大文章"之一，这一领域便被赋予了国家战略层面的重要使命，承载着推动社会高质量发展的关键职责。 本期《金融新启航·养老金融透视镜》对话上海交通大学上海高级金融学院教授阎志鹏，从制度设计、机构创新、个人规划等多维度解析我国养老金融市 场的现状、趋势及破局之道。 在阎志鹏看来，金融机构发展养老金融的核心优势在于场景渗透与资源整合。他建议，机构需挣脱现阶段的"产品驱动"思维，从"卖产品"转向"卖方案 + 行为引导"，未来创新应聚焦两个方向：一是提供全生命周期解决方案，二是强化行为引导，帮助客户坚持长期投资。 阎志鹏强调，养老金融不是简单的产品买卖，而是关乎国计民生的系统工程。机构需从"财富管理者"'转型为"养老伙伴"，用数据洞察需求，用创新解决 痛点，才能在银发经济浪潮中占据先机。 市场新特征：长期资金入市提速，养老产品创新向普惠延伸 作为中央 ...

职业转型与平台赋能 - 证券行业从业五年后转型为泰康HWP健康财富规划师 实现从财富管理到家庭幸福守护的职业跨越 [1][3] - 依托泰康大健康生态及平台全方位赋能 提供覆盖全生命周期的解决方案 [1][7] - 通过"超体体验培训+HWP系统化赋能"体系 整合医疗资源 资产配置和养老社区服务 形成生态级专业能力 [7] 泰康解决方案核心价值 - 构建"长寿 健康 财富"三大全生命周期解决方案 将不确定性转化为可视化幸福 [3][5] - 养老社区(如泰康之家·燕园)配备智能适老设备和医疗绿色通道 提供安全感 [3] - "超体体验"服务让客户沉浸式感受养老社区活力 增强信任感 [6] 客户需求与市场洞察 - 证券行业经历显示客户对财富穿越市场波动的需求强烈 传统财富管理无法解决根本焦虑 [3] - 企业家客户对泰康养老社区的评价凸显市场对"确定性保障"的渴求 [3] - 行业从"销售产品"向"规划人生"转型 契合长寿时代家庭对综合解决方案的需求 [6] 商业模式创新 - HWP模式突破传统保险销售 整合医生 法税专家等资源形成平台级响应能力 [7] - 通过保单 健康管理 财富传承等环节构建商业闭环 实现客户生命周期价值最大化 [5][6] - 将"养老焦虑"转化为"享老底气" 重新定义行业价值主张 [9]