案件状态 - 中海华能源发展集团有限公司长春分公司涉嫌非法吸收公众存款案主要犯罪嫌疑人已被长春市二道区人民检察院批准逮捕 [1] - 案件由长春市公安局二道区分局侦办 [1] 对投资参与人的要求 - 未在公安机关登记过的投资参与人员需在本通告发布之日起30日内进行报案登记 [1] - 逾期未登记可能影响后续权益确认 [1] - 本次取证只针对在中海华能源发展集团有限公司长春分公司进行投资的参与人 [1] 报案登记具体安排 - 登记地点为长春市公安局二道区分局吉林派出所 [1] - 派出所地址位于长春市二道区和顺西街万龙名城西侧约70米 [1] - 需携带材料包括转账证明、付款凭证、银行交易凭证、合同及其他可以证明犯罪的证据 [1] - 联系人为华警官、张警官，联系方式为0431-84942687 [1]

案件基本情况 - 珠海市公安局香洲分局正在办理“丁某某等人涉嫌非法吸收公众存款案” [1] - 主要犯罪嫌疑人丁某某等人已被抓获 [1] - 涉案主体为珠海市中融财富资产管理有限公司工作人员丁某某等人 [1] 涉嫌违法行为 - 涉案人员未经金融许可向社会公众销售理财产品 [1] - 所销售的理财产品承诺保本保收益 [1] - 该行为已涉嫌非法吸收公众存款 [1] 案件处理进展 - 公安机关发布公告旨在全面查明案情并保障投资人权益 [1] - 公告要求尚未报案的投资人在发布之日起30日内进行报案 [1] - 报案需携带身份证、投资合同、银行转账凭证、收据、投资收益银行流水等证明材料原件及复印件 [1] - 报案地点为香洲分局经侦大队 [1] - 公告发布日期为2026年2月12日 [3]

案件概述 - 四川省成都市金牛区公安机关成功打掉一个特大医保诈骗犯罪团伙 [1] - 该案涉及虚开住院记录"住院病人"2700余人、套刷门诊统筹基金1000余人，涉案金额达1500余万元 [1] - 犯罪嫌疑人吴某某、周某某、何某、张某某等11人，分别以诈骗罪和非法吸收公众存款罪被移送审查起诉 [1] 作案手法与过程 - 犯罪团伙自2023年5月以来，依托名下健康管理公司开展虚假宣传 [1] - 以缴纳会费成为会员可返还费用、提供免费旅游和免费医疗为噱头，吸引老年人至其控制的中医馆 [1] - 通过虚开药品清单、空开住院记录、空刷国家医保统筹基金等方式诈骗国家医保基金 [1] - 除医保诈骗外，该团伙还依托下设的医疗服务站，非法向3500余名老年人吸收存款共计3600余万元 [1] 行业警示与常见诈骗模式 - 诈骗模式常以"免费医疗"、"康养旅游"、"医疗投资"、"医保养老"等为名 [2] - 声称可以返还费用、免费体验、分红返利，诱导使用医保余额、现金、转账等方式缴纳"会费"、"投资款"、"床位租赁费" [2] - 公众需警惕所谓"高额回报"、"保本付息"的承诺，不轻易动用个人医保账户资金或向外转账 [2]

文章核心观点 - 以“益科系”为核心的资本集团，通过旗下多家关联公司发行未经合法备案的金融产品，向个人投资者募集资金，自2024年起已停止兑付，涉及负债约58亿元，其实际控制人因涉嫌非法吸收公众存款罪被捕，暴露出其金融业务存在严重的合规风险与兑付危机 [1][2][9] 产品发行与特征 - **产品发行主体与结构**：产品主要由益科瑞海矿业有限公司发行，担保方为益科正润投资集团有限公司，部分产品也由中禾金盛实业发展有限责任公司发行，担保方同为益科正润 [5][6] - **产品期限与收益变化**：2023年之前发行的产品多为一年期，且能按时兑付；自2023年起，新发行产品期限变为两年期，例如“金锴三号”投资期限为24个月 [2][5][6] - **产品收益率**：产品起购金额通常为100万元，预期年化收益率在9.0%至9.5%之间，按不同认购金额分档，例如“金嘉2号”为9.0%，“金锴三号”100-300万元档为9.2%，300万元以上档为9.5% [5][6] - **资金用途与还款来源**：募集资金均用于补充发行人的流动性资金，第一还款来源为发行人营业收入，第二还款来源为担保方益科正润的连带责任保证担保 [5][6] - **销售与备案问题**：产品通过贵州青瀑产权服务有限公司等已注销的“伪金交所”作为服务机构进行销售，未在中国证券投资基金业协会登记备案，属于未经批准的变相吸收资金行为 [3][9] 兑付危机与处理 - **兑付停止**：自2024年起，益科系相关产品已停止向投资者兑付 [1][2] - **兑付协议承诺**：2024年9月，部分投资人与聚益科资产签署《资产项目兑付协议书》，协议承诺签约后6个月内第一笔兑付资金到位，12个月内兑付本金至少40%，24个月内争取兑付至少80%，最长兑付期限不超过36个月 [10][11] - **承诺未履行**：截至文章发布时（协议签署后一年多），投资人表示并未收到第一笔兑付资金 [11] - **法律程序受阻**：投资人提起的民事诉讼因警方已对益科系刑事立案而被法院裁定驳回，相关案件已移交警方处理 [11] 益科系金融版图与资产 - **集团背景与资产规模**：益科系是一家多元化产业集团，最初主营矿业投资，累计探明金金属量700余吨，曾探明三山岛金矿黄金储量562.37吨，总经济价值超2000亿元，据兑付协议披露，其可变现有效资产超过100亿元 [12][13] - **金融机构投资**：集团通过聚益科资产等主体布局金融，投资了联储证券（为第一大股东，持股17.4878%）、华银基金（持股40%）、富国大通基金销售有限公司（持股100%）等金融机构 [2][13][14] - **上市公司持股**：通过益科瑞海持有A股上市公司登云股份（002715.SZ）31,799,134股，占总股本23.04%，为控股股东，若被冻结的股份被强制执行，持股比例可能降至7.68%，导致控制权变更 [14][15] - **关联网络**：中禾金盛虽与益科正润无直接股权关系，但其法定代表人与聚益科资产核心员工同名，且中禾金盛也持有联储证券10.3886%的股权，显示存在潜在关联 [7][13] 实际控制人与法律风险 - **实际控制人变更**：益科系早前实际控制人为杨根水，后变更为其子杨涛，杨涛同时担任益科正润董事等职务 [13][14] - **实际控制人被逮捕**：登云股份公告，公司实际控制人杨涛于2025年12月25日因涉嫌非法吸收公众存款罪被执行逮捕 [2] - **控股股东股份冻结**：登云股份控股股东益科瑞海的部分股份被申请司法再冻结 [2]

公司核心事件与法律风险 - 登云股份实际控制人杨涛因涉嫌非法吸收公众存款罪于2025年12月25日被执行逮捕 [2] - 公司控股股东益科瑞海矿业有限公司部分股份被申请司法再冻结 [2] - 若益科瑞海被冻结的21,201,182.56股股份被司法强制执行 其持股将从31,799,134股减至10,597,951.44股 持股比例从23.04%降至7.68% 可能导致公司控股股东及实际控制人发生变更 [12] “益科系”产品结构与发行情况 - “益科系”通过益科瑞海等公司发行产品 起购金额为100万元 产品期限从一年期变为两年期 预期年化收益率在9.0%至9.5%之间 [4][5] - 产品募集资金用于补充发行人流动性 由益科正润投资集团有限公司提供连带责任保证担保 [4][5] - 另一发行主体中禾金盛实业发展有限责任公司发行的产品 担保方同为益科正润 产品期限24个月 预期年化收益率在9%至9.3%之间 [6] - 上述产品未在基金业协会登记备案 服务机构为多家已注销的产权服务公司 属于未经批准吸收资金的行为 [3][7] 产品兑付与债务问题 - 产品从2024年开始停止兑付 目前“益科系”个人投资者负债约58亿元 [2][10] - 2024年9月 部分投资人与聚益科资产签署《资产项目兑付协议书》 聚益科资产承诺在签约后6个月内支付第一笔兑付资金 12个月内兑付本金40% 24个月内兑付本金至少80% 最长兑付期不超过36个月 [8][9] - 截至报道时 投资人表示一年多过去仍未收到第一笔兑付资金 [9] - 警方已对“益科系”刑事立案 相关民事诉讼因涉刑被法院裁定驳回 [9] “益科系”业务版图与资产状况 - “益科系”是一家多元化产业集团 业务涵盖矿产投资与金融投资 [10] - 在矿业领域 累计探明金金属量700余吨 曾探明三山岛金矿黄金储量562.37吨 总经济价值超2000亿元 [10] - 在金融领域 通过聚益科资产与益科正润投资了多家金融机构 [2][10] - 通过正润投资集团持有联储证券17.4878%股权 为第一大股东 对应股权公允变现价值约63亿元 [10] - 中禾金盛亦持有联储证券10.3886%股权 [10] - 通过全资子公司持有华银基金管理有限公司40%股权 [11] - 益科正润持有富国大通基金销售有限公司100%股权 [11] - 集团旗下拥有一家A股上市公司登云股份 主营业务为汽车发动机进排气门及黄金矿采选 [11] - 根据兑付协议 “益科系”可变现有效资产超过100亿元 [10]

案件核心事实 - 儋州市公安局于1月7日发布通报，对中侨长盛影业有限公司及关联企业涉嫌非法吸收公众存款案开展侦查工作 [1] - 警方呼吁相关集资参与人需在通告发布之日起30日内，前往指定地点办理报案登记 [1] 涉嫌违法模式 - 中侨长盛影业有限公司伙同中侨基业文化集团有限公司等关联企业，以投资《流浪地球2》《独行月球》《长津湖之水门桥》等热门电影项目为诱饵 [1] - 相关公司以承诺保本付息的方式，向社会公众非法吸收资金，其行为已涉嫌非法吸收公众存款罪 [1] 报案要求与警方行动 - 集资参与人需携带本人身份证、电影收益权认购协议、银行交易明细等材料的原件及复印件进行报案 [1] - 警方将严格依法办理案件，保障集资参与人的合法权益，并呼吁相关人员积极配合调查 [1] - 报案咨询可联系陈警官（0898-31559743）或刘警官（0898-31559755） [2]

犯罪模式与手段 - 犯罪团伙以“中医养生馆”和健康管理公司为平台进行虚假宣传，通过免费泡脚、发放鸡蛋、提供免费旅游和免费医疗为诱饵吸引老年群体[3][4] - 犯罪链条层层递进，先以免费服务引流，再通过下设的医疗服务站、诊所等机构，以虚开药品清单、空开住院记录、空刷国家医保统筹基金等方式诈骗医保资金[3][4] - 初步查证涉及空开住院记录的“住院病人”达2700余人，套刷门诊统筹基金1000余人，涉案医保诈骗金额高达1500余万元[4] 非法集资与投资骗局 - 在引流后，犯罪团伙诱使老年人以医保账户余额、门诊统筹金、现金及银行转账等形式进行“投资”，名目包括缴纳会员费、购买虚构医院股权、以“康养”“疗养”名义出售康养基地床位[5] - 该团伙建立了完整的“投资返利”体系，会员等级分档：入门级月卡120元会费承诺7天返利150元；年卡会员1200元会费承诺每月返还30元；最高档投资额为1200元整数倍，承诺按月息3%（年化36%）的高额返利[7] - 返还资金主要来源于两部分：一是中医馆套刷医保诈骗得来的医保基金；二是不断吸纳新会员缴纳的会费、床位费[7] - 截至案发，犯罪团伙已非法向3500余名老年群众吸收存款共计3600余万元[3][7] 受害者情况与案件进展 - 受害老年人群体年龄最大超过80岁，单个老人最高投资金额达120多万元[8] - 案件侦办过程中，已有部分受害者不幸离世[8] - 犯罪嫌疑人吴某某、周某某、何某等11人因涉嫌诈骗罪、非法吸收公众存款罪，已被依法移送检察院审查起诉[9]

公司现状与危机爆发 - 深圳金雅福控股集团于2025年末骤然停摆，总部办公室已人去楼空并被断水断电 [2] - 公司自2025年6月起出现理财产品收益中断，至11月发生大面积逾期，涉及资金规模预估高达70亿至80亿元 [3] - 2025年三季度公司已主动告知无法兑付，兑付于11月彻底停滞 [4] 核心业务模式与法律定性 - 公司吸引投资者的核心模式为“买卖+委托”双合同架构：投资者先签订《黄金实物买卖合同》支付全款但不提货，再与关联担保公司签订《委托合同》以获取年化8%—14%的固定收益 [6] - 律师指出该模式具有“贸易融资化”特征，试图规避金融监管，并符合非法吸收公众存款罪的“非法性、公开性、社会性、利诱性”构成要件 [6] - 对比黄金行业2%—3%的真实净利润率，公司承诺的8%—14%高收益脱离实体利润支撑，具有极强的庞氏骗局特征，本质是借用合法经营形式吸收资金 [7] 销售误导与合同风险 - 格式合同标注风险等级为R4（中高风险），但与销售人员宣扬的“固定高收益”、“绝对安全”形成尖锐矛盾 [8] - 销售人员利用“中国企业500强”光环进行误导性推介，违反了金融产品销售者的“适当性义务”，可能构成欺诈 [10] - 律师指出，合同中的R4风险等级在某种程度上成为了应付监管或推卸责任的“免责盾牌” [11] 投资者与员工受损情况 - 投资者投入巨额资金，例如有投资者分三次投入90万元，有投资者卖房投入超过600万元，内部员工也被诱导投资超100万元 [7] - 危机爆发后，公司员工普遍被欠薪，例如福建门店员工10月、11月工资未发，公司曾提出以“再投资”画饼的方式抵消工资债务 [13] - 公司曾向投资者提出“债转股”、“转为智慧金店加盟”等“升级方案”，但遭普遍抵制 [11] 政府介入与法律程序 - 危机爆发后，深圳盐田区政府已成立专班介入，警方实施监管，并聘请专业会计团队进行资产清算 [11] - 若被定性为非法集资，根据法律，合同自始无效，投资者资金属于“赃款”，需由公安机关追缴后统一退赔 [14] - 律师建议投资者可依据新《公司法》主张法人人格否认，要求金雅福集团对子公司债务承担连带清偿责任 [14] 运营与监管问题 - 部分终端门店（如福建智慧金店）仍维持表面正常营业，但已无法处理客户黄金回收款等关键业务 [13] - 公司利用“买卖+委托”模式伪装成黄金贸易实体，造成了“名实分离”的监管真空，暴露出“产业+金融”跨界模式下的监管盲区 [14] - 律师呼吁必须强化“穿透式监管”，穿透资金流向、股权关系和业务实质，建立跨部门联合预警机制 [14]

核心事件与市场反应 - 祥源系实际控制人俞发祥因涉嫌犯罪被绍兴市公安局采取刑事强制措施，案件正在调查中 [2][12] - 该消息导致三家上市公司股价于12月23日集体下跌：祥源文旅跌2.80%，交建股份跌4.89%，海昌海洋公园跌7.29% [2][12] - 12月24日，三家上市公司股价出现小幅技术性回调：祥源文旅微涨0.17%至5.92元，交建股份涨0.92%至7.65元，海昌海洋公园涨1.12%至0.450港元 [4][13] - 专家分析认为市场情绪有短期修复，但反弹幅度小、成交量未显著放大，核心风险未完全解除，利空出尽为时尚早 [4][13] 金融产品兑付危机 - 自11月28日起，由祥源控股及俞发祥提供连带担保的多款金融产品出现兑付违约，涉及产品超200款，待兑付规模超200亿元，涉及投资者近万人 [3][12] - 相关产品到期时间集中在2025年12月至2026年4月 [3][12] - 金融产品的底层资产主要为祥源控股体系内的地产或文旅项目应收账款，通过“保理/融资租赁受让+合伙企业收益权拆分+浙金中心挂牌”模式发行 [5][14] - 绍兴市已于12月12日组建帮扶工作组进驻祥源控股，市场普遍认为俞发祥被采取强制措施与兑付危机及工作组调查高度相关 [5][14] 对公司股价与经营的冲击 - 自11月底金融产品暴雷以来，三家上市公司股价持续承压，整个12月股价大幅下调：海昌海洋公园跌35.71%，祥源文旅跌19.89%，交建股份跌37.09% [4][12] - 三家上市公司均公告称，实控人涉案暂未导致控制权变更，生产经营正常，未接到协助调查通知 [7][17] - 俞发祥同时担任海昌海洋公园董事会主席、执行董事兼行政总裁，涉案后已委托执行董事欧阳明代行职责，非执行董事俞红华同步辞任 [7][17] 关联风险与历史问题 - 市场存在对上市公司资金被占用的疑虑，源于2024年底祥源文旅曾因未披露2022年实际控制人及其关联方非经营性资金占用4.1亿元而被处罚，公司被罚200万元，俞发祥被罚300万元 [7][17] - 祥源文旅和交建股份工作人员回应称，经自查当前均不存在类似的资金占用问题 [7][17] - 祥源系多个地产/文旅项目被曝停工或缓建，例如合肥祥源中心外立面未完工且无实质施工，阜阳祥源文旅城观光小火车项目自2024年起停摆，计划总投资约5亿元 [6][15] 风险定性与发展不确定性 - 法律人士分析，俞发祥及相关人员和企业很可能涉及集资诈骗、非法吸收公众存款等罪行 [6][15] - 截至12月24日，官方尚未公布俞发祥涉案的具体罪名与完整案情，刑事定性与量刑具有不确定性 [6][15] - 专家指出，三家上市公司面临的核心风险是实控人涉案引发的连锁反应，包括股权冻结风险、股价波动风险和投资者维权风险 [8][18]

案件判决结果 - 北京市第一中级人民法院于2025年12月23日对中植系管理人员非法吸收公众存款案进行公开宣判 [1] - 被告人高某某（中植企业集团有限公司原董事局主席）等人被判处有期徒刑十四年至四年六个月不等刑罚，并处罚金 [1] 案件定性及审理依据 - 法院审理认为，被告人作为公司直接负责的主管人员及其他直接责任人员，违反国家金融管理法律规定，变相吸收公众存款，扰乱金融秩序 [1] - 判决依据为各被告人犯罪的事实、性质、情节和对于社会的危害程度 [1] 案件后续进展 - 案发后，公安机关全力开展涉案资产追缴工作 [1] - 目前追赃挽损工作仍在进行中 [1]