新型诈骗模式分析 - 诈骗模式演变为“线下取现+线上诈骗”的混合形式 诈骗分子引导受害者通过线下购买黄金并邮寄的方式完成所谓的“投资充值” 以规避线上资金监管[6] - 诈骗流程始于假冒知名证券公司的投资理财平台App 初期让受害者尝到甜头后 即以“账户充值验资”等理由要求线下购买并邮寄黄金[3] - 说服受害者的理由具有欺骗性 例如声称“担心被公安机关发现后阻拦赚钱” 所以不能进行“线上转账”[4] 诈骗选择黄金作为标的物的原因 - 黄金因其便携、保值的特性成为诈骗分子的首选标的物 相比线上资金更便于绕开监管 不容易被冻结和追踪[7] - 邮寄黄金的目的是利用快递环节使黄金流通“隐踪” 从而实现洗钱等非法目的 不知情的快递员、金店工作人员成为“工具人”[8] - 诈骗分子通过安排多层“车手”接力领取包裹并变卖黄金或兑换为虚拟货币 切断追踪链条 使资金流向难以追查[9] 案件涉及的具体数据与拦截情况 - 在单一案例中 受害者丁先生购买并试图邮寄的黄金总价值约16.35万元 包括价值约7.67万元的75克黄金和价值约8.68万元的线上订单黄金[4][5] - 仅2025年 宁夏公安机关就追回涉诈黄金5968.1克 并拦截涉诈包裹达22万件[10] - 全国多地出现类似案件 例如浙江慈溪警方拦截藏有金手镯的毛绒玩具 湖北麻城警方拦截藏有110克金条的辣椒酱 江苏南京警方拦截藏有180克金条的电饭锅[10] 对相关行业的影响与警示 - 黄金消费行业在年关等高峰期需提高警惕 此类诈骗涉及金店、快递公司等多方主体 并常伴生洗钱、盗窃等其他犯罪行为[6] - 警方提醒正规投资理财绝不会要求邮寄黄金 凡以“账户升级”、“验资解冻”等理由要求线下购买转移黄金的均为诈骗[10] - 对快递物流行业及黄金零售回收行业提出具体安全建议 包括揽收派送时询问检查贵重物品 售卖收购时询问目的与来历并做好记录 主动提示诈骗风险[11]

新型诈骗模式分析 - 诈骗分子采用“线下取现+线上诈骗”的新型模式 以“账户充值验资”等理由诱骗受害者线下购买黄金并邮寄 而非传统的线上转账 [5] - 该模式利用黄金作为标的物 因其具有便携、保值特性 相比线上资金更便于绕开监管 不易被冻结和追踪 [6] - 诈骗分子说服受害者的理由违反常理 例如声称担心被公安机关阻拦赚钱 所以不能进行线上转账 [1] 诈骗操作链条与洗钱手法 - 邮寄环节的目的是利用快递员、金店工作人员等不知情的“工具人” 使黄金流通层层“隐踪” 达到洗钱等非法目的 [7][9] - 操作链条通常为：受害者购买黄金并邮寄 诈骗分子派“车手”领取包裹 经多名“车手”接力后 最终由最后一棒将黄金变卖为现金或兑换为虚拟货币 [9] - 为切断追踪链条 诈骗分子常安排互不认识的“车手”分段作案 这使得警方拦截失败后难以追踪资金流向 也存在“车手”“黑吃黑”私吞资产的情况 [9] 案件涉及规模与拦截情况 - 2025年 宁夏回族自治区公安机关追回涉诈黄金5968.1克 拦截涉诈包裹达22万件 [11] - 案例显示 受害者丁先生两次购买黄金 总价值约16.35万元 其中一笔为价值约7.67万元的75克黄金 另一笔为价值约8.68万元的线上平台订单 [2][4] - 此类案件并非孤例 全国多地出现类似案件 例如浙江慈溪警方拦截藏有金手镯的毛绒玩具 湖北麻城警方拦截藏匿110克金条的辣椒酱 江苏南京警方拦截藏有180克金条的电饭锅 [11] 对相关行业的影响与建议 - 该新型犯罪模式涉及群众、金店、快递公司等多方主体 常伴生洗钱、盗窃等其他犯罪行为 [5] - 警方对快递行业从业人员提出安全建议：揽收、派送包裹时应询问是否有贵重物品并做好检查 主动提示客户可能存在的诈骗风险 发现异常及时报警 [11] - 警方对黄金零售与回收行业从业人员提出安全建议：售卖、收购黄金时应询问购买目的、黄金来历并做好记录 面对着装举止可疑的人要提高警惕 [11]

事件概述 - 快递员在开箱验视时发现客户欲邮寄一双藏有重约400克黄金的旧球鞋，察觉异常后取消订单并报警[4] - 警方介入后确认客户遭遇以“国际黄金差价套利”为名的诈骗，最终成功拦截该包裹，为客户避免了40余万元人民币的损失[1][8] 诈骗手法分析 - 诈骗分子在网络伪装成科技公司“研发总监”，以高回报投资为诱饵，诱导受害人向虚假投资平台充值[8] - 随后诈骗分子以投资国际黄金差价为名，要求受害人自行购买400克黄金并邮寄至指定地点[8][9] - 为取得信任，诈骗分子向受害人提供了伪造的身份证件[8] - 警方核实发现，诈骗分子提供的收货地址信息虚假，其并非该地址的屋主或租客[9] 行业影响与警示 - 近期金价上涨背景下，出现新型诈骗模式，诱导受害人购买并邮寄黄金[9] - 诈骗最终目的在于卷走受害人购买的黄金，实现卷款跑路[9] - 行业需警惕任何要求使用自有资金购买黄金、代购黄金并邮寄至指定地点或安排上门取货的行为[9]

公司运营与风险管控 - 公司对高价值物品设有严格的“特安件”查验和备案流程，包裹系统会进行特殊标识，对于价值3000元或5000元以上的商品必须打上黄黑相间的“特安”标识[3][4][5] - 公司规定贵重物品需通过外呼系统核实收件人身份信息，部分情况需收件人出示验证码才能签收，以确保配送安全[2][3] - 为提升风险识别能力，公司每月组织专项培训，内容包括近期高发诈骗案例和识别技巧，此次事件将作为正面案例进行内部宣传教育[7] 行业环境与市场动态 - 近期国际黄金市场表现强劲，国内传统节日临近，黄金价格持续上涨，足金饰品标价达1305元/克，金条类达1145元/克[8] - 按当前金价计算，90克黄金首饰价值高达11.745万元，金条价值也在10万元以上，黄金的保值属性使其成为投资和送礼首选[8] - 伴随“黄金热”，以黄金为诱饵的新型电信诈骗手段层出不穷，例如“邮寄黄金”骗局，不法分子诱导受害者购买黄金并邮寄到指定地址[8] 客户安全提示 - 提醒市民网购贵重物品时切勿泄露取件码等收件信息，取件码是末端防线，一旦被他人获取包裹很难追回[8] - 若发现被骗应及时联系当地警方，并迅速联系对应派件员取回包裹，防止被诈骗分子取走[8]

诈骗事件概述 - 诈骗分子假冒第三方教育机构客服，以网课订单退费为名诱导受害者[6] - 受害者被拉入“退费群”，并被诱导购买指定“基金”进行所谓的“提现”退费[6] - 诈骗过程中，受害者因看到高额收益并能成功提现而信以为真，随后投入数万元[8] 诈骗手段与过程 - 受害者投入资金后，平台频频提示“操作失误”，无法提现[8] - 为拿回投入钱财，客服“支招”要求受害者购买和邮寄黄金以“对冲资金”进行大额提现[8] - 受害者按指示购买了40克黄金并通过快递寄出，但提现依旧无法进行[8][3] 警方介入与挽损行动 - 警方研判涉诈线索时，发现一份异常的快递单，显示有40克黄金被寄往东西湖区[3] - 警方启动警企协作机制，联系快递公司安全部门，在包裹配送前成功截获[4] - 通过调查快递信息，发现收件人信息均为虚假，警方多渠道筛查后成功联系上受害者任女士[4] - 警方将截获的40克黄金发还给受害者，为民众挽回损失4万余元[1][4]

新闻事件概述 - 黄金价格持续上涨背景下，出现针对市民持有黄金的诈骗案件 [1] - 青岛市公安局黄岛分局成功劝阻一起诈骗案，挽回380克黄金损失 [1][3] 诈骗手法分析 - 诈骗分子诱导受害者在海外APP上充值5万美元等值的黄金以继续运营 [3] - 受害者刘先生已准备邮寄380克黄金包裹 [3] 警方行动与结果 - 预警劝阻中心接到线索后会同派出所民警迅速赶赴现场 [1] - 民警对邮寄的380克黄金包裹进行管控 [3] - 经劝阻后受害者意识到遭遇诈骗，避免进一步损失 [3]

诈骗手法分析 - 诈骗分子以投资理财为幌子 诱骗受害人购买黄金并邮寄至指定地点实施诈骗[3] - 具体套路包括刷单诈骗结合邮寄黄金提现 投资理财诈骗结合邮寄黄金充值 以及冒充公检法或军人等身份进行诱骗[13][14][15] 事件过程与拦截 - 一名女子在骗子蛊惑下贷款16万元 意图购买170克黄金邮寄至指定地点[11] - 金店工作人员因该女子行为异常 包括不挑款式 四处张望 不停回复消息以及首次付款失败而提高警惕并报警[6][7] - 警方接线索后启动预警机制 联动金店与银行 在次日该女子再次到店交易时成功拦截[9][11] 行业协作与防范 - 警方向提供线索的老凤祥银楼工作人员赠送锦旗及600元奖金 表彰其慧眼识诈的高度责任感[13] - 此案例展示了金店与公安部门联动在识别和拦截诈骗交易中的关键作用[1][9][13]

诈骗模式 - 诈骗分子将银行转账演变为购买黄金并邮寄的方式进行诈骗 [9] - 诈骗分子以高额回报为诱饵，诱导受害者购买近10万元金条作为刷单任务的一部分 [1][4][6] - 诈骗流程包括指导受害者购买黄金后邮寄到指定地点，并承诺后续返还本息或奖励 [6][9][12] 诈骗类型 - 投资理财诈骗：伪装成理财顾问或投资公司工作人员，通过内部渠道投资赚钱为噱头，先给予小额返利降低戒备后要求邮寄黄金充值 [9] - 扶贫项目诈骗：利用扶贫项目名义诱导受害者购买和邮寄黄金 [10] - 婚恋交友诈骗：冒充贴心暖男或成功人士，在感情升温后引诱进行黄金投资并线下邮寄，导致人财两空 [10] - 刷单返利诈骗：针对待业宝妈或退休老人等群体，以刷单返利为名，先给予小额报酬后以平台积分不够或银行卡受限为由要求购买黄金邮寄 [11][12] - 冒充公检法诈骗：假冒公检法部门，声称受害者涉嫌犯罪，要求购买黄金进行资金清查验证并邮寄到指定地点 [13] 操作手法 - 诈骗分子要求受害者购买黄金后通过快递邮寄，并强调只需备注首饰、无需保价，寄出后提供快递单号即可 [7] - 诈骗分子在社交软件上以数据分析师等身份接触受害者，发送所谓的智能科技包赔协议等文件以获取信任 [8] - 线上诈骗结合线下购买黄金并取现的新型套路，帮助诈骗分子完成赃款转移 [14]

金价走势 - 金价持续上涨 多次刷新历史新高 [1] 黄金市场异常现象 - 黄金门店出现店员人数远超顾客人数的现象 仅偶尔有顾客询价试戴 [2] - 近期出现一批人不问价格款式疯狂购入黄金的情况 [2] 黄金相关诈骗套路 - 刷单诈骗+邮寄黄金"提现"：通过兼职任务诱导受害人购买黄金邮寄到指定地点 [4] - 投资理财诈骗+邮寄黄金"充值"：冒充投资专家诱导以购买黄金方式充值 [4] - 冒充公检法诈骗+邮寄黄金"撤案"：声称涉嫌犯罪需邮寄黄金进行"资金审查" [4] - 高价回收黄金"诱骗"：以高价回收为幌子诱导线下购买后邮寄黄金 [4] 消费者行为 - 部分消费者最终会被黄金价格"吓退" [5] 防诈骗提示 - 警惕要求购买或代购黄金并邮寄至指定地点的行为 [6] - 公检法机关不会远程要求转账取现 [6] - 警惕要求网上购买黄金或当面交付"第三人"的行为 [6] - 遇可疑情况应立即报警并保留证据 [7]

诈骗手法分析 - 诈骗分子冒充警方人员以参与机密调查为由诱导老年人购买黄金 金额达300多万元[3][4] - 通过预判银行可能采取的措施并提前准备应对话术 使受害人对银行和警方产生对立情绪[4] - 利用网约车 跑腿闪送或快递邮寄方式将黄金送至指定地点 由同伙取走后迅速消失[8] 诈骗话术特征 - 以高价回收金条 大额刷单需购黄金提现 涉案需寄送黄金验资撤案等名义诱导线下购买[8] - 要求通过购买黄金进行充值刷单 缴入国库或缴纳保证金等操作均为诈骗手段[9] - 使用高额回报 内幕消息 稳赚不赔 保证金等话术诱骗受害者[11] 防范措施 - 购买黄金需选择正规平台和官方渠道 避免轻信非正规投资话术[11] - 对陌生来电保持警惕 不透露个人信息 怀疑时立即终止联系[11] - 不点击未知链接 对转账汇款操作需多次核实[12] 案例处置结果 - 银行大堂主管通过敏锐察觉并报警 经过9小时沟通后成功阻止诈骗[6] - 通过详细剖析疑点及讲解政策案例 使受害人终止业务避免资金损失[6]