公司活动与市场推广 - 平安证券投教基地联合平安财萌及客户服务团队成功举办了一场面向Z世代大学生的理财观念访谈直播活动[1] - 该直播以“拒绝盲目跟风，建立理性投资观”为核心主题，通过面对面访谈形式进行[3] - 直播在每日经济新闻、平安证券APP、平安好车主平台及视频号等多平台同步播出，累计曝光量超过451万，覆盖人次超过31万[1] - 直播评论区互动热烈，“大学生理财”、“00后果然厉害”等话题引发广泛共鸣，有效推动了大学生财商教育与国民金融素养提升工作[1] - 公司未来计划持续联合平安财萌，以高互动、强共鸣的年轻化形式推出更多贴近学生群体的投教内容，包括财商课程、互动游戏及实践活动[14] 目标客群特征与行为洞察 - 直播聚焦Z世代大学生群体，揭示了该群体理财意识的觉醒时点，如通过大学兼职或收到压岁钱时开始[3] - 受访大学生展现了从理论到实践的理财思考，将专业金融知识转化为可感可学的个人经历，使直播成为一堂鲜活的金融实践课[3] - 部分学生投资者展现出高度理性与规划性，例如同济大学学生崔心蕊因学生资金多来自父母、风险承受力弱而选择避开股票，主要投资低风险消费基金[5] - 该学生坚持记账超过800天，累计记录3300多条账单，并建立“自由账户”与“理财账户”进行资金分类管理[6] - 深圳大学学生孔斌强调独立判断，反对盲目跟风，并采用“核心+卫星”策略进行资产配置，其中60%仓位配置宽基ETF，30%配置行业ETF，10%留作现金[8] - 新加坡国立大学学生王煜诚认为大学生炒股是“低成本试错”的机会，但强调不应因盯盘耽误学业[10] - 该学生提出，对于100万资金的分配，会将50%以上用于深造考证，30%用于消费，剩余部分用于理财，认为年轻时最大的复利来自对自身的投资[10] 投资理念与策略案例 - 受访大学生分享了从盲目跟风到建立理性投资观的转变过程，例如崔心蕊因大一跟风购买债券基金亏损后，牢记“先懂风险再投资”[6] - 孔斌通过投资实践总结出三条投资铁律：生活费与投资分离、单一行业配置不超过20%、不使用杠杆[8] - 王煜诚的投资风格从早期追逐ST股转向以ETF为核心的稳健策略，其组合以红利、宽基、黄金ETF作为“稳健底盘”，辅以少量景气赛道ETF作为“进攻”[10] - 学生们普遍认同“投资不是赚快钱，而是用策略控风险，慢慢变富”的理念[8] - 直播总结强调，理财的本质是管理生活和规划未来，而非单纯的“搞钱”[12]

活动背景与核心观点 - 在北京证监局指导下，北京证券业协会携手辖区公募机构开展“北京公募基金高质量发展系列活动”，主题为“新时代、新基金、新价值” [1] - 中邮基金将目光投向Z世代年轻人，用其能理解和接受的方式展开关于投资理财的对话 [1] - 活动旨在通过专业引导，帮助年轻人树立正确财富观，这关乎其未来的幸福生活 [5] Z世代投资行为与挑战 - Z世代年轻人对理财充满兴趣，但被专业名词、市场波动和长期坚持等困惑所阻碍 [2] - Z世代理财观念与前辈明显不同，更注重体验感，更相信直观数据，更愿尝试新理财方式，但缺乏系统知识和正确引导 [2] - 年轻人初次遇到市场波动时容易恐慌，需通过持续学习理解波动是投资过程中的常态 [5] 投资者教育策略与方法 - 采用接地气的教学方式，例如用手机备忘录分“收入、必要支出、弹性支出”三栏做收支记录，从日常小习惯开始理财 [3] - 通过虚拟投资比赛，用少量启动资金体验真实市场波动，帮助理解投资基本原理并学会理性面对涨跌 [3] - 通过官方社交媒体定期发布易懂理财知识，线下举办交流活动邀请基金经理与年轻人面对面解答问题 [5] - 建议年轻人通过正规金融机构投教平台、专业财经媒体及相关教育课程持续提升理财能力 [6] 针对年轻人的理财建议 - 建议年轻人建立紧急备用金，储备3-6个月生活费用，放在流动性较好的货币基金或银行活期存款中 [4] - 强调养成记账习惯，通过记录收支了解消费结构，为后续投资积累资金 [4] - 推荐基金定投方式，定期投资可平滑市场波动风险，符合年轻人收入稳定特点 [4] - 建议年轻人不要盲目追求高收益或被“一夜暴富”故事迷惑，稳健理财规划更重要 [4] - 提倡将每月收入分成必要开支、投资部分和学习基金等部分，用长远眼光进行规划 [5][6]

研究主题 - 研究聚焦于Z世代年轻人对活期存款、定期存款、基金、黄金、理财产品及彩票等不同金融产品的偏好[2] 研究方法 - 研究基于对五位Z世代的真实访谈以获取其真实观点[2] - 视频内容中所有受访者均使用化名以保护隐私[2] 研究核心发现 - 研究旨在揭示年轻人是否真的偏爱定期存款[2] - 研究探讨了年轻人对理财产品的具体看法与评价[2]