投资策略 - 将总回报基金比作由专业厨师精心挑选和制作的餐厅菜单项 [1] - 采用增长与收益相结合的混合系统 在获取投资收入的同时实现与标准普尔指数相当的总回报 [1] - 以优质股息成长股为基础 辅以商业发展公司 房地产投资信托基金和封闭式基金 作为提高投资收入的有效方式 [1]

北京公募基金高质量发展系列活动 - 在北京证监局指导下，北京证券业协会携手公募基金管理人、销售机构、评价机构及主流媒体，共同启动为期一个多月的多层次、多形式宣传活动 [1] - 活动以“新时代·新基金·新价值”为主题，旨在强化投资者教育与保护，推动行业转型升级，提升服务实体经济能力 [1] - 华商基金积极推动金融及投资知识普及，致力于推广长期投资、理性投资理念，提升公众风险防范意识 [1] 针对老年人的常见投资理财骗局模式 - 以提供养老服务为名，向老年人收取会员费、保证金，或以投资养老床位、养老建设项目名义吸收资金，并承诺高额回报 [4] - 以投资收藏为诱惑，远高于市场价格出售画作、纪念币等收藏品，声称有巨大升值空间并承诺高价回购 [5] - 以理疗保健为噱头，出售昂贵理疗器材，声称可自用或出租赚取利润 [8] - 以免费试用产品为诱饵，要求缴纳费用成为会员以获得免费试用资格，并可通过宣传项目获取宣传费 [9] - 利用养生讲座、免费旅游、免费体检、免费领取小礼品等活动吸引老年人，乘机推介理财产品 [11] 识别与防范投资理财骗局的要点 - 查看机构是否取得金融牌照，投资理财产品是否在批准的经营范围内，资金投向领域是否真实、安全、可靠 [12] - 投资者需思考是否真正了解该产品及市场行情，产品投资收益是否符合市场经济规律，自身经济实力是否具备抗风险能力 [12] - 不要盲目相信造势宣传、熟人介绍、专家推荐，不要被高利诱惑盲目投资 [13] - 警惕高收益理财产品，认识到“收益越高风险越大”是基本投资规律，老年人宜以稳健为先，切勿相信“零风险、高回报”宣传 [15][16] - 不要贪图小便宜，对销售人员上门送温暖、承诺免费旅游、免费送礼品等活动提高警惕 [17][18] - 投资前应与家人沟通，利用网络等媒介对所投项目进行调查，了解投资内容、风险及公司历史背景 [19][20] - 华商基金提示部分老年人因缺乏金融知识或贪图高收益易受不法分子侵害，提醒提高风险防范意识，远离非法集资 [21]

基金月度分红公告 - Cohen & Steers封闭式基金董事会宣布2025年10月、11月及12月的月度分红计划 [1] - 分红涉及多只基金，包括FOF、LDP、PSF、PTA、RFI、RLTY、RNP、RQI [1] - 各基金月度分红金额具体为：FOF基金每股0.087美元、LDP基金每股0.131美元、PSF基金每股0.126美元、PTA基金每股0.134美元、RFI基金每股0.080美元、RLTY基金每股0.110美元、RNP基金每股0.136美元、RQI基金每股0.080美元 [1] 分红时间安排 - 2025年10月份分红除息/记录日为10月14日，支付日为10月31日 [1] - 2025年11月份分红除息/记录日为11月12日，支付日为11月28日 [1] - 2025年12月份分红除息/记录日为12月9日，支付日为12月31日 [1] 特定基金分红政策 - PTA基金、RLTY基金、LDP基金及PSF基金向普通股股东支付定期月度现金分红 [1] - 分红水平采用固定费率，但公司可能不时进行调整 [1]

基金产品业绩表现 - 华商致远回报A自成立以来回报率为42.72% [1] - 景顺长城成长同行自成立以来回报率为42.41% [1] - 嘉实成长共赢A自成立以来回报率为40.27% [1] - 信澳优势行业A自成立以来回报率为34.84% [1] - 易方达成长进取A自成立以来回报率为29.23% [1] - 万家新机遇同享A自成立以来回报率为19.98% [1] - 华安竞争优势A自成立以来回报率为18.83% [1] - 工银泓裕回报自成立以来回报率为14.48% [1] - 银华成长智选A自成立以来回报率为14.22% [1] - 富国均衡配置A自成立以来回报率为10.74% [1] 数据来源与时间 - 数据来源于Wind [1] - 数据统计截至9月22日 [1]

中国基金报记者 方丽 孙晓辉 【导读】王小青正式离任招商基金董事长，钟文岳代任 又有公募巨头出现高管变更。 继上月请辞招商银行副行长后，王小青正式官宣离任招商基金董事长，由公司总经理钟文岳 代任。目前，王小青已在招商局金融控股有限公司（下称招商金控）出任总经理一职。 王小青正式离任招商基金董事长 钟文岳代任 9 月 23 日晚，招商基金发布高级管理人员变更公告称，王小青因工作安排自 9 月 24 日起 离任董事长，不再转任公司其他岗位，由公司总经理钟文岳代任招商基金董事长一职。 | 基金管理人名称 | 招商基金管理有限公司 | | --- | --- | | 公告依据 | 《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》、《证券基金经营 | | | 机构董事、监事、高级管理人员及从业人员监督管理办法》 | | 高管变更类型 | 离任基金管理人董事长、代任基金管理人董事长 | 钟文岳曾在招商基金任职多年，此前回归招商基金并担任总经理。从过往履历来看，他于 1992 年 7 月至 2015 年 6 月曾在中农信福建集团公司、申银万国证券、厦门海发投资实 业、二十一世纪科技投资、新江南投资、招商银行工作。 2015 年 6 ...

金融教育宣传周 - 2025金融教育宣传周主题为“保障金融权益 助力美好生活” [1] - 基金行业积极参与宣传活动 [1] 技术指标信号 - MACD金叉信号形成 [1] - 部分股票出现良好涨势 [1]

活动背景与核心目标 - 金融监管总局、中国人民银行、中国证监会于9月15日联合启动金融教育宣传周活动 [2] - 活动旨在提升公众金融素养和风险防范能力，维护金融消费者和投资者合法权益 [2] - 活动将普及互联网金融知识，带领消费者了解AI前沿动态并防范欺诈骗局 [2] AI技术应用下的新型诈骗风险 - AI技术的广泛应用为社会公众提供个性化、智能化服务的同时，也给网络诈骗带来可乘之机 [5] - 不法分子通过面部替换、语音合成等技术，制作虚假图像、音频、视频，仿冒他人身份实施诈骗 [5] - 利用AI实施诈骗主要有“拟声”和“换脸”两种手段，通过模拟他人声音或形象骗取信任 [5] - 诈骗分子常以“网店客服”、“营销推广”、“招聘兼职”、“婚恋交友”等借口联系消费者，采集其发音、语句或面部信息 [5] - 合成技术还可用于伪造明星、专家、官员等公众人物的音视频，假借其身份传播虚假消息进行诈骗 [5][7] 新型诈骗的特点与防范建议 - 基于深度合成技术的骗局具有迷惑性强、隐蔽性高和诈骗金额较高等特点 [9] - “拟声”、“换脸”等技术能“以假乱真”，不法分子可快速筛选目标人群并定制诈骗脚本，精准实施诈骗 [11] - 消费者对“声音很熟的电话”或“貌似熟人的视频”应提高警惕，网络渠道“眼见”不一定为实 [11] - 面对自称“熟人”、“领导”等通过社交软件、电话诱导汇款时，务必通过提问双方知晓的问题、其他通讯方式或见面核实等方式核验对方身份 [12] - 消费者应提高个人面孔、声音等数码信息保护意识，在无法确认对方身份时尽量避免转账操作 [12][13]

公司高层变动 - 博时基金现任董事长江向阳即将离任，拟履新招商局集团旗下招商局融资租赁有限公司 [1] - 现任总经理、党委书记张东拟升任董事长，相关流程仍在推进中 [1] - 张东于2024年5月被正式任命为博时基金总经理，此次变动前江向阳不再兼任总经理职务 [1][2] 新任董事长背景 - 张东具有深厚的银行系背景，在中国银行和招商银行累计有近30年从业经验 [1][2] - 在招商银行任职期间，曾掌管关键部门，包括零售银行部、财富管理部、信用卡中心、零售金融总部等 [2] - 2021年曾出任招商银行新组建的财富平台部总经理，旨在强化财富管理业务 [3] 公司经营与财务表现 - 截至2024年末，博时基金总资产为134.21亿元，归属于母公司股东的净资产为102.17亿元 [4] - 2024年公司实现营业收入45.89亿元，归属于母公司股东的净利润为15.15亿元 [4] - 2025年上半年，公司实现净利润7.63亿元，同比微增0.20%，营业收入为23.56亿元，同比增长6.36% [4] 资产管理规模与业务结构 - 在江向阳执掌的十年间，公司管理规模从3027亿元增长至1.61万亿元 [1] - 截至2025年二季度末，公司公募基金资产净值合计1.13万亿元，位列行业前十 [5] - 非货币型基金规模为6729.82亿元，其中债券型基金规模达4201.67亿元，股票型和混合型基金规模分别为678.16亿元和643.97亿元 [5] 业务优势与发展展望 - 公司产品类型覆盖全面，涵盖股票型、债券型、混合型、QDII型等主流基金品种 [1] - 作为固收大厂，公司在债券投资领域优势突出，旗下多只债券ETF规模突破百亿 [5] - 市场关注拥有丰富零售与财富管理经验的张东将如何推动公司在保持固收优势的同时实现创新发展 [1][3][5]

市场背景与产品定位 - 国内银行多次下调存款挂牌利率，传统储蓄与现金管理类产品收益逐步缩水，同时A股市场在经历震荡后逐步回暖，结构性机会显现 [1] - 行业轮动加速背景下，仅投资股票市场波动较大，能同时参与债市与股市、平衡收益与风险的二级债基成为求稳投资者的新选择 [1] - 中欧优利债券型证券投资基金定位为低波二级债基，债券资产投资比例不低于80%，权益类资产占比5%-20%，可适度参与港股通投资，通过在债底积累票息收益基础上灵活配置权益资产，力求实现“求稳求进” [1] 基金经理与历史业绩 - 拟任基金经理黄华拥有17年证券从业经验，超8年公募基金管理经验，具备险资背景，风格稳健，拥有丰富的债券市场交易资源和流动性管理经验 [2] - 以黄华管理时间最长的中欧双利A为例，截至2025年6月底，该基金自成立以来累计收益达41.77%，显著超越同期业绩比较基准的12.37%与二级债基指数的31.82% [2] - 中欧双利A深受机构投资者认可，过去5年其机构客户持有份额占比始终在80%以上，最新占比高达95.98% [2] 后市展望与投资策略 - 伴随“反内卷”带动商品和权益市场上涨，风险偏好或将发生明显变化，A股市场或迎来结构性估值重塑机会 [2] - 债券市场分歧相应增加，先前震荡下行的多头趋势或将转变为更为宽幅的震荡行情 [2] - 未来将通过灵活的交易策略和均衡的资产配置，力求在波动中捕捉结构性机会，力争实现稳健收益 [2]

警惕非法荐股活动 - 股市黑嘴通过编造传播虚假或误导性信息扰乱证券市场并诱导投资者跟风操作以趁机牟利 [4] - 投资者面对海量市场信息需保持理性避免被混淆视听的杂音掩盖真实市场趋势 [4] 技术指标信号 - MACD金叉信号形成后部分个股呈现不错涨势 [8]