论坛概况 - 2025年智通财经第四届财富管理论坛以"望海笃行，财富致远"为主题，由智通财经与华夏基金联合主办，汇聚行业领袖探讨财富管理发展路径 [1] - 论坛地点为珠海望海楼酒店，议程包括主题演讲和两场圆桌对话，聚焦数字化、买方投顾、资产配置等核心议题 [7][8][11] - 参会规模达300人，包括70位券商高管及超百位财富管理部门负责人，22位主讲及圆桌嘉宾参与分享 [4][25] 圆桌对话嘉宾阵容 第一场：新形势下财富管理的创新发展 - 上海证券罗国华提出"数智财富管理"理念，2024年推动客户托管资产突破3501亿元，强调投研能力与客户陪伴 [29] - 山西证券韩丽萍倡导"金融为民"初心，构建分层投顾服务体系，2024年提出聚焦投顾建设、客户陪伴、成本管理三大确定性方向 [32] - 兴业证券许清春推动ETF生态圈建设，将资源向科技创新倾斜，搭建买方投顾团队 [34] - 国元证券梁化彬主导财富条线架构调整，提出"总部赋能、投顾驱动"十六字方针，转型买方投顾模式 [37] - 联储证券傅收提出长期主义、创新破局等财富管理五点共识，推动私募赋能生态建设 [39][40] - 西部证券殷涛优化财富信用业务结构，强调组织架构对转型的关键作用，践行"以投资者为中心"理念 [42] 第二场：转型与升级下的财富管理新课题 - 长江证券肖剑打造"长江弘"投顾品牌，构建"三级四类"人才体系，践行"三分投、七分顾"理念 [48] - 东吴证券梁纯良推动数字化赋能，优化线上线下融合服务模式，2024年分享互联网战略实践 [54] - 财达证券桂洋洋主导"财达股市通"等品牌建设，聚焦产品与服务优化，2024年提出"省心省力"服务目标 [57] - 华兴证券马刚研发"多多金"APP数字化体系，倡导陪伴式服务，强调买方投顾立场 [60] - 华金证券刘庆萌推动投顾考核制度优化，提出财富管理需匹配股东预期与盈利模式 [65] - 华源证券陈洁推进"鑫理财"数字化探索，为超高净值客户打造一站式服务 [69] 行业趋势洞察 - 数字化转型成为核心议题，多家券商通过科技手段重构服务模式，如智能投顾、大数据应用等 [8][10][60] - 买方投顾转型持续深化，强调资产配置能力与客户陪伴，头部券商已建立专业化投顾团队 [25][37][48] - ETF等工具型产品受重视，兴业证券等机构构建差异化竞争力，链接实体经济与投资者 [34] - 行业聚焦"以客户为中心"的初心，从销售驱动转向需求驱动，注重长期价值创造 [32][42][65]

行业与公司 - 行业：证券行业[4][7][8] - 公司：财大证券（河北省首家地方上市金融机构）[1][2][7] 核心观点与论据 财务表现 - 2024年末资产总额522.49亿元（同比+11.88%），负债总额403.03亿元（同比+14.77%），股东权益119.45亿元（同比+3.1%）[9] - 2024年营业总收入24.44亿元（同比+5.48%），利润总额8.79亿元[9] - 资产管理总规模349.45亿元（新成立102只计划，集合计划数量行业排名第9）[12] 业务发展 - **财富管理**：新增客户18.07万户，累计开户286.21万户（+6.19%），A股股票基金成交金额1.8万亿元（+32.76%），托管资产2245.95亿元（+15.05%）[10] - **投资银行**：承销债券143起（+28.83%），直接融资936.53亿元，债券发行主承销行业排名第22；资产证券化产品销售金额58.52亿元（+458.4%）[11] - **资产管理**：行业排名第29（较上年提升10名），权益类集合计划数量行业第13[12] - **证券投资**：债券投资收益率超越市场基准，量化策略应用深化[8][10] 战略与改革 - 聚焦“科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融”五大方向[7][12] - 推动“双待三单”党建与业务融合，优化考核分配机制[3] - 全国化布局加速，投行业务省外占比提升至行业领先水平[5] 科技与创新 - AI智能覆盖80%交易场景，获“最佳数字化财富管理机构”奖项[8] - DeepSeek大模型本地化部署，科技赋能业务转型[8] 其他重要内容 - **区域深耕**：河北省债券承销规模169.15亿元（连续5年领先），雄安新区设专项团队[4][7] - **合规风控**：修订合规制度40余项，完善制度体系200余项[5] - **企业文化**：强调“合规、诚信、专业、稳健”，推动廉洁文化建设[3][7] - **投资者关系**：连续两年获“年报业绩说明会最佳实践”，注重透明沟通[1][16] 未来展望 - 2025年聚焦“十四五”收官与“十五五”规划布局，强化服务实体经济[12][15] - 目标：打造“一流券商”，铸就“百年财达”[8][16]