财务数据关键指标变化：收入和利润 - 利息净收入为65.6335亿元人民币，同比增长4.68%[16] - 手续费及佣金净收入为3.7167亿元人民币，同比增长17.70%[16] - 净利润为15.1亿元人民币，同比下降11.21%[16] - 营业收入80.37亿元同比增长9.41%[22] - 利息净收入65.63亿元，同比增长4.68%[34] - 手续费及佣金净收入3.72亿元，同比增长17.70%[34] - 金融投资净收益7.89亿元，同比增长61.41%[34] - 净利润15.10亿元，同比下降11.21%[34] - 利息净收入同比增长4.68%至人民币656.335亿元[36] - 手续费及佣金净收入3.72亿元，同比增长17.70%，占营业收入总额的4.62%[44] - 交易净收益2.58亿元，金融投资净收益7.89亿元，其他收入0.55亿元[46] 财务数据关键指标变化：成本和费用 - 减值损失38.15亿元，同比增长30.83%[34] - 营业费用29.97亿元，同比减少1.09%，其中员工成本19.07亿元（占比63.64%）同比减少2.66%[47][49] - 税金及附加支出1.59亿元，同比增长25.25%[47][50] - 计提减值损失38.15亿元[51] - 利息收入同比下降4.77%至人民币1770.741亿元[36] - 利息支出同比下降9.58%至人民币1114.406亿元[36] - 客户贷款和垫款利息收入同比下降8.97%至人民币1147.713亿元[38] - 客户存款利息支出同比下降8.11%至人民币86.1316亿元[41] - 应付同业及其他金融机构款项利息支出6.95亿元，同比减少1.29亿元[42] 资产和负债规模 - 资产总额为14067.0596亿元人民币，较年初增长3.25%[16] - 客户存款为10147.5843亿元人民币，较年初增长3.60%[16] - 集团总资产14067.06亿元较年初增长3.25%[22] - 集团总负债13044.61亿元较年初增长3.57%[22] - 各项存款余额10147.58亿元较年初增长3.6%[22] - 各项贷款及垫款余额7173.44亿元较年初下降0.4%[22] - 资产总额14,067.06亿元，较上年末增长3.25%，其中金融投资增长7.63%至4,799.50亿元[52][53] - 贷款和垫款总额7,173.44亿元，较上年末下降0.40%[52][53] - 现金及存放中央银行款项676.87亿元，较上年末下降9.45%[52] - 贷款和垫款总额7173.44亿元，较上年末减少28.90亿元，降幅0.4%[54] - 金融投资合计4799.50亿元，较上年末增加340.24亿元，增幅7.63%[60] - 负债总额13044.61亿元，较上年末增加449.71亿元，增幅3.57%[62] - 客户存款10147.58亿元，较上年末增加353.00亿元，增幅3.60%[64] 贷款业务表现 - 中小额贷款2150亿元较年初增长9.6%[23] - 科技贷款余额570.9亿元增幅14.7%[25] - 绿色贷款余额694.6亿元增幅14.5%[28] - 普惠型小微企业贷款余额564.40亿元，增幅9.24%[29] - 普惠型涉农贷款余额108.31亿元，增幅3.57%[29] - 科技信贷损失补偿资金池贷款余额11.40亿元[29] - 公司贷款4353.29亿元，较上年末增加137.77亿元，增幅3.27%，占总贷款60.69%[54][55] - 个人贷款1927.82亿元，较上年末增加48.18亿元，增幅2.56%，占总贷款26.87%[54] - 票据贴现和福费廷892.33亿元，较上年末减少214.85亿元，降幅19.41%，占总贷款12.44%[54][55] - 个人按揭贷款842.20亿元，较上年末增加54.90亿元，增幅6.97%，占总贷款11.74%[57] - 中小额公司信贷业务余额626.5亿元，较年初增长14.7%，占公司贷款比例15.2%[83] - 中小额公司信贷客户数超2900户，较年初增加421户[83] - 公司涉农贷款余额为414.84亿元，较年初增长13亿余元，增幅3.36%[96] - 公司支持各级农业龙头企业贷款余额52.43亿元，较年初增长5.28%[96] - 公司支持新型农业经营主体贷款余额53.58亿元，较年初增长5.21%[96] - 公司支持“菜篮子”工程企业贷款余额5.10亿元，较年初增长12.42%[96] - 公司园区贷款余额10.91亿元[97] 存款业务表现 - 个人存款6129.73亿元，较上年末增加236.45亿元，增幅4.01%，占客户存款60.40%[64] - 公司存款3086.43亿元，较上年末减少31.69亿元，降幅1.02%，占客户存款30.42%[64] 资产质量指标 - 不良贷款率为1.98%，较年初上升0.32个百分点[18] - 拨备覆盖率为169.75%，较年初下降14.59个百分点[18] - 公司不良贷款率从2024年末的1.66%上升至2025年6月30日的1.98%，增加0.32个百分点[68] - 公司贷款和垫款总额从2024年末的人民币7202.34亿元略降至2025年6月30日的人民币7173.44亿元[67] - 逾期贷款金额从2024末的人民币320.73亿元大幅增加至2025年6月30日的人民币510.93亿元，逾期贷款占比从4.45%上升至7.12%[74] - 个人贷款不良率从2024年末的2.89%上升至2025年6月30日的3.55%[70] - 公司贷款不良率从2024年末的1.55%上升至2025年6月30日的1.69%[70] - 批发和零售业不良贷款率最高，达4.48%，其不良贷款金额为人民币255.61亿元，占公司不良贷款总额的34.69%[72] - 农、林、牧、渔业不良贷款率高达9.56%，较2024年末的7.85%显著上升[72] 资本充足率指标 - 资本充足率为13.62%，较年初下降0.90个百分点[18] - 核心一级资本充足率从2024年末的9.90%下降至2025年6月30日的9.41%[76] - 一级资本充足率从2024年末的11.42%下降至2025年6月30日的10.88%[76] - 资本充足率从2024年末的14.52%下降至2025年6月30日的13.62%[76] 净利差和收益率指标 - 净利差为0.95%，同比提升0.01个百分点[18] - 成本收入比率为35.31%，同比下降4.21个百分点[18] - 净利差同比上升1个基点至0.95%[37] - 净利息收益率同比上升1个基点至1.03%[37] - 总生息资产平均收益率同比下降26个基点至2.78%[37] - 总付息负债平均成本率同比下降27个基点至1.83%[37] - 净利差同比上升1个基点至0.95%，净利息收益率同比上升1个基点至1.03%[43] 各业务线表现 - 公司银行营业收入391.258亿元，占总收入48.68%，同比增长13.3%[80] - 零售银行营业收入275.853亿元，占总收入34.32%，同比下降4.5%[80] - 资金业务营业收入130.693亿元，占总收入16.26%，同比增长40.4%[80] - 贷款承诺余额619.85亿元，承兑汇票余额605.26亿元，开出信用证余额218.08亿元[81] - 未使用的信用卡额度余额211.43亿元，开出保函余额194.64亿元[81] - 供应链金融服务客户约600户，业务规模超800亿元[85] - 南沙新区跨境贸易结算业务约5700万美元，同比增长3900万美元[85] - 村资宝业务服务农村集体资金审批单近1.5万份，惠及村民11万余人次[85] - 普惠小微走访覆盖超3万家企业累计发放金额216.4亿元[28] - 与332家企业签订中长期战略合作协议涉及授信金额106.5亿元[25] - 稳外贸转贷款专项资金项目落地4亿元[29] - 公司累计应用人民银行支农支小再贷款65.38亿元，为2431户农户、农企、小微企业等降低融资成本[96] - 公司“村资宝”业务已覆盖4区23镇（街），签约行政村达227条村社，服务客户数达2000户，惠及村民13万余人次[94] - 公司为重点专业市场小微企业累计投放3.75亿元[97] - 公司2025年上半年引入信用卡场景分期合作项目55个[91] - 资产托管规模余额约3560亿元，较年初增长约192亿元，增幅5.7%[103] 数字化和渠道建设 - RPA应用场景落地212个[33] - 手机银行客户492.1万户，较年初增幅4.9%[108] - 企业网上银行签约客户3.42万户，交易金额3297亿元[109] - 手机银行签约对公客户数2.17万户，交易金额126亿元[109] - 分支机构总数550家（含专营机构1家），其中广州地区530家[104] - 自助设备保有量1389台，包括自助柜员机735台、自助查询终端48台及智能服务终端606台[105] - 智能银行网点459个，投入智能设备STM 606台[106] - 2025年上半年完成16个信息系统投产上线，包括资产配置系统和原生鸿蒙版移动客户端应用[112] - 完成91套系统应急切换演练，验证灾备环境可用性和应急预案可行性[113] - 广州地区分支机构数量位列当地银行首位[104] 风险管理状况 - 信用风险总体可控，不良贷款率和不良资产率等主要监测指标均符合监管要求[117] - 市场风险整体可控，各月重要市场风险指标均达标[119] - 压力测试显示公司能应对估值变动对营业收入、净利润和资本充足率的冲击[119] - 流动性储备充裕，流动性风险指标持续优于监管目标值要求[120] - 在压力情景下仍具备充足的流动性风险缓释能力[120] - 报告期内未发生重大操作风险事件[122] - 制定"操作风险损失率"总体操作风险偏好指标并设置容忍度阈值[122] - 持续监测操作风险状况并加强操作风险事件报送管理[122] - 优化授信业务管理系统以增强风险防控自动化水平[117] - 通过债权转让、核销和抵债等措施加快高风险资产处置清收[117] - 公司未发生较大及以上重要业务运营中断事件，有效保障业务稳健发展[124] - 公司抽查制度执行情况检查项目14项，提升制度执行准确性并促进资产质量优化[125] - 公司制定2025年业务连续性演练计划及信息科技外包服务连续性演练计划[123] - 公司严格落实7*24小时实时舆情监测报告工作，定期开展常态化声誉风险排查[129] - 公司按月收集大额风险暴露数据填报《大额风险暴露统计表》进行持续监测[131] - 公司建立健全反洗钱内控制度并做好反洗钱国际评估现场访谈准备[128] - 公司持续加强国别风险管理，全面深化合规风险管理体系建设[130] - 公司优化法律审查、完善格式文本条款并发布工作提示及内控指引[126] - 公司根据《商业银行内部控制指引》制定《广州农商银行内部控制指引》[132] 分支机构网络 - 公司拥有11家主要本地支行，覆盖广州市白云区、从化区、番禺区、海珠区、黄埔区、荔湾区、天河区、越秀区、增城区及空港经济区[9] - 公司设立绿色金融改革创新试验区分行，位于广州市花都区保利金融中心[10] - 公司在广东自贸试验区南沙设立分行，位于广州市南沙区黄阁镇[10] - 公司设立4家异地分行，分别位于佛山、清远、肇庆、河源[10] - 公司在横琴粤澳深度合作区设立分行，位于珠海市横琴新区[10] - 公司控股湖南株洲珠江农商行，注册地址为湖南省株洲市渌口区[11] - 公司控股潮州农商行，注册地址为潮州市枫春路[11] - 公司控股广东南雄农商行，注册地址为南雄市雄南路[11] - 公司控股韶关农商行，注册地址为广东省韶关市武江区[11] - 公司全资拥有珠江金融租赁有限公司，注册地址为广州市南沙区[11] - 公司在全国9省市拥有24家珠江村镇银行[135] - 公司转让三水珠江村镇银行全部股权6,680万股[168] - 公司获准吸收合并中山东风珠江村镇银行和东莞黄江珠江村镇银行[169] 公司治理和股权结构 - 公司总股本为14,409,789,327股，其中内资股占比81.44%，H股占比18.56%[141] - 内资股法人股东720户持股9,280,230,596股，占总股本64.40%[144] - 内资股自然人股东28,381户持股2,454,633,731股，占总股本17.04%[144] - 前十大股东持股占比合计51.78%，其中国有独资企业广州金融控股集团持股8.29%为第一大股东[145] - 前十大股东合计持股7,460,732,223股，占总股本51.78%[146] - 香港中央结算（代理人）有限公司持有2,674,611,650股H股，占比18.56%[146][148] - 广州金融控股集团直接及间接持有内资股1,212,575,662股，占总股本8.41%[151] - 广州地铁集团持有内资股722,950,000股，占总股本5.02%[146][151] - 广州城市更新集团持有内资股696,288,999股，占总股本4.83%[146][151] - 广州数字科技集团持有内资股606,266,479股，占总股本4.21%[146][151] - 内部职工股东5,695户，持股3.72亿股，占总股本2.58%[149] - 广州市城市建设投资集团通过受控法权持有H股561,249,000股，占总股本3.89%[153] - 百年人寿保险持有H股295,229,000股，占总股本2.05%[153] - 公司股权结构分散，不存在控股股东及实际控制人[150] - 广州金融控股集团有限公司持有1,194,271,140股股份，为第一大股东[158] - 广州地铁集团有限公司持有722,950,000股股份，为第二大股东[158][160] - 内资股涉及司法冻结152,991,211股，占总股本1.06%[161] - 内资股涉及质押665,981,832股，占总股本4.62%[161] - 注册资本由人民币11,451,268,539元增加至14,409,789,327元[168] - 广州城市更新集团有限公司持有696,288,999股股份[158] - 广州数字科技集团有限公司持有606,266,479股股份[158] - 广州岭南商旅投资集团有限公司持有303,442,825股股份[158] - 百年人寿保险股份有限公司持有65,000,000股内资股[158] - 董事冯耀良通过控股公司间接持有内资股100,010,000股，占本行权益约0.694%[178] - 董事廖文义直接持有内资股1,103,000股，占本行权益约0.008%[178] - 职工监事曾维雪直接持有内资股152,224股，占本行权益约0.001%[178] - 董事会现有14名董事（含2名执行董事、7名非执行董事、5名独立非执行董事）[170] - 监事会现有9名监事（含3名职工监事、3名外部监事、3名股东监事）[171] - 高级管理人员共7名（含行长1名、副行长3名及高级管理人员3名）[173] - 李亚光先生自2024年7月12日起兼任首席信息官，任职资格于2025年5月30日获核准[173] - 公司2024年度股东大会于2025年6月13日召开，共有152名股东及代理人出席[187] - 股东大会审议通过2024年度利润分配方案及2025年度财务预算报告等多项议案[188] - 股东大会决议事项包括单笔购置或处置资产超过公司最近一期审计净资产10%的重大交易[186] - 公司对风险岗位人员执行薪酬延期支付和追索扣回机制，以管理业务风险损失[184] - 公司治理完全遵守上市规则《企业管治守则》及中国《公司法》等法规要求[185] - 董事会下设战略与投资委员会、关联交易与风险管理委员会等五个专门委员会[190

公司基本信息 - 广州农商银行成立于2006年 [1] - 法定代表人为蔡建 [1] - 由广州金融控股集团有限公司、广州地铁集团有限公司等共同持股 [1] 资本变动 - 注册资本由约114.5亿元增至约144.1亿元 [1] - 增资规模达29.6亿元 增幅约25.9% [1]

核心观点 - 广州农商行2025年加速处置个人不良贷款 年内已发布5期转让项目涉及债权金额11.85亿元 同时个人贷款不良率连续三年上升至2.89% 反映资产质量压力持续加大[2][3][5] - 公司战略重心转向中小额资产业务 通过"三千亿工程"力争实现公司、普惠及零售中小额资产业务规模各达1000亿元 但个人不良贷款余额54.28亿元已逼近对公不良贷款65.22亿元 转型成效待观察[7][9][6] 不良贷款转让详情 - 2025年第3期个人不良贷款转让项目未偿本息总额6253.24万元 涉及511笔贷款413户借款人 起始价227.35万元相当于未偿本息总额0.36折[2][4] - 转让资产包含损失类贷款510笔和可疑类贷款1笔 全部已核销 诉讼状态包括未诉213笔、已判未执185笔、终本执行107笔、终结执行5笔和执行中1笔[3] - 2025年已发布5期个人不良贷款批量转让 债权金额合计11.85亿元 涉及2903户借款人 贷款类型为个人消费类及个人经营类贷款[2][5] 资产质量变化 - 个人贷款不良率从2021年末0.99%上升至2024年末2.89% 增幅达1.9倍 不良金额54.28亿元较2021年末大增2.4倍[5] - 对公不良贷款余额从2022年末118.8亿元降至2024年末65.22亿元 不良率从2.7%降至1.55% 主要通过大规模资产出售实现[6][7] 重大资产处置 - 2024年12月以99.93亿元向广州资产管理有限公司出售145.92亿元债权资产 其中房地产业贷款占比96.67% 关注类和不良类贷款分别占比67.61%和32.39%[6] - 2023年12月以94.67亿元向105个买家出售121.05亿元资产包 转让贷款本金余额149.9亿元 关注类和不良类贷款分别占比50.92%和49.08%[7] 战略转型与风险背景 - 董事长蔡建强调发展中小额资产业务 提升市场占有率 因大客户接连爆雷包括恒大地产造假、鸿达兴业集团破产等 涉及债务数十亿元[7][8] - 与吕奕的大额债务纠纷涉及债权超80亿元 吕奕涉嫌通过村镇银行以虚构贷款等方式非法转移资金[8] - 2023年启动中小额资产业务"三千亿工程" 计划用2-3年实现公司、普惠及零售中小额资产业务规模各1000亿元[9]

公司公告 - 广州农商银行将于2025年8月28日召开董事会会议 [1] - 会议议程包括审议及通过集团截至2025年6月30日止六个月的中期业绩及其发布 [1]

会议安排 - 广州农村商业银行董事会会议将于2025年8月28日举行[3] - 会议将审议及批准公司首六个月（截至2025年6月30日）中期业绩及发布[3] 董事会构成 - 公告日期董事会含2位执行董事、7位非执行董事和5位独立非执行董事[4]

核心观点 - 广州农商银行将绿色发展作为行为准则和发展目标 发挥乡村金融和产业金融等特色业务优势 服务粤港澳大湾区实体经济 推进绿色金融发展 在乡村振兴 普惠金融 绿色发展等领域取得扎实成绩 [1] 区域布局与实体经济服务 - 公司作为粤港澳大湾区本土法人机构 将布局大湾区作为重要区域战略融入十四五及年度战略规划 支持地方产业结构优化及区域经济协同发展 [2] - 公司加大对重点项目建设的金融支持力度 在年度基本政策中明确加大对乡村振兴 金融扶贫 民营经济 普惠小微 绿色信贷 现金制造业 科技创新等国民经济重点领域和薄弱环节的信贷支持 [2] - 截至2021年末 公司共支持广东省重点建设项目15个 授信余额37.57亿元 支持广州市重点建设项目6个 授信余额10.42亿元 [2] - 公司参与广州北站 广州东新高速 珠海香海大桥等多个省市重点基础交通设施建设项目 [3] - 公司通过专设先进制造业 专精特新企业客户拓展奖项等考核激励配置 强化对制造业实体企业和科技创新企业的金融服务 [3] 普惠金融与小微企业支持 - 2022年上半年 公司普惠型小微企业贷款余额人民币395.57亿元 小微贷款户数较年初增加3013户 [3] - 普惠型涉农贷款余额人民币74.52亿元 [3] - 公司发挥地方银行金融服务优势 在支农支小 推进普惠金融建设等方面持续发力 [3] 绿色金融战略与发展 - 公司将绿色低碳发展作为业务发展准则 将绿色金融融入全行十四五及年度战略规划 强化绿色金融发展顶层设计 [4] - 公司将绿色金融发展战略纳入总行战略层面 将绿色发展纳入公司治理层职责 搭建由董事会战略与投资委员会领导 绿色金融领导小组统筹管理 执行机构具体落实的绿色金融三级管理机制 [4] - 公司制定绿色产业授信政策 引导信贷资金向清洁能源 节能环保 碳减排技术等低能耗 低资源消耗 低排放的行业和相关领域重点项目倾斜 [4] - 截至2021年末 公司绿色信贷余额合计147.31亿元 较年初增加34.38亿元 增幅30.44% [4] 绿色金融产品创新 - 公司推出金米碳排放权抵押贷 拓宽控排企业融资渠道 [5] - 结合乡村金融发展 推出金米小微贷 金米乡村振兴林易贷 金米乡村振兴生猪养殖贷等系列紧密产品 [5] - 研究推出绿色信贷综合型产品绿色企业（项目）系列贷款 [5] - 2022年7月 公司花都支行获批升格为绿色金融改革试验区花都分行 [5] 科技创新与普惠服务 - 2021年公司将10项穗好办 113项粤省事政务服务功能引入245个网点 在广州市11个行政区 150家网点设置暖心驿站 办理便民服务业务17000余笔 服务户外劳动者8.4万余人次 [6] - 公司推出线上营业厅 对手机银行进行适老化改造 [6] - 公司坚持聚焦主责主业 深耕本土本源 深入推进业务结构调整 持续创新客户服务模式 [6] 未来发展规划 - 公司将持续优化行业布局 以绿色环保领域为切入点 加大对政策鼓励领域企业的金融支持 [7] - 加快绿色金融发展 围绕清洁能源 节能环保 碳中和等领域 加大产品创新力度 [7]

股份情况 - 截至2025年7月底，公司H股法定/注册股份数目为2,674,925,000股，面值1元，法定/注册股本为2,674,925,000元[1] - 截至2025年7月底，公司内资股法定/注册股份数目为11,734,864,327股，面值1元，法定/注册股本为11,734,864,327元[1] - 2025年7月公司法定/注册股本无增减，月底总额为14,409,789,327元[1] 发行情况 - 截至2025年7月底，公司H股已发行股份2,674,925,000股，库存股0股[4] - 截至2025年7月底，公司内资股已发行股份11,734,864,327股，库存股0股[4] - 2025年7月公司已发行股份及库存股份均无增减[4]

公司基本信息 - 公司于2009年12月9日发起设立并注册登记[4] - 发起人包括727家法人及28,936户自然人[5] - 统一社会信用代码为914401017083429628[4] - 住所位于广州市黄埔区映日路9号，邮编510663，电话020 – 22389298，传真020 – 22389266[7] 公司经营与管理 - 经营宗旨是为城乡居民和经济发展提供金融服务，支持“三农”和中小微企业，为股东谋利益[16] - 以“安全性、流动性、效益性”为经营原则[16] - 经营范围包括吸收存款、发放贷款、办理结算等多项业务[16][18] - 实行一级法人、分级经营管理体制，分支机构无法人资格[13] 公司股权结构 - 普通股每股面值为人民币1元[23] - 可发行普通股总数为14,409,789,327.00股，成立时向发起人发行6,873,418,539.00股[29] - 发行2,674,925,000.00股境外上市外资股（H股）[29] - 普通股股本结构为内资股11,734,864,327.00股，占比81.44%；H股2,674,925,000.00股，占比18.56%[29] - 境外发行优先股为71,500,000股[30] - 注册资本为人民币14,409,789,327.00元，与实收资本一致[32] 股权相关规定 - 增加注册资本可采用向非特定投资人募集新股等六种方式[36] - 减少注册资本需经国务院银行业监督管理机构批准，并按规定程序办理[35] - 因特定原因购回股份，用于奖励职工的不得超过已发行股份总额的5%[42] - 拥有公司董事、监事席位的股东等出质公司股份，事前须向公司董事会申请备案[58] - 投资人及其关联方等拟首次持有或累计增持公司资本总额或股份总额百分之五以上的，应事先报国务院银行业监督管理机构或其派出机构核准[60] 股东相关权益与义务 - 股东向公司索取股东大会会议记录复印件，公司应在收到合理费用后7日内送出[91] - 股东对股东大会、董事会决议内容违法有权请求法院认定无效；对召集程序等违反章程，有权自决议作出之日起60日内请求法院撤销[96] - 连续一百八十日以上单独或合计持有公司百分之一以上股份的股东，在特定情形下可请求监事会或董事会向法院诉讼，也可自己名义直接诉讼[97] - 董事、高管损害股东利益，股东可向法院诉讼[99] 股东大会相关 - 股东大会是公司权力机构，可决定公司经营方针等多项职权[122] - 年度股东大会每年召开一次，应于上一会计年度完结后六个月内举行[124] - 单独或合计持有公司有表决权股份总数3%以上的股东可在股东大会召开10日前提出临时提案，召集人应在收到提案后2日内发出补充通知[142] 董事相关 - 董事由股东大会选举或更换，任期三年，可连选连任[194] - 提名董事候选人相关材料应在股东大会会议通知发出后翌日且会议召开七天前发给公司[194] - 兼任高级管理人员职务的董事以及职工代表董事总计不得超公司董事总数的二分之一[195] - 公司董事会中由高级管理人员担任董事的人数不少于两名[195]

资本变更 - 公司注册资本金由11,451,268,539元变更为14,409,789,327元[3][5] - 可发行普通股总数由11,451,268,539股变更为14,409,789,327股[5] - 境外上市外资股（H股）由2,125,335,000股变更为2,674,925,000股[5] 股本结构 - 原内资股9,325,933,539股，占比81.44%；H股2,125,335,000股，占比18.56%[5] - 境外发行优先股71,500,000股未变更[5] 后续安排 - 公司将履行工商变更（备案）登记等手续[6] - 修订后公司章程可在港交所及公司网站查看[6] 公司治理 - 董事会包括两位执行董事、七位非执行董事及五位独立非执行董事[8] 业务性质 - 公司非香港认可机构，不受金管局监督，未获授权经营银行及存款业务[8]

公司资本变更 - 金融监管总局同意广州农商银行注册资本从114.51亿元人民币增至144.10亿元人民币 [1] - 公司需在批复后6个月内完成变更并修改章程 完成营业执照登记后1个月内向监管局报告 [1] 公司背景信息 - 公司前身为1952年成立的广州市农村信用合作社 2009年改制为农商银行 2017年6月在港上市 [1] 财务表现 - 2024年营收158.32亿元人民币 同比下降12.79% [1] - 2024年归母净利润20.81亿元人民币 同比下降21.02% [1] - 2024年末不良贷款率1.66% 较上年同期1.87%有所改善 [1] - 2024年末拨备覆盖率184.34% 较上年同期164.63%提升 [1]