公司整体财务数据关键指标变化 - 2020年上半年总收入87.99651亿元，2019年同期为79.39397亿元，2019年全年为165.24152亿元[11] - 2020年上半年报告期内利润12.39347亿元，2019年同期为13.61203亿元，2019年全年为29.38125亿元[11] - 2020年上半年基本及摊薄每股收益0.10元，2019年同期为0.11元，2019年全年为0.23元[11] - 2020年上半年集团收入及其他收益总额96.165亿元，较上年同期上升10.0%，净利润12.393亿元，较上年同期下降9.0%[36] - 2020年上半年集团总收入87.996亿元，较上年同期增长10.8%[38] - 2020年上半年投资收益净额为 - 1690万元，较上年同期减少7770万元，因股权及债权项目浮亏[44] - 2020年上半年，集团其他收入、收益或损失8.338亿元，同比增长12.9%，因财税返还等同比增加[45] - 2020年上半年，集团成本支出总额79.997亿元，同比增加15.7%，因加大减值计提力度[46] - 2020年上半年，集团所得税前利润16.168亿元，同比减少11.2%，减值损失增加抵减收入增长[43] - 2020年上半年，集团所得税费用3.775亿元，同比减少18.0%，因所得税前利润下降[54] - 截至2020年6月30日，集团资产总额2839.958亿元，较上年末增长8.7%，投放力度加大和美元流动性备付增加是主因[55][56] - 截至2020年6月30日，集团负债总额2592.405亿元，较上年末增长10.0%[55] - 截至2020年6月30日，集团权益总额247.553亿元，较上年末减少3.6%[55] - 2020年上半年，公司经营活动产生的现金流量净额为7,915.9百万元，较2019年同期变动 - 191.4%[71] - 2020年上半年，公司投资活动产生的现金流量净额为 - 5,589.2百万元，较2019年同期变动1,470.0%[71] - 2020年上半年总收入87.99651亿元，2019年同期为79.39397亿元，同比增长约10.83%[180] - 2020年上半年投资收益净额为 - 1691.2万元，2019年同期为6078.8万元[180] - 2020年上半年税前利润16.16837亿元，2019年同期为18.21524亿元，同比下降约11.23%[180] - 2020年上半年税后利润12.39347亿元，2019年同期为13.61203亿元，同比下降约8.95%[180] - 2020年上半年综合收益总额4.08219亿元，2019年同期为9.0419亿元，同比下降约54.85%[181] - 2020年6月30日资产总额2839.95822亿元，2019年12月31日为2613.00668亿元，增长约8.7%[182] - 2020年6月30日负债总额2592.40501亿元，2019年12月31日为2356.31426亿元，增长约10%[182] - 2020年6月30日权益总额247.55321亿元，2019年12月31日为256.69242亿元，下降约3.56%[183] - 2020年上半年本公司拥有人应占每股收益（基本及摊薄）为0.10元，2019年同期为0.11元[180] - 2020年1月1日公司权益总额为25,669,242千元，2020年6月30日为24,755,321千元[185] - 2020年上半年期间利润为1,239,347千元，期间其他综合收益为 - 831,128千元，综合收益总额为408,219千元[185] - 2020年已宣派2019年末期股息1,322,140千元[185] - 2020年截至6月30日除税前利润为1,616,837千元，2019年同期为1,821,524千元[186] - 2020年应付债券利息支出805,414千元，租赁负债利息支出13,621千元[186] - 2020年折旧及摊销2,016,225千元，减值损失2,035,671千元[186] - 2020年经营活动所得现金净额为7,915,867千元，2019年同期为 - 8,659,940千元[186] - 2020年投资活动所用现金净额为 - 5,589,227千元，2019年同期为 - 355,978千元[187] - 2020年筹资活动所得现金净额为1,022,262千元，2019年同期为7,564,904千元[187] - 2020年现金及现金等价物期末余额为22,970,832千元，2019年同期为16,943,545千元[187] 公司各业务线收入占比及变化 - 2020年上半年营业收入中融资租赁收入占比46.2%，同比上升0.6个百分点[11] - 2020年上半年营业收入中经营租赁收入占比45.3%，与去年同期保持一致[11] - 2020年上半年营业收入中其他收入、收益或损失占比8.7%，同比上升0.3个百分点[11] - 2020年上半年融资租赁收入44.426亿元，占总收入50.5%，较上年同期增长11.5%[40] - 2020年上半年飞机租赁融资租赁收入780万元，较上年同期下降89.0%[40] - 2020年上半年基础设施租赁融资租赁收入30.691亿元，较上年同期增长18.1%[40] - 2020年上半年船舶租赁融资租赁收入4.496亿元，较上年同期下降2.6%[40] - 2020年上半年普惠金融融资租赁收入6.144亿元，较上年同期增长4.5%[40] - 2020年上半年，集团普惠金融融资租赁收入6.144亿元，同比增长4.5%；其他租赁业务融资租赁收入3.017亿元，同比增长13.8%[42] - 2020年上半年，集团经营租赁收入43.57亿元，占总收入49.5%，同比增长10.2%，飞机及船舶租赁规模增长是主因[43] - 2020年上半年公司分部收入及其他收益总计96.165亿元，其中飞机租赁45.707亿元，占比47.5%；基础设施租赁31.38亿元，占比32.6%；船舶租赁8.963亿元，占比9.4%；普惠金融6.242亿元，占比6.5%；其他3.873亿元，占比4.0%[74] - 2019年上半年公司分部收入及其他收益总计87.386亿元，其中飞机租赁42.077亿元，占比48.2%；基础设施租赁27.57亿元，占比31.5%；船舶租赁8.714亿元，占比10.0%；普惠金融5.377亿元，占比6.1%；其他3.648亿元，占比4.2%[74] 公司资产负债结构及变化 - 截至2020年6月30日，公司资产总额2839.96亿元，负债总额2592.41亿元，净资产247.55亿元，每股净资产1.96元；2019年12月31日，资产总额2613.01亿元，负债总额2356.31亿元，净资产256.69亿元，每股净资产2.03元[17] - 2020年上半年，公司总资产中应收融资租赁款占比55.0%，较2019年上升0.8个百分点；物业及设备占比27.0%，较2019年下降1.0个百分点；其他资产占比18.0%，较2019年上升0.2个百分点[18] - 2020年上半年，公司总负债中借款占比73.0%，较2019年下降0.9个百分点；应付债券占比17.3%，较2019年下降0.9个百分点；其他负债占比9.7%，较2019年上升1.8个百分点[20] - 2020年上半年公司现金及银行结余264.50亿元，应收账款17.03亿元，应收融资租赁款1561.52亿元，预付账款153.63亿元，物业及设备768.10亿元[17] - 2020年上半年公司借款1892.56亿元，应付债券449.41亿元[17] - 截至2020年6月30日，公司应收融资租赁款账面价值为156,152.0百万元，较2019年12月31日增长10.4%[57] - 截至2020年6月30日，公司应收账款为1,702.6百万元，较2019年12月31日减少21.5%[58] - 截至2020年6月30日，公司预付账款为15,363.0百万元，较2019年12月31日增加3.7%[59] - 截至2020年6月30日，公司经营租赁用设备金额为75,930.3百万元，较2019年12月31日增长4.9%[60] - 截至2020年6月30日，公司现金及银行结余为26,449.7百万元，较2019年12月31日增加22.9%[62] - 截至2020年6月30日，公司以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产金额为756.4百万元，较2019年12月31日增加408.3%[63] - 截至2020年6月30日，公司其他资产为3,460.5百万元，较上年末增加7.0%[64] - 截至2020年6月30日，公司负债总额为259,240.5百万元，较2019年12月31日增长10.0%[67] 公司业务投放情况 - 2020年上半年，公司实现新增业务投放508.66亿元，同比增长20.5%[28] - 2020年上半年公司新增业务投放508.66亿元，同比增长20.5% [32] - 2020年上半年公司业务投放共508.664亿元，其中飞机租赁69.93亿元、基础设施租赁289.808亿元、船舶租赁23.526亿元、普惠金融86.41亿元、其他业务38.99亿元[72] - 2020年上半年基础设施租赁业务投放44.99亿元，风电、光伏租赁业务投放29.01亿元[34] - 2020年上半年普惠金融业务投放86.41亿元，满足11654个中小微终端客户融资需求[33] 公司各业务线资产情况 - 截至2020年6月30日，飞机租赁资产957.136亿元，占比33.9%；基础设施租赁资产1206.903亿元，占比42.8%；船舶租赁资产297.194亿元，占比10.5%；普惠金融资产241.825亿元，占比8.6%；其他资产119.707亿元，占比4.2%[73] - 截至2019年12月31日，飞机租赁资产938.393亿元，占比36.1%；基础设施租赁资产1007.133亿元，占比38.7%；船舶租赁资产272.471亿元，占比10.5%；普惠金融资产230.302亿元，占比8.9%；其他资产150.418亿元，占比5.8%[73] - 截至2020年6月30日，集团飞机租赁分部资产总额为人民币95,713.6百万元，较2019年12月31日上升2.0%[78] - 飞机租赁分部资产占整体集团的33.9%，比2019年12月31日比重下降2.2个百分点[78] - 截至2020年6月30日，集团共有378架飞机，其中自有223架、托管5架、已订购150架[78] - 截至2020年6月30日，以账面价值计，窄体飞机占比64%，宽体飞机占比32%，支线和其他飞机占比4%[79] - 截至2020年6月30日，集团自有飞机合计账面价值为9,225.7百万美元[79] - 截至2020年6月30日，基础设施租赁分部资产总额为1206.903亿元，较上年末增加199.77亿元，增长19.8%[87] - 截至2020年6月30日，交通、城市、能源基础设施租赁业务相关资产账面净值分别为452.461亿元、582.136亿元、172.306亿元，占比分别为37.5%、48.2%、14.3%[88] - 截至2020年6月30日，船舶租赁业务资产总额为297.194亿元，较上年末增加24.723亿元，增长9.1%[95] - 截至2020年6月30日，船舶租赁相关资产275.157亿元，其中融资租赁相关资产余额139.981亿元，经营租赁相关资产余额105.471亿元，预付账款余额29.705亿元[95] - 截至2020年6月30日，公司管理的在运营船舶共90艘，其中经营租赁船舶62艘，融资租赁船28艘[96] - 截至2020年6月30日，公司普惠金融业务资产总额为241.825亿元，较上年末增加11.523亿元，增长5.0%[101] - 截至2020

公司基本信息 - 公司于1984年在中国成立，2015年9月28日改制为股份有限公司，2016年7月11日H股在香港联交所上市，股份代号为1606[9][10] - 国家开发银行为公司控股股东，持有公司64.40%的股权[10] - 公司租赁资产及业务合作伙伴遍及全球40余个国家和地区[2] - 公司享有较高国际信用评级，穆迪A1、标普A及惠誉A+[2] 公司人员变动 - 王学东先生于2020年1月20日获委任为执行董事[7] - 王邦宜先生于2019年12月30日获委任为非执行董事[8] - 彭忠先生、黄敏先生、王瑛女士于2020年3月16日获委任相关职务[7][8] - 张晓松先生、钟青林先生于2019年11月12日获委任为监事[8] - 王一云先生于2019年2月1日获委任为监事[8] 公司财务数据关键指标变化 - 2019年公司融资租赁收入82.87亿元，经营租赁收入82.37亿元，总收入165.24亿元，年度利润29.38亿元[14] - 2019年公司收入中融资租赁收入占比45.2%，同比降0.1个百分点；经营租赁收入占比44.9%，同比升2.5个百分点[16] - 2019年公司营业支出中利息支出占比49.9%，同比降6个百分点；折旧及摊销占比26.1%，同比升1.7个百分点[19] - 2019年末公司资产总额2613.01亿元，负债总额2356.31亿元，权益总额256.69亿元[22] - 2019年末公司总资产中应收融资租赁款占比54.2%，较2018年升1.6个百分点；物业及设备占比28.0%，较2018年升1.5个百分点[24] - 2019年末公司总负债中借款占比73.9%，较2018年升0.4个百分点；应付债券占比18.2%，较2018年升0.2个百分点[27] - 2019年基本及稀释每股收益0.23元，每股净资产2.03元[14][22] - 2019年投资收益/（损失）净额2.20亿元，占比1.2%，同比降0.2个百分点[14][16] - 2019年其他收入、收益或损失15.99亿元，占比8.7%，同比降2.3个百分点[14][16] - 2019年减值损失20.37亿元，在营业支出中占比14.2%，同比升3.7个百分点[14][19] - 2019年公司平均资产总额回报率为1.18%，与2018年持平；平均权益回报率为11.78%，同比提高1.05个百分点[30][55] - 2019年公司成本收入比率为8.19%，税前拨备前净利润率为36.49%，净利润率为17.78%[30] - 2019年公司不良资产率为0.89%，连续四年控制在1%以内；融资租赁业务不良资产率为1.58%[30][55] - 2019年公司杠杆率为7.61倍[30] - 2019年公司核心一级资本充足率为10.51%，一级资本充足率为10.51%，资本充足率为11.69%[44] - 2019年公司融资租赁相关不良资产拨备覆盖率为269.61%，较年初上升约16.49个百分点[44][55] - 2019年公司资产总额达2613亿元，同比增长9.8%；新增业务投放932亿元，同比增长12.7%[55] - 2019年公司实现净利润29.38亿元，同比增长17.2%；每股收益0.23元，同比增加15%[55] - 公司2019年总资产为人民币2613亿元，新增业务投放人民币932亿元，同比增长12.7%，净利润为人民币29.38亿元，同比增长17.2%，净资产收益率为11.78%[61] - 公司2019年不良资产率为0.89%，自上市以来连续四年控制在1%以内，拨备覆盖率为269.61%[61] - 公司2019年实现收入及其他收益总额183.432亿元，较上年增加28.019亿元，增长18.0%[75] - 公司2019年实现年度利润29.381亿元，较上年增加4.311亿元，增长17.2%[75] - 2019年公司融资租赁收入82.874亿元，较2018年的70.363亿元增长17.8%[77] - 2019年公司经营租赁收入82.367亿元，较2018年的65.848亿元增长25.1%[77] - 2019年公司总收入165.241亿元，较上年增加29.03亿元，增长21.3%[79] - 2019年公司实现融资租赁收入8287.4百万元，占总收入50.2%，较上年增加1251.1百万元，增长17.8%[81] - 2019年公司实现经营租赁收入8236.7百万元，占总收入49.8%，较上年增加1651.9百万元，增长25.1%[85] - 2019年公司实现投资收益净额220.4百万元，较上年增加8.7百万元[87] - 2019年公司其他收入、收益为1598.7百万元，较上年减少109.8百万元[88] - 2019年公司支出总额为14350.5百万元，较上年增加2083.4百万元，增长17.0%[89] - 2019年公司折旧及摊销费用为3738.4百万元，较上年增加749.1百万元，增长25.1%[91] - 2019年公司员工成本为561.9百万元，较上年增加53.0百万元，增长10.4%[92] - 2019年公司利息支出为7167.3百万元，较上年增加304.1百万元，增长4.4%[94] - 2019年公司所得税前利润为3992.7百万元，较上年增加718.5百万元，增长21.9%[97] - 2019年公司实现年度利润2938.1百万元，较上年增加431.1百万元，增长17.2%[99] - 截至2019年12月31日，公司资产总额为261,300.7百万元，较上年末增加23,233.7百万元，增长9.8%[101][102] - 截至2019年12月31日，公司应收账款为2,168.5百万元，较上年末减少3,237.2百万元，下降59.9%[101][103] - 截至2019年12月31日，公司应收融资租赁款为141,498.1百万元，较上年末增加16,356.5百万元，增长13.1%[101][104] - 截至2019年12月31日，公司预付账款为14,820.6百万元，较上年末增加2,487.8百万元，增长20.2%[101][105] - 截至2019年12月31日，公司经营租赁用设备为72,360.7百万元，较上年末增加10,243.0百万元，增长16.5%[106][108] - 截至2019年12月31日，公司自用物业及设备为900.1百万元，较上年末减少20.8百万元，减少2.3%[106][108] - 截至2019年12月31日，公司现金及银行结余为21,528.3百万元，较上年末减少1,969.5百万元，减少8.4%[101][108] - 截至2019年12月31日，公司其他资产为3,233.6百万元，较上年末增加1,023.3百万元，上升46.3%[101][109] - 截至2019年12月31日，公司负债总额为235,631.4百万元，较上年末增加21,767.4百万元，增长10.2%[101][112] - 截至2019年12月31日，公司借款余额为174,135.6百万元，较上年末增加16,948.7百万元，增长10.8%[101][113] - 截至2019年12月31日，集团应付债券余额为428.113亿元，较上年末增加42.15亿元，增长10.9%[114] - 截至2019年12月31日，集团其他负债余额为155.609亿元，较上年末减少0.526亿元，减少0.3%[115] - 2019年集团经营活动产生的现金流量净额为99.027亿元，较上年下降56.8%；投资活动产生的现金流量净额为-101.371亿元，较上年下降55.9%；融资活动产生的现金流量净额为10.807亿元，较上年下降61.9%[116] - 2019年未考虑抵质押物及其他增信措施的最大信用风险敞口为165,414.0百万元，2018年为157,058.9百万元[196] - 2019年现金及银行结余为21,528.3百万元，2018年为23,497.8百万元[196] - 2019年应收融资租赁款为141,498.1百万元，2018年为125,141.6百万元[196] - 2019年减值损失准备前资产总额为269,234.9百万元，2018年为244,047.1百万元[199] - 2019年正常资产为247,290.7百万元，2018年为229,263.8百万元[199] - 2019年关注资产为19,544.3百万元，2018年为12,611.1百万元[199] - 2019年不良资产为2,399.9百万元，2018年为2,172.2百万元[199] - 2019年和2018年不良资产率均为0.89%[199] 各业务线数据关键指标变化 - 2019年公司长江经济带新增投放超人民币280亿元，粤港澳大湾区租赁资产余额超人民币140亿元[62] - 2019年公司“一带一路”沿线租赁资产余额超人民币108亿元，覆盖27个国家[62] - 2019年公司绿色金融业务新增投放超人民币60亿元，普惠金融业务新增支持小微及自然人客户2.5万户，累计超9.1万户，租赁资产余额超人民币220亿元[62] - 2019年公司租赁扶贫新增投放超人民币34亿元[62] - 2019年集团业务投放共932.46亿元，其中飞机投放164.47亿元，基础设施投放426.49亿元，船舶投放96.04亿元，普惠金融投放157.32亿元，其他业务投放88.14亿元[118] - 2019年飞机租赁资产938.393亿元，占比36.1%；基础设施租赁资产1007.133亿元，占比38.7%；船舶租赁资产272.471亿元，占比10.5%；普惠金融资产230.302亿元，占比8.9%；其他资产150.418亿元，占比5.8%[119] - 2019年飞机租赁收入85.344亿元，占比46.5%；基础设施租赁收入57.762亿元，占比31.5%；船舶租赁收入19.495亿元，占比10.7%；普惠金融收入12.554亿元，占比6.8%；其他收入8.277亿元，占比4.5%[119] - 2019年飞机租赁所得税前利润16.058亿元，基础设施租赁17.287亿元，船舶租赁3.624亿元，普惠金融4.085亿元，其他业务-1.127亿元[121] - 2019年飞机租赁所得税前利润率21.73%，基础设施租赁31.62%，船舶租赁22.30%，普惠金融33.06%，其他业务-13.97%[121] - 2019年飞机租赁所得税前资产收益率1.76%，基础设施租赁1.77%，船舶租赁1.48%，普惠金融1.84%，其他业务-0.86%[123] - 截至2019年12月31日，公司自有及托管飞机233架，覆盖37个国家及地区的68家承租人，飞机租赁分部资产总额为人民币93,839.3百万元，同比增长6.2%[129] - 2019年飞机租赁分部收入及其他收益总额为人民币8,534.4百万元，同比增长12.5%，资产占集团的36.1%，较2018年比重下降1.2个百分点，收入及其他收益占集团的46.5%，较去年下降2.3个百分点[129] - 截至2019年12月31日，公司共有420架飞机，由228架自有飞机、5架托管飞机和187架已订购飞机组成，自有飞机中223架用于经营租赁，5架用于融资租赁[129] - 截至2019年12月31日，以账面价值计，公司机队包括63%窄体飞机、32%宽体飞机及5%支线和其他飞机，自有飞机的合计账面价值为9,342.4百万美元[130] - 截至2019年12月31日，公司承诺直接向制造商订购174架飞机，其中波音99架，空客75架，计划于2020 - 2025年交付，还承诺通过售后回租购入11架飞机，通过资产包收购交易购入2架飞机，承诺总额扣除预付款后为人民币583亿元[130] - 2019年公司与19家客户就54架飞机签署租赁合同，出售飞机20架，购入飞机17架，购买40架飞机用作经营租赁，较年初经营租赁机队数量增长19.7%，签署24.9亿美元融资合同，新增22家航空公司客户[131] - 截至2019

公司整体财务数据关键指标变化 - 2019年上半年公司总收入79.39亿元，2018年上半年为61.70亿元，2018年全年为136.21亿元[8] - 2019年上半年公司支出总额69.17亿元，2018年上半年为54.31亿元，2018年全年为122.67亿元[8] - 2019年上半年公司所得税前利润18.22亿元，报告期内利润13.61亿元；2018年上半年所得税前利润14.41亿元，报告期内利润11.18亿元；2018年全年所得税前利润32.74亿元，报告期内利润25.07亿元[8] - 2019年6月30日公司资产总额2401.96亿元，2018年12月31日为2380.67亿元[15] - 2019年6月30日公司负债总额2162.16亿元，2018年12月31日为2138.64亿元[15] - 2019年6月30日公司净资产239.79亿元，每股净资产1.90元；2018年12月31日净资产242.03亿元，每股净资产1.91元[15] - 2019年上半年公司总资产2402亿元，同比增长14.4%，净利润13.6亿元，年化净资产收益率达11.3%，不良资产率0.88%，拨备覆盖率284.67%[35] - 2019年上半年平均资产总值回报率1.14%，2018年上半年为1.13%，2018年末为1.18%[23] - 2019年上半年平均权益回报率11.30%，2018年上半年为9.83%，2018年末为10.73%[23] - 2019年上半年公司实现收入及其他收益总额87.386亿元，较上年同期上升27.1%；实现净利润13.612亿元，较上年同期上升21.7%[47] - 2019年上半年公司总收入79.394亿元，较上年同期增长28.7%[52] - 2019年上半年公司支出总额69.171亿元，较2018年同期增长27.4%[50] - 2019年上半年公司所得税前利润18.215亿元，较2018年同期增长26.4%；净利润13.612亿元，较2018年同期增长21.7%[50] - 2019年上半年公司所得税费用4.603亿元，较上年同期的3.229亿元增加42.6%[81] - 截至2019年6月30日，公司资产总额2401.956亿元，较上年末的2380.67亿元增加0.9%[83][85] - 截至2019年6月30日，公司负债总额2162.165亿元，较上年末的2138.64亿元增加1.1%；权益总额239.791亿元，较上年末的242.03亿元减少0.9%[83] - 截至2019年6月30日，集团负债总额为2162.165亿元，较2018年12月31日增长1.1% [98] - 2019年上半年，集团经营活动产生的现金流量净额为 -86.599亿元，较2018年同期下降175.2% [103] - 2019年上半年，集团投资活动产生的现金流量净额为 -3.56亿元，较2018年同期减少93.625亿元 [103] - 2019年上半年，集团融资活动产生的现金流量净额为75.649亿元，较2018年同期增加621.4% [103] - 截至2019年6月30日，集团核心一级资本充足率、一级资本充足率及资本充足率分别为10.43%、10.43%和11.61%，均高于监管要求[170] - 2019年6月30日，核心一级资本净额为23,976,002千元，一级资本净额为23,976,002千元，资本净额为26,703,515千元；2018年6月30日，核心一级资本净额为22,981,812千元，一级资本净额为22,981,812千元，资本净额为25,404,411千元[171] - 2019年核心一级资本充足率为10.43%，较2018年的11.25%有所下降；一级资本充足率为10.43%，较2018年的11.25%有所下降；资本充足率为11.61%，较2018年的12.44%有所下降[171] - 截至2019年6月30日，集团的资本性支出为人民币6,637.2百万元，2018年同期为4,579.8百万元[172][173] - 2019年6月30日，未考虑抵质押物及其他增信措施的最大信用风险敞口合计为154,030.3百万元，2018年12月31日为157,058.9百万元[179] - 截至2019年6月30日，集团总资产中正常资产为224,404.7百万元，关注资产为20,568.0百万元，次级资产为135.3百万元，可疑资产为1,210.6百万元，损失资产为829.7百万元，不良资产为2,175.6百万元，不良资产率为0.88%；2018年12月31日，正常资产为229,263.8百万元，关注资产为12,611.1百万元，次级资产为895.9百万元，可疑资产为528.1百万元，损失资产为748.2百万元，不良资产为2,172.2百万元，不良资产率为0.89%[182] - 截至2019年6月30日，集团不良资产额为21.756亿元，较上年末增加340万元；不良资产率为0.88%，较上年末下降0.01个百分点[184] - 2018年12月31日，融资租赁相关资产账面价值总计1351.55422亿元，减值准备余额总计53.34459亿元；2019年6月30日，账面价值总计1393.55805亿元，减值准备余额总计59.37179亿元[187] - 截至2019年6月30日，抵押资产总额占总资产比例为10.4%[200] 各业务线收入关键指标变化 - 2019年上半年公司融资租赁收入39.85亿元，占比45.6%，同比下降0.5个百分点；经营租赁收入39.54亿元，占比45.3%，同比上升1.7个百分点[8][10] - 2019年上半年公司投资收益净额6078.8万元，占比0.7%，同比下降0.4个百分点；其他收入、收益或损失7.38亿元，占比8.4%，同比下降0.7个百分点[8][10] - 2019年上半年公司融资租赁收入39.852亿元，较2018年同期增长25.7%；经营租赁收入39.542亿元，较2018年同期增长31.9%[50] - 2019年上半年公司融资租赁收入398520万元，占总收入50.2%，较上年同期增长25.7%[54] - 2019年上半年公司经营租赁收入395420万元，占总收入49.8%，较上年同期增长31.9%[59] - 2019年上半年公司投资收益净额6080万元，较上年同期减少22.9%[62] - 2019年上半年公司其他收入及收益73840万元，较上年同期增长18.3%[63] - 2019年上半年飞机租赁融资租赁收入7080万元，较上年同期下降12.4%[54][55] - 2019年上半年基础设施租赁融资租赁收入259980万元，较上年同期增长23.3%[54][55] - 2019年上半年船舶、车辆和工程机械租赁融资租赁收入104940万元，较上年同期增长52.8%[54][58] - 截至2019年6月30日，飞机租赁分部资产总额为人民币85,397.2百万元，较2018年12月31日下降3.4%；收入及其他收益总额为人民币4,207.7百万元，同比增长23.3%[113] - 截至2019年6月30日，基础设施租赁分部资产总额为942.679亿元，较上年末减少2.788亿元，减少0.3%；上半年实现收入及其他收益为27.57亿元，同比增加4.955亿元，增长21.9%[129] - 截至2019年6月30日，船舶、车辆和工程机械租赁业务的资产总值为472.8亿元，较2018年12月31日增长10.0%；2019年上半年实现收入及其他收益为14.091亿元，同比上升66.8%[133] - 截至2019年6月30日，其他租赁业务分部资产总额为119.607亿元，较上年末增长8.755亿元，增幅7.9%[158] 各业务线成本支出关键指标变化 - 2019年上半年公司利息支出36.47亿元，占比52.7%，同比下降5.6个百分点；折旧及摊销17.47亿元，占比25.3%，同比下降1.4个百分点[8][12] - 2019年上半年公司减值损失10.06亿元，占比14.5%，同比上升8.2个百分点；其他成本5.18亿元，占比7.5%，同比下降1.2个百分点[8][12] - 2019年上半年公司成本支出总额691710万元，较上年同期增加27.4%[64] 各业务线收益率关键指标变化 - 2019年上半年融资租赁业务净利息收益率2.46%，2018年上半年为1.59%，2018年末为1.80%[23] - 2019年上半年经营租赁业务净租金收益率8.25%，2018年上半年为8.41%，2018年末为8.51%[23] - 2019年上半年公司融资租赁业务净利息收益率从2018年同期的1.59%上升至2.46%[75][76] - 2019年上半年经营租赁业务净租金收益率为8.25%，较2018年的8.41%下降；所得税前利润率为18.08%，较2018年的22.13%下降[79] - 2019年上半年，飞机租赁板块经营租赁部分的净租金收益率为8.4%，融资租赁部分的租金收益率为7.3%；税前年化收益率为2.5%，与上年同期持平[125] 公司业务投放关键指标变化 - 2019年上半年公司新增业务投放422.07亿元，同比增长22.3%[35] - 2019年上半年公司新增业务投放422.07亿元，同比增长22.3%[43] - 2019年上半年航空业务签署12架支线飞机再投放意向书；基础设施业务在重点区域开展重大项目；船舶业务新交付经营租赁船舶11艘，出售船舶4艘；普惠金融业务投放90.66亿元；新能源业务投放19.3亿元[43] - 2019年上半年，集团业务投放共422.07亿元，飞机、基础设施、船舶等及其他租赁业务投放分别为59.74亿元、210.47亿元、126.86亿元和25亿元 [104] 公司资产结构关键指标变化 - 2019年上半年集团总资产中应收融资租赁款占比54.3%，较2018年上升1.7个百分点；物业及设备占比27.0%，较2018年上升0.5个百分点；其他资产占比18.7%，较2018年下降2.2个百分点[17] - 截至2019年6月30日，公司应收融资租赁款为1304.26亿元，较2018年12月31日的1251.416亿元增长4.2%[83][86] - 截至2019年6月30日，公司应收账款为38.282亿元，较2018年12月31日的54.057亿元减少29.2%[83][87] - 截至2019年6月30日，公司预付账款为151.73亿元，较2018年12月31日的123.328亿元增加23.0%[83][88] - 截至2019年6月30日，公司物业及设备账面价值为649.483亿元，较2018年12月31日的630.386亿元增长3.0%[83][91] - 截至2019年6月30日，公司现金及银行结余为193.801亿元，较2018年12月31日的234.978亿元减少17.5%[83][92] - 截至2019年6月30日，公司以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产为3.741亿元，较2018年12月31日的19.191亿元下降80.5%[83][93] - 截至2019年6月30日，集团其他资产金额为31.337亿元，较2018年12月31日增加41.8% [95] - 截至2019年6月30日，集团融资租赁相关资产合计1334.187亿元，较年初增长2.8%；经营租赁相关资产合计650.93亿元，较年初增长3.0% [96] - 2019年上半年现金及银行结余为19,380.1百万元，较2018年12月31日的23,497.8百万元有所下降[179] - 2019年上半年应收融资租赁款为130,426.0百万元，较2018年12月31日的125,141.6百万元有所上升[179] - 2019年6月30日，飞机租赁应收融资租赁款金额为18.933亿元，占比1.4%；基础设施租赁为873.249亿元，占比64.4%等[190] - 2018年12月31日，飞机租赁应收融资租赁款金额为20.429亿元，占比1.6%；基础设施租赁为840.997亿元，占比64.8%等[190

公司基本信息 - 公司于1984年在中国成立，2015年9月28日改制为股份有限公司[11] - 公司H股于2016年7月11日在香港联交所上市，股份代号为1606[9][11] - 中泰国际融资有限公司自2016年7月11日至2018年4月24日担任公司合规顾问[9] - 公司租赁资产及业务合作伙伴遍及全球近30个国家和地区[5] - 公司享有穆迪A1、标普A及惠誉A+国际信用评级[5] - 国开金融持有国开新能源30.46%的股权[11] - 国家开发银行持有国开证券80.00%的股权[11] 法规及定义 - 《商业银行资本管理办法》（试行）由中国银保监于2012年6月7日颁布，2013年1月1日生效[11] - 《公司条例》指《公司条例》（香港法例第622章），经不时修订、补充或以其他方式修改[11] - 企业管治守则指香港上市规则附录十四所载之“企业管治守则”及“企业管治报告”[11] 2018年公司整体财务数据 - 2018年融资租赁收入70.36亿元，经营租赁收入65.85亿元，总收入136.21亿元[18] - 2018年投资收益净额2.12亿元，其他收入、收益或损失17.09亿元，收入及其他收益总额155.41亿元[18] - 2018年支出总额122.67亿元，其中折旧及摊销29.89亿元，利息支出68.63亿元，减值损失12.93亿元[18] - 2018年所得税前利润32.74亿元，公司拥有人应占年度利润25.07亿元，基本及稀释每股收益0.20元[18] - 2018年营业收入中，融资租赁收入占比45%，经营租赁收入占比43%，其他收入、收益或损失占比11%，投资收益净额占比1%[22] - 2018年营业支出中，利息支出占比56%，折旧及摊销占比24%，减值损失占比11%，其他成本占比9%[24] - 2018年资产总额2380.67亿元，其中现金及银行结余234.98亿元，应收账款54.06亿元，应收融资租赁款1251.42亿元[26] - 2018年负债总额2138.64亿元，其中借款1571.87亿元，应付债券385.96亿元，权益总额242.03亿元，每股净资产1.91元[26] - 2018年总资产中，应收融资租赁款占比53%，物业及设备占比26%，其他资产占比21%[30] - 2018年总负债中，借款占比74%，应付债券占比18%，两者合计占比92%，其他负债占比8%[32] - 2018年平均资产总额回报率为1.18%，较2017年的1.21%有所下降[34] - 2018年平均权益回报率为10.73%，自2015年后呈稳步上升趋势[34][37] - 2018年融资租赁业务净息差为1.58%，较2017年的1.85%下降[34] - 2018年税前拨备前净利润率为33.53%，同比上升；净利润率为18.41%，处于近五年最高水平[34][39] - 2018年不良资产率为0.89%，融资租赁业务不良资产率为1.56%[34] - 2018年杠杆率为7.15倍[34] - 2018年核心一级资本充足率为10.72%，一级资本充足率为10.72%，资本充足率为11.91%[43] - 2018年融资租赁相关不良资产拨备覆盖率为253.12%，高于监管要求的150%[43] - 2018年公司资产总额达2381亿元，同比增长27.2%[52] - 2018年公司实现净利润25.1亿元，同比增长17.6%[52] - 2018年公司股东权益回报率10.73%，同比增加1.43个百分点[52] - 2018年公司不良资产率0.89%，拨备覆盖率达253%，较年初上升约38个百分点[52] - 2018年公司资本充足率11.91%[52] - 2018年公司全年新增业务投放827亿元，同比增长57%[52][61] - 2018年底公司不良资产额21.72亿元，不良资产率连续三年控制在1%以内[52] - 2018年公司实现收入及其他收益总额人民币15541.3百万元，较上年增加人民币3226.5百万元，增长26.2%[80] - 2018年公司实现年度利润人民币2507.0百万元，较上年增加人民币376.0百万元，增长17.6%[80] - 2018年公司总收入136.211亿元，较上年增加18.208亿元，增长15.4%[81][84] - 2018年融资租赁收入70.363亿元，占总收入51.7%，较上年增加12.52亿元，增长21.6%[81][85] - 2018年经营租赁收入65.848亿元，占总收入48.3%，较上年增加5.688亿元，增长9.5%[81][89] - 2018年投资收益净额2.117亿元，较上年上升0.355亿元[81][91] - 2018年其他收入、收益为17.085亿元，较上年增加13.702亿元，增长405.0%[81][93] - 2018年支出总额122.671亿元，较上年增加27.602亿元，增长29.0%[81][94] - 2018年折旧及摊销费用29.893亿元，较上年增加2.874亿元，增长10.6%[81][95] - 2018年员工成本5.089亿元，较上年增加1.573亿元，增长44.7%[81][96] - 2018年手续费及佣金支出0.746亿元，较上年增加0.126亿元，增长20.3%[81][97] - 2018年利息支出68.632亿元，较上年增加18.787亿元，增长37.7%[81][99] - 2018年公司其他营业支出为5.38亿元，较上年增加4400万元，增长8.9%[100] - 2018年公司减值损失为12.931亿元，较上年增加3.802亿元，增长41.6%[101] - 2018年公司所得税前利润为32.742亿元，较上年增加4.663亿元，增长16.6%[102] - 2018年公司实现年度利润25.07亿元，较上年增加3.76亿元，增长17.6%[104] - 2018年公司融资租赁业务净利息收益率为1.80%，较上年下降0.53个百分点[106][107] - 2018年公司经营租赁业务的净租金收益率为8.51%，较上年下降0.62个百分点[109][110] - 2018年公司经营租赁业务所得税前利润率为24.72%，较上年上升0.75个百分点[109][110] - 截至2018年末公司资产总额为2380.67亿元，较上年末增加509.677亿元，增长27.2%[112][114] - 截至2018年末公司应收账款为5.4057亿元，较上年末减少1.2043亿元，下降18.2%[112][115] - 截至2018年末公司负债总额为2138.64亿元，较上年末增加502.737亿元，增长30.7%[112] - 截至2018年12月31日，公司应收融资租赁款账面价值为125,141.6百万元，较上年末增加26,261.0百万元，增长26.6%[116] - 截至2018年12月31日，公司预付账款为12,332.8百万元，较上年末增加4,802.6百万元，增长63.8%[118] - 截至2018年12月31日，公司经营租赁用设备为62,117.7百万元，较上年末增加13,425.8百万元，增长27.6%[119] - 截至2018年12月31日，公司现金及银行结余为23,497.8百万元，较上年末增加7,290.7百万元，增长45.0%[121] - 截至2018年12月31日，公司其他资产为2,210.3百万元，较上年末增加361.1百万元，上升19.5%[123] - 截至2018年12月31日，公司负债总额为213,864.0百万元，较上年末增加50,273.7百万元，增长30.7%[127] - 截至2018年12月31日，公司借款余额为157,186.9百万元，较上年末增加40,941.8百万元，增长35.2%[128] - 截至2018年12月31日，公司应付债券余额为38,596.3百万元，较上年末增加6,269.6百万元，增长19.4%[129] - 2018年，公司经营活动产生的现金流量净额为22,942.8百万元，较上年上升22045.6%[131] 2018年各业务线数据 - 2018年，公司共实现业务投放827.44亿元，其中航空投放173.42亿元，基础设施投放337.02亿元，船舶、车辆及工程车辆投放247.94亿元，其他板块投放69.06亿元[134] - 2018年集团飞机租赁资产883.701亿元，占比37.3%；基础设施租赁资产945.467亿元，占比39.9%；船舶、车辆和工程机械租赁资产429.768亿元，占比18.1%；其他租赁业务资产110.852亿元，占比4.7%[135] - 2018年集团飞机租赁业务收入75.852亿元，占比48.8%；基础设施租赁业务收入50.104亿元，占比32.2%；船舶、车辆和工程机械租赁业务收入20.982亿元，占比13.5%；其他租赁业务收入8.475亿元，占比5.5%[137] - 2018年集团飞机租赁所得税前利润20.694亿元；基础设施租赁所得税前利润8.818亿元；船舶、车辆和工程机械租赁所得税前利润3.68亿元；其他租赁业务所得税前损失4500万元[137] - 2018年集团飞机租赁税前利润率33.10%；基础设施租赁税前利润率19.03%；船舶、车辆和工程机械租赁税前利润率18.91%；其他租赁业务税前利润率 -5.69%[137] - 2018年集团飞机租赁税前资产收益率2.60%；基础设施租赁税前资产收益率1.03%；船舶、车辆和工程机械租赁税前资产收益率1.06%；其他租赁业务税前资产收益率 -0.40%[138] 飞机租赁业务线详细数据 - 2018年公司与22家客户就62架飞机签署租赁合约[145] - 2018年公司就17架飞机签署出售合同，就28架飞机签署购买合同[145] - 2018年公司购买42架飞机用作经营租赁，较年初经营租赁飞机数量增长逾20%[145] - 2018年公司签署32亿美元融资合同[145] - 截至2018年末，公司正式员工达104人，新增36人，增加9家航空公司客户[145] - 截至2018年12月31日，公司自有及托管231架飞机，租予29个国家及地区的56家承租人，飞机租赁分部资产总额为人民币88,370.1百万元，较2017年上升24.3%[146] - 2018年飞机租赁分部收入及其他收益总额为人民币7,585.2百万元，同比增长19.0%，该分部资产占整体集团的37.3%，较2017年下降0.8%，收入及其他收益占整集团的48.8%，较去年同期下降3.0%[146] - 2018年公司交付新飞机33架，以资产包形式购买飞机9架，截至2018年12月31日共有427架飞机，包括226架自有、5架托管和196架已订购飞机[146] - 截至2018年12月31日，公司承诺从波音购买100架飞机、从空客购买86架飞机，计划在2019 - 2025年交付，按制造商价格计算承诺总额为23,458百万美元[147] - 2019 - 2022年及2022年以后已订购飞机交付数目分别为33架、28架、27架、32架及76架[152] - 截至2018年12月31日，186架直接向制造商订购的飞机中19架已签租赁合同，2019年交付的23架中有18架已签合同[152] - 2018年公司就20架飞机签署续租合同、7架签署转租合同，除1架自有飞机外其他自有及托管飞机全部在租[154] - 2018年公司出售23架飞机，出售利润为98.6百万美元，账面净值为875.5百万美元，融资租赁项下3架飞机租赁到期[154] - 2018年飞机租赁板块经营租赁部分净租金收益率为8.0%，融资租赁部分租金收益率为8.9%，税前年化收益为2.6%，较2017年提高0.2个百分点[154] - 2018年按承租人地区划分，中国租赁收入占比57.0%、资产账面净值占比55.9%；按制造商划分，空客自有飞机账面净值占比67.0%、波音占27.9%[155] 基础设施租赁业务线详细数据 - 2018年基础设施租赁板块业务占集团全年新增投放量的47.9%[157] - 截至2018年12月31日，基础设施租赁分部资产总额为945.467亿元，较上年末增加171.235亿元，增长22.1%[