公司治理变动 - 刘思芹当选国银金租独立非执行董事的普通决议案在临时股东大会上正式通过 [1] - 根据公司章程 刘思芹获委任为第三届董事会独立非执行董事 [1]

股东大会 - 2025年7月31日举行临时、H股及内资股类别股东大会，决议案均获通过[3] - 临时股东大会选举刘思芹为独立非执行董事，赞成票10,221,240,869，占比100%[5] 章程修订 - 临时、H股、内资股类别股东大会均对公司章程进行修订，赞成票占比分别为99.289930%、94.771542%、100%[5][6][7] 监事会调整 - 临时股东大会通过不再设立监事会及监事决议，赞成票占比99.963077%[5] - 该决议待深圳金融监管局批准公司章程修订后生效[15] 股权信息 - 临时股东大会公司已发行股份总数12,642,380,000股，出席占比约80.85%[9] - H股类别股东大会已发行H股总数2,769,594,000股，出席占比约50.12%[10] - 内资股类别股东大会已发行内资股总数9,872,786,000股，出席占比约89.47%[11] 人员信息 - 公司执行董事为马红、靳涛；非执行董事为张克升、张传红；独立非执行董事为刘民、王贵国、刘思芹[16][5]

分红派息 - 电讯首科宣布分红派息 [3] - 灵宝黄金在派息日和业绩公布日均有动作 [4][4] - 天立国际控股除净日 [4] - AEON CREDIT派息日 [4] - 首佳科技派息日 [4] - 九江银行派息日 [4] - 日照港裕廊派息日 [4] - 天鸽互动派息日 [4] - 中电华大科技派息日 [4] - 兴泸水务派息日 [4] - 心泰医疗派息日 [4] - 新疆新鑫矿业派息日 [4] - 祈福生活服务派息日 [4] - 中国中铁派息日 [5] - 春立医疗派息日 [5] - 绿城中国派息日 [5] - 中远海发派息日 [5] - 百奥家庭互动派息日 [5] - 嘉华国际派息日 [5] - 晋商银行派息日 [5] - 兴业控股派息日 [5] - 中国龙工派息日 [5] - 网龙派息日 [5] - 力量发展派息日 [5] - 五菱汽车派息日 [5] - 京能清洁能源派息日 [5] - 浩森金融科技派息日 [5] - 西部水泥派息日 [5] - 金茂服务派息日 [5] - 新宇环保派息日 [5] - 万国黄金集团两次派息日 [5][5] - 东阳光长江药业除净日 [5] 公司治理 - 法拉帝召开股东大会 [4] - 富一国际控股召开股东大会 [4] - 建中建设召开股东大会 [4] - 辰罡科技召开股东大会 [4] - 承辉国际召开股东大会 [4] - 鸿盛昌资源召开股东大会 [4] - 宏信建发召开股东大会 [4] - 百威亚太召开股东大会 [4] - 汽车之家-S召开股东大会 [4] - 双财庄召开股东大会 [4] - 高萌科技召开股东大会 [4] - 经济日报集团召开股东大会 [4] - 钧达股份召开股东大会 [4] - 国银金租召开股东大会 [4] - 霭华押业信贷召开股东大会 [4] - 律齐文化召开股东大会 [4] - 创辉珠宝召开股东大会 [4] - 荣昌生物召开股东大会 [4] - 皇冠环球集团召开股东大会 [4] 股本变动 - 未来机器有限公司除权日 [5]

公司投诉事件 - 公司于2025年7月23日新增消费者投诉 涉及现场购买普通乘用车时可能存在非法罚款问题 消费者要求退赔费用、赔偿损失及停止侵权 [1] - 投诉未达成调解协议 处理部门为深圳市福田区市场监督管理局 [2] 公司基本信息 - 公司成立于1984年12月25日 注册地址位于深圳市福田区莲花街道福中三路2003号国银金融中心大厦 [2] - 企业注册资本126.4238亿元人民币 法定代表人为马红 主营业务为货币金融服务 [2]

52周新高股票表现 - 截至7月14日收盘 共有138只股票创52周新高 其中绿心集团股权(02999)、欧科云链(01499)、珠江钢管(01938)创高率位列前三 分别为70.00%、48.39%和33.33% [1] - 创高率超过30%的股票包括伟仕佳杰(00856)32.01%和云知声(09678)20.99% [1] - 创高率在10%-20%区间的股票包括中国诚通发展集团(00217)14.48%、四环医药(00460)14.40%、泰德医药(03880)13.85%等 [1] 52周新低股票表现 - 昊天国际建投(01341)创低率-31.76% 收盘价0.242港元 最低价0.232港元 [4] - 新达控股(08471)创低率-11.11% 收盘价0.094港元 最低价0.088港元 [4] - 百望股份(06657)创低率-9.35% 收盘价17.480港元 最低价16.860港元 [4] 细分行业表现 - 医药行业表现突出 四环医药创高率14.40% 泰德医药13.85% 北海康成-B 12.94% [1] - 比特币相关ETF产品表现活跃 嘉实比特币-U(09439)创高率9.51% 华夏比特币(03042)4.02% FA南方比特币(03066)3.91% [2] - 科技板块中 欧科云链创高率48.39% 硬蛋创新(00400)3.14% 元征科技(02488)3.10% [1][2]

公司基本信息 - 公司成立于1984年，是国家开发银行旗下唯一租赁业务平台，注册资本126.4238亿元[4][7] - 公司总部和注册办事处位于中国广东省深圳市福田区福中三路2003号国银金融中心大厦[16][17][27] - 公司上市日期为2016年7月11日，股份代号为1606[18][28] - 公司于1984年在中国成立，2015年9月28日改制为股份有限公司，H股在香港联交所上市，股份代号为1606[29] - 国家开发银行持有公司64.40%的股权[29] - 公司内资股每股面值人民币1.00元[30] - 公司H股每股面值人民币1.00元，在香港联交所主板上市并以港元交易[30] - 最后实际可行日期为2025年4月17日[30] - 国家开发银行于1994年在中国成立，2017年改制为有限责任公司[29] 公司业务布局 - 公司租赁资产及业务合作伙伴遍及全球40多个国家和地区[4][7] - 公司现役机队价值在全球排名第9位[5][8] - 2024年航空业务机队价值跃居全球租赁公司第9位[67][72] - 2024年在集成电路等高端设备领域新增投放超115亿元[80] - 2024年在清洁能源领域投放超240亿元[80] - 2024年在普惠领域新增设备投放超14万台，惠及终端客户超10万个[80] - 公司在高端装备领域部署超115亿元，在清洁能源领域投资超240亿元[84] - 公司在普惠业务中部署超14万台设备，直接或间接惠及超10万终端客户[84] - 公司拥有311架租赁飞机和253艘运营船舶，持续优化船队组合并拓展全球客户网络[84] - 截至2024年末为全国26个省、自治区和直辖市提供区域发展租赁服务[101] - 2024年普惠金融业务全年投放228亿元人民币[101] - 集团积极推动飞机租赁分部风险项目出清、老旧飞机淘汰和机队结构优化，与空客和波音签署主流窄体飞机订单采购协议[101] - 集团围绕支持「航运强国」建设，船舶租赁业务全年新增投放创历史同期新高[101] - 2024年公司租赁业务投放102,416.6百万元，其中飞机租赁12,460.1百万元，区域发展租赁8,140.5百万元，船舶租赁11,853.5百万元，普惠金融22,821.6百万元，绿色能源与高端装备租赁47,140.9百万元[171] - 2024年公司租赁业务总投资达1024.166亿元，其中飞机、区域发展、船舶、普惠金融和绿色能源与高端装备租赁投资分别为124.601亿元、81.405亿元、118.535亿元、228.216亿元和471.409亿元[172] - 截至2024年12月31日，公司飞机、区域发展、船舶、普惠金融和绿色能源与高端装备租赁业务资产分别为1200.784亿元、875.677亿元、647.398亿元、339.599亿元和971.771亿元，占比分别为29.8%、21.7%、16.0%、8.4%和24.1%[173] - 2024年公司飞机、区域发展、船舶、普惠金融和绿色能源与高端装备租赁业务收入及其他收益分别为92.471亿元、48.989亿元、77.544亿元、29.615亿元和37.012亿元，占比分别为32.3%、17.2%、27.1%、10.4%和13.0%[176] - 2024年公司飞机、区域发展、船舶、普惠金融和绿色能源与高端装备租赁业务所得税前利润分别为2.354亿元、18.068亿元、17.981亿元、11.402亿元和10.222亿元[179] - 2024年公司飞机、区域发展、船舶、普惠金融和绿色能源与高端装备租赁业务所得税前利润率分别为2.88%、40.70%、27.00%、40.72%和30.53%[180] - 2024年公司飞机、区域发展、船舶、普惠金融和绿色能源与高端装备租赁业务所得税前资产收益率分别为0.21%、1.66%、2.82%、3.26%和1.22%[182] - 截至2024年12月31日，飞机租赁分部资产总额为120,078.4百万元，较上年末增加11,099.8百万元，增长10.2%[187][188] - 2024年飞机租赁分部收入及其他收益总额为9,247.1百万元，较上年减少942.6百万元，降幅为9.3%[187][188] - 2024年飞机租赁分部所得税前利润为235.4百万元，较上年减少129.7百万元，降幅为35.5%[187][188] - 2024年，飞机租赁分部经营租赁部分净租金收益率为4.5%，融资租赁部分租金收益率为2.6%[189] - 截至2024年12月31日，公司共有521架飞机，含311架自有飞机和210架已订购飞机[190] - 截至2024年12月31日，以飞机价值计，窄体飞机占比78%，宽体飞机占比18%，货机和支线飞机占比4%[195][196] - 截至2024年12月31日，自有飞机合计账面价值为12,583.5百万美元[195][196] - 2024年开展36笔交易涉及70架新老飞机，签署58亿美元融资合同[193][194] - 截至2024年12月31日，未来资本性支出承诺总额为83,198.1百万元[197] - 截至2024年12月31日，210架承诺订购飞机中，2025年交付30架，2026年交付31架，2027年及以后交付149架[199][200] 公司人员变动 - 张克升先生于2024年4月10日，经核准担任非执行董事等多个职务[12] - 张传红先生于2025年2月28日，经核准担任非执行董事等多个职务[12] - 刘希普先生于2024年4月10日经核准任职，2025年2月28日不再履职相关职务[12] - 杨贵芳先生于2024年4月10日不再履行相关职务[12] - 李英宝先生于2024年1月1日不再履行相关职务[12] - 李海舰先生于2025年1月23日辞去多个职务，但在董事会报告出具日期仍履职[12] - 2024年4月10日，张克升获深圳监管局批准担任非执行董事及多个委员会成员[20] - 2025年2月28日，张传红获深圳监管局批准担任非执行董事及多个委员会成员[20] - 2024年4月10日，刘希普获深圳监管局批准担任非执行董事及相关委员会成员，2025年2月28日停止履职[20] - 2024年4月10日，杨桂芳停止担任非执行董事及相关委员会成员职务[20] - 2024年1月1日，李英宝停止担任非执行董事及相关委员会成员职务[20] - 2025年1月23日，李海舰辞去独立非执行董事及多个委员会职务，但截至报告发布日仍履职[20] - 马永义因连续六年担任外部监事，任期届满将离任，待新任外部监事委任后生效，目前仍履职[14][25] 公司组织架构变动 - 社会责任与消费者权益保护委员会于2024年7月29日经董事会决议设立[13][24] 行业政策法规 - 《商业银行资本管理办法》于2023年10月26日颁布，2024年1月1日生效[29] - 《金融租赁公司管理办法》于2024年9月14日发布，2024年11月1日起施行[29] - 《商业银行金融资产风险分类办法》于2023年2月10日发布，2023年7月1日起施行[30] - 国家金融监督管理总局于2023年5月18日挂牌[30] 财务数据关键指标变化 - 2024年融资租赁收入为10,846,075千元，2023年为10,644,247千元，2022年为10,288,623千元，2021年为9,813,486千元，2020年为9,199,844千元[33] - 2024年经营租赁收入为14,588,980千元，2023年为12,361,652千元，2022年为12,475,713千元，2021年为11,550,309千元，2020年为8,520,051千元[33] - 2024年总收入为25,435,055千元，2023年为23,005,899千元，2022年为22,764,336千元，2021年为21,363,795千元，2020年为17,719,895千元[33] - 2024年投资收益净额为205,030千元，2023年为155,509千元，2022年为32,489千元，2021年为87,279千元，2020年为41,189千元[33] - 2024年其他收入、收益或损失为2,923,022千元，2023年为3,493,943千元，2022年为2,256,632千元，2021年为1,864,732千元，2020年为1,567,632千元[33] - 2024年支出总额为(22,560,342)千元，2023年为(21,236,605)千元，2022年为(20,095,503)千元，2021年为(17,780,240)千元，2020年为(14,745,139)千元[33] - 2024年所得税前利润为6,002,765千元，2023年为5,418,746千元，2022年为4,957,954千元，2021年为5,535,566千元，2020年为4,583,577千元[33] - 2024年年度利润为4,502,988千元，2023年为4,150,149千元，2022年为3,351,073千元，2021年为3,922,212千元，2020年为3,268,321千元[33] - 2024年基本及稀释每股收益为0.36元，2023年为0.33元，2022年为0.27元，2021年为0.31元，2020年为0.26元[33] - 2024年融资租赁收入占比38.0%，同比下降1.9个百分点；经营租赁收入占比51.1%，同比上升4.7个百分点；其他收入、收益或损失占比10.2%，同比下降2.9个百分点；投资收益净额占比0.7%，同比上升0.1个百分点[34][35] - 2024年营业收入中，融资租赁收入29.2亿元占比10.2%，经营租赁收入2.1亿元占比0.7%，投资收益净额145.9亿元占比51.1%，其他收入、收益或损失108.5亿元占比38.0%[36] - 2024年营业支出中，利息支出占比57.5%同比上升8.7个百分点，折旧及摊销占比31.5%同比上升2.8个百分点，减值损失占比(0.6%)同比下降11.3个百分点，其他成本占比11.6%同比下降0.2个百分点[37][38] - 2024年末资产总额405,850,330千元，负债总额365,586,571千元，权益总额40,263,759千元，每股净资产3.18元[40] - 2024年末总资产中，现金及银行结余占比10.8%较2023年末下降6.2个百分点，应收融资租赁款占比49.8%较2023年末上升2.2个百分点，物业及设备占比32.9%较2023年末上升3.9个百分点，其他资产占比6.5%较2023年末上升0.1个百分点[41][42] - 2024年末总负债中，借款占比84.7%较2023年末上升5.3个百分点，应付债券占比7.4%较2023年末下降1.2个百分点，其他负债占比7.9%较2023年末下降4.1个百分点[44][45] - 2024年平均资产总额回报率1.10%，平均权益回报率11.61%，成本收入比率9.35%，税前拨备前净利润率23.04%，净利润率17.70%[47] - 2024年不良资产率0.56%，融资租赁业务不良资产率0.80%，财务杠杆率8.25倍[47] - 2024年集团平均资产总额回报率为1.10%，较上年上升0.01个百分点[52] - 2024年集团平均权益回报率为11.61%，较上年上升0.01个百分点[52] - 2024年核心一级资本充足率为10.49%，一级资本充足率为10.49%，资本充足率为12.95%[55] - 2024年融资租赁相关不良资产拨备覆盖率为551.24%[55] - 2024年末集团总资产4058.50亿元，净资产403亿元，同比增长8.0%[67][71][79] - 2024年实现净利润45.03亿元，同比增长8.5%[67][71][79] - 2024年新增业务投放1024.16亿元，同比增长3.2%[79] - 2024年末不良资产率降至0.56%，同比下降0.04个百分点，拨备覆盖率

公司整体财务数据关键指标变化 - 2024年公司总收入254.35亿元，较2023年的230.06亿元有所增长；年度利润45.03亿元，较2023年的41.50亿元上升[4] - 截至2024年12月31日，公司总资产4058.50亿元，较2023年的4096.95亿元略有下降；总负债3655.87亿元，较2023年的3724.13亿元有所减少[8] - 2024年公司平均资产总额回报率为1.10%，较上年上升0.01个百分点；平均权益回报率为11.61%，较上年上升0.01个百分点[13][15] - 2024年公司成本收入比率为9.35%，较2023年的9.55%有所下降；净利润率为17.70%，较2023年的18.04%略有下降[13] - 2024年公司不良资产率为0.56%，较2023年的0.60%有所下降；融资租赁业务不良资产率为0.80%，较2023年的0.81%略有下降[13] - 2024年公司财务杠杆率为8.25倍，较2023年的7.89倍有所上升[13] - 2024年公司核心一级资本充足率为10.49%，一级资本充足率为10.49%，资本充足率为12.95%[21] - 2024年公司资产总额为4058.50亿元，较上年末下降0.9%[26] - 2024年公司营业收入达285.63亿元，同比增长7.2%[26] - 2024年公司净利润达45.03亿元，同比增长8.5%[26] - 2024年公司平均权益回报率(ROE)为11.61%，平均资产总额回报率(ROA)为1.10%[26] - 2024年末公司不良资产率为0.56%[26] - 2024年实现收入及其他收益总额285.631亿元，较上年增加19.077亿元，增长7.2%[30] - 2024年实现年度利润45.03亿元，较上年增加3.529亿元，增幅为8.5%[30] - 2024年实现总收入254.351亿元，较上年增加24.292亿元，增长10.6%[32] - 2024年集团投资收益净额2.05亿元，较上年增加4950万元，增长31.8%[40] - 2024年集团其他收入、收益或损失29.23亿元，较上年减少5.71亿元，降幅16.3%[40] - 2024年集团成本支出总额225.604亿元，较上年增加13.238亿元，增长6.2%[40] - 2024年集团折旧及摊销费用71.023亿元，较上年增加10.049亿元，增长16.5%[41] - 2024年集团利息支出129.784亿元，较上年增加26.16亿元，增长25.2%[43] - 2024年集团减值损失 -1.415亿元，较上年减少24.139亿元，降幅106.2%[45] - 2024年集团所得税前利润60.027亿元，较上年增加5.839亿元，增长10.8%[45] - 2024年集团年度利润45.03亿元，较上年增加3.529亿元，增长8.5%[46] - 2024年末集团资产总额4058.503亿元，较上年末减少3.8446亿元，降幅0.9%；负债总额3655.865亿元，较上年末减少6.8266亿元，降幅1.8%；权益总额402.638亿元，较上年末增加29.82亿元，增长8.0%[47] - 截至2024年12月31日，公司资产总额为405,850.3百万元，较上年末减少3,844.6百万元，降低0.9%[48] - 截至2024年12月31日，公司现金及银行结馀为43,670.6百万元，较上年末降低25,769.7百万元，降低37.1%[49] - 截至2024年12月31日，公司应收融资租赁款为202,099.6百万元，较上年末增加6,998.5百万元，增长3.6%[51] - 截至2024年12月31日，公司预付账款馀额为13,535.4百万元，较上年末增加827.3百万元，增幅为6.5%[52] - 截至2024年12月31日，公司经营租赁用设备为133,022.7百万元，较上年末增加14,978.5百万元，增长12.7%[53] - 截至2024年12月31日，公司自用物业及设备为571.2百万元，较上年末减少24.8百万元，降幅为4.2%[53] - 截至2024年12月31日，公司负债总额为365,586.5百万元，较上年末减少6,826.6百万元，降幅为1.8%[56] - 2024年，公司经营活动产生的现金流量净额为582.7百万元，降幅为99.1%[60] - 2024年，公司投资活动产生的现金流量净额为 - 32,528.7百万元，降幅为7.9%[60] - 2024年末集团总资产403,522.9百万元，飞机租赁、区域发展租赁、船舶租赁、普惠金融、绿色能源与高端装备租赁资产分别为120,078.4百万元（29.8%）、87,567.7百万元（21.7%）、64,739.8百万元（16.0%）、33,959.9百万元（8.4%）、97,177.1百万元（24.1%）[62] - 2024年集团总收入28,563.1百万元，飞机租赁、区域发展租赁、船舶租赁、普惠金融、绿色能源与高端装备租赁收入分别为9,247.1百万元（32.3%）、4,898.9百万元（17.2%）、7,754.4百万元（27.1%）、2,961.5百万元（10.4%）、3,701.2百万元（13.0%）[67] - 2024年集团所得税前利润6,002.7百万元，飞机租赁、区域发展租赁、船舶租赁、普惠金融、绿色能源与高端装备租赁分别为235.4百万元、1,806.8百万元、1,798.1百万元、1,140.2百万元、1,022.2百万元[68] - 截至2024年末，公司与160家银行有业务联系，获约7900亿元银行授信，未使用余额约4727.2亿元[98] - 截至2024年末，公司银行借款及应付债券余额分别为3098.141亿元和270.729亿元[99] - 截至2024年12月31日，公司未考虑抵质押物及其他增信措施的最大信用风险敞口为249,255.0百万元，2023年为270,855.8百万元[104] - 截至2024年12月31日，公司减值损失准备前资产总额为422,020.0百万元，不良资产为2,354.0百万元，不良资产率为0.56%；2023年分别为426,979.2百万元、2,564.4百万元、0.60%[107] - 截至2024年12月31日，公司减值损失准备前融资租赁相关资产为211,377.5百万元，融资租赁相关不良资产为1,683.2百万元，融资租赁业务不良资产率为0.80%；2023年分别为204,672.0百万元、1,649.4百万元、0.81%[108] - 2024年末公司不良资产额较上年末减少210.4百万元，不良资产率下降0.04个百分点[109] - 2024年末公司融资租赁相关不良资产额较上年末增加33.8百万元，融资租赁业务不良资产率下降0.01个百分点[109] - 截至2024年12月31日，融资租赁相关资产净额为211,377.5百万元，减值准备为9,277.9百万元；2023年对应数据分别为204,672.0百万元和9,033.9百万元[114] - 截至2024年12月31日，未逾期未减值应收融资租赁款为209,693.1百万元，已减值为1,684.4百万元；2023年对应数据分别为202,759.8百万元和1,365.9百万元[116] - 截至2024年12月31日，最大单一客户融资租赁业务余额占资本净额的11.02%，最大单一集团客户融资租赁业务余额占资本净额的18.15%；2023年对应比例分别为11.85%和12.23%[116][117] - 截至2024年12月31日，十大单一客户的余额总计为27,581.4百万元，占融资租赁相关资产的比重为13.05%[118] - 截至2024年12月31日，客户A船舶租赁业务余额为5,234.1百万元，占比2.48%；客户B绿色能源与高端设备租赁业务余额为4,091.8百万元，占比1.94%等[120] - 截至2024年12月31日，飞机租赁应收融资租赁款净额为635.3百万元，占比0.3%；区域发展租赁为81,601.0百万元，占比38.6%等[121] - 截至2024年末，集团无显著影响未来损益的美元兑人民币外汇风险敞口[125] - 截至2024年12月31日，核心一级资本净额40328.8百万元，一级资本净额40328.8百万元，资本净额49804.5百万元[137] - 2024年核心一级资本充足率、一级资本充足率及资本充足率分别为10.49%、10.49%和12.95%，均满足监管要求[135][137] - 2024年公司资本性支出为21817.2百万元，主要用于船舶、飞机购买[138][139] - 截至2024年12月31日，经营租赁用设备（净值）抵押40160.3百万元，应收融资租赁款（净值）质押4052.4百万元，存款质押32987.6百万元，抵质押资产总额占总资产比例为16.6%[140] - 2024年公司净利润约4503.0百万元，2024年度本公司拥有人应占年度利润4502.988百万元，基本每股收益0.36元[153][159] - 2024年公司总收入25435.055百万元，较2023年的23005.899百万元有所增长[159] - 2024年投资收益净额205.030百万元，较2023年的155.509百万元增加[159] - 2024年支出总额22560.342百万元，较2023年的21236.605百万元增加[159] - 2024年除税前利润6002.765百万元，较2023年的5418.746百万元增加[159] - 2024年年度其他综合亏损总额276.047百万元，本公司拥有人应占年度综合收益总额4226.941百万元[161] - 2024年末资产总额405850.330百万元，较2023年末的409694.903百万元略有下降[162] - 2024年末负债总额365586.571百万元，较2023年末的372413.063百万元有所下降[162] - 2024年末权益总额为40,263,759千元，较2023年末的37,281,840千元增长约8.00%[163] - 2024年年度利润为4,502,988千元，2023年为4,150,149千元[164] - 2024年除税前利润为6,002,765千元，2023年为5,418,746千元[165] - 2024年经营活动所得现金流量为2,213,934千元，2023年为69,100,422千元[165] - 2024年经营活动所得现金流量净额为582,683千元，2023年为66,826,387千元[165] - 2024年投资活动所用现金流量净额为 - 32,528,702千元，2023年为 - 35,322,381千元[166] - 2024年筹资活动所用现金流量净额为 - 7,162,249千元，2023年为 - 7,488,494千元[166] - 2024年现金及现金等价物减少净额为 - 39,108,268千元，2023年增加24,015,512千元[166] - 2024年收到的利息为13,043,735千元，2023年为11,506,620千元[166] - 2024年已收净利息为1,122,115千元，2023年为2,405,236千元[166] - 2024年融资租赁收入10846075，2023年为10644247；2024年经营租赁收入14588980，2023年为12361652；2024年总收入25435055，2023年为23005899[174] - 2024年金融机构存款利息收入2890877，2023年为958000；2024年经营租赁业务用资产处置收益净额

公司概况 - 公司成立于1984年，是国家金融监督管理总局监管的全国性非银行金融机构[2] - 公司是国内第一家上市金融租赁公司，注册资本126.42亿元人民币[2] - 公司致力于为航空、船舶、区域发展、普惠金融、绿色能源和高端装备制造等领域的优质客户提供综合性租赁服务[2,3,4] - 公司租赁资产及业务合作伙伴遍及全球40多个国家和地区，始终保持准主权国际评级[2,3] - 公司自2016年上市以来，资产规模持续增长，盈利能力稳步提升，不良资产率保持1%以下，平均权益回报率超过10%[2,3] - 公司积极践行国有金融企业的社会责任，持续助力实体经济高质量发展[3,4] - 公司在航空租赁、船舶租赁、区域发展租赁、绿色能源和高端装备租赁等领域处于行业领先地位[3,4] - 公司坚持"市场化、专业化、国际化、数字化"的战略定位，持续推进产品和业务转型创新[5] - 公司未来将继续提升"质"和"量"，保持稳健发展及行业领先优势，打造"国际一流的金融租赁公司"[5] 公司治理 - 公司决定经营方针、战略发展规划和投资计划[1] - 选举和更换非职工代表董事,决定董事报酬[2] - 选举和更换非职工代表监事,决定监事报酬[3] - 审议批准董事会和监事会的报告[4,5] - 审议批准公司年度财务预算、决算方案[6] - 审议批准利润分配方案和弥补亏损方案[7] - 对公司增减注册资本作出决议[8] - 对公司合并、分立、解散、清算或变更公司形式等事项作出决议[9] - 审议批准公司重大股权投资、债券投资、资产购置、处置等交易事项[13] - 审议批准股权激励计划[14] 公司基本信息 - 公司注册办事处位于中国广东省深圳市福田区福中三路2003号国银金融中心大厦[11] - 公司总部位于中国广东省深圳市福田区福中三路2003号国银金融中心大厦[11] - 公司在香港的主要营业地点位于香港铜锣湾勿地臣街1号时代广场二座31楼[11] - 公司股票于2016年7月11日在香港联交所上市[11] - 公司股票代号为1606[11] - 公司董事会下设战略决策委员会、风险管理及内部控制委员会、审计委员会、薪酬委员会、提名委员会和社会责任及消费者权益保护委员会[10] - 公司监事会由3名监事组成[11] - 公司设有2名联席公司秘书[11] - 公司设有2名授权代表[11] - 公司聘请香港立信德豪会计师事务所有限公司为其核数师[11] 业务发展 - 2024年上半年实现营业收入XXX亿元，同比增长XX%[14] - 新增飞机融资租赁合同XXX架，同比增长XX%[14] - 新增融资租赁业务规模XXX亿元，同比增长XX%[14] - 不良资产率为X.XX%，较上年末下降X.XX个百分点[14] - 资本充足率为XX.XX%，满足监管要求[14] - 将持续推进航空、能源、基建等重点领域的融资租赁业务[14] - 将加大科技创新投入，提升数字化转型水平[14] - 将进一步拓展国际业务，提升全球市场份额[14] 财务数据 - 2024年上半年融资租赁收入占营业收入的39.4%，同比下降5.3个百分点[22] - 2024年上半年经营租赁收入占营业收入的52.3%，同比上升5.8个百分点[22] - 2024年上半年利息支出占营业支出的60.8%，同比上升8.4个百分点[25] - 2024年上半年折旧及摊销占营业支出的30.9%，同比下降0.6个百分点[25] - 2024年6月30日应收融资租赁款占总资产的43.4%，较2023年末下降4.2个百分点[29] - 2024年6月30日物业及设备占总资产的25.9%，较2023年末下降3.1个百分点[29] - 2024年6月30日其他资产占总资产的30.7%，较2023年末上升7.3个百分点[29] - 2024年上半年减值损失占营业支出的(2.4%)，同比下降7.5个百分点[25] - 2024年上半年其他收入、收益或损失占营业收入的7.7%，同比下降0.1个百分点[23] - 2024年上半年投资收益净额占营业收入的0.6%，同比下降0.4个百分点[23] 宏观经济环境 - 2024年上半年多家国际机构上调了2024年世界经济增长预期[40] - 整体来看，得益于通胀放缓及中国等主要经济体的强劲表现，2024年全球经济增长预期仍被看好[40] - 但仍需关注主要经济体利率持续走高、地缘政治局势紧张、贸易保护主义抬头和气候变化等对全球经济增长带来的挑战[40] 负债及融资 - 截至2024年6月30日，总负债中借款占比87.8%，较2023年末上升8.4个百分点[31][32] - 应付债券占比6.4%，较2023年末下降2.2个百分点[31][32] - 其他负债占比5.8%，较2023年末下降6.2个百分点[31][32] - 密切跟踪市场变化，适时调整融资策略，持续拓宽融资渠道，进一步优化债务结构，平衡融资成本[138] - 积极创新融资方式及融资工具，靠灵

营业收入与利润 - 2024年上半年公司总营业收入为12,486,593千元人民币，同比增长15.5%[2] - 公司2024年上半年营业收入为136.17亿元人民币，同比增长14.9%[17] - 公司2024年上半年净利润为18.81亿元人民币，同比减少4.0%[17] - 公司2024年上半年期间利润为18.81亿元人民币，较2023年同期的19.60亿元人民币略有下降[142] - 公司2024年上半年税后利润为人民币1,881,265千元，同比下降4.0%[139] - 公司2024年上半年总收入为人民币12,486,593千元，同比增长15.5%[139] - 公司2024年上半年实现总收入人民币12,486.6百万元，同比增长15.5%，主要由于租赁资产规模增加和波罗的海干散货指数上升[26] - 公司2024年上半年净利润为人民币1,881.3百万元，同比下降4.0%，主要由于融资规模增长和美元利率上升导致利息支出增加[24] 租赁业务收入 - 融资租赁收入占比39.4%，同比下降5.3个百分点；经营租赁收入占比52.3%，同比上升5.8个百分点[3] - 融资租赁收入为人民币5,373.1百万元，同比增长1.4%，其中绿色能源与高端装备租赁收入增长56.1%至人民币1,500.4百万元[27][29] - 经营租赁收入为人民币7,113.5百万元，同比增长29.1%，主要由于经营租赁资产规模增加和BDI指数上升[30] - 船舶租赁板块的融资租赁收入同比增长40.4%至人民币590.9百万元，经营租赁收入同比增长39.0%至人民币2,469.0百万元[28][31] - 普惠金融板块的经营租赁收入同比增长4,978.9%至人民币386.0百万元，主要由于车辆经营租赁资产规模大幅增加[31] - 公司2024年上半年融资租赁收入为53.73亿元人民币，同比增长1.44%[150] - 公司2024年上半年经营租赁收入为71.13亿元人民币，同比增长29.09%[150] 资产与负债 - 公司总资产481,435,608千元人民币，较2023年末增长17.5%[6] - 应收融资租赁款占总资产43.4%，较2023年末下降4.2个百分点[7] - 借款占总负债87.8%，较2023年末上升8.4个百分点[8] - 公司2024年上半年资产总额达4814.36亿元人民币，同比增长17.5%[17] - 公司2024年上半年总资产为4980.734亿元人民币，较2023年底的4269.792亿元人民币增长16.6%[93] - 公司2024年上半年负债总额为人民币443,761,604千元，同比增长19.2%[141] - 公司2024年上半年权益总额为人民币37,674,004千元，同比增长1.1%[141] - 公司2024年上半年总资产为481,435,608人民币千元，总负债为443,761,604人民币千元[189] 资本与融资 - 核心一级资本充足率9.41%，较2023年末下降0.55个百分点[13] - 公司2024年上半年资本充足率为11.82%，核心一级资本充足率为9.41%[20] - 公司2024年上半年资本充足率分别为核心一级资本充足率9.41%、一级资本充足率9.41%和资本充足率11.82%，均高于监管要求[115][116] - 公司资本充足率为11.82%，高于监管要求的10.5%[125] - 公司一级资本充足率为9.41%，高于监管要求的8.5%[125] - 公司核心一级资本充足率为9.41%，高于监管要求的7.5%[125] - 公司2024年上半年资本净额为人民币47,103.7百万元，较2023年底增加988.2百万元[116] - 公司2024年上半年银行借款及应付债券分别为人民币389,765.8百万元和人民币28,366.5百万元[86] - 公司2024年6月30日的总借款为人民币389,765,839千元，较2023年12月31日的295,875,445千元增加31.7%[180] - 公司2024年6月30日的应付债券总额为人民币28,366,491千元，较2023年12月31日的32,187,230千元减少11.9%[185] 不良资产与拨备 - 融资租赁相关不良资产拨备覆盖率557.48%，较2023年末上升9.76个百分点[13] - 公司2024年上半年不良资产率为0.48%，较上年末下降0.12个百分点[17] - 公司2024年上半年不良资产额为23.8亿元人民币，不良资产率为0.48%[21] - 公司2024年上半年融资租赁业务不良资产率为0.72%，较2023年底的0.81%下降0.09个百分点[95] - 截至2024年6月30日，公司不良资产额为人民币2,376.8百万元，较上年末下降人民币187.6百万元；不良资产率为0.48%，较上年末下降0.12个百分点[96] - 截至2024年6月30日，融资租赁相关不良资产额为人民币1,569.1百万元，较上年末下降人民币80.3百万元；融资租赁业务不良资产率为0.72%，较上年末下降0.09个百分点[96] - 公司融资租赁相关不良资产拨备覆盖率为557.48%，远高于监管要求的150%[125] - 公司拨备覆盖融资租赁资产率为4.02%，高于监管要求的2.5%[125] 现金流与投资 - 公司2024年上半年经营现金流入净额为644.03亿元人民币，较2023年同期的23.36亿元人民币大幅增长[143] - 公司2024年上半年投资活动现金流出净额为315.84亿元人民币，较2023年同期的78.89亿元人民币显著增加[144] - 公司2024年上半年现金及现金等价物期末余额为773.11亿元人民币，较2023年同期的165.30亿元人民币大幅增长[144] - 公司2024年上半年现金及银行结余为1072.277亿元人民币，较2023年底的694.403亿元人民币增长54.4%[90] - 公司2024年上半年现金及银行结余为人民币107,227,748千元，同比增长54.4%[141] - 公司2024年6月30日的現金及現金等價物總額為77,310,904人民幣千元，較2023年12月31日的48,856,794人民幣千元顯著增加[187] 租赁业务投放 - 公司2024年上半年新增乘用车C端投放约55亿元人民币[19] - 公司2024年上半年租赁业务投放总额为人民币55,579.4百万元，其中绿色能源与高端装备租赁投放人民币25,817.3百万元[59] - 公司2024年上半年绿色能源与高端装备租赁板块实现新增业务投放人民币25,817.3百万元[82] - 公司2024年上半年围绕集成电路产业链、动力电池产业链、新能源汽车制造等重点领域实现新增投放近人民币60亿元[83] - 公司2024年上半年普惠金融板块实现新增业务投放人民币12,693.83百万元[77] - 公司2024年上半年区域发展租赁板块实现新增业务投放人民币4,258.0百万元[72] - 公司2024年上半年船舶租赁板块实现新增业务投放人民币9,065.1百万元[74] 飞机租赁业务 - 公司2024年上半年签署了25架飞机的新租赁合同，取得6架飞机用于经营租赁，并签署了30亿美元的融资合同[64] - 截至2024年6月30日，公司飞机租赁分部资产总额为人民币111,878.6百万元，同比增长2.7%，收入及其他收益总额为人民币4,555.0百万元，同比增长14.5%[64] - 公司飞机租赁板块经营租赁部分的净租金收益率为4.8%，融资租赁部分的租金收益率为1.3%[65] - 截至2024年6月30日，公司共有380架飞机，其中296架为自有飞机，84架为已订购飞机，覆盖38个国家和地区的71家承租人[65] - 公司自有飞机中，窄体飞机占比77%，宽体飞机占比19%，货机和支线飞机占比4%[65] - 公司承诺直接向厂商订购76架窄体飞机，计划于2024年下半年至2027年交付，未来资本性支出承诺总额为人民币21,396.9百万元[65] - 公司享有向其他制造商订购100架飞机的无约束力购机权利，包括中国商用飞机有限责任公司的20架ARJ21飞机及50架C919飞机[67] - 2024年上半年，公司完成3架飞机的出售，出售资产账面净值合计28.2百万美元，实现出售利润合计7.1百万美元[69] - 2024年上半年，公司飞机租赁收入中，中国地区占比31.0%，美洲地区占比22.4%，欧洲地区占比17.5%[70] 绿色能源与高端装备租赁 - 公司绿色能源与高端装备租赁资产截至2024年6月30日为人民币106,558.8百万元，占总资产的22.3%[60] - 截至2024年6月30日，公司绿色能源与高端装备租赁业务资产总额为人民币106,558.8百万元，较上年末增长52.8%，收入及其他收益为人民币1,679.9百万元，同比增长65.9%[83] - 截至2024年6月30日，公司新能源电站装机总量达10.31吉瓦，其中风电4.55吉瓦、光伏5.66吉瓦、光热0.10吉瓦，新型储能电站装机量515兆瓦时[82] 区域发展与普惠金融 - 截至2024年6月30日，公司区域发展租赁分部资产总额为人民币135,311.1百万元，较上年末增长4.1%[73] - 截至2024年6月30日，公司普惠金融分部资产总额为人民币44,286.6百万元，较上年末增长22.9%[77] - 公司2024年上半年普惠金融分部实现收入及其他收益为人民币1,390.3百万元，较上年同期增长47.3%[77] - 公司2024年上半年车辆租赁业务投放车辆台数超过8.3万辆，惠及超过4.1万个终端客户[79] - 截至2024年6月30日，公司车辆租赁业务相关资产为人民币29,138.9百万元，较上年末增长46.1%[79] - 公司2024年上半年工程机械租赁业务投放量超过人民币21亿元，投放设备超过9,000台，惠及超过80个终端客户[80] - 截至2024年6月30日，公司工程机械租赁业务相关资产为人民币15,147.7百万元，较上年末减少5.9%，占普惠金融分部资产的34.2%[80] 船舶租赁业务 - 截至2024年6月30日，公司船舶租赁分部资产总额为人民币81,184.5百万元，较上年末增长29.3%[76] - 2024年上半年，公司船舶租赁分部实现收入及其他收益为人民币3,327.7百万元，较上年同期增长23.7%[76] 利息支出与成本 - 利息支出占营业支出60.8%，同比上升8.4个百分点[4] - 公司2024年上半年成本支出总额为人民币11,055.9百万元，同比增长20.0%，主要由于利息支出增加[34] - 公司2024年上半年总利息支出为67.28亿元人民币，同比增长39.14%[152] - 公司2024年上半年利息支出为人民币6,727.7百万元，同比增长39.1%[38] - 公司2024年上半年支出总额为11055.9亿元人民币，同比增长20.0%[23] 其他收入与支出 - 投资净收益为人民币84.6百万元，同比下降28.3%，主要由于衍生金融工具估值下降和交割收益减少[32] - 其他收入、收益或损失为人民币1,045.8百万元，同比增长13.4%，主要由于金融机构存款利息收入增加[33] - 2024年上半年折旧及摊销为人民币3,417.0百万元，同比增长18.0%[35] - 2024年上半年员工成本为人民币263.5百万元，主要由于人员数量增加和结构调整[36] - 2024年上半年手续费及佣金支出为人民币26.3百万元，同比下降36.0%[37] - 2024年上半年减值损失为人民币(261.0)百万元，同比下降156.1%[40] - 2024年上半年所得税前利润为人民币2,561.1百万元，同比下降2.7%[41] - 公司2024年上半年当期所得税费用为9.09亿元人民币，同比下降37.98%[153] - 公司2024年上半年递延所得税费用为-2.55亿元人民币，同比下降68.03%[153] - 公司2024年上半年符合资本化条件的利息为2.67亿元人民币，同比增长2.25%[152] 风险管理与资本充足率 - 公司2024年上半年资本充足率分别为核心一级资本充足率9.41%、一级资本充足率9.41%和资本充足率11.82%，均高于监管要求[115][116] - 公司资本充足率为11.82%，高于监管要求的10.5%[125] - 公司一级资本充足率为9.41%，高于监管要求的8.5%[125] - 公司核心一级资本充足率为9.41%，高于监管要求的7.5%[125] - 公司单一客户融资集中度为11.35%，低于监管要求的30%[125] - 公司单一集团客户融资集中度为18.99%，低于监管要求的50%[125] - 公司融资租赁相关不良资产拨备覆盖率为557.48%，远高于监管要求的150%[125] - 公司拨备覆盖融资租赁资产率为4.02%，高于监管要求的2.5%[125] - 公司固定收益类投资比例为19.06%，接近监管上限的20%[125] - 公司通过利率掉期合约将浮动利率借款转为固定利率借款，以对冲负债端利率波动导致的现金流波动风险[107] - 截至2024年6月30日，公司无显著影响未来损益的美元兑人民币外汇风险敞口[108] - 公司拥有人民币12,642.0百万元的同业拆借额度，2024年上半年累计拆入资金（含正回购）人民币26,594.5百万元[110] - 2024年上半年公司操作风险损失率为零，未发生重大操作风险事件[112] - 公司信息科技风险监测指标正常，未发生重大信息科技风险事件[113] - 公司持续加强声誉风险管理，2024年上半年未发生重大声誉风险事件[114] 员工与培训 - 截至2024年6月30日，公司全职员工共579人，其中男性331人，女性248人，性别比例分别为57.2%和42.8%[120] - 公司92.4%的雇员拥有大学本科及以上学历[120] - 2024年上半年公司组织各类培训56期，其中专业能力提升培训35期[120] - 公司建立薪酬递延支付机制，绩效奖金与岗位价值、合规管理和风控能力挂钩[120] 股东与董事会 - 公司控股股东国家开发银行持股比例为64.40%，持有8,141,332,869股内资股[135] - 公司与特定银行签署贷款协议，总额约人民币15,380.1百万元，要求国家开发银行持股不少于51%[136] - 公司普通股股份总数为12,642,380,000股，其中内资股占78.09%，H股占21.91%[134] - 公司股东总数为52户，其中内资股股东9户，H股股东43户[134] - 公司2024年上半年未宣派中期股息[132] - 公司2024年6月28日召开2023年度股东周年大会，审议并通过多项报告和决议[129] - 公司董事会成员中，部分董事因工作安排未能出席股东大会[130] - 公司2024年4月10日批准张克升先生及刘希普先生担任非执行董事[133] - 公司2024年7月29日设立社会责任与消费者权益保护委员会[134] - 公司截至2024年6月30日止六个月无重大投资或资本资产计划[134] - 公司执行董事为马红女士及靳涛先生，非执行董事为张克升先生及刘希普先生，独立非执行董事为李海舰先生、刘民先生及王贵国先生[196] 其他 - 2024年上半年中国GDP为61.7万亿元人民币，同比增长5.0%[15] - 2023年末全国金融租赁公司总资产规模达4.18万亿元人民币，同比增长10.49%[16] - 2024年全球经济预计增长2.6%，其中发展中经济体增长4%，发达经济体增长1.5%[127] - 世界银行预计2024年中国经济增长4.8%，较1月预测高出0.3个百分点[127] - 公司2024年上半年最大客户收入贡献占集团收入的2.92%，较2023年同期的2.62%有所增加[191] - 公司非流动资产主要分布在中国，2024年上半年及2023年上半年收入主要来源于中国业务[191] - 报告期为2024年1月1日至2024年6月30日[195] - 公司涉及融资租赁业务，包括应收融资租赁款及应收账款（融资租赁项目预付款项）[195] - 公司涉及经营租赁业务，租赁资产的绝大部分风险及回报属出租人[196] - 公司涉及双碳目标，即2030年碳达峰与2060年碳中和[195] - 公司涉及功率单位吉瓦（GW）和兆瓦（MW），以及储能容量单位兆瓦时（MW.h）[195] - 公司涉及窄体飞机（如空客A320系列及波音737系列）和宽体飞机（如空客A330系列及波音777系列）[195][196]

公司概况 - 公司成立于1984年，是国家开发银行旗下唯一租赁业务平台，注册资本126.4238亿元[3][4] - 租赁资产及业务合作伙伴遍及全球40多个国家和地区，保持准主权国际评级（穆迪A1、标普A及惠誉A+）[3][4] - 公司坚持“市场化、专业化、国际化、数字化”战略定位，推进产品和业务转型创新[3][4] - 公司上市日期为2016年7月11日，股份代号为1606[13] - 公司香港主要营业地点在铜锣湾勿地臣街1号时代广场二座31楼[13] - 公司网址为http://www.cdb - leasing.com[13] - 公司为国银金融租赁股份有限公司，1984年在中国成立，2015年9月28日改制为股份有限公司，H股在香港联交所上市，股份代號为1606[17] - 国家开发银行为公司控股股东，持有公司64.40%的股权[17] 公司管理层变动 - 靳濤先生2023年11月21日起担任公司总裁等多职，12月18日起任董事会关联交易控制委员会成员[9] - 黄敏先生2023年11月21日起不再履行执行董事等职务[9] - 张克升先生2024年4月10日起担任非执行董事等多职[9] - 刘希普先生2024年4月10日起担任非执行董事等职[9] - 杨贵芳先生2024年4月10日不再履行非执行董事等职务[9] - 李英宝先生2024年1月1日不再履行非执行董事等职务[9] - 2023年11月21日，金涛获深圳监管局批准担任公司总裁、执行董事、副董事长等职，12月18日起任关联交易控制委员会成员[14] - 2023年11月21日起，黄敏不再担任执行董事等职务[14] - 2024年4月10日，张克胜获深圳监管局批准担任非执行董事等职[14] - 2024年4月10日，刘锡璞获深圳监管局批准担任非执行董事等职[14] - 2024年4月10日起，杨桂芳不再担任非执行董事等职务[14] - 2024年1月1日起，李应保不再担任非执行董事等职务[14] - 2023年8月23日起，李海建担任独立非执行董事等职[14] - 2023年8月23日起，刘明担任独立非执行董事等职，2023年11月21日起任公司授权代表[14] - 2023年12月20日，王国国获深圳监管局批准担任独立非执行董事等职[14] 审计机构变更 - 2023年6月28日安永会计师事务所退任公司核数师，公司委任香港立信德豪会计师事务所有限公司为新核数师[12] - 2023年6月28日，安永因服务期满卸任公司审计师，公司委任德豪国际会计师事务所为新审计师[15] 行业政策法规 - 《商业银行资本管理办法》于2024年1月1日实施，2012年发布的试行办法废止[17] - 2023年3月决定在原中国银保监基础上组建国家金融监督管理总局，5月18日挂牌[17] - 《商业银行金融资产风险分类办法》于2023年2月10日发布，自2023年7月1日起施行[18] 公司经营业绩 - 2023年公司总收入230.06亿元，年度利润41.50亿元，基本及稀释每股收益0.33元[21] - 2023年融资租赁收入占营业收入39.9%，同比降1.2个百分点；经营租赁收入占比46.4%，同比降3.4个百分点[22] - 2023年利息支出占营业支出48.8%，同比升8.0个百分点；折旧及摊销占比28.7%，同比升1.9个百分点[23] - 截至2023年末，公司总资产4096.95亿元，总负债3724.13亿元，权益总额372.82亿元，每股净资产2.95元[25] - 截至2023年末，应收融资租赁款占总资产47.6%，较2022年末降6.9个百分点；物业及设备占比29.0%，较2022年末降1.0个百分点[26] - 截至2023年末，借款占总负债79.4%，较2022年末升2.4个百分点；应付债券占比8.6%，较2022年末降2.9个百分点[27] - 2023年平均资产总额回报率1.09%，平均权益回报率11.60%，成本收入比率9.55%[29] - 2023年税前拨备前净利润率33.43%，净利润率18.04%，不良资产率0.60%[29] - 2023年融资租赁业务不良资产率0.81%，杠杆率7.89倍[29] - 2023年集团平均资产总额回报率为1.09%，较上年上升0.13个百分点[31][32] - 2023年集团平均权益回报率为11.60%，较上年上升1.19个百分点，主要因净利润同比上升[31][32] - 2023年核心一级资本充足率为9.96%，一级资本充足率为9.96%，资本充足率为12.47%[34] - 2023年融资租赁相关不良资产拨备覆盖率为547.72%[34] - 2023年公司经营业绩稳中向好，主要经营指标同业领先，行业头部地位巩固[51] - 2023年公司资产总额达4096.95亿元，同比增长15.5%[52] - 2023年公司营业收入达266.55亿元，同比增长6.4%[52] - 2023年公司年度利润达41.50亿元，同比增长23.8%[52] - 2023年公司平均权益回报率为11.60%，平均资产总额回报率为1.09%，盈利能力持续提升[52] - 2023年末公司不良资产率为0.60%，自上市以来始终控制在1%以下，资产质量稳定[52] - 2023年公司融资租赁相关不良资产拨备覆盖率547.72%，风险抵补能力较强[52] - 2023年公司总收入230.059亿元，较上年增加2.416亿元，增长1.1%，主要因租赁资产规模持续增长[57][58] - 2023年公司融资租赁收入106.442亿元，占总收入46.3%，较上年增加3.556亿元，增长3.5%，因高收益率业务板块规模同比增加[60][61] - 2023年公司经营租赁收入123.617亿元，较上年减少0.114亿元，减少0.9%[57] - 2023年公司投资收益净额1.555亿元，较上年增加1.23亿元，增长378.5%[57] - 2023年公司其他收入、收益或损失34.94亿元，较上年增加12.373亿元，增长54.8%[57] - 2023年公司支出总额212.366亿元，较上年增加11.411亿元，增长5.7%[57] - 2023年公司所得税前利润54.188亿元，较上年增加4.608亿元，增长9.3%[57] - 2023年公司年度利润41.501亿元，较上年增加7.99亿元，增长23.8%[57] - 2023年公司飞机租赁融资租赁收入590万元，与上年持平，因租赁规模不变[60][61] - 2023年公司区域发展租赁融资租赁收入58.534亿元，较上年减少5.877亿元，减少9.1%，因平均资产规模下降[60][61] - 2023年公司经营租赁收入为123.617亿元，占总收入53.7%，较上年减少1.14亿元，降幅0.9%，主要因船舶租赁收入下跌[65][66] - 2023年飞机租赁经营租赁收入为82.01亿元，较上年增加11.761亿元，增长16.7%，因飞机经营租赁规模增长[66] - 2023年船舶租赁经营租赁收入为38.469亿元，较上年减少14.736亿元，减少27.7%，因BDI指数下降[67][68] - 2023年公司投资收益净额为1.555亿元，较上年增加1.23亿元，增长378.5%，因衍生金融工具投资收益增加[69] - 2023年公司其他收入、收益或损失为34.94亿元，较上年增加12.373亿元，增长54.8%，因飞机保险赔款及金融机构存款利息收入增加[69] - 2023年公司成本支出总额为212.366亿元，较上年增加11.411亿元，增长5.7%，因利息支出及折旧摊销增加[70] - 2023年公司折旧及摊销费用为60.974亿元，较上年增加7.167亿元，增长13.3%，因经营租赁船舶及飞机资产增加[71] - 2023年公司利息支出为103.624亿元，较上年增加21.557亿元，增长26.3%，因业务规模扩大及美元融资成本率上升[74] - 2023年公司所得税前利润为54.188亿元，较上年增加4.608亿元，增长9.3%[77] - 2023年公司所得税费用为12.687亿元，较上年减少3.382亿元，降幅21.0%，因高税率业务板块利润下降[78] - 2023年公司实现年度利润415010万元，较上年增加79900万元，增长23.8%[79] - 截至2023年12月31日，公司资产总额为40969490万元，较上年末增加5497770万元，增长15.5%[82][83] - 截至2023年12月31日，公司现金及银行结馀为6944030万元，较上年末增加3967960万元，增长133.3%[82][84] - 截至2023年12月31日，公司应收账款为133510万元，较上年末下降215260万元，降幅61.7%[82][86] - 截至2023年12月31日，公司应收融资租赁款为19510110万元，较上年末增加160680万元，增长0.8%[82][87][88] - 截至2023年12月31日，公司预付账款余额为1270810万元，较上年末增加115710万元，增幅为10.0%[82][89] - 截至2023年12月31日，公司经营租赁用设备为11804420万元，较上年末增加1224510万元，增长11.6%[90] - 截至2023年12月31日，公司负债总额为37241310万元，较上年末增加5197930万元，增长16.2%[82] - 截至2023年12月31日，公司权益总额为3728180万元，较上年末增加299840万元，增长8.7%[82] - 截至2023年12月31日，现金及银行结馀、应收账款、应收融资租赁款、预付账款以及物业及设备合计占资产总额的比例为97.0%[83] - 截至2023年12月31日，公司自用物业及设备为5.96亿元，较上年末减少1.294亿元，减少17.8%[91][92] - 截至2023年12月31日，公司经营租赁用设备为1180.442亿元，较上年末增加122.451亿元，增长11.6%[91][92] - 截至2023年12月31日，公司其他资产为52.41亿元，较上年末增加11.584亿元，上升28.4%[93] - 截至2023年12月31日，公司融资租赁相关资产合计195.6381亿元，较上年末减少0.2%[95] - 截至2023年12月31日，公司经营租赁资产合计1191.337亿元，较上年末增长11.5%[97] - 截至2023年12月31日，公司负债总额为3724.131亿元，较上年末增加519.793亿元，增长16.2%[98] - 截至2023年12月31日，公司借款余额为2958.754亿元，较上年末增加489.927亿元，增长19.8%[99] - 截至2023年12月31日，公司应付债券余额为321.872亿元，较上年末减少46.849亿元，减少12.7%[100] - 截至2023年12月31日，公司其他负债余额为270.082亿元，较上年末增加47.393亿元，增长21.3%[101] - 2023年，公司经营活动现金流入净额为668.264亿元，较上年增长293.1%；投资活动现金流出净额为353.224亿元，较上年增长301.9%；融资活动现金流出净额为74.885亿元，较上年减少48.2%[102][104] - 2023年公司新增业务投放992.929亿元，其中飞机租赁148.268亿元，区域发展租赁317.366亿元，船舶租赁80.013亿元，普惠金融214.114亿元，绿色能源与高端装备租赁233.168亿元[106] - 2023年末公司总资产4075.632亿元，飞机租赁、区域发展租赁、船舶租赁、普惠金融、绿色能源与高端装备租赁资产占比分别为26.7%、32.0%、15.4%、8.8%、17.1%[107] - 2023年公司总收入266.554亿元，飞机租赁、区域发展租赁、船舶租赁、普惠金融、绿色能源与高端装备租赁收入占比分别为38.2%、23.7%、22.0%、7.5%、8.6%[110] - 2023年公司所得税前利润54.187亿元，飞机租赁、区域发展租赁、船舶租赁、普惠金融、绿色能源与高端装备租赁分别为0.3651亿元、24.036亿元、11.14亿元、14.0亿元、1.36亿元[111] - 2023年飞机租赁、区域发展租赁、船舶租赁