财务表现 - 2023年，国银金融租赁股份有限公司的融资租赁收入为106.44亿人民币，同比下降1.2%[3] - 2023年，国银金融租赁股份有限公司的经营租赁收入为123.62亿人民币，同比下降3.4%[3] - 2023年，国银金融租赁股份有限公司的年度利润为41.50亿人民币，同比增长24.1%[3] - 2023年，国银金融租赁股份有限公司的资产总额为4096.95亿人民币，同比增长15.8%[5] - 2023年，国银金融租赁股份有限公司的负债总额为3724.13亿人民币，同比增长16.0%[5] - 2023年，国银金融租赁股份有限公司的每股净资产为2.95元人民币，同比增长9.0%[5] - 2023年，公司2023年平均资产总额回报率为1.09%，同比增长13.5%[7] - 2023年，公司2023年平均权益回报率为11.60%，同比增长11.5%[7] - 2023年，公司2023年净利润率为18.04%，同比增长22.3%[7] - 2023年，公司2023年槓桿率为7.89倍，同比增长1.8%[7] - 公司2023年平均资产总额回报率为1.09%，较上年上升0.13个百分点；平均权益回报率为11.60%，较上年上升1.19个百分点，主要由于净利润同比上升[8] - 公司2023年资本充足率、核心一级资本充足率、一级资本充足率、资本充足率均符合监管要求[8] - 公司2023年经营业绩稳中向好，资产总额增长15.5%，营业收入增长6.4%，年度利润增长23.8%[15] - 公司2023年飞机租赁业务向国银航空子公司增资，船舶租赁业务动态调整资产结构，区域发展租赁业务重点服务国家重点战略区域[17][18][19] - 集团2023年实现收入及其他收益总额26,655.4亿元人民币，同比增长6.4%；实现年度利润4,150.1亿元人民币，同比增长23.8%[29] - 融资租赁收入占总收入46.3%，达到10,644.2亿元人民币，同比增长3.5%[32] - 飞机租赁融资租赁收入持平，为5.9亿元人民币[33] - 区域发展租赁融资租赁收入减少9.1%，为5,853.4亿元人民币[34] - 船舶租赁融资租赁收入增长36.3%，为895.4亿元人民币[35] - 普惠金融融资租赁收入增长14.7%，为1,773.1亿元人民币[36] - 公司經營租賃收入為人民幣12,361.7百萬元，佔總收入53.7%，較上年減少0.9%[39] - 飛機租賃板塊的經營租賃收入為人民幣8,201.0百萬元，較上年增加16.7%[40] - 船舶租賃板塊的經營租賃收入為人民幣3,846.9百萬元，較上年減少27.7%[42] - 投資收益淨額為人民幣155.5百萬元，較上年增加378.5%[45] - 其他收入、收益或損失為人民幣3,494.0百萬元，較上年增加54.8%[46] - 成本支出總額為人民幣21,236.6百萬元，較上年增加5.7%[47] - 折舊及攤銷費用為人民幣6,097.4百萬元，較上年增加13.3%[48] - 利息支出為人民幣10,362.4百萬元，較上年增加26.3%[51] - 其他營業支出為人民幣1,916.3百萬元，較上年增加15.9%[52] - 減值損失為人民幣2,272.4百萬元，較上年減少46.6%[53] - 2023年12月31日，公司的现金及银行结余为人民币69,440.3百万元，较上年末增长133.3%[57] - 2023年12月31日，公司的应收账款为人民币1,335.1百万元，较上年末下降61.7%[57] - 2023年12月31日，公司的应收融资租赁款为人民币195,101.1百万元，较上年末增长0.8%[57] - 2023年12月31日，公司的预付账款为人民币12,708.1百万元，较上年末增长10.0%[57] - 2023年12月31日，公司的物业及设备总值为人民币118,640.2百万元，较上年末增长11.4%[57] - 公司的融资租赁相关资产同比下降0.2%，经营租赁资产同比增长11.5%[69] - 2023年12月31日，公司的负债总额为人民币372,413.1百万元，较上年末增长16.2%[70] - 2023年12月31日，公司的借款余额为人民币295,875.4百万元，较上年末增长19.8%[71] - 2023年，公司經營活動所產生的現金流入淨額為人民幣66,826.4百萬元，較上年增長293.1%[74] - 飛機租賃業務新增投放人民幣99,292.9百萬元，其中飛機租賃投放人民幣14,826.8百萬元[75] - 飛機租賃業務收入及其他收益佔比最高，達到38.2%[77] - 全球航空運輸需求持續增長，2023年全球客公里收入

文章核心观点 国银金租股价上涨创阶段新高 金融租赁公司主要发起人准入标准将大幅提高致牌照获取难度加大 [1] 公司表现 - 国银金租(01606)涨近4%创阶段新高 截至发稿涨3.95% 报1.84港元 成交额1005万港元 [1] 行业政策 - 2月5日《金融租赁公司管理办法(征求意见稿)》公开征求意见截止 金融监管总局将根据反馈修改完善后适时发布 [1] - 《征求意见稿》提出未来设立金融租赁公司主要发起人准入标准大幅提高10倍 商业银行总资产不低于8000亿元(原规定800亿元) 大型企业营业收入不低于500亿元(原规定50亿元) [1] 分析师观点 - 国泰君安综合金融分析师刘欣琦称大幅提升金融租赁公司主要发起人的准入门槛 未来牌照获取难度加大 [1]

公司治理 - 公司核數師安永會計師事務所服務期滿已於2023年6月28日退任，公司已委任香港立信德豪會計師事務所有限公司為新核數師[14] - 董事會成員變動，包括董事會主席徐進先生、馬虹女士、黃敏先生等人的職務變動[14] - 自2023年8月23日起，徐進先生不再擔任董事會提名委員會主席和戰略決策委員會成員，轉任為董事會相關方交易控制委員會成員[15] - 自2023年8月23日起，李海建先生被任命為薪酬委員會主席、提名委員會主席和戰略決策委員會成員，劉明先生被任命為審計委員會主席和戰略決策委員會成員等職務[16] 财务表现 - 2023年上半年，本集团營業收入中融資租賃收入佔比44.7%，同比上升3.4個百分點[24] - 經營租賃收入佔比46.5%，同比下降5.2個百分點[24] - 投資收益淨額佔比1.0%，同比上升0.9個百分點[24] - 其他收入、收益或損失佔比7.8%，同比上升0.9個百分點[24] - 2023年上半年，公司營業收入中融資租賃收入占比46.5%，經營租賃收入占比7.8%[26] - 2023年上半年，公司營業支出中利息支出占比52.4%，同比上升11.9个百分点[27] - 截至2023年6月30日，公司總資產中應收融資租賃款占比55.5%，較2022年末上升1.0个百分点[31] - 截至2023年6月30日，公司總負債中借款占比75.3%，較2022年末下降1.7个百分点[33] - 2023年上半年，公司年化平均資產總額回報率1.09%，較上年上升0.13个百分点[36] 资产负债情况 - 截至2023年6月30日，公司的现金及银行结余为人民币21,248.1百万元，较截至2022年12月31日的现金及银行结余人民币29,760.7百万元减少28.6%[137][138] - 截至2023年6月30日，公司以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产金额为人民币168.4百万元，较截至2022年12月31日的金融资产人民币131.9百万元增加27.7%[139][140] - 截至2023年6月30日，公司其他资产为人民币4,289.7百万元，较上年末的其他资产人民币4,082.6百万元增加5.1%[141][142] - 公司融资租赁相关资产较上年末增长3.5%，经营租赁资产较上年末增长9.3%[143][144] - 截至2023年6月30日，公司负债总额为人民币328,382.4百万元，较截至2022年12月31日的负债总额人民币320,433.8百万元增长2.5%[145][146] - 截至2023年6月30日，公司借款余额为人民币247,342.5百万元，较截至2022年12月31日的借款余额人民币246,882.7百万元增加0.2%[147][148] - 截至2023年6月30日，公司应付债券余额为人民币35,884.2百万元，较截至2022年12月31日的应付债券余额人民币36,872.1百万元降低2.7%[149][150] - 截至2023年6月30日，公司其他负债余额为人民币31,109.3百万元，较截至2022年12月31日的其他负债余额人民币22,268.9百万元增长39.7%[151][152] 现金流量 - 2023年上半年，公司经营活动产生的现金流入净额为人民币2,336.5百万元，同比下降22.3%；投资活动所用的现金流出净额为人民币7,889.5百万元，同比增长7.4%；融资活动所用的现金流出净额为人民币2,856.5百万元，同比增长68.5%；现金及现金等价物的减少净额为人民币8,409.5百万元，同比增长39.4%[153] - 2023年上半年，公司经营活动产生的净现金流入为人民币23.365亿元，同比下降22.3%[155] 飞机租赁业务 - 2023年上半年，公司共实现租赁业务投放人民币545.699亿元，其中飞机租赁投放人民币54.968亿元，占比最高[157] - 飞机租赁业务在2023年上半年表现突出，收入占比最高，达到33.6%[161] - 全球航空运输量在2023年上半年达到疫情前水平的94.2%，公司积极抓住市场恢复期，提升行业竞争力[162] - 公司与9家客户签署了21架飞机的新租赁合同，取得12架飞机用于经营租赁，签署了14亿美元的融资合同[165] - 2023年上半年，公司飞机租赁业务的资产总额为人民币98,030.2百万元，较2022年底增加人民币4,665.2百万元，增长5.0%[171] - 2023年上半年，公司飞机租赁板块的经营租赁部分的净租金收益率为5.2%，融资租赁部分的租金收益率为1.3%[172] - 截至2023年6月30日，公司共有385架飞机，其中283架

财务整体情况 - 2023年上半年公司融资租赁收入52.97亿元，经营租赁收入55.10亿元，总收入108.07亿元，投资收益净额1.18亿元，其他收入、收益或损失9.22亿元，收入及其他收益总额118.47亿元，支出总额92.14亿元，所得税前利润26.33亿元，报告期内利润19.60亿元，基本及稀释每股收益0.16元[2] - 2023年上半年公司营业收入中融资租赁收入占比44.7%，同比上升3.4个百分点；经营租赁收入占比46.5%，同比下降5.2个百分点；投资收益净额占比1.0%，同比上升0.9个百分点；其他收入、收益或损失占比7.8%，同比上升0.9个百分点[3] - 2023年上半年公司营业支出中利息支出占比52.4%，同比上升11.9个百分点；折旧及摊销占比31.5%，同比上升5.5个百分点；减值损失占比5.1%，同比下降18.6个百分点；其他成本占比11.0%，同比上升1.2个百分点[4] - 截至2023年6月30日，公司资产总额3639.86亿元，负债总额3283.82亿元，净资产356.04亿元，每股净资产2.82元[6] - 2023年上半年，公司年化平均资产总额回报率1.09%，较上年上升0.13个百分点；年化平均权益回报率11.22%，较上年上升0.81个百分点[12] - 2023年上半年公司平均资产总额回报率1.09%，平均权益回报率11.22%，成本收入比率8.63%，不良资产率0.78%，融资租赁业务不良资产率0.86%，杠杆率7.69倍[10] - 资产总额达3639.86亿元，较上年末增长2.6%；营业收入达118.47亿元，同比减少4.7%；净利润达19.60亿元，同比增长0.5%；2023年上半年末不良资产率0.78% [20] - 2023年上半年集团实现收入及其他收益总额118.471亿元，较上年同期减少5.876亿元，下降4.7% [24] - 2023年上半年集团实现净利润19.602亿元，较上年同期增加0.105亿元，增长0.5% [24] - 2023年上半年公司总收入108.07亿元，较上年同期下降6.5%，主要因船舶经营租赁收入下跌[25][26] - 2023年上半年成本支出总额92.139亿元，较上年同期下降5.7%，因计提的减值损失同比降低[35] - 2023年上半年所得税前利润26.332亿元，同比减少1.3%，因经营租赁收入下降[42] - 2023年上半年所得税费用6.73亿元，同比减少6.3%，因船舶板块业务利润下降[43] - 截至2023年6月30日资产总额3639.861亿元，较上年末增长2.6%，因租赁资产规模及美元资产余额增长[44][45] - 2023年上半年，公司经营活动产生的现金流量净额为23.365亿元，同比下降22.3%[61] - 2023年上半年，公司投资活动所用的现金流量净额为78.895亿元，同比增长7.4%[61] - 2023年上半年，公司融资活动所用的现金流量净额为28.565亿元，同比增长68.5%[61] - 2023年上半年公司录得汇兑损失人民币6730万元[110] - 2023年上半年资本性开支为88.207亿元，主要用于购买船舶、飞机，较2022年的106.486亿元有所下降[119][120] - 2023年上半年总收入为108.07亿元，2022年同期为115.60亿元，同比下降6.43%[142] - 2023年上半年税前利润为26.33亿元，2022年同期为26.68亿元，同比下降1.31%[142] - 2023年上半年本公司拥有人应占期间利润为19.60亿元，2022年同期为19.50亿元，同比增长0.03%[142] - 2023年上半年本公司拥有人应占每股收益（基本及稀释）为0.16元，2022年同期为0.15元[142] - 2023年6月30日现金及银行结余为212.48亿元，2022年12月31日为297.61亿元，减少28.60%[144] - 2023年6月30日应收账款为21.68亿元，2022年12月31日为34.88亿元，减少37.82%[144] - 2023年6月30日资产总额为363.99亿元，2022年12月31日为354.72亿元，增长2.61%[144] - 2023年6月30日负债总额为328.38亿元，2022年12月31日为320.43亿元，增长2.48%[145] - 2023年6月30日权益总额为35.60亿元，2022年12月31日为34.28亿元，增长3.85%[147] - 2023年上半年公司派发股息10.05亿元，2022年同期为11.77亿元，减少14.61%[148] - 截至2023年6月30日止六个月，公司经营活动所得现金流量为4145129千元，2022年同期为4469528千元[149] - 截至2023年6月30日止六个月，公司投资活动所用现金流量净额为 -7889499千元，2022年同期为 -7345393千元[150] - 截至2023年6月30日止六个月，公司筹资活动所用现金流量净额为 -2856544千元，2022年同期为 -1695011千元[150] - 截至2023年6月30日，公司现金及现金等价物期末余额为16529538千元，2022年同期为24585537千元[150] - 截至2023年6月30日止六个月，公司总收入为10,806,950千元，2022年同期为11,559,902千元[156] - 2023年上半年投资收益净额为118,031千元，2022年同期为6,632千元[157] - 2023年上半年其他收入、收益或损失为922,117千元，2022年同期为868,184千元；利息支出为4,834,889千元，2022年同期为3,956,755千元[158] - 2023年上半年金融资产的减值损失净额为287,833千元，2022年同期为1,487,255千元[159] - 2023年上半年其他资产的减值损失净额为177,201千元，2022年同期为824,845千元[160] - 2023年上半年所得税费用为672,958千元，2022年同期为718,490千元[160] - 2023年上半年基本每股收益为0.16元，2022年同期为0.15元[162] - 截至2023年6月30日，应收账款为3,000,913千元，减值后为2,168,183千元；2022年12月31日应收账款为4,277,074千元，减值后为3,487,733千元[163] - 2023年上半年符合资本化条件的利息为260,960千元，2022年为72,345千元[158] 各业务板块情况 - 2023年上半年，公司各业务分部中飞机租赁收入占比33.6%，区域发展租赁占比27.2%，船舶租赁占比22.7%，普惠金融占比8.0%，绿色能源与高端装备租赁占比8.5%[65] - 截至2023年6月30日，飞机租赁分部资产总额为980.302亿元，较2022年末增长5.0%；收入及其他收益总额为39.79亿元，较上年同期增长7.8%[68] - 2023年上半年，飞机租赁板块经营租赁净租金收益率为5.2%，融资租赁租金收益率为1.3%；年化税前平均资产收益率为0.1%，较2022年同期上涨0.4个百分点[68] - 截至2023年6月30日，公司共有385架飞机，含283架自有飞机和102架已订购飞机，业务覆盖37个国家及地区的64家承租人[68] - 截至2023年6月30日，自有飞机中280架用于经营租赁，3架用于融资租赁；经营租赁自有飞机加权平均机龄为5.0年，剩余加权平均租期为7.5年[68] - 截至2023年6月30日，以飞机价值计，窄体飞机占比75%，宽体飞机占比21%，货机和支线飞机占比4%；自有飞机合计账面净值为112.221亿美元[68] - 2023年上半年，公司与9家客户就21架飞机签署新租赁合同，取得12架飞机用于经营租赁，签署14亿美元融资合同，新增1家承租人[67] - 公司承诺直接向厂商订购90架窄体飞机，计划2023下半年至2026年交付；还承诺售后回租购入5架、资产包购入7架飞机，未来资本性支出承诺总额为287.075亿元[68] - 截至2023年6月30日，102架承诺订购飞机中，计划2023下半年交付18架，2024年交付24架，2025年交付38架，2026年交付22架[70] - 2023年上半年，公司就2架飞机签署续租合同，就3架飞机签署转租合同；完成5架飞机及其他资产出售，账面净值合计7.42亿美元，实现出售利润合计1.3亿美元[73] - 受俄乌冲突影响，公司经营租赁下自有飞机的机队在租率为95.2%[73] - 2023年上半年区域发展租赁板块新增投放222.637亿元，京津冀、长江经济带、粤港澳大湾区投放金额占该分部投放约66%，6月末资产余额占该分部资产约55%[76] - 截至2023年6月30日，区域发展租赁分部资产总额为1316.979亿元，较2022年末增加6.325亿元，增幅0.5%；上半年收入及其他收益为32.218亿元，较上年同期减少3.158亿元，减幅8.9%[76] - 2023年上半年船舶租赁板块新增投放50.642亿元，管理的51艘期租船舶运营率超99%，完成7艘新造船舶交付[77] - 截至2023年6月30日，公司拥有船舶262艘，其中228艘运营，34艘在建；船舶租赁业务资产总额为539.55亿元，较2022年末增加42.704亿元，增长8.6%；上半年收入及其他收益为26.895亿元，较上年同期减少9.808亿元，降幅26.7%[77][79] - 2023年上半年普惠金融板块新增投放114.57亿元，截至6月30日，业务资产总额为326.953亿元，较2022年末减少29.434亿元，减幅8.3%；上半年收入及其他收益为9.44亿元，较上年同期增加1.74亿元，增长22.6%[80] - 2023年上半年车辆业务投放超6万辆，惠及超4万个终端客户，车辆租赁业务相关资产为148.411亿元，较2022年末增加0.515亿元，增幅0.3%，占普惠金融分部资产45.4%[82] - 2023年上半年工程机械业务投放量超30亿元，投放设备超6000台，惠及超400个终端客户[83] - 截至2023年6月30日，工程机械租赁业务相关资产为178.542亿元，较2022年末减少29.949亿元，减幅14.4%，占普惠金融分部资产的54.6%[83] - 2023年上半年绿色能源与高端装备租赁板块新增业务投放102.882亿元[85] - 截至2023年6月末，新能源电站装机总量达5.91吉瓦，新型储能装机量20兆瓦时[85] - 截至2023年6月30日，绿色能源与高端装备租赁业务资产总额为455.877亿元，较上年末增长5.7%；上半年收入及其他收益为10.128亿元，较上年同期增长32.2%[86] - 2023年上半年围绕集成电路产业链、汽车制造、电池生产及盾构机等领域新增投放超30亿元[86] 资产结构情况 - 截至2023年6月30日，公司总资产中应收融资租赁款占比55.5%，较2022年末上升1.0个百分点；物业及设备占比31.9%，较2022年末上升1.9个百分点；其他资产占比12.6%，较2022年末下降2.9个百分点[7] - 截至2023年6月30日，公司总负债中借款占比75.3%，较2022年末下降1.7个百分点；应付债券占比10.9%，较2022年末下降0.6个百分点；其他负债占比13.8%，较2022年末上升2.3个百分点[8] - 截至2023年6月30日应收账款21.682亿元，较上年末下降37.8%，因融资租赁项目预付款项转应收融资租赁款[44][46] - 截至2023年6月30日应收融资租赁款2021.324亿元，较上年末增长4.5%，因融资租赁业务规模增长[44][47] - 截至2023年6月30日预付账款122.894亿元，较上年末增加6.4%，因车辆订单增加[44][48] - 截至2023年6月30日，公司现金及银行结余为212.481亿元，较2022年末减少28.6%[51] - 截至2023年6月30日，公司以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产为1.684亿元，较2022年末增加27.7%[52] - 截至2023年6月30日，公司其他资产为42.897亿元，较上年末增加5.1%[5

公司概况 - 公司成立于1984年，是中国发展银行旗下唯一的金融租赁业务平台，也是中国首家上市金融租赁公司，注册资本为1264.238亿元人民币[2] - 公司积极履行国有金融企业的责任，致力于为航空、基础设施、船舶、普惠金融、新能源和高端装备制造等领域的客户提供综合租赁服务，租赁资产及业务合作伙伴遍布全球40多个国家和地区[7] - 公司紧跟时代脉搏，持续升级业务模式，不断提高专业化服务能力，积极推动新兴产业发展，坚定不移走中国特色金融发展之路，努力实现质的有效提升和量的合理增长，持续打造国际一流的金融租赁公司[8] - 公司董事会成员包括郑学定先生、李英宝先生、马红女士、徐进先生、黄敏先生、彭忠先生[13] - 公司注册地点在香港，总部位于深圳[14] - 公司股票代码为1606，于2016年7月11日在香港联交所上市[14] 财务表现 - 自2016年上市以来，公司资产规模和营业收入持续增长，盈利能力不断提升，平均权益回报率（ROE）始终保持在10%以上[6] - 公司年度利润为人民币33.51亿元，平均权益回报率(ROE)为10.41%，平均资产总额回报率(ROA)为0.96%[62] - 公司全年实现新增业务投放人民币984.85亿元[63] - 公司资产总额达到人民币3,547.17亿元，净利润为人民币33.51亿元，ROA为0.96%，ROE为10.41%，不良资产率为0.63%[43] - 公司融资租赁相关不良资产拨备覆盖率达573.07%，较2019年的269.61%有显著提高[36] 财务数据 - 公司融资租赁收入在2022年达到102.89亿元人民币，占营业收入的41.1%[23] - 公司经营租赁收入在2022年达到124.76亿元人民币，占营业收入的49.8%[23] - 公司其他收入、收益或损失在2022年达到22.56亿元人民币，占营业收入的9.0%[23] - 公司營業支出中利息支出占比40.8%，同比下降4.7个百分点[23] - 公司營業支出中折舊及攤銷佔比26.8%，同比上升2.3個百分點[23] - 公司營業支出中減值損失佔比21.2%，同比上升1.5個百分點[23] 行业荣誉 - 国银航空获得了2022年“亚太地区年度融资项目”和“年度交易”奖项[37] - 国银金租在2022年全球租赁业竞争力论坛中获得了“高质量发展领军企业”奖项[38] - 国银金租在深圳特区报主办的“第十六届金融风云榜•金榕树奖”评选中获得了“年度普惠金融典范奖”[39] - 国银金租的“新能源电站新建项目与融资租赁实践案例”获得了深圳市绿色金融协会颁发的“深圳市绿色及可持续金融优秀案例”奖项[40] - 国银金租在2022年度中国融资租赁（西湖）论坛“西湖论坛杯”中获得了“优秀合作奖”[41]

整体财务数据关键指标变化 - 2022年公司融资租赁收入102.89亿元，经营租赁收入124.76亿元，总收入227.64亿元，年度利润33.51亿元[2] - 2022年公司营业收入中融资租赁收入占比41.1%，同比降1.0个百分点；经营租赁收入占比49.8%，同比升0.3个百分点[3] - 2022年公司营业支出中利息支出占比40.8%，同比降4.7个百分点；折旧及摊销占比26.8%，同比升2.3个百分点[4] - 截至2022年末公司资产总额3547.17亿元，负债总额3204.34亿元，权益总额342.83亿元[6] - 截至2022年末公司总资产中应收融资租赁款占比54.5%，较2021年末降1.3个百分点；物业及设备占比30.0%，较2021年末升2.8个百分点[7] - 截至2022年末公司总负债中借款占比77.0%，较2021年末升1.3个百分点；应付债券占比11.5%，较2021年末降3.0个百分点[8] - 2022年公司平均资产总额回报率0.96%，较上年同期降0.26个百分点；平均权益回报率10.41%，较上年同期降3.42个百分点[10][12] - 2022年公司成本收入比率9.14%，税前拨备前净利润率40.48%，净利润率14.72%[10] - 2022年公司不良资产率0.63%，融资租赁业务不良资产率0.73%[10] - 2022年公司杠杆率7.75倍，信用评级标普A、穆迪A1、惠誉A+[10] - 2022年公司核心一级资本充足率为9.86%，一级资本充足率为9.86%，资本充足率为12.46%，融资租赁相关不良资产拨备覆盖率为573.07%[13] - 2022年公司资产总额达3547.17亿元，同比增长3.8%；营业收入达250.53亿元，同比增长7.5%；年度利润33.51亿元[18] - 2022年公司平均权益回报率(ROE)为10.41%，平均资产总额回报率(ROA)为0.96%，年末不良资产率为0.63%[18] - 2022年末公司不良资产率0.63%，较上年末下降0.04个百分点，为上市以来最低水平[20] - 2022年公司实现收入及其他收益总额250.535亿元，较上年增加17.377亿元，增长7.5%；年度利润33.511亿元，较上年减少5.711亿元，减幅14.6%[22] - 2022年公司总收入227.643亿元，较上年增加14.005亿元，增长6.6%[24] - 2022年公司融资租赁收入102.886亿元，占总收入45.2%，较上年增加4.751亿元，增长4.8%[25] - 2022年公司经营租赁收入124.757亿元，占总收入54.8%，较上年增加9.254亿元，增长8.0%[29] - 2022年公司投资收益净额为3250万元，较上年减少5480万元，下降62.8%[30] - 2022年公司支出总额为200.955亿元，较上年增加23.153亿元，增长13.0%[31] - 2022年公司员工成本为5.468亿元，较上年增加5200万元，增长10.5%[32] - 2022年公司手续费及佣金支出为5100万元，较上年减少3110万元，降幅37.9%[32] - 2022年公司利息支出为82.067亿元，较上年增加1.189亿元，增长1.5%[33] - 2022年公司所得税前利润为49.58亿元，较上年减少5.776亿元，降幅10.4%[34] - 2022年公司实现年度利润33.511亿元，较上年减少5.711亿元，减少14.6%[35] - 截至2022年12月31日，公司资产总额为3547.172亿元，较上年末增加128.796亿元，增长3.8%[36][38] - 截至2022年12月31日，公司应收账款为34.877亿元，较上年末增加22.426亿元，增长180.1%[36][39] - 截至2022年12月31日，公司应收融资租赁款为1934.943亿元，较上年末增加26.227亿元，增长1.4%[36][40] - 截至2022年12月31日，公司预付账款余额为115.51亿元，较上年末减少4.076亿元，降幅为3.4%[36][41] - 截至2022年12月31日，公司现金及银行结余为297.607亿元，较上年末减少70.724亿元，减少19.2%[36][44] - 截至2022年12月31日，公司其他资产为408260万元，较上年末减少6170万元，下降1.5%[45] - 2022年融资租赁相关资产合计19595520万元，较2021年增长2.7%；经营租赁资产合计10684100万元，较2021年增长14.9%[46][47] - 截至2022年12月31日，公司负债总额为32043380万元，较上年末增加870290万元，增长2.8%[48] - 截至2022年12月31日，公司借款余额为24688270万元，较上年末增加1079500万元，增长4.6%[48] - 截至2022年12月31日，公司应付债券余额为3687210万元，较上年末减少817340万元，减少18.1%[49] - 截至2022年12月31日，公司其他负债余额为2226890万元，较上年末增加547600万元，增长32.6%[50] - 2022年公司经营活动现金流量净额为1699980万元，较上年下降28.3%；投资活动现金流量净额为 - 878930万元，流出净额较上年下降63.6%；融资活动现金流量净额为 - 1446650万元[51] - 截至2022年12月31日，公司与174家银行有业务联系，获约7319.0亿元银行授信，未使用余额约4550.5亿元[77] - 截至2022年12月31日，公司银行借款及应付债券分别为2468.827亿元和368.721亿元[78] - 2022年，公司不良资产率保持在1%以下[81] - 截至2022年12月31日，公司未考虑抵质押物及其他增信措施的最大信用风险敞口为2305.183亿元，2021年为2311.168亿元[82] - 截至2022年12月31日，公司现金及银行结馀为297.607亿元，2021年为368.331亿元[82] - 截至2022年12月31日，公司应收融资租赁款为1934.943亿元，2021年为1908.716亿元[82] - 截至2022年12月31日，公司减值损失准备前资产总额为3715.574亿元，2021年为3542.108亿元[84] - 截至2022年12月31日，公司不良资产为23.282亿元，不良资产率为0.63%；2021年不良资产为23.703亿元，不良资产率为0.67%[84] - 截至2022年12月31日，公司正常类资产为3513.729亿元，2021年为3413.347亿元[84] - 截至2022年12月31日，公司融资租赁相关不良资产额为14.95亿元，较上年末增加5.997亿元；融资租赁业务不良资产率为0.73%，较上年末上升0.28个百分点[86][87] - 截至2022年12月31日，公司不良资产额为23.282亿元，较上年末减少0.421亿元；不良资产率为0.63%，较上年末下降0.04个百分点[87] - 2022年，公司存量飞机板块融资租赁项目资产质量良好；基础设施租赁板块及船舶租赁板块的不良资产额和不良资产率较2021年上升；普惠金融板块和其他业务板块的不良资产余额和不良资产率较2021年下降[88] - 截至2022年12月31日，公司最大单一客户融资租赁业务余额占资本净额的10.69%，最大单一集团客户融资租赁业务余额占资本净额的14.38%[93] - 2022年单一客户融资集中度为10.69%，较2021年的13.74%下降；单一集集团客户融资集中度为14.38%，较2021年的10.74%上升[94] - 截至2022年12月31日，以减值损失准备前融资租赁相关资产计，最大十家单一客户的融资金额总计为284.79亿元，占融资租赁相关资产的比重为13.92%[94] - 截至2022年12月31日，公司融资租赁相关资产净额为204.5226亿元，较2021年的198.4618亿元增加；融资租赁相关资产减值准备为8.5674亿元，较2021年的7.5902亿元增加[90][91] - 截至2022年12月31日，公司应收融资租赁款未逾期未减值为200.4599亿元，已减值为1.573亿元；2021年未逾期未减值为197.4141亿元，已减值为1.0477亿元[92] - 2022年减值损失准备前融资租赁相关资产为204.5226亿元，较2021年的198.4618亿元增加[86] - 2022年融资租赁业务不良资产率为0.73%，2021年为0.45%[86] - 截至2022年12月31日，集团前十大客户融资总额284.79亿元，占减值损失准备前融资租赁相关资产比重13.92%[95] - 截至2022年末，集团影响未来损益的美元兑人民币外汇风险敞口为2.121亿美元，2022年全年录得汇兑收益12.75亿元[99] - 截至2022年12月31日，集团拥有同业拆借额度126.42亿元，2022年累计拆入资金（含正回购）1829.246亿元[100] - 截至2022年12月31日，集团核心一级资本充足率、一级资本充足率及资本充足率分别为9.86%、9.86%和12.46%，均高于监管要求（核心一级资本充足率≥7.5%、一级资本充足率≥8.5%、资本充足率≥10.5%）[109] - 2022年集团核心一级资本净额和一级资本净额为33,548.5百万元，资本净额为42,386.0百万元；2021年核心一级资本净额和一级资本净额为30,511.4百万元，资本净额为38,727.6百万元[110] - 2022年集团资本性开支为人民币17,671.6百万元，2021年为28,379.5百万元[111][112] - 截至2022年12月31日，集团有人民币39,890.0百万元的经营租赁用设备（净值）抵押、人民币2,727.3百万元的应收融资租赁款（净值）质押、人民币464.5百万元的应收账款（净值）、以及人民币2,262.7百万元的存款质押予银行，抵质押资产总额占总资产比例为12.8%[113] - 截至2022年12月31日，公司全职人员共568人，约93%的雇员拥有大学本科或以上学历[114] - 截至2022年和2021年12月31日止年度，公司人事费用分别为人民币5.468亿元和人民币4.948亿元，分别约占同年收入及其他收益总额的2.2%和2.1%[114] - 截至2022年12月31日，公司资本充足率为12.46%，高于监管要求的10.5%[116] - 截至2022年12月31日，公司一级资本充足率为9.86%，高于监管要求的8.5%[116] - 截至2022年12月31日，公司核心一级资本充足率为9.86%，高于监管要求的7.5%[116] - 截至2022年12月31日，公司单一客户融资集中度为10.69%，不超过监管要求的30%[116] - 截至2022年12月31日，公司单一集团客户融资集中度为14.38%，不超过监管要求的50%[116] - 2022年度净利润约为人民币3351073千元，以净利润的30%分配，利润分配总额约为人民币1005322千元，末期股息建议为每10股人民币0.7952元（含税）[121] - 2022年融资租赁收入为人民币10288623千元，2021年为人民币9813486千元；经营租赁收入2022年为人民币12475713千元，2021年为人民币11550309千元[123] - 2022年总收入为人民币22764336千元，2021年为人民币21363795千元；收入及其他收益总额2022年为人民币25053457千元，2021年为人民币23315806千元[123] - 2022年支出总额为人民币20095503千元，2021年为人民币17780240千元；除税前利润2022年为人民币4957954千元，2021年为人民币5535566千元[123] - 2022年本公司拥有人应占年度利润为人民币3351073千元，2021年

公司基本信息 - 公司是中国银保监会监管的全国性非银行金融机构，是境内第一家上市的金融租赁公司，成立于1984年[2] - 公司为航空、基础设施等领域优质客户提供综合租赁服务，租赁资产及业务伙伴遍及全球40余国家和地区[2] - 公司股票代码为1606，上市日期为2016年7月11日[7] - 公司注册办事处位于中国广东省深圳市福田区福中三路2003号国银金融中心大厦[7] - 公司H股证券登记处为香港中央证券登记有限公司，位于香港湾仔皇后大道东183号合和中心17楼1712 - 1716室[7] - 公司核数师为安永会计师事务所[7] - 公司法律顾问关于香港法律为罗夏信律师事务所，关于中国法律为上海市锦天城（深圳）律师事务所[7] - 公司网址为http://www.cdb - leasing.com[7] - 公司董事长为马红女士，法定代表人亦为马红女士[6] - 公司于1984年在中国成立，2015年9月28日改制为股份有限公司，H股于2016年7月11日在香港联交所上市，股份代号为1606[10] - 公司董事会有执行董事、非执行董事和独立非执行董事，监事会有多名监事[8] - 公司联合公司秘书为刘毅和吴秀梅，授权代表为黄敏和刘毅[9] - 公司注册办事处和总部位于深圳市福田区福中三路2003号国银金融中心[9] - 公司H股过户登记处为卓佳证券登记有限公司[9] - 公司香港主要营业地点位于香港铜锣湾勿地臣街1号时代广场二座31楼[9] - 公司股份每股面值为人民币1.00元[11] 报告期信息 - 报告期为2022年1月1日至2022年6月30日[10] 公司财务概况 - 2022年上半年，公司融资租赁收入51.35亿元，经营租赁收入64.25亿元，总收入115.60亿元，报告期内利润19.50亿元，基本及稀释每股收益0.15元[14] - 2022年上半年，公司营业收入中融资租赁收入占比41.3%，同比降4.6个百分点；经营租赁收入占比51.7%，同比升4.6个百分点[15] - 2022年上半年，公司营业支出中利息支出占比40.5%，同比降9.6个百分点；减值损失占比23.7%，同比升9.1个百分点[16] - 截至2022年6月30日，公司资产总额3480.15亿元，负债总额3157.01亿元，净资产323.14亿元，每股净资产2.56元[19] - 截至2022年6月30日，公司总资产中应收融资租赁款占比55.1%，较2021年末降0.7个百分点；物业及设备占比30.0%，较2021年末升2.8个百分点[20] - 截至2022年6月30日，公司总负债中借款占比73.7%，较2021年末降2.0个百分点；应付债券占比14.9%，较2021年末升0.4个百分点[21] - 2022年上半年公司平均资产总值回报率1.13%，平均权益回报率12.49%，较上年同期均下降，因资产及权益同比增速大于净利润增速[23][25][26] - 2022年6月30日不良资产率7.82%，融资租赁业务不良资产率0.86%，较2021年有所上升[23] - 2022年6月30日核心一级资本充足率9.63%，一级资本充足率9.63%，资本充足率12.22%，均满足监管要求[28] - 2022年6月30日融资租赁相关不良资产拨备覆盖率523.24%，较2021年12月31日的847.80%有所下降，但满足≥150%的监管要求[28] - 2022年上半年公司杠杆率8.14倍，较2021年有所下降[23] - 公司信用评级方面，标准普尔为A，穆迪为A1，惠誉 为A+，与2021年持平[23] - 2022年上半年公司资产总额达3480.15亿元，同比增长11.7%；营业收入达124.35亿元，同比增长19.1%；净利润19.50亿元，同比增长7.6%[34] - 上半年末公司不良资产率0.91%，自上市以来始终控制在1%以下，资产质量保持稳定[34] - 2022年上半年公司实现收入及其他收益总额1243.47亿元，同比增长19.1%；净利润194.97亿元，同比增长7.6%[41] - 2022年上半年公司总收入1155.99亿元，同比增长19.0%，主要因租赁资产总额增长和船舶经营租赁收入增加[43] - 2022年上半年融资租赁收入513.46亿元，占总收入44.4%，同比增长7.1%，因融资租赁资产规模增加[45] - 2022年上半年飞机租赁融资租赁收入210万元，同比增长320.0%，因新增2架融资租赁飞机[46] - 2022年上半年基础设施租赁融资租赁收入378.93亿元，同比增长7.3%，因业务规模增长[46] - 2022年上半年船舶租赁融资租赁收入31.29亿元，同比下降3.4%，因主要发展经营租赁业务[46] - 2022年上半年普惠金融融资租赁收入73.77亿元，同比增长7.2%，因业务规模增长[46] - 2022年上半年其他租赁业务融资租赁收入29.26亿元，同比增长17.1%，因业务规模增长[46] - 2022年上半年公司融资租赁收入51.346亿元，占总收入44.4%，同比增长7.1%[47] - 2022年上半年公司经营租赁收入64.253亿元，占总收入55.6%，同比增长30.6%[48] - 2022年上半年公司投资收益净额660万元，同比减少90.7%[50] - 2022年上半年公司其他收入、收益8.682亿元，同比增长32.6%[51] - 2022年上半年公司成本支出总额97.665亿元，同比增长22.5%[52] - 2022年上半年公司折旧及摊销费用25.419亿元，同比增长21.9%[53] - 2022年上半年公司员工成本2.705亿元，同比增长14.4%[54] - 2022年上半年公司减值损失23.121亿元，同比增长99.3%[58] - 2022年上半年公司所得税前利润26.682亿元，同比增长7.9%[59] - 2022年上半年公司所得税费用7.185亿元，同比增长8.8%[60] - 截至2022年6月30日，公司资产总额为348,015.3百万元，较上年末增长1.8%，主要因经营租赁资产规模增长[63][65] - 截至2022年6月30日，公司应收账款为1,387.0百万元，较2021年12月31日增长11.4%，主要因应收租赁相关款项增加[63][66] - 截至2022年6月30日，公司应收融资租赁款为191,598.7百万元，较2021年12月31日增长0.4%，主要因融资租赁业务规模增长[63][68][69] - 截至2022年6月30日，公司预付款项为10,581.8百万元，较上年末减少11.5%，主要因在建船舶和飞机达到预定可使用状态使预付款转为经营租赁资产[63][70] - 截至2022年6月30日，公司经营租赁用设备为103,692.3百万元，较2021年12月31日增长12.6%，主要因飞机、船舶经营租赁资产规模增加[71][72][74] - 截至2022年6月30日，公司自用物业及设备为747.8百万元，较2021年12月31日减少1.5%，主要因新增较少使净值随折旧计提减少[72][74] - 截至2022年6月30日，公司负债总额为315,700.8百万元，较2021年12月31日增长1.3%[64] - 截至2022年6月30日，公司权益总额为32,314.5百万元，较2021年12月31日增长7.3%[64] - 截至2022年6月30日，公司现金及银行结余为30,508.3百万元，较2021年12月31日减少17.2%[63] - 截至2022年6月30日，公司衍生金融资产为483.3百万元，较2021年12月31日增长410.9%[63] - 截至2022年6月30日，公司现金及银行结余为3050830万元，较2021年末减少17.2%[75] - 截至2022年6月30日，公司以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产为13360万元，较2021年末减少14.5%[76] - 截至2022年6月30日，公司其他资产为410250万元，较上年末减少1.0%[77] - 截至2022年6月30日，公司融资租赁相关资产为19159870万元，较2021年末增长0.4%；经营租赁资产为10457400万元，较2021年末增长12.5%[80][82] - 截至2022年6月30日，公司负债总额为31570080万元，较2021年末增长1.3%[83] - 截至2022年6月30日，公司借款余额为23280020万元，较2021年末减少1.4%[84] - 截至2022年6月30日，公司应付债券余额为4689300万元，较2021年末增长4.1%[85] - 截至2022年6月30日，公司其他负债余额为1984070万元，较2021年末增长18.1%[86][88] - 2022年上半年，公司经营活动产生的现金流入净额为300650万元，投资活动产生的现金流出净额为734540万元，融资活动产生的现金流出净额为169500万元[87] - 2022年上半年，公司经营活动现金流量净额较2021年变动-150.1%，投资活动变动-3.0%，融资活动变动-132.7%，现金及现金等价物变动-28.0%[89] 公司业务资产情况 - 截至2022年6月30日，公司机队数量共384架，较2021年末增加16架，经营租赁的自有飞机加权平均机龄为4.5年[35][36] - 截至2022年6月30日，公司拥有船舶共259艘，其中220艘在运营，39艘新造船在建[35][36] - 公司基础设施租赁聚焦七大重点战略区域，在集成电路等领域新增投放同比显著增长[35][37] - 公司普惠金融农机租赁业务惠及农户超1300名，支持货运物流车辆超2100辆[36][37] - 2022年上半年公司租赁业务投放490.942亿元，其中飞机、基础设施、船舶、普惠金融和其他业务租赁投放分别为80.046亿、240.909亿、19.692亿、94.536亿和55.759亿元[90] - 截至2022年6月30日，公司飞机、基础设施、船舶、普惠金融和其他业务的资产分别为922.63亿、1586.71亿、476.426亿、315.703亿和159.836亿元，占比分别为26.7%、45.8%、13.8%、9.1%和4.6%[91] - 2022年上半年，公司飞机、基础设施、船舶、普惠金融和其他业务收入分别为36.905亿、39.488亿、36.703亿、7.7亿和3.551亿元，占比分别为29.7%、31.8%、29.5%、6.2%和2.8%[92] 航空行业情况 - 2022年5月全球客公里收入较去年同期增长83.1%，达2019年水平的68.7%；国内客公里收入较去年同期上涨0.2%，达2019年5月水平的76.7%；国际客公里收入较去年同期上涨325.8%，达2019年5月水平的64.1%[93][94] - IATA将2022年全球航空业亏损预估从116亿美元下调至97亿美元，部分航空公司预计2022年扭亏为盈[93][94] - 波音和空客预计航空运输未来仍将以约4%的年增长率增长至2040年[93][94] 飞机租赁业务 - 2022年上半年与18家客户就50架飞机签署新租赁合同，取得22架飞机用于经营租赁，签署23亿美元融资合同，新增3家承租人[95][96] - 截至2022年6月30日，飞机租赁分部资产总额为922.63亿元，较2021年末增加79.186亿元，增长9.4%；收入及其他收益总额为36.905亿元，较上年同期增加0.337亿元，增长0.9%[95][96] - 2022年上半年，飞机租赁板块经营租赁部分净租金收益率为7.2%，融资租赁部分租金收益率为1.1%；年化税前平均资产收益率为 - 0.3%，比去年同期下降0.4个百分点[95][96] - 截至2022年6月30日，公司共有384架飞机，较2021年末增加16架，由272架自有飞机和112架已订购飞机组成，业务覆盖37个国家及地区的63家承租人[95][96] - 截至2022年6月30日，自有飞机中269架用于经营租赁，3架用于融资租赁；经营租赁自有飞机加权平均机龄为4.5年，剩余加权平均租期为8.2年[95][96] - 截至2022年6月30日，以飞机价值计，窄体飞机占比72%，宽体飞机占比24%，货机和支线飞机占比4%；自有飞机合计账面净值为112.004亿美元[96] - 截至2022年6月30日，承诺直接向厂商订购98架窄体飞机（波音35架、空客63架），计划

公司基本信息 - 国银租赁成立于1984年，是境内第一家上市的金融租赁公司，租赁资产及业务合作伙伴遍及全球40余个国家和地区，国际信用评级穆迪A1、标普A及惠誉A+[2][4] - 公司上市日期为2016年7月11日，股份代号为1606[11] - 公司总部位于中国广东省深圳市福田区福中三路2003号国银金融中心大厦[11] - 国家开发银行持有公司64.40%的股权[23] - 公司于1984年在中国成立，2015年9月28日改制为股份有限公司，H股在香港联交所上市，股份代号为1606[23] - 公司内资股每股面值人民币1.00元[23] - 公司上市日期为2016年7月11日[22] 公司人事变动 - 2021年11月17日，马红获委任公司第二届董事会执行董事及董事长等多个职务[10] - 2021年10月15日，杨贵芳获委任公司第二届董事会非执行董事等职务[10] - 2021年6月29日，李雪玲获委任公司股东监事，钟青林辞任公司股东监事[10] - 2021年12月27日，伍秀薇获委任公司联席公司秘书及于香港的法律程序代理人，李国辉辞任相关职务，王邦宜辞任公司非执行董事等职务[10] - 2021年7月15日，王学东辞任公司董事长等多个职务[10] - 2021年4月22日，张晓松辞任公司监事会主席[10] - 2021年8月24日，林玉玲辞任公司联席公司秘书及香港法律程序代理人，李国辉获委任相关职务[10] - 马红于2021年11月17日被任命为公司第二届董事会执行董事、董事长等多个职位[20] - 杨桂芳于2021年10月15日被任命为公司第二届董事会非执行董事等职位[20] - 李雪玲于2021年6月29日被任命为公司股东代表监事[20] - 王雪东于2021年7月15日辞去公司董事长、执行董事等多个职位[20] - 王邦义于2021年12月27日辞去公司非执行董事等职位[20] - 张小松于2021年4月22日辞去公司监事会主席职位[20] 公司财务数据关键指标变化 - 2021年公司融资租赁合同收入98.13亿元，经营租赁合同收入115.50亿元，总收入213.64亿元[26] - 2021年公司投资收益净额8727.9万元，其他收入、收益或损失18.65亿元，收入及其他收益总额233.16亿元[26] - 2021年公司支出总额177.80亿元，其中折旧及摊销43.49亿元，利息支出80.88亿元，减值损失35.10亿元[26] - 2021年公司所得税前利润55.36亿元，年度利润39.22亿元，基本及稀释每股收益0.31元[26] - 2021年公司营业收入中融资租赁收入占比42.1%，同比下降5.5个百分点[27][28] - 2021年公司营业收入中经营租赁收入占比49.5%，同比上升5.4个百分点[27][28] - 2021年公司营业收入中其他收入、收益或损失占比8.0%，同比下降0.1个百分点[27][28] - 2021年公司营业收入中投资收益净额占比0.4%，同比上升0.2个百分点[27][28] - 2021年公司营业支出中利息支出占比45.5%，同比下降1.8个百分点[30][31] - 2021年公司营业支出中减值损失占比19.7%，同比上升4.2个百分点[30][31] - 2021年营业支出中利息支出18.33亿元，占比10.3%；折旧及摊销35.10亿元，占比19.7%；减值损失80.88亿元，占比45.5%；其他成本43.49亿元，占比24.5%[32] - 截至2021年12月31日，公司总资产341,837,629千元，总负债311,730,875千元，权益总额30,106,754千元，每股净资产2.38元[33] - 2021年总资产中应收融资租赁款1908.72亿元，占比55.8%，较2020年末上升1.1个百分点；物业及设备928.30亿元，占比27.2%，较2020年末上升1.8个百分点；其他资产581.36亿元，占比17.0%，较2020年末下降2.9个百分点[34][35][36] - 2021年总负债中借款2360.88亿元，占比75.7%，较2020年末下降0.3个百分点；应付债券450.46亿元，占比14.5%，较2020年末下降2.2个百分点；其他负债305.97亿元，占比9.8%，较2020年末上升2.5个百分点[37][38][39] - 2021年公司平均资产总额回报率1.22%，较上年同期上升0.06个百分点；平均权益回报率13.83%，近年来稳步上升[41][46] - 2021年公司成本收入比率7.89%，税前拨备前净利润率42.34%，净利润率18.36%，不良资产率0.67%，融资租赁业务不良资产率0.45%，杠杆率8.47倍[41] - 2016 - 2021年公司平均资产总额回报率分别为0.97%、1.21%、1.18%、1.18%、1.16%、1.22%；平均权益回报率分别为8.44%、9.30%、10.73%、11.78%、12.50%、13.83%[47] - 2021年公司现金及银行结余36,833,077千元，应收账款1,245,057千元，预付账款11,958,595千元[33] - 2021年公司物业及设备92,829,721千元，较2020年的77,088,767千元有所增加[33] - 2021年末集团总资产达3418.38亿元，同比增长12.7%[64][69] - 2021年实现净利润39.22亿元，同比增长20.0%[64][69] - 2021年ROE为13.83%，同比增加1.33个百分点[64][69] - 2021年不良资产率0.67%，连续5年保持在1%以下[64][69] - 2021年公司投放1261.63亿元[65][70] - 2021年核心一级资本充足率为9.40%[49] - 2021年一级资本充足率为9.40%[49] - 2021年资本充足率为11.93%[49] - 截至2021年底，公司资产总额达3418.38亿元，同比增长12.7%[74][81] - 2021年新增业务投放1261.63亿元，同比增长20.9%[74][81] - 2021年实现净利润39.22亿元，同比增长20.0%[74][81] - 2021年不良资产率0.67%，融资租赁拨备覆盖率847.80%[74][81] - 2021年向七大重点战略区域累计投放980亿元，占全部业务投放的77.7%[74][82] - 2021年航空、船舶业务覆盖“一带一路”沿线26个国家，资产余额超380亿元[74][82] - 2021年向绿色低碳领域投放385亿元，同比增长31.8%，新能源发电新增装机容量超2.5GW[74][82] - 2021年制造业投放同比增长50.3%[74][82] - 2021年不良资产额降至23.7亿元[77][85] - 全年新增业务投放1261.63亿元，较2020年增长20.8%[100][101] - 资产总额达3418.38亿元，同比增长12.7%[102] - 营业收入达233.16亿元，同比增长20.6%[102] - 年度利润39.22亿元，同比增长20.0%[102] - 平均权益回报率(ROE)为13.83%，平均资产总额回报率(ROA)为1.22%[102] - 年末不良资产率为0.67%，自上市以来始终控制在1%以下[102] - 2021年公司收入及其他收益总额233.158亿元，同比增加39.871亿元，增长20.6%；年度利润39.222亿元，同比增加6.539亿元，增长20.0%[107][108] - 2021年公司总收入213.638亿元，同比增加36.439亿元，增长20.6%，主要因租赁业务投放加大和船舶经营租赁收入增长[110][111] - 2021年公司投资收益净额为8730万元，较上年增加4610万元，增长111.9%[125] - 2021年公司其他收入、收益为18.647亿元，较上年增加2.971亿元，增长19.0%[126] - 2021年公司支出总额为177.802亿元，较上年增加30.351亿元，增长20.6%[127] - 2021年公司减值损失为35.103亿元，较上年增加12.287亿元，增长53.9%[134] - 2021年公司利息支出为80.878亿元，较上年增加11.07亿元，增长15.9%[131] - 2021年集团减值损失达35.103亿元，较去年增加12.287亿元，增长53.9%，主要因信用减值损失增加[135] - 2021年集团所得税前利润为55.356亿元，较上年增加9.52亿元，增长20.8%，因投放力度加大，租赁资产总额上升[136] - 2021年集团所得税费用为16.134亿元，较上年增加2.981亿元，增长22.7%，因所得税前利润上升[137] - 2021年集团实现年度利润39.222亿元，较上年增加6.539亿元，增长20.0%[138] - 截至2021年12月31日，集团资产总额为3418.376亿元，较上年末增加385.079亿元，增长12.7%，因租赁业务投放加大[139][140][141] - 截至2021年12月31日，集团应收账款为12.451亿元，较上年末减少7.156亿元，下降36.5%，因应收经营租赁款减少及减值力度加大[142][143] - 截至2021年12月31日，集团应收融资租赁款为190.8716亿元，较上年末增加24.831亿元，增长15.0%，因融资租赁业务投放加大[144][145] - 截至2021年12月31日，集团预付账款余额为119.586亿元，较上年末减少38.712亿元，降幅为24.5%，因部分预付飞机订单取消等[146][147] - 截至2021年12月31日，集团经营租赁用设备为920.703亿元，较上年末增加157.712亿元，增长20.7%，因经营租赁船舶规模增大[148] - 截至2021年12月31日，现金及银行结余、应收账款等资产合计占资产总额的比例为97.6%[140][141] - 截至2021年12月31日，经营租赁用设备达920.703亿元，较上年末增加157.712亿元，增长20.7%[149][150][154] - 截至2021年12月31日，自用物业及设备为7.594亿元，较上年末减少0.302亿元，减少3.8%[149][150] - 截至2021年12月31日，现金及银行结余为368.331亿元，较上年末增加18.401亿元，增长5.3%[151] - 截至2021年12月31日，其他资产为41.443亿元，较上年末增加7.797亿元，上升23.2%[152][153] - 截至2021年12月31日，应收融资租赁款为1908.716亿元，较2020年增加248.31亿元，增长15.0%[154] - 截至2021年12月31日，经营租赁资产合计929.746亿元，较2020年增加156.355亿元，增长20.2%[154] - 截至2021年12月31日，负债总额为3117.309亿元，较上年末增加350.305亿元，增长12.7%[156] - 截至2021年12月31日，借款余额为2360.877亿元，较上年末增加257.057亿元，增长12.2%[157] - 截至2021年12月31日，应付债券余额为450.455亿元，较上年末减少11.762亿元，减少2.5%[158][159] - 2021年，经营活动产生的现金流量净额为237.077亿元，较上年下降14.7%；投资活动产生的现金流量净额为 - 241.241亿元，较上年增长85.5%；融资活动产生的现金流量净额为 - 31.178亿元，较上年下降354.5%[161][162] 各条业务线数据关键指标变化 - 2021年船舶租赁业务新增在营船舶114艘[65][70] - 2021年普惠租赁业务新增14.9万终端用户[65][70] - 飞机租赁税前利润扭亏为盈，飞机出售收益增长[102] - 基础设施租赁板块规模稳健增长19.8%[102] - 船舶租赁板块资产规模增长39.2%，税前利润增长336.3%，年末在营船舶224艘，经营

公司基本信息 - 公司成立于1984年，是境内第一家上市的金融租赁公司，也是国家开发银行唯一的租赁业务平台[6][7] - 租赁资产及业务合作伙伴遍及全球40余个国家和地区，国际信用评级穆迪A1、标普A及惠誉A+[6][7] - 上市日期为2016年7月11日，股份代号为1606[12] - 公司注册办事处位于中国广东省深圳市福田区福中三路2003号国银金融中心大厦[12] - 公司H股证券登记处为香港中央证券登记有限公司，位于香港湾仔皇后大道东183号合和中心17楼1712 - 1716室[12] - 公司核数师为安永会计师事务所[12] - 公司关于香港法律的法律顾问为高伟绅律师行，关于中国法律的法律顾问为上海市锦天城（深圳）律师事务所[12] - 公司H股在香港联交所上市，股份代号为1606[14] - 公司于1984年在中国成立，2015年9月28日改制为股份有限公司[16] - 报告期为2021年1月1日至2021年6月30日[16] - 最后实际可行日期为2021年9月10日[16] - 公司股份每股面值人民币1.00元[17] - 公司上市日期为2016年7月11日[14] 公司人事变动 - 自王學東先生辞任至新任董事长正式履职之日止，由副董事长彭忠先生代为履行董事长等多项职责[11] - 李雪玲女士于2021年6月29日获委任为监事会成员[11] - 刘毅先生和李国辉先生于2021年8月24日获委任为联席公司秘书[11] - 李雪玲于2021年6月29日被任命为监事会成员[13] - 李国辉于2021年8月24日被任命为联合公司秘书[13] 财务数据关键指标变化 - 2021年上半年，公司融资租赁收入47.95亿元，经营租赁收入49.21亿元，总收入97.16亿元，报告期内利润18.12亿元，基本及摊薄每股收益0.14元[21] - 2021年上半年，公司营业收入中融资租赁收入占比45.9%，同比降0.3个百分点；经营租赁收入占比47.1%，同比升1.8个百分点[22] - 2021年上半年，公司营业支出中利息支出占比50.1%，同比升8.3个百分点；折旧及摊销占比26.2%，同比升1.0个百分点[25] - 截至2021年6月30日，公司总资产3115.19亿元，总负债2837.60亿元，净资产277.59亿元，每股净资产2.20元[27] - 截至2021年6月30日，公司总资产中应收融资租赁款占比57.3%，较2020年末升2.6个百分点；物业及设备占比26.9%，较2020年末升1.5个百分点[28] - 截至2021年6月30日，公司总负债中借款占比69.2%，较2020年末降6.8个百分点；应付债券占比18.3%，较2020年末升1.6个百分点[30] - 2021年上半年，公司平均资产总额回报率1.18%，平均权益回报率13.33%，成本收入比率7.13%[33] - 2021年上半年，公司不良资产率0.78%，融资租赁业务不良资产率0.48%[33] - 2021年上半年，公司杠杆率8.61倍[33] - 公司信用评级方面，标准普尔为A，穆迪为A1，惠誉为A+[33] - 2021年上半年公司平均资产总额回报率为1.18%，平均权益回报率为13.33%，较上年同期均上升[35][36] - 2021年6月30日核心一级资本充足率为9.71%，一级资本充足率为9.71%，资本充足率为12.41%[39] - 2020年12月31日核心一级资本充足率为9.82%，一级资本充足率为9.82%，资本充足率为12.60%[39] - 2019年12月31日核心一级资本充足率为10.51%，一级资本充足率为10.51%，资本充足率为11.69%[39] - 2021年6月30日融资租赁相关不良资产拨备覆盖率为710.46%[39] - 2020年12月31日融资租赁相关不良资产拨备覆盖率为625.95%[39] - 2019年12月31日融资租赁相关不良资产拨备覆盖率为269.61%[39] - 核心一级资本充足率监管要求≥7.5%，一级资本充足率监管要求≥8.5%，资本充足率监管要求≥10.5%[39] - 融资租赁相关不良资产拨备覆盖率监管要求≥150%[39] - 七大重点区域实现投放人民币480亿元，同比增长16.7%[41] - 绿色金融业务实现投放人民币101亿元，同比增长15.8%，累计支持新能源电站67个，装机容量达3.79GW[41] - 支持国内船舶制造企业，新造船和购买二手船共53艘，同比增长179.0%[41] - 截至6月末，公司总资产达人民币3115亿元，较上年末增长2.7%[41] - 新增业务投放人民币571亿元，同比增长12.3%[41] - 实现净利润逾人民币18亿元，同比增长46.2%[41] - 年化ROA与ROE分别为1.18%和13.33%[41] - 不良资产率为0.78%，较上年末下降0.02个百分点[41] - 拨备覆盖率提升到710.46%[41] - 公司保持高水平国际信用评级，穆迪A1、标普A及惠誉A+[41] - 截至6月底，公司总资产达3115亿元，较去年底增长2.7%，新业务投资达571亿元，同比增长12.3%[42] - 公司净利润超18亿元，同比增长46.2%，年化ROA和ROE分别为1.18%和13.33%[42] - 公司不良资产率为0.78%，较去年底下降0.02个百分点，拨备覆盖率进一步提高至710.46%[42] - 公司在长江经济带、京津冀地区和粤港澳大湾区等七个重点区域的新投资额达480亿元，同比增长16.7%[42] - 公司在污染防治、新能源发电、绿色交通等领域投资101亿元，同比增长15.8%[42] - 公司为67个新能源电站提供金融支持，装机容量共计3.79GW[42] - 公司支持国内造船厂发展，涉及53艘新船和二手船，同比增长179.0%[42] - 公司国际信用评级维持较高水平，穆迪为“A1”，标准普尔为“A”，惠誉为“A+”[42] - 公司不良资产率保持在1%以下，资产质量稳定[42] - 公司EAST数据提交工作流程已通过CBIT数据验证系统验证[42] - 2021年上半年公司在重点战略区域业务投放同比增长16.7%，占全部投放的84.0%[47][48] - 2021年上半年公司在战略性新兴产业领域投放同比增长15.8%[47][48] - 2021年上半年公司在新能源领域投放同比增长52.6%[47][48] - 2021年上半年公司在工程机械和商用车领域投放同比增长40.0%，新增租赁设备超3.4万台[47][48] - 2021年上半年集团实现收入及其他收益总额104.42亿元，较上年同期增加8.255亿元，增长8.6%[51][52] - 2021年上半年集团实现净利润18.121亿元，较上年同期增加5.728亿元，增长46.2%[51][52] - 2021年上半年公司总收入97.159亿元，较上年同期87.996亿元增长10.4%[53][54][55] - 2021年上半年公司融资租赁收入47.947亿元，占总收入49.3%，较上年同期44.426亿元增长7.9%[53][57][59] - 2021年上半年公司经营租赁收入49.212亿元，占总收入50.7%，较上年同期43.57亿元增长12.9%[62] - 2021年上半年飞机租赁融资租赁收入0.5亿元，较上年同期7.8亿元下降93.6%[57][58][59] - 2021年上半年基础设施租赁融资租赁收入35.321亿元，较上年同期30.691亿元增长15.1%[57][59] - 2021年上半年船舶租赁融资租赁收入3.239亿元，较上年同期4.496亿元下降28.0%[57][60][61] - 2021年上半年普惠金融融资租赁收入6.883亿元，较上年同期6.144亿元增长12.0%[57][60][61] - 2021年上半年其他租赁业务融资租赁收入2.499亿元，较上年同期3.017亿元下降17.2%[57][61] - 2021年上半年飞机租赁经营租赁收入34.764亿元，较上年同期39.661亿元下降12.3%[63] - 2021年上半年船舶租赁经营租赁收入13.609亿元，较上年同期2.85亿元增长377.5%[63] - 2021年上半年公司投资收益净额为7.13亿元，较上年同期增加8.82亿元[64] - 2021年上半年公司其他收入、收益为6.548亿元，较上年同期减少21.5%[65] - 2021年上半年公司成本支出总额为79.696亿元，较上年同期减少0.4%[66] - 2021年上半年公司折旧及摊销费用为20.856亿元，较上年同期增加3.4%[67] - 2021年上半年公司员工成本为2.364亿元，较上年同期减少8.0%[68] - 2021年上半年公司手续费及佣金支出为3120万元，较上年同期增长108.0%[69] - 2021年上半年公司利息支出为39.914亿元，较上年同期增长19.5%[70] - 2021年上半年公司所得税前利润为24.724亿元，较上年同期增加52.9%[73] - 2021年上半年公司所得税费用为6.603亿元，较上年同期增加74.9%[74] - 截至2021年6月30日，公司资产总额为3115.193亿元，较2020年末增加2.7%[76] - 截至2021年6月30日，公司资产总额为311,519.3百万元，较2020年12月31日增加8,189.6百万元，增长2.7%[77] - 截至2021年6月30日，公司应收融资租赁款为178,423.7百万元，较2020年12月31日增长7.5%[78][80][81][90] - 截至2021年6月30日，公司应收账款为1,400.8百万元，较2020年12月31日减少28.6%[79] - 截至2021年6月30日，公司预付账款为11,376.9百万元，较上年末减少28.1%[80] - 截至2021年6月30日，公司经营租赁用设备金额为83,008.4百万元，较2020年12月31日增长8.8%[82][83][85] - 截至2021年6月30日，公司自用物业及设备金额为777.0百万元，较2020年12月31日减少1.6%[83][85] - 截至2021年6月30日，公司现金及银行结余为26,723.7百万元，较2020年12月31日减少23.6%[86] - 截至2021年6月30日，公司以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产金额为1,936.7百万元，较2020年12月31日增加102.8%[87] - 截至2021年6月30日，公司其他资产为3,710.6百万元，较上年末增加10.3%[88] - 截至2021年6月30日，现金及银行结余、应收账款、应收融资租赁款、预付账款以及物业及设备合计占资产总额的比例为96.9%[77] - 截至2021年6月30日，公司经营租赁资产合计84,037.5百万元，较年初增长8.7%，其中投资性房地产1,029.1百万元，较年初下降1.0%，物业及设备－经营租赁用设备83,008.4百万元，较年初增长8.8%；融资租赁资产较年初增长7.5%[92] - 截至2021年6月30日，公司负债总额为283,760.2百万元，较2020年12月31日增长2.6%[93] - 截至2021年6月30日，公司借款余额为196,321.3百万元，较2020年12月31日下降6.7%[94] - 截至2021年6月30日，公司应付债券余额为51,940.8百万元，较2020年12月31日增加12.4%[95] - 截至2021年6月30日，公司其他负债余额为15,442.6百万元，较2020年12月31日下降5.5%[96] - 2021年上半年，公司经营活动产生的现金流出净额为6,002.2百万元，较2020年同期下降175.8%；投资活动产生的现金流出净额为7,570.5百万元，较去年同期增加35.4%；融资活动产生的现金流入净额为5,189.8百万元，较去年同期增加407.7%；现金及现金等价物的减少净额为8,382.9百万元，较2020年同期下降350.3%[99] - 2021年上半年，公司共实现业务投放57,106.6百万元，其中基础设施租赁投放31,742.9百万元，普惠金融租赁投放13,483.6百万元，飞机租赁投放5,491.4百万元，船舶租赁投放3,615.8百万元，其他业务投放2,772.

公司基本信息 - 公司成立于1984年[2][4] - 公司于1984年在中国成立，2015年9月28日改制为股份有限公司，H股在香港联交所上市[20] - 公司股份代号为1606，上市日期为2016年7月11日[12] - 公司网站为http://www.cdb - leasing.com，股票代码为1606，上市日期为2016年7月11日[19] - 公司租赁资产及业务合作伙伴遍及全球40余个国家和地区[2][4] - 公司国际信用评级为穆迪A1、标普A及惠誉A+[2][4] - 公司核数师为安永会计师事务所[11] - 公司法律顾关于香港法律为高伟绅律师行，关于中国法律为上海市锦天城（深圳）律师事务所[11] - 公司H股股份过户登记处为Computershare Hong Kong Investor Services Limited[18] - 公司审计师为安永会计师事务所[18] - 公司香港法律顾问为高伟绅律师行，中国内地法律顾问为锦天城律师事务所（深圳）[18] - 公司注册办事处和总部位于中国广东省深圳市福田区福中三路2003号国开行金融中心[19] - 公司在香港主要营业地点为香港铜锣湾勿地臣街1号时代广场二座31楼[19] - 国家开发银行为公司控股股东，持有公司64.40%的股权[20] - 报告期为2020年1月1日至2020年12月31日[21] - 公司股份每股面值为人民币1.00元[21] 公司人事变动 - 2020年1月20日，王瑛女士获委任为非执行董事[9][16] - 2020年3月16日，彭忠先生等获委任相关职务[9][13][16][17] - 2020年5月29日，王瑛女士辞任相关职务[9][13][16] - 2020年8月31日，黄敏先生不再担任联席公司秘书，刘毅先生等获委任相关职务[10][14] 公司财务数据关键指标变化 - 2020年公司总收入为177.19895亿元，较2019年的165.24152亿元有所增长[23] - 2020年公司年度利润为32.68321亿元，基本及稀释每股收益为0.26元[23] - 2020年公司营业收入中融资租赁收入占比47.6%，同比上升2.4个百分点[24][25] - 2020年公司营业支出中利息支出占比47.3%，同比下降2.6个百分点[27][28] - 截至2020年12月31日，公司总资产为3033.29667亿元，较2019年的2613.00668亿元增长[31] - 截至2020年12月31日，公司总负债为2767.00352亿元，较2019年的2356.31426亿元增长[31] - 截至2020年12月31日，公司总资产中应收融资租赁款占比54.7%，较2019年上升0.5个百分点[32][33] - 截至2020年12月31日，公司总负债中借款占比76.0%，较2019年上升2.1个百分点[35][36] - 2020年公司每股净资产为2.11元，较2019年的2.03元有所增长[31] - 2020年公司营业收入中经营租赁收入占比44.1%，同比下降0.8个百分点[24][25] - 2020年公司平均资产总额回报率为1.16%，与上年基本持平；平均权益回报率为12.50%，近年稳步上升[38][43] - 2020年公司成本收入比率为7.14%，税前拨备前净利润率为38.74%，净利润率为18.44%[38] - 2020年公司不良资产率为0.80%，融资租赁业务不良资产率为0.54%[38] - 2020年公司杠杆率为8.36倍[38] - 2020年公司核心一级资本充足率为9.82%，一级资本充足率为9.82%，资本充足率为12.60%[48] - 2020年公司融资租赁相关不良资产拨备覆盖率为625.95%[48] - 截至2020年末，集团总资产首次突破3000亿元，达3033亿元，同比增长16.08%[72][80] - 2020年实现净利润32.68亿元，股东权益回报率12.50%，位居行业前列[72][80] - 2020年集团不良资产率0.80%，拨备覆盖率625.95%，资本充足率12.60%[72][80] - 2020年全年新增业务投放1044亿元，同比增长11.96%，连续三年排名金融租赁行业第一[72][80] - 过去五年，集团资产规模较2015年改制上市前增长95%[75] - 过去五年，集团营业收入和净利润年均复合增长率分别达11.97%和25.44%[75] - 2020年平均资产总额回报率1.16%，较2015年改制上市前提升0.45个百分点[75] - 2020年平均权益回报率12.50%，较2015年改制上市前提升5.24个百分点[75] - 过去五年公司资产规模较2015年重组上市前增长95%，营业收入和净利润复合年增长率分别为11.97%和25.44% [83] - 2020年平均总资产回报率和平均净资产收益率分别为1.16%和12.50%，较2015年重组上市前分别增加0.45和5.24个百分点 [83] - 2020年公司总资产突破人民币3000亿元，新增业务投放人民币1044亿元，同比增长11.96% [89][96] - 2020年公司实现净利润人民币32.68亿元，同比增长11.24%，ROE为12.50%，同比增加0.72个百分点 [89][96] - 2020年公司不良资产率0.80%，自上市以来始终保持在1%以内，拨备覆盖率625.95% [89][96] - 2020年集团营业收入193.29亿元，同比增长5.37%；净利润32.68亿元，同比增长11.24%[114] - “十三五”以来，集团营业收入和净利润复合年增长率分别为11.97%和25.44%[114] - 2020年集团平均总资产回报率和平均权益回报率分别为1.16%和12.50%，较2015年分别增加0.45和5.24个百分点[114] - 2020年集团新增业务投放1044亿元，较2019年增长11.96%[116][118] - 2020年集团成功发行7亿美元二级资本债[117][119] - 2020年集团化解处置不良资产14.6799亿元，年末不良资产率0.80%，拨备覆盖率625.95%[117][121] - 2020年公司总收入17719.9百万元，较上年增加1195.8百万元，增长7.2%[124][125] - 2020年公司所得税前利润4583.6百万元，较上年增长14.8%[123] - 2020年公司年度利润3268.3百万元，较上年增长11.2%[123] - 2020年公司其他收入、收益为15.676亿元，较上年减少3110万元，减少1.9%[138][139] - 2020年公司支出总额为147.451亿元，较上年增加3.946亿元，增长2.7%[140] - 2020年公司折旧及摊销费用为41.336亿元，较上年增加3.952亿元，增长10.6%[141] - 2020年公司员工成本为4.304亿元，较上年减少1.315亿元，减幅23.4%[141][142] - 2020年公司手续费及佣金支出为8070万元，较上年增长2680万元，增长49.7%[143] - 2020年公司利息支出为69.808亿元，较上年减少1.865亿元，减少2.6%[144] - 2020年公司所得税前利润为45.836亿元，较上年增加5.909亿元，增长14.8%[147][148] - 2020年公司所得税费用为13.153亿元，较上年增加2.607亿元，增长24.7%[149] - 2020年公司实现年度利润32.683亿元，较上年增加3.302亿元，增长11.2%[150] - 截至2020年12月31日，公司资产总额为3033.297亿元，较上年末增加420.29亿元，增长16.1%[151][152][153] - 截至2020年12月31日，公司应收账款为196070万元，较上年末减少20780万元，下降9.6%[154][155] - 截至2020年12月31日，公司应收融资租赁款账面价值为16604060万元，较上年末增加2454250万元，增长17.3%[156][157] - 截至2020年12月31日，公司预付款项为1582980万元，较上年末增加100920万元，增长6.8%[158] - 截至2020年12月31日，公司经营租赁用设备为7629910万元，较上年末增加393840万元，增长5.4%[159][160] - 截至2020年12月31日，公司自用物业及设备为78970万元，较上年末减少11040万元，减少12.3%[161][162] - 截至2020年12月31日，公司现金及银行结余为3499300万元，较上年末增加1346470万元，增长62.5%[164] - 截至2020年12月31日，公司其他资产为336460万元，较上年末增加13100万元，上升4.1%[165][166] - 截至2020年12月31日，公司融资租赁相关资产合计为16604060万元，较上年末增长16.1%[167] - 截至2020年12月31日，公司经营租赁资产合计为7733910万元，较上年末增长5.4%[168] - 截至2020年12月31日，公司负债总额为27670040万元，较上年末增加4106900万元，增长17.4%[170] - 截至2020年12月31日，集团借款余额为210,382.0百万元，较上年末增加36,246.4百万元，增长20.8%[171] - 截至2020年12月31日，集团应付债券余额为46,221.7百万元，较上年末增加3,410.4百万元，增长8.0%[172] - 截至2020年12月31日，集团其他负债余额为16,332.8百万元，较上年末增加771.9百万元，增长5.0%[173] - 2020年经营活动产生的现金流量净额为27,806.8百万元，较2019年上升180.8%；投资活动产生的现金流量净额为 - 13,007.6百万元，流出净额较2019年增加28.3%；融资活动产生的现金流量净额为1,225.1百万元，较2019年增加13.4%[174] - 2020年集团所得税前利润总额为4,583.6百万元，2019年为3,992.7百万元[180] 各条业务线数据关键指标变化 - 2020年公司融资租赁收入9199.8百万元，占总收入51.9%，较上年增加912.4百万元，增长11.0%[126][128] - 2020年公司飞机租赁融资租赁收入9.0百万元，较上年减少116.2百万元，减幅92.8%[126][127][129] - 2020年公司基础设施租赁融资租赁收入6483.6百万元，较上年增加1055.5百万元，增长19.4%[126][127][130] - 2020年公司经营租赁收入8520.1百万元，占总收入48.1%，较上年增加283.4百万元，增长3.4%[134][135] - 2020年公司飞机经营租赁收入7350.0百万元，占经营租赁收入总额的86.3%[135][136] - 2020年公司船舶租赁经营租赁收入951.0百万元，较上年增长25.9%[134][135][136] - 2020年公司投资收益净额为41.2百万元，较上年减少179.2百万元[137] - 2020年公司业务投放共104,398.0百万元，其中飞机投放14,292.6百万元，基础设施投放59,223.6百万元，船舶投放8,200.8百万元，普惠金融投放17,958.8百万元，其他业务投放4,722.2百万元[177] - 截至2020年12月31日，飞机租赁资产94,673.5百万元，占比31.3%；基础设施租赁资产136,052.4百万元，占比45.1%；船舶租赁资产34,183.2百万元，占比11.3%；普惠金融资产25,131.3百万元，占比8.3%；其他资产11,958.4百万元，占比4.0%[178] - 2020年飞机租赁收入8,250.9百万元，占比42.7%；基础设施租赁收入6,682.2百万元，占比34.6%；船舶租赁收入2,356.3百万元，占比12.2%；普惠金融收入1,262.7百万元，占比6.5%；其他收入776.6百万元，占比4.0%[