董事会与股东大会 - 2024年公司召开5次董事会和2次股东大会，独立董事多投赞成票[21][43][76][92][112] - 2024年8月5日召开第一次临时董事会，审议通过提名第七届董事会董事候选人议案[9][28][49][98][117] - 2024年8月28日召开七届一次董事会，审议通过选举第七届董事会董事长等多项议案[9][28][49][98][117] - 2024年3月28日召开六届十二次董事会，审议通过续聘会计师事务所和2023年度利润分配方案议案[10][11][29][31][50][98][117] 利润分配 - 2023年度利润分配方案为每10股派送现金股利2.0元，共计派发现金股利438936339元[11][31][50][99][118] - 2023年年度权益分派工作在2024年7月5日实施完成[11][31][118] 信息披露 - 报告期内公司披露临时公告40份，定期报告4份[11][31][50][67][83][99][118] 独立董事履职 - 2024年度独立董事履职时间为8 - 25天不等[16][37][55][71][85][104][122] - 独立董事参加新《公司法》下董监高履职要点讲解和反洗钱培训活动[45][65][79][94] - 独立董事审议通过《2023年度内部控制评价报告》等相关议案[32][100][119][121] 其他 - 公司下设4个专门委员会，独立董事出席情况良好且多投赞成票[3][22][44][78][93][112] - 2024年12月国家金融监督管理总局无锡监管分局核准杨东涛董事任职资格[62] - 公司与关联方关联交易决策程序合规，交易公允[47][81] - 公司募集资金管理及使用符合规定，无违规情形[67][81] - 公司所有承诺履行事项按约定有效履行[67][81]

独立董事评估 - 公司对独立董事独立性情况评估并出具专项意见[1] - 独立董事刘宁等五人符合独立性相关要求[1]

股东大会信息 - 2024年年度股东大会2025年5月16日13点30分在无锡农商行三楼第一会议室召开[3][4] - 网络投票2025年5月16日进行，交易系统9:15 - 9:25、9:30 - 11:30、13:00 - 15:00，互联网9:15 - 15:00[5] - 本次股东大会审议15项议案，12、13、14号为特别决议议案[8][11] 议案相关 - 8 - 14号议案对中小投资者单独计票[11] - 10号议案关联股东回避表决，关联股东含无锡市太湖新城资产经营管理有限公司等[11] 登记信息 - 股权登记日为2025年5月8日，A股代码600908，简称无锡银行[16] - 登记时间为2025年5月14日9:00 - 11:00、14:00 - 17:00[20] - 登记地点为无锡农村商业银行15楼董事会办公室[21] 其他 - 公告2025年3月29日发布[27] - 会议讨论2024年度董事会工作报告等多项议案[31] - 涉及吸收合并控股村镇银行并设立分支机构议案[32] - 有发行二级资本债券议案[32] - 包含修订《公司章程》和《董事会议事规则》议案[32]

证券代码：600908 证券简称：无锡银行 公告编号：2025-004 无锡农村商业银行股份有限公司 表决结果：赞成9票；反对0票；弃权0票。 监事会认为： 第七届监事会第三次会议决议公告 本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 无锡农村商业银行股份有限公司（以下简称"公司"）于2025年3月14日以 电子邮件形式向全体监事发出关于召开第七届监事会第三次会议的通知，会议于 2025年3月27日在宜兴市君澜酒店（宜兴市张渚镇东龙村）以现场方式召开，监 事长王峰主持会议，会议应出席监事9名，实际出席监事7名。监事卢远瞩因事请 假，书面授权委托监事陈文婷代为行使表决权；监事吴平因事请假，书面授权委 托监事陆相林代为行使表决权。本次会议的召开符合《公司法》等法律法规和本 行《公司章程》的规定，表决所形成决议合法、有效。 会议审议并表决通过了如下议案： 一、2024年度监事会工作报告的议案 表决结果：赞成9票；反对0票；弃权0票。 本议案需提交2024年年度股东大会审议。 二、关于2024年年度报告及摘要审核意见的议案 1、公司 ...

会议情况 - 无锡农商行第七届董事会第三次会议于2025年3月27日召开，15人应到实到[1] 议案审议 - 审议通过2024年度审计报告等多项议案，多数全票赞成[1][2][3] - 拟续聘信永中和为2025年度审计事务所，聘期一年[6] - 部分关联方2025年度日常关联交易预计额度议案8票赞成[7] 人事聘任 - 聘任费国栋为董事会秘书，资格待核准[12] 后续安排 - 2024年度利润分配等议案提交2024年年度股东大会审议[2][3][5] - 发行二级资本债券等议案提交2024年年度股东大会审议[33][35][36] - 通过召开2024年年度股东大会的议案[44]

业绩总结 - 2024年度净利润22.52亿元，普通股股东净利润21.53亿元[3] - 2024年度营业收入47.26亿元[11] 利润分配 - 提取一般准备4.5042895396亿元[4] - 每10股派现2.20元，派发现金股利4.828299729亿元[4] - 近三年累计现金分红13.51989亿元，比例62.85%[5][6]

市场扩张和并购 - 2025年3月27日长城人寿增持无锡农商行430万股，占总股本0.20%[2] - 增持资金为自有资金[2] - 变动前持股153,035,590股，占6.97%；变动后持股157,335,590股，占7.17%[4] - 本次变动不触及要约收购，不影响控股权[2]

财务分配 - 公司拟每10股派发现金红利2.20元（含税）[3] - 若公司当年进行股利分配，现金方式累计分配利润不少于当年可分配利润的10%[164] - 公司发展阶段属成熟期且无重大资金支出安排，现金分红在利润分配中所占比例最低达80%[164] - 公司发展阶段属成熟期且有重大资金支出安排，现金分红在利润分配中所占比例最低达40%[164] - 公司发展阶段属成长期且有重大资金支出安排，现金分红在利润分配中所占比例最低达20%[164] - 公司每10股派息2.20元（含税），现金分红金额为482830千元，占净利润比率为22.42%[170] - 最近三个会计年度累计现金分红金额（含税）为1351989千元，年均净利润金额为2151250千元，现金分红比例为62.85%[171] 整体财务数据关键指标变化 - 2024年营业收入47.26亿元，同比增长4.15%[16] - 2024年归属于上市公司股东的净利润22.52亿元，同比增长2.35%[16] - 2024年末归属于上市公司股东的净资产232.38亿元，同比增长10.36%[16] - 2024年末总资产2568.01亿元，同比增长9.30%[16] - 2024年稀释每股收益0.98元/股，同比增长19.51%[17] - 2024年加权平均净资产收益率10.62%，较上年减少0.86个百分点[17] - 2024年末总负债2334.35亿元，同比增长9.21%[19] - 2024年末存款总额2124.80亿元，同比增长9.45%[19] - 2024年末贷款总额1566.19亿元，同比增长9.50%[19] - 2024年末资本净额244.19亿元，较2023年末增长5.58%，核心一级资本212.84亿元，增长11.44% [20] - 2024年末加权风险资产合计1735.19亿元，较2023年末增长8.10% [20] - 2024年末资本充足率14.07%，较2023年末减少0.34个百分点，一级资本充足率12.95%，增加0.43个百分点 [20] - 2024年末不良贷款率0.78%，较2023年末减少0.01个百分点，拨备覆盖率457.60%，减少64.97个百分点 [22] - 2024年平均总资产收益率0.92%，较2023年减少0.07个百分点，净利差1.27%，减少0.12个百分点 [22] - 2024年第一至四季度营业收入分别为13.04亿元、12.53亿元、10.68亿元、11.00亿元 [25] - 2024年非经常性损益合计5.73亿元，2023年为17.66亿元，2022年为8.87亿元 [27] - 2024年末交易性金融资产期末余额110.72亿元，较期初增加26.18亿元 [29] - 2024年末全行资产总额2568.01亿元，较年初增加218.45亿元，增幅9.30% [33] - 2024年度营业总收入47.26亿元，增幅4.15%，归属上市公司股东净利润22.52亿元，增幅2.35%[46] - 截至2024年末，总资产2568.01亿元，增幅9.30%，总贷款1566.19亿元，增幅9.50%，总存款2124.80亿元，增幅9.45%[46] - 截至2024年末，归属上市公司股东所有者权益232.38亿元，增幅10.36%，不良贷款率0.78%，较年初减少0.01个百分点，拨备覆盖率457.60%[46] - 报告期内，营业收入47.26亿元，营业支出22.29亿元，营业收入增4.15%，营业支出增3.78%[48] - 经营活动现金流量净额75.40亿元，较上年增23.84%；投资活动现金流量净额 -7.14亿元，较上年增89.99%；筹资活动现金流量净额 -40.84亿元，较上年降3540.21%[49] - 主营业务中，金融业营业收入472.58亿元，营业成本222.95亿元[50] - 研发投入合计9467千元，占营业收入比例0.20%[51] - 存放同业款项较上期期末增42.13%，买入返售金融资产较上期期末增42.61%，交易性金融资产较上期期末增30.96%[54] - 2024年末资产总计256,801,132千元，较2023年末增长9.30%；负债合计233,434,958千元，较2023年末增长9.21%[55] - 2024年末债券账面金额14,907,382千元，2023年末为9,786,290千元[57] - 2024年末公司合计账面余额78.29亿元，较2023年末73.55亿元增长[74] - 2024年末活期存款账面余额47.26亿元，占比22.24%；定期存款146.55亿元，占比68.97% [78] - 2024年末吸收存款218.09亿元，占比93.43%；向中央银行借款6.94亿元，占比2.97% [79] - 2024年末卖出回购金融资产款项账面余额4.38亿元，较2023年末1.00亿元增长[82] - 2024年营业收入47.26亿元，较2023年45.38亿元增长4.15%；净利润22.53亿元，增长2.06% [84] - 2024年利息净收入34.42亿元，较2023年34.61亿元下降0.53% [84] - 2024年非利息净收入12.83亿元，较2023年10.77亿元增长19.17% [84] - 2024年手续费及佣金净收入13.68亿元，较2023年13.20亿元增长3.64% [89] - 2024年度信用减值损失合计738,267千元，2023年度为650,786千元[97] - 2024年度所得税费用合计240,219千元，2023年度为179,490千元[99] - 2024年末经营活动现金流量净额7,539,504千元，2023年末为6,087,934千元[101] - 2024年末股东权益合计23,366,174千元，期初数为21,199,513千元[102] 各业务线数据关键指标变化 - 2024年全行净增代销理财31.19亿元 [34] - 2024年末发放贷款和垫款账面金额151,214,555千元，占比58.88%；2023年末账面金额137,355,693千元，占比58.46%[61] - 按产品类型划分，2024年末公司贷款账面余额108,195,874千元，占比69.09%；个人贷款24,189,771千元，占比15.44%；票据贴现24,233,689千元，占比15.47%[61] - 贷款投放按行业分布，2024年末制造业占比19.54%，金融保险业占比0.10%，租赁和商务服务业占比19.45%等[61] - 贷款投放按地区分布，2024年末无锡地区账面余额122,462,444千元，占比78.19%；江苏省内其他地区34,156,890千元，占比21.81%[67] - 按贷款担保方式分类，2024年末信用贷款占比8.90%，保证贷款占比47.35%，附担保物贷款占比43.75%[67] - 前十名贷款客户2024年末合计贷款4,722,700千元，占期末贷款总额的比重为3.01%，占期末资本净额的比重为19.33%[68] - 个人贷款结构中，2024年末信用卡透支占比2.53%，个人住房贷款占比48.78%，个人经营性贷款占比25.39%，个人消费性贷款占比23.30%[69] - 2024年末交易性金融资产账面余额11,071,637千元，占比14.14%；债权投资41,414,707千元，占比52.90%；其他债权投资25,805,750千元，占比32.96%[72] - 2024年末债券账面余额38.50亿元，较2023年末26.97亿元增长[73] 子公司经营数据 - 江苏铜山锡州村镇银行注册资本1亿元，公司持股51%，2024年末总资产72,726万元，净利润211万元[106] - 泰州姜堰锡州村镇银行注册资本1.5亿元，公司持股60%，2024年末总资产77,489万元，净利润13万元[106] - 江苏淮安农村商业银行注册资本11.02亿元，公司持股16.25%，2024年末总资产708.88亿元，净利润5.85亿元[106] - 江苏东海农村商业银行注册资本4.38亿元，公司持股19.35%，2024年末总资产291.56亿元，净利润3.36亿元[107] - 徐州农村商业银行注册资本35.7亿元，公司持股10.95%，2024年末资产总额1,034.82亿元，净利润2.81亿元[107] 公司机构与荣誉 - 截至2024年12月31日，公司设有1家直属营业部、3家分行、52家支行、59家分理处，发起设立2家村镇银行，投资参股3家农村商业银行[36] - 公司荣获2024年中国服务业企业500强、2024江苏服务业企业百强等多项荣誉[38] 地区经济数据 - 2024年无锡地区生产总值16263.29亿元，同比增长5.80%[41] - 2024年无锡第一产业增加值140.45亿元，同比增长3.5%[41] - 2024年无锡第二产业增加值7716.02亿元，增长6.2%[41] - 2024年无锡第三产业增加值8406.82亿元，增长5.4%[41] - 截至2024年末，无锡全市金融机构本外币存款余额28920.25亿元，同比增长6.2%[41] - 截至2024年末，无锡全市金融机构本外币贷款余额25148.52亿元，同比增长11.4%[41] - 2024年无锡全市居民人均可支配收入72232元，同比增长4.7%[41] 公司管理与战略 - 公司制定2024年度降本增效工作方案，启动“金点子”征集评选活动[35] - 公司坚持“12345”战略，构建长三角一流农村商业银行[111] - 2025年是本行“十四五”规划和三年战略规划收官之年[113] 公司风险与应对 - 本行信用风险主要来源于信贷、投资及表外相关业务[114] - 本行市场风险主要来源于债券业务和外汇业务[114] - 本行操作风险需严控重大事件发生，完善管理架构[114] - 本行需确保充足流动性资金，优化资产负债结构[115] - 本行需强化集中度和限额管控，把控单一客户风险[116] 公司治理结构 - 公司按法律法规完善治理结构，建立组织架构[119] 股东大会与董事会会议 - 2023年年度股东大会于2024年5月10日召开[121] - 2024年第一次临时股东大会于2024年8月21日召开[121] - 2023年年度股东大会决议于2024年5月11日披露，2024年第一次临时股东大会决议于2024年8月22日披露[121] - 六届十二次董事会于2024年3月28日召开，审议2023年度审计报告等多项议案[135] - 六届十三次董事会于2024年4月25日召开，审议2024年第一季度报告等议案[136] - 2024年第一次临时董事会于2024年8月5日召开，提名第七届董事会董事候选人并决定召开临时股东大会[136] - 七届一次董事会于2024年8月28日召开，选举董事长、推选专门委员会成员等[136][137] - 七届二次董事会于2024年10月29日召开，审议2024年三季度报告等议案[137] - 年内召开董事会会议次数为5次，均为现场会议[140] 公司人员任职与薪酬 - 公司董事、监事和高级管理人员年初持股总数为3,841,520股，年末持股总数同样为3,841,520股，年度内股份增减变动量为0[122][123] - 董事长陶畅年初和年末持股数均为560,000股，报告期内从公司获得的税前报酬总额为91万元[122] - 董事、行长陈红梅年初和年末持股数均为284,640股，报告期内从公司获得的税前报酬总额为159.92万元[122] - 副行长何建军和曹燕青年初和年末持股数分别为570,000股和350,000股，报告期内从公司获得的税前报酬总额均为160.33万元[123] - 独立董事刘宁、吴岚、张磊报告期内从公司获得的税前报酬总额均为12万元[122] - 外部监事董晓林和陈文婷报告期内从公司获得的税前报酬总额均为10万元[123] - 离任董事长邵辉年初和年末持股数均为570,000股，报告期内从公司获得的税前报酬总额为142.57万元[123] - 离任董事邵乐平年初和年末持股数均为24,500股，报告期内从公司获得的税前报酬总额为2.75万元[123] - 离任副行长王永忠年初和年末持股数均为569,000股，报告期内从公司获得的税前报酬总额为156.79万元[123] - 公司董事、监事

无锡农村商业银行股份有限公司 2024 年持续督导年度报告书 华泰联合证券有限责任公司 关于无锡农村商业银行股份有限公司 2024 年持续督导年度报告书 | 保荐机构名称：华泰联合证券有限责任公司 | 被保荐公司简称：无锡银行 | | --- | --- | | 保荐代表人姓名：孙泽夏 | 联系电话：010-56839300 | | 保荐代表人姓名：孙轩 | 联系电话：010-56839300 | 根据《中华人民共和国证券法》《证券发行上市保荐业务管理办法》《上海 证券交易所股票上市规则》和《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 11 号 ——持续督导》等有关法律、法规的规定，华泰联合证券有限责任公司（以下简 称"华泰联合证券"或"保荐机构"）作为无锡农村商业银行股份有限公司（以 下简称"无锡银行"、"公司"或"发行人"）2022 年度非公开发行 A 股股票 的持续督导保荐机构，对无锡银行进行持续督导工作，持续督导期为 2023 年 2 月 2 日至 2024 年 12 月 31 日。现就 2024 年度持续督导工作总结如下： | 序号 | 工作内容 | 完成持续督导情况 | | --- | --- | -- ...

公司基本信息 - 无锡农商行证券代码为600908，注册资本219468.1695万元[6] 股票发行与上市 - 2022年12月23日非公开发行A股股票，2023年2月2日上市[6] 报告披露 - 2023年年度报告于2024年3月30日披露，2024年年度报告于2025年3月29日披露[6] 募集资金 - 本次非公开发行A股股票募集资金净额为1998020553.49元，截至2024年12月31日使用完毕，专用账户已销户[8] 保荐相关 - 保荐代表人多次对发行人进行现场检查[8] - 保荐机构多次对发行人相关事项发表核查意见，均无异议或同意[8][9] - 持续督导期内保荐代表人督促发行人履行承诺，保荐机构按时报送文件[9] - 保荐职责期间无重大事项及处理情况[10] - 尽职推荐和持续督导阶段发行人与中介机构配合良好[11][12] - 保荐机构认为发行人公告披露与实际相符[13]