重庆农村商业银行内幕信息知情人 登记管理办法 第一章 总 则 第一条 为规范重庆农村商业银行股份有限公司（以下 简称"本行"）的内幕信息管理，加强内幕信息保密工作， 维护信息披露的"公开、公平、公正"原则，保护广大投资 者的合法权益，根据《中华人民共和国公司法》《中华人民 共和国证券法》《上市公司信息披露管理办法》《上海证券 交易所股票上市规则》《上市公司监管指引第5号——上市 公司内幕信息知情人登记管理制度》《上海证券交易所上市 公司自律监管指引第2号——信息披露事务管理》等有关法 律、法规及《重庆农村商业银行信息披露管理办法》的有关 规定，制定本办法。 第二章 内幕信息及内幕信息知情人的界定 第三条 本办法所指内幕信息是指根据《中华人民共和 国证券法》规定，为内幕知情人所知悉的涉及本行经营、财 务或者对本行股票及其衍生品交易价格有重大影响的尚未公 开的信息。尚未公开的信息是指本行尚未在中国证券监督管 理委员会（以下简称"中国证监会"）指定、本行选定的上 市公司信息披露报刊或指定网站上正式披露的事项。 第四条 本办法所指内幕信息的范围包括但不限于： （一）本行股东大会议案、董事会议案、监事会议案； （二）本 ...

重庆农村商业银行信息披露管理办法 第一章 总 则 第一条 为规范重庆农村商业银行股份有限公司（以下 简称"本行"）及相关信息披露义务人的信息披露行为，确 保信息披露真实、准确、完整、及时，依法规范运作，有效 维护本行、本行投资者及其他利益相关人的合法权益，促进 本行安全、稳健、高效运行，依据《中华人民共和国公司法》 （以下简称"《公司法》"）、《中华人民共和国证券法》 （以下简称"《证券法》"）、原中国银行业监督管理委员 会《商业银行信息披露办法》、原中国银行保险监督管理委 员会《银行保险机构公司治理准则》、中国证券监督管理委 员会（以下简称"中国证监会"）《上市公司信息披露管理 办法》《上市公司证券发行注册管理办法》、上海证券交易 所（以下简称"上交所"）《上海证券交易所股票上市规 则》、香港证券及期货事务监察委员会《证券及期货条例》 《香港联合交易所有限公司证券上市规则》等相关法律法规 及规范性文件（以下统称"信息披露监管规定"）和《重庆 农村商业银行股份有限公司章程》（以下简称"公司章 程"），制定本办法。 第二条 本办法所称"信息"是指对本行证券及其衍生 品种交易价格可能产生较大影响的信息，以及信息披 ...

证券代码：601077 证券简称：渝农商行 公告编号：2023-041 重庆农村商业银行股份有限公司 第五届董事会第三十六次会议决议公告 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）第五届董事会第三十 六次会议以书面传签、通讯表决方式召开，表决截止日为 2023 年 11 月 28 日。 本行已于 2023 年 11 月 23 日以电子邮件形式发出会议通知和材料。本次会议应 参与表决董事 10 名，实际参与表决董事 10 名。会议的召开符合法律、法规、规 章和本行章程的有关规定。 本次会议审议通过了以下议案： 一、《关于修订<重庆农村商业银行内幕信息知情人登记管理办法>的议案》 表决情况：有效表决票 10 票，同意 10 票，反对 0 票，弃权 0 票。 具体详见本行同日在上海证券交易所网站披露的《重庆农村商业银行内幕信 息知情人登记管理办法》。 二、《关于修订<重庆农村商业银行信息披露管理办法>的议案》 表决情况：有效表决票 10 票，同意 10 票，反对 0 票，弃权 ...

村镇银行股权增持与治理 - 渝农商行增持福建平潭渝农商村镇银行股权至93.5%，符合监管要求，有助于提升经营效益和风险控制能力 [2] - 增持村镇银行股权有利于增强主发起行的履职能力，推动村镇银行高质量发展 [1][2] - 村镇银行业务规模稳健提升，主要风险监管指标优于全国平均水平，盈利能力持续向好 [2] 贷款业务与资产质量 - 截至2023年6月末，渝农商行贷款余额6737.36亿元，较上年末增加410.59亿元，不良贷款率1.21%，拨备覆盖率350.87% [3] - 上半年不良贷款余额81.44亿元，较上年末增加4.27亿元，不良率下降0.01个百分点 [3] - 对公房地产贷款余额35.23亿元，占比0.52%，较上年末下降8.81亿元和0.18个百分点 [3] 数字化转型与科技投入 - 渝农商行科技投入占比达到营收2.5%以上，每年保持稳定增速，形成自主特色化大零售数字产品体系 [9][10] - 推出13款自营类数字信贷产品，涵盖信用、抵押、质押等多种业务种类及信贷服务场景 [9][10] - 数字化转型重点任务以"4+2"四大聚焦、两大引擎为内核，深化数字化能力体系 [10] 营收与盈利能力 - 2023年上半年渝农商行实现营业收入148.66亿元，同比下降3.03% [7] - 上半年净利润增长9.61%，非息收入稳步提升，资产质量有所好转 [11] - 2023年上半年净息差1.79%，同比下降24个基点，较上年末下降18个基点 [13] 风险管理与资本充足率 - 渝农商行资本充足率15.30%，核心一级资本充足率12.86%，计划2024年续发50亿元二级资本债 [9] - 建立以大数据平台为核心的智能风控体系，严把准入关口，丰富贷后管理手段 [4] - 对公贷款定期制定投向指引，建立非零售内评体系并运用于准入、限额管理等 [4] 一带一路与国际化业务 - 渝农商行与52个国家446家银行建立代理行关系，其中RCEP成员国10个国家73家银行 [7] - 创新推出两江新区科技跨境贷、陆海新通道贷、陆海链融等特色产品，支持一带一路建设 [7] - 接入国家跨境金融服务平台，推广运用融资、结算等六大场景，提升金融服务体验 [7] 投资者关系与市场表现 - 2023年渝农商行A股股价涨幅达21.61%，主要得益于资产质量改善和业绩基本面夯实 [8] - 近三年现金分红比例、股息率均处在同业良好水平，持续为股东创造价值 [10][11] - 近期发生6笔大宗交易，总成交金额1.1亿元，为正常市场交易行为 [12]

证券代码：601077 证券简称：渝农商行 公告编号：2023-040 二、《关于聘任重庆农村商业银行股份有限公司财务会计部总经理的议案》 表决情况：有效表决票 10 票，同意 10 票，反对 0 票，弃权 0 票。 董事会同意聘任刘一先生为本行财务会计部总经理，刘一先生的任职尚需向 国家金融监督管理总局重庆监管局报告。刘一先生简历详见附件。 重庆农村商业银行股份有限公司 第五届董事会第三十五次会议决议公告 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）第五届董事会第三十 五次会议于2023年11月22日在本行总行401会议室以现场结合通讯方式召开。 本行已于 2023 年 11 月 20 日以电子邮件形式发出会议通知和材料。本次会议应 出席董事 10 名，实际出席董事 10 名（其中，现场出席董事 2 名，董事张培宗先 生、胡淳女士、殷祥林先生、辜校旭女士、张桥云先生、李明豪先生、李嘉明先 生、毕茜女士以通讯方式参会）。会议的召开符合法律、法规、规章和本行章程 的有关规定 ...

（1）聘任周国华为公司副行长、刘一为公司财务会计部 总经理有利于完善公司治理、增强决策能力。 （2）上述人选符合根据《中华人民共和国公司法》《上 市公司治理准则（2018 年修订）》《中国银保监会农村中小银 行机构行政许可事项实施办法》《银行保险机构公司治理准 则》《香港联合交易所有限公司证券上市规则》规定的任职 资格条件，拟同意聘任周国华为公司副行长、刘一为公司财 务会计部总经理，并履行相应的审批程序。 重庆农村商业银行股份有限公司独立董事 关于聘任副行长、财务会计部总经理的独立意见 作为重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称"公司"） 的独立董事，本人审阅了提交公司第五届董事会第三十五次 会议审议的《关于聘任重庆农村商业银行股份有限公司副行 长的议案》《关于聘任重庆农村商业银行股份有限公司财务 会计部总经理的议案》，并向公司了解了相关资料和信息。 经审阅上述文件，本人认为： 重庆农村商业银行股份有限公司独立董事： 张桥云、李明豪、李嘉明、毕茜 2023 年 11 月 22 日 ...

综上，全体独立董事对《关于重庆三峡银行股份有限公 司的关联交易备案报告》无不同意见。 重庆农村商业银行股份有限公司独立董事： 张桥云、李明豪、李嘉明、毕茜 2023 年 11 月 6 日 重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称"公司"）全 体独立董事，认真审阅了公司提交第五届董事会关联交易控 制委员会第二十三次会议的《关于重庆三峡银行股份有限公 司的关联交易备案报告》，并向公司了解相关资料和信息。 经审阅，全体独立董事根据《公司章程》及相关办法规 定，基于独立、客观判断，就本次提交的关联交易备案报告 发表独立意见如下： 1.公司准确识别并界定关联方和一般关联交易，并根据 监管要求、《公司章程》及《关联交易管理办法》规定提交 关联交易控制委员会备案审阅，履行了相应的内部程序。 2.公司关于对重庆三峡银行股份有限公司关联交易，按 一般商业条款进行，并符合公司定价政策，未损害公司及股 东，特别是中小股东的利益，符合有关法律、法规及《公司 章程》的规定。 重庆农村商业银行股份有限公司独立董事 关于关联交易事项的独立意见 ...

证券代码：601077 证券简称：渝农商行 公告编号：2023-039 重庆农村商业银行股份有限公司 关于关联交易事项的公告 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或 者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重要内容提示： 1.本次关联交易无需提交本行董事会和股东大会审议。 2.本次交易不构成对关联方重大依赖，对本行的正常经营活动及财务状况无 重大影响。 一、 关联交易基本情况 （一）审议程序 经本行授信审批，同意重庆三峡银行股份有限公司（以下简称"三峡银行"） 同业综合授信额度 10 亿元，授信期限 1 年。本次关联交易已经本行第五届董事 会关联交易控制委员会第二十三次会议备案审阅，无需提交本行董事会和股东大 会审议。 （二）关联关系及关联交易情况 本行主要股东重庆市城市建设投资(集团)有限公司持有三峡银行 20%股份。 根据《银行保险机构关联交易管理办法》《上海证券交易所股票上市规则》及本 行《关联交易管理办法》相关规定，三峡银行为本行关联方，本次授信为关联交 易，交易金额占本行 2022 年末经审计集团净资产的比例超过 0.5%，未达到 1%， 需进 ...

证券代码：601077 证券简称：渝农商行 公告编号：2023-038 2023 年 11 月 3 日 重庆农村商业银行股份有限公司 关于公司章程修订获监管机构核准的公告 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或 者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）于 2022 年 9 月 16 日 召开本行 2022 年第二次临时股东大会审议通过了《关于修订<重庆农村商业银行 股份有限公司章程>的议案》。根据前述股东大会授权，本行于 2023 年 3 月 30 日召开第五届董事会第二十六次会议，审议同意根据监管机构的审核意见对本行 修订公司章程的内容进行少许修改。 本行近日收到《国家金融监督管理总局重庆监管局关于重庆农村商业银行修 改公司章程的批复》（渝金管复【2023】31 号），国家金融监督管理总局重庆监 管局已核准本行修订的公司章程，修订后的公司章程全文请参见上海证券交易所 网站（www.sse.com.cn）及本行官网（www.cqrcb.com）。 重庆农村商业银行股份有限公司董事会 ...

重庆农村商业银行股份有限公司 章程 （二〇〇八年六月二日重庆农村商业银行股份有限公司创立 大会暨第一次股东大会通过，二〇〇八年六月二十五日银行 业监督管理机构予以核准；二〇一〇年二月二十二日重庆农 村商业银行股份有限公司二〇一〇年第一次临时股东大会 通过，二〇一〇年四月十二日银行业监督管理机构予以核 准；二〇一〇年四月二十九日根据重庆农村商业银行股份有 限公司二〇一〇年第一次临时股东大会相关决议授权修订， 二〇一〇年八月三日银行业监督管理机构予以核准；二〇一 一年十二月一日根据重庆农村商业银行股份有限公司二〇 一〇年第一次临时股东大会相关决议授权及发行股份结果 修订，二〇一二年一月十九日银行业监督管理机构予以核 准；二〇一一年十二月十二日重庆农村商业银行股份有限公 司二〇一一年第一次临时股东大会通过，二〇一二年六月十 四日银行业监督管理机构予以核准；二〇一四年五月三十日 重庆农村商业银行股份有限公司二〇一三年度股东大会通 过，二〇一四年七月三十一日银行业监督管理机构予以核 准；二〇一六年六月十七日重庆农村商业银行股份有限公司 公司章程 版次：A/8 编号：F(ZL)310-0000 第 1 页 共 158 页 ...