致：香港交易及結算所有限公司 公司名稱: 重慶農村商業銀行股份有限公司 股份發行人及根據《上市規則》第十九B章上市的香港預託證券發行人的證券變動月報表 截至月份: 2023年10月31日 狀態: 新提交 呈交日期: 2023年11月1日 I. 法定/註冊股本變動 | 1. 股份分類 | 普通股 | 股份類別 | H | | 於香港聯交所上市 (註1) | | 是 | | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 證券代號 | 03618 | 說明 | | | | | | | | | | 法定/註冊股份數目 | | | 面值 | | 法定/註冊股本 | | | 上月底結存 | | | 2,513,336,041 | RMB | | 1 RMB | | 2,513,336,041 | | 增加 / 減少 (-) | | | 0 | | | RMB | | 0 | | 本月底結存 | | | 2,513,336,041 | RMB | | 1 RMB | | 2,513,336,041 | | 2. 股份分類 | 普通股 | 股份類別 | A ...

营业收入与净利润 - 2023年第三季度营业收入为7034.0百万元，同比下降2.67%[3] - 公司2023年1至9月实现净利润101.44亿元，同比增长7.71%[8] - 公司2023年1至9月营业收入219.00亿元，同比下降2.91%[8] - 2023年1-9月营业总收入为21,899,501千元，同比下降2.9%[14] - 公司2023年1-9月营业总收入为19,852,874千元，同比下降3.5%[20] - 公司2023年1-9月净利润为9,053,344千元，同比增长9.7%[20] 净利润与股东权益 - 2023年第三季度净利润为3023.7百万元，同比增长3.48%[3] - 2023年第三季度归属于本行股东的净利润为2968.9百万元，同比增长3.70%[3] - 净利润为10,144,182千元，同比增长7.7%[14] - 归属于母公司股东的净利润为9,954,935千元，同比增长7.7%[15] - 公司2023年9月末股东权益总额1,224.55亿元，较上年末增加74.39亿元，增幅6.47%[9] 资产与负债 - 2023年9月30日资产总额为1447456.6百万元，同比增长7.07%[3] - 公司2023年9月末资产总额14,474.57亿元，较上年末增加955.96亿元，增幅7.07%[9] - 公司2023年第三季度资产总计为1,447,456,543千元，较2022年底增长7.1%[12] - 公司2023年9月30日资产总计为1,371,490,408千元，较2022年底增长6.4%[18] - 2023年9月30日客户存款为907832.6百万元，同比增长10.05%[3] - 公司2023年9月末客户存款9,078.33亿元，较上年末增加828.86亿元，增幅10.05%[9] - 吸收存款为907,832,617千元，同比增长10.0%[12] - 公司2023年9月末客户贷款和垫款总额6,792.58亿元，较上年末增加465.81亿元，增幅7.36%[9] - 发放贷款和垫款为650,344,144千元，同比增长7.5%[12] 资本充足率与资本净额 - 2023年9月30日核心一级资本充足率为13.18%，较2022年末下降0.37个百分点[7] - 2023年9月30日一级资本充足率为13.88%，较2022年末下降0.37个百分点[7] - 2023年9月30日资本充足率为15.62%，与2022年末持平[7] - 2023年9月30日一级资本净额为121448.0百万元，较2022年末增长6.47%[7] 现金流量 - 2023年第三季度经营活动产生的现金流量净额为9963.6百万元，同比下降87.62%[3] - 经营活动产生的现金流量净额为9,963,580千元，同比下降87.6%[16] - 公司2023年1-9月经营活动产生的现金流量净额为7,138,521千元，同比下降90.4%[22] - 投资活动现金流入小计为249,519,101千元，同比增长16.5%[16] - 投资支付的现金为227,601,304千元，同比增长6.8%[16] - 公司2023年第三季度投资活动现金流出小计为228,234,656千元，同比增加6.9%[17] - 公司2023年第三季度筹资活动现金流入小计为182,336,206千元，同比增加17.1%[17] - 公司2023年第三季度现金及现金等价物净增加额为389,816千元，去年同期为减少2,497,574千元[17] - 公司2023年1-9月投资活动现金流入小计为248,135,813千元，同比增长18.7%[22] - 投资活动现金流出小计为227,252,080元，同比增加11.3%[23] - 投资活动产生的现金流量净额为20,883,733元，同比增加327.5%[23] - 发行债券收到的现金为182,336,206元，同比增加18.7%[23] - 偿还债券支付的现金为209,060,000元，同比减少10.6%[23] - 筹资活动现金流出小计为213,194,590元，同比减少10.2%[23] - 筹资活动使用的现金流量净额为-30,858,384元，同比减少62.3%[23] - 现金及现金等价物净减少额为2,820,022元，同比减少0.6%[23] - 期末现金及现金等价物余额为26,732,664元，同比减少17.6%[23] 不良贷款与拨备覆盖率 - 公司2023年9月末不良贷款余额81.75亿元，不良贷款率1.20%，较上年末下降0.02个百分点[9] - 公司2023年9月末拨备覆盖率353.89%，较上年末下降3.85个百分点[9] 利息净收入与手续费及佣金净收入 - 公司2023年1至9月利息净收入179.46亿元，手续费及佣金净收入14.05亿元[8] - 利息净收入为17,946,224千元，同比下降4.8%[14] 业务及管理费 - 公司2023年1至9月业务及管理费68.02亿元，同比增长4.28%[8]

证券代码：601077 证券简称：渝农商行 公告编号：2023-037 重庆农村商业银行股份有限公司 第五届董事会第三十四次会议决议公告 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）第五届董事会第三十 四次会议于2023年10月27日在本行总行401会议室以现场结合通讯方式召开。 本行已于 2023 年 10 月 13 日以电子邮件形式发出会议通知和材料，于 2023 年 10 月 20 日以电子邮件形式发出会议补充通知和材料。本次会议应出席董事 10 名，实际出席董事 10 名（其中，现场出席董事 3 名，董事胡淳女士、殷祥林先 生、辜校旭女士、张桥云先生、李明豪先生、李嘉明先生、毕茜女士以通讯方式 参会）。会议的召开符合法律、法规、规章和本行章程的有关规定。 本次会议由董事长谢文辉先生主持。本次会议审议通过了以下议案： 一、《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司 2023 年第三季度报告的议 案》 表决情况：有效表决票 10 票，同意 10 票，反对 0 票，弃权 0 ...

证券代码：601077 证券简称：渝农商行 公告编号：2023-036 重庆农村商业银行股份有限公司 关于首次公开发行限售股上市流通的公告 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或 者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性依法承担法律责任。 重要内容提示： 本次股票上市类型为首发股份；股票认购方式为网下，上市股数为 1,626,465 股。 本次股票上市流通总数为 1,626,465 股。 本次股票上市流通日期为 2023 年 10 月 30 日。 一、本次限售股上市类型 经中国证券监督管理委员会《关于核准重庆农村商业银行股份有限公司首次 公开发行股票的批复》（证监许可﹝2019﹞1657 号）核准，并经上海证券交易所同 意，重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）向社会公众首次公开发 行人民币普通股（A 股）1,357,000,000 股，并于 2019 年 10 月 29 日在上海证券 交易所上市。 A 股股票于上海证券交易所上市之日起 48 个月，将于 2023 年 10 月 30 日锁定期届 满并上市流通。 二、本次限售股形成后至今本行股本数量变化情况 本次限售 ...

中国国际金融股份有限公司 关于重庆农村商业银行股份有限公司 首次公开发行部分限售股解禁上市流通的核查意见 中国国际金融股份有限公司（以下简称"保荐机构"）作为重庆农村商业银行股份 有限公司（以下简称"渝农商行"、"重庆农商行"、"公司"）首次公开发行股票并 上市的保荐机构和持续督导机构，根据《证券发行上市保荐业务管理办法》《上海证券 交易所股票上市规则》以及《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 11 号——持续 督导》等有关法律法规和规范性文件的要求，对渝农商行首次公开发行部分限售股申请 上市流通的事项进行了审慎核查，并出具核查意见如下： 一、渝农商行首次公开发行股票和股本情况 截至本核查意见出具之日，公司未发生配股、公积金转增股本等事项。公司总股本 为 11,357,000,000 股，其中有限售条件 A 股流通股为 9,216,635 股，无限售条件 A 股流 通股为 8,834,447,324 股，无限售条件 H 股流通股为 2,513,336,041 股。 本次可以申请上市流通的限售股为公司首次公开发行限售股，股份合计 1,626,465 股，系 153 户自然人股东持有。该等股份的锁定期为渝农商行 ...

香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告的內容概不負責，對其 準確性或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不對因本公告全部或任何部分內容 而產生或因倚賴該等內容而引致的任何損失承擔任何責任。 Chongqing Rural Commercial Bank Co., Ltd. * * : 3618 董事會會議召開日期 重慶農村商業銀行股份有限公司Chongqing Rural Commercial Bank Co., Ltd.*（「本行」）董 事會（「董事會」）茲通告謹定於二零二三年十月二十七日（星期五）舉行董事會會議，以審 議及通過（其中包括）本行及其附屬公司截至二零二三年九月三十日止九個月的未經審核 季度業績。 代表董事會 重慶農村商業銀行股份有限公司* Chongqing Rural Commercial Bank Co., Ltd. * 董事長兼執行董事 謝文輝 中國•重慶，二零二三年十月十六日 於本公告日期，本行執行董事為謝文輝先生、隋軍先生及張培宗先生；本行非執行董事 為胡淳女士、殷祥林先生及辜校旭女士；及本行獨立非執行董事為張橋雲先生、李明豪 先生、李嘉明先生及畢茜女士。 * 本 ...

证券代码：601077 证券简称：渝农商行 公告编号：2023-035 特此公告。 重庆农村商业银行股份有限公司董事会 2023年10月12日 重庆农村商业银行股份有限公司 关于副行长辞任的公告 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）近日收到本行副行 长王敏先生提交的书面辞职信，因达到法定退休年龄，王敏先生辞去本行副行 长职务。王敏先生的辞任自 2023 年 10 月 12 日起生效，辞任后王敏先生不再担 任本行任何职务。经王敏先生确认，其与本行董事会无不同意见，无其他事项 需要通知本行股东。 王敏先生在本行任职期间恪尽职守、勤勉尽责，在金融科技、信贷风险控 制、运营管理等分管领域求真务实、勇于创新，持续推动本行数字化转型工 作，以实干实绩助推改革发展。本行董事会对王敏先生任职期间为本行做出的 贡献给予高度评价并表示衷心感谢！ ...

杨小涛先生在本行任职期间恪尽职守、勤勉尽责，带领监事会认真落实国 家金融政策和监管要求，在履职监督、财务监督和内控与风险监督等方面取得 显著成果，有效提升监事会自身履职能力，积极促进本行健康发展，在公司治 理中发挥了重要的监督制衡作用。本行监事会对杨小涛先生任职期间为本行做 出的贡献给予高度评价并表示衷心感谢！ 特此公告。 重庆农村商业银行股份有限公司监事会 2023年10月12日 证券代码：601077 证券简称：渝农商行 公告编号：2023-034 重庆农村商业银行股份有限公司 关于监事长辞任的公告 本行监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）近日收到本行监事 长杨小涛先生提交的书面辞职信，因达到法定退休年龄，杨小涛先生辞去本行 监事、监事长及监事会履职尽职监督委员会主任委员、提名委员会委员职务。 杨小涛先生的辞任自 2023 年 10 月 12 日起生效，辞任后杨小涛先生不再担任本 行任何职务。经杨小涛先生确认，其与本行监事会无不同意见，无其他事项需 要通知本行股东 ...

二、业绩说明会召开的时间、地点 （一）会议召开时间：2023 年 10 月 17 日(星期二)上午 10:00-11:00 证券代码：601077 证券简称：渝农商行 公告编号：2023-033 重庆农村商业银行股份有限公司 关于召开 2023 年半年度业绩说明会的公告 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或 者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 重要内容提示： 重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称"本行"）于 2023 年 8 月 26 日 披露了 2023 年半年度报告，为使广大投资者更加全面、深入地了解本行 2023 年 半年度经营成果、财务状况，本行计划于 2023 年 10 月 17 日(星期二)上午 10:00- 11:00 举行 2023 年半年度业绩说明会，就投资者普遍关注的问题进行回答。 一、业绩说明会类型 本次业绩说明会以网络互动形式召开，本行将针对 2023 年半年度的经营成 果及财务指标的具体情况与投资者进行互动交流和沟通，在信息披露允许的范围 内就投资者普遍关注的问题进行回答。 会议召开时间：2023 年 10 月 17 日 ...

信贷投放与结构 - 上半年信贷增量超 400 亿元，对公贷款和小微贷款投放均超序时进度 [3] - 三季度信贷投放较一、二季度有所放缓，但预计全年贷款增幅将高于去年 [3] - 下半年将重点加强对先进制造、普惠金融的支持力度，服务乡村振兴、绿色金融 [4] 小微业务与市场份额 - 小微业务市场份额占比高，主要得益于服务重心下沉和科技赋能 [3] - 推动"全域布码 全员营销"，上门为个体工商户送产品、送政策、送服务 [3] - 围绕"33618 现代制造业集群体系"中的重点行业，持续加大制造业贷款投放 [3] 存款成本与利率调整 - 上半年存款成本较 2022 年下降了 6bps [3] - 已于 9 月 5 日同幅度下调存款挂牌利率和产品利率，对 2024 年付息率下降有较明显成效 [3] 息差展望 - 预计下半年及明年银行业整体息差大幅收窄的趋势将有所好转，但仍面临一定压力 [3] 中收业务与未来发力点 - 商户业务快速发展带动银行卡收入增长较快，代理业务、结算业务增长稳定 [3] - 未来将坚持把财富管理做深做透，重点发展保险、贵金属、基金等创收产品 [3] - 加大创收产品营销推广力度，进一步拓宽中收渠道来源 [3]