会议情况 - 长沙银行第七届董事会独立董事2024年第5次专门会议7月30日召开[1] - 应出席4人，实际出席4人[1] 议案审议 - 同意将聘任邬胜为首席信息官议案提交第七届董事会第十九次临时会议审议，表决4同意0反对0弃权[1] - 同意将独立董事专门会议议事规则议案提交审议，表决4同意0反对0弃权[2][3]

本次股东大会采用的网络投票系统：上海证券交易所股东大会 网络投票系统 证券代码：601577 证券简称：长沙银行 公告编号：2024-035 优先股代码：360038 优先股简称：长银优 1 长沙银行股份有限公司 关于召开 2024 年第一次临时股东大会的通知 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 股东大会召开日期：2024年8月19日 (三) 投票方式：本次股东大会所采用的表决方式是现场投票和 网络投票相结合的方式 (四) 现场会议召开的日期、时间和地点 召开的日期时间：2024 年 8 月 19 日 15 点 00 分 召开地点：湖南省长沙市岳麓区滨江路 53 号楷林商务中心 B 座 长沙银行总行 1908 会议室 (五) 网络投票的系统、起止日期和投票时间。 网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统 1 一、 召开会议的基本情况 (一) 股东大会类型和届次 2024 年第一次临时股东大会 (二) 股东大会召集人：董事会 采用上海证券交易所网络投票系统，通过交易系统投票平台的投 票时间为股东 ...

会议信息 - 2024年7月29日发出第七届监事会第十四次临时会议通知[1] - 7月31日上午在长沙银行总行3301会议室召开[1] - 应出席监事5人，实际出席5人[1] 决策事项 - 收购祁阳村镇银行股份有限公司设立分支机构议案全票通过[1] 报告听取 - 听取《长沙银行股份有限公司信息科技风险管理全面审计报告》[1]

人事变动 - 董事会同意聘任邬胜为首席信息官，任职资格待核准[1] - 邬胜历任信息技术部副总经理等职，现任金融科技部总经理[6] 业务发展 - 收购祁阳村镇银行股份有限公司设分支机构议案待股东大会审议[3] 会议相关 - 长沙银行第七届董事会第十九次临时会议于2024年7月31日召开[1] - 多项议案表决全票通过，还听取审计报告[3]

财富管理应对措施 - 建立更清晰的"稳健"和"陪伴"品牌调性,持续开展品牌推广活动 [2] - 丰富财富产品体系,优化资产结构,提升分红型保险、保障性保险和优质理财产品占比,做大家族/家庭信托业务,提升基金配置占比 [2] - 深化对庞大客群的分层经营维护,提升数字化运营能力,为中高端客户提供专属服务,为大众客户通过数字化实现批量经营 [2] 金融科技布局 - 坚持数字化路径,搭建金融科技生态,锻造数字支撑能力,坚持"两高一低+自主可控"的数字化体系,借助数字科技重塑业务流程、营销方式和服务模式 [4] 房产抵押贷款风险管控 - 实施抵押房产白名单管理,对不同类型和区域的房产设计差异化的抵押率和标准,引导优质抗跌房产押品占比提升 [6] - 强化房产价值常态化监测,对于房产价值未显著下跌的业务加强预警管理,对于房产价值显著下跌的业务采取压缩风险敞口、增强风险缓释等措施 [6] 湖南重点发展产业 - 湖南省明确了16个重点发展产业,包括4大传统产业、4大优势产业、4大新兴产业和4大未来产业 [7]

业绩总结 - 2023年年度A股每股现金红利0.38元（含税）[2] - 本次以总股本4,021,553,754股为基数，派发现金红利1,528,190,426.52元[4] 时间安排 - 股权登记日为2024年7月15日，除权（息）日和现金红利发放日为2024年7月16日[2][5] 税收政策 - 持股期限1个月内（含1个月），股息红利所得税率20%[7] - 持股期限1个月以上至1年（含1年），股息红利实际税率10%[7] - 持股期限超过1年，股息红利所得暂免征收个人所得税[7] - 限售股自然人股东解禁前股息红利实际税率10%，税后每股派0.342元[7] - QFII按10%税率代扣所得税，税后每股派0.342元[7] - 沪股通投资者按10%税率代扣所得税，税后每股派0.342元[9] - 居民企业持有的A股股东，实际派现金红利每股0.38元（含税）[9]

业绩总结 - 2023年公司资产总额10200.33亿元，较上年末增长12.74%[12][66][84] - 2023年营业收入248.03亿元，同比增长8.46%[12][67][69] - 2023年利润总额93.88亿元，同比增长8.08%[12][67] - 2023年归属于母公司股东的净利润74.63亿元，同比增长9.57%[12][67][69] - 2023年末不良贷款率1.15%，较上年末下降0.01个百分点[13][68][88] - 2023年末拨备覆盖率314.21%，较上年末上升3.12个百分点[13][68] - 2023年利息净收入200.28亿元，同比增长11.47%，占营业收入的80.75%[72] - 2023年非利息净收入47.75亿元，同比下降2.55%[76] - 2023年手续费及佣金净收入15.32亿元，同比增长16.15%[19][70][82] - 2023年业务及管理费69.33亿元，同比增长7.13%，成本收入比27.95%，同比下降0.35个百分点[81][82] - 2023年计提信用及其他资产减值损失82.26亿元，同比增长10.33%[83] 用户数据 - 截至2023年末，科技金融贷款服务科技型企业约10000户[16] - 首批存量房贷利率批量下调惠及8.3万户家庭[16] - 截至2023年末，县域零售客群624.87万户，较上年末增长10.54%[17][18] - 截至2023年末，网络银行用户数达1090万户，网络渠道月均活跃用户达239.00万户[18] - 2023年弗兰社平台新增用户69.11万户[18] 未来展望 - 2024年紧扣“战略开局奋进年”主题，推动经营量增质提[27] - 2024年做好科技、普惠、绿色、数字、养老金融五篇文章[27] - 2024年校准“134568”战略发展目标、重点和举措[30] - 2024年深化“四下基层”调查研究[32] - 2024年资产总额达1.1万亿元，吸收存款7200亿元，研发和科技系统建设投入4.46亿元[91] - 2024 - 2026年资本充足率目标为核心一级、一级、资本充足率分别不低于7.75%、8.75%和11%[149] - 未来三年坚持内生资本补充为主、外源融资为辅筹措资本[151] 关联交易 - 2023年末全口径授信类关联交易余额85.43亿元，占资本净额11.08%[105] - 2023年资产、服务、存款类关联交易发生金额分别为4.73亿元、8949.86万元、481.73亿元[107][108][109] - 2024年预计与关联法人、自然人发生授信和非授信类关联交易若干[121] 制度修订 - 公司对《长沙银行股份有限公司独立董事工作制度》大幅补充和修订[158] - 明确独立董事任职资格、提名、选举、任期、罢免等规定[161][163][166][167][168][170][171][174][175][176][178][182][183][186][193][194][198][199][200]

会议情况 - 长沙银行第七届董事会第十七次临时会议于2024年5月28日召开，应出席董事8人，实际出席8人[1] 议案表决 - 撤销金融租赁子公司筹备办公室等多项议案表决均为同意8票，反对0票，弃权0票[1][2][3][4][5]

议案表决 - 《长沙银行股份有限公司资本管理办法》修订议案全票通过[1] - 长沙银行与长沙农村商业银行关联授信议案4票同意通过[1] - 《长沙银行股份有限公司授权管理办法》修订议案全票通过[2] - 2023年度股东评估情况报告全票通过[3] - 2024年度总行综合经营管理考核办法全票通过[3] - 长沙银行股份有限公司监事会议案管理办法全票通过[3] 其他事项 - 会议通报监管文书并听取整改情况报告[3]

长沙银行股份有限公司 关于召开 2023 年度股东大会的通知 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述 或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 股东大会召开日期：2024年6月20日 本次股东大会采用的网络投票系统：上海证券交易所股东大会 网络投票系统 证券代码：601577 证券简称：长沙银行 公告编号：2024-028 优先股代码：360038 优先股简称：长银优 1 (五) 网络投票的系统、起止日期和投票时间。 网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统 1 一、 召开会议的基本情况 (一) 股东大会类型和届次 2023 年度股东大会 (二) 股东大会召集人：董事会 (三) 投票方式：本次股东大会所采用的表决方式是现场投票和 网络投票相结合的方式 (四) 现场会议召开的日期、时间和地点 召开的日期时间：2024 年 6 月 20 日 14 点 00 分 召开地点：湖南省长沙市岳麓区滨江路 53 号楷林商务中心 B 座 长沙银行总行 1908 会议室 网络投票起止时间：自 2024 年 6 月 20 日 至 2024 年 6 月 20 ...