股份转让限制 - 董事、监事和高级管理人员任职期间每年转让股份不得超所持总数25%，所持不超1000股可一次全转让[11] - 任期届满前离职，任期内和届满后6个月内每年转让股份不得超所持总数25%，离任6个月内不得转让[13] - 因离婚分割股份后减持，过出方和过入方任期内和届满后6个月内每年转让股份不得超各自持有总数25%[13] - 董事、监事和高级管理人员在公司股票上市交易之日起一年内不得转让股份[6] - 董事、监事和高级管理人员离职后半年内不得转让股份[6] 股票买卖限制 - 董事、监事和高级管理人员在年度报告、半年度报告公告前15日内不得买卖本行股票[8] - 董事、监事和高级管理人员在季度报告、业绩预告、业绩快报公告前5日内不得买卖本行股票[8] - 董事、监事和高级管理人员买入本行股票后6个月内卖出或卖出后6个月内买入，收益归公司[7] - 董事、监事和高级管理人员在公司可能触及重大违法强制退市情形相关期间不得减持[7] 信息披露要求 - 董事、监事和高级管理人员应在股份变动事实发生之日起2个交易日内报告并公告[17] - 董事会秘书每季度检查董监高交易公司股票披露情况[18] - 董监高买卖公司股票前应书面通知董事会秘书[19] - 董监高从事融资融券交易需遵守规定并申报[20] - 董监高通过集中竞价或大宗交易转让股份，首次卖出前15个交易日报告并披露减持计划[21] - 每次披露的减持时间区间不得超过3个月[21] - 减持计划实施完毕或未实施，董监高需在2个交易日内报告并公告[21] - 董监高股份被强制执行，应在2个交易日内披露[20] - 减持区间内公司发生重大事项，董监高应同步披露减持进展[22] - 董监高持股及其变动比例达规定时，应履行报告和披露义务[21] - 董监高持有及买卖公司股份情况应在年度报告披露[24]

会议信息 - 公司第四届监事会第十八次会议于2024年8月16日召开[1] - 应参会监事5人，实际参会4人[1] 议案表决 - 《关于公司2024年半年度报告及摘要的议案》全票通过[1] - 《关于修订管理办法的议案》全票通过[4] - 《关于公司2024年中期利润分配方案的议案》全票通过[5]

资本数据 - 2024年6月30日核心一级资本净额为11,966,855.28万元，3月31日为11,745,334.13万元[2] - 2024年6月30日一级资本净额为11,994,467.07万元，3月31日为11,769,966.09万元[2] - 2024年6月30日资本净额为13,981,616.28万元，3月31日为13,747,998.65万元[2] - 2024年6月30日风险加权资产为81,522,354.93万元，3月31日为81,034,342.88万元[2] 比率数据 - 2024年6月30日核心一级资本充足率为14.68%，3月31日为14.49%[2] - 2024年6月30日一级资本充足率为14.71%，3月31日为14.52%[2] - 2024年6月30日资本充足率为17.15%，3月31日为16.97%[2] - 2024年6月30日流动性覆盖率为166.43%，3月31日为172.63%[2] - 2024年6月30日净稳定资金比例为135.10%，3月31日为134.35%[3] - 2024年6月30日流动性比例为65.71%，3月31日为59.20%[3] - 2024年6月30日杠杆率为7.85%，3月31日为7.74%，杠杆率最低监管要求为4%[19] 其他数据 - 对未并表金融机构的小额少数资本投资中未扣除部分为291,144.34，其他依赖于银行未来盈利的净递延税资产（扣除递延税负债）为539,416.04[10] - 权重法下，实际计提的超额损失准备金数额为2,215,133.25，可计入二级资本超额损失准备的数额为932,549.13[10] - 财务并表和监管并表下资产合计均为145,495,728.64万元，负债合计均为133,256,339.05万元，股东权益合计均为12,239,389.59万元[13] - 调整后表内外资产余额为152,746,774.62万元，其中衍生工具调整项为110,345.25万元，证券融资交易调整项为978,681.60万元，表外项目调整项为6,242,077.09万元，其他调整项为 - 80,057.96万元[16] - 2024年6月30日调整后的表内资产余额（衍生工具和证券融资交易除外）为143,076,194.63万元，衍生工具资产余额为506,923.00万元，证券融资交易资产余额为2,921,579.90万元[18] - 2024年6月30日调整后的表外项目余额为6,242,077.09万元[19] 资本工具数据 - 上海农商银行三种资本工具可计入监管资本数额分别为8528.88百万元、7000百万元、3000百万元[21] - 三种资本工具面值分别为964.44百万元、7000百万元、3000百万元[21] - 二级资本工具赎回日期及额度分别为2027年3月7日7000百万元、2027年7月20日3000百万元[21] - 二级资本工具票面利率分别为3.67%、3.39%[21] - 普通股初始发行日为2021年8月4日，二级资本工具初始发行日分别为2022年3月3日、2022年7月20日[21] - 二级资本工具原始到期日分别为2032年3月7日、2032年7月22日[21] - 普通股分红为浮动，二级资本工具分红为固定[21] - 普通股可自主取消分红，二级资本工具无自由裁量权[24] - 二级资本工具存在减记情况，触发条件为两种情形较早者，且为全部永久减记[24][25] - 二级资本工具次级类型受偿顺序在存款人和一般债权人之后，优先于股权资本等[25]

战略与业务 - 制定2024年度“提质增效重回报”行动方案[1] - 以2023 - 2025年战略引领，坚持三大核心战略，打造五大金融服务体系[2] - 聚焦科技、绿色、普惠、养老、数字金融“五篇大文章”[7] - 贯彻科技金融“六专机制”，扩充专营机构数量[8] - 完善ESG顶层设计，锚定打造ESG管理示范银行目标[9] - 聚焦“三农”提供精准金融服务，重塑产品制度流程[10] - 构建养老综合服务体系，打造养老“服务生态圈”[11] - 围绕“Focus +”战略，提升金融科技能力[13] 公司治理 - 完善“1 + 5 + N”公司治理制度体系，构建“三会一层”架构[15] - 推动“六位一体”独董履职体系落地[17] - 健全公司治理制度，强化“关键少数”责任[18] - 深化职业经理人制度改革，完善考核闭环管理[18] 股东回报 - 自2021年上市后每年现金分红比例超30%[22] - 累计派发普通股现金股利146.59亿元[22] - 制定新三年股东回报规划（2024 - 2026）[22] 股价与市值管理 - 将维护股价稳定、提升市值表现与分红可预期性作管理目标[19] - 分析股价因素，对冲波动、推动估值修复[21] - 主要股东遵守减持新规，长期持股[21] 信息披露与沟通 - 完善信息披露管理制度，提升披露质量[23] - 全渠道开展投资者沟通，回应市场关切[24]

投资者关系活动基本信息 - 活动类别为特定对象调研，包括现场交流、电话会议、现场调研 [2] - 时间为2024年7月3日、5日、12日、17日 [2] - 参与单位有兴业证券、交银施罗德基金等众多机构 [2] - 地点为上海农商银行总行及线上会议 [2] - 接待人员为董事会办公室相关负责人员 [2] 分红政策 - 公司自2021年上市以来分红比例稳定在30%以上，近期股息率保持在5.5%以上 [2] - 制定年度现金分红政策时会考虑留存收益、同业水平和投资者诉求 [2] - 公司资本充足，有能力积极回报股东，董事会将在2024年年内根据股东大会决议制定并实施中期分红方案 [2] 解禁情况 - 8月19日解禁涉及发行前持股超51%的前七大法人股东和持股超5万股的内部职工股，内部职工股规模占比较小 [2] - 前七大股东为战略投资股东，将长期坚定持股，解禁后减持压力不大 [2] - 7月以来公司举办多场交流活动稳定市场和投资者预期，后续将及时披露解禁信息 [2][3] 科技金融优势 - 截至2024年一季度末，科技型企业贷款余额突破1000亿元 [3] - 地域优势：上海是全球重要科创城市，公司深耕上海本地市场70多年，网点多在郊区，园区集聚利于业务发展 [3] - 先发优势：2009年设科技型中小企业融资中心，2012年设科技专营支行，去年成立事业部并批量设特色二级支行 [3] - 客群优势：以“科创更前、科技更全、科研更先”为导向，拓展硬科技型企业客户，保持市占率优势 [3] - 专业优势：通过专属产品、计划、信评体系、考核激励打造专业化服务体系 [3] 未来重点发力领域 - 普惠金融：以乡村振兴战略为导向，覆盖上海郊区100多个乡镇、1550余个行政村，推进信用村镇建设，拓展特色农业产业链生态场景 [3] - 科技金融：形成“二三三五”特色模式，包括重塑风险逻辑、坚持服务理念、具备三种意识、构建五大体系 [3] - 养老金融：聚焦老年客群需求，推出“心家园”公益服务项目，2023年代发养老金业务发放笔数增幅全市第一，规模居全市第二 [3]

股份结构 - 2021年8月19日上市，总股本9,644,444,445股，限售股8,680,000,000股占90%，流通股964,444,445股占10%[1] - 2022年8月19日，3,657,319,000股限售股解禁，限售股5,022,681,000股占52.08%，流通股4,621,763,445股占47.92%[2] - 本次4,694,820,164股限售股2024年8月19日上市，占总股本48.68%[2] 股东承诺 - 发行前合计持股超51%的股东承诺36个月内不转让或委托管理股份[5] - 职工董事、高管承诺36个月内不转让，期满后每年转让不超15%，5年内不超50%，减持价不低于发行价[6] - 职工监事承诺36个月内不转让，期满后每年转让不超15%，5年内不超50%[7] - 持有超5万股内部职工股的已确权自然人股东承诺36个月内不转让，期满后每年转让不超15%，5年内不超50%[8] 股份变动 - 国有法人持有股份解禁前4,633,390,370股，变动 -4,633,390,370股，解禁后为0股[13] - 其他境内法人持有股份解禁前2,213,280股，变动 -399,992股，解禁后为1,813,288股[13] - 境内自然人持有股份解禁前387,077,350股，变动 -61,029,802股，解禁后为326,047,548股[15] - 有限售条件流通股份解禁前5,022,681,000股，变动 -4,694,820,164股，解禁后为327,860,836股[15] - A股无限售条件流通股份解禁前4,621,763,445股，变动4,694,820,164股，解禁后为9,316,583,609股[15] - 无限售条件流通股份解禁前4,621,763,445股，变动4,694,820,164股，解禁后为9,316,583,609股[15] - 股份合计解禁前后均为9,644,444,445股，变动数为0股[15] 其他情况 - 公司不存在控股股东及其关联方占用资金情况[9] - 上海国有资产经营等公司持有的限售股本次全部上市流通[11] - 因股价触发条件，职工董事、高管股份锁定期延长至2025年2月18日[11] - 剩余327,860,836股限售股为内部职工股股东持有，锁定期满后每年转让不超15%，5年内不超50%[12] - 联席保荐机构认为公司本次限售股份上市流通符合相关法规要求[16] - 联席保荐机构对公司本次限售股份解禁上市流通事项无异议[17]

股份数据 - 本次上市流通股数为4,694,820,164股，上市日期为2024年8月19日[2][12] - 2021年首次公开发行后，总股本为9,644,444,445股，有限售条件流通股占比90%，无限售条件流通股占比10%[3] - 2022年8月19日部分限售股解禁后，有限售条件流通股占比52.08%，无限售条件流通股占比47.92%[3][4] - 本次上市流通的限售股占总股本48.68%[4] - 剩余限售股数327,860,836股为内部职工股股东持有[14] - 国有法人持有股份解禁前为4,633,390,370股，解禁后为0股[16] - 其他境内法人持有股份解禁前为2,213,280股，解禁后为1,813,288股[16] - 境内自然人持有股份解禁前为387,077,350股，解禁后为326,047,548股[16] - 有限售条件的流通股份解禁前为5,022,681,000股，解禁后为327,860,836股[16] - A股无限售条件的流通股份解禁前为4,621,763,445股，解禁后为9,316,583,609股[16] - 无限售条件的流通股份解禁前为4,621,763,445股，解禁后为9,316,583,609股[16] - 股份合计解禁前后均为9,644,444,445股[16] 股东承诺 - 发行前按序合计持股超51%的股东承诺36个月内不转让或委托管理股份[6] - 职工董事、高级管理人员36个月锁定期满后，每年转让股份不超持股总数15%，5年内不超50%[7] - 职工监事36个月锁定期满后，每年转让股份不超持股总数15%，5年内不超50%[8] - 持有内部职工股超5万股的已确权自然人股东36个月锁定期满后，每年转让内部职工股不超持股总数15%，5年内不超50%[9] 其他情况 - 本次上市流通的限售股涉及3,682名股东和1个未确认持有人证券专用账户[4] - 上海国有资产经营有限公司等多家公司持有的限售股本次全部上市流通[13] - 本次申请上市的限售股持有人无未履行承诺影响上市流通的情况[9] - 公司职工董事、高管持有的首次公开发行前股份锁定期自动延长6个月至2025年2月18日[14] - 公告发布时间为2024年8月14日[18]

活动基本信息 - 活动类别为特定对象调研，时间是2024年7月19日13:30 - 17:30，地点在金山区廊下镇 [2] - 参与单位包括中信建投证券等多家证券、基金、资产公司的分析师和机构投资者 [2] - 接待人员有董事长徐力、董事会秘书兼首席财务官姚晓岗等 [2] 乡村振兴市场机遇与战略考量 - 上海一二三产融合发展存在市场机遇，上海乡村振兴关注三产有机结合，二、三产业市场空间大，服务好三产融合是公司重要战略机遇和业务突破口 [2] - 全面服务乡村振兴有市场机遇，4月开展“全面服务乡村振兴，助力镇村高质量发展”百日百镇系列行动，计划完成上海全部108个乡镇的联络对接，巩固公司在上海镇村地区竞争优势 [2] - 提升产品服务竞争力，打造多银行业务财资系统，为镇村客户提供资金管理等服务，针对临时性、复杂业务提供灵活融资方案，提升服务响应速度 [2] 心家园建设战略考量 - “心家园”项目是公司赋能社会治理的重要体现，公司践行人民金融思想，支持实体经济，赋能社会治理，发挥上海本地城乡金融服务排头兵作用 [2][3] - “心家园”项目是提升本地市场认可度的重要举措，公司深耕上海本地市场七十余年，在中心城区和郊区新城品牌知晓度有提升空间，通过布局公益服务站，结合生活服务需求，探索金融与社区治理结合新模式，巩固郊区优势，提升市区品牌认可度，带动业务发展 [3]

公司人事 - 公司召开第四届职工代表大会第十一次会议，选举应长明为职工董事[1] - 应长明任职资格待国家金融监督管理总局上海监管局核准后生效[1] 人物信息 - 应长明1972年11月出生，研究生学历，理学硕士学位[4] - 应长明现任上海农商银行党委副书记等职[4] 公告时间 - 公告发布于2024年7月26日[2]

活动基本信息 - 活动类别为《股东来了》走进沪农商行活动 [2] - 时间为2024年7月9日13:00 - 16:30，参与单位有上海上市公司协会、国泰君安证券、全景网及数十位个人投资者 [2] - 地点在上海农商银行总行 [2] - 接待人员包括董事会秘书兼首席财务官、证券事务代表、董事会办公室相关负责人员 [2] 分红相关 - 公司自2021年上市以来分红比例稳定在30%以上，截至活动日股息率超5%，处于同业较好水平 [2] - 制定年度现金分红政策时会考虑留存收益满足业务发展、同业分红水平和投资者回报诉求 [2] - 公司资本充足，有能力积极回报股东，制定分红政策会平衡内生资本留存与投资者回报 [2] - 中期分红不简单拆分，将综合考虑现金流、业务发展和股东诉求确定比例，董事会将根据股东大会决议制定并实施2024年中期分红方案 [2] 市值管理 - 年初国务院国资委提出全面推开央企上市公司市值管理考核，引导国企重视“价值实现” [2] - 公司认为市值管理是企业价值管理，自2021年8月上市以来重视市值管理工作 [2] - 公司将市值管理目标融入战略，在总行级战略OKR任务中列示资本市场价值传递目标 [2] - 公司通过多渠道、高频率市场交流，创新投关活动形式，向资本市场传递公司价值 [2] 解禁影响 - 今年8.19解禁涉及发行前按序合计持股超51%的前七大法人股东和持股超5万股的内部职工股，内部职工股规模占比较小 [3] - 前七大股东为战略投资股东，稳定持股意愿强，解禁后减持压力不大 [3] - 公司将遵守法规履行信息披露义务，持续与投资者交流，解禁事宜关注相关公告 [3]