一、审议通过《关于 2024 年度监事会工作报告的议案》 公司监事会制定了 2024 年工作报告，具体内容详见 2025 年 4 月 29 日中国 证监会指定创业板信息披露网站。 本议案尚需提交公司股东大会审议。 证券代码：300020 证券简称：*ST银江 公告编号：2025-040 银江技术股份有限公司 第六届监事会第十八次会议决议公告 本公司及监事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假记 载、误导性陈述或重大遗漏。 银江技术股份有限公司（以下简称"公司"）第六届监事会第十八次会议于 2025 年 4 月 28 日在公司会议室以现场表决方式召开，会议通知于 2025 年 4 月 21 日以直接送达或传真方式送达。会议应参与表决监事 3 名，实际参与表决监 事 3 名，董事会长列席了会议。本次会议的召开与表决程序符合《中华人民共 和国公司法》和《公司章程》等有关规定。 会议由监事会主席徐佳女士主持，经与会监事讨论，会议决议如下： 本项表决结果：本议案以 3 票同意、0 票反对、0 票弃权获得通过。 二、审议通过《关于 2024 年年度报告全文及其摘要的议案》 《2024 年年度报告》及《20 ...

银江技术股份有限公司 监事会对《董事会关于 2024 年度带强调事项段的无保留意 根据中国证监会和深圳证券交易所的相关要求，公司监事会审阅了《董事会 关于 2024 年度带强调事项段的无保留意见内部控制审计报告涉及事项的专项说 明》发表意见如下： 中喜会计师事务所（特殊普通合伙）出具的带强调事项段的无保留意见内部 控制审计报告以及董事会关于相关事项的说明，符合公司的实际情况，真实、准 确。对中喜所出具的带强调事项段的无保留意见内部控制审计报告无异议，并同 意董事会关于带强调事项段中涉及事项的说明。 特此说明。 银江技术股份有限公司监事会 2025 年 4 月 29 日 见内部控制审计报告涉及事项的专项说明》的意见 中喜会计师事务所（特殊普通合伙）按照《企业内部控制审计指引》及中国 注册会计师执业准则的相关要求，对银江技术股份有限公司（以下简称"公司"） 2024 年度内部控制的有效性进行审计，并出具了带强调事项段的无保留意见内 部控制审计报告（中喜特审 2025T00226 号）。 ...

会议由董事长王腾先生主持，经与会董事讨论，形成如下决议： 一、审议通过《关于 2024 年度总经理工作报告的议案》 本项表决结果：本议案以 9 票同意、0 票反对、0 票弃权获得通过。 证券代码：300020 证券简称：*ST 银江 公告编号：2025-039 银江技术股份有限公司 第六届董事会第十九次会议决议公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。 银江技术股份有限公司（以下简称"公司"或"银江技术"）第六届董事会第十 九次会议于 2025 年 4 月 28 日在公司会议室以现场的表决方式召开，会议通知于 2025 年 4 月 21 日以直接送达或电话方式送达。会议应参与表决董事 9 名，实际 参与表决董事 9 名。本次会议的召开和表决程序符合《中华人民共和国公司法》 和《公司章程》等有关规定。 二、审议通过《关于 2024 年度董事会工作报告的议案》 公司独立董事蒋贤品先生、罗吉华先生、刘国平先生向董事会递交了《独立 董事 2024 年度述职报告》，并将在公司 2024 年度股东大会上进行述职。 具体内容详见 2025 年 4 月 29 日中国 ...

银江技术股份有限公司 第六届董事会第五次独立董事专门会议决议 根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》《上市公司治理 准则》《上市公司独立董事管理办法》《深圳证券交易所创业板股票上市规则》、 《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 2 号——创业板上市公司规范运作》 及公司章程等相关规定，银江技术股份有限公司第六届董事会第五次独立董事专 门会议于 2025 年 4 月 28 日以现场表决方式召开，会议通知已于 2025 年 4 月 21 日以直接送达或电话方式送达。本次会议应参与表决独立董事 3 名，实际参与表 决独立董事 3 名。本次会议由独立董事蒋贤品先生召集并主持。 经全体独立董事表决，会议决议如下： 1、审议通过了《关于 2024 年度拟不进行利润分配的议案》 由于 2024 年公司业绩亏损，可供分配利润为负，且在综合分析公司经营情 况、外部经济环境、公司 2025 年经营计划和资金需求等因素的基础上，为保障 公司日常经营发展，增强公司抵御风险的能力，公司拟定 2024 年度利润分配预 案为：公司 2024 年度拟不派发现金红利，不送红股，不进行资本公积金转增股 本。本年度利润分配预案从公 ...

会议审议 - 2025年4月28日召开2025年第二次审计委员会会议[1] - 审议通过2024年年度报告等2024年相关议案[1][2][3][4][5][6] - 审议通过2025年度财务预算报告等2025年相关议案[1][3] 财务相关 - 2024年度拟不进行利润分配[1] - 未来十二个月内拟申请不超30亿银行综合授信额度[3] - 拟为子公司银行综合授信提供担保[4] 审计安排 - 同意续聘中喜会计师事务所为2025年度审计机构[5]

证券代码：300020 证券简称：*ST 银江 公告编号：2025-038 银江技术股份有限公司 2024 年度拟不进行利润分配的公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。 银江技术股份有限公司（以下简称"公司"或"银江技术"）于 2025 年 4 月 28 日召开第六届董事会第十九次会议及第六届监事会第十八次会议，审议通 过了《关于 2024 年度拟不进行利润分配的议案》，本事项尚需提交公司 2024 年度股东大会审议，现将具体情况公告如下： 一、2024 年度利润分配预案基本情况 2024 年，经中喜会计师事务所（特殊普通合伙）审计，公司 2024 年度合并 报表归属于母公司所有者的净利润-941,488,503.77元,截止2024年12月31日， 公司合并报表中未分配利润为-74,049,524.96 元，母公司未分配利润为 223,710,945.71 元。根据《上市公司自律监管指引第 2 号——创业板上市公司 规范运作》等规定，按照合并报表、母公司报表中可供分配利润孰低的原则，截 至 2024 年 12 月 31 日，公司可供股东分配的净 ...

风险警示情况 - 2025年4月28日公司申请撤销退市及部分其他风险警示[2] - 2024年5月6日起被实施退市风险警示[3] - 公司股票被叠加实施其他风险警示[4] - 2025年4月21日触及其他风险警示情形[4] 满足撤销条件 - 2024年度财报满足撤销退市风险警示条件[5] - 截至2024年12月30日控股股东还款付息满足部分撤销条件[5] 其他情况 - 因处罚情形未消除仍实施其他风险警示[6] - 获批后涨跌幅限制仍为20%[2] - 申请需深交所批准有不确定性[8] - 指定信息披露媒体为《证券日报》和巨潮资讯网[8]

业绩总结 - 2021 - 2023年合并报告合同资产、净利润等更正后有不同程度减少[5][7][8] - 2021 - 2023年基本每股收益和稀释每股收益均下降[5][7][8] 其他 - 2025年4月28日公司通过前期会计差错更正及追溯调整议案[11] - 采用追溯重述法，不改变已披露定期报告盈亏性质[2][5] - 更正事项对合并现金流量表项目无影响[10] - 董事会、监事会、独立董事同意更正事项[12][13] - 独立董事提醒强化财务管理[13]

公司基本信息 - 公司股票简称为*ST银江，代码为300020[17] - 公司法定代表人为韩振兴[17] - 公司注册地址为浙江省杭州市益乐路223号1幢1层，邮编310012[17] - 公司办公地址为浙江省杭州市西湖区西园八路2号，邮编310030[17] - 董事会秘书为王腾，证券事务代表为余力航[18] - 公司披露年度报告的证券交易所网站为深圳证券交易所官网，网址www.szse.cn[19] - 公司披露年度报告的媒体为巨潮资讯网，网址www.cninfo.com.cn[19] - 公司聘请的会计师事务所为中喜会计师事务所（特殊普通合伙）[20] - 签字会计师为鲁军芳、张滨滨[20] 公司整体业绩情况 - 2024年度公司被实施退市风险警示，部分银行账户受限，业绩大幅下滑[3] - 2024年营业收入547,905,797.90元，较2023年调整后减少53.13%[21] - 2024年归属于上市公司股东的净利润为 - 941,488,503.77元，较2023年调整后减少298.33%[21] - 2024年经营活动产生的现金流量净额为 - 346,905,408.15元，较2023年调整后减少37.94%[21] - 2024年末资产总额5,924,640,581.55元，较2023年末调整后减少14.04%[21] - 2024年末归属于上市公司股东的净资产3,220,462,142.67元，较2023年末调整后减少22.97%[21] - 2024年第一至四季度营业收入分别为463,584,237.18元、51,231,699.24元、29,807,153.13元、3,282,708.35元[24] 非经常性损益情况 - 2024年非流动性资产处置损益为 - 20,660.64元，2023年为 - 50,499.00元，2022年为971,181.95元[28] - 2024年计入当期损益的政府补助为4,028,949.34元，2023年为1,958,423.85元，2022年为5,665,529.00元[28] - 2024年非经常性损益合计为 - 845,270.07元，2023年为6,202,771.02元，2022年为4,391,936.77元[28] 行业数据情况 - 2024年我国软件业务收入达137276亿元，同比增长10.0%，利润总额为16953亿元，同比增长8.7%，软件业务出口达569.5亿美元，增幅为3.5%[33] - 2024年软件产品收入30417亿元，占全行业收入22.2%，工业软件和基础软件收入分别为2940亿元和1919亿元，增长率分别为7.4%和6.9%[33] - 2024年信息技术服务收入92190亿元，同比增长11.0%，占全行业的67.2%，信息安全产品和服务收入2290亿元，增幅5.1%，嵌入式系统软件收入12379亿元，增长11.8%[33] - 2024年京津冀和长三角地区分别完成软件业务收入35477亿元和38836亿元，占全国总收入的25.8%和28.3%[33] 公司业务战略与产品情况 - 2024年公司坚持“数字城市建设运营服务商”核心战略定位，业务涉及基层治理综合业务和智慧城市行业业务[38] - “银江城市大脑”以“1+1+N+1”为系统架构，有垂直行业应用和一体联动综合应用两种模式[38] - 公司梳理了城市环境等5大类，33小类，1000个体征，其中共性体征70个，建设专题数据库[39] - 银江Enloop - Hub平台在数据汇聚、治理、共享与开放方面有多种功能和模块，实现数据互通和业务协同[39] - 智能中枢通过研发和应用形成能力共享池，支撑城市业务系统对AI算法的使用需求[40] - 公司研发城市数字孪生平台，建立城市空间数据资源体系，构建三维交互场景[40] - 银江智算中心设计规划算力达500PFLOPS，一期已建成投入使用[31] - 公司发布“银江通明健康”“银江通明问问”“银江通明政务”系列大模型[42] - 公司形成完整“车 - 路 - 云”V2X产品系列，为自动驾驶等提供技术保障[46] - 公司与华为联合推出数字健康解决方案，构建“1 + 3 + N”体系[47] - 公司携手安徽亚创及浪潮发布全新一代智慧医疗集成协作平台——iMedX产品[48] - 公司重点跟进乌鲁木齐市米东区接诉即办等基层治理标杆项目[48] - 公司在新疆、福建等省份布局数据要素市场，挖掘数据潜力[49] - 公司发布基层数据协同平台等核心产品及五大新解决方案[49] - 公司完成云医共体相关产品升级，赋能数字城市发展[49] - 公司研发行业数据智能平台和指标体系运行平台，提供数据依据和全生命周期管理能力[31] 公司知识产权与人员情况 - 截至2024年12月31日，公司及子公司拥有专利251项，其中发明专利234项，软件著作权1215项[51] - 截至2024年12月31日，公司在职员工432人，研发人员120人，占比27.78%[51] - 2024年公司荣获智能建筑行业十大品牌企业等多项重大荣誉[51] - 公司有多宗固定资产，如宗地面积有22159平方米、61.12平方米、13657.67平方米、80801平方米等不同规格[52] - 截至2024年12月31日，公司有65项注册商标[53] - 截至2024年12月31日，公司拥有119项资质证书，2024年度新增3项[54] - 截至2024年12月31日，公司获得251项专利，2024年新增授权专利15项，正在申请注册的专利有59项（已公开50项）[54] - 截至2024年12月31日，公司及下属子公司有96项软件产品[54] - 截至2024年12月31日，公司及下属子公司有1215项计算机软件著作权，2024年度新增53项[54] 各业务线收入成本及毛利率情况 - 2024年营业收入547,905,797.90元，较2023年的1,169,077,879.62元同比减少53.13%[57] - 智慧交通收入225,846,769.90元，占比41.22%，同比减少52.52%；智慧医疗收入68,067,649.01元，占比12.42%，同比减少65.82%[57] - 信息技术服务业毛利率7.46%，较上年同期减少55.59%；智慧交通毛利率10.18%，同比减少44.85%[59] - 智慧交通营业成本202,858,607.56元，占比40.01%，同比减少47.71%；智慧医疗营业成本62,338,444.91元，占比12.30%，同比减少64.09%[62] 公司股权与采购销售情况 - 2024年4月29日通过转让取得浙江之科智慧科技有限公司股权[63] - 前五名客户合计销售金额241,832,317.22元，占年度销售总额比例44.15%[64] - 前五名供应商合计采购金额153,369,357.37元，占年度采购总额比例30.24%[65] 公司费用情况 - 2024年销售费用84,106,319.11元，同比减少11.49%；管理费用135,015,531.85元，同比减少3.14%[67] - 2024年财务费用99,045,749.36元，同比增加52.77%，因借款利息增加；研发费用28,078,967.04元，同比减少65.36%，因研发投入减少[67] 公司研发项目情况 - 银江交管情指勤督一体化作战平台完成设计、开发、测试工作，具备上线条件[68] - 完善公司产品线，提升大数据、人工智能、交通大模型方面实战能力和技术储备[69] - 构建数智驱动的城市交通协同管控区域识别模型和协同管控模型[69] - 搭建银江医院大数据分析平台，解决医疗数据壁垒问题[69] - 研发城市数据一体化平台，构建城市数据资源体系[70] - 基于大模型、AI和大数据，构建相关知识库与知识助手[70] - 对行业数据和模型进行存储和训练，提供行业性大模型解决方案[70] - 运维通2.0升级，对交警资产进行全方位信息化管理[70] - 智慧路口系统贯穿城市交通拥堵治理全流程，挖掘拥堵深层成因[69] - 构建基于人工智能的全域交通信号自主协同管控技术理论体系[69] - 实现健康大数据服务，支持医院管理决策[69] 公司研发人员与投入情况 - 2024年研发人员数量为144人，较2023年的249人减少42.17%，占比为33.33%，较2023年的43.92%下降16.14%[71] - 2024年研发投入金额为82,030,485.98元，占营业收入比例为14.97%，研发支出资本化金额为53,951,518.94元，资本化研发支出占研发投入比例为65.77%[71] 公司现金流量情况 - 2024年经营活动现金流入小计为853,011,333.53元，较2023年减少55.95%，经营活动产生的现金流量净额为 -346,905,408.15元，较2023年减少37.94%[73] - 2024年投资活动产生的现金流量净额为 -145,608,493.26元，较2023年增长222.96%，筹资活动产生的现金流量净额为 -25,581,069.26元，较2023年减少102.90%[73] 公司资产负债情况 - 2024年末货币资金为431,799,252.67元，占总资产比例为7.29%，较年初下降3.68%；应收账款为1,319,171,415.29元，占比22.27%，较年初上升1.75%[74] - 2024年末合同资产为1,813,680,652.89元，占总资产比例为30.61%，较年初上升0.58%；存货为15,698,034.47元，占比0.26%，较年初下降0.14%[74] - 2024年末投资性房地产为515,426,051.77元，占总资产比例为8.70%，较年初上升0.87%；长期股权投资为424,033,492.01元，占比7.16%，较年初下降0.64%[74] - 2024年末在建工程为317,822,891.60元，占总资产比例为5.36%，较年初上升2.39%；短期借款为1,504,522,301.99元，占比25.39%，较年初上升3.61%[74] - 截至报告期末，资产权利受限合计账面价值为1,071,811,583.53元，包括货币资金、固定资产、投资性房地产等[78] 公司投资与募集资金情况 - 报告期投资额为152,297,444.45元，较上年同期的179,006,015.17元减少14.92%[79] - 截至2024年12月31日，公司累计投入募投项目的募集资金金额为1.0331612369亿元[85] - 截至2024年12月31日，公司已永久补充流动资金1.36亿元[85] - 公司存在未经审议程序用于日常经营的募集资金5000万元[85] - 公司存在尚未归还暂时补流的募集资金2亿元[85] - 公司存在被司法划转的募集资金2.92853亿元[85] - 截至2024年12月31日，募集资金专户余额为2.1117860739亿元[85] - “城市大脑”整体解决方案研发及实施项目承诺投资总额为6.65亿元[87] - 截至期末，“城市大脑”项目累计投入金额为0.856365亿元[87] - “城市大脑”项目投资进度为12.88%[87] - “城市大脑”项目预计2026年4月1日达到预定可使用状态[87] - 新一代信息技术的智慧医院项目承诺投资18,500，截至相关时间完成1,767.96，完成率9.56%，时间跨度为2023年05月18日至2026年04月01日[88] - 补充流动资金项目承诺投资15,000，截至相关时间完成13,600，完成率90.67%，时间为2023年05月18日[88] - 承诺投资项目小计承诺投资100,000，截至相关时间完成23,931.61[88] - 超募资金投向承诺投资0，截至相关时间完成0，完成率0.00%，时间跨度为2023年05月18日至2026年04月30日[88] - 合计承诺投资100,000，截至相关时间完成23,931.61[88] - 公司拟使用20000万元闲置募集资金暂时补充流动资金，使用期限不超12个月，截至2024年12月31日尚未归还[89] - 截至2024年12月31日，公司存在未经审议用于日常经营的募集资金5000万元[89][90] - 截至2024年12月31日，公司被司法划转的募集资金为29285.3万元[89][90] - 202

财务数据关键指标变化 - 收入与利润 - 本报告期营业收入60,265,950.83元，较上年同期减少87.00%[5] - 本报告期归属于上市公司股东的净利润为 -70,381,007.34元，较上年同期减少772.16%[5] - 营业总收入从463,584,237.18元降至60,265,950.83元，降幅约为87.00%[18] - 营业总成本从456,223,790.19元降至110,789,704.38元，降幅约为75.72%[18] - 营业利润从11,410,950.71元变为 -76,402,918.10元，由盈转亏[19] - 利润总额从11,030,135.18元变为 -76,486,387.79元，由盈转亏[19] - 净利润从10,234,862.43元变为 -70,566,327.49元，由盈转亏[19] - 归属于母公司所有者的净利润从10,470,883.58元变为 -70,381,007.34元，由盈转亏[19] - 少数股东损益从 -236,021.15元变为 -185,320.15元，亏损减少约21.48%[19] - 综合收益总额本期为 -70,566,327.49 元，上期为 10,234,862.43 元[20] - 归属于母公司所有者的综合收益总额本期为 -70,381,007.34 元，上期为 10,470,883.58 元[20] - 基本每股收益本期为 -0.09 元，上期为 0.01 元[20] - 稀释每股收益本期为 -0.09 元，上期为 0.01 元[20] 财务数据关键指标变化 - 资产与权益 - 本报告期末总资产5,806,021,325.13元，较上年度末减少2.00%[5] - 本报告期末归属于上市公司股东的所有者权益3,150,081,135.33元，较上年度末减少2.19%[5] - 公司资产总计从5,924,640,581.55元降至5,806,021,325.13元，降幅约为1.99%[15][16] - 公司负债合计从2,683,058,181.18元降至2,635,005,252.25元，降幅约为1.79%[16] - 公司所有者权益合计从3,241,582,400.37元降至3,171,016,072.88元，降幅约为2.17%[16] 财务数据关键指标变化 - 现金流量 - 本报告期经营活动产生的现金流量净额为 -59,898,476.20元，较上年同期增加62.61%[5] - 2025年3月31日货币资金期末余额324,643,208.78元，较期初431,799,252.67元减少[14] - 销售商品、提供劳务收到的现金本期为 126,911,133.76 元，上期为 533,173,564.31 元[21] - 经营活动现金流入小计本期为 154,880,389.45 元，上期为 569,785,852.99 元[21] - 经营活动产生的现金流量净额本期为 -59,898,476.20 元，上期为 -160,187,181.20 元[22] - 投资活动产生的现金流量净额本期为 1,000,000.00 元，上期为 -75,697.00 元[22] - 筹资活动产生的现金流量净额本期为 -48,257,567.69 元，上期为 35,280,514.69 元[22] - 现金及现金等价物净增加额本期为 -107,156,043.89 元，上期为 -124,982,363.51 元[22] 财务数据关键指标变化 - 非经常性损益 - 非经常性损益合计774,887.30元，其中非流动性资产处置损益611,305.62元，计入当期损益的政府补助384,318.76元[6] 财务数据关键指标变化 - 股东情况 - 报告期末普通股股东总数32,290，表决权恢复的优先股股东总数为0[10] - 前10名股东中银江科技集团有限公司持股比例10.30%，持股数量81,883,007股，存在质押和冻结情况[10] 财务数据关键指标变化 - 指标变动原因 - 应收票据较期初增加，主要是项目回款收到票据所致；营业收入较期初减少，主要是新签订的订单较前期减少[11]