业绩总结 - 容诚会计师事务所2025年4月21日对三六五网2024年度财报出具无保留意见审计报告[5] 各子公司资金情况 - 南京市三六五互联网科技小额贷款有限公司2024年初余额1.624亿，年末1.684亿[11] - 江苏三六五商业保理有限公司2024年初1.275亿，年末2110万[11] - 浙江三六五科技有限公司2024年初785.839723万，偿还额1045.173504万[11] - 合肥三六五网络有限公司2024年初781.946159万，年末927.946159万[11] - 昆山悦致达咨询管理有限公司2024年初478.0575万，年末400万[11] - 南京极舍网络科技有限公司2024年初427.448783万，偿还额同数[11] - 南京握客盈杰软件技术有限公司2024年初354.653515万，偿还额546.742893万[11] - 苏州三六五网络科技有限公司2024年初与年末均为12.215485万[11] 个人资金情况 - 丁琳2024年累计发生额150万，年末余额151.9375万[11]

江苏三六五网络股份有限公司 股东会议事规则 第一章 总则 第一条 为规范江苏三六五网络股份有限公司（以下简称"公司"）的法人治 理结构， 保证股东会依法行使职权，根据《中华人民共和国公司法》（以下简称 "《公司法》"）、《中华人民共和国证券法》（以下简称"《证券法》"）、《 圳证券 交易所创业板股票上市规则》、《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 2 号 ——创业板上市公司规范运作》等有关规定及《江苏三六五网络股份有限公司章 程》（以下简称"《公司章程》"）的规定，并参照中国证券监督管理委员会（以 下简称"中国证监会"）《上市公司股东会规则》的有关规定，制订本规则。 第二条 公司股东会由全体股东组成。股东会是公司的权力机构，依照法律、 行政法规、《公司章程》及本规则的相关规定行使职权。 第三条 公司应当严格按照法律、行政法规、本规则及公司章程的相关规定 召开股东会，保证股东能够依法行使权利。 公司董事会应当切实履行职责，认真、按时组织股东会。公司全体董事应当 勤勉尽责，确保股东会正常召开和依法行使职权。 第四条 股东会分为年度股东会和临时股东会。年度股东会每年召开一次， 应当于上一会计年度结束后的 6 个月 ...

董事会会议召开 - 董事会每年至少召开两次会议[2] - 特定主体可提议召开临时会议[3] - 董事长应在规定时间内召集会议[4] 会议通知 - 常规和临时会议提前不同时间发通知[4] - 变更会议事项需提前发变更通知[5] 会议举行与决议 - 需过半数董事出席方可举行[6] - 决议需半数以上董事赞成，担保有额外要求[8] - 关联决议需无关联董事过半数通过[8] 其他规定 - 部分董事可要求暂缓表决[9] - 会议档案保存十年以上[10]

独立董事评估 - 公司董事会评估刘一平、郭新强独立性[1] - 两人未任他职，与公司及股东无利害关系[1] - 独立董事符合独立性法规要求[1] 公告信息 - 公告发布于2025年4月21日[2]

会议召开 - 2024年召开1次年度股东大会、1次临时股东大会和5次董事会[3][4] - 2024年独立董事召集并参与6次公司审计委员会会议[5] 报告披露 - 2024年按时编制并披露多份报告[10] 审计相关 - 2024年续聘容诚会计师事务所为年度审计机构[11] 人员情况 - 2024年未发生董事、高管人员变更，无行使独董特别职权情形[12]

独立董事 2024 年度述职报告（郭新强） 各位股东及股东代表： 2、 独立性说明 在担任公司独立董事期间，本人未在公司担任除独立董事以外的任何职务， 也未在公司主要股东的关联公司担任任何职务，与公司以及主要股东之间不存在 妨碍本人进行独立客观判断的关系，不存在影响独立董事独立性的情况，符合《上 市公司独立董事管理办法》《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 2 号—— 创业板上市公司规范运作》等法律、法规、规范性文件及《公司章程》《独立董 事制度》中关于独立董事独立性的相关要求。 二、2024 年度履职情况 一）、出席会议情况 2024 年度，公司共召开了 1 次年度股东大会和 1 次临时股东大会，董事会 共召开了 5 次董事会，本人均亲自按时出席或以通讯方式参与董事会会议，并列 席了股东大会，没有缺席或连续两次未亲自出席会议的情况。 本人在审议提交董事会会议的议案时，充分发挥本人在法律方面的专业知识 以及对房地产行业的了解，与经营管理层保持充分的沟通，对议案中涉及法律法 规的部分提供专业意见和建议，并以谨慎的态度行使表决权，维护公司整体利益 和中小股东的利益；本人认为这些议案均未损害全体股东，特别是中小股 ...

公司基本信息 - 公司于2012年获批发行1335万股人民币普通股并在深交所上市[5] - 公司注册资本为189,613,714元[7] - 公司设立时发行股份总数为53,350,000股，面额股每股1元[12] - 公司现有股份总数为189,613,714股，全部为普通股[13] 股份变动与限制 - 2019 - 2024年多次因回购注销限制性股票或库存股减少注册资本，如2019年注销37.02万股、2020年注销33.805万股[13] - 公司为他人取得股份提供财务资助累计总额不得超已发行股本总额10%，董事会决议需全体董事三分之二以上通过[14] - 公司董事、高级管理人员任职期间每年转让股份不得超所持本公司同一类别股份总数25%，上市一年内及离职后半年内不得转让[20] - 公司持有5%以上股份的股东、董事、高级管理人员6个月内买卖股票所得收益归公司所有[20] 股东权益与诉讼 - 连续一百八十日以上单独或合计持有公司百分之一以上股份的股东可在特定情形下请求诉讼[27] - 股东会、董事会决议召集程序或表决方式瑕疵但未实质影响决议的除外，股东可在六十日内请求撤销[26] 股东会相关 - 年度股东会每年召开1次，需在上一会计年度结束后6个月内举行[35] - 单独或合计持有公司10%以上股份的股东可请求召开临时股东会[35] - 董事会收到召开临时股东会提议后10日内需书面反馈，同意则5日内发通知[38] - 单独或合计持有公司1%以上股份的股东可在股东会召开10日前提临时提案[43] - 召集人收到临时提案后2日内发补充通知[43] - 年度股东会召开20日前、临时股东会召开15日前以公告通知股东[43] - 发出股东会通知后延期或取消，需在原定召开日前至少2个工作日公告说明[45] - 董事人数不足规定人数三分之二或公司未弥补亏损达股本总额三分之一时，2个月内召开临时股东会[35] - 审计委员会提议召开临时股东会，董事会10日内书面反馈，同意则5日内发通知[38] - 股东会普通决议需出席股东所持表决权过半数通过，特别决议需三分之二以上通过[52][53] - 公司一年内购买、出售重大资产或提供担保金额超最近一期经审计总资产30%需特别决议通过[53] - 股东买入超规定比例部分股份在买入后36个月内不得行使表决权[54] - 董事会、独立董事、持有1%以上有表决权股份股东等可公开征集股东投票权[54] - 股东会审议关联交易，关联股东回避，非关联股东所持表决权过半数通过普通关联交易决议，特别关联交易需三分之二以上通过[55] 董事会相关 - 董事会由5名董事组成，含1名职工董事和2名独立董事，设董事长和副董事长各1人[67] - 董事任期三年，任期届满可连选连任[62] - 兼任总经理等职务的董事以及职工代表担任的董事，总计不得超过公司董事总数的1/2[62] - 董事连续两次未亲自出席且不委托其他董事出席董事会会议，董事会应建议股东会撤换[64] - 董事辞任应提交书面报告，公司将在两个交易日内披露情况[64] - 董事会每年至少召开两次会议，会议召开10日前书面通知全体董事[72] - 代表十分之一以上表决权的股东等可提议召开临时董事会会议，董事长10日内召集主持[73] - 临时董事会会议通知应在会议召开5日前送达全体董事，特殊情形董事长可随时召集[73] 交易审批权限 - 公司对外投资等交易事项，任一计算标准达或超10%且均未达50%，由董事会审批；达或超50%或一年内购售资产金额超最近一期经审计总资产30%，提交股东会审议[70] - 公司与关联自然人交易金额超30万元、与关联法人交易金额超100万元且占最近一期经审计净资产绝对值超0.5%的关联交易，提交董事会审议[70] - 公司与关联人交易金额超1000万元且占最近一期经审计净资产绝对值超5%的关联交易，董事会审议后提交股东会审议[71] - 董事会对公司对外提供财务资助单笔金额低于最近一期经审计净资产值5％有决定权，同一会计年度累计金额不超30％，超出提交股东会审议[71] - 董事会对公司风险投资决策权限为金额在最近一期经审计净资产值的5% - 30％[71] - 风险投资金额超最近一期经审计净资产值5%及时披露，超30%董事会审议后提交股东会审议[72] 利润分配 - 公司分配当年税后利润时，提取10％列入法定公积金，法定公积金累计额达注册资本50％以上可不再提取[98] - 公司以现金方式分配的利润不少于当年可分配利润的30%（无重大资金支出安排等情况）[99] - 重大投资等支出达到或超过最近一期经审计净资产的50%且超3000万元，或达到或超过最近一期经审计总资产的30%属重大资金支出情形[99] - 成熟期无重大资金支出安排，现金分红在利润分配中占比最低80%；有重大资金支出安排，占比最低40%；成长期有重大资金支出安排，占比最低20%[100] - 调整利润分配政策需经董事会全体董事过半数通过后提交股东会，且经出席股东会股东所持表决权的2/3以上通过[102] - 利润分配预案由董事会战略委员会拟定，经独立董事专门会议和董事会审议后提交股东会[102] 其他事项 - 公司在会计年度结束之日起4个月内报送年度财报，上半年结束之日起2个月内报送半年度财报[98] - 法定公积金转增注册资本时，留存公积金不少于转增前公司注册资本的25%[104] - 公司解聘或不再续聘会计师事务所，需提前30天通知[110] - 公司合并支付价款不超过本公司净资产10%时，可不经股东会决议[116] - 公司合并、分立、减资时，均需在作出决议之日起10日内通知债权人，并于30日内公告[117][118] - 债权人接到合并、减资通知30日内，未接到通知自公告之日起45日内，可要求公司清偿债务或提供担保[117][118] - 公司减少注册资本弥补亏损后，法定和任意公积金累计额达公司注册资本50%前不得分配利润[119] - 持有公司10%以上表决权的股东，可请求法院解散公司[121] - 公司修改章程或股东会决议存续，须经出席会议股东所持表决权的2/3以上通过[121] - 董事作为清算义务人需在解散事由出现15日内组成清算组清算[122] - 清算组自成立10日内通知债权人，60日内公告[122] - 接到通知的债权人30日内、未接到通知的自公告45日内向清算组申报债权[122] - 清算组清理财产后发现资不抵债应向法院申请破产清算[124] - 公司清算结束后清算组制作报告报确认并申请注销登记[125]

文章核心观点 公司2024年年报显示多项财务指标有变化，前十大流通股东持股情况有变动且不分配不转增 [1][2][3] 主要会计数据和财务指标 - 2024年基本每股收益 -0.4500元，较2023年的 -0.4800元增长6.25%，2022年为0.0300元 [1] - 2024年每股净资产5.97元，较2023年的6.4元下降6.72%，2022年为6.88元 [1] - 2024年每股公积金1.27元，较2023年的1.36元下降6.62%，2022年为1.36元 [1] - 2024年每股未分配利润3.13元，较2023年的3.56元下降12.08%，2022年为4.04元 [1] - 2024年营业收入1.23亿元，较2023年的1.9亿元下降35.26%，2022年为2.49亿元 [1] - 2024年净利润 -0.85亿元，较2023年的 -0.91亿元增长6.59%，2022年为0.06亿元 [1] - 2024年净资产收益率 -7.24%，较2023年的 -7.18%下降0.84%，2022年为0.46% [1] 前10名无限售条件股东持股情况 - 前十大流通股东累计持有2381.7万股，累计占流通股比14.23%，较上期变化548.10万股 [1] - 胡光辉持有718.20万股，占总股本比例4.29%，持股不变 [2] - 叶军辉持有433.76万股，占总股本比例2.59%，增持308.22万股 [2] - 蒋宁持有373.63万股，占总股本比例2.23%，持股不变 [2] - 罗樟美持有195.22万股，占总股本比例1.17%，为新进股东 [2] - 江再桂持有165.50万股，占总股本比例0.99%，为新进股东 [2] - 郭玲波持有136.30万股，占总股本比例0.81%，增持50.60万股 [2] - 王平持有98.42万股，占总股本比例0.59%，为新进股东 [2] - 邓英持有95.90万股，占总股本比例0.57%，为新进股东 [2] - MORGAN STANLEY & CO. INTERNATIONAL PLC.持有86.67万股，占总股本比例0.52%，为新进股东 [2] - 叶洪廷持有78.10万股，占总股本比例0.47%，减持11.15万股 [2] - 高盛公司有限责任公司、张源、洪汀、上海荣冰私募基金管理合伙企业(有限合伙)-荣冰春晓私募证券投资基金、邵逸群退出前十大股东 [2] 利润分配情况 - 公司不分配不转增 [3]

公司基本信息 - 公司股票简称三六五网，代码300295[16] - 公司法定代表人是胡光辉[16] - 公司注册地址在南京市六合区龙池街道新东路，邮编211505[16] - 公司办公地址在南京市雨花台区花神大道90号中兴物联研发大楼3号楼，邮编210012[16] - 公司网址为http://www.house365.com，电子信箱为dshbgs@house365.com[16] - 董事会秘书是凌云，证券事务代表是黄杰[17] - 公司披露年度报告的证券交易所网站是深圳证券交易所：http://www.szse.cn[18] - 公司聘请的会计师事务所是容诚会计师事务所(特殊普通合伙)[19] - 签字会计师姓名为郑磊、刘润、张蕾[19] 财务数据关键指标变化 - 2024年营业收入122,750,897.59元，较2023年的189,762,484.32元减少35.31%[20] - 2024年归属于上市公司股东的净利润为 -85,334,897.41元，较2023年的 -91,015,913.12元增长6.24%[20] - 2024年经营活动产生的现金流量净额为217,227,847.64元，较2023年的 -30,534,483.46元增长811.42%[20] - 2024年末资产总额为1,211,940,556.09元，较2023年末的1,386,975,307.99元减少12.62%[20] - 2024年末归属于上市公司股东的净资产为1,131,886,772.86元，较2023年末的1,221,812,737.31元减少7.36%[20] - 2024年非经常性损益合计为 -1,536,310.72元，2023年为5,196,584.15元，2022年为 -7,291,747.38元[28] - 2024年公司实现营业总收入12275.09万元，较上年同期下滑35.31%[46] - 2024年公司归属于公司股东的净利润亏损8533.49万元[49] - 2024年销售费用36,876,381.55元，同比降41.09%[62] - 2024年管理费用53,796,588.71元，同比降26.59%[62] - 2024年研发费用15,579,609.32元，同比降28.33%[62] - 2024年经营活动现金流入小计151,062,308.87元，较2023年的321,736,202.16元下降53.05%[66] - 2024年投资活动现金流入小计805,745,033.03元，较2023年的24,737,583.84元增长3,157.17%[66] - 2024年投资活动现金流出小计992,860,362.44元，较2023年的2,610,880.37元增长37,927.80%[66] - 2024年筹资活动现金流入小计3,000,000.00元，较2023年的12,000,000.00元下降75.00%[66] - 投资收益2,834,755.87元，占利润总额比例 - 4.18%；公允价值变动损益 - 11,613,750.96元，占比17.11%；资产减值 - 13,694,342.87元，占比20.17%；信用减值损失 - 36,695,590.07元，占比54.06%[70] - 2024年末货币资金115,480,004元，占总资产比例9.53%，较年初的133,590,437元、9.63%，比重减少0.10%[72] - 应收账款为8345470.47元，占比0.69%，较上期减少0.77%；投资性房地产为63095800元，占比5.21%，较上期增加2.58%[73] - 交易性金融资产为191432099.18元，占比15.80%，较上期增加15.80%，主要因2024年购买银行理财产品金额较大[73] - 其他流动资产为671744567.65元，占比55.43%，较上期减少15.40%，主要因发放贷款和垫款、应收保理费下降[73] - 报告期投资额为6452272元，上年同期投资额为32610880.37元，变动幅度为 - 80.21%[77] - 2024年12月31日，三六五网发放贷款和垫款期末账面原值合计为70487.96万元，减值准备合计为11581.11万元[195] 各季度营业收入情况 - 2024年第一至四季度营业收入分别为39,242,193.89元、35,440,694.18元、22,574,678.06元、25,493,331.46元[23] 行业市场情况 - 公司主要从事房地产相关网络服务及延伸的金融服务，2024年前三季度房地产市场持续筑底，四季度初步企稳反弹[31] - 2024年度房地产市场调控政策力度远超以往且不断优化，中央多次强调推动市场止跌回稳[33] - 2024年住宅新开工面积较上年同比下降23%，2024上半年65个重点城市新开盘项目同比减少约40%，2024年第四季度未来三个月有购房意愿的城镇居民储户占比仅为15.2%[34] - 截至2024年12月末，全国小额贷款公司5257家，较2023年末减少约243家，贷款余额7533亿元，较期初减少约148亿元[34] - 2021－2023年末商业保理业务量分别为2.02万亿元、2.24万亿元和2.70万亿元，三年增速分别为34.7%、10.9%和20.5%，2024年超3万亿元[35] - 2025年房地产政策预计持续宽松，城中村改造将促进新房销售止跌回稳，但市场全面复苏仍面临挑战[86] 各条业务线数据关键指标变化 - 2024年房地产网络营销相关服务收入6035.37万元，占比49.17%，较2023年下滑49.70%[51] - 2024年互联网金融服务收入6239.72万元，占比50.83%，较2023年下滑10.58%[51] - 2024年长江三角洲地区收入10518.42万元，占比85.69%，较2023年下滑31.73%[51] - 2024年长江三角洲以外地区收入1756.67万元，占比14.31%，较2023年下滑50.77%[51] - 房地产网络营销相关服务营业收入54,599,318.36元，毛利率55.38%，同比降48.88%、18.71%[52][53] - 互联网金融服务营业收入62,397,216.94元，毛利率100%，同比降10.58%[53] - 长江三角洲地区营业收入99,429,827.92元，毛利率80.41%，同比降29.43%、4.91%[53] - 长江三角洲以外地区营业收入17,566,707.38元，毛利率72.18%，同比降50.77%、8.23%[53] - 房地产网络营销相关服务职工薪酬14,937,178.51元，占比61.31%，同比降17.62%[55] 客户与供应商情况 - 前五名客户合计销售金额5,955,732.01元，占比4.85%，无关联方销售额[58] - 前五名供应商合计采购金额13,491,341.91元，占比53.38%，无关联方采购额[59] 研发情况 - 大数据报表开发、流批一体湖仓搭建、整库同步技术集成项目已完成，CDP标签开发持续推进，已开发100 + 标签，湖仓整体开发效率提升20%左右[64] - 2024年研发人员数量54人，较2023年的76人减少28.95%，占比21.00%，较2023年的22.00%下降1.00%[64] - 2024年研发投入金额15,579,609.32元，占营业收入比例12.69%，2023年分别为21,738,573.90元、11.46%，2022年分别为28,845,240.78元、11.57%[64] 子公司情况 - 南京市三六五互联网科技小额贷款有限公司总资产为717999704.26元，净资产为500760009.95元，营业收入为43746229.96元，营业利润为 - 8988395.32元，净利润为 - 6768564.18元[84] - 公司通过股权转让方式处置成都淘好房安家网络科技有限公司，转让对公司业绩影响较小[84] - 公司处置控股子公司成都淘好房安家网络科技有限公司，注销全资子公司浙江三六五科技有限公司，处置后不再纳入合并范围[148] - 公司子公司小贷公司因个别贷款对象违约逾期未偿还贷款本息发起诉讼6起，涉案金额8288万元[150] - 公司子公司小贷公司少数股东深圳市基石创业投资有限公司单方面减少全部投资2450万元，小贷公司注册资本从42000万元减至39550万元[170] 公司发展战略 - 公司确立以交付为核心的精准数据营销体系，探索AI应用和存量房市场精准数据营销模式，提升金服业务系统建设和服务能力[44][45] - 2025年度公司将完善精准数据营销服务核心能力，探索AI等技术与行业融合，拓展新领域机会[87] 公司资产情况 - 本报告期末公司无被查封、扣押、冻结的资产，不存在资产权利受限情况[76] 公司投资与资金使用情况 - 公司报告期无证券投资、衍生品投资和募集资金使用情况，未出售重大资产和股权[78][79][80][81][82][83] - 公司委托理财资金来源为自有资金，发生额28000万元，未到期余额19000万元[167] 公司面临风险 - 公司面临房地产市场波动、数据业务发展低于预期、金融服务业务受限及逾期违约、产品不能满足用户需求等风险[88][90] 公司治理结构 - 报告期内公司召开1次年度股东大会和1次临时股东大会，均由董事会召集，董事长或副董事长主持[95] - 公司董事会设董事5名，其中独立董事2名，设有战略、审计、薪酬和考核委员会[96][97] - 公司监事会设监事3名，其中职工监事1名[98] - 公司建立健全董事、监事、高级管理人员绩效评价与激励约束机制，高级管理人员薪酬与业绩和综合考核指标挂钩[99] - 董事会下设审计委员会，审计部为其日常办事机构，报告期内积极完善内部控制制度并监督财务信息[100] - 公司指定董事会秘书负责信息披露工作，以巨潮资讯网为指定网站，《中国证券报》《证券时报》为指定报刊[101][102] - 公司董事会秘书是投资者关系管理负责人，通过多种渠道与投资者沟通[103] - 公司无控股股东和实际控制人，主要股东未干预公司决策经营，未损害公司及其他股东利益[104] - 公司在业务、人员、资产、机构和财务等方面保持独立，拥有独立完整业务体系[104] 股东大会情况 - 2023年度股东大会投资者参与比例为15.64%，召开日期为2024年06月21日，披露日期为2024年06月22日[105] - 2024年第一次临时股东大会投资者参与比例为17.19%，召开日期为2024年11月22日，披露日期为2024年11月23日[105] 董监高持股与报酬情况 - 董事胡光辉期初和期末持股数均为28,727,950股[106] - 副董事长齐东期初和期末持股数均为17,571股[106] - 董事凌云期初和期末持股数均为666,984股[106] - 独立董事刘一平、郭新强期初和期末持股数均为0股[106] - 监事会主席姜敏期初和期末持股数均为31,950股[106] - 公司董监高期初持股总数为29,444,455股，本期增持、减持、其他增减均为0股，期末持股总数为29,444,455股[107] - 2024年11月22日，汤荣因个人原因离任公司监事职务[107][108] - 2024年11月22日，公司2024年第一次临时股东大会补选王小娟为监事[107] - 公司董事、监事和高级管理人员报告期内从公司获得的税前报酬总额为347.06万元，其中胡光辉86.3万元，齐东67.63万元，凌云120.09万元等[117] 董事会会议情况 - 2024年公司董事会召开五次会议，分别为4月23日第五届第十一次、4月26日第五届第十二次、8月26日第五届第十三次、10月22日第五届第十四次、12月27日第五届第十五次[118][119] - 董事胡光辉、齐东、凌云本报告期应参加董事会次数均为5次，且现场出席次数均为5次[120] - 独立董事刘一平、郭新强本报告期应参加董事会次数为5次，现场出席3次，通讯方式参加2次[120] 董监高履历 - 姜敏2008 - 2014年担任公司南京公司总经理，2015 - 2021年担任淘房事业部总经理，2022年至今任交易业务部总经理，2019年3月至今任监事会主席[113] - 王小娟2012年至今在公司任

减持计划 - 姜敏计划减持不超7988股，占总股本0.004%，2025年3月17日实施完毕[1] - 3月14日以集中竞价交易减持7988股，均价18.84元[1] 持股情况 - 减持前姜敏持股31950股，比例0.017%，减持后持股23962股，比例0.013%[3] 合规说明 - 本次减持符合法规，无违规，数量在计划内，实施与计划一致[5] - 截至公告日，姜敏正常履行承诺，无违反承诺行为[5] 影响说明 - 本次减持不会导致公司控制权变更，不影响公司治理和持续经营[5]