证券代码：300674 证券简称：宇信科技 公告编号：2023-071 北京宇信科技集团股份有限公司 根据公司日常经营及业务发展需要，公司于2023年8月29日召开了第三届董 事会第十七次会议及第三届监事会第十六次会议，分别审议通过了《关于增加向 银行申请授信额度的议案》，同意公司新增向兴业银行股份有限公司北京分行申 请5.00亿元授信额度，本次申请授信额度的担保方式为信用担保，公司免于支付 担保费用，授信有效期1年，在以上额度范围内可循环使用，具体授信金额、授 信方式等最终以公司与银行实际签订的正式协议或合同为准。董事会授权公司董 事长洪卫东先生签署上述额度内的授信相关合同。 公司与拟授信银行不存在关联关系。本次向银行申请授信额度事宜在董事会 审批权限范围内，无需提交公司股东大会审议。 二、独立董事意见 经核查，公司独立董事认为：公司本次增加向银行申请授信额度事项符合公 司日常经营及业务发展需要，符合相关法律法规的规定，有利于优化公司融资结 构，财务风险处于有效控制范围内，有利于保障公司业务发展和战略目标的顺利 1 实施，符合公司及全体股东的利益，不存在损害公司及股东特别是中小股东利益 的情形。 关于增加向 ...

证券代码：300674 证券简称：宇信科技 公告编号：2023-065 北京宇信科技集团股份有限公司 第三届董事会第十七次会议决议公告 本公司及董事会全体成员保证公告内容真实、准确和完整，不存在任何 虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 一、董事会会议召开情况 北京宇信科技集团股份有限公司（以下简称"公司"）第三届董事会第十七 次会议于2023年8月29日以现场会议结合通讯会议的方式召开，会议通知已于 2023年8月19日以电子邮件方式向各位董事发出。出席本次会议应到董事8人，实 到董事8人，会议由公司董事长洪卫东先生主持。本次会议的召集、召开符合《公 司法》等相关法律法规及《公司章程》的规定。 二、董事会会议审议情况 1、审议并通过了《关于<2023年半年度报告>全文及摘要的议案》 表决结果：8 票同意，0 票反对，0 票弃权。 独立董事发表了同意的独立意见。 表决结果：8 票同意，0 票反对，0 票弃权。 1 具体内容详见公司同日在巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）披露的《2023 年半年度募集资金存放与实际使用情况的专项报告》。 3、审议并通过了《关于增加向银行申请授信额度的议案》 独立董事 ...

证券代码：300674 证券简称：宇信科技 公告编号：2023-064 北京宇信科技集团股份有限公司 | 股东 | 是否为第 一大股东 | 解除质押 | 本次解除 质押股份 | 是否 | 是否为 | 质押开始 | 质押解除日 | 质权人 | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 名称 | 及一致行 | 股数 | 占其所持 | 为限 | 补充质 | 日期 | | | | | | | | 售股 | 押 | | | | | | 动人 | | 股份比例 | | | | | | | 宇琴 | 是 | 2,560,000 | 1.39% | 否 | 否 | 2020-10-13 | 2023-08-10 | 华泰证券 股份有限 | | 鸿泰 | | 550,000 | 0.30% | 否 | 否 | 2022-10-14 | 2023-08-10 | 公司 | | 合计 | —— | 3,110,000 | 1.69% | —— | —— | —— | —— | —— | 二、股东股份累计被质押的情况 截至本公告披露日，上述股东及其一致行动人所 ...

信创业务影响 - 金融信创推进使公司收入构成产生差异和变化，大行和股份制银行推进积极，一季度系统集成同比增长 619%，均为信创基础软硬件销售，今年基础软硬件销售态势积极 [3] - 软件业务超 50%收入将来自信创项目确认，新签订单占比更高且会体现在财务报表上，信创分布式架构在海外市场落地推进，支撑公司未来增长 [3] 数据业务机遇 - 数据资产入表推进和宏观发展使公司受益，公司成立数据资产业务线，打磨标准化功能化产品落地银行；凭借数据经济发展优势获前瞻性实践案例，丰富产品线；国家政策和宏观环境推动数据经济发展，银行在系统建设、运维服务和商业模式落地方面有发展空间 [3] AI 业务进展 - 公司针对金融机构催收业务痛点推出数智催收管理产品和解决方案，已在国有大行、股份制银行等成功落地，覆盖多种业务 [3] - 公司积极与大模型厂商对接、打磨产品，智能客服和营销场景易应用，长远看数据管理平台、数据资产定价分析等场景更具意义，AI 技术将对数据平台建设、参数调整和报表提供产生革命性影响 [4] - 下游客户有智能客服等相关需求，中期大模型提升非结构化数据处理效率，推动数据业务和资产全流通业务产品迭代，长期 AI 产品和低代码开发平台产品提升公司开发和运营效率，海外数字银行运营业务考虑接入大模型 [4] 人员增长预期 - 公司希望提升人效，通过提高已有员工效率满足需求和发展，虽一季度新签软件订单增长超 20%，但人员增速控制在个位数 [4] 海外业务情况 - 2022 年海外软件业务和创新业务有进展且运营良好，软件业务多类产品在海外市场突破，现有客户二期项目落地，拓展第一家海外数字银行 ODC 业务；创新业务中印尼数字银行信贷产品和本土财团数字银行项目发布并运营，标志有完整数字银行全域成功案例 [5] - 未来公司以印尼案例为基础参与海外数字银行建设，深化合作，用新技术迭代运营服务，计划增加营销相关技术与业务平台，探索接入大模型提升效率和盈利质量 [5]

参会信息 - 活动时间为2023年4月27日10:00 - 11:00，地点在北京，形式为电话会议结合网络会议 [4] - 上市公司接待人员为董事、副总经理戴士平先生和董事会秘书周帆女士 [4] - 参与单位包括中泰证券、西南证券等众多证券、基金、保险、投资机构，还有17位个人投资者 [3][4] 一季度业绩情况 整体业绩 - 2023年第一季度受信创推动业务高速增长，收入同比增长95% [4] - 归属于上市公司净利润增长2,520.69%，归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润同比增长5,200.16% [4] 业务板块业绩 - 软件业务同比增长27.5%，恢复到较正常增长态势 [4] - 系统集成销售及服务业务同比增长619%，收入全是信创相关软硬件销售 [5] - 创新运营业务一季度收入3,305万，毛利保持较高态势，运营业务收入同比下滑，因有客户续约收入未确认，预计二季度体现 [5] 业务结构与订单 - 大行和股份制银行软件收入占比55 - 60%，中小银行稳定，非银机构收入增速受季节性影响略降，软件业务收入结构稳定 [5] - 2023年一季度新签软件订单同比增长23% [5] 现金流与管理 - 经营现金流同比增长5618万，符合业务季节性情况，管理效率提升 [5] 研发与人员 - 一季度研发投入占收入的7.89%，较去年同期占比略微下降，持续聚焦重点研发方向 [5] - 一季度总人数环比下降1.1%，人效进一步提升 [5] 问答环节回复 订单展望与业务占比 - 预计今年数据业务和信贷业务是新签订单大头，信贷业务因股份制银行升级换代和信创需求，项目金额增大；数据业务在商业银行、非银金融机构有新订单落地，手机银行、企业网银、监管业务也有进展 [6] 创新与海外业务进展 - 创新业务预计恢复30 - 40%增长态势，二季度有望新客户上线，下半年有新数字运营模块上线；海外业务软件签单和创新运营业务落地积极，预计三年左右体现对综合毛利率的支撑 [6][7] 金融信创影响 - 大行和股份制银行推进积极，基础软硬件销售增速可能高于年初预期的20% - 25%，软件业务超50%收入来自信创项目确认，信创分布式架构在海外市场落地推进，支撑公司增长 [7] 费用考量 - 希望提升人效，通过提升已有员工效率满足需求和发展，人员增速控制在5 - 10% [7] 数据资产入表影响 - 数据资产入表受益，公司成立数据资产业务线，打磨标准化产品；有前瞻性实践案例丰富产品线；政策和宏观环境推动银行数据经济发展，有较大空间 [8] 一季度利润变化原因 - 去年一季度基数低，今年收入增速好，包括信创基础软硬件销售和软件业务；部分去年受疫情影响项目递延到一季度；效率整体提升 [8]

财务表现 - 2023年第一季度，公司营业收入达到7.93亿元，同比增长95.00%[4] - 归属于上市公司股东的净利润为4186.29万元，同比增长2520.69%[4] - 公司总资产为549.98亿元，较上年度末减少5.49%[5] - 公司系统集成业务收入同比增长619.44%，软件开发及服务业务收入同比增长27.46%[8] - 公司归属于上市公司股东的净利润同比增长2520.69%，扣除非经常性损益后净利润同比增长5200.16%[8] - 公司营业收入增加95.00%，营业成本增加143.80%[13] - 公司财务费用增加58.48%，所得税费用减少27.73%[13] - 公司其他收益增加64.04%，公允价值变动收益增加2166.04%[14][15] - 公司2023年第一季度资产负债表显示，流动资产合计为4,620,643,473.31元，非流动资产合计为879,179,198.90元，资产总计为5,499,822,672.21元[33] - 公司2023年第一季度负债合计为1,613,530,008.44元，所有者权益合计为3,886,292,663.77元，负债和所有者权益总计为5,499,822,672.21元[35] - 2023年第一季度，公司营业利润为40,677,075.41元，较上期大幅增长[36] - 净利润为38,052,739.34元，较上期有显著改善[36] - 综合收益总额为35,774,049.76元，较上期有所增加[37] - 经营活动产生的现金流量净额为-439,239,959.98元，较上期有所下降[39] - 投资活动产生的现金流量净额为-21,394,200.12元，较上期减少[39] - 筹资活动产生的现金流量净额为-4,809,123.12元，较上期减少[39] - 现金及现金等价物净增加额为-467,691,988.17元，较上期减少[39] - 公司第一季度报告未经审计[40] 股东情况 - 公司报告期末普通股股东总数为34,377股，前十名股东中持股比例最高的为珠海宇琴鸿泰创业投资集团有限公司，持股比例为25.93%[21] - 公司报告期末表决权恢复的优先股股东总数为0股，前十名股东中持有无限售条件股份数量最多的为珠海宇琴鸿泰创业投资集团有限公司，持有184,256,896.00股[22] - 公司股东朱荣玲通过普通证券账户持有6,818,524股，通过信用交易担保持有6818524股[23] - 公司股东王廷鹏通过普通证券账户持有380股，通过信用交易担保持有5735992股[24] - 公司回购专用证券账户持有已回购的社会公众股10,683,212股，占公司总股本的比例为1.50%[25] - 公司股东戴士平本期解除限售股数和本期增加限售股数均为300,000.00股，持有期末限售股数为300,000.00股[26] - 公司股东洪伟华持有限售股216,000.00股，持有期末限售股数也为216,000.00股[27] - 公司股东欧阳忠诚持有限售股300,000.00股，持有期末限售股数也为300,000.00股[26] - 公司2020年限制性股权激励计划中，已回购注销激励对象已获授但尚未解除限售的限制性股票合计6,620,784股，涉及人数431人，占回购前公司总股本的0.93%[28] - 公司于2023年3月29日召开第三届董事会第十三次会议及第三届监事会第十二次会议，通过了2023年限制性股票激励计划，授予价格为10.31元/股，拟向激励对象授予不超过741.3212万股，约占公司股本总额的1.04%[29] - 公司于2023年4月25日召开会议，同意向2023年员工持股计划的激励对象共计377人授予限制性股票，员工持股计划受让价格为10.31元/股，受让股份总数不超过3,270,000股，约占公司当前股本总额的0.46%[30] - 参加员工持股计划的公司实际控制人、董事、监事、高级管理人员及其他激励人员总人数不超过68人[31] - 公司同意以8,372.33万元受让公司实际控制人持有的宇新基金9,000万份基金份额，受让后公司持有宇新基金25%的基金份额[32]

参会信息 - 投资者关系活动于2023年3月31日15:00 - 16:30以北京电话会议结合网络会议形式开展，参与单位众多，包括中泰证券、中金公司等多家机构，还有25位个人投资者 [2][3] - 上市公司接待人员有董事长、总经理洪卫东，董事、董事会秘书、财务总监戴士平，独立董事李锋，证券总监周帆 [3] 2022年业绩情况 整体业绩 - 2022年公司整体收入同比增长15%，达到42.84亿元，主营业务综合毛利率为26.98%，较上年下降7.17个百分点，归属上市公司股东净利润为2.53亿元，同比下降36.09% [3][5] 各业务线业绩 - 系统集成业务收入9.69亿元，同比增长38.5%，占总收入22.62%，销售及服务业务毛利率基本稳定 [4] - 软件开发业务收入31.47亿元，较上年增长10.04%，占总收入73.46%，国有大行等贡献超50%软件收入，非银金融机构和外资银行收入较2021年分别增长50.2%和98.9%，2022年当年新签订单较上年同期增长10%，但毛利率下降8.35个百分点至29.42% [4] - 创新运营业务收入1.65亿元，较上年增长0.2%，占总收入3.84%，毛利率为85.72%，较上年增加10.93个百分点，因数字信贷模块业务规模增加 [4] 海外市场进展 - 软件业务在海外市场有突破，数据等产品均有进展，现有海外客户实现二期项目落地，2022年成功拓展第一家海外数字银行ODC业务 [4] - 创新业务上，印尼子公司承建的数字银行信贷产品品牌Ucan正式发布并稳定运营，承建的印尼本土财团数字银行项目上线运营 [4][5] 未来规划 短期规划（2023年） - 围绕“高质量发展，提升效率，创造价值”核心思想，围绕人和项目调整组织运营、流程和机制，打造销售、交付、业务三位一体闭环项目体系 [5] - 推动企业文化发展迭代，提升团队活力、战斗力和凝聚力，加速推动数字化管理，实现内部管理数字化从1.0跨入2.0 [5] - 整合内外部资源，秉承“开放经营、合作共赢”理念，加强销售力量，扩大综合竞争力 [5] 长期战略布局 - 继续秉承“一体两翼”战略，加大海外市场拓展和投入，加强创新运营业务闭环发展，以业务和科技能力双向融合提升竞争力 [5] 合作与技术应用 与百度合作 - 公司作为百度首批文心一言大模型接入厂商，将百度AI技术整合到智能银行和智能客服解决方案，在股份制银行和城商行有成功案例 [6] - 双方积极对接、打磨产品，下游有智能客服等相关需求，中期能提升数据业务处理效率，长期能提升公司开发和产品迭代效率，海外数字银行运营业务也考虑接入大模型 [6] 数字信贷业务 - 去年在数字信贷方面有良好客户布局，与国有大行几个分行、农商行和城商行签合同，因宏观环境未实施，今年将落地实施，新技术可提升运营效率，未来发展将受益 [7] AI应用规划 - 内部管理深化数字化转型，利用人工智能工具提高效率，低代码开发平台团队探讨结合最新人工智能工具提升开发效率 [8] - 销售体系与潜在客户对接，寻求合适场景升级解决方案和产品，海外印尼数字银行和数字信贷运营项目探讨接入OpenAI提升效率 [8] 文心一言应用场景规划 - 短期适合推进智能客服、营销等场景产品落地，长远来看数据管理平台、数据资产的管理相关应用场景更有意义，将是未来投入方向 [8][9]

公司业绩 - 公司2022年营业收入达到42.85亿元，同比增长14.99%[9] - 公司2022年净利润为2.53亿元，同比下降36.09%[9] - 公司2022年经营活动产生的现金流量净额为1.75亿元，同比增长49.75%[9] - 公司2022年第四季度营业收入达到16.45亿元，同比增长[10] - 公司2022年第四季度归属于上市公司股东的净利润为1.40亿元，同比增长[10] - 公司2022年第四季度经营活动产生的现金流量净额为10.53亿元[10] - 公司2022年整体收入同比增长15%，达到42.84亿元[22] - 公司软件开发业务收入实现31.47亿元，较上年增长10.04%[22] - 公司软件业务收入中，国有大行、股份制银行、大型城商行贡献超过50%[23] - 公司创新运营业务毛利率为85.72%，较上年增加10.93个百分点[24] - 公司2022年归属于上市公司股东的净利润为2.53亿元，同比下降36.09%[25] - 公司软件业务实现稳定增长，在金融科技行业迈向高质量发展的新阶段，同比增长10.04%[26] - 公司在2022年新签订单较上年同期增长10%，其中外资银行增速高达98.93%[26] - 公司数据业务线稳扎稳打，新增客户29家，市场占有率持续提升，特别在数据资产管理、经营分析领域取得突出成绩[26] - 公司渠道产品线的研发投入得到市场肯定，线上渠道业务获得突飞猛进的发展，成功落地上线，为银行数字化转型夯实基础[27] - 公司创新运营业务形成生态平台赋能和联合运营赋能双轮驱动，数字营销、数字零售信贷、数字普惠三大能力齐头并进[27] - 公司加大生态合作力度，在技术、产品、服务等方面和各类企业达成生态合作，逐步形成自发自洽、优势互补的商业协同网络[28] - 公司数字营销提供全流程运营陪跑，助力银行构建业务运营动力器，实现业务增长新突破[28] - 公司业务赋能联动优质资源搭建生态场景，助力中小金融机构自营业务发展，新增客户并成功上线业务试运营[28] - 公司存量深耕采用联合运营模式帮助客户实现业务目标，与某国有银行的联合运营业务取得明显进展，陆续签约多家分行[28] 公司发展 - 公司自1999年成立以来已为180多家区域性商业银行和200余家农村信用社等金融机构提供产品和服务[17] - 公司主营业务包括软件开发及服务、系统集成销售及服务、创新运营服务三大类，产品和解决方案覆盖多个领域[18] - 公司2022年研发投入达到50亿元，同比增长15%[30] - 公司软件著作权增至644件，专利数量达到35件[30] - 公司研发中心完成了技术架构转型，形成了“三大平台+四个工具”的技术平台产品矩阵[30] - 公司持续加大研发投入，推出新一代数据智能产品服务体系UDIY，取得突破性进展[31] - 公司在信贷产品和解决方案领域加大研发投入，信创生态圈不断扩大[31] - 公司成功推出EAST5、存款保险、法人间参等新监管产品，持续拓展产品线[31] - 公司在数字银行业务条线推出新一代手机银行、新一代企业网银产品家族[31] - 公司的DevOps产品已在国有大行、股份制银行和海外银行客户上线，持续优化和升级确保行业领先性[32] - 公司的开源治理平台通过信通院评估，正在与国有大行和城商行洽谈合作[32] - 公司AIOps智能运维软件产品基于信创技术体系，深度使用人工智能和大数据技术，解决客户应用全面上云后的运维挑战[32] 公司财务 - 公司经营活动现金流入小计在2022年达到44.34亿元，同比增长8.93%[102] - 公司经营活动产生的现金流量净额在2022年达到1.75亿元，同比增长49.75%[102] - 公司投资活动现金流入小计在2022年达到11.46亿元，同比增长398.36%[102] - 公司投资活动现金流出小计在2022年达到13.54亿元，同比增长7198.42%[102] - 公司筹资活动现金流入小计在2022年达到17.32亿元，同比增长5844.79%[102] - 公司筹资活动现金流出小计在2022年达到7.04亿元，同比增长87.98%[102] - 公司现金及现金等价物净增加额在2022年达到10.03亿元，同比增长5580.51%[102] - 公司资产构成中，货币资金占总资产比例增加至39.26%[113]

证券代码：300674 证券简称：宇信科技 公告编号：2023-007 北京宇信科技集团股份有限公司 关于召开2022年度业绩说明会的公告 本公司及董事会全体成员保证公告内容真实、准确和完整，不存在任何 虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。 北京宇信科技集团股份有限公司（以下简称"公司"）《2022 年年度报告》 全文及《2022 年年度报告摘要》将于 2023 年 3 月 31 日在中国证监会指定的信 息披露网站巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）披露。为便于广大投资者进一步了 解公司 2022 年度的经营情况，公司定于 2023 年 3 月 31 日（星期五）召开 2022 年度业绩说明会。 一、业绩说明会召开时间和方式 1、召开时间：2023 年 3 月 31 日（星期五）15:00-16:30。 2、召开方式：本次业绩说明会将采用电话会议结合网络会议的方式召开。 二、公司出席人员 董事长、总经理洪卫东先生；独立董事李锋先生；董事、财务总监、董事会 秘书戴士平先生；证券总监周帆女士（如遇特殊情况，参会人员可能进行调整）。 三、问题征集 为提升交流的针对性，以及做好中小投资者保护工作，增进投资者 ...

公司基本信息 - 证券代码 300674，证券简称宇信科技 [1] - 投资者关系活动时间为 2019 年 11 月 19 日至 22 日，地点在深圳 [2][4] - 上市公司接待人员有董事、财务总监兼董事会秘书戴士平，证券总监、证券事务代表刘卓妮 [4] 公司发展阶段 - 第一阶段（1999 - 2006 年）：成立时定位为银行提供 IT 解决方案和服务，成为建行优质合作伙伴，网银产品条线占市场领先地位 [4] - 第二阶段（2007 - 2012 年）：2007 年登陆纳斯达克，通过并购完善产品线，2006 - 2012 年收入和利润增长六倍，客户数量增至 100 多家，因中概股做空和国家要求私有化退市 [4][5] - 第三阶段（2012 - 2018 年 11 月）：退市后重新梳理管理、优化资本结构，引入战略投资者，2016 年申报 IPO，2018 年 11 月登陆 A 股创业板 [5][6] 市场与客户情况 - 自 2010 年起在 IDC 中国银行业 IT 解决方案供应商中排名领先 [6] - 客户包括中国人民银行、国家开发银行等各类银行及十余家外资银行，还有十余家非银机构，保持长期稳定合作 [6] 未来战略规划 - 加强与大型国有商业银行、股份制银行深度合作，加大对中小银行金融科技赋能投入 [6] - 2019 年在香港、新加坡设立子公司，布局海外市场 [7] 问答交流要点 海外业务 - 首个海外单子为新加坡银行做监管报表，与印尼银行先做咨询再做三年规划，海外先咨询后产品加实施较常见 [7] - 公司针对银行业务痛点咨询，多远程交流提高落单量，海外服务公司不了解产品模式，厂商强势不改产品，公司合作模式更灵活 [7] 改善盈利指标 - 与中小行探索新的集中交付创新业务模式，如联合运营项目，利用海外市场价格优势拓展海外市场 [8] 与城商行创新业务 - 成熟业务有金融业务系统平台，按业务量收费；智能柜员机联合运营项目，按业务量收取服务费 [8] - 竞争优势一是拥有银行 IT 全线解决方案和综合能力，二是有大行客户积累经验利于中小行推广 [8][9] 网贷平台创新业务 - 小规模银行依赖服务商粘性大，有业务转型和利润诉求，不考虑监管每年可开拓 4 至 5 个客户，公司旨在推广创新业务变现能力 [9]