现金及银行存款情况 - 截至2019年6月30日的三个月和六个月，公司现金及银行存款为130,851千美元，2018年同期为136,474千美元[157] 证券情况 - 截至2019年6月30日的三个月和六个月，公司证券为639,995千美元，2018年同期为565,529千美元[157] - 截至2019年6月30日，可供出售证券增至6.4亿美元，较2018年12月31日的5.749亿美元增加6510万美元，增幅11.3%[201] - 截至2019年6月30日，可供出售证券净未实现收益为330万美元，2018年12月31日净未实现损失为850万美元[201] 贷款和租赁应收款情况 - 截至2019年6月30日的三个月和六个月，公司贷款和租赁应收款净额为4,506,416千美元，2018年同期为4,510,308千美元[157] - 截至2019年6月30日，贷款和租赁应收款（未计贷款和租赁损失准备金）为45.6亿美元，2018年12月31日为46亿美元；存款为47.6亿美元，2018年12月31日为47.5亿美元[169] - 2019年第二季度，贷款和租赁应收款平均余额44.91亿美元，利息收入5687.2万美元，收益率5.08%；2018年同期平均余额44.14亿美元，利息收入5370.8万美元，收益率4.88%[175] - 截至2019年6月30日的三个月，贷款和租赁平均余额增加7720万美元，即1.7%，从2018年同期的44.1亿美元增至44.9亿美元[179] - 截至2019年6月30日的六个月，贷款和租赁平均余额增加1.493亿美元，即3.4%，从2018年同期的43.6亿美元增至45.1亿美元[187] - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，净贷款和租赁应收款分别为45.1亿美元和45.7亿美元，减少6220万美元，降幅1.4%[205] - 2019年上半年，新发放贷款和租赁包括1.475亿美元租赁应收款、1.521亿美元商业房地产贷款、8210万美元商业和工业贷款以及5000万美元小企业管理局贷款[206] - 截至2019年6月30日，贷款和租赁组合中，非住宅建筑出租商贷款余额13.32361亿美元，占比29.2%；酒店业贷款余额8.77056亿美元，占比19.3%[208] - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，分类贷款和租赁分别为7570万美元和2950万美元，占比分别为1.66%和0.64%[211] - 截至2019年6月30日，6550万美元建筑贷款中，2970万美元土地贷款（2790万美元分类、180万美元合格）、2600万美元完工建筑贷款（全部合格）、980万美元在建贷款（770万美元特别关注、210万美元合格），项目完工率37% - 85%[211] - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，不良贷款和租赁分别为6303.1万美元和1552.9万美元，增加4750.2万美元，增幅305.9%[215] - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，不良资产分别为6353.8万美元和1619.2万美元，增加4734.6万美元，增幅292.4%[215] - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，不良贷款和租赁占净贷款和租赁的比例分别为1.40%和0.34%[215] - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，不良资产占资产的比例分别为1.15%和0.29%[215] - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，问题债务重组履约贷款和租赁分别为2980万美元和6029万美元[215] - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，不良贷款和租赁分别为6300万美元和1550万美元[216] - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，逾期贷款和租赁分别为1120万美元和1070万美元[217] - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，不良贷款和租赁占总贷款和租赁的比例分别为1.4%和0.34%[218] - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，其他不动产拥有（OREO）的账面价值分别为50.7万美元和66.3万美元[219] - 截至2019年6月30日，受损贷款和租赁总额为6620万美元，较2018年12月31日的2510万美元增加4110万美元，增幅163.4%[221] - 2019年和2018年截至6月30日的三个月，受损贷款和租赁按原条款应确认的利息收入分别为110万美元和67.8万美元，实际确认的利息收入分别为69.6万美元和38.2万美元[222] - 2019年和2018年截至6月30日的六个月，受损贷款和租赁按原条款应确认的利息收入分别为200万美元和130万美元，实际确认的利息收入分别为140万美元和74.9万美元[223] - 截至2019年6月30日和2018年12月31日，处于应计状态的债务重组贷款（TDRs）分别为300万美元和600万美元，处于非应计状态的TDRs分别为4410万美元和430万美元[224][226][227] 基本每股收益情况 - 2019年第二季度基本每股收益为0.09美元，2018年同期为0.48美元；2019年上半年基本每股收益为0.56美元，2018年同期为0.94美元[157] - 2019年第二季度净利润270万美元，摊薄后每股收益0.09美元，去年同期净利润1550万美元，摊薄后每股收益0.48美元；2019年上半年净利润1730万美元，摊薄后每股收益0.56美元，2018年上半年净利润3040万美元，摊薄后每股收益0.94美元[167] 平均资产回报率情况 - 2019年第二季度平均资产回报率为0.19%，2018年同期为1.17%；2019年上半年平均资产回报率为0.64%，2018年同期为1.16%[157] - 2019年第二季度平均资产回报率为0.19%，2018年同期为1.17%；2019年上半年平均资产回报率为0.64%，2018年同期为1.16%；2019年第二季度平均股东权益回报率为1.87%，2018年同期为10.81%；2019年上半年平均股东权益回报率为6.20%，2018年同期为10.73%[170] 平均股东权益回报率情况 - 2019年第二季度平均股东权益回报率为1.87%，2018年同期为10.81%；2019年上半年平均股东权益回报率为6.20%，2018年同期为10.73%[157] - 2019年第二季度平均资产回报率为0.19%，2018年同期为1.17%；2019年上半年平均资产回报率为0.64%，2018年同期为1.16%；2019年第二季度平均股东权益回报率为1.87%，2018年同期为10.81%；2019年上半年平均股东权益回报率为6.20%，2018年同期为10.73%[170] 净利息收益率情况 - 2019年第二季度净利息收益率为3.30%，2018年同期为3.60%；2019年上半年净利息收益率为3.41%，2018年同期为3.65%[157] - 2019年第二季度，应税等效净利息收入4300万美元，2018年同期为4530万美元；存款成本率为1.41%，2018年同期为0.87%；净利息利差为2.66%，2018年同期为3.13%；净利息收益率为3.30%，2018年同期为3.60%[175][178] 效率比率情况 - 2019年第二季度效率比率为59.43%，2018年同期为57.80%；2019年上半年效率比率为58.13%，2018年同期为58.08%[157] 股息支付率情况 - 2019年第二季度股息支付率为266.67%，2018年同期为50.00%；2019年上半年股息支付率为85.71%，2018年同期为51.06%[157] 总风险资本比率情况 - 截至2019年6月30日的三个月和六个月，韩美金融总风险资本比率为14.99%，2018年同期为15.17%[159] - 截至2019年6月30日，总风险资本比率为14.62%，一级风险资本比率为13.54%，一级普通股权益资本比率为13.54%，一级杠杆比率为11.67%[171] - 2019年6月30日，银行总风险资本比率为14.62%，一级风险资本比率为13.54%，普通股一级资本比率为13.54%，一级杠杆资本比率为11.67%[250] - 2019年6月30日，公司总风险资本比率为14.99%，一级风险资本比率为11.83%，普通股一级资本比率为11.41%，一级杠杆资本比率为10.20%[251] 有形账面价值及相关比率情况 - 截至2019年6月30日，有形账面价值每股为17.83美元，2018年12月31日为17.47美元；有形股东权益与有形资产比率为10.04%，2018年12月31日为9.84%[171] 生息资产情况 - 2019年第二季度，总生息资产平均余额52.29亿美元，利息收入6148.6万美元，收益率4.72%；2018年同期平均余额50.51亿美元，利息收入5750.8万美元，收益率4.57%[175] - 截至2019年6月30日的三个月，生息资产平均余额增加1.786亿美元，即3.5%，从2018年同期的50.5亿美元增至52.3亿美元[179] - 截至2019年6月30日的六个月，生息资产平均余额增加2.109亿美元，即4.2%，从2018年同期的50亿美元增至52.1亿美元[187] - 截至2019年6月30日的六个月，应税等效基础上的生息资产平均收益率从2018年同期的4.55%提高25个基点至4.80%[188] 付息负债情况 - 2019年第二季度，总付息负债平均余额36.08亿美元，利息支出1849.2万美元，利率2.06%；2018年同期平均余额33.9亿美元，利息支出1220.8万美元，利率1.44%[175] - 截至2019年6月30日的三个月，付息负债平均余额增加2.177亿美元，即6.4%，从2018年同期的33.9亿美元增至36.1亿美元[179] - 截至2019年6月30日的六个月，付息负债平均余额增加2.518亿美元，即7.5%，从2018年同期的33.5亿美元增至36亿美元[187] - 截至2019年6月30日的六个月，付息负债平均成本从2018年同期的1.35%提高67个基点至2.02%[188] 应税等效利息和股息收入及利息支出情况 - 2019年第二季度，应税等效利息和股息收入增加400万美元，增幅6.9%，至6150万美元；利息支出增加630万美元，增幅51.5%，至1850万美元[178] 贷款和租赁损失拨备情况 - 截至2019年6月30日的三个月，贷款和租赁损失拨备分别为1670万美元和10万美元（2018年同期）；六个月分别为1780万美元和70万美元（2018年同期）[191] - 2019年和2018年截至6月30日的三个月，贷款和租赁损失拨备分别为1670万美元和10万美元；六个月分别为1780万美元和74.9万美元[236][237] 表外项目拨备情况 - 截至2019年6月30日的三个月，表外项目拨备分别为23.3万美元和3.4万美元（2018年同期）；六个月表外项目信贷为10.6万美元，2018年同期表外项目拨备为6.1万美元[192] - 截至2019年6月30日和2018年6月30日，表外项目准备金分别为130万美元和140万美元[238] 非利息收入情况 - 2019年第二季度非利息收入为770万美元，较2018年同期的590万美元增加180万美元，增幅30.0%[194] - 2019年上半年非利息收入为1400万美元，较2018年同期的1200万美元增加200万美元，增幅16.5%[195] 非利息支出情况 - 2019年第二季度非利息支出为3010万美元，较2018年同期的2950万美元增加63.4万美元，增幅2.1%[197] - 2019年上半年非利息支出为5921万美元，与2018年同期的5926.8万美元基本持平，减少5.8万美元，降幅0.1%[198] 所得税费用及有效所得税税率情况 - 2019年第二季度和上半年所得税费用分别

财务数据关键指标变化 - 2019年第一季度净收入为1470万美元，摊薄后每股收益0.48美元，较2018年同期减少18.3万美元，降幅1.2%[149] - 2019年第一季度贷款和租赁损失拨备增至110万美元，较2018年同期增加46.8万美元，增幅72.1%[149] - 2019年第一季度所得税费用增至630万美元，较2018年同期增加56.4万美元，增幅9.9%[149] - 2019年第一季度非利息支出减少69.2万美元，降幅2.3%，主要因激励性薪酬降低[149] - 2019年第一季度平均资产回报率为1.09%，2018年同期为1.16%[140] - 2019年第一季度平均股东权益回报率为10.62%，2018年同期为10.65%[140] - 截至2019年3月31日的三个月，应税等效基础上的利息和股息收入增至6260万美元，较去年同期增加730万美元，增幅13.2%[156] - 截至2019年3月31日的三个月，利息支出增至1750万美元，较去年同期增加740万美元，增幅72.5%[156] - 截至2019年3月31日的三个月，应税等效基础上的净利息收入为4500万美元，与去年同期的4510万美元基本持平[156] - 截至2019年3月31日的三个月，非利息收入为630万美元，较去年同期增加19.3万美元，增幅3.2%[163] - 截至2019年3月31日的三个月，非利息支出为2910万美元，较去年同期减少69.2万美元，降幅2.3%[164] - 截至2019年3月31日的三个月，应税等效基础上的净息差和净利息收益率分别为2.91%和3.52%，去年同期分别为3.28%和3.70%[156] - 2019年和2018年第一季度所得税费用分别为630万美元和570万美元，有效所得税率分别为30.0%和27.8%[165] - 2019年第一季度贷款冲销110万美元，回收91.2万美元；2018年同期冲销160万美元，回收170万美元[199] - 2019年第一季度总冲销110万美元，较2018年同期减少52.5万美元，降幅32.2%；回收91.2万美元，较2018年同期减少80.5万美元，降幅46.9%[202] - 利率变动300%时，1 - 12个月净利息收入预计增加408.3万美元，增幅2.15%；13 - 24个月预计增加1190.7万美元，增幅6.05%[209] - 利率变动 - 100%时，经济价值的权益（EVE）预计减少3042万美元，降幅5.07%[209] - 2019年3月31日，银行总风险资本比率为14.37%，一级风险资本比率为13.64%，普通股一级资本比率为13.64%，一级杠杆资本比率为11.88%[211] - 2019年3月31日，公司总风险资本比率为14.17%，一级风险资本比率为11.94%，普通股一级资本比率为11.52%，一级杠杆资本比率为10.39%[212] 各业务线数据关键指标变化 - 贷款和租赁业务 - 2019年3月31日贷款和租赁应收款为45.8亿美元，2018年12月31日为46亿美元，2018年3月31日为44.1亿美元[150] - 截至2019年3月31日的三个月，贷款和租赁平均余额增至45.3亿美元，较去年同期增加2.222亿美元，增幅5.2%[157] - 2019年3月31日贷存比降至94.9%，2018年12月31日为96.9%[150] - 2019年3月31日贷款和租赁损失拨备占比为0.72%，较2018年12月31日增加2个基点[150] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，净贷款和租赁应收款分别为45.42亿美元和45.68亿美元，减少2590万美元，降幅0.6%[169][170] - 2019年第一季度贷款和租赁减少主要因还款1.882亿美元和贷款出售1550万美元，新贷款和租赁产生1.798亿美元[172] - 2019年第一季度新贷款和租赁发放中，租赁应收款6960万美元，商业房地产贷款4650万美元，商业和工业贷款3360万美元，SBA贷款3000万美元[172] - 截至2019年3月31日，非住宅建筑出租人和酒店业贷款占比分别为29.7%和18.2%，是仅有的占比超10%的行业[173] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，不良贷款和租赁分别为4000万美元和1550万美元，增加2451.2万美元，增幅157.8%[177][178] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，逾期30 - 89天仍在计息的拖欠贷款和租赁分别为920万美元和1070万美元[179] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，不良贷款和租赁占贷款和租赁的比例分别为0.88%和0.34%[177][180] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，受损贷款和租赁分别为4330万美元和2510万美元，增加1820万美元，增幅72.3%[184] - 2019年和2018年第一季度，受损贷款和租赁按原条款应确认的利息收入分别为88.8万美元和65.4万美元，实际确认的利息分别为68.2万美元和36.7万美元[185] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，债务重组贷款（TDRs）分别为998.9万美元和1030.5万美元[186] - 2019年第一季度，公司对8笔贷款进行了月度还款重组，修改时净账面价值为410万美元[186] - 2018年和2019年前三个月，银行分别采用31个季度和32个季度的回溯期来确定贷款和租赁损失准备金[191] - 2018年和2019年前三个月，贷款被分为11个风险评级贷款的一般池和2个同质池[192] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，贷款和租赁损失准备金分别为3290万美元和3200万美元，增加92.2万美元，增幅2.9%[199] - 2019年和2018年第一季度，贷款和租赁损失拨备分别为110万美元和64.9万美元[199] 各业务线数据关键指标变化 - 存款业务 - 2019年3月31日存款为48.2亿美元，较2018年12月31日增加7290万美元，增幅1.5%[150] - 截至2019年3月31日，存款增至48.2亿美元，较2018年12月31日增加7290万美元，增幅1.5%[204] 各业务线数据关键指标变化 - 证券业务 - 截至2019年3月31日，可供出售证券增至6.215亿美元，较2018年12月31日增加4660万美元，增幅8.1%[167] - 2019年3月31日和2018年12月31日，可供出售证券净未实现损失分别为260万美元和850万美元[167] - 2019年第一季度，美国国债、政府机构和赞助机构债务、免税市政债券等证券的摊销成本、公允价值和未实现损益有相应数据[167] - 2019年3月31日，不同期限的可供出售证券的金额和加权平均收益率有详细数据[168] 各业务线数据关键指标变化 - 其他业务 - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，其他不动产拥有（OREO）分别为62.2万美元和66.3万美元，减少4.1万美元，降幅6.2%[177][181] - 截至2019年3月31日和2018年3月31日，表外项目准备金分别为110万美元和130万美元[200] - 截至2019年3月31日，公司无联邦住房贷款银行（FHLB）预付款；2018年12月31日有5500万美元隔夜预付款[205] - 截至2019年3月31日和2018年12月31日，次级债券分别为1.179亿美元和1.178亿美元[205] - 截至2019年3月31日，银行无联邦住房贷款银行（FHLB）预付款，有3.484亿美元经纪存款[214] - 银行主要借款来源是FHLB，可借入资产的30%，截至2019年3月31日，基于质押抵押品的总借款能力和剩余可用借款能力分别为8.937亿美元和7.537亿美元，2018年12月31日分别为9.244亿美元和7.294亿美元[215] - 截至2019年3月31日，银行有三条无担保联邦基金额度总计1.15亿美元，无未偿还余额[215] - 截至2019年3月31日，银行为增加流动性，从联邦储备贴现窗口有2950万美元可用借款来源，质押账面价值3000万美元证券，无借款[216] 会计准则相关 - FASB ASU 2016 - 13对公共实体2019年12月15日后的中期和年度期间生效，允许所有实体在2018年12月15日后的财政年度提前应用[220] - 公司已成立指导委员会并聘请第三方顾问支持当前预期信用损失（CECL）模型采用活动，初步CECL模型已开发并正在完善[220] - 公司仍在评估ASU 2016 - 13对合并财务报表的影响[220] 合同义务情况 - 公司合同义务与2018年年度报告相比无重大变化[218]

资本比率相关 - 截至2018年12月31日，公司和银行的总风险资本比率分别为14.54%和14.19%；一级风险资本比率分别为11.74%和13.47%；普通股一级资本比率分别为11.32%和13.47%；一级杠杆资本比率分别为10.18%和11.67%[79] - 截至2018年和2017年12月31日，银行的资本保护缓冲分别为6.19%和7.20%，公司的资本保护缓冲分别为5.74%和6.55%[79] - 2018年立法要求为资产少于100亿美元的合格机构和控股公司设定8% - 10%的社区银行杠杆率，2018年11月拟议规则设定为9%[80] - 若银行未满足资本充足率要求，联邦银行监管机构将采取“迅速纠正措施”，银行需满足新普通股一级比率6.5%、一级资本比率8%、总资本比率10%和一级杠杆比率5%才能被视为资本充足[96][97] 资本要求合规情况 - 公司和银行在2018年12月31日若新资本规则全面实施，将满足所有适用资本要求[82] 规则限制相关 - 沃尔克规则限制银行自营交易和对特定私募投资基金的投资，公司和银行在2018年和2017年末无相关投资头寸，资产少于100亿美元且交易资产或负债不超总资产5%的银行控股公司可豁免[83] 公司身份及活动情况 - 公司2000年选择金融控股公司身份，银行和公司未从事仅金融控股公司可开展的活动，银行在社区再投资法案检查中评级为“满意”[87] 存款保险相关 - FDIC为银行客户存款提供保险，最高限额为每个存款人每个所有权类别每家银行250,000美元[94] 银行监管机构相关 - 银行从州成员银行转为州非成员银行，FDIC是主要联邦银行监管机构，DBO是主要州银行监管机构[89] - 银行监管机构在监督、执法和检查政策方面有广泛自由裁量权，若银行运营存在问题，监管机构有权采取多种措施[92][93] 银行股息支付限制 - 银行向公司支付现金股息受加州法律限制，金额为银行过去三年留存收益或净收入中的较低者（减去该期间向股东的任何分配），不满足条件时经DBO事先批准，支付金额不超过银行留存收益、上一财年净收入或本财年净收入中的最高者[100][101] 法规遵守相关 - 银行需遵守众多联邦和州反洗钱及消费者保护法规，不遵守可能面临合规执法行动、诉讼及行政罚款等[102] CRA绩效检查情况 - 银行在最近一次CRA绩效检查中，满足社区信贷需求评级为“满意”[103] 消费者金融监管相关 - CFPB对消费者金融产品和服务有广泛权力，资产100亿美元及以上银行受其检查，银行资产低于100亿美元，由主要联邦银行机构检查合规性[104] 联邦住房贷款银行相关 - 美国共有11家联邦住房贷款银行，成员超7300家社区金融机构，银行是旧金山联邦住房贷款银行成员[105] - 旧金山联邦住房贷款银行成员需持有股票，金额为机构“会员资产价值”的1.0%（上限1500万美元）或未偿还预付款的2.7%中的较高者[105] - 截至2018年12月31日，银行符合旧金山联邦住房贷款银行的股票所有权要求，对其资本股票投资为1640万美元[105] - 截至2018年12月31日，基于质押抵押品的总借款能力和剩余可用借款能力分别为9.244亿美元和7.294亿美元[105] 证券注册及要求 - 公司普通股根据1934年《证券交易法》在SEC注册，需遵守相关信息、代理征集要求和内幕交易限制等[109] 财务报表位置 - 本报告要求提交的财务报表位于第56至109页[289]