街头诈骗的主要类型与模式 - 年底是侵财案高发期 街头诈骗是需要防范的突出类型 主要分为兜售假货和算命消灾两大类 [1] - 兜售假货类诈骗中 犯罪分子常冒充快递员、展销商或建筑工人 以“处理”、“倾销”为名 出售假冒的苹果耳机、手机、高档海鲜、茶叶或假古董等商品 [2] - 算命消灾类诈骗通常是多人组团作案 在公交枢纽站附近摆摊设局 通过心理战和团队配合行骗 [3][6] 兜售假货诈骗的作案手法与案例 - 诈骗分子从网上以几十元的价格购入假耳机 冒充快递员在街头随机搭讪 声称是物流问题件进行低价处理 [2] - 案例显示 原价1000多元的所谓苹果耳机 以500元的价格出售 包装完整有塑封 甚至套用真货序列号以增强迷惑性 [2] - 诈骗成功的关键在于抓住事主贪图小便宜的心理 所售商品均为金玉其外败絮其中的次品和假货 [2] 算命消灾诈骗的作案手法与案例 - 诈骗团伙分工明确 一人扮演“大师” 其他人充当“氛围组”帮腔或负责前期搭讪套取事主家庭信息 [6] - 作案时利用有机关的道具 如通过手法控制铃铛的倒立 来制造“灵验”假象 进而恐吓事主有血光之灾 [5] - 案例显示 诈骗分子能准确说出事主家庭成员、住址、工作等信息 这些信息实为由同伙在搭讪中套取并传递 事主在周围人烘托下支付1000余元购买所谓“法器”消灾 [5][6] 犯罪分子的作案特征与警方提示 - 犯罪分子通常选择上下班高峰期 在公交站、地铁站等客流量大的地区实施街头诈骗 [8] - 警方提示公众对街头主动搭讪及非正规渠道出售的明显低价商品保持警惕 不轻信不盲从 [8] - 强调街头算命毫无科学依据 需树立科学意识 切勿透露个人隐私 保持清醒头脑 [8] - 一旦受骗应保留证据并立即报警 提供嫌疑人外貌、衣着等关键信息以协助调查 [8]

新型电信诈骗手段分析 - 诈骗分子伪装成电信运营商员工 以免费升级宽带或安装防诈骗设备为名 诱骗居民在家中安装VOIP网关设备[1] - 安装过程中 诈骗分子会提出异常要求 例如要求机主在设备安装后三天内不要使用电话[3] - 该VOIP设备可将境外网络信号伪装成本地固话号码拨出 极大降低了受害人的警惕性 这种诈骗方式在部分地区尚属首次出现[5] VOIP设备的工作原理与危害 - VOIP设备连接在电话线和上网设备之间 可实现通过网络对外拨打电话 被害人接到的来电显示为被安装设备的居民固定电话号码[10] - 诈骗分子要求机主三天内不要用电话 是为了利用此空档 通过被安装VOIP设备的座机线路对外拨打电话实施诈骗[10] - 相比手机来电 人们对本地座机号码的警惕性更低 尤其是该号码可正常回拨时欺骗性更强 这使得不知情的居民无意中成为诈骗链条的一环[10] 诈骗话术的目标与影响 - 犯罪嫌疑人的话术精准抓住了老年人的心理弱点 包括对通信服务的依赖 对官方身份的信任 以及对免费福利难以抗拒[10] - 这种看似毫无损失的免费福利 可能使机主面临法律风险和生活困扰[10] - 近年来 随着打击治理力度加大 诈骗手段和设备也在升级 这种利用本地号码的VOIP诈骗隐蔽性更强[12] 防范措施与警方行动 - 警方提示防范此类诈骗的关键在于核实与警惕 遇到所谓运营商上门以升级为名要求停机三天等异常情况 务必向官方核实或直接报警[12] - 警方在接到居民反映后 经核实确定设备为诈骗工具并予以拆除 同时通过周旋诱使嫌疑人返回现场并将其抓获[5][7] - 经查 犯罪嫌疑人因无工作在网上发布求职信息后被诈骗分子联系上[7]

事件概述 - 武功县公安局普集街派出所成功劝阻一起冒充公检法电信网络诈骗案件 为辖区居民张女士止损1万元 [2] 事件经过 - 派出所接到县局反诈中心紧急预警 称辖区居民张女士正面临电信网络诈骗风险 [2] - 民警第一时间电话联系张女士未果 电话始终处于占线状态 [2] - 民警迅速锁定张女士住址并驱车赶往其家中进行上门劝阻 [2] - 民警抵达时 张女士正准备将银行卡内的1万元资金转账给诈骗分子账户 [2] - 民警立即亮明身份并果断制止了转账操作 成功拦截被骗资金 [2] 诈骗手法分析 - 张女士遭遇的是典型的冒充公检法诈骗 [2] - 诈骗分子通过虚构案件和出示虚假证件等手段 使张女士深信不疑 [2] - 诈骗分子诱导张女士以转账方式自证清白 [2] 后续处置 - 民警将张女士带至派出所进行深入的反诈宣传 [2] - 民警结合案件特点 详细讲解了电信诈骗的常见手段 作案规律及防范技巧 [2] - 民警再次提醒张女士务必提高警惕 守好自己的钱财 [2]

诈骗案件概述 - 浙江省宁海县发生一起电信网络诈骗案件，警方根据反诈预警成功介入并阻止[1] - 诈骗分子利用“情感铺垫+投资诱惑”的话术，诱骗受害人线下取现交付资金，形成新型复合骗局[7] 诈骗手法分析 - 诈骗模式属于典型的“交友”诈骗，诈骗分子通过网络交友建立信任，再以“稳赚不赔”的投资项目为诱饵骗取资金[6][7] - 诈骗话术强调“低成本、高回报”，并利用受害人资金不足的情况，诱使其向亲友借钱以扩大诈骗金额[6][7] 警方行动与结果 - 反诈专员王玮在核查预警时，通过受害人闺蜜的名字关联到另一起预警，迅速赶赴现场[3][4] - 经过超过2个小时的耐心劝导，并结合真实案例讲解，受害人最终认清骗局真相，避免了资金损失[6][7] - 该案件目前正在进一步侦办中[7] 行业防范建议 - 公众在网络交友时需保持谨慎，不可盲目听信对方言语[7] - 投资应通过正规渠道进行，警惕“低成本、高回报”等话术[7] - 一旦发现遭遇诈骗，应妥善保存转账凭据、聊天记录等证据，并及时拨打96110或110报警[7]

事件概述 - 一名客户王先生计划向某科技公司转账7000元以委托其代理诉讼 银行工作人员察觉异常并报警 警方及时介入劝阻成功[1] - 警方现场向客户分析电信网络诈骗常见套路 指出网上陌生机构缺乏资质保障 盲目转账可能导致财产损失 并建议其通过正规律师事务所或法律援助机构寻求帮助[3] - 经过警方细致劝说 客户意识到风险 最终放弃转账 并对民警和银行工作人员表示感谢[3] 行业协作与风险防范 - 事件表明 银行一线工作人员在识别和拦截可疑交易、防范电信诈骗中扮演了关键角色[1][3] - 当地派出所此前已联合辖区内多家银行召开反诈座谈会 共同探讨工作方法并明确警银联动机制[3] - 通过上述协作机制 显著提升了一线工作人员甄别骗局、拦截转账的能力 为守护群众财产安全打下基础[3]

诈骗手法分析 - 诈骗分子通过短视频平台等渠道，以“投资理财顾问”身份接触潜在受害者，宣称可跟随“专业机构”投资以提高新股中签概率并集中散户资金形成规模[3] - 建立所谓“牛股推荐群”，在群内通过大量同伙发布虚假的盈利汇报、现金黄金图片及赚大钱的表述，自导自演烘托气氛，诱导被害人产生从众心理和赚钱欲望[5][7] - 引导受害者扫描二维码下载仿冒的正规证券公司交易软件，该软件界面与正版无异，但后台数据完全由诈骗分子操控，可随意显示虚假的账户余额和盈利数字[9][13] 受害者特征与心理 - 受害者具备长期（30多年）的个人炒股经验，但仍成为诈骗目标，表明传统投资经验不足以防范新型电信网络诈骗[1][3] - 受害者通过手机短视频平台观看股市评论类节目，此类平台成为诈骗分子寻找和接触目标的新渠道[3] - 受害者心理被群内制造的“人人都赚钱”的假象带动，期望通过所谓“靠谱”的理财师挽回多年炒股亏损，显示出对高回报和挽回损失的强烈渴望[5][7] 诈骗关键环节与话术 - 诈骗话术强调“跟着机构赚大钱”，并展示他人从亏损到盈利的虚假案例，对希望回本的投资者极具吸引力[5] - 以“提高新股中签率”为诱饵，谎称通过与上市公司的特殊线下渠道获取数亿股或数千万股的新股额度，并按资金大小分配，以此说服受害者[11] - 要求受害者进行“线下交钱”，声称通过秘密渠道操作，这是规避正规金融监管和资金追溯的关键步骤，也是识别诈骗的重要危险信号[11][13] 事件经过与结果 - 警方接到银行线索，一名70岁老人吉某无征兆地提取8万元人民币现金，怀疑其遭遇诈骗并上门核实[4] - 受害者起初极不配合，坚称取款用于家庭开销，经民警和家人劝说后才承认用于股票投资，并被带回派出所进一步劝阻[3] - 受害者已准备将取出的8万元现金进行线下转交，因民警及时介入劝阻而成功避免损失，警方已对案件中涉及的理财顾问及假冒交易软件展开调查[11]

文章核心观点 - 警方破获一起利用VOIP设备为境外诈骗集团提供技术支撑的全国性黑灰产案件 该犯罪网络通过在医院等机构的弱电井非法安装语音网关 将境外来电伪装成本地固定电话 从而实施电信诈骗 警方通过全国集群战役抓获多名犯罪嫌疑人并扣押大量设备 [1][5][9] 案件模式与手法 - 诈骗分子利用非法安装在医院固话交换机上的语音网关设备 将境外网络来电伪装成显示为本地办公固定电话的号码 以此降低受害者警惕性 [1][5] - 犯罪分子多伪装成电工或通信运营商维修人员 利用节假日或安保松懈时段潜入写字楼、医院、企业等单位的弱电井或机房 在境外指挥下安装设备 [10] - 仅内蒙古鄂尔多斯市一家医院就被发现有多达16部固定电话被非法接入语音网关设备 [4] 犯罪网络与警方行动 - 该犯罪团伙组织架构完整 涵盖设备安装、收售设备、技术支撑及组织管理等环节 [6] - 警方在辽宁省抓获设备收售头目 从其家中查获语音网关24个及网关合格证书340余张 [8] - 该团伙活动范围涉及全国21个省区市 警方初步判断涉案语音网关达1300余台 犯罪嫌疑人80余名 [9] - 2025年10月 警方发起全国集群战役 分赴21个省区市抓获包括顶层管理、中层技术支持和底层设备安装在内的犯罪嫌疑人74名 扣押VOIP相关设备300余台 [9] 行业影响与安全警示 - 此类电信网络诈骗新型犯罪案例近年多发 已导致不少群众财产损失 例如有受害者因此被骗走11万元 相当于其全家一年收入 [1][10] - 根据网络安全法 网络运营者需落实网络安全等级保护制度 若安全管理与技术防护措施不到位 需承担法律责任 [10] - 相关单位应联合运营商加强风险隐患排查 重点检查机房、弱电井、办公电话接口等隐蔽位置是否存在异常设备 [10] - 建议对进入弱电井等关键区域的人员进行身份核验与登记 要求提供运营商授权文件 并对重点场所加装物理锁具及监控设备 [10]

黄金行业新型犯罪模式 - 黄金因其价值稳定、易变现、匿名性强等特质，被不法分子利用，催生了“金店大额购金”这一新型洗钱诈骗犯罪模式 [2] - 此类犯罪严重扰乱了黄金市场的正常交易秩序，破坏了金融管理秩序与国家税收征管体系，并助长了上游犯罪的蔓延 [2] 近期电信网络诈骗警情 - 本周（12月4—11日）电信网络诈骗警情高发类型为：刷单返利类5起，投资理财类3起，虚假购物服务类2起 [3] 相关法律责任与监管要求 - 明知是犯罪所得及其产生的收益，仍通过购金、转卖等方式协助转移、掩饰的，最高可判处七年有期徒刑，并处罚金 [7] - 金店未履行身份核验、大额交易报备等义务，导致成为洗钱工具的，将面临巨额罚款，情节严重的将被吊销经营许可 [7] - 即使无主观故意，但因未尽到合理审查义务导致涉案的，仍需承担相应行政责任，涉案资金、黄金可能被依法追缴 [7] 官方反诈与风险防范渠道 - 国家反诈中心APP于2021年3月15日正式上线，具有高效预警劝阻提示、快速举报涉诈线索、全面了解反诈防骗知识等功能 [10] - 96110预警劝阻专线于2019年11月8日正式启用，是反电信网络诈骗专用号码，用于预警劝阻、防骗咨询和涉诈举报 [10] - 12381涉诈预警劝阻短信系统于2021年7月14日推出，利用大数据、人工智能等技术分析发现潜在受害用户并发送预警短信 [10] - 云闪付APP“一键查卡”服务由中国人民银行指导中国银联联合商业银行推出，方便用户掌握个人名下银行卡信息 [10] - 反诈名片由公安部、工信部联合组织三大运营商推出，对公安机关的反诈预警劝阻电话号码进行标记和来电提醒 [10] - 全国互联网账号“一证通查”服务于2022年推出，用户可查询本人名下手机号码关联的互联网账号数量，目前支持23家企业共25款常用APP [11] - 境外来电提醒服务于2025年3月全面推出，当用户接听境外电话或收到境外短信时，会同步弹显提醒其来源国家或地区 [11]

案件概述 - 盐城市阜宁县公安局成功打掉一个利用快递转移涉诈财物的犯罪团伙 抓获涉案嫌疑人3名 查扣、拦截涉案财物总价值超75万元人民币 [1] - 现场查扣涉案高档红酒、洋酒51箱、品牌奶粉100余件 涉案价值约35万元人民币 [3] - 另有一批在途涉诈货物被成功截获 包括高档名酒、化妆品等 涉案价值约40万元人民币 [3] 犯罪手法分析 - 犯罪团伙通过邮寄高档名酒等物品转移涉案资金 [3] - 操作分为三步以规避打击：精准招募无业或经济拮据人员 多层隔离通过频繁更换交接地点、分装包裹、分批运送并最终通过地下钱庄或虚拟货币转换资金 以赃款比例抽成作为佣金进行利益诱惑 [4] 人员招募与参与模式 - 骗子以“轻松跑腿、高薪日结”为诱饵 通过社交平台或线下渠道发布广告招募人员 [4] - 本案中3名嫌疑人因贪图高额报酬 在钓鱼时结识的钓友提议下承接“兼职” 帮忙代取、代送快递以赚取“辛苦费” 取一次快递可赚300元人民币 [3]

打击治理成效与数据 - 北京市通州区电信网络诈骗总体呈现发案量、群众财产损失“双下降”态势 [2] - 北京市公安局通州分局2025年以来为群众挽回损失同比上升21% [2] - 北京市公安局通州分局2025年以来成功拦截涉案资金近亿元 [2] - 北京市公安局通州分局2025年以来返还群众涉诈资金同比提升54% [3] - 北京市公安局通州分局2025年以来避免企业损失2200余万元 [3] 案件特征与受害群体 - 虚假购物服务类、刷单返利类及虚假征信类诈骗发案量占比达六成 [2] - 受害群体以中青年为主，18岁至40岁青年群体受骗人数占比超五成 [2] - 40至60岁中年受害群体占比三成 [2] 打击与阻断措施 - 通州分局构建线上专班与线下警银联动的闭环机制 [3] - 通州分局每周研判高发类案，对洗钱、引流等黑产链条开展全链条打击 [3] - 通州分局2025年以来累计打掉29个涉诈洗钱团伙 [3] - 通州分局先后打掉5个依托社交软件、网络游戏、涉黄小卡片实施刷单返利类诈骗的团伙 [3] - 通州分局侦破两起利用支付平台“红包”功能拆分转移涉诈资金的案件，抓获团伙成员41名 [3] - 该洗钱团伙通过网络招聘“兼职”人员，将涉诈资金以微信群抢红包的形式流转到指定卡内 [3] 反诈宣传与预防体系 - 通州分局以“五个三”反诈宣防体系为抓手，重点打造两大特色宣传载体 [4] - 在马驹桥派出所辖区创新组建四级反诈中心，构建“分局反诈专班＋派出所反诈组＋营业厅反诈劝阻专员＋社区网格员”联动架构 [4] - 四级反诈中心形成“劝阻—答疑—反馈—跟进”的工作模式 [4] - 四级反诈中心2025年以来累计拨打劝阻电话1.4万余次，成功劝阻潜在被骗群众1.4万余人 [4] - 在张家湾镇中心公园升级打造反诈主题公园，将反诈宣传与休闲娱乐深度融合 [4] - 主题公园布置反诈互动游戏区、案例警示长廊、反诈标语景观 [4] - 主题公园开放以来累计接待群众超6万人次 [4] 高发诈骗类型与手法 - 虚假购物服务类诈骗：利用“低价诱惑”、“品牌清仓”广告吸引受害者，通过社交平台私下交易或诱导扫描涉诈二维码 [5] - 刷单返利类诈骗：通过快递包裹内附“中奖券”引流，以“小额返利”为诱饵引导参与“大额刷单任务”，最终无法提现 [5] - 虚假征信类诈骗：冒充短视频平台客服，以“取消会员或免密支付”为由，诱导下载屏幕共享软件并远程操控手机转账 [6] - 虚假网络投资理财类诈骗：通过社交软件结识“投资导师”，邀请加入“专属投资群”并下载非官方投资APP，以“零风险、高回报”为诱饵 [7] - 虚假网络投资理财类诈骗案例中，受害者初期获得小额返利后加大投入至20万元，最终无法提现 [7]