反诈工作成效 - 苏州检察机关2023年接收缅方移交电诈犯罪嫌疑人500余人 并在七天内完成批捕 形成可复制经验被上级单位纳入办案指引 [2] - 起诉阶段出台证据指引 评查51起案件 74件184人已被判决 [2] - 太仓市检察院为56名被害人追赃挽损800万元 创全省跨境电诈单笔追赃金额纪录 [2] 典型案例 - 昆山市检察院追捕三名电诈幕后金主 击破犯罪分子攻守同盟 [2] - 太仓专案从主犯家中水泥管 煤堆铁柜起获赃款400余万元 [2] - 苏州工业园区检察院推动关停处罚黑中介 将诈骗"黑话"嵌入招聘平台审核系统 [2] 创新反诈手段 - 上线AI大模型"苏检智翼" 精准拦截涉诈资金3600余万元 [3] - 发布反诈地铁海报 动漫短片 张家港市检察院推出"预防掩隐洗钱犯罪宣传动漫" [3] - 姑苏区检察院推出"大学生防骗警示" 构建全链条社会共治格局 [3] 社会参与 - 主题党课邀请行业协会 企业代表 高校师生及社区群众参与 现场开展普法宣传 [1] - 检察机关联合公安机关发布反诈内容 人大代表肯定打击电诈犯罪成效 [3]

反诈系统运行机制与成效 - 国家反诈中心2023年累计下发资金预警指令940万条 公安机关见面劝阻1389万人次 拦截诈骗电话27.5亿次和短信22.8亿条 处置涉诈域名网址836.4万个 紧急拦截涉案资金3288亿元 [1] - 反诈系统由公安部 刑侦局联合国家反诈中心研发底层模型 三大电信运营商基于统一框架定制省级风控系统落地执行 [9] - 某省级运营商2024年通过反诈模型识别200多万个涉诈嫌疑号码 对9万个号码管理停机 对38万个号码做呼叫限制 2020-2024五年间累计管理停机371.7万个号码 呼叫限制213.8万个号码 [10] 用户被误伤案例与原因分析 - 用户大白新办副卡8天后因"通信异常"被限制功能 需二次实名认证后恢复 原因可能是风控误伤或二次放号遗留标签 [2] - 胡女士因短时高频拨打同一号码触发预警模型 两次被封停 需提供承诺书及证件照片远程解封 归因于跨省通话行为触犯风控阈值 [4] - 风控模型主要监测短时高频呼叫 跨省漫游后立即活跃 新卡活跃度 终端频繁更换等行为特征 以及社交关系网络异常等关联风险 [8] - 误伤本质是模型灵敏性与用户体验的平衡问题 系统阈值设置严苛导致防御性误伤 小比例误伤难以完全避免 [8][9] 反诈政策与技术要求 - 《反电信网络诈骗法》要求电信经营者监测识别异常电话卡 对改号电话和非法设备进行处置 号卡实名制和涉诈管理是高压红线 [5] - 运营商配合断卡行动需处理公安流转的涉诈号码 进行信令监控 建立反诈模型通过大数据分析主动发现嫌疑号卡 [6] - 两部委要求电信企业建立二次实名认证机制 对高风险电话卡24小时内核验 逾期未通过则暂停功能 [11] - 当前模型依赖通话频次 时空轨迹 入网时长等表层数据 缺乏用户意图识别能力和正常非常规行为豁免机制 [13] 技术优化方向与建议 - 需从规则引擎升级为意图识别AI 减少对行为阈值依赖 公示高敏场景规则 开放反诈模型沙盒供公众测试风险等级 [13] - 应建立用户画像分级系统 为老号配置更高信任度阈值 引入声纹识别 通话语义分析等多模态验证 开放用户自主报备场景 [13] - 终极目标是实现手术刀式精准防御 通过技术迭代降低误判率 [14]

反诈工作部署 - 公司积极响应"全民反诈在行动"集中宣传月活动部署，聚焦"事前防范、精准宣教、全民参与"三大维度 [1] - 公司将反诈工作深度融入新金融实践，践行"反诈是门必修课，筑牢防线守好责"主题要求 [1] 科技防控体系 - 公司依托金融科技力量构建"事前侦测+事中拦截+事后追踪分析"的企业级涉赌涉诈风险监测体系 [2] - 公司动态更新迭代反赌反诈监控模型，显著提升防控前瞻性和精准性 [2] - 公司优化工作流程机制，有效平衡账户安全与用卡便捷 [2] - 公司深化警银协作机制，高效落实可疑资金冻结与账户司法管控 [2] 线上宣传举措 - 公司运用新媒体矩阵转发公安部警示文章，扩大官方声音覆盖 [3] - 公司通过"龙卡信用卡"微信公众号、微博等平台发布漫画、视频等原创反诈内容 [3] - 公司参与上海市防范打击非法金融活动宣传作品评选，短视频和宣传长图获优秀奖 [3] 线下宣教活动 - 公司开展"进社区、进农村、进家庭、进学校、进企业"的"五进"专项行动 [4] - 公司在社区开设"银发课堂"，为老年人解析养老理财骗局 [4] - 公司在商圈设立宣传展位，通过有奖问答吸引市民参与 [4] - 公司走进企业剖析典型案例，强化"不透露、不轻信、不转账"共识 [4]

反诈宣防工作会议 - 中信银行北京分行联合北京市公安局刑侦总队、总行财富管理部召开反诈宣防工作会，采用"现场+视频"形式，参会人员达1000余人 [1] - 会议旨在落实北京市委市政府打击电信网络诈骗的批示精神，强化警银协同反诈防线，提升工作质效 [1] 电信诈骗形势与应对措施 - 北京市公安局刑侦总队通过真实案例揭示电信诈骗严峻形势及新型作案手段，重点提出涉诈风险排查、大额交易监控等专业化建议 [1] - 刑侦总队针对警银协作机制、反诈模型建设提出优化举措，总行财富管理部介绍"哨兵"系统运行情况及底层扑救路径 [1] 银行反诈工作部署 - 北京分行分管领导以盗刷案例强调资金保护体系重要性，提出四点要求：提升政治站位、深化警银协作、强化岗位协同、创新宣传模式 [2] - 具体措施包括总行完善模型侦查、分行信息共享、支行联动宣防，以及全流程把控开户取现等业务风险 [2] 反诈工作长效机制 - 会议明确通过科技赋能、机制创新和全员参与构建立体防控体系，将反诈与金融服务深度融合 [2] - 中信银行北京分行计划以会议为契机，推动反诈工作再上新台阶，守护群众财产安全 [2]

保险公众宣传活动 - 幸福人寿泰安中支联合6家同业公司组成金融知识宣传队，在岱岳区光彩大市场开展"7.8保险五进入"活动，采用"双轮驱动"宣传模式 [1] - 活动围绕"爱和责任 保险让生活更美好"年度主题，旨在增强公众对保险的认知与信任 [1] 金融知识普及内容 - 宣传队设立"金融知识驿站"，通过发放宣传折扇等形式向商户普及金融知识 [3] - 宣传内容涵盖四大维度：惠民保险政策解读、新《反洗钱法》修订要点、非法金融活动手法剖析、安全生产建设要求宣导 [3] - 结合典型案例分析，帮助商户识别金融风险并树立科学理财观念 [3] 反诈专题培训 - 活动设置"反诈微课堂"，通过"法律条文解读+真实案例还原+现场互动答疑"方式揭露"代理退保黑产""虚假理赔骗局"等新型诈骗手段 [4] - 重点警示老年群体易受骗的"高收益理财"骗局，并展示保险业反欺诈工作成果 [4] 公司长期规划 - 幸福人寿泰安中支将持续强化责任担当，构建常态化金融知识普及机制 [4] - 公司计划持续开展基层宣教、优化培训内容，以提升公众金融素养并营造健康金融环境 [4]

核心观点 - 湖北联通将反诈工作列为"总经理办实事"重点项目，以技术创新为核心构建全链条反诈防控体系[1][4] - 公司通过自主研发智能反诈平台、深化警企联动、强化源头治理等举措有效遏制电信网络诈骗[4] - 下一步将探索大数据、AI等前沿技术在反诈领域的深度应用[10] 反诈成效 - 成功协助侦破FaceTime诈骗案件，抓获3名犯罪嫌疑人，缴获作案手机34部、流量号卡50张、随身WiFi设备2部，查获非法获利U币8000个，累计涉案金额超500万元[2] - 自主研发的"九头鸟反诈系统"近一年监测处置高风险号码30余万次[5] - 2024年以来向公安提供GOIP设备线索上千条，协助捣毁诈骗窝点300余个，缴获设备200多台，抓获嫌疑人600余人，缴获电话卡近2000张[7] 技术防控 - 建立覆盖事前、事中、事后的全链条反诈防控体系，采用"五个抓"策略（抓整体布局、工作机制、关键环节、风险源头、闭环管理）[5] - 构建"电信网络诈骗态势感知平台"实现实时监控与精准阻断[5] - 通过大数据与AI算法动态识别高风险号卡行为，提前预警诈骗风险[5] 源头治理 - 严格执行"两核对、两告知、一询问、一必签"的入网制度[8] - 开展断卡行动、清源行动等专项治理，构建10多种高危行为特征库识别高风险号卡[8] - 每日利用大数据分析异常通信行为，通过智能核查和外呼核验进行阻断[8] 宣传教育 - 打造"科技助老+反诈护航"模式，开展"银龄防诈"讲堂，发放《防诈服务手册》超万份[9] - 通过线上线下活动覆盖学生、残障等重点人群，发放宣传资料2万余份[9] - 累计开展"进校园"等活动100余场，发送公益短信覆盖上千万人次[9] - 创新采用动画、短视频等形式提升宣传效果[9]

反诈宣传活动 - 建行临沂付庄支行联合社区举办反诈宣传活动，聚焦老年群体，通过多元形式普及反诈知识[1] - 活动以真实案例为切入点，深度拆解保健品诈骗、扶贫款骗局、冒充公检法诈骗等常见套路[1] - 工作人员举例说明诈骗分子常打着"专家讲座""免费体检"旗号，利用老年人注重健康的心理推销高价无效"神药"[1] 活动形式与效果 - 活动突破传统宣讲模式，播放真实案例改编的采访视频，用当事人亲身经历警示老年人[1] - 工作人员用方言俚语将复杂骗术转化为易懂故事，现场互动环节气氛热烈[1] - 社区居民对活动反响积极，表示增强了识骗防骗能力，在社区形成了浓厚反诈氛围[2] 未来计划 - 建行临沂付庄支行表示将持续开展此类惠民活动，以更丰富的形式和服务保护老年群体财产安全[2] - 计划让反诈意识扎根社区每一个角落[2]

银行反诈骗案例 - 滨州农商银行滨海支行成功拦截一起涉及9.99万元扶贫款诈骗案件，客户赵女士在工作人员劝阻下避免资金损失[3][4] - 诈骗分子通过"星火燎原"APP伪装国家扶贫补贴发放渠道，诱导客户取现转移涉诈资金[3] - 银行工作人员通过客户异常行为（神情紧张/频繁查看手机）识别风险，并采取临时账户管控措施[3] 银行风险防控措施 - 建立与反诈中心联动机制，在劝阻无效时通过警方介入完成风险处置[4] - 通过社区反诈宣讲提升公众防骗意识，强化工作人员识诈能力培训[4] - 以锦旗事件为契机，持续完善金融安全防护体系，承诺守护居民资金安全[1][4] 客户服务细节 - 工作人员主动询问大额取现用途，发现客户声称"分发9.9万元扶贫款"的异常逻辑[3] - 采用"现金不安全"等话术延缓交易，为风险处置争取时间窗口[3] - 事后获得客户高度认可，体现银行在纠纷处理中的专业价值[1][4]

反诈案例分享 - 网友遭遇假冒微信客服诈骗 对方以"百万保单退保"为由诱导操作 声称不操作将月扣2000元 通过伪造保单页面获取信任 但拒绝添加QQ客服并质疑身份后诈骗分子显露急躁情绪 [2] - 网友识破冒充公检法诈骗 通过口音破绽发现对方非天津警方 自称检察院工作人员反制 诈骗电话被挂断后立即安装国家反诈中心App [2] 反诈防御策略 - 转账要求均为诈骗标志 司法机关不会电话通知涉案信息 [4] - 切勿泄露验证码 特别是向陌生号码提供 验证码泄露可能导致重大财产损失 [4] - 避免点击不明短信链接 可能导向恶意程序或钓鱼网站 [4] - 任何通讯场景都需保护敏感信息 包括银行卡号 密码 身份证号 医保卡号等核心个人信息 [4] 反诈核心理念 - 建立"不轻信 不转账 不泄露"的三不防御机制 可有效应对多数诈骗场景 [4]

事件经过 - 老年客户要求向自称"四妹"的人员转账用于支付代购药品费用 金额较大[1] - 银行员工发现客户对关键信息含糊其辞 反复强调对方靠谱且药品急用[1] - 经与"四妹"电话核实 对方回避药品品牌 生产厂家及代购渠道等具体细节 并不断催促转账[1] 风险识别与处置 - 银行员工联系客户子女确认 家属表示对转账完全不知情且无药品代购需求[2] - 将客户请至休息区进行情绪安抚 详细解释事件可疑点及潜在风险[2] - 客户最终意识到遭遇诈骗 对银行及时干预表示感谢[2] 后续保障措施 - 银行协助客户修改银行卡密码并开通账户安全提醒服务[2] - 安排专人对客户进行定期回访 了解资金使用需求并提供贴心金融服务[2]