协同联动聚合力，筑牢反诈防护网。依托涉案账户网络查控平台的数据处理分析优势，为公安机关打击 涉案账户提供了强有力的技术支持。同时，借助山东省资金预警联防系统，对受害人账户实施保护性止 付。1至3月，德州银行两个系统协同开展保护性止付，累计保护126人次，158个账户，成功拦截资金 760.32万元，为维护人民群众财产安全发挥了重要作用。 多元宣教齐发力，激活全民反诈动能。德州银行以网点为反诈宣传主阵地，构建辐射周边的宣教网络， 通过"精准滴灌"模式开展宣教活动。一方面，以投资返利、刷单诈骗等真实案例为切入点，深度剖析诈 骗手段、话术特征，传授应对技巧。另一方面，针对老年人、学生等易受骗群体，重点宣讲非法买卖、 出租、出借银行账户应承担的法律责任，切实增强其风险防范意识。 强化统筹部署，压实反诈工作责任。德州银行成立反诈工作专班，召开专题会议系统剖析涉案账户特征 及现存问题，围绕深化资金链治理科学谋划、统筹安排。制定账户风险管理制度与专项工作方案，明确 相关部门及分支机构职责分工。建立定期复盘机制，深挖潜在风险点，严格落实考核问责，全面提升账 户风险管控能力。 聚焦溯源防控，筑牢资金安全防线。开户环节严格执行客 ...

银行反诈案例 - 邮储银行安岳龙台商业街支行成功拦截客户4.4万余元被骗资金，阻断诈骗分子得逞 [1] - 柜员通过尽职审核发现客户吴某凌晨5点将资金提至银行卡的异常行为，虽客户声称取款用于彩礼支付且举止正常，仍保持警觉并反复提醒资金安全 [1] - 网点收到上级异常取现排查通知后迅速上报吴某案例，安岳县公安局启动应急机制，警银联动追踪并成功拦截44769元受害资金 [1] 反诈机制与协作 - 案例体现邮储银行严格落实柜面业务风险防控，其责任感和执行力获当地公安高度赞扬 [2] - 金融机构与公安机关通过信息共享构建反诈防护网，协同发力提升拦截效率 [2]

反诈事件经过 - 农行开发区黄金支行成功拦截一起针对老年客户的电信诈骗案件，涉案金额为老夫妻的存款[1] - 诈骗手法为冒充看守所工作人员要求下载陌生APP转账，声称资金用于被拘留的儿子[1] - 大堂经理林璐通过三大异常特征识别风险：要求下载非正规APP、公检法机构涉及转账要求、异地办案使用本地电话[1] 银行反诈机制 - 支行采取"识别异常-联动止付-案例讲解-心理疏导"的组合式反诈流程，耗时47分钟完成全案处置[2] - 反诈能力来源于日常晨夕会的情景模拟演练，本案已被纳入内部案例库进行经验分享[2] - 运用警银协作机制，民警携带反诈预警终端机现场核实，确认刑事拘留属实但转账要求系诈骗[1][2] 客户特征分析 - 受害客户为衣着朴素的老年夫妻，表现出急切转账的异常行为特征[1] - 诈骗分子利用亲情焦虑作为突破口，制造"紧急转账救子"的心理压迫场景[2] - 客户最终通过便签列疑点、民警专业讲解等多元方式完成风险认知转化[1][2] 行业操作规范 - 该案例验证了"公检法机构不设转账要求"的基础反诈原则的有效性[1] - 银行执行了涉案账户紧急止付标准操作程序，彻底卸载诈骗APP切断资金通道[2] - 网点设置反诈宣传栏作为常态化教育工具，本案触发后立即启动警银联防机制[1][2]

银行网点服务核心作用 - 银行网点是金融服务的重要窗口，在增强客户信任、保障金融安全、提供个性化服务方面具有不可替代的作用 [1] 农业银行北京分行服务提升举措 - 公司聚焦网点服务重点领域和重要环节，优化业务流程，提升服务品质 [1] - 公司积极参与总行服务标杆网点和服务明星评选活动，以提升员工服务意识和网点服务水平 [1] - 公司已完成全辖300家网点的"农情暖域"服务品牌升级 [10] - 公司从流程优化、数字赋能等方面发力，持续为基层减负，为员工赋能，旨在为客户提供舒适、便捷的服务体验 [10] 服务标杆与明星评选成果 - 农行北京万寿路铁道支行、分行营业部分别获得中国农业银行2023年和2024年"农情服务标杆网点"称号 [1] - 农行北京海淀支行郭雅丹、丰台支行吴爱君获评中国农业银行2023年"农情服务最美服务明星" [1] - 农行北京城市副中心分行钟东良获评中国农业银行2024年"网点最美服务明星" [1] 反诈与金融安全服务 - 银行网点在反诈工作中扮演重要角色，公司注重加强与社区、公安等部门联动合作，共同筑牢反诈防线 [2] - 通过具体事例，如成功劝阻老年客户免受高息理财短信诈骗，展示了网点员工在守护客户资金安全方面的尽职尽责 [2] - 网点定期开展金融知识进社区、进学校等活动，为老年人、学生等群体普及反诈知识，增强公众反诈能力 [4] 个性化与有温度的服务案例 - 员工通过敏锐观察，为身体不适的客户提供暖宝宝等贴心帮助，体现了服务超越流程化接待，注重有温度的连接 [5][7] - 针对外国客户语言不通等需求，网点采取提供双语文件、准备零钱包、指导使用ATM等措施，提升支付便利性和服务体验 [8][10] - 员工在工作中收到口头及书面表扬百余次，客户反馈特别赞赏其对老年客户的耐心指导与帮助 [7] 服务理念与未来方向 - 公司始终将服务质量提升作为践行金融工作政治性、人民性的重要实践，围绕"客户至上 始终如一"的服务理念 [1] - 服务理念内化为做暖微笑服务、做优文明服务、做精专业服务，并融入日常，以满足客户多元化金融需求 [1] - 公司认为服务是业务的精进和客户体验的提升，金融工作者需不断推陈出新，拓展服务深度和广度，精准满足变化的需求 [10] - 公司强调服务没有终点，员工需以"干一行爱一行"的热情，通过暖心、规范、专业的服务履行责任担当 [10]

行业监管动态 - 广东省通信管理局组织广东电信 广东移动 广东联通 广东广电等基础运营商分管负责人及信安部门负责人开展反诈专项调研 [1] - 调研对象包括深圳腾讯公司 荣耀终端公司 聚焦互联网领域和终端设备领域反诈工作 [1] - 调研旨在构建通信侧 互联网侧 手机终端侧协同反诈的全方位 多层次防护体系 [1] 行业发展重点 - 行动目标为全面提升行业整体反诈水平 坚决遏制电信网络诈骗高发态势 [1] - 此次专项调研旨在进一步加强电信网络诈骗防范治理工作 [1]

公司活动与战略 - 浦发银行天津分行为响应第十个全民国家安全教育日，联合多方力量开展国家安全教育和反诈知识宣传教育活动 [1] - 公司与天津工艺美术职业学院合作举办"全民国家安全教育 走深走实十周年"主题活动，通过真实案例和精准数据向大学生解读国家安全意义 [1] - 活动针对大学生群体易受电信网络诈骗的特点，重点讲解网络刷单、冒充公检法等常见诈骗手段，并推广国家反诈中心APP [1] - 公司进一步深化与天津市河西区司法局、天津市梅江强制隔离戒毒所的合作，走进天津市电子计算机职业中等专业学校开展"国家安全进校园"活动 [2] - 活动采用"金融安全+国家安全"双线融合模式，系统介绍非法金融活动特征，并结合《国家安全法》《反间谍法》讲解网络安全等核心内容 [2] 教育合作与资源投入 - 公司与学校共同打造"金融安全角"，捐赠国家安全教育图书和反诈宣传资料，构建常态化学习阵地 [2] - 两场活动采用"面对面、零距离、互动式"宣传模式，设置互动问答环节增强参与度 [2] - 活动有效提升了师生金融风险防范意识与识别能力，获得广泛好评 [2] 未来规划 - 公司表示将持续开展形式丰富的宣教活动，充分发挥金融国企优势，提升青少年安全责任意识和风险防范意识 [2]

在校学生刘同学近期加入了一个大学生兼 职群,群主组织学生们通过兼职刷单来赚 取"零花钱"。刚开始刷的几单均顺利完 成任务并获取了小额佣金,刘同学尝 到甜头准备"大干一场"。为承受" ノナナジロテ 日井ひとさててた 以景讲的命之 IC FIF 昆诈有栏 入早 母借钱,母亲听到她的描述后, 告诉她可能是诈骗,并拨打 了当地反诈中心的电话咨询。 案例一: 刷单返利诈骗 风险提示: 骗子发布网购刷单兼职信息,承诺在交易 后立即向被害人返还购物费并额外提成,以" 零投入""零风险""日清日结"等方式诱 骗。刷第一单时,骗子会小额返利。当刷单交 易额变大后,骗子就会以各种理由拒不返款, 其至拉黑消失。 察例二: 冒充电商物流 主角野干部 高中生张同学在微信上加了一个好友,对 方自称是物流客服，因将张同学 十十七日十六岁女儿十九十九十十十十十十 一个账号内。张同学感觉不对劲"刹住车"时, 已被骗3050元。 风险提示: 骗子冒充电商、物流客服人员电话,能准 确说出被害人的购物信息和个人信息,骗取信 任。接着,以网购平台系统升级造成订单丢失、 商品存在质量问题需召回等原因谎称能够办理 退款,诱骗被害人下载网贷App或登录钓鱼 ...

诈骗案例剖析 - 诈骗分子通过伪造班主任身份在家长群发布虚假缴费通知 要求家长转账6000元暑期培训费 [2] - 诈骗手法包括混入未设验证的QQ群 观察班主任活动规律后更换相同头像昵称行骗 [6][8] - 利用班主任上课时间差发布收费信息 并通过双账号配合演戏打消家长疑虑 [10] 反欺诈措施 - 银行工作人员通过核实收款账户异常性 及时阻止客户向多个个人账户转账 [2] - 建议家长群设置入群身份验证机制 强制成员修改昵称便于身份识别 [12] - 标注真实老师账号 对收费信息需通过电话等二次确认渠道核实 [13] 消费者教育 - 典型案例显示诈骗分子会制造缴费紧迫性 如"越早缴费越早获得名额"的话术诱导 [2] - 诈骗实施后立即退群的特征明显 需提高对即时通讯工具中资金往来要求的警惕性 [10] - 银行网点作为最后防线 可通过交易场景分析识别异常转账行为 [2][3]